Вирок № 20767862, 30.12.2011, Судацький міський суд Автономної Республіки Крим

Єдиний державний реєстр судових рішень

Дело № 1-89/11 г.

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

30 декабря 2011 года Судакский городской суд Автономной Республики Крым в составе:

председательствующего судьи Лисовской В.В.

при секретаре -- Апине К.Г.

с участием прокурора - Харуты В.В..

адвокатов - ОСОБА_2, ОСОБА_3

защитника - ОСОБА_4

представителя гражданского истца ОСОБА_5

рассмотрели в открытом судебном заседании в г. Судаке уголовное дело по обвинению

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г. Кривой Рог Днепропетровской области, гражданки Украины, украинка, с высшим образованием, являющейся частным предпринимателем - физическим лицом, проживающей и зарегистрированной по адресу : АДРЕСА_1 АР Крым, ранее судимой 20.12.2010 года Судакским городским судом по ч. 4 ст.190, ч.2, ч.3 ст.358 УК Украины к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, с конфискакцией имущества, являющегося собственностью осужденной, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного, ч.4 ст. 190, ч.1,2,3 ст. 358 УК Украины

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца г.Днепропетровска, гражданина Украины, с высшим образованием, неработающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕСА_2, имеющего на иждивении троих несовершеннолетних детей , ранее не судимого, в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст.27,ч.4 ст. 190 УК Украины, ч. 2 ст. 364, ч.2 ст.366 УК Украины

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_6 из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк» путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц отделения Банка в 2006 году вступила в преступный сговор с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, ОСОБА_7, который в 2007-2008 годах являлся старшим экспертом по микрокредитованию отделения №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк», а также иными сотрудниками ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которых выделены из уголовного дела, при их содействии путем дачи советов и указаний, устранения препятствий в завладении чужим имуществом, в период 20072008 годов по содержащим недостоверные сведения документам, без присутствия некоторых заёмщиков и их поручителей, обманув и введя в заблуждение некоторых заёмщиков, которые прибыли в Банк для подписания документов, оформили ряд кредитов по Программам кредитования «микрокредитование» и «экспресс кредит», и в последующем завладела данными денежными средствами при следующих обстоятельствах:

ОСОБА_6 в 2007 году, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_7,действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору и совместно с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита по Программе «микрокредитования», воспользовавшись родственными отношениями с ОСОБА_4, договорилась с последней оформить на неё кредит, при этом, пообещав погасить данный кредит в срок.

Реализуя свой преступный план, с целью получения максимальной суммы кредита, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который внесла ложные сведения о том, что сумма чистого дохода ЧП ОСОБА_4 от торгово-посреднической деятельности за март 2007 года составила 5400 гривен, тогда как фактически ОСОБА_4 официально доходы не получала. На бланк декларации о доходах заёмщика ОСОБА_6 поставила оттиск идентичный печати ГНИ в г.Судаке, которую позаимствовала у неустановленного следствием лица. Поддельную декларацию о доходах вместе с копиями документов ОСОБА_4: паспорта гражданина Украины, свидетельства о государственной регистрации частного предпринимателя, патента, ОСОБА_6 в конце мая 2007 года предоставила ОСОБА_7

ОСОБА_7, будучи осведомлен, что заявка ОСОБА_4 на получение кредита от 30.05.07 фактически оформлена и подана не заёмщиком, а ОСОБА_6; об отсутствии у заёмщика бизнеса; о недостоверности сведений, указанных в декларации о доходах ЧП ОСОБА_4; об отсутствии у ОСОБА_4 залогового имущества, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_4, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования кредита в виде возобновляемой кредитной линии на ОСОБА_4 в размере 7000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_4 при поручительстве ОСОБА_6, о недостоверности представленных сведений: о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положениемс,с целью завладения чужим имуществом, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога от 01.06.07, форму обработки заявки на получение потребительского кредита и резюме о возможности выдачи ОСОБА_4 кредита на сумму 7000 долларов США по Программе «микрокредитования».

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета КБ «ПриватБанк» резюме, в котором указал о возможности выдачи кредита ОСОБА_4 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_6, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: наличия залогового имущества, целевого назначения кредита, кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6 являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 01.06.07 о выдаче ОСОБА_4, при поручительстве ОСОБА_6, кредита в сумме 7000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 01.06.07 №036-07М, договор залога имущества от 01.06.07 №ДЗ-036-07М, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_4, не дав последней возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами, и не разъяснив ей последствия их подписания.

ОСОБА_4, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_7 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор от 01.06.07 №036-07М, прилагаемые к данному договору документы, а также расходный кассовый ордер на получение денег.

В этот же день на основании подготовленного ОСОБА_7 ордера-распоряжения, ОСОБА_6 получила в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 7000 долларов США.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_4 кредита в размере 7000 долларов США, ОСОБА_6 передала ОСОБА_7 денежные средства в сумме 100 долларов США. Остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и ОСОБА_7 причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 7000 долларов США, что в соответствии с курсом НБУ на момент совершения преступления составляло 38500 гривен.

Она же, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8 в отношении котрого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи с смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» кредита, уговорили ОСОБА_9 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6

При этом ОСОБА_6 и ОСОБА_8 заверили ОСОБА_9 в том, что документы в банке для получения кредита оформит сама ОСОБА_6, а ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, в последующем данный кредит последняя погасит сама, а у ОСОБА_9 обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_9 согласился оформить кредит на свое имя и предоставил ОСОБА_6 копии документов, которые она запросила для оформления кредитного договора.

Реализуя преступный умысел на завладение денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_6 и ОСОБА_8, действуя совместно по предварительному сговору с должностным лицом ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, от имени частного предпринимателя ОСОБА_8 подготовили справку о доходах от 17.12.07 №42, в которой указали заведомо ложную информацию о том, что ОСОБА_9 является наёмным работником у ОСОБА_8 и официальный доход заёмщика за июнь-ноябрь 2007 года составил 20400 гривен.

Подготовленную поддельную справку о доходах заёмщика ОСОБА_9 от 17.12.07 №42, ОСОБА_6 и ОСОБА_8, предоставили в отделение ПАО КБ «ПриватБанк» сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого, выделены из уголовного дела в отдельное производство.

На основании предоставленных документов ОСОБА_6, ОСОБА_8 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого, выделены из уголовного дела в отдельное производство, составили и подписали: анкету заемщика, заявление №0405040700041399959, иные документы, которые представили на подпись ОСОБА_9, не дав ему возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ему последствия подписания вышеуказанных документов.

18.12.07 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенном по адресу: г.Судак, ул.Ленина 85А, ОСОБА_9, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_6, ОСОБА_8 и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, подписал заявление №0405040700041399959 об оформлении кредитной линии на сумму 3000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, в декабре 2007 года не проверяя кредитоспособность и достоверность сведений, указанных в справке о доходах ОСОБА_9, изготовил банковскую карту «Gold» на имя ОСОБА_9, которую передал не заемщику, а ОСОБА_6

ОСОБА_6 получив банковскую карту, сняла с неё денежные средства в сумме 3000 долларов США и распорядилась ими по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, действуя по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 3000 долларов США, что согласно справки НБУ на момент совершения преступления составляло 15150 гривен.

Она же, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, а также сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно: незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» кредита уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6

При этом ОСОБА_6 и ОСОБА_8 заверили ОСОБА_8 в том, что документы в банке для оформления кредита ОСОБА_6 оформит сама, что заёмщику необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, в последующем данный кредит ОСОБА_6 погасит сама, и у ОСОБА_8 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет. ОСОБА_8 согласилась оформить на себя кредит и предоставила ОСОБА_6 и ОСОБА_8 копии необходимых документов.

Реализуя преступный план на завладение денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк», ОСОБА_6 действуя умышленно, совместно и по предварительному сговору с ОСОБА_35, от имени частного предпринимателя ОСОБА_8 подготовили справку о доходах от 17.12.07 №43, в которой указали заведомо ложную информацию о том, что ОСОБА_8 является наёмным работником у ОСОБА_8, и официальный доход заёмщика за июнь-ноябрь 2007 года составил 19200 гривен.

Указанную справку о доходах заёмщика ОСОБА_8, содержащую заведомо ложные сведения, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 в декабре 2007 года вместе с иными документами, необходимыми для оформления кредита, предоставили в отделение ПАО КБ «ПриватБанк» сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного делав отдельное производство.

На основании предоставленных документов сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк» оформил анкету посещения места работы клиента, заявление об открытии кредитной линии в сумме 2000 долларов США от 18.12.07 №0310100100041115483, которые он совместно с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, представили на подпись ОСОБА_8, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами, и не разъяснив ей последствия оформления вышеуказанных документов.

18.12.07 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенном по адресу г.Судак, ул.Ленина 85А, ОСОБА_8, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными ей документами, будучи обманутой ОСОБА_6, ОСОБА_8 и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, подписала заявление об открытии кредитной линии в сумме 2000 долларов США от 18.12.07 №0310100100041115483.

В декабре 2007 года ОСОБА_8, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, получил у последнего банковскую карту «Gold» и передал её ОСОБА_6, которая сняла с неё денежные средства в сумме 2000 долларов США и распорядилась ими по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 2000 долларов США, что на момент совершения преступления по курсу НБУ составляло 10100 гривен.

Она же, в феврале 2008 года действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудником отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» кредита, уговорили ОСОБА_9 оформить на себя кредит на сумму 14000 долларов США, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_9 в том, что документы в банке для выдачи кредита она оформит сама, ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, в последующем кредит она погасит сама, а у ОСОБА_9 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_9 согласился на уговоры ОСОБА_6, ОСОБА_8, и в феврале 2008 года представил указанным лицам: паспорт гражданина Украины на свое имя, справку о присвоении ему идентификационного кода; паспорт гражданина Украины на имя ОСОБА_8, справку о присвоении ей идентификационного кода; копию государственного акта на право собственности ОСОБА_9 на земельный участок; иные документы, необходимые для оформления микрокредита на его имя.

В начале февраля 2008 года ОСОБА_6 и ОСОБА_8 с целью оформления кредита на имя ОСОБА_8 предоставили вышеуказанные документы старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7

По предварительной договорённости с ОСОБА_7, с целью получения максимально большого размера кредита, в предоставленных документах ОСОБА_6 и ОСОБА_8 отразили заведомо ложную информацию об имуществе, подлежащем передаче в залог, виде деятельности заёмщика, целевом назначении кредита, месте работы и должности, а также о наличии у заёмщика имущества на сумму 250000 долларов США.

ОСОБА_7 достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_9, в частности об отсутствии у заёмщика залогового имущества, его финансовой несостоятельности, будучи осведомленным, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, в начале февраля 2008 года злоупотребляя своим служебным положением, составил экспертное заключение о залоговом имуществе от 04.02.08 и форму обработки заявки на получение ОСОБА_9 потребительского кредита.

В вышеуказанные официальные банковские документы ОСОБА_7 злоупотребляя своим служебным положением, внёс заведомо ложные сведения: о наличии у ОСОБА_9 гостиничного бизнеса, цели получения им кредита ремонт мини-пансионата; наличии у заёмщика имущества на сумму 250000 долларов США, в том числе залогового имущества в виде: мягкой и корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники на сумму 24239,60 долларов США.

Затем ОСОБА_7 с целью завладения чужим имуществом предоставил кредитному комитету по микрокредитованию ПАО КБ «ПриватБанк» в электронном виде резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_9 кредита в размере 14000 долларов США, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности заёмщика; наличия у него гостиничного бизнеса, цели получения кредита ремонт мини-пансионата; наличия у заёмщика залогового имущества в виде мягкой, корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники; возможности кредитования заёмщика и возможности погашения полученного кредита ОСОБА_9, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании недостоверных сведений, предоставленных ОСОБА_7, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано Решение кредитного комитета от 04.02.08 о выдаче ОСОБА_9 срочного кредита в сумме 14000 долларов США по Программе «микрокредитования».

После этого, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 05.02.08 №003-08М, приложение к кредитному договору №1 от 05.02.08, договор поручительства от 05.02.08 №ДП003-08-М; акт согласования стоимости предмета залога от 05.02.08, договор залога имущества №ДЗ-003-08М от 05.02.08, иные документы, которые он совместно с ОСОБА_6 и ОСОБА_8 предоставили на подпись заёмщику ОСОБА_9 и его поручителю - ОСОБА_8, не предоставив им возможности надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив им последствия подписания вышеуказанных документов.

05.02.08 в отделении № 60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенном по адресу: г.Судак, ул.Ленина 85-А, ОСОБА_9, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_7, подписал кредитный договор от 05.02.08 №003-08М, приложение к кредитному договору №1 от 05.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 05.02.08, договор залога имущества №ДЗ-003-08М от 05.02.08, а ОСОБА_8 договор поручительства от 05.02.08 №ДП003-08-М.

В этот же день после оформления документов о получении ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США без присутствия заёмщика ОСОБА_9 денежные средства, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6, которая распорядилась ими по своему усмотрению.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 700 долларов США.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 14000 долларов США, что согласно курса НБУ на момент совершения преступления составляло 70070 гривен.

Она же, в феврале 2008 года действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудником отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» кредита, уговорили ОСОБА_11 оформить на себя кредит на сумму 15000 долларов США, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_11 в том, что документы в банке для выдачи кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в банк и подписать необходимые документы, в последующем кредит она погасит сама, а у ОСОБА_11 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_11 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и представила последней: паспорт гражданина Украины на свое имя, справку о присвоении ей идентификационного кода, копию свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_11, копию справки о взятии на учёт СПД ОСОБА_11 в ГНИ в г.Судаке, копию патента СПД ОСОБА_11, копию договора о пользовании электрической энергией ОСОБА_12, паспорт гражданина Украины на имя ОСОБА_12, копию свидетельства о регистрации транспортного средства Мерседес-Бенц с г.н. НОМЕР_1.

Впоследствии ОСОБА_6 предоставила копии вышеуказанных документов специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7 ПАО КБ «Приватбанк», который сделал надпись на ксерокопиях «копия верна» и поставил свою подпись.

Реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_11 в период с 01.01.07 по 31.12.07 работала в МП «Синтез», поставила оттиск, эмитирующий печать ГНИ города Судака, которую позаимствовала у неустановленного лица, а также собственноручно выполнила подпись от имени заёмщика ОСОБА_11

После чего, вышеуказанный, подготовленный ею заведомо поддельный документ ОСОБА_6, примерно в начале февраля 2008 года, действуя повторно, предоставила в Судакское отделение №60 ПАО КБ «Приватбанк», для оформления ОСОБА_7 кредита на имя ОСОБА_11

ОСОБА_7 действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, будучи осведомленным, что заявка от имени ОСОБА_11 заполнена не заёмщиком, а ОСОБА_6, об отсутствии у ОСОБА_11 предмета залога, о недостоверности сведений о доходах заёмщика, без присутствия ОСОБА_11 и поручителя ОСОБА_12 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_11, принял документы от ОСОБА_6 для оформления на имя ОСОБА_11 срочного кредита по Программе «микрокредитования» на сумму 15000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_12, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, ОСОБА_7 повторно, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита на сумму 15000 долларов США по Программе «микрокредитования».

Впоследствии ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_12, тем самым, обманув членов кредитного комитета КРУ КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6 являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 08.02.08 о выдаче ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_12 кредита в сумме 15000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка от 08.02.08 ОСОБА_7 составил: договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.08, договор залога имущества №ДЗ-005-08М от 08.02.08, кредитный договор от 08.02.08 №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_11 и ОСОБА_12, не дав последним возможность надлежащим образом ознакомится с представленными документами, и не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_11, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 08.02.08 №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.08, иные документы. Кроме того, ОСОБА_12, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_6, подписал договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.08.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_11, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6, которая присвоила их себе, потратив их по своему усмотрению.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 750 долларов США.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 15000 долларов США, что согласно курсу НБУ на момент совершения преступления составило 75750 грн.

Она же, в феврале 2008 года действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» по Программе «микрокредитования» потребительского кредита в размере 25000 долларов США, уговорили ОСОБА_13 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_13 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, в последующем данный кредит она погасит, а у ОСОБА_13 никаких обязательств по данному кредиту не возникнет.

ОСОБА_13 согласился на уговоры ОСОБА_6 и ОСОБА_8 и предоставил им копии документов: паспорта гражданина Украины на свое имя, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_13, свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_13, патент на торгово-посредническую деятельность, а также копии иных документов, необходимых для оформления в банке кредитного договора.

ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который по месту своего проживания: АДРЕСА_1, около 18.00 часов, внесла недостоверные сведения о доходах ОСОБА_13 В декларации о доходах СПД ОСОБА_13, оформленной ОСОБА_6 собственноручно от 11.01.08 последняя указала, что предприниматель ОСОБА_13 в период с 01.04.07 по 31.12.07 получил сумму валового дохода 201100 гривен. В данной декларации ОСОБА_6 также от имени ОСОБА_13 выполнила подпись и поставила оттиск похожий на печать ГНИ г. Судака, которую позаимствовала у неустановленного лица.

ОСОБА_8, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_7, уговорил ОСОБА_14 выступить поручителем у ОСОБА_13, в связи с чем, получил от неё копии паспорта на ее имя и справки о присвоении ей идентификационного кода, которые передал ОСОБА_6

16.02.08 примерно около 09.00 часов ОСОБА_6 передала поддельную декларацию о доходах СПД ОСОБА_13 от 11.01.08 с иными копиями вышеуказанных документов, необходимых для оформления кредита, специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, в сговоре с которым они находились.

ОСОБА_7, достоверно зная, что заявка ОСОБА_13 на получение кредита для строительства мини-пансионата и сведения о доходах заёмщика ОСОБА_13 являются недостоверными; зная об отсутствии у заёмщика залогового имущества; без присутствия заёмщика в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк»; не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_13, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе «микрокредитования» срочного кредита на имя ОСОБА_13 на сумму 25000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_13 при поручительстве ОСОБА_14 и ОСОБА_8, недостоверности представленных сведений; зная, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, повторно, с целью завладения чужим имуществом, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_13 кредита на сумму 25000 долларов США по Программе «микрокредитования», в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_13 имеет средне-специальное образование, является руководителем предприятия.

Впоследствии, ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_13 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_8 и ОСОБА_13, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6 являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 27.02.08 о выдаче ОСОБА_13, кредита в сумме 25000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 27.02.08 №008-08М; акты согласования стоимости предмета залога от 27.02.08; договор залога имущества от 27.02.08 № ДЗ-008-08М, договор залога имущества от 27.02.08 № ДЗ-008/1-08М; договор поручительства от 27.02.08 №ДП008-08-М; экспертное заключение об оценке залога, иные документы, которые он совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, будучи обманутыми ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписали документы (в т.ч. расходный кассовый ордер), необходимые для оформления кредита на ОСОБА_13

На основании оформленных в банке кредитных документов, после того как заёмщик и иные посторонние лица вышли из служебного банковского кабинета, ОСОБА_7 передал денежные средства, предназначавшиеся ОСОБА_13 согласно кредитному договору ОСОБА_6, которая присвоила их себе, распорядившись по своему усмотрению.

За незаконное оформление кредита на имя ОСОБА_13 ОСОБА_7 удержал 5% от предполагаемой к выдаче суммы денег, а именно 1250 долларов США.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 25000 долларов США, что на момент совершения преступления по курсу НБУ составляло 126 250 гривен.

Она же, в марте 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи сло смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» по Программе «микрокредитования» потребительского кредита в размере 125068 гривен, уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_8 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей нужно лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_8 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_8 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и в марте 2008 года представила последней: паспорт гражданина Украины на свое имя, справку о присвоении ей идентификационного кода, паспорт гражданина Украины ОСОБА_15, справку о присвоении ей идентификационного кода.

В марте 2008 года вышеуказанные документы, а также копии паспорта, справки о присвоении идентификационного кода и водительского удостоверения на имя ОСОБА_8, полученные от последнего, ОСОБА_6 предоставила специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, в преступном сговоре с которым они находились, который в свою очередь сделал надпись на ксерокопиях документов «копия верна: старший эксперт по микрокредитованию ОСОБА_7.» и поставил свою подпись.

ОСОБА_7, достоверно зная, что доходы заёмщика ОСОБА_8 являются недостаточными для погашения кредита, о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, без присутствия ОСОБА_8 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_8, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования срочного кредита на имя ОСОБА_8 на сумму 125068,00 гривен.

Достоверно зная: о недостоверности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_8 при поручительстве ОСОБА_15; зная что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6; об отсутствии у заёмщика залогового имущества, в середине марта 2008 года ОСОБА_7, с целью завладения чужим имуществом, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_8 потребительского кредита на сумму 125068,00 гривен.

Впоследствии, ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_8 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_15, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: целевого назначения и обеспечения кредита; вида деятельности заёмщика; кредитоспособности заёмщика; возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 13.03.08 о выдаче ОСОБА_8, при поручительстве ОСОБА_15, кредита в сумме 125068,00 гривен на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка от 13.03.08, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 13.03.08 №012-08М, приложение к кредитному договору №1 от 13.03.08, договор поручительства №ДП012-08-М от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012-08М от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012/1-08М от 13.03.08, акты согласования стоимости предмета залога от 13.03.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_8, ОСОБА_15 и ОСОБА_8, не предоставив последним возможности надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

13.03.08 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул.Ленина 85-А, ОСОБА_8, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 13.03.08 №012-08М, приложение к кредитному договору №1 от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012-08М от 13.03.08, а ОСОБА_15: договор поручительства №ДП012-08-М от 13.03.08.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_8 кредита в сумме 125068,00 гривен, без присутствия заёмщика ОСОБА_8, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6, которая присвоила их себе, распорядившись по своему усмотрению.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_8 кредита в сумме 125068,00 гривен, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 6250 грн.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8, в отноршении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 125068,00 гривен.

Она же, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_8, в отношении которого отказанор в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» кредита, обманным путём завладели копиями документов ОСОБА_13: свидетельства о государственной регистрации ФЛП ОСОБА_13; свидетельства о государственной регистрации транспортного средства КАМАЗ, которые предоставили сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство.

Реализуя преступный умысел, с целью получения максимальной суммы кредита, ОСОБА_6 заполнила бланк декларации о доходах от имени ОСОБА_13, в который внесла ложные сведения о том, что сумма чистого дохода ЧП ОСОБА_13 от торгово-посреднической деятельности за период с 01.04.07 по 31.12.07 составила 150825 гривен. На бланк декларации о доходах ЧП Кадирова поставила оттиск идентичный печати ГНИ города Судака, который позаимствовала у неустановленного лица.

Указанную поддельную декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о доходах, а также копии других необходимых для оформления кредита документов, ОСОБА_6, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_8, предоставили в отделение ПАО КБ «ПриватБанк».

На основании предоставленных в банк документов, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, оформил заявление об открытии кредитной линии в сумме 2000 долларов США от 24.03.07 №0100141500051218401.

14.04.08 ОСОБА_8, выдавши себя за ОСОБА_13, подписал в отделении банка заявление об открытии кредитной линии в сумме 2000 долларов США №0100141500051218401 и получил кредитную карту «Gold», которую передал ОСОБА_6, с которой она сняла денежные средства в сумме 2000 долларов США и распорядилась ими по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 2000 долларов США, что на момент совершения преступления согласно курса НБУ составляло 10100 гривен.

Она же, в апреле 2008 года, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» по Программе «экспресс кредит» потребительского кредита в размере 30000 гривен, под предлогом оказания ОСОБА_16 помощи в оформлении на него кредита, завладела копиями паспорта гражданина Украины на его имя, справкой о присвоении ему идентификационного кода, которые предоставила в банк сотруднику отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство.

Далее, ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, заполнила от имени ОСОБА_16 заявку на получение «экспресс» кредита от 02.04.08, которую также предоставила в отделение банка.

Сотрудник отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная, что кредит оформляется для ОСОБА_6 и об отсутствии у заёмщика недвижимого имущества, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_16, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе «экспресс кредита» курорт-кредита на имя ОСОБА_16 на сумму 30000 гривен.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_16, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, принял документы от ОСОБА_6, на основании которых подготовил и направил в кредитную комиссию по микрокредитованию резюме о возможности кредитования ОСОБА_16

На основании этого, членами кредитной комиссии Банка 03.04.08 принято решение о выдаче ОСОБА_16 курорт-кредита в сумме 30000 гривен на потребительские цели.

На основании решения кредитной комиссии, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство составил: кредитный договор от 03.04.08 №106-08Е и приложение к кредитному договору №1 от 03.04.08, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_16, не дав ему возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ему последствия подписания вышеуказанных документов.

Кроме того, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство составил согласие ОСОБА_17 на заключение ОСОБА_16 кредитного договора, которое совместно с ОСОБА_6 представили на подпись его супруге ОСОБА_17, не предоставив ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ей последствия подписания оформления вышеуказанных документов.

03.04.08. в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_16 и ОСОБА_17, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными им документами, будучи обманутыми ОСОБА_6, подписали документы, на основании которых был оформлен кредит.

В этот же день, без присутствия заёмщика ОСОБА_16, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, передал деньги, предназначавшиеся ОСОБА_16 согласно договора кредита в сумме 30000 гривен лично ОСОБА_6, которые она присвоила себе, потратив по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили отделению №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 30000 гривен.

Она же, в апреле 2008 года, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк» материалы в отношении которого выделены из уголовного дела а отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» кредита по банковской карте «Gold», под предлогом оказания ОСОБА_18 помощи в оформлении на неё кредита, путём обмана завладела копиями паспорта на ее имя, справки о присвоении ей идентификационного кода и иных документов ОСОБА_18, необходимых для оформления кредита, а также бланком справки о доходах с оттиском печати СПД ОСОБА_19

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, ОСОБА_6 составила справку о доходах ОСОБА_18, в которую внесла заведомо ложные сведения о доходах последней.

Поддельную справку о доходах ОСОБА_18, ОСОБА_6 вместе с документами, необходимыми для оформления кредита, предоставила сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство.

Кроме того, ОСОБА_6 составила и подписала от имени ОСОБА_18 заявление об оформлении кредитной линии №1103100300052738557, которое также предоставила вышеуказанному сотруднику Банка.

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная, что фактически платёжная карта «Gold» оформляется для ОСОБА_6, без присутствия ОСОБА_18 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», приняла от ОСОБА_6 копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_18, справку о доходах ОСОБА_18 и иные документы, необходимые для оформления платёжной карты «Gold».

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение платёжной карты «Gold» ОСОБА_18, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, принял от ОСОБА_6 документы и подготовил резюме о возможности кредитования ОСОБА_18, после чего предоставил его кредитной комиссии, которая приняла решение о выдаче ОСОБА_18 кредита в сумме 1400 долларов США.

После этого, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, достоверно зная о незаконности своих действий, передал ОСОБА_6 платёжную карту «Gold», по которой последняя получила деньги и использовала на свои личные нужды.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили отделению №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 1400 долларов США, что согласно курсу НБУ на момент совершения преступления составило 7070 гривен.

Она же, в апреле 2008 года действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» «экспресс» кредита, путём обмана завладели и предоставили в Банк документы ОСОБА_13: паспорт гражданина Украины на его имя и справку о присвоении ему идентификационного кода, с которых сотрудником отделения №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, сделаны копии.

Впоследствии, ОСОБА_6, реализуя преступный умысел на завладение чужим имуществом, составила заявку от 21.04.08 на получение «экспресс» кредита ОСОБА_13, которую подписал ОСОБА_8 Указанная поддельная заявка на получение «экспресс» кредита предоставлена ОСОБА_6 сотруднику отделения №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство.

Кроме того, ОСОБА_8 предоставил кредитному эксперту заведомо ложную информацию о наличии у ОСОБА_13 недвижимого имущества на сумму 50000 долларов США, а также возможности оформления и выплаты им кредита.

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, не осуществив собеседование с клиентом, не проверив информацию, предоставленную ОСОБА_8, составил расчет финансового состояния заёмщика по «экспресс» кредитованию и резюме, в которых указал о том, что кредитование заёмщика возможно. Кроме того, непроверенную информацию о возможности кредитования ОСОБА_13, вышеуказанный сотрудник банка предоставил кредитной комиссии, которая приняла решение о выдаче кредита ОСОБА_13

После этого, ОСОБА_8, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, получил в кассе Банка деньги ОСОБА_13 в сумме 30000 гривен, которые совместно с ОСОБА_6 использовали на свои личные нужды.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_8, уголовное дело в отношении которого прекращено, в связи со смертью и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 30000 гривен.

Она же, в апреле 2008 года, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» «экспресс» кредита, воспользовавшись родственными отношениями с ОСОБА_4, договорилась с последней оформить на неё кредит, пообещав своевременно погасить его.

Реализуя преступный умысел, ОСОБА_6 21.04.08 предоставила сотруднику ПАО КБ «Приватбанк» заявку на получение «экспресс» кредита от 21.04.08, оформленную и подписанную ОСОБА_6 от имени ОСОБА_4, копии паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также документы, содержащие заведомо ложные сведения, необходимые для оформления кредита.

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, злоупотребляя своим служебным положением, зная о том, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_6, принял от последней: заявку на получение «экспресс» кредита от 21.04.08 и иные документы.

После этого, 21.04.08 сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, находясь в сговоре с ОСОБА_6, зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_4 и недостоверности представленных ОСОБА_6 сведений, будучи осведомленным о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, зная о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал форму обработки заявки на получение «экспресс» кредита ОСОБА_4 на сумму 30 000 гривен и резюме о возможности кредита ОСОБА_4

21.04.08 сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, предоставил членам кредитной комиссии КБ «ПриватБанк» заведомо ложные сведения о возможности выдачи «экспресс» кредита ОСОБА_4, тем самым, обманув членов кредитной комиссии КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6 являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании представленных документов, членами кредитной комиссии ПАО КБ «Приватбанк» от 21.04.08 принято решение о выдаче ОСОБА_4 курорт-кредита в сумме 30 000 гривен на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

После принятия кредитной комиссией решения о возможности кредитования ОСОБА_4, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство составил: кредитный договор от 22.04.08 № 138-08Е, приложение к договору №1 от 22.04.08 и иные документы, которые ОСОБА_6, находясь в сговоре с сотрудником банка, лично по договорённости и в присутствии последнего, подписала от имени ОСОБА_4

На основании выданного сотрудником банка расходного кассового ордера ОСОБА_6 получила в кассе банка деньги, которые присвоила себе, потратив на личные нужды.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили отделению №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 30 000 гривен.

Она же, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» «экспресс» кредита в размере 30000 гривен уговорили ОСОБА_20 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей.

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_20 в том, что документы в банке для оформления кредита оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит последняя погасит сама, и что у ОСОБА_20 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_20 согласился оформить на себя кредит и предоставил ОСОБА_6 копии документов, которые она запросила: копию паспорта гражданина Украины на его имя и копию справки о присвоении ему идентификационного кода.

Указанные документы, а также документы, содержащие заведомо ложную информацию финансовых показателях заёмщика, ОСОБА_6 предоставила сотруднику ПАО КБ «Приватбанк», материалы в отношении которого выделены в отдельное производство.

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, будучи осведомлен, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной, принял у последней документы ОСОБА_20, на основании которых составил расчёт финансового состояния заёмщика по «экспресс» кредитованию.

На основании предоставленных ОСОБА_6 сведений и документов сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого, выделены из уголовного дела в отдельное производство, не проверяя достоверность информации, предоставленной ОСОБА_6 подготовил и направил кредитной комиссии банка резюме, в котором сообщил о возможности кредитования ОСОБА_20

25.04.08 члены кредитной комиссии, будучи введёнными в заблуждение о возможности кредитования и о том, что кредит оформляется для ОСОБА_20, приняли решение о выдаче ОСОБА_20 курорт-кредита в размере 30000 гривен.

На основании протокола кредитной комиссии от 25.04.08, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого, выделены из уголовного дела в отдельное производство, составил кредитный договор от 29.04.08 №149-08Е и приложение №1 к кредитному договору, которые совместно с ОСОБА_6 предоставил ОСОБА_20, не предоставив ему возможности надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ему последствия подписания вышеуказанных документов.

После этого, ОСОБА_8, в отсутствие заёмщика, выдав себя за ОСОБА_19, поучил в кассе деньги в сумме 30000 гривен, которые совместно с ОСОБА_6 использовали по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудник ПАО КБ «Приватбанк», материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 30000 гривен.

Она же, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита «Рассрочка», уговорила ОСОБА_21 оформить на себя кредит в размере 18397,60 гривен, а деньги отдать ей.

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_21 в том, что документы в банке для оформления кредита оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, в последующем данный кредит последняя погасит сама, и что у ОСОБА_21 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_22 согласилась по просьбе ОСОБА_6 оформить на себя кредит и предоставила последней копию паспорта гражданина Украины на свое имя и копию справки о присвоении ей идентификационного кода.

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, ОСОБА_6, 02.05.08, составила и предоставила в банк справку о доходах ОСОБА_21, в которую внесла заведомо ложные сведения о начисленной указанному лицу заработной плате, а также иные копии документов, необходимые для оформления на ОСОБА_21 кредита.

02.05.08 в мебельном магазине, расположенном по адресу: г.Судак, ул.Октябрьская, 34, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_22, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, в присутствии ОСОБА_6 предоставил ОСОБА_21: заявку заёмщика №SIXRRC16780483 от 02.05.08, условия предоставления потребительского кредита и акт приёма-передачи имущества в залог, которые последняя, не имея возможности надлежащим образом изучить, подписала.

На основании предоставленных сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, ложных сведений, Кредитным Центром ПАО КБ «ПриватБанк», согласована выдача ОСОБА_22 товарного кредита на приобретение мебели на сумму 18397 гривен 06 копеек.

После перечисления денежных средств в сумме 18397 гривен 06 копеек на счёт СПД ОСОБА_23 ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_22, которую использовала по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 18397 гривен 06 копеек.

Она же, в мае 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, завладели денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_24

Так, ОСОБА_6 в мае 2008 года уговорила ОСОБА_24 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_24 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_24 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_24 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и в мае 2008 года представила последней: паспорт гражданина Украины на свое имя, справку о присвоении ей идентификационного кода, паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_25, а также иные документы, необходимые для оформления микрокредита на ОСОБА_24

Приблизительно 12.05.08 ОСОБА_6 предоставила вышеуказанные документы старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 и сообщила заведомо ложную информацию об имуществе, подлежащем передачи в залог от имени ОСОБА_24, о виде деятельности заёмщика; целевом назначении кредита; месте работы, должности и образовании; а также недостоверные данные о заёмщике и его финансовых показателях, а именно: наличии у заёмщика имущества на сумму 150000 гривен.

ОСОБА_7, достоверно зная о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, что сведения о заёмщике являются недостоверными, а доходы ОСОБА_24 являются недостаточными для погашения кредита, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_24, принял от ОСОБА_6 документы ОСОБА_24 и ОСОБА_25 для оформления по Программе микрокредитования кредита в размере 75034 гривны на имя ОСОБА_24

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, ОСОБА_7 достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_24, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, понимая, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной по выплате указанного кредита, в мае 2008 года, повторно, злоупотребляя своим служебным положением, составил экспертное заключение о залоговом имуществе от 12.05.08, форму обработки заявки на получение потребительского кредита.

В вышеуказанные официальные банковские документы ОСОБА_7 внёс заведомо ложные сведения: о наличии у ОСОБА_24 гостиничного бизнеса, цели получения кредита приобретение деревянного коттеджа; наличии у заёмщика имущества на сумму 150000 гривен, в том числе залогового имущества в виде: мягкой и корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники на сумму 128880 гривен.

Впоследствии, ОСОБА_7 предоставил кредитному комитету по микрокредитованию ПАО КБ «ПриватБанк» в электронном виде резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_24 кредита в размере 75034 гривны, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности заёмщика, а также возможности кредитования заёмщика и его погашения, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании недостоверных сведений, предоставленных ОСОБА_7, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписан протокол кредитного комитета от 14.05.08 о выдаче ОСОБА_24 кредита в сумме 75034 гривны на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

15.05.08 ОСОБА_7 подготовил и распечатал: кредитный договор от 15.05.08 №027-08М, приложение к кредитному договору №1 от 15.05.08, договор залога имущества №ДЗ-027-08М от 15.05.08, акт согласования стоимости предмета залога от 15.05.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_24 и ОСОБА_25, не предоставив им возможности надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

15.05.08 в отделении № 60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул.Ленина, 85-А, ОСОБА_24, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 15.05.08 №027-08М, приложение к кредитному договору №1 от 15.05.08, договор залога имущества №ДЗ-027-08М от 15.05.08, а ОСОБА_25 расписку, необходимую для получения ОСОБА_24 кредита.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_24 кредита в сумме 75034 гривны, без присутствия заёмщика ОСОБА_24, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6, которая присвоила их себе, потратив по своему усмотрению.

За оформление и выдачу кредита на имя ОСОБА_24 в сумме 75034 гривны, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 3750 гривны.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и ОСОБА_7, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 75034 грн.

Она же, в мае 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита уговорили ОСОБА_12 оформить на себя кредит.

При этом ОСОБА_6 и ОСОБА_8 заверили ОСОБА_12 в том, что документы в банке для оформления кредита ОСОБА_6 оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит ОСОБА_6 погасит сама, что у ОСОБА_12 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_12 согласился на уговоры ОСОБА_6 и в мае 2008 года представил документы, необходимые для оформления в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита: паспорт гражданина Украины на свое имя и справку о присвоении ему идентификационного кода.

Примерно в конце мая 2008 года ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_8 предоставили вышеуказанные документы сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, и сообщили заведомо ложную информацию о наличии у заёмщика залогового имущества; месте работы заёмщика и его доходах.

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк» достоверно зная, что кредит фактически оформляется для ОСОБА_6, а также о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, принял от ОСОБА_6 и ОСОБА_8 документы ОСОБА_12 для оформления срочного потребительского кредита в размере 14538,84 грн.

Кроме того, ОСОБА_6, воспользовавшись доступом к печати ЧП ОСОБА_31, подготовила от его имени справку о доходах ОСОБА_12, в которую внесла недостоверные сведения о месте работы заёмщика и его доходах. Данную справку ОСОБА_6 предоставила в Банк вместе с другими документами, необходимыми для получения кредита на ОСОБА_12

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_12, и о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной, в мае 2008 года, злоупотребляя своим служебным положением, составил резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_12 кредита в размере 14538,84 грн., тем самым, обманув членов кредитного подразделения ПАО КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6

На основании недостоверных сведений, предоставленных вышеуказанным сотрудником банка, членами кредитного подразделения подписан протокол от 29.05.08 о выдаче ОСОБА_12 кредита в размере 14538 гривен 84 копеек.

После этого, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, составил анкету заёмщика, акт приёма-передачи имущества в залог, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_12, не предоставив ему возможности надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

29.05.08 ОСОБА_12, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_6 и ОСОБА_8, подписал предоставленные ему документы.

После перечисления денежных средств в сумме 14538 гривен 84 копеек на счёт СПД ОСОБА_23 ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_12

Мебель, приобретённую у СПД ОСОБА_23 за счёт кредитных средств, оформленных на ОСОБА_12, ОСОБА_6 использовала для собственных целей.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 14538 гривен 84 копейки.

Она же, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита, уговорила ОСОБА_11 оформить на себя кредит.

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_11 в том, что документы в банке для оформления кредита ОСОБА_6 оформит сама, что той нужно лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит ОСОБА_6 погасит сама, что у ОСОБА_11 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_11 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и представила последней документы, необходимые для оформления в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита: паспорт гражданина Украины на свое имя и справку о присвоении ей идентификационного кода.

В июне 2008 года вышеуказанные документы, ОСОБА_6 предоставила сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, и сообщила заведомо ложную информацию: о наличии у заёмщика залогового имущества и его доходах, изготовив поддельную декларацию.

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк» достоверно зная, что кредит фактически оформляется для ОСОБА_6, а также о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, принял от ОСОБА_6 документы на имя ОСОБА_11 для оформления срочного потребительского кредита в сумме 18032 гривен 20 копеек.

04.06.08 сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_11, о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, в июне 2008 года злоупотребляя своим служебным положением, составил резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_11 кредита в сумме 18032 гривен 20 копеек, тем самым, обманув членов кредитного подразделения ПАО КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика и наличия у него залогового имущества.

На основании недостоверных сведений, предоставленных вышеуказанным сотрудником банка, членами кредитного подразделения подписан протокол согласования от 06.06.08 о выдаче ОСОБА_11 кредита в размере 18032 гривен 20 копеек.

Впоследствии, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, составил: анкету заёмщика, акт приёма-передачи имущества в залог, иные документы, которые совместно он с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_11, не предоставив ей возможности надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив последствия подписания вышеуказанных документов.

06.06.08 ОСОБА_11, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, подписала предоставленные ей документы.

После подписания заёмщиком кредитных документов, выдачи ПАО КБ «ПриватБанк» кредита в размере 18032 гривен 20 копеек., перечисления денежных средств на счёт СПД ОСОБА_23, ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_11, которую использовала для личный целей.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 18032 гривен 20 копеек.

Она же, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита, уговорили ОСОБА_8оформить на себя кредит.

При этом ОСОБА_6 и ОСОБА_8 заверили ОСОБА_8 в том, что документы в банке для оформления кредита ОСОБА_6 оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит ОСОБА_6 погасит сама, что у ОСОБА_8 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

Реализуя преступный план, ОСОБА_6 и ОСОБА_8, с помощью копировально-множительной техники струйным способом печати изготовили справку о доходах ОСОБА_8, в которую внесли заведомо ложные сведения о том, что заработная плата ОСОБА_8 за последние 6 месяцев 2007-2008 годов составила 17497 гривен 96 копеек.

В июне 2008 года ОСОБА_6 и ОСОБА_8, находясь в преступном сговоре с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, без ведома и присутствия заёмщика предоставили в банк поддельную справку о заработной плате ОСОБА_8 от 12.06.08 №98, а также иные документы, необходимые для оформления кредита на имя ОСОБА_8

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_8, недостоверности представленных сведений, о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6 и ОСОБА_8, которые являются финансово несостоятельными, об отсутствии залогового имущества у заёмщика, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, злоупотребляя своим служебным положением, предоставил в кредитный центр информацию о возможности выдачи ОСОБА_8 кредита в размере 14998 гривен 80 копеек.

На основании предоставленных ложных сведений, кредитное подразделение ПАО КБ «ПриватБанк» согласовало выдачу ОСОБА_8 кредита, а сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк» по предварительному сговору с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, 13.06.08 подделали анкету заёмщика от 13.06.08 №1012081500058008038.

После оформления и выдачи ПАО КБ «ПриватБанк» на имя ОСОБА_8 кредита в сумме 14998 гривен 80 копеек, перечисления денежных средств на счёт СПД ОСОБА_23, ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_8, которую использовала для собственных целей.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 14998 гривен 80 копеек.

Она же, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита, уговорила ОСОБА_26 оформить кредит на свое имя.

При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_26 в том, что документы в банке для оформления кредита ОСОБА_6 оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать необходимые документы, что в последующем данный кредит ОСОБА_6 погасит сама, что у ОСОБА_26 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

Реализуя преступный умысел, ОСОБА_6, воспользовавшись незаконным доступом к печати ОСОБА_19, изготовила справку о доходах ОСОБА_26, в которую внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_26 работает у ОСОБА_19 администратором и ей за последние 6 месяцев 2007-2008 годов выплачена заработная плата в сумме 16 136 гривен, которую впоследствии предоставила в банк для оформления кредита на имя ОСОБА_26

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_26, недостоверности представленных сведений, о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансов несостоятельной, об отсутствии залогового имущества у заёмщика, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, злоупотребляя своим служебным положением, предоставил кредитному подразделению ПАО КБ «ПриватБанк» ложные сведения о возможности выдачи ОСОБА_26 кредита в размере 13 340 грн.

На основании предоставленных ложных сведений, кредитное подразделение ПАО КБ «ПриватБанк» согласовало выдачу ОСОБА_26 кредита, а сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, по предварительному сговору с ОСОБА_6, 14.06.08 подделали анкету заёмщика от 14.06.08 №01040712000580069989, а также иные документы, необходимые для получения кредита.

После оформления и выдачи ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 кредита в сумме 13340 грн., перечисления денежных средств на счёт СПД ОСОБА_23 ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом, ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_26, которую использовала для собственных целей.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в сумме 13 340 гривен.

Она же, в сентябре 2008 года, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору с сотрудником ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 «Судак» ПАО КБ «ПриватБанк» кредита в сумме 10 000 долларов США уговорила ОСОБА_19 оформить кредит на свое имя, пообещав при этом, что у нее не возникнет никаких обязательств, и что все платежи будут своевременно производится ОСОБА_6

В сентябре 2008 года ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_19 прибыли в Судакское отделение ПАО КБ «ПриватБанк», где ОСОБА_6 предоставила сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, документы ОСОБА_19: паспорт, карточку физического лица плательщика налогов, с которых сотрудником банка изготовлены копии. Кроме того, ОСОБА_6 сообщила заведомо ложные сведения о доходах ОСОБА_19, а также иных финансовых показателях ОСОБА_19

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная, что «экспресс» кредит фактически оформляется для ОСОБА_6, принял от ОСОБА_6 документы ОСОБА_19.

На основании предоставленных ОСОБА_6 документов, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_19, не удостоверившись в наличии у заёмщика движимого и недвижимого имущества, внесённого в расчёт финансового состояния заёмщика от 11.09.08, зная что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, составил и подписал расчет финансового состояния заёмщика по «экспресс» кредитованию, а также предоставил кредитному комитету по микрокредитованию сведения о возможности выдачи ОСОБА_19 кредита на сумму 10 000 долларов США, а также распечатал кредитный договор №238-08Е от 12.09.08, приложение №1 к данному договору, заявку на получение «экспресс» кредита от имени заёмщика и иные документы, необходимые для оформления кредита ОСОБА_19

После этого, сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, предоставил ОСОБА_19 документы, необходимые для оформления кредита и расходный кассовый ордер, не предоставив ей возможность надлежащим образом ознакомится с ними, не разъяснив последствия их подписания.

ОСОБА_19, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с предоставленными ей документами, поставила в них свои подписи. После этого, ОСОБА_19 получила в кассе банка деньги и передала ОСОБА_6, которая использовала их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 и сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк», материалы в отношении которого выделены из уголовного дела в отдельное производство, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб в размере 10 000 долларов США, что на момент совершения преступления по курсу НБУ составляло 50500 гривен.

Всего ОСОБА_6, ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, при пособничестве ОСОБА_7 и иных сотрудников ПАО КБ «ПриватБанк», в отношении которых материалы из уголовного дела выделены в отдельное производство, в период с 2007 по 2008 год, путём обмана и злоупотребления доверием должностных лиц ПАО КБ «ПриватБанк» завладели денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк» на общую сумму 802899 гривны 44 копейки, что является особо крупным размером.

Кроме того, ОСОБА_6, действуя умышленно, из корыстных побуждений с целью завладения денежными средствами путем обмана, а именно незаконного оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» потребительских кредитов составила и подписала заведомо поддельные документы и затем использовала указанные документы.

Так ОСОБА_6, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО КБ «ПриватБанк», 30.05.07 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ декларацию о доходах на имя ФЛП ОСОБА_4, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_4 в период с 01.01.07 по 31.03.07 получила чистый доход в размере 19 365 гривен.

Своими умышленными действиями ОСОБА_6 совершила подделку документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, с целью использования его как лицом, совершившим подделку, так и другим лицом.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 17.12.07 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ - справку о доходах на имя ОСОБА_27, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_27 состоит в трудовых отношениях ФЛП ОСОБА_28, и за период с июня по ноябрь 2007 года получил доход в виде начисленной суммы 20 400 гривен, и выплаченной суммы 17748 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 17.12.07 по месту жительства: АДРЕСА_1 , изготовила поддельный документ - справку о доходах на имя ОСОБА_29 от 17.03.08, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_29 состоит в трудовых отношениях с ФЛП ОСОБА_28, в должности диспетчера, и за период с июня по ноябрь 2007 года получила доход в виде начисленной суммы 19200 гривен, и выплаченной суммы 16704 гривны.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 07.02.08 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ декларацию о доходах на имя физического лица-предпринимателя ОСОБА_30, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_30 в период с 01.01.07 года по 31.12.07 года получила как ФЛП доход в сумме 215 370 гривен.

Она же повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», в феврале 2008 года по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ- декларацию о доходах на имя ФЛП ОСОБА_13, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_13 в период с 27.03.07 по 31.12.07 получен валовый доход в сумме 201100 гривен, затраты связанные с получением дохода составили 50 275 гривен, сумма чистого дохода составила 150825 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 12.03.08 по месту жительства: АДРЕСА_1 изготовила поддельный документ справку о доходах на имя ОСОБА_27, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_27 состоит в трудовых отношениях с ФЛП ОСОБА_28 в должности водителя, и за период с июля по декабрь 2007 года получил доход в сумме 21 600 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 12.03.08 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ - декларацию о доходах на имя ОСОБА_28 от 14.01.08 за 2007 год, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_28 ФЛП получен валовой доход в размере 262300 гривен, затраты связанные с получением дохода составили 65575 гривен, сумма чистого дохода составила 196 725 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», имея в распоряжении незаполненный бланк справки о доходах наемных рабочих, но содержащий подлинную подпись частного предпринимателя ОСОБА_19, примерно 20.04.08 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ - справку №9 от 24.03.08 о доходах ОСОБА_18, в которую собственноручно внесла ложные сведения о том, что ОСОБА_18 состоит в трудовых отношениях с ФЛП ОСОБА_19 в должности реализатора, и за период с сентября 2007 года по февраль 2008 года получила доход в сумме 11 600 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 01.05.08 по месту своего жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ - справку о доходах ОСОБА_21, которая находилась в трудовых отношениях с ОСОБА_6 как ФЛП в должности реализатора, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_21 за период с октября 2007 года по март 2008 года получила доход в сумме 15 360 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», имея в распоряжении незаполненный бланк справки о доходах наемных рабочих, но содержащий подлинную подпись ОСОБА_31 28.05.08 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ - справку о доходах ОСОБА_12 с исходящим номером 38 от 27.05.08, в которую внесла ложные сведения о том, что ОСОБА_12 состоит в трудовых отношениях с ФЛП ОСОБА_31 и за период с ноября 2007 года по апрель 2008 года имеет доход в начисленной сумме 22 800 гривен и выплаченной сумме 18900 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 05.06.08 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ декларацию о доходах на имя ФЛП ОСОБА_30, в которой указала ложные сведения о том, что ОСОБА_30 в период с 01.01.08 по 23.03.08 получила как ФЛП доход в сумме 27150 гривен.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается учреждением, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», 12.06.08 по месту жительства: АДРЕСА_1, изготовила поддельный документ - справку о доходах на имя гр. ОСОБА_8, в которую внесла ложные сведения о том, что ОСОБА_8 работает в отделе образования Судакского городского совета, и за период с декабря 2007 года по апрель 2008 года получила доход в сумме 17495 гривен 96 копеек.

Она же, повторно, имея преступный умысел, направленный на подделку с целью последующего использования документа, который выдается гражданином-предпринимателем, и который дает права или освобождает от обязанностей, как форму обмана при совершении мошенничества, с целью незаконного получения кредита в определенной сумме в ПАО «ПриватБанк», имея в распоряжении незаполненный бланк справки о доходах наемных рабочих, но содержащий подлинную подпись ФЛП ОСОБА_19, 13.06.08 по месту жительства: АДРЕСА_1 , изготовила поддельный документ - справку о доходах ОСОБА_32 с исходящим №12 от 10.06.08, в которую внесла ложные сведения о том, что ОСОБА_32 состоит в трудовых отношениях с ОСОБА_19, и за период с декабря 2007 года по май 2008 года получила доход в начисленной сумме 19 363 гривен 20 копеек и выплаченной сумме 16 136 гривен.

В дальнейшем, ОСОБА_6, имея преступный умысел на завладение чужим имуществом, предоставила вышеуказанные заведомо поддельные документы в ПАО КБ «ПриватБанк», чем совершила умышленные, выразившиеся в использовании заведомо поддельного документа.

ОСОБА_7 являясь должностным лицом, работая в 2007-2008 годах старшим специалистом по микрокредитованию отделения №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение п.5.1 Процедуры микрокредитования, согласно которой обязан выдавать и оформлять заявки на получение кредита, осуществлять сбор и предварительный анализ документов, необходимых для определения возможности предоставления микрокредитов, проводить углублённый финансово-экономический анализ деятельности и давать оценку кредитоспособности заёмщика, из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц ПАО КБ «ПриватБанк», вступил в преступный сговор с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела по причине его смерти.

На протяжении 2007-2008 годов по предварительному сговору и совместно с указанными лицами, по фиктивным документам, без присутствия заёмщиков и их поручителей, обманув и введя в заблуждение некоторых заёмщиков, прибывших в отделение №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» для подписания документов, оформили ряд кредитов по Программе «микрокредитования» и в последующем завладели денежными средствами ПАО КБ «Приватбанк» при следующих обстоятельствах:

ОСОБА_7 являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно в 2007 году по предварительному сговору с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 г.Судак ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита по Программе «микрокредитования» на имя ОСОБА_4

В связи с этим, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который сама лично внесла ложные сведения о том, что сумма чистого дохода ЧП ОСОБА_4 от торгово-посреднической деятельности за март 2007 года составила 5400 гривен, тогда как фактически ОСОБА_4 официально доходы не получала. На бланке декларации о доходах заёмщика ОСОБА_6 поставила оттиск, эмитирующий печать ГНИ в г.Судаке, которую позаимствовала у неустановленного следствием лица. Поддельную декларацию вместе с копиями документов ОСОБА_4, а именно: паспорта гражданина Украины, свидетельства о государственной регистрации, патента, ОСОБА_6 в конце мая 2007 года предоставила ОСОБА_7

ОСОБА_7 достоверно зная, что заявка ОСОБА_4 на получение кредита от 30.05.07 фактически оформлена и подана не заёмщиком, а ОСОБА_6; об отсутствии у заёмщика бизнеса; о недостоверности сведений, указанных в декларации о доходах ЧП ОСОБА_4; об отсутствии у ОСОБА_4 залогового имущества, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_4, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования кредита в виде возобновляемой кредитной линии на ОСОБА_4 в размере 7000 долларов США.

Достоверно зная, о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_4 при поручительстве ОСОБА_6; о недостоверности представленных сведений; что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6; о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита; об отсутствии у заёмщика залогового имущества; ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога от 01.06.07, форму обработки заявки на получение потребительского кредита и резюме о возможности выдачи ОСОБА_4 кредита на сумму 7000 долларов США по Программе «микрокредитования».

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» резюме, в котором указал о возможности выдачи кредита ОСОБА_4 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_6, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно: наличия залогового имущества, целевого назначения кредита, кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6 являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 01.06.07 о выдаче ОСОБА_4, при поручительстве ОСОБА_6, кредита в сумме 7000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 01.06.07 № 036-07М, договор залога имущества от 01.06.07 № ДЗ-036-07М, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_4, не дав последней возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ей последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_4, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_7 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор: кредитный договор от 01.06.07 № 036-07М, прилагаемые к данному договору документы, а также расходный кассовый ордер на получение денег. В этот же день, на основании подготовленного ОСОБА_7 ордера-распоряжения, ОСОБА_6 получила в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 7000 долларов США.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_4 кредита в размере 7000 долларов США, ОСОБА_6 передала ОСОБА_7 денежные средства в сумме 100 долларов США. Остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы, находясь в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 7000 долларов США, что на момент совершения преступления в соответствии с курсом НБУ составляло 38500 гривен.

. Он же, в 2008 году, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, повторно, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_9

В связи с этим, ОСОБА_6, действуя совместно с ОСОБА_8, в феврале 2008 года уговорили ОСОБА_9 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_9 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_9 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_9 согласился на уговоры ОСОБА_6, ОСОБА_8, и в феврале 2008г. представил указанным лицам: паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода ОСОБА_9; паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода ОСОБА_8; копию государственного акта на право собственности ОСОБА_9 на земельный участок; иные документы, необходимые для оформления микрокредита на ОСОБА_9

В начале февраля 2008 года вышеуказанные документы, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 предоставили старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 документы, необходимые для оформления кредита на ОСОБА_9 По предварительной договорённости с ОСОБА_7, с целью получения максимально большого кредита, в предоставленных документах была отражена заведомо ложная информация: об имуществе, подлежащем передаче в залог от имени ОСОБА_9; виде деятельности заёмщика; целевом назначении кредита; месте работы, должности; а также недостоверные данные о заёмщике и его финансовых показателях, а именно: наличии у заёмщика имущества на сумму 250000 долларов США.

ОСОБА_7, достоверно зная, о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, что сведения о заёмщике являются недостоверными, что ОСОБА_33 не имеет доходов, с помощью которых можно было бы погашать кредит, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_33, принял от ОСОБА_6 и ОСОБА_8 документы ОСОБА_9 для оформления по Программе микрокредитования кредита в размере 14000 долларов США на имя ОСОБА_9

Реализуя преступный умысел, ОСОБА_7 достоверно зная: о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_9, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, понимая, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной по выплате указанного кредита, в начале февраля 2008 года злоупотребляя своим служебным положением, составил: экспертное заключение о залоговом имуществе от 04.02.08; форму обработки заявки на получение ОСОБА_9 потребительского кредита.

В вышеуказанные официальные банковские документы ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, внёс заведомо ложные сведения: о наличии у ОСОБА_9 гостиничного бизнеса, цели получения им кредита ремонт мини-пансионата; наличии у заёмщика имущества на сумму 250 000 долларов США, в том числе залогового имущества в виде: мягкой и корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники на сумму 24239,60 долларов США.

Затем ОСОБА_7, с целью завладения чужим имуществом, предоставил кредитному комитету по микрокредитованию ПАО КБ «ПриватБанк» в электронном виде резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_9 кредита в размере 14000 долларов США, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности заёмщика; наличия у ОСОБА_9 гостиничного бизнеса, цели получения её кредита ремонт мини-пансионата; наличия у заёмщика залогового имущества в виде мягкой, корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники; возможности кредитования заёмщика и возможности погашения полученного кредита ОСОБА_9, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании недостоверных сведений, предоставленных ОСОБА_7, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано Решение кредитного комитета от 04.02.08 о выдаче ОСОБА_9 срочного кредита в сумме 14000 долларов США по Программе «микрокредитования».

После этого, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 05.02.08 №003-08М, приложение к кредитному договору №1 от 05.02.08, договор поручительства от 05.02.08 №ДП003-08-М; акт согласования стоимости предмета залога от 05.02.08, договор залога имущества №ДЗ-003-08М от 05.02.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 и ОСОБА_8 предоставили на подпись заёмщику ОСОБА_9 и его поручителю - ОСОБА_8, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

05.02.08 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул. Ленина 85-А, ОСОБА_9, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, являясь обманутым ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_7, подписал кредитный договор от 05.02.08 №003-08М, приложение к кредитному договору №1 от 05.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 05.02.08, договор залога имущества №ДЗ-003-08М от 05.02.08, а ОСОБА_8 договор поручительства от 05.02.08 №ДП003-08-М.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_9, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5 % от суммы кредита, а именно 700 долларов США, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 и ОСОБА_8 забрали себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 14000 долларов США, что согласно курсу НБУ на момент совершения преступления составляло 70070 гривен.

Он же, в 2008 году повторно, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_11 по Программе «микрокредитования».

В связи с этим, ОСОБА_6, уговорила ОСОБА_11 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_11 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_11 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_11 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и представила последней: паспорт гражданина Украины ОСОБА_11, справку о присвоении ОСОБА_11 идентификационного кода, копию свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_11, копию справки о взятии на учёт СПД ОСОБА_11 в ГНИ г.Судака, копию патента СПД ОСОБА_11, копию договора о пользовании электрической энергией на имя ОСОБА_12, паспорт гражданина Украины ОСОБА_12, копию свидетельства о регистрации транспортного средства «Мерседес-Бенц» с г.н. НОМЕР_1.

Позже, ОСОБА_6 предоставила вышеуказанные копии документов специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, который в свою очередь сделал надпись на ксерокопиях «копия верна» и поставил свою подпись.

Кроме того, реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, собственноручно заполнила его от имени СПД ОСОБА_11, а также выполнила подпись от имени заёмщика ОСОБА_11 В данной декларации ОСОБА_6 указала ложные сведения о том, что ОСОБА_11 в период с 01.01.2007г. по 31.12.2007г. работала в МП «Синтез», а также поставила оттиск, эмитирующий печать ГНИ города Судака, которую позаимствовала у неустановленного следствием лица. После чего, вышеуказанный, подготовленный ею заведомо поддельный документ ОСОБА_6, примерно в начале февраля 2008 года также предоставила в Судакское отделение ПАО «Приватбанк» для оформления ОСОБА_7 кредита на имя ОСОБА_11

ОСОБА_7 достоверно зная, что заявка от имени ОСОБА_11 заполнена не заёмщиком, а ОСОБА_6, об отсутсвии у залогодателя предмета залога, сведения о доходах заёмщика ОСОБА_11 являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_11 и поручителя ОСОБА_12 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_11, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования срочного кредита на имя ОСОБА_11 на сумму 15000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_12, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, ОСОБА_7, действуя повторно, с целью завладения чужим имуществом, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_11 кредита на сумму 15000 долларов США по Программе «микрокредитования».

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета КРУ КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_11 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_12, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6Я являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 08.02.08 о выдаче ОСОБА_11, при поручительстве ОСОБА_12, кредита в сумме 15000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка от 08.02.08, ОСОБА_7 составил: договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.08, договор залога имущества №ДЗ-005-08М от 08.02.08, кредитный договор от 08.02.08 №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_11 и ОСОБА_12, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_11, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 08.02.08 №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.08, иные документы. Кроме того, ОСОБА_12, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутым ОСОБА_6, подписал договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.08.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_11, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5 % от суммы кредита, а именно 750 долларов США, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 за исключением уплаченных обязательных платежей, забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 15000 долларов США, что согласно курсу НБУ на момент совершения преступления составило 75 750 грн.

Он же в феврале 2008 года являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, действуя умышленно, повторно по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_13

В связи с этим, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_13 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_13 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит, а у ОСОБА_13 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_13 согласился на уговоры ОСОБА_6 и ОСОБА_8 и предоставил им копии документов: паспорта гражданина Украины ОСОБА_13А, справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_13, свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_13, патент на торгово-посредническую деятельность, а также копии иных документов, необходимых для оформления в банке кредитного договора.

Кроме этого, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который по месту своего проживания: АДРЕСА_1, около 18.00 часов, внесла недостоверные сведения о доходах ОСОБА_13 В декларации о доходах СПД ОСОБА_13, оформленной ОСОБА_6 собственноручно от 11.01.08 последняя указала, что предприниматель ОСОБА_13 в период с 01.04.07 по 31.12.07 получил сумму валового дохода 201100 гривен. В данной декларации ОСОБА_6 также от имени ОСОБА_13 выполнила подпись и поставила оттиск похожий на печать ГНИ г.Судака, которую позаимствовала у неустановленного лица.

Также, ОСОБА_8, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_7, уговорил ОСОБА_14 выступить поручителем у ОСОБА_13, в связи с чем, получил от неё копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_14, которые передал ОСОБА_6

16.02.08 около 09.00 ОСОБА_6 передала поддельную декларацию о доходах СПД ОСОБА_13 от 11.01.08 с иными копиями вышеуказанных документов, необходимых для оформления кредита, специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7

ОСОБА_7, достоверно зная, что заявка ОСОБА_13 на получение кредита для строительства мини-пансионата и сведения о доходах заёмщика ОСОБА_13 являются недостоверными; зная об отсутствии у заёмщика залогового имущества; без присутствия заёмщика в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк»; умышленно не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_13, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования срочного кредита на имя ОСОБА_13 на сумму 25000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_13 при поручительстве ОСОБА_14 и ОСОБА_8, недостоверности представленных сведений; зная, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_13 кредита на сумму 25000 долларов США по Программе «микрокредитования», в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_13 имеет средне-специальное образование, является руководителем предприятия.

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_13 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_8 и ОСОБА_13, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6 являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 27.02.08 о выдаче ОСОБА_13, кредита в сумме 25000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 27.02.08 №008-08М; акты согласования стоимости предмета залога от 27.02.08; договор залога имущества от 27.02.08 № ДЗ-008-08М, договор залога имущества от 27.02.08 № ДЗ-008/1-08М; договор поручительства от 27.02.08 №ДП008-08-М; экспертное заключение об оценке залога, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутыми ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписали документы (в т.ч. расходный кассовый ордер), необходимые для оформления кредита на ОСОБА_13

На основании оформленных в банке кредитных документов, после того как заёмщик и иные посторонние лица вышли из служебного банковского кабинета, ОСОБА_7 по кредитному договору ОСОБА_13 выдал денежные средства ОСОБА_6 При этом, ОСОБА_7 за оформление им кредита удержал 5% от предполагаемой к выдаче суммы денег, а именно 1250 долларов США.

Полученные от ОСОБА_7 деньги, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 использовали на собственные цели.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 25000 долларов США, что на момент совершения преступления согласно курса НБУ составляло126 250 гривен.

Он же в 2008 году, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_8

В связи с этим, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_8 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_8 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_8 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и в марте 2008г. представила последней: паспорт гражданина Украины ОСОБА_8, идентификационный код ОСОБА_8, паспорт гражданина Украины ОСОБА_15, идентификационный код ОСОБА_15

В марте 2008 года вышеуказанные документы, а также копии: паспорта, справки о присвоении идентификационного кода и водительского удостоверения ОСОБА_8, полученные от последнего, ОСОБА_6 предоставила специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, в преступном сговоре с которым они находились, который в свою очередь сделал надпись на ксерокопиях документов «копия верна: старший эксперт по микрокредитованию ОСОБА_7.» и поставил свою подпись.

ОСОБА_7, достоверно зная, что доходы заёмщика ОСОБА_8 являются недостаточными для погашения кредита, о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, без присутствия ОСОБА_8 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_8, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования срочного кредита на имя ОСОБА_8 на сумму 125068,00 гривен.

Достоверно зная о недостоверности сведений, указанных в заявке на получение кредита от 04.03.08, о том, что заявка оформлена не заёмщиком, а ОСОБА_6; о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_8 при поручительстве ОСОБА_15; зная что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6; о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита; отсутствии у заёмщика залогового имущества; в середине марта 2008 года ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_8 потребительского кредита на сумму 125068,00 гривен.

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_8 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_15, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: целевого назначения и обеспечения кредита; вида деятельности заёмщика; кредитоспособности заёмщика; возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 13.03.08 о выдаче ОСОБА_8, при поручительстве ОСОБА_15, кредита в сумме 125068,00 гривен на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка от 13.03.08 ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 13.03.08 №012-08М, приложение к кредитному договору №1 от 13.03.08, договор поручительства №ДП012-08-М от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012-08М от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012/1-08М от 13.03.08, акты согласования стоимости предмета залога от 13.03.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_8, ОСОБА_15 и ОСОБА_8, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

13.03.08 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул. Ленина 85-А, ОСОБА_8, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 13.03.08 №012-08М, приложение к кредитному договору №1 от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012-08М от 13.03.08, а ОСОБА_15 договор поручительства №ДП012-08-М от 13.03.08.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_8 кредита в сумме 125068,00 гривен, без присутствия заёмщика ОСОБА_8, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_8 кредита в сумме 125068,00 гривен ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 6250 грн, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7 и ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 125068,00 гривен.

Он же в мае 2008 года являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_24

В связи с этим, ОСОБА_6 в мае 2008 года уговорила ОСОБА_24 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_24 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_24 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_24 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и в мае 2008г. представила последней: паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода ОСОБА_24, паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода ОСОБА_25, а также иные документы, необходимые для оформления микрокредита на ОСОБА_24

Примерно 12.05.08 вышеуказанные документы, ОСОБА_6 предоставила старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, в преступном сговоре с которым она находилась, и сообщила заведомо ложную информацию: об имуществе, подлежащем передачи в залог от имени ОСОБА_34; виде деятельности заёмщика; целевом назначении кредита; месте работы, должности, образовании; а также ложные данные о заёмщике и его финансовых показателях, а именно: наличии у заёмщика имущества на сумму 150000 гривен.

ОСОБА_7, достоверно зная, о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, что сведения о заёмщике являются недостоверными, доходы ОСОБА_24 являются недостаточными для погашения кредита, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_24, принял от ОСОБА_6 документы ОСОБА_24 и ОСОБА_25 для оформления по Программе микрокредитования кредита в размере 75034 гривны на имя ОСОБА_24

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, ОСОБА_7, действуя повторно, достоверно зная: о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_24, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, понимая, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной по выплате указанного кредита, в мае 2008 года составил: экспертное заключение о залоговом имуществе от 12.05.08; форму обработки заявки на получение потребительского кредита.

В вышеуказанные официальные банковские документы ОСОБА_7 внёс заведомо ложные сведения: о наличии у ОСОБА_34 гостиничного бизнеса, цели получения её кредита приобретение деревянного коттеджа; наличии у заёмщика имущества на сумму 150000 долларов США, в том числе залогового имущества в виде: мягкой и корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники на сумму 128880 гривен.

Затем ОСОБА_7 предоставил кредитному комитету по микрокредитованию ПАО КБ «ПриватБанк» в электронном виде резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_24 кредита в размере 75034 гривны, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности заёмщика; наличия у ОСОБА_34 гостиничного бизнеса, цели получения её кредита приобретение деревянного коттеджа; наличия у заёмщика залогового имущества в виде мягкой, корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники; возможности кредитования заёмщика и возможности погашения полученного кредита ОСОБА_24, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании недостоверных сведений, предоставленных ОСОБА_7, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписан протокол кредитного комитета от 14.05.08 о ОСОБА_24 кредита в сумме 75034 гривны на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

После этого, ОСОБА_7 подготовил и распечатал: кредитный договор от 15.05.08 №027-08М, приложение к кредитному договору №1 от 15.05.08, договор залога имущества №ДЗ-027-08М от 15.05.08, акт согласования стоимости предмета залога от 15.05.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_24 и ОСОБА_25, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

15.05.08 в отделении № 60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул. Ленина 85-А, ОСОБА_24, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 15.05.08 №027-08М, приложение к кредитному договору №1 от 15.05.08, договор залога имущества №ДЗ-027-08М от 15.05.08, а ОСОБА_25 расписку, необходимую для получения ОСОБА_24 кредита.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_24 кредита в сумме 75034 гривны, без присутствия заёмщика ОСОБА_24, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_24. кредита в сумме 75034 гривны, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 3750 гривны, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 75034 гривны.

Таким образом, ОСОБА_7, являясь должностным лицом и злоупотребляя своим служебным положением, способствовал ОСОБА_6 в завладении денежными средствами путём обмана и злоупотребления доверием должностных лиц ПАО КБ «ПриватБанк», что позволило завладеть денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк» в сумме 510672 грн., что является особо крупным размером.

ОСОБА_7, являясь должностным лицом, работая в 2007, 2008 годах старшим специалистом по микрокредитованию отделения №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение п.5.1 Процедуры микрокредитования, согласно которой обязан выдавать и оформлять заявки на получение кредита; осуществлять сбор и предварительный анализ документов, необходимых для определения возможности предоставления микрокредитов; проводить углублённый финансово-экономический анализ деятельности и давать оценку кредитоспособности заёмщика, из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц ПАО КБ «ПриватБанк», вступил в преступный сговор с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, совместно с которыми на протяжении 2007-2008 годов по недостоверным документам, без присутствия заёмщиков и их поручителей, обманув и введя в заблуждение некоторых заёмщиков, прибывших в отделение №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» для подписания документов, оформил ряд кредитов и в последующем завладел денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк» при следующих обстоятельствах:

В 2007 году,ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита по Программе «микрокредитования» на имя ОСОБА_4

В связи с этим, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который сама лично внесла ложные сведения о том, что сумма чистого дохода ЧП ОСОБА_4 от торгово-посреднической деятельности за март 2007 года составила 5400 гривен, тогда как фактически ОСОБА_4 официально доходы не получала. На бланке декларации о доходах заёмщика, ОСОБА_6 поставила оттиск, эмитирующий печать ГНИ города Судака, которую позаимствовала у неустановленного лица. Поддельную декларацию вместе с копиями документов ОСОБА_4: паспорта гражданина Украины, свидетельства о государственной регистрации, патента, ОСОБА_6 в конце мая 2007 года предоставила ОСОБА_7

ОСОБА_7, достоверно зная, что заявка ОСОБА_4 на получение кредита от 30.05.07 фактически оформлена и подана не заёмщиком, а ОСОБА_6; зная об отсутствии у заёмщика бизнеса; о недостоверности сведений, указанных в декларации о доходах ЧП ОСОБА_4; об отсутствии у ОСОБА_4 залогового имущества, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_4, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования кредита в виде возобновляемой кредитной линии на ОСОБА_4 в размере 7000 долларов США.

Достоверно зная, о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_4 при поручительстве ОСОБА_6; о недостоверности представленных сведений; что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6; о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита; об отсутствии у заёмщика залогового имущества; ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога от 01.06.07, форму обработки заявки на получение потребительского кредита и резюме о возможности выдачи ОСОБА_4 кредита на сумму 7000 долларов США по Программе «микрокредитования».

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета КБ «ПриватБанк» резюме, в котором указал о возможности выдачи кредита ОСОБА_4 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_6, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: наличия залогового имущества, целевого назначения кредита, кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6Я являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 01.06.07 о выдаче ОСОБА_4, при поручительстве ОСОБА_6, кредита в сумме 7000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка, ОСОБА_7 подготовил и распечатал: кредитный договор от 01.06.07 № 036-07М, договор залога имущества от 01.06.07 № ДЗ-036-07М, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_4, не дав последней возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ей последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_4, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_7 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор: кредитный договор от 01.06.07 №036-07М, прилагаемые к данному договору документы, а также расходный кассовый ордер на получение денег. В этот же день, на основании подготовленного ОСОБА_7 ордера-распоряжения, ОСОБА_6 получила в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 7000 долларов США.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_4 кредита в размере 7000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 100 долларов США. Остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы, находясь в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 7000 долларов США, что на момент совершения преступления по курсу НБУ составляло 38500 гривен.

Он же, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_9

В связи с этим, ОСОБА_6 и ОСОБА_8 в феврале 2008 года уговорили ОСОБА_9 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_9 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_9 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_9 согласился на уговоры ОСОБА_6 и в феврале 2008 года представил последней: паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_9; паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_8; копию государственного акта на право собственности ОСОБА_9 на земельный участок; иные документы, необходимые для оформления микрокредита на имя ОСОБА_9

В начале февраля 2008 года вышеуказанные документы ОСОБА_6 и ОСОБА_8 предоставили старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 и сообщили заведомо ложную информацию: об имуществе, подлежащем передаче в залог от имени ОСОБА_9; виде деятельности заёмщика; целевом назначении кредита; месте работы, должности; а также недостоверные данные о заёмщике и его финансовых показателях, а именно: наличии у заёмщика имущества на сумму 250000 долларов США.

ОСОБА_7 достоверно зная о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, о том, что сведения о заёмщике являются недостоверными, что ОСОБА_33 не имеет доходы, с помощью которых можно было бы погашать кредит, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_33, принял от ОСОБА_6 документы ОСОБА_9 для оформления по Программе микрокредитования кредита в размере 14000 долларов США на имя ОСОБА_9

Реализуя преступный умысел, ОСОБА_7 достоверно зная: о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_9, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, понимая, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной по выплате указанного кредита, в начале февраля 2008 года злоупотребляя своим служебным положением, составил: экспертное заключение о залоговом имуществе от 04.02.08; форму обработки заявки на получение ОСОБА_9 потребительского кредита.

В вышеуказанные официальные банковские документы ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, внёс заведомо ложные сведения: о наличии у ОСОБА_9 гостиничного бизнеса, цели получения им кредита ремонт мини-пансионата; наличии у заёмщика имущества на сумму 250 000 долларов США, в том числе залогового имущества в виде: мягкой и корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники на сумму 24239,60 долларов США.

Затем ОСОБА_7 предоставил кредитному комитету по микрокредитованию ПАО КБ «ПриватБанк» в электронном виде резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_9 кредита в размере 14000 долларов США, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности заёмщика; наличия у ОСОБА_9 гостиничного бизнеса, цели получения её кредита ремонт мини-пансионата; наличия у заёмщика залогового имущества в виде мягкой, корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники; возможности кредитования заёмщика и возможности погашения полученного кредита ОСОБА_9, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании недостоверных сведений, предоставленных ОСОБА_7, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано Решение кредитного комитета от 04.02.08 о выдаче ОСОБА_9 срочного кредита в сумме 14000 долларов США по Программе «микрокредитования».

После этого, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 05.02.08 №003-08М, приложение к кредитному договору №1 от 05.02.08, договор поручительства от 05.02.08 №ДП003-08-М; акт согласования стоимости предмета залога от 05.02.08, договор залога имущества №ДЗ-003-08М от 05.02.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_9 и ОСОБА_8, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

05.02.08 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул.Ленина 85-А, ОСОБА_9, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутым ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_7, подписал кредитный договор от 05.02.08 №003-08М, приложение к кредитному договору №1 от 05.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 05.02.08, договор залога имущества №ДЗ-003-08М от 05.02.08, а ОСОБА_8 договор поручительства от 05.02.08 №ДП003-08-М.

В этот же день после оформления документов о получении ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_9, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5 % от суммы кредита, а именно 700 долларов США, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 и ОСОБА_8 забрали себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_35., в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 14000 долларов США, что на момент совершения преступления согласно курса НБУ составило 70070 гривен.

Он же, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_11 по Программе микрокредитования.

В связи с этим, ОСОБА_6, уговорила ОСОБА_11 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_11 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_11 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_11 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и представила последней: паспорт гражданина Украины ОСОБА_11, справку о присвоении ОСОБА_11 идентификационного кода, копию свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_11, копию справки о взятии на учёт СПД ОСОБА_11 в ГНИ г.Судака, копию патента СПД ОСОБА_11, копию договора о пользовании электрической энергией ОСОБА_12, паспорт гражданина Украины ОСОБА_12, копию свидетельства о регистрации транспортного средства «Мерседес-Бенц» с г.н. НОМЕР_1. ОСОБА_6 предоставила вышеуказанные копии документов специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, который в свою очередь сделал надпись на ксерокопиях «копия верна» и поставил свою подпись.

Кроме того, реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, собственноручно заполнила его от имени СПД ОСОБА_11, а также выполнила подпись от имени заёмщика ОСОБА_11 В данной декларации ОСОБА_6 указала ложные сведения о том, что ОСОБА_11 в период с 01.01.07 по 31.12.07 работала в МП «Синтез», а также поставила оттиск идентичный печати ГНИ города Судака, которую позаимствовала у неустановленного следствием лица. После чего, вышеуказанный, подготовленный ею заведомо поддельный документ ОСОБА_6, примерно в начале февраля 2008 года предоставила в Судакское отделение ПАО «Приватбанк», для оформления ОСОБА_7 кредита на имя ОСОБА_11

ОСОБА_7, достоверно зная, о том, что заявка от имени ОСОБА_11 заполнена не заёмщиком, а ОСОБА_6, что у залогодателя отсутствует предмета залога, сведения о доходах заёмщика ОСОБА_11 являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_11 и поручителя ОСОБА_12 в отделении №60 КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_11, принял документы от неё для оформления по Программе «микрокредитования» срочного кредита на имя ОСОБА_11 на сумму 15000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_12, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, ОСОБА_7, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_11 кредита на сумму 15000 долларов США по Программе «микрокредитования».

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_11 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_12, тем самым, обманув членов кредитного комитета КРУ КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6Я являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 08.02.08 о выдаче ОСОБА_11, при поручительстве ОСОБА_12, кредита в сумме 15000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка от 08.02.08 ОСОБА_7 подготовил и распечатал: договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.08, договор залога имущества №ДЗ-005-08М от 08.02.08, кредитный договор от 08.02.08 №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_11 и ОСОБА_12, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_11, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 08.02.08 №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.08, акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.08, иные документы. Кроме того, ОСОБА_12, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутым ОСОБА_6, подписал договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.08.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_11, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 750 долларов США, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 за исключением уплаченных обязательных платежей, забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 15000 долларов США, что на момент совершения преступления по курсу НБУ составляло 75750 грн.

Он же в 2008 году, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 с ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, действуя умышленно, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_13

В связи с этим ОСОБА_6 и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_13 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_13 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ему необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит самостоятельно, а у ОСОБА_13 никаких обязательств по его погашению не возникнет.

ОСОБА_13 согласился на уговоры ОСОБА_6 и ОСОБА_8 и предоставил им копии документов: паспорта гражданина Украины ОСОБА_13, справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_13, свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_13, патента на торгово-посредническую деятельность, а также копии иных документов, необходимых для оформления кредитного договора.

Кроме этого ОСОБА_6 приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который по месту своего проживания: АДРЕСА_1, около 18.00 часов, внесла недостоверные сведения о доходах ОСОБА_13

В декларации о доходах СПД ОСОБА_13 от 11.01.08 последняя указала, что предприниматель ОСОБА_13 в период с 01.04.07 по 31.12.07 получил сумму валового дохода 201100 гривен. В данной декларации ОСОБА_6 также от имени ОСОБА_13 выполнила подпись и поставила оттиск идентичный печати ГНИ г.Судака, которую позаимствовала у неустановленного следствием лица.

ОСОБА_8, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_7, уговорил ОСОБА_14 выступить поручителем у ОСОБА_13, в связи с чем, получил от неё копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_14, которые передал ОСОБА_6

16.02.08 около 09.00 ОСОБА_6 передала поддельную декларацию о доходах СПД ОСОБА_13 от 11.01.08 с иными копиями вышеуказанных документов, необходимых для оформления кредита, специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7

ОСОБА_7, достоверно зная, что заявка ОСОБА_13 на получение кредита для строительства мини-пансионата и сведения о доходах заёмщика ОСОБА_13 являются недостоверными, зная об отсутствии у заёмщика залогового имущества; без присутствия заёмщика в отделении №60 КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», умышленно не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_13, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе микрокредитования срочного кредита на имя ОСОБА_13 на сумму 25000 долларов США.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_13 при поручительстве ОСОБА_14 и ОСОБА_8, недостоверности представленных сведений, зная, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита, ОСОБА_7, действуя повторно, с целью завладения чужим имущества, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_13 кредита на сумму 25000 долларов США по Программе «микрокредитования», в которую внес заведомо ложные сведения о том, что: ОСОБА_13 имеет средне-специальное образование, является руководителем предприятия.

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_13 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_8 и ОСОБА_13, тем самым, обманув членов кредитного комитета КРУ КБ «ПриватБанк» относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6Я являющейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 27.02.08 о выдаче ОСОБА_13, кредита в сумме 25000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка ОСОБА_7 подготовил и распечатал: кредитный договор от 27.02.08 №008-08М; акты согласования стоимости предмета залога от 27.02.08; договор залога имущества от 27.02.08 № ДЗ-008-08М, договор залога имущества от 27.02.08 № ДЗ-008/1-08М; договор поручительства от 27.02.08 №ДП008-08-М; экспертное заключение об оценке залога, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 представили на подпись ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, будучи обманутыми ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписали документы (в т.ч. расходный кассовый ордер), необходимые для оформления кредита на имя ОСОБА_13

На основании оформленных в банке кредитных документов, после того как заёмщик и иные посторонние лица вышли из служебного кабинета, ОСОБА_7 передал ОСОБА_6 денежные средства, предназначавшиеся ОСОБА_13 слгласно кредитному договору.

За оформление и выдачу кредита на имя ОСОБА_36 ОСОБА_7 удержал 5% от предполагаемой к выдаче суммы денег, а именно 1250 долларов США.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_10. ОСОБА_35, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 25 000 долларов США, что на момент совершения преступления согласно курса НБУ составило 126 250 гривен.

. Он же в марте 2008 года, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела , в связи со смертью, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 ОСОБА_10. КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_8

В связи с этим ОСОБА_6 и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_8 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_8 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_8 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и в марте 2008 года представила последней: паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_8, а также паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_15

В марте 2008 года вышеуказанные документы, а также копии: паспорта, идентификационного кода и водительского удостоверения ОСОБА_8, полученные от последнего, ОСОБА_6 предоставила специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, в преступном сговоре с которым они находились, который в свою очередь сделал надпись на ксерокопиях документов «копия верна: старший эксперт по микрокредитованию ОСОБА_7.» и поставил свою подпись.

ОСОБА_7, достоверно зная, что доходы заёмщика ОСОБА_8 являются недостаточными для погашения кредита, о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, без присутствия ОСОБА_8 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_8, принял документы от ОСОБА_6 для оформления по Программе «микрокредитования» срочного кредита на имя ОСОБА_8 на сумму 125 068 гривен.

Достоверно зная о недостоверности сведений, указанных в заявке на получение кредита от 04.03.08, о том, что заявка оформлена не заёмщиком, а ОСОБА_6; о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_8 при поручительстве ОСОБА_15; зная, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6; о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате указанного кредита; отсутствии у заёмщика залогового имущества; в середине марта 2008 года ОСОБА_7, с целью завладения чужим имуществом, злоупотребляя своим служебным положением, составил и подписал экспертное заключение по оценке залога и форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи ОСОБА_8 потребительского кредита на сумму 125068,00 гривен.

Затем ОСОБА_7 предоставил членам кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» сведения о возможности выдачи кредита ОСОБА_8 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_15, тем самым, обманув членов кредитного комитета ПАО КБ «ПриватБанк» относительно: целевого назначения и обеспечения кредита; вида деятельности заёмщика; кредитоспособности заёмщика; возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписано решение кредитного комитета от 13.03.08 о выдаче ОСОБА_8, при поручительстве ОСОБА_15, кредита в сумме 125068 гривен на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

На основании решения кредитного комитета банка от 13.03.08, ОСОБА_7 составил: кредитный договор от 13.03.08 №012-08М, приложение к кредитному договору №1 от 13.03.08, договор поручительства №ДП012-08-М от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012-08М от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012/1-08М от 13.03.08, акты согласования стоимости предмета залога от 13.03.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_8, ОСОБА_15 и ОСОБА_8 не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

13.03.08 в отделении №60 г.Судака КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул.Ленина 85-А, ОСОБА_8, не имея возможности надлежащим образом ознакомиться с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 13.03.08 №012-08М, приложение к кредитному договору №1 от 13.03.08, договор залога имущества №ДЗ-012-08М от 13.03.08, а ОСОБА_15: договор поручительства №ДП012-08-М от 13.03.08.

В этот же день после оформления документов о получении ОСОБА_8 кредита в сумме 125068 гривен, без присутствия заёмщика ОСОБА_8, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_8 кредита в сумме 125068 гривен ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 6250 грн, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в преступном сговоре с ОСОБА_6 и ОСОБА_10. ОСОБА_35, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела, в связи со смертью, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 125068 гривен.

Он же в 2008 году, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в отделении №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» потребительского кредита на имя ОСОБА_24

В связи с этим, ОСОБА_6 в мае 2008 года уговорила ОСОБА_24 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_6 При этом ОСОБА_6 заверила ОСОБА_24 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_24 никаких обязательств по погашению кредита не возникнет.

ОСОБА_24 согласилась на уговоры ОСОБА_6 и в мае 2008 года представила последней: паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_24, паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_25, а также иные документы, необходимые для оформления кредита на имя ОСОБА_24

12.05.08. вышеуказанные документы ОСОБА_6 предоставила старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 и сообщила заведомо ложную информацию об имуществе, подлежащем передачи в залог от имени ОСОБА_34, виде деятельности заёмщика, целевом назначении кредита, месте работы, должности образовании; а также недостоверные данные о заёмщике и его финансовых показателях, а именно: наличии у заёмщика имущества на сумму 150000 гривен.

ОСОБА_7 достоверно зная, о невозможности передачи заёмщиком имущества в залог по причине отсутствия такового, что сведения о заёмщике являются недостоверными, доходы ОСОБА_24 являются недостаточными для погашения кредита, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_24, принял от ОСОБА_6 документы ОСОБА_24 и ОСОБА_25 для оформления кредита по Программе «микрокредитования» в размере 75034 гривны на имя ОСОБА_24

Реализуя преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, ОСОБА_7 достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_24, об отсутствии у заёмщика залогового имущества, понимая, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_6, которая является финансово несостоятельной по выплате указанного кредита, в мае 2008 года, злоупотребляя своим служебным положением, составил: экспертное заключение о залоговом имуществе от 12.05.08 и форму обработки заявки на получение потребительского кредита.

В вышеуказанные официальные банковские документы ОСОБА_7, злоупотребляя служебным положением, внёс заведомо ложные сведения: о наличии у ОСОБА_34 гостиничного бизнеса, цели получения её кредита приобретение деревянного коттеджа; наличии у заёмщика имущества на сумму 150000 гривен, в том числе залогового имущества в виде: мягкой и корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники на сумму 128880 гривен.

Затем ОСОБА_7 предоставил кредитному комитету по микрокредитованию ПАО КБ «ПриватБанк» в электронном виде резюме, в котором отразил заведомо недостоверные сведения о возможности выдачи ОСОБА_24 кредита в размере 75034 гривны, тем самым, обманув членов кредитного комитета КБ «ПриватБанк» относительно: кредитоспособности заёмщика; наличия у ОСОБА_34 гостиничного бизнеса, цели получения её кредита приобретение деревянного коттеджа; наличия у заёмщика залогового имущества в виде мягкой, корпусной мебели; бытовой и компьютерной техники; возможности кредитования заёмщика и возможности погашения полученного кредита ОСОБА_24, поскольку фактически кредит оформлялся для ОСОБА_6, являвшейся заведомо неплатежеспособной.

На основании недостоверных сведений, предоставленных ОСОБА_7, членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_7, подписан протокол кредитного комитета от 14.05.08 о ОСОБА_24 кредита в сумме 75034 гривны на потребительские цели по Программе «микрокредитования».

После этого ОСОБА_7 подготовил и распечатал: кредитный договор от 15.05.08 №027-08М, приложение к кредитному договору №1 от 15.05.08, договор залога имущества №ДЗ-027-08М от 15.05.08, акт согласования стоимости предмета залога от 15.05.08, иные документы, которые совместно с ОСОБА_6 предоставили на подпись ОСОБА_24 и ОСОБА_25, не дав им возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив им последствия оформления вышеуказанных документов.

15.05.08 в отделении №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», расположенному по адресу: г.Судак, ул.Ленина 85-А, ОСОБА_24, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, являясь обманутой ОСОБА_6 и ОСОБА_7, подписала кредитный договор от 15.05.08 №027-08М, приложение к кредитному договору №1 от 15.05.08, договор залога имущества №ДЗ-027-08М от 15.05.08, а ОСОБА_25 расписку, необходимую для получения ОСОБА_24 кредита.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_24 кредита в сумме 75034 гривны, без присутствия заёмщика ОСОБА_24, деньги, предназначавшиеся заёмщику, ОСОБА_7 передал лично ОСОБА_6

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_24. кредита в сумме 75034 гривны, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 3750 гривны, остальную часть денежных средств ОСОБА_6 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_7, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_6, причинили ПАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 75034 гривны.

Таким образом, ОСОБА_7, являясь должностным лицом и злоупотребляя своим служебным положением, способствовал ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в завладении денежными средствами путём обмана и злоупотребления доверием должностных лиц ПАО КБ «ПриватБанк», что позволило завладеть денежными средствами ПАО КБ «ПриватБанк» в сумме 510672 грн., что является особо крупным размером.

ОСОБА_7, являясь должностным лицом, работая в 2007, 2008 годах старшим специалистом по микрокредитованию отделения №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк», умышленно, достоверно зная о незаконности оформления документов на физических лиц: ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_8, ОСОБА_24, для получения кредитов; фиктивности представленных сведений от имени заёмщиков; о финансовой несостоятельности ОСОБА_6 по выплате кредитов, оформленных на вышеуказанных физических лиц, умышленно, составил и подписал фиктивные документы:

- экспертное заключение по оценке залога ОСОБА_4 б/н от 01.06.07;

- форму обработки заявки на получение потребительского кредита ОСОБА_4;

- решение кредитного комитета б/н от 01.06.07;

- экспертное заключение по оценке залога ОСОБА_9 от 04.02.08;

- форму обработки заявки на получение потребительского кредита ОСОБА_9;

- решение кредитного комитета б/н от 04.02.08;

- экспертное заключение по оценке залога ОСОБА_11 от 08.02.08.;

- форму обработки заявки на получение потребительского кредита ОСОБА_11;

- решение кредитного комитета б/н от 08.02.08;

- экспертное заключение по оценке залога ОСОБА_13 б/н от 27.02.08;

- форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи потребительского кредита ОСОБА_13;

- решение кредитного комитета б/н от 27.02.08;

- экспертное заключение по оценке залога ОСОБА_8 б/н от 12.03.08;

- форму обработки заявки на получение потребительского кредита о возможности выдачи потребительского кредита ОСОБА_8;

- решение кредитного комитета б/н от 13.03.08;

- экспертное заключение по оценке залога ОСОБА_24 б/н от 12.05.08;

- форму обработки заявки на получение потребительского кредита ОСОБА_24;

- решение кредитного комитета б/н от 14.05.08;

В результате составления, подписания и выдачи должностным лицом старшим кредитным экспертом отделения №60 г.Судак КРУ ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 фиктивных документов, незаконно было выдано 6 потребительских кредитов на общую сумму 510672 грн., которые своевременно не погашены, в результате чего ПАО КБ «ПриватБанк» причине ущерб в особо крупных размерах.

Подсудимая ОСОБА_6 , виновной себя, в совершенных преступлениях, предусмотренных , ч. 4 ст.190, ч.1.2,3 ст. 358 УК Украины, признала полностью и суду пояснила, что примерно в 2006 году познакомилась с ОСОБА_7 сотрудником Судакского отделения «Приватбанк» и договорилась с ним о том, что тот за незаконные вознаграждения будет оформлять кредиты на физических лиц, которых она будет ему приводить, таким образом она получила возможность оформлять кредитные договора, получать по ним денежные средства в Судакском отделении № 60 ПАО «Приватбанк» исключительно благодаря пособничеству сотрудника банка ОСОБА_7, который принимал от нее поддельные документы свидетельствующие о платежеспособности заемщиков, а так же оформлял кредитные договора без личного присутствия в банке заемщиков, и создал условия получения денежных средств ею, а не заемщиками указанными в кредитных договорах.

Она решила оформить кредит на свою дочь ОСОБА_4, не говоря ей об этом, так как не посчитала это необходимым. В связи с этим, она приобрела в Судакской типографии бланк декларации о доходах, в который сама лично внесла ложные сведения о том, что сумма чистого дохода ЧП ОСОБА_4 от торгово-посреднической деятельности за март 2007г. составила 5400 гривен, тогда как фактически ОСОБА_4 официально доходы не получала. На бланк декларации о доходах заёмщика она поставила оттиск печати ГНИ города Судака, которую позаимствовала у неустановленного лица. Поддельную декларацию вместе с копиями документов ОСОБА_4: паспорта гражданина Украины, свидетельства о государственной регистрации, патента, в конце мая 2008г. предоставила ОСОБА_7 ОСОБА_7, достоверно зная, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_4 являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_4, принял документы у нее для оформления по Программе микрокредитования кредита в виде возобновляемой кредитной линии на имя ОСОБА_4 на сумму 7000 долларов США. После этого ОСОБА_7 зная, о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_4 при ее поручительстве, а также понимая, что кредит оформляется фактически для нее, на основании предоставленных ею документов подготовил кредитный договор, договор залога имущества, иные документы, которые совместно с ней представил на подпись ее дочери - ОСОБА_4 При этом она воспользовалась её доверием и не объяснила той суть оформляемых документов. ОСОБА_4, подписала предоставленные документы, в том числе и расходно-кассовый ордер. Позже, на основании подписанного кассового ордера она получила в кассе деньги в сумме 7000 долларов США, которые использовала на собственные нужды. Кто из кассиров выдал деньги она не помнит.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_4 кредита в сумме 7 тысяч долларов США, она оставила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 100 долларов США.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_6 кредитных денежных средств в сумме 3000 долларов США от имени заемщика ОСОБА_27, кредитный договор от 18.12.2007 года пояснила следующее.

Она и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_9 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей. При этом последняя и ОСОБА_8 заверили ОСОБА_9 в том, что документы в банке для оформления кредита ОСОБА_6 оформит сама.

ОСОБА_9 согласился оформить на себя кредит и предоставил ОСОБА_8 и ей копии документов, необходимых для оформления кредита.

С целью получения максимально большого кредита, она и ОСОБА_8 подготовили заведомо недостоверную справку о доходах от 17.12.2007г. №42, в которой указали, что ОСОБА_9 является наёмным работником у ОСОБА_8 и официальный доход заёмщика за июнь-ноябрь 2007г. составил 20400 гривен.

Подготовленную поддельную справку о доходах заёмщика ОСОБА_9 от 17.12.2007г. №42 вместе с иными документами, необходимыми для оформления кредита, она предоставила в ПАО КБ «ПриватБанк». По предварительной договорённости, после оформления кредитных документов на ОСОБА_9, ёй позвонил сотрудник банка и сказал привезти заёмщика для подписания кредитных документов, что она и сделала.

В банке ОСОБА_9 были представлены на подпись документы, которые он подписал.

После этого банковский сотрудник передал ёй банковскую карту, с которой она сняла денежные средства в сумме 3000 долларов США и распорядилась ими по своему усмотрению.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_6 кредитных денежных средств в сумме 2000 долларов США от имени заемщика ОСОБА_29 по кредитному договору от 18.12.2007 г. пояснила следующее.

Она и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит, пообещав ей, что никаких проблем у неё из-за этого не будет. Та согласилась и передала через ОСОБА_8 документы, которые у неё попросили.

По предварительной договорённости с сотрудниками ПАО КБ «ПриватБанк»,она предоставила в банк документы ОСОБА_8. Вместе с копиями документов ОСОБА_8, она предоставила в банк поддельную справку о доходах от 17.12.2007г. №43, в которой она указала заведомо ложную информацию о том, что ОСОБА_8 является наёмным работником у ОСОБА_8 и официальный доход заёмщика за июнь-ноябрь 2007г. составил 19200 гривен. На основании предоставленных документов сотрудниками банка были подготовлены кредитный договор и иные документы, которые 18.12.2007г. в присутствии ее и ОСОБА_8 кредитным экспертом были предоставлены ОСОБА_8, которая их не читая подписала.

В декабре 2007г. ОСОБА_8, без присутствия заёмщика получил в Банке банковскую карту «Gold», с которой вместе с ней сняли деньги в сумме 2000 долларов США и распорядились ими по своему усмотрению.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 14000 долларов США от имени заемщика ОСОБА_27 по кредитному договору №003-08М от 13.03.2008 года могу пояснила следующее.

В феврале 2008г. она и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_9 оформить на себя кредит. ОСОБА_9 согласился и представил им: свой паспорт гражданина Украины, справку о присвоении идентификационного кода ОСОБА_9; паспорт гражданина Украины на имя ОСОБА_8, справку о присвоении идентификационного кода ОСОБА_8; копию государственного акта на право собственности ОСОБА_9 на земельный участок; иные документы, необходимые для оформления микрокредита на ОСОБА_9

В начале февраля 2008г. вышеуказанные документы, она предоставила старшему эксперту по микрокредитованию отделения №60 ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 По предварительной договорённости с ОСОБА_7, с целью получения максимально большого кредита на ОСОБА_9, она сообщила ложную информацию об имуществе, подлежащем передаче в залог от имени ОСОБА_9; виде деятельности заёмщика; целевом назначении кредита; месте работы, должности; а также недостоверные данные о заёмщике и финансовых показателях заёмщика.

ОСОБА_7, понимая, что кредит оформляется для нее и ОСОБА_8, не проверяя информацию согласовал выдачу кредита и оформил кредитные документы, которые в присутствии ее и ОСОБА_8 предоставил на подпись заёмщику ОСОБА_9 и его поручителю - ОСОБА_8 Они, не имея возможности нормально ознакомится с документами, подписали их.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_9, ОСОБА_7 передал ей деньги, предназначавшиеся заёмщику.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_9 кредита в сумме 14000 долларов США, ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 700 долларов США, остальную часть денежных средств она и ОСОБА_8 забрали себе, потратив их по своему усмотрению.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств от имени заемщика ОСОБА_11 кредитный договор №005-07М от 08.02.2008 г. в сумме 15000 долларов США, пояснила следующее.

В феврале 2008г. она и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_11 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей При этом я заверила ОСОБА_11 в том, что документы в банке для оформления кредита я оформлю сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы и что проблем по погашению кредита не будет.

ОСОБА_11 согласилась на уговоры и передала через ОСОБА_8: паспорт гражданина Украины ОСОБА_11, справку о присвоении ОСОБА_11 идентификационного кода, копию свидетельства о государственной регистрации СПД ОСОБА_11, копию справки о взятии на учёт СПД ОСОБА_11 в ГНИ г. Судака, копию патента СПД ОСОБА_11, копию договора о пользовании электрической энергией ОСОБА_12, паспорт гражданина Украины ОСОБА_12, копию свидетельства о регистрации транспортного средства Мерседес-Бенц с гос. номером НОМЕР_1. Указанные документы были предоставлены специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7, который пообещал оформить кредит.

Вместе с вышеуказанными документами, она предоставила в Банк декларацию о доходах СПД ОСОБА_11, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_11 в период с 01.01.2007г. по 31.12.2007г. работала в МП «Синтез». На декларации она поставила оттиск печати ГНИ, который позаимствовала у неизвестного ей лица, так это был знакомый ОСОБА_8.

ОСОБА_7, зная, что заявка от имени ОСОБА_11 заполнена не заёмщиком, а ею, что сведения о заёмщике и залоговом имуществе являются выдуманными, не проверяя их, понимая, что кредит офоромляется для нее, принял у последней документы и согласовал выдачу ОСОБА_11 кредита в размере 15000 долларов США.

После того, как ОСОБА_7 сообщил ей о том, что кредит можно получать, она привезла в банк ОСОБА_11 и ОСОБА_12, где они, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с документами, подписали их.

В этот же день, после оформления документов о получении ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, без присутствия заёмщика ОСОБА_11, ОСОБА_7 передал ей деньги, предназначавшиеся заёмщику.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_11 кредита в сумме 15000 долларов США, она заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения 5% от суммы кредита, а именно 750 долларов США, остальную часть денежных средств она за исключением уплаченных обязательных платежей, забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитов оформленных на заемщика гр. ОСОБА_36 по кредитному договору №008-08 М от 27.02.2008 года на сумму 25000 долларов США; кредитному договору №139-08 Е от 22.04.2008 года на сумму 30000 гривен; кредитному договору №SAMDN20000020671048 от 21.04.2008 на сумму 2000 долларов США, пояснила, что с ОСОБА_36 она познакомилась приблизительно в 2005 году. В февраля 2008 года, для покупки автомобиля и развития бизнеса, она решила оформить кредит на ОСОБА_13 в ПАО «Привактбанк» в сумме 25000 долларов США. Однако при оформлении кредита в такой сумме в банк необходимо было представить документ подтверждающий доходы заемщика в объеме достаточном для принятия положительного решения для выдачи кредита в такой сумме. Учитывая, что ОСОБА_13 являлся частным предпринимателем, таким документом должна была являться декларация о его доходах, как субъекта хозяйственной деятельности физического лица, которую я решила подделать и соответственно тем самым ввести в заблуждение (совершить обман) кредитора- ПАО «Приватбанк». Ей было известно, что ОСОБА_13 не имеет достаточного дохода от своей хозяйственной деятельности для получения кредита в сумме 25000 долларов США. В связи с чем примерно 15.02.2008 года находясь по месту своего жительства по почтовому адресу г. АДРЕСА_1 примерно в 18 часов она собственноручно заполнила от имени ОСОБА_36 типографский бланк декларации о его доходах за период с 27.03.2007 года по 31.12.2007 года. В текст декларации она рукописным текстом внесла ложные сведения о доходах ОСОБА_13 в виде суммы полученного валового дохода в размере 201100 гривен , затрат связанных с получением дохода в сумме 50275 гривен и сумме чистого дохода 150825 гривен. Также в конце текста она расписалась от имени ОСОБА_36 в графе « правильность указанных данных подтверждаю» и вписала дату 11 января 2008 года. На поддельной декларации о доходах ОСОБА_13 она поставила оттиск поддельной печати канцелярии ГНИ г.Судак, которую взяла у кого-то из своих знакомых, но у кого именно не помнит. Также на первом листе поддельной декларации ОСОБА_13 она собственноручно выполнила надпись - «копия верна» и расписалась. 16.02.2008 г. примерно в 09.00 утра она отнесла поддельную декларацию о доходах в отделение «ПриватБанка» № 60, которое располагалось на улице Ленина 85-А г. Судака и передала сотруднику банка ОСОБА_7 в его служебном кабинете, для использования в при оформлении кредита на гр. ОСОБА_13 ОСОБА_7 достоверно знал, что она совершает преступное деяние, путем получения кредита по поддельным документам и без его пособничества она не смогла бы завладеть деньгами банка. ОСОБА_7 в своем кабинете в ее присутствии сделал ксерокопии. ОСОБА_7 пояснил, что 27.02.2010 г. он, как сотрудник банка, сможет оформить кредитный договор на ОСОБА_36 и выдать ей деньги по данному кредиту. 27.02.2008 г. примерно в 14 часов в отделении ПАО «ПриватБанк», по адресу : г. Судак, ул. Ленина 85-А она встретилась с ОСОБА_36А и ОСОБА_7, который, как сотрудник банка оформляющий кредит, указал место в документах, где заемщику ОСОБА_13 необходимо было расписаться. ОСОБА_36, достоверно зная о том, что между нею и ОСОБА_37 есть договоренность о выдачи кредита, подписал документы не читая их. Затем ОСОБА_7 передал ей лично деньги по кредиту ОСОБА_36, но не все 25000 долларов США, а в меньшей сумме, т.к. из общей суммы кредита тот вычел суммы необходимые для оплаты комиссий по кредиту и около 5% от суммы кредита. Таким образом примерно 1250 долларов США ОСОБА_7 присвоил себе в качестве вознаграждения за оформление кредита без ведома ОСОБА_13 Так же ОСОБА_7 имел в пакете документов, которые должен был подписать заемщик ОСОБА_13 кассовые документы, вследствие чего ОСОБА_1 подписывал расходный кассовый ордер о получении денежных средств не у кассира банка ОСОБА_38, а у ОСОБА_7 вместе с заявлением о выдаче кредита и иными кредитными документами. Деньги полученные от оформления кредита на ОСОБА_36 она потратила на покупку машины фирмы производителя «Mersedes» модели « Vito» г.н. НОМЕР_2, которая была оформлена на ОСОБА_28, который был ее компаньоном по бизнесу. Таким образом, кредитные средства выданные на ОСОБА_13 она обратила в свою пользу приобретя автомобиль . Она признает, что кредит на ОСОБА_13 в банке в сумме 25000 долларов США был получен ею путем обмана.

Одновременно с получением кредита в сумме 25000 долларов США , ОСОБА_7, пользуясь тем, что у нее были подлинники документов ОСОБА_13 предложил ей оформить на ОСОБА_13 иные кредиты, что было сразу и сделано. Так 27.02.2008 года примерно в 15 часов 10 минут после оформления кредита в сумме 25000 долларов США на ОСОБА_13, в отделении «ПриватБанка», которое располагалось по адресу: г. Судак, ул. Ленина 85-А, сотрудник «Приватбанка» ОСОБА_7 предложил оформить на ОСОБА_36 кредитную карту на сумму 2 000 долларов США. При этом она его попросила оформить на ОСОБА_13 еще и экспресс кредит в сумме 30000 гривен. Достигнув договоренности, используя копии сделанные ОСОБА_7 с документов из кредитного дела ОСОБА_36 в сумме 25000 долларов США, был оформлен кредитный договор на предоставление кредитной карты «ПриватБанка» на имя ОСОБА_36 с находящимися на ней кредитными средствами в сумме 2000 долларов США. Заявление на выдачу кредита ОСОБА_13 в сумме 2000 долларов США на кредитной карте от имени ОСОБА_13 она написала лично 27.02.2008 года примерно в 15 часов по адресу: г. Судак, ул. Ленина 85-А в служебном кабинете ОСОБА_7 в присутствии последнего. В заявлении она расписалась от имени ОСОБА_13 и указала даты, которые ей сообщил ОСОБА_7, они были позже даты написания заявления. Таким образом, ОСОБА_7 достоверно знал о том, что данное заявление на выдачу кредита по кредитному договору № SAMDN20000020671048 на сумму 2 000 долларов США не было написано заемщиком ОСОБА_13, а написано ею в присутствии ОСОБА_7 Денежные средства с данной кредитной карты в последствии ею получены в различных банкоматах ПАО «ПриватБанка» г. Судака и использованы на личные нужды. Таким образом кредит по кредитному договору № SAMDN20000020671048 в сумме 2000 долларов США был оформлен на ОСОБА_13 на оснований копий поддельной декларации, которую изготовила она, а так же справки о доходах ОСОБА_13, копию с которой в банке сделал ОСОБА_7 Так же 27.02.2008 года примерно в 15 часов был оформлен кредит заемщика ОСОБА_13 по кредитному договору № 008-08 М на сумму 25000 долларов США. Кредитную карту на имя ОСОБА_13 через ОСОБА_7 оформлял сотрудник банка, которого она не знает, на основании копий документов из кредитного дела ОСОБА_13. После оформления, ОСОБА_7 карточку с кредитными средствами отдал ей лично для использования в конце марта 2008 года.

Относительно оформления кредита на имя заемщика ОСОБА_13 № 139-08 Е в сумме 30000 гривен, который оформить ОСОБА_7 просила она, пояснила, что договоренность об оформлении данного кредита с ОСОБА_7 была достигнута 27.02.2008 года, но само оформление кредита было произведено позже. Так, 22.04.2008 года примерно в 14 часов она прибыла в отделении ПАО «ПриватБанка», которое располагалось по адресу: г. Судак, ул. Ленина 85-А, где встретилась с работником банка ОСОБА_7 и на основании ранее достигнутой договоренности сообщила тому, что желает оформить еще один кредит на ОСОБА_36 в сумме 30000 гривен. За оформление кредита она пообещала ОСОБА_7 вознаграждение в сумме 200 долларов США. Получив согласие от ОСОБА_7 22.04.2008 года примерно в 14 часов в служебном кабинете ОСОБА_7 в отделении ПАО «ПриватБанка» по адресу: г. Судак, ул. Ленина 85-А она передала тому деньги в сумме 200 долларов США, после чего он вызвал кредитного эксперта ОСОБА_39, и в ее присутствии ОСОБА_7 дал тому распоряжение оформить кредит на ОСОБА_36 в сумме 30000 гривен. 22.04.2008 года примерно в 14 часов 15 минут в служебном кабинете ОСОБА_39 в Судакском отделении № 60 ПАО «Приватбанк» она написала заявление на выдачу кредита ОСОБА_13 и предоставила ОСОБА_39 оригиналы документов ОСОБА_13, включая декларацию о его доходах, которую ранее подделала. В присутствии ОСОБА_39 она не подписывала заявление на выдачу кредита, сообщив тому, что возьмет заявление и кредитный договор для подписи заемщиком ОСОБА_13 за пределами здания банка. При этом она ОСОБА_13 не сообщала о наличии такого заявления, а 22.04.2008 года примерно в 15 часов в помещении холла здания Судакского отделения № 60 ПАО «ПриватБанк» выполнила лично подпись от имени заемщика ОСОБА_13 в заявлении о выдаче кредита и кредитном договоре № 139-08 Е изменив почерк, после чего сразу же вернулась в служебный кабинет ОСОБА_39, где передала тому заявление о выдаче кредита и кредитный договор №139-08 Е с поддельными подписями заемщика ОСОБА_13 Так же с нею при подписании заявления находился ОСОБА_40 ОСОБА_28. Таким образом , ОСОБА_39 достоверно не знал о том, что на заявлении о выдаче кредита ОСОБА_13 по кредитному договору № 139-08 Е стоит не подлинная подпись заемщика. Документы в данное кредитное дело были изготовлены путем копирования документов с подлинников, документов заемщика ОСОБА_13, которые были у нее. После чего ОСОБА_8 22.04.2008 года примерно в 16 часов получил в кассе банка деньги в сумме 30000 гривен от имени заемщика ОСОБА_13 предоставив кассиру паспорт ОСОБА_13 с которым он был похож, т.к. ОСОБА_13 и ОСОБА_35 являлись братьями. Таким образом, кредит на заемщика ОСОБА_13 был получен ею и ОСОБА_8 без ведома и участия заемщика ОСОБА_13 на основании поддельной декларации о его доходах.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 125068 грн. от имени заемщика ОСОБА_29 кредитный договор №012-08М от 13.03.2008 года пояснила следующее.

Она и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит. При этом она заверила ОСОБА_8 в том, что документы в банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_8 никаких проблем по погашению кредита не будет.

ОСОБА_8 согласилась на уговоры и в марте 2008г. представила: паспорт гражданина Украины ОСОБА_8, идентификационный код ОСОБА_8, паспорт гражданина Украины ОСОБА_15, идентификационный код ОСОБА_15 Вышеуказанные документы, а также копии: паспорта, идентификационного кода и водительского удостоверения ОСОБА_8, полученные от последнего, она предоставила специалисту по микрокредитованию ОСОБА_7

ОСОБА_7, достоверно зная, что кредит оформляется для нее, а информация, указанная в документах на получение кредита, является недостоверной, без присутствия ОСОБА_8 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_8, принял от неё документы для оформления срочного кредита на имя ОСОБА_8 на сумму 125068,00 гривен.

После согласования выдачи кредита и подготовки документов ОСОБА_7 сообщил ей о возможности заключения кредитного договора.

Она приехала в отделение банка с ОСОБА_8, ОСОБА_15 и ОСОБА_8, где они подписали банковские документы. При подписании документов, никто не разъяснял суть подписываемых документов.

В день подписания банковских документов ОСОБА_8, без её присутствия, ОСОБА_7 передал ей кредитные деньги. За оформление и выдачу на имя ОСОБА_8 кредита в сумме 125068,00 гривен, ОСОБА_7 удержал из передаваемых ей денег - 5% от суммы кредита, а именно 6250 грн. Как он объяснил ранее, что он будет с кредитов забирать 5% за оформление кредитов на подставных лиц.

Относительно оформления и получения кредита оформленного на заемщика гр.ОСОБА_16 по кредитному договору №106-08 Е пояснила, что в начале апреля 2008 года, она, зная о том, что знакомому ОСОБА_16 был необходим кредит, но банк ему отказывал в этом. Она сообщила ему о том, что может помочь в его оформлении. Она встретилась с работником ПАО «Приватбанк» ОСОБА_7, который сообщил, что за вознаграждение поможет оформить кредит на ОСОБА_16. После этого она сообщила ОСОБА_16 о том, что тому надо с женой прибыть в банк и подписать документы, сообщив, что при получении кредита она ему сообщит. 03.04.2010 года примерно в 10 часов она с подлинниками документов ОСОБА_16 прибыла в ПАО «Приватбанк» по адресу: г. Судак, ул.Ленина 85-А, где заполнила заявление на выдачу кредита ОСОБА_16 в кабинете ОСОБА_7 в его присутствии, но не расписывалась в нем, так же были сделаны копии с документов заемщика, необходимые для выдачи кредита. 03.04.2010 года примерно в 11 часов в отделении ПАО «Приватбанк» по адресу: г. Судак, ул. Ленина 85-А встретились она, ОСОБА_16 и его супруга. Кредитный эксперт ОСОБА_41, по указанию ОСОБА_7, которое тот дал в ее присутствии, указала заемщику ОСОБА_16 и его супруге где необходимо расписаться, что они и сделали. Так же ОСОБА_15 расписались в расходном ордере на получение денег в кассе, но подписывая документы не читал их. После этого ОСОБА_7 на основании ордера, который подписал ОСОБА_15 не читая, получил в кассе банка деньги в сумме 30000 гривен за вычетом комиссий и передал деньги ей. За оказания услуги по оформлению кредита на ОСОБА_16, она заплатила ОСОБА_7 денежные средства в сумме 200 долларов США. Вознаграждение ОСОБА_7 получил за оформление кредита и за то, что деньги по кредиту ОСОБА_16 выдал ей лично. ОСОБА_16 не знал, что она получила деньги по оформленному на него кредиту.

Относительно оформления и получения кредита на заемщика ОСОБА_18 по кредитному договору SAMDN20000021196895 в сумме 1 400 долларов США пояснила следующее: в апреле 2004 года, к ней обратилась знакомая ОСОБА_18 с просьбой оказать той помощь в получении кредита, зная, что у нее в банках есть знакомые, и передала ей подлинники своих документов для составления кредитного договора. Однако в последствии ОСОБА_18 отказалась от получения кредита. Она, имея подлинники документов ОСОБА_18, без ее ведома, написала заявление в банк на выдачу кредита заемщику ОСОБА_18 в сумме 1400 долларов США на кредитной карте «Голд». Для получения кредита без ведома заемщика она составила поддельный документ- справку № 9 о доходах ОСОБА_18 у предпринимателя ОСОБА_19 на бланке с подлинной подписью ОСОБА_19, которые у нее имелись. Находясь по месту жительства 20.04.2008 года примерно в 18 часов она собственноручно заполнила бланк справки о доходах ОСОБА_18, подписанный ОСОБА_19, вписав вымышленные данные о полученных ОСОБА_18 доходах у частного предпринимателя ОСОБА_19 в объеме достаточном для получения кредита в сумме 1400 долларов США. Поддельную справку о доходах и заявление заемщика ОСОБА_18 она предоставила 21.04.2008 г. примерно в 16 часов в ПАО «Приватбанк» по адресу: г. Судак, ул. Ленина 85-А финансовому консультанту ОСОБА_42, при этом предварительно ввела ту в заблуждение, сказав, что должна взять у нее документы и отвезти ОСОБА_18, что бы заемщик расписался. ОСОБА_42 доверяя ей передала заявление на выдачу кредита и она его оформила в помещении банка от имени ОСОБА_18 В заявлении на выдачу кредита она расписалась за ОСОБА_18 и та, как заемщик, не знала о том, что она получила кредит от ее имени. Денежные средства с данной кредитной карты в последствии были ею получены в различных банкоматах ПАО «ПриватБанка» г. Судака и использованы на личные нужды.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 30000 гривен от имени заемщика ОСОБА_4 по кредитному договору № 138-08Е от 22.04.2008г. пояснила следующее.

22.04.2008г. она снова обратилась к ОСОБА_7 с просьбой помочь оформить кредит на ОСОБА_4

ОСОБА_7, достоверно зная, что кредит фактически оформляется для ОСОБА_6, а не для дочери, дал устное распоряжение ОСОБА_39 об оформлении кредита на ОСОБА_4

ОСОБА_39 принял от ОСОБА_6 копии: паспорта и идентификационного кода ОСОБА_4, а также заявление от имени заёмщика, составленного и подписанного лично ОСОБА_6 в присутствии ОСОБА_39

ОСОБА_39, зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_4, понимая, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_6, составил и подписал в её присутствии форму обработки заявки на получение «экспресс» кредита ОСОБА_4 на сумму 30 тысяч гривен.

22.04.2008г. ОСОБА_39 подготовил и распечатал: кредитный договор от 22.04.2008г. № 138-08Е, приложение к договору №1 от 22.04.2008г. и иные документы, которые ОСОБА_6 лично по договорённости и в присутствии ОСОБА_39 подписала от имени ОСОБА_4

На основании выданного расходного кассового ордера на имя ОСОБА_4 и подписанного ею в присутствии ОСОБА_39, она получила в кассе банка кредитные деньги, которые использовала на свои личные нужды.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_4 кредита ОСОБА_6 заплатила ОСОБА_7 в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 100 долларов США. Кто из кассиров выдал ей деньги, она сейчас не помнит.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитних денежных средств в сумме 30000 гривен от имени заемщика ОСОБА_20 по кредитному договору от 29.04.2008г. №149-08Е пояснила следующее.

Она уговорила ОСОБА_20 оформить на себя кредит, а деньги отдать ей и заверила его в том, что она будет исправно погашать кредит. ОСОБА_20 согласился оформить на себя кредит и предоставил ей необходимые документы. Она предоставила переданные ей документы в ПАО КБ «ПриватБанк», а также выдуманную информацию о финансовых показателях заёмщика. Спустя некоторое время, узнав о том, что кредитные документы готовы, она приехала в банк с ОСОБА_20, где последний поставил подписи в предоставленных ему сотрудником банка банковских документах. Деньги в сумме 3000 долларов США, полученные по кредиту на ОСОБА_20, она присвоила и использовала по своему усмотрению.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 18397 гривен 06 копеек от имени заемщика ОСОБА_21 по кредитному договору № SIXRRC16780483 от 02.05.2008г. пояснила следующее.

Весной 2008г. она узнала о возможности оформления в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита «рассрочка». Так как ей нужны были деньги, она уговорила своего реализатора - ОСОБА_21 оформить на себя кредит в размере 18397,60 гривен.

С целью оформления кредита она привезла ОСОБА_21 к кредитному эксперту в мебельный магазин, расположенный по адресу: г. Судак, ул. Октябрьская, 34, где её сфотографировали и предоставили кредитные документы, которые та подписала. Кроме того, для оформления кредита на ОСОБА_21 она также оформила заведомо подложную справку о доходах ОСОБА_21, в которой указала завышенную зарплату и отдала ОСОБА_21 Данную справку ОСОБА_21 предоставила сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_43. На основании предоставленных документов, ОСОБА_43 подготовлены кредитные документы.

После перечисления денежных средств в сумме 18397 гривен 06 копеек на счёт СПД ОСОБА_23, она ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_22

Мебель, приобретённую у СПД ОСОБА_23 за счёт кредитных средств, оформленных на ОСОБА_22, она использовала для собственных целей.

По вопросу оформления кредита в сумме 75034 гривны на ОСОБА_24 пояснила следующее.

В мае 2008г. она уговорила ОСОБА_24 оформить на себя кредит и отдать ей деньги. В связи с этим она получила у ОСОБА_24 паспорт, идентификационный код и иные документы ОСОБА_24 и ОСОБА_25, необходимые для оформления кредитного договора, и передала их ОСОБА_7 для оформления на ОСОБА_24 кредита. Вместе с документами она передала ОСОБА_7 дискету с выдуманной информацией о наличии у ОСОБА_24 мебели, передаваемой ею в залог банку.

ОСОБА_7, зная, что фактически кредит оформляется для нее, без присутствия ОСОБА_24 в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк», не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_24, принял от нее документы для оформления по Программе микрокредитования кредита на имя ОСОБА_24 на сумму 75034 гривны.

Позже ОСОБА_7 позвонил ей и сказал, чтобы она приезжала с людьми для подписания кредитных документов.

ОСОБА_7 в её присутствии подготовил и распечатал: кредитный договор, приложение к кредитному договору, акт согласования стоимости предмета залога от 15.05.2008г., договор залога имущества №ДЗ-028-08М от 15.05.2008г., договор поручительства №ДП027-08-М от 15.05.2008г., иные документы, которые 15.05.2008г. в присутствии ОСОБА_6 предоставил на подпись ОСОБА_24 и ОСОБА_25.

ОСОБА_24 и ОСОБА_25: подписали предоставленные им документы, в том числе расходный кассовый ордер. После этого они ушли, а она получила от ОСОБА_7 деньги в сумме 75034 гривны за минусом обязательных платежей и 3750 гривен, которые он взял по предварительной договорённости со ней за выдачу кредита.

Относительно оформления и получения кредита на заемщика ОСОБА_12 на приобретение мебели на сумму 14538 гривен 84 копейки по кредитному договору № SIXRRC12940571 показала, что в 2008 году был необходим кредит для приобретения мебели. Местом приобретения мебели она выбрала магазин «Магнат», который принадлежал ее знакомой, частному предпринимателю ОСОБА_23 Магазин располагался в помещении по адресу: г. Судак, ул. Октябрьская 34. Учитывая, что в указанный период у нее было большое количество непогашенных кредитов в ПАО «Приватбанк», единственным способом получить кредит, было оформление его на третье лицо. Данным лицом она решила использовать ОСОБА_12, с которым была знакома. Она попросила его зайти в указанный магазин «Магнат» по адресу: г.Судак, ул.Октябрьская 34 в помещении которого располагался пункт ПАО «Приватбанк» по оформлению беспроцентных товарных кредитов. Она знала, что оформить на себя кредит ОСОБА_44 не сможет по причине отсутствия у него надлежащих доходов. В связи с этим, она 28.05.2008 года примерно в 18 часов по месту своего жительства изготовила поддельную справку о доходах ОСОБА_12, получаемых им у частного предпринимателя ОСОБА_45, которую заполнила собственноручно, изменив почерк. Будучи вхожа в дом ОСОБА_31, она на чистые бланки справок о доходах поставила его печать, как частного предпринимателя. Фактически ОСОБА_12 никогда не состоял в трудовых отношениях с предпринимателем ОСОБА_31. Так же в поддельную справку она внесла вымышленную фамилию ОСОБА_61, как бухгалтера, работающего у предпринимателя ОСОБА_31. Текст справки о доходах ОСОБА_12, она заполнила собственноручно изменив свой почерк. Поддельную справку о доходах о доходах ОСОБА_12 29.05.2008 года примерно в 14 часов она представила в пункт выдачи кредитов ПАО «Приватбанк» расположенный в помещении магазина «Магнат» по адресу: г.Судак, ул. Октябрьская 34, после чего кредит на ОСОБА_12 был оформлен. Кредит выданный на ОСОБА_12 в сумме 14538 гривен 84 копейки был направлен частному предпринимателю ОСОБА_23 и на денежные средства она получила мебель. Таким образом, кредитные средства выданные на ОСОБА_12 она обратила в свою пользу приобретя мебель.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 18032 гривен 02 копейки от имени заемщика ОСОБА_11 по кредитному договору № SIXRRC16780575 от 06.06.2008 г. пояснила следующее.

В июне 2008г. она уговорила ОСОБА_11 оформить на себя кредит. При этом заверила ОСОБА_11 в том, что документы в банке для оформления кредита оформит сама и что никаких проблем по кредиту не будет.

ОСОБА_11 согласилась на её уговоры и представила документы, необходимые для оформления в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита в размере 18032,20 грн.

В июне 2008 года вышеуказанные документы, ОСОБА_6 предоставила сотруднику ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_43 и попросила оформить кредит на ОСОБА_11

Кроме этого, она заранее изготовила и предоставила в ПАО КБ «ПриватБанк» поддельную декларацию о доходах ОСОБА_11

Сотрудник ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_43, не проверяя данные, предоставленные ею, зная, что кредит фактически оформляется для последней, приняла от неё документы ОСОБА_11 для оформления срочного потребительского кредита в размере 18032,20 грн. и подготовила документы для оформления кредита.

Оформленные документы, 06.06.2008г. предоставлены ОСОБА_11, которая, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с ними, подписала их.

После подписания заёмщиком кредитных документов и выдачи ПАО КБ «ПриватБанк» кредита в размере 18032,20 грн., она ввела в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_11

Мебель, приобретённую у СПД ОСОБА_23 за счёт кредитных средств, оформленных на ОСОБА_11, она использовала для собственных целей.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитних

денежных средств в сумме 14998 гривен 08 копеек от имени заемщика ОСОБА_8 по кредитному договору № SIXRRC16780636 от 13.06.2008 г., пояснила следующее.

Она и ОСОБА_8 уговорили ОСОБА_8 оформить на себя кредит и получили от неё документы, необходимые для получения кредита, которые предоставили в ПАО КБ «ПриватБанк». В данном пакете документов она предоставила подложную справку о доходах ОСОБА_8, в которую внесла заведомо ложные сведения о том, что заработная плата за последние 6 месяцев 2007-2008гг. ОСОБА_8 составила 17497,96 гривен.

Данные документы были приняты сотрудником банка и на основании них подготовлены банковские документы на оформление кредита, которые подписала ОСОБА_8

После подписания кредитных документов ОСОБА_8, ПАО КБ «ПриватБанк» выдан кредит в размере 14998 гривен 80 копеек, направленный на покупку мебели, которым она завладела, введя в заблуждение сотрудников мебельного магазина и получила мебель, оплаченную за счёт кредита, оформленного на ОСОБА_8

Мебель, приобретённую у СПД ОСОБА_23 за счёт кредитных средств, оформленных на ОСОБА_8, она использовала для собственных целей.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на заемщика ОСОБА_32 на приобретение мебели по кредитному договору № SIXRRC16780637 пояснила, что в 2008 году ей был необходим кредит для приобретения мебели. Местом приобретения мебели она выбрала магазин «Магнат», который принадлежал моей знакомой, частному предпринимателю ОСОБА_23 Магазин располагался в помещении по адресу: г. Судак, ул. Октябрьская 34. Учитывая, что в указанный период у нее было большое количество непогашенных кредитов в ПАО «Приватбанк», единственным способом получить кредит, было оформление его на третье лицо. Данным лицом она решила использовать ОСОБА_26, с которой была малознакома. Она попросила ту зайти в указанный магазин «Магнат» по адресу : г. Судак, ул. Октябрьская 34 в помещении которого располагался пункт ПАО «Прриватбанк» по оформлению беспроцентных товарных кредитов. Она знала, что оформить на себя кредит ОСОБА_26 не сможет по причине отсутствия у той надлежащих доходов. В связи с этим она 15.06.2008 года примерно в 18 часов по месту своего жительства изготовила поддельную справку о доходах ОСОБА_32, якобы получаемых тою у частного предпринимателя ОСОБА_19. Фактически ОСОБА_32 никогда не состояла в трудовых отношениях с предпринимателем ОСОБА_19. Так же в поддельную справку она внесла вымышленные фамилии ОСОБА_59 и ОСОБА_60, как должностных лиц в качестве бухгалтера и исполнителя подписавших справку и собственноручно поставила неразборчивые подписи около указанных фамилий. Текст справки, она заполнила собственноручно изменив свой почерк. Поддельную справку о доходах ОСОБА_32 14.06.2008 года примерно в 14 часов она представила в пункт выдачи кредитов ПАО «Приватбанк» в помещении по адресу: г. Судак, ул. Октябрьская 34, после чего кредит на ОСОБА_32 был оформлен. Кредит, выданный заемщику ОСОБА_32, был направлен частному предпринимателю ОСОБА_23 и на денежные средства она получила от нее мебель. Таким образом, кредитные средства в сумме 13340 гривен выданные по документам ОСОБА_32 она обратила в свою пользу приобретя мебель.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 10000 долларов США от имени заемщика ОСОБА_19 по кредитному договору № 238-08 Е от 12.09.2008 г, пояснила следующее.

В сентябре 2008г. она уговорила ОСОБА_19 оформить на неё кредит, который обязалась сама гасить. Она согласилась.

Для оформления кредита на ОСОБА_19 она пришла к ОСОБА_7 с ОСОБА_19 и попросила его оформить кредит на ОСОБА_19

ОСОБА_7, зная, что ОСОБА_19 являлась клиентом банка, предложил оформить кредит на 10000 долларов США, на что она согласилась. ОСОБА_7 сказал ОСОБА_41, чтобы та оформила на ОСОБА_19 кредит. На основании предоставленных ОСОБА_19 документов, ОСОБА_41 оформила кредит и предоставила ОСОБА_19 кредитные документы, которые последняя подписала.

При предоставлении информации о финансовых показателях заёмщика, она сообщила кредитному сотруднику информацию, которую сама выдумала.

Деньги по данному кредиту получила сама ОСОБА_19 и отдала ей за вычетом обязательных платежей банка. Из полученных денег, 200 долларов США она отдала ОСОБА_7 за оказание помощи в оформлении кредита. Деньги, полученные по кредиту, оформленному на ОСОБА_19, она потратила по своему усмотрению.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредитных денежных средств в сумме 120034 гривны от имени заемщика ОСОБА_46 по кредитному договору от 27.06.2008г. №036-08М, пояснила следующее.

Весной 2008г. она познакомилась с ОСОБА_47, которая продавала земельный участок. Для оформления земельного участка, ОСОБА_47 выдала ей паспорт ОСОБА_46, доверенность и решение сессии депутатов, на основании которых она оформляла гос. акт на имя ОСОБА_46 Имея на руках паспорт ОСОБА_46, она пришла к ОСОБА_7 и предложила ему оформить кредит на подставное лицо ОСОБА_46, с которым не была знакома. Сначала ОСОБА_7 не согласился, тогда она предложила ему за оформление кредита не 5%, как платила ранее, а 10% (12000 гривен). ОСОБА_7 согласился и подготовил необходимые документы. В оформленных ОСОБА_7 недостоверных документах, она и он поставили подписи от имени ОСОБА_46 и ОСОБА_47

После оформления кредита на имя ОСОБА_46, ОСОБА_7 у себя в кабинете выдал ей деньги, за минусом обязательных платежей и его доли, т.е. 12000 гривен. Каким образом ОСОБА_7 получил в кассе банка деньги за ОСОБА_46. она не знает. О том, что на ОСОБА_46 оформлен кредит, ни ОСОБА_47, ни её муж об этом не знали.

Деньги, которыми она завладела использовала на свои личные нужды.

Чистосердечно раскаивается в содеянном, просит суд строго ее не наказывать, учесть ее состояние здоровья. С причиненным размером материального ущерба, она согласна в полном объеме.

Подсудимый ОСОБА_7 виновным себя, в инкриминируемых ему совершенных преступлениях, признал частично и суду пояснил, что в период с 2005г. по 2007г. он работал специалистом по микрокредитованию, а с 2007г. по 2010г. старшим специалистом по микрокредитованию отделения №60 Судака ПАО КБ «ПриватБанк».В его обязанности, как старшего специалиста по микрокредитованию отделения №60 Судака ПАО КБ «ПриватБанк» в соответствии с п. 5 Процедуры микрокредитования входили: поиск и привлечение клиентов; первоначальная беседа с клиентами; выдача и оформление заявки на получение кредита; проведение углублённого финансово-экономического анализа деятельности и оценка кредитоспособности заёмщика (выезд к клиенту с целью осмотра места бизнеса); осмотр, выбор и оценка предметов залога; предварительная защита проекта кредитного договора на внутреннем кредитном комитете; осуществление контроля целевого использования кредитных средств и сбор документов, подтверждающих данный факт.

Примерно в 2004г. он познакомился с ОСОБА_6, которая обратилась в ПАО КБ «ПриватБанк» за кредитом. С тех пор он знал ту как клиента банка и поддерживал с ней служебные отношения.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_4 на сумму 7000 долларов США показал, что весной 2007 года к нему обратилась ОСОБА_6 с просьбой помочь оформить кредит на свою дочь ОСОБА_4 При этом она предоставила ему пакет копий документов ОСОБА_4, необходимых для оформления кредита. ОСОБА_6 сообщила о том, что она рассчитывает получить кредит в размере 7000 долларов США и предоставила список залогового имущества. Он захотел убедиться в наличии залогового имущества, но та попросила его не выезжать на место и не осматривать имущество, убеждая при этом, что имущество есть в наличии. Кроме того, свою просьбу она аргументировала тем, что ранее у Банка с ней по кредитам не было никаких проблем. Учитывая, что в тот момент времени был большой наплыв клиентов, он согласился на её уговоры и подготовил резюме о возможности выдачи ОСОБА_4 кредита в сумме 7000 долларов США, однако он предупредил ОСОБА_6 о том, что клиент при оформлении кредита подпишет гарантийное письмо о том, что имущество, предоставляемое в залог имеется в наличии, принадлежит клиенту и не находится в залоге у третьих лиц. На основании предоставленных ОСОБА_6 сведений, он подготовил и распечатал резюме в электронном виде, экспертное заключение по оценке залога от 01.06.2007г., форму обработки заявки ОСОБА_4 на получение потребительского кредита. В резюме отражались сведения о заёмщике, которые в дальнейшем он использовал для оформления формы обработки заявки ОСОБА_4 на получение потребительского кредита. В электронном резюме и форме обработки заявки ОСОБА_4 на получение потребительского кредита он ошибочно отразил сведения о виде деятельности гостиничный бизнес. В форме обработки заявки на получение потребительского кредита ОСОБА_4 он указал, что заёмщик является руководителем, так он трактовал наличие у ОСОБА_4 свидетельства о государственной регистрации СПД. В экспертном заключении по оценке залога от 01.06.2007г. он отразил, что целью кредитования являются реконструкция частного домовладения, закупка товара перед сезоном. Что касается цели - реконструкция частного домовладения, то он ошибся машинально, при подготовке документа в электронном виде. После составления указанных документов, им было направлено резюме региональному менеджеру для согласования выдачи кредита ОСОБА_4 В течение 1-го - 2-х дней кредит был согласован региональным менеджером ОСОБА_10. и в электронном виде ему было прислано решение кредитного комитета об условиях кредитования ОСОБА_4 Данное решение 01.06.2007г. было подписано им и начальником отделения ОСОБА_48, а позднее ОСОБА_10. В соответствии с решением кредитного комитета им были подготовлены и распечатаны: акт согласования стоимости предмета залога от 01.06.2007г.; кредитный договор от 01.06.2007г. №036-07М; приложение №1 к договору; договор поручительства от 01.06.2007г. №ДП036-07-М; договор залога имущества от 01.06.2007г. №ДЗ-036-07М; гарантийное письмо от имени заёмщика. ОСОБА_6 и её дочь прибыли в банк и подписали собственноручно пакет документов, в которых предусматривались их подписи. Подписание документов происходило в отделении №60 ПАО КБ «ПриватБанк» по ул. Ленина, 85А. Помимо названных кредитных документов, клиентом была подписана заявка от 30.05.2007г. на получение микрокредита размером 7000 долларов США по Программе «микрокредитования». Заявка от 30.05.2007г. оформлялась непосредственно клиентом в банке, но возможно и за его пределами, так как он мог отдать клиенту бланк, который тот заполнил за пределами банка. После подписания документов заёмщиком и поручителем, он предоставил документы ОСОБА_48, которые та также подписала. На основании подписанных документов он распечатал и выдал заёмщику ОСОБА_4 расходный кассовый ордер, по которому та должна была получить деньги. При каких обстоятельствах ОСОБА_4 получала в кассе деньги, ему не известно.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_9 в размере 14000 долларов США он пояснил, что в феврале 2008г. к нему подъехал ОСОБА_8 и попросил оформить кредит на отца - ОСОБА_9 Для оформления кредита ОСОБА_8 предоставил ему копии документов, необходимых для оформления кредита на ОСОБА_9 и сообщил перечень имущества, для передачи в качестве залога. Он, не удостоверившись в наличии залогового имущества, оформил документы, необходимые для получения ОСОБА_9 кредита в размере 14000 долларов США. После согласования выдачи кредита кредитным комитетом, он оформил, распечатал и передал ОСОБА_9 для подписания кредитный договор от 05.02.2008г. №003-08М и заявку на получение кредита, которые тот лично в его присутствии подписал. Кроме того, в этот же день ОСОБА_8 был подписан договор поручительства от 05.02.2008г. №ДП003-08-М. На основании оформленного кредитного дела, он распечатал и выдал ОСОБА_9 расходный кассовый ордер. Кто и при каких обстоятельствах получал деньги, ему не известно. При оформлении кредита, ОСОБА_6 не присутствовала, какие-либо деньги от кого-либо за оформление кредита на ОСОБА_9, он не получал. Во время подписания кредитного договора с ОСОБА_9 присутствовали ОСОБА_8 и ОСОБА_8

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_11 в размере 15000 долларов США он пояснил, что в начале февраля 2008 ОСОБА_11 лично обратилась к нему с просьбой на получение кредита в размере 15 тысяч долларов США на строительство. Вместе с заявкой на получение кредита от 08.02.2008г. ОСОБА_11 лично предоставила ему пакет документов: заверенные ею копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода; копии свидетельства о государственной регистрации, патента и справки о взятии на налоговый учёт СПД ОСОБА_11; копию договора о пользовании электрической энергией ОСОБА_12; копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_12; копию декларации о доходах ОСОБА_11; копию свидетельства о регистрации ОСОБА_49 с гос. номером НОМЕР_1. Названные документы ОСОБА_11 предоставила без присутствия ОСОБА_12 Кроме того, ОСОБА_11 предоставила ему список имущества, передаваемого ею в залог. Список был выполнен на бумаге от руки. Кем был выполнен данный список, ему не известно. Он, не выезжая на место нахождения имущества и не убедившись в наличии такового, составил резюме, форму обработки заявки и иные необходимые документы, на основании которых кредитным комитетом позднее было принято решение о выдаче кредита ОСОБА_11 в размере 15000 долларов США. На место он не выезжал и не удостоверялся в наличии залогового имущества потому, что клиент имел хорошую кредитную историю, а также в связи с большой загруженностью в работе. Кроме того, клиент был предупреждён о подписании гарантийного письма. На основании предоставленного им электронного резюме, в котором было указана непроверенная информация, членами кредитного комитета Банка был подписан протокол кредитного комитета от 08.02.2008г. о выдаче ОСОБА_11, при поручительстве ОСОБА_12, кредита в сумме 15000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования». На основании решения кредитного комитета банка, он подготовил договор поручительства №ДП005-08-М от 08.02.2008г., договор залога имущества №ДЗ-005-08М от 08.02.2008г., кредитный договор от 08.02.2008г. №005-07М, приложение к кредитному договору №1 от 08.02.2008г., акт согласования стоимости предмета залога от 08.02.2008г., иные документы, которые представил 08.02.2008г. на подпись ОСОБА_11 и ОСОБА_12 Документы, предоставленные им, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 подписали при нем лично. ОСОБА_6 или ОСОБА_8 при оформлении данного кредита не присутствовали, с какими-либо просьбами помочь в оформлении кредита на имя ОСОБА_11, к нему не обращались. После подписания сторонами кредитных документов, ОСОБА_11 был выдан расходный кассовый ордер. Кем и при каких обстоятельствах были получены наличные деньги по кредитному договору, ему не известно.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_13 в размере 25000 долларов США показал, что в феврале 2008г. к нему обратился непосредственно ОСОБА_13 с просьбой выдать ему кредит на сумму 25000 долларов США. Он сообщил тому перечень документов, необходимых для оформления кредита. Позднее указанные документы ему были предоставлены самим ОСОБА_13 или его родственником ОСОБА_8 В документах, в том числе находились: декларация о доходах ОСОБА_13 и копии свидетельств о государственной регистрации автотранспортных средств КАМАЗ и СУБАРУ. 25.02.2008г. для осмотра залогового имущества, он выехал на кольцо квартала Янъы-Маалле г.Судака, где встретил ОСОБА_13 или ОСОБА_8, в присутствии которых осмотрел их автомашины, которые передавались в качестве залогового имущества. По выше описанной процедуре им были составлены и оформлены кредитные документы, которые 27.02.2008г. при нем лично были подписаны заёмщиком, поручителем и залогодателем. Подписание документов происходило у него в банковском кабинете. В экспертном заключении по оценке залога от 27.02.2008г. он отразил: вид деятельности гостиничный бизнес и грузовые перевозки, а цель кредита строительство пансионата. Данные сведения он указал со слов ОСОБА_13 или ОСОБА_8, не проверяя её достоверность. В форме обработки заявки потребительского кредита ОСОБА_13 он также на основании слов ОСОБА_13 или ОСОБА_8 указал, что общая стоимость доли заёмщика в имуществе составляла 60000 долларов США. Такую стоимость он указал из расчёта наличия у ОСОБА_13 машины и дома в п.Дачное, в наличии которого он не удостоверялся. На основании поданных им сведений, кредитным комитетом КБ «ПриватБанк» подписано решение кредитного комитета от 27.02.2008г. о выдаче ОСОБА_13 кредита в сумме 25000 долларов США на потребительские цели по Программе «микрокредитования». Кроме того, на основании предоставленных им данных, страховой эксперт ПАО КБ «ПриватБанк» составили договора о страховании транспорта, которые направили ему в электронном виде для подписания у клиента. О достоверности или недостоверности сведений, отражённых в декларации ОСОБА_13 ему ничего известно не было. Кроме того, сумма дохода, указанная в декларации не могла повлиять на решение кредитного комитета. После подписания заёмщиком, залогодателем и поручителем кредитных документов, он распечатал и отдал ОСОБА_13 расходный кассовый ордер для получения им кредита. ОСОБА_6 при оформлении данного кредита не присутствовала, с какими-либо просьбами помочь в оформлении кредита на имя ОСОБА_13, к нему не обращалась.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_8 в размере 125068 гривен пояснил, что в марте 2008г. к нему обратился ОСОБА_8 с просьбой об оформлении кредита на свою мать ОСОБА_8 На основании перечня документов, необходимых для оформления кредита ОСОБА_8 собрал и предоставил ему документы: копию паспорта и справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_8; ксерокопию свидетельства о праве собственности аокопию свидетельства о пр ОСОБА_8.у погашения просроченной задолженности. одписания у него объяснительной. дпиОСОБА_9. на земельный участок; справку о зарплате ОСОБА_8; копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода ОСОБА_15 и ОСОБА_8; копию свидетельства водителя ОСОБА_8 и временного талона на ОСОБА_49 с государственным номером НОМЕР_2. Он по процедуре предоставил кредитному комитету сведения о заёмщике и подготовил необходимый пакет документов для выдачи кредита, которые при нем были подписаны заёмщиком, поручителем и залогодателем. В том числе ОСОБА_9 было заполнено и подписано согласие собственника без даты и номера, а ОСОБА_8 расписка. При оформлении кредитных документов на выдачу кредита ОСОБА_8 им были сформированы и подписаны экспертное заключение по оценке залога и форма заявки на получение потребительского кредита, в которых он отразил о наличии у ОСОБА_8 залогового имущества, в наличии которого он не удостоверялся. Список залогового имущества ему был предоставлен ОСОБА_8, а он его не проверял по причине большой загруженности на работе. Сумму месячного дохода семьи ОСОБА_8 он отразил в размере 1934,65 долларов США. Эти сведения он также, не проверяя, указал со слов ОСОБА_8 После подписания заёмщиком, залогодателем и поручителем кредитных документов, он распечатал и отдал ОСОБА_8 расходный кассовый ордер для получения ею кредита. ОСОБА_6 при оформлении данного кредита не присутствовала, с какими-либо просьбами помочь в оформлении кредита на имя ОСОБА_8, к нему не обращалась.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_24 в размере 75034 гривен пояснил, что в мае 2008г. к нему в отделение банка пришли муж и жена ОСОБА_24, которые изъявили желание оформить микро-кредит для приобретения деревянного коттеджа. Он назвал перечень документов, необходимых для оформления кредита, которые позже кем-то из ОСОБА_24 были предоставлены. С документами ему были даны сведения для оформления формы обработки заявки на получение потребительского кредита на сумму 75034 гривны. С их слов он отразил в форме обработки заявки на получение потребительского кредита, что у ОСОБА_24 имеется имущество на сумму 150000 долларов США. В подтверждение этого ему было предоставлено свидетельство о праве собственности на дом. При оформлении кредитного дела ОСОБА_24 он также подготовил экспертное заключение об оценке залога от 12.05.2008г., в котором, не удостоверившись в наличии, вписал залоговое имущество мебель, бытовую и компьютерную технику - на сумму 128880 гривен. Наличие залогового имущества он не проверял, так как, до оформления данного кредита, кто-то из ОСОБА_24 оформляли в банке кредит, при оформлении которого он выезжал в их адрес проживания и видел их уровень жизни, а также наличие мебели и техники. Экспертное заключение он подписал лично, а также подписал у начальника отделения № 60 ОСОБА_48 На основании оформленных кредитных документов и после согласования выдачи кредита кредитным комитетом, он распечатал и выдал ОСОБА_24 расходный кассовый ордер, который передал лично заёмщику. При оформлении ОСОБА_24 кредита, ОСОБА_6 не присутствовала, какие-либо деньги от кого-либо за оформление кредита на ОСОБА_24, он не получал.

Относительно оформления и получения в ПАО КБ «ПриватБанк» кредита оформленного на ОСОБА_46 в размере 120034 гривен показал, чтов конце июня 2008г. к нему обратилась ОСОБА_6 и попросила меня оформить на ОСОБА_46 кредит. При этом она меня заверила, что заёмщик является состоятельным и надёжным клиентом, что она и ОСОБА_50 могут выступить поручителями у ОСОБА_46 Для согласования кредитным комитетом выдачи кредита, он предложил ОСОБА_6 предоставить документы, необходимые для оформления кредита, что та и сделала. В этот же или наследующий день ОСОБА_6 предоставила ему копии документов: паспортов и справок о присвоении идентификационного кода ОСОБА_46 и ОСОБА_47, архивной выписки из протокола заседания 12 сессии 24 созыва Судакского городского совета, извлечения из реестра земельных участков от 05.05.2008г. нотариально удостоверенной доверенности на имя ОСОБА_6, и иных документов. Кроме того, ОСОБА_6 назвала перечень имущества, принадлежавшего ОСОБА_46 и которое предлагалось в качестве залога по кредиту, а именно: кровати двуспальные 23 штуки; диваны 24 шт.; шкафы-купе- 24 шт.; и другая мебель. Согласно экспертной оценки, проведённой мной, стоимость залогового имущества составила 198265 гривен. Он, не выезжая к ОСОБА_46, не удостоверившись в наличии залогового имущества, составил форму обработки заявки ОСОБА_46 на получение потребительского кредита, а также в электронном виде резюме о возможности выдачи ему кредита, которое направил в кредитный комитет банка для принятия решения о возможности оформления кредитного дела. Вышеуказанные документы он составил на основании слов ОСОБА_6 В течение суток после отправки запроса, он получил в электронном виде протокол кредитного комитета от 27.06.2008г. о возможности выдачи ОСОБА_46 кредита в размере 120034 гривны. После этого он позвонил ОСОБА_6 и сообщил ей о том, что кредит согласован. В этот же день к нему подошла лично ОСОБА_50 Заглянув в его кабинет, ОСОБА_50 сказала, что она пришла подписать договор поручительства. Он предоставил ей договор от 27.06.2008г., который та лично, в его присутствии подписала и ушла. Спустя несколько часов, пришла ОСОБА_6 с мужчиной, которого представила как ОСОБА_46 Мужчина предоставил оригинал паспорта ОСОБА_46 После этого, мужчина и ОСОБА_6 в его присутствии подписали документы, необходимые для оформления кредита. После этого он спросил где жена ОСОБА_46. ОСОБА_6 сказала, что та не может приехать и предложила передать ей документы, которые она сама подпишет у ОСОБА_47 Он передал ОСОБА_6 документы, которые та примерно через час привезла с подписями, которые со слов ОСОБА_6, поставила ОСОБА_47 На основании оформленных кредитных документов он распечатал расходный кассовый ордер и передал мужчине, представившимся ОСОБА_46 Кто и при каких обстоятельствах получал в кассе банка деньги, ему не известно. Позже от начальника отделения ОСОБА_48 стало известно, что данный кредит был оформлен на лицо, не являвшемся ОСОБА_46 Какие-либо деньги от ОСОБА_6 за оформление кредита на ОСОБА_46. он не получал.

Кроме полного признания своей вины обвиняемой ОСОБА_6 и несмотря на частичное признание своей вины обвиняемым ОСОБА_7 их виновность в совершении инкриминируемых им преступлений подтверждается собранными по делу доказательствами:

- показаниями свидетеля ОСОБА_9 пояснившего, что по просьбе ОСОБА_6 18.12.2007г. он прибыл в помещение ПАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: г. Судак, ул. Ленина, 85-а и в присутствии ОСОБА_6 и неизвестного ему сотрудника банка подписал банковские документы. Кто подделал справку о его месте работы у ЧП ОСОБА_8 и доходах, а также предоставил этот документ в Банк, ему не известно. Какие-либо деньги по оформленному кредиту . в Банке он не получал;

- показаниями свидетеля ОСОБА_8, пояснившей, что подпись в заявлении на получение кредита от 18.12.2007г., оформленном от её имени, ей не принадлежит, кто и при каких обстоятельствах оформил данное заявление, ей не известно. С ЧП ОСОБА_8 в трудовых отношениях не состояла, заработную плату у него не получала. Кем подготовлена и предоставлена в ПАО КБ «Приватбанк» справка о доходах ОСОБА_8 от 17.12.2007г. №43, ей не известно. Какие-либо деньги по оформленному кредиту в Банке не получала;

- показаниями свидетеля ОСОБА_9, пояснившего, что в начале февраля 2008г. к нему обратилась ОСОБА_6 с просьбой оформить на себя кредит, который она будет самостоятельно погашать. Также она убедила его в том, что у него не будет никаких проблем по данному кредиту. Он поверил ОСОБА_6 и согласился. В начале февраля 2008г. он со своей женой ОСОБА_8 прибыли в помещение ПАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: г. Судак, ул. Ленина, 85-а и в присутствии ОСОБА_6 и сотрудника ПАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 подписали банковские документы, представленные им ОСОБА_7 При этом они не знакомились с документами. Какие конкретно документы были подписаны заёмщиком и поручителем, он назвать не может. Какие-либо деньги по оформленному кредиту он в Банке не получал. Кто подделал справку о его месте работы у ЧП ОСОБА_8 и доходах, а также предоставил этот документ в Банк, ему не известно. Кроме того пояснил, что сотрудники ПАО КБ «ПриватБанк» к нему в адрес проживания не выезжали, никакое имущество в виде залога не описывали;

- показаниями свидетеля ОСОБА_12 пояснившего, что договор поручительства от 08.02.2008г. №ДП005-08М он не подписывал и что имущества, описанного сотрудниками ПАО КБ «ПриватБанк» в качестве залогового, у ОСОБА_11 никогда не было;

- показаниями свидетеля ОСОБА_13, пояснившего, что примерно 27.02.2008 года он по договоренности с ОСОБА_6 совместно с ней, ОСОБА_28 и ОСОБА_13 прибыл в отделение «ПриватБанка», которое располагалось в четырехэтажном здании по адресу: г. Судак, улица Ленина 85-А. Как он выяснил по дороге в банк указанные лица, должны были участвовать в оформлении кредита на него. при этом ОСОБА_8, как залогодатель, а ОСОБА_13 Ремзие, как поручитель. Совместно с ОСОБА_6 и указанными лицами они подошли к работнику банка ОСОБА_7, который ничего не говоря заёмщику, указал место в документах, где он должен был поставить свою подпись. При этом ОСОБА_7 не разговаривал с ним не сообщал суть подписываемых документов, а также сумму кредита. Он, доверяя ОСОБА_6, видя по поведению ОСОБА_7, что вопрос с банком о выдаче кредита полностью без присутствия заёмщика решен положительно, не читая документов, примерно 27.02.2008 года в 14 часов 10 минут в кабинете ОСОБА_7 отделения ПАО КБ «ПриватБанка» г. Судака поставил подписи в документах, в которых указал сотрудник Банка. Кто и при каких обстоятельствах получил деньги по кредитному договору, оформленному на него, ему не известно. В последствии в 2009 году получив письмо из ПАО КБ «Приватбанк» он узнал, что оформленный на него кредит, ОСОБА_6 не погашает. Также он обратил внимание на то, что между ОСОБА_6 и ОСОБА_7 были очень доверительные отношения, которые ей позволили оформить кредит на ОСОБА_13 без объяснения заёмщику всех обстоятельств сделки;

Аналогичные показания в суде дала свидетель ОСОБА_51.

- показаниями свидетеля ОСОБА_8 пояснившей, что в середине марта 2008 года к ней обратилась ранее знакомая ОСОБА_6, с просьбой оформить на ОСОБА_8 кредит, деньги за которой получит ОСОБА_6 и которая самостоятельно будет погашать кредит и проценты по нему. Свою просьбу ОСОБА_6 мотивировала, тем что ей нужны деньги для завершения строительства своей гостиницы, а деньги в кредит она взять не может, по причине того, что уже взяла кредиты во всех банковских отделениях банка. Учитывая то, что ОСОБА_8 находилась с ОСОБА_6 в дружеских отношениях, она согласилась на её предложение. После чего 13.03.2008 году ОСОБА_6 отвезла ее с её сыном ОСОБА_52 в отделение «ПриватБанка» в г. Судаке, расположенном по ул. Ленина, где самостоятельно зашла к представителям банка, о чем то с ними переговорила и ушла, после пригласила их в кабинет к ОСОБА_7, где последний предоставил им на подпись неизвестные им банковские документы и указал, где необходимо поставить подписи, что они и сделали. На руки никакие документы им выданы не были. В конце 2008 года в ее адрес на имя ОСОБА_8 стали приходить письма из банка о наличии задолженности. По данному вопросу она обратилась к ОСОБА_6, на что последняя заявила, что она во всем разберется.

Кроме того в конце января 2008 года ОСОБА_6 попросила оформить кредит и мужа ОСОБА_8 с той же мотивировкой необходимости в этом. В силу дружеских отношений с ОСОБА_6 муж согласился оформить на себя кредит в интересах ОСОБА_6. 05.02.2008 года ОСОБА_6 отвезла ее вместе с мужем в отделение ПриватБанка в г. Судаке, где тот же ОСОБА_7 предоставил неизвестные им банковские документы на подпись, в которых ОСОБА_8 вместе с мужем расписались и ушли, на руки в обоих случаях при оформлении кредита они ничего не получали, деньги им не выдавались.

Так же примерно в 2009 году к ним домой в АДРЕСА_3 приходил ОСОБА_7, который пояснил что желает посмотреть мебель, которая является предметом залога, на что она вместе с мужем были сильно удивлены и ответили ему что интересующих ОСОБА_7 предметов у них нет и не было. ОСОБА_7 на это ответил, что ему если кто либо их спросит о том, приходил ли он к ним описывал мебель, нужно будет подтвердить этот факт, однако она ответила ему отказом.

- показаниями свидетеля ОСОБА_27, пояснившего, что по просьбе их знакомой ОСОБА_6 его жена оформляла на свое имя кредит в отделении «Приватбанк» в г.Судаке. Примерно весной 2008 года к нему приехала ОСОБА_6 и сказала что необходимо проехать с ней в «Приватбанк» чтобы подписать какие-то документы. Приехав в отделение Банка расположенное в здании исполкома, прошли в кабинет ОСОБА_7, где тот указал где ему расписаться в документах. Расписавшись он ушел. В документе «Согласие собственника» стоит его подпись. Имущества указанного в договоре залога кредитного договора у его жены заемщика никогда не было, в связи с чем указанное имущество не могло быть передано в залог Банку;

- показаниями свидетеля ОСОБА_13, пояснившего, что с 2007 года он знаком с ОСОБА_6, познакомились случайно как два частных предпринимателя. Примерно в январе 2008 года к нему обратилась ОСОБА_6 с просьбой быть её гарантом при оформлении ОСОБА_6 кредита в отделении «ПриватБанка» в г. Судаке. 27.02.2008 года в 14 часов он по предварительной договоренности с ОСОБА_6прибыл в отделение «ПриватБанка» расположенное в г. Судаке по улице Ленина, 85-А. ОСОБА_6 провела его к кредитному эксперту ОСОБА_7, который сразу на месте предоставил документы на подпись ему и показал, где необходимо поставить подписи. Он доверяя ОСОБА_6 подписал все предоставленные ему на подпись ОСОБА_7 документы и ушел из банка. При этом он никаких своих документов не предоставлял и не передавал посторонним лицам, сам ОСОБА_7 во время подписания документов ничего не говорил. В последствии в 2009 году он получил письмо- уведомление из ПАО «ПриватБанка» из которого он узнал, что ОСОБА_6 обманула его и кредит был фактически оформлен на его имя - ОСОБА_13 и таким образом он является должником по данному кредиту № 008-08 от 27.02.2008 года на сумму 25.000 долларов США, несмотря на то, что деньги он не получал.

Кредиты № 139-08 Е от 22.04.2008 года на сумму 30.000 гривен и кредита от 31.03.2008 года оформленные на его имя в ПАО «ПриватБанк» он не оформлял и не подписывал, деньги по ним не получал;

- показаниями свидетеля ОСОБА_42, пояснившей, что в 2008 году она работала в должности финансового консультанта отделения №60 ПАО «Приватбанк». Она занималась оформлением и обслуживанием карт класса «Голд». Ознакомившись с документами по выдаче заемщику ОСОБА_36 кредитной карты на сумму 2000 долларов США, пояснила что ею заверены копии документов находящихся в кредитном деле. При каких обстоятельствах была заполнена заявка на выдачу указанной карты, и при каких обстоятельствах ей были предоставлены оригиналы документов ОСОБА_36 с которых она сделала копии она не помни;

- показаниями свидетеля ОСОБА_16, пояснившего, что марте 2008 года он желал получить кредит в ПАО «ПриватБанк» в размере 3000 гривен на строительство ворот его дома. Однако работники банка отказали ему по основаниям отсутствия трудоустройства и другого источника дохода ОСОБА_16 При выходе из банка он встретил ранее знакомую ОСОБА_6, которой рассказал про желание получить кредит и отказ ему в этом работниками банка, на что ОСОБА_6 сказала, что окажет ему помощь в получении кредита. 03.04.2010 года ОСОБА_6 заехала на своем автомобиле за ним к нему домой, где взяла оригиналы паспорта, справку о присвоении идентификационного кода, а так же другие документы. После чего они все вместе, в том числе и его супруга ОСОБА_17 направились в отделение банка расположенное в г. Судаке по ул. Ленина 85-а. В отделении банка ОСОБА_6 завела их в один из кабинетов, где работница банка ОСОБА_41, предоставила документы на подпись, в которых поочередно указало места для подписей, которые поставили ОСОБА_16 со своей супругой не читая документов. После чего они вышли из помещения отделения банка, по пути ОСОБА_6, пояснила, что если её удастся разрешить вопрос о выдаче кредита ОСОБА_16 в размере 3.000 гривен, она сразу же им позвонит и сообщит об этом, однако так и не позвонила. Деньги на руки он не получал;

- показаниями свидетеля ОСОБА_18, пояснившего, что в 2005 году она познакомилась с ОСОБА_6, которая пользовалась услугами парикмахера в её косметическом салоне «Париж». В ходе общения с ОСОБА_6 последняя сообщала, что у неё есть знакомые в банковских учреждениях г. Судака. В связи с чем ОСОБА_18Х в начале 2008 года обратилась к ОСОБА_6 с просьбой помочь оформить ей кредит на развитие бизнеса, на что ОСОБА_6 взяла у ОСОБА_18 копии её документов для того что бы попробовать договорится в одном из банков о выдаче кредита. Однако у ОСОБА_18 появились свои деньги и потребность в получении кредита отпала, о чем она сообщила ОСОБА_6. В 2009 году от работников банка она узнала, что на неё в ПАО «ПриватБанк» был оформлен потребительский кредит на сумму 1400 долларов США, однако, где и кем был оформлен данный кредит она не знает.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_13 показал, что кредитный договор в ПАО «ПриватБанк» №139-08Е от 22.04.2008 года он не заключал и не подписывал, за него это сделали другие лица.

- показаниями свидетеля ОСОБА_20, пояснившего, что будучи введённым в заблуждение ОСОБА_6, в апреле 2008г. прибыл в Судакское отделение ПАО «ПриватБанк» где подписал документы, предоставленные ему ОСОБА_6 и сотрудником Банка. На основании данных документов ОСОБА_6 был оформлен на него кредит, которым она завладела и использовала по своему усмотрению.

- показаниями свидетеля ОСОБА_39, пояснившего, что к нему обратилась ОСОБА_19 и попросила выдать ей бланк заявки на получение «экспресс» кредита, он ей выдал. В апреле 2008г. ОСОБА_19 принесла в отделении № 60 ПАО КБ «ПриватБанк» (АРК, г. Судак, ул. Ленина, 85-А) заполненную заявку на получение «экспресс» кредита и иные документы, необходимые для оформления кредита на ОСОБА_20 ОСОБА_39 пообщался с ОСОБА_19 по вопросу ведения бизнеса ОСОБА_20 и после этого составил расчёт финансового состояния заёмщика. На основании собранной информации и предоставленных ОСОБА_19 документов, в банк приехал ОСОБА_20, где на копиях паспорта и кода поставил свою подпись. После подписания необходимых документов ОСОБА_20 был выдан расходный кассовый документ, на основании которого он должен был получить деньги по кредитному договору;

- показаниями свидетеля ОСОБА_21, пояснившей, что она знакома с ОСОБА_6, но о кредите, оформленном на неё, ей ничего не известно, в кредитных документах, подписанных от её имени, стоят подписи, ей не принадлежащие;

- показаниями свидетеля ОСОБА_43, пояснившей, что к ней обратилась ОСОБА_6 и попросила оформить на ОСОБА_21 кредит. Кто ей предоставил документы, необходимые для оформления кредита - ОСОБА_21 или ОСОБА_6, она не помнит. В связи с тем, что ОСОБА_6 зарекомендовала себя положительно, являлась постоянным клиентом банка, она согласилась оформить кредит на ОСОБА_21 Последняя подписала заявку на выдачу кредита и вместе с ОСОБА_6 уехала из банка. После этого она согласовала с кредитным Центром выдачу кредита, оформила кредитные документы и позвонила ОСОБА_6 с просьбой пригласить ОСОБА_21 в банк для подписания кредитных документов. Вместо ОСОБА_21 приехала ОСОБА_6 и попросила дать ей документы, чтобы она подписала их у ОСОБА_21 Она согласилась и передала ОСОБА_6 кредитные документы, которые последняя привезла в банк через некоторое время подписанными от имени ОСОБА_21В;

- показаниями свидетеля ОСОБА_24, пояснившей, что знакома с ОСОБА_6, которая в 2008г. обманным путём оформила на неё кредит в размере 75000 гривен. О том, что на ОСОБА_6 оформила кредит, ей стало известно только после того, как на имя последней стали приходить претензионные письма из Приватбанка.

Ознакомившись в милиции с материалами кредитного дела, она узнала в заявке на получение кредита почерк ОСОБА_6, которая и могла получить кредит, оформленный на нее;

Аналогичные показания в суде дал свидетель ОСОБА_25

- показаниями свидетеля ОСОБА_12, пояснившего, что у ЧП ОСОБА_31 никогда не работал, кто подделал справку о его доходах, ему не известно. Кредит в размере 14538,84 в ПАО КБ «ПриватБанк» он никогда не оформлял, кредитные документы не подписывал, деньги в кассе банка не получал. В представленных ему кредитных документах подписи от его имени выполнены не им, а неизвестным ему лицом;

- показаниями свидетеля ОСОБА_8, пояснившей , что примерно с 2000 года она знакома с ОСОБА_6, с которой поддерживала дружеские отношения. Примерно в конце 2007 года к ней обратилась ОСОБА_6 с просьбой оформить кредит на ее имя, пояснив, что на нее саму уже оформлены кредиты и она более взять не может. ОСОБА_6 утверждала, что сама будет выплачивать кредит и, так как она доверяла ОСОБА_6, то согласилась на эти условия. Договор на получение потребительского кредита на приобретение мебели с КБ «ПриватБанк» она не подписывала и полагает, что от ее имени это сделала ОСОБА_6 Справка о ее заработной плате, используемая при получении данного кредита, ею не изготавливалась и в банк не предоставлялась. Данная справка не соответствует действительности. Рукописный текст и подписи в кредитном деле выполнены не ею, никакой мебели она на кредитные средства не приобретала и в залог банку не предоставляла;

- показаниями свидетеля ОСОБА_26, пояснившей, что с ОСОБА_6 она познакомилась через ОСОБА_21, которая рекомендовала ОСОБА_6 как надежного и хорошего человека и попросила оказать той помощь. По просьбе ОСОБА_6 она согласилась подписать какие-то документы для получения последней кредита в ПАО «ПриватБанк». Как ее уверила ОСОБА_6, она должна была подписать документы в кредитном деле как гарант доброго имени ОСОБА_6 По просьбе ОСОБА_6 прибыла в мебельный магазин по ул. Октябрьская, 34 в г. Судак, где молодая девушка сотрудник «ПриватБанка» дала ей подписать какие-то документы, пояснив, что ждет ее по просьбе ОСОБА_6 Сколько было документов она не помнит. При этом она предоставляла девушке копии своих личных документов, также девушка ее сфотографировала. О том, что на ее имя оформлен кредит в КБ «ПриватБанк» она узнала лишь в феврале 2009 года и была этому очень удивлена. Справку о заработной плате она в банк не предоставляла и у частного предпринимателя ОСОБА_20 никогда не работала. Никакой мебели она на кредитные средства не приобретала и в залог банку не предоставляла. В феврале 2009 года, когда «ПриватБанк» стал требовать от нее погашения кредита, она встречалась с ОСОБА_6 и та сообщила ей, что денежные средства по кредитному договору получила она и она же рассчитается по этому кредиту с банком, заверив, что более у нее не будет с банком проблем;

- показаниями свидетеля ОСОБА_21, пояснившей , что с ОСОБА_26А она знакома приблизительно 10 лет и поддерживает с ней дружеские отношения. В мае-июне 2008 года ОСОБА_6 спросила у нее есть ли у нее подруга, которой она доверяет. Она назвала ОСОБА_26 и ОСОБА_6 попросила ее переговорить с ОСОБА_26 и попросить ту от имени ОСОБА_6 съездить в указанный той мебельный магазин. С какой целью нужно было ехать в магазин, она сама толком не знала, но попросила об этом ОСОБА_26. ОСОБА_53 ездила в магазин, но какие документы она там подписывала ей неизвестно. Она полагала, что ОСОБА_6 нужны люди, на которых можно оформить кредиты. Сама она к этому никакого отношения не имеет;

- показаниями свидетеля ОСОБА_19, пояснившей, что как физическое лицо-предприниматель она осуществляет свою деятельность в магазине по АДРЕСА_4. У нее имеется печать, которую она использует в своей предпринимательской деятельности. Весной 2009 года печать у нее пропадала, но потом она нашла ее на подоконнике в своей квартире. ОСОБА_26 она не знает и последняя никогда у нее не работала. Справку о доходах на имя ОСОБА_26 она не выдавала. С ОСОБА_6 она ранее поддерживала дружеские отношения.

- показаниями свидетеля ОСОБА_23, посянившей, что 2005 года она осуществляет свою деятельность как физическое лицо-предприниматель в магазине мебели «Магнат» по ул. Октябрьская, 34 в г. Судак. Она знакома с ОСОБА_6, поскольку та приобретала мебель у них в магазине. В 2008 году в магазине был расположен пункт КБ «Приватбанк», представителем которого работала ОСОБА_43 Через данный пункт можно было оформить потребительский кредит на приобретение мебели. В мае 2008 года ОСОБА_6 оформляла кредиты на приобретение мебели в их магазине на себя и на свою дочь. Через некоторое время ОСОБА_6 вновь обратилась в магазин с просьбой оформить кредиты на ее сотрудников. После этого ОСОБА_6 приводила в магазин разных людей, которые выбирали мебель. Каким образом ОСОБА_43 оформляла на этих людей кредиты ей не известно, но мебель забирала ОСОБА_6 и поясняла, что это оговорено с ее сот рудниками;

- показаниями свидетеля ОСОБА_19, пояснившей, что с ОСОБА_6 она была знакома на протяжении 4-х лет, поддерживала с ней приятельские отношения и та была вхожа к ней в дом. Из общения с ОСОБА_6 ей было известно, что та осуществляет строительство частной гостиницы в районе квартала Ачиклар г. Судака. Примерно в начале сентября 2009 года к ней обратилась ОСОБА_6 и пояснила, что она хочет оформить кредит в «Приватбанке», но на нее уже оформлены ряд кредитов, которые еще не выплачены, таким образом она не может получить кредит на необходимую ей сумму. Сообщив ей это, ОСОБА_6 попросила ее оформить кредит на ее имя. При этом ОСОБА_6 утверждала, что сама будет выплачивать кредит. Так как ОСОБА_6 не вызывала у нее доверия, то она не согласилась помочь ей в оформлении кредита. В феврале 2009 года ей пришло уведомление из «ПриватБанка» о том, что у нее имеется задолженность по оплате кредита. Осмотрев кредитное дело, она пояснила, что подписи в кредитном договоре и в приложениях к нему ей не принадлежат. Кредитный договор она не подписывала и денег в сумме 10000 долларов США в «Приватбанке» не получала. У нее имелся ряд кредитов в «Приватбанке», которые она погашала и один продолжает погашать, но договор № 238-08Е она с банком не заключала;

- заявкой ОСОБА_4 на получение кредита от 30.05.3007ш., которая подписана ОСОБА_6 от имени ОСОБА_4;

/т.3 л.д.2/

- кредитным договором от 01.06.2007г. №036-07М, который подписан ОСОБА_6 от имени ОСОБА_4;

/т.3 л.д.3-6/

- приложением к кредитному договору от 01.06.2007г. №036-07М №1, которое подписано ОСОБА_6 от имени ОСОБА_4;

/т.3 л.д.7/

- декларацией о доходах ОСОБА_4, полученных за период с 01.01.2007г. по 31.03.2007г., в которую ОСОБА_6 внесены ложные сведения;

/т.3 л.д.8-9/

- ксерокопией паспорта ОСОБА_4;

/т.3 л.д.10/

- экспертным заключением по оценке залогового имущества от 01.06.2007г.;

/т.3 л.д.16/

- актом согласования стоимости предмета залога от 01.06.2007г.;

/т.3 л.д.17/

- договором поручительства от 01.06.2007г. №ДП036-07М;

/т.3 л.д.18/

- договором залога имущества от 01.06.2007г. №ДЗ036-07М;

/т.3 л.д.19-20/

- гарантийным письмом от 01.06.2007г., которое подписано ОСОБА_6 от имени ОСОБА_4;

/т.3 л.д.21/

- формой обработки потребительского кредита

/т.3 л.д.22/

- решением кредитного комитета от 01.06.2007г.;

/т.3 л.д.23/

- ордером-распоряжением о выдаче краткосрочного кредита от 04.06.2007г.;

/т.3 л.д.24/

- протоколом осмотра вещественных доказательств кредитного дела на получение кредита ОСОБА_4 на сумму 7000 долларов США от 01.06.2007 года;

/т.3 л.д.25-27/

- ответом ГНИ г. Судак;

/т.3 л.д.32-34/

- заключением почерковедческой экспертизы от 12.04.2011г. №103, согласно которой: рукописный текст, расположенный в декларации о доходах полученных в период с 01.01.2007. по 31.03..2007г. ОСОБА_4 от 10.04.2007г. выполнен ОСОБА_6

/т. 3 л.д.43-47/

- заявлением на получение кредита от 18.12.2007г.;

/т.3 л.д.22/

- справкой о доходах ОСОБА_9 от 17.12.2007г. №42, оформленной ОСОБА_6 от имени ОСОБА_8;

/т.3 л.д.53/

- протоколом осмотра вещественных доказательств кредитного дела на получение кредита ОСОБА_9 на сумму 3000 долларов США от 01.06.2007 года;

/т.3 л.д.57/

- ответом ГНИ г. Судак;

/т.3 л.д.65/

- заключением почерковедческой экспертизы от 12.04.2011г. №103, в соответствии с которой рукописный текст, расположенный в справке о доходах от 17.12.2007г. №42 на имя ОСОБА_9, выполнен ОСОБА_6

/т. 3 л.д.83-89/

- заявлением на получение кредита от 18.12.2007г.;

/т.3 л.д.94/

- справкой о доходах ОСОБА_8 от 17.12.2007г. №43, оформленной ОСОБА_6 от имени ОСОБА_8;

/т.3 л.д.95/

- заключением почерковедческой экспертизы от 12.04.2011г. №97, в соответствии с которой рукописный текст, расположенный в справке о доходах от 17.12.2007г. №43 на имя ОСОБА_8, выполнен ОСОБА_6

/т. 3 л.д.117-123/

- кредитным договором от 05.02.2008г. №003-08М;

/т.3 л.д.127-129/

- копиями паспортов Украины ОСОБА_9 и ОСОБА_8;

/т.3 л.д.131-134/

- справкой о доходах ОСОБА_9 от 25.01.2008г. №2, оформленной ОСОБА_6 от имени ОСОБА_8;

/т.3 л.д.135/

- договором поручительства от 05.02.2008г. №ДП003-08М;

/т.3 л.д.137/

- экспертным заключением по оценке залога от 04.02.2008г., в которое сотрудником банка внесены ложные сведения о наличии залогового имущества;

/т.3 л.д.138/

- актом согласования стоимости залогового имущества от 05.02.2008г. в котором сотрудником банка отражены ложные сведения о стоимости залогового имущества;

/т.3 л.д.139/

- договором залога имущества от 05.02.2008г. №ДЗ003-08М, в котором сотрудником банка отражены ложные сведения о наличии залогового имущества и его стоимости;

/т.3 л.д.140-141/

- гарантийным письмом от 05.02.2008г.;

/т.3 л.д.146/

- формой обработки заявки на получение потребительского кредита, в которую сотрудником банка внесены заведомо ложные сведения о заёмщике и его финансовых показателях;

/т.3 л.д.147/

- решением кредитного комитета от 04.02.2008г.;

/т.3 л.д.149/

- ордером-распоряжением от 08.02.2008г. №01;

/т.3 л.д.150/

- протоколом осмотра вещественных доказательств кредитного дела на получение кредита ОСОБА_9 на сумму 14000 долларов США от 05.02.2008 года;

/т.3 л.д.151/

- ответом ГНИ г. Судак;

/т.3 л.д.161/

- заключением почерковедческой экспертизы от 12.04.2011г. №99, в соответствии с которой рукописный текст, расположенный в справке о доходах от 25.01.2008г. №2 на имя ОСОБА_9, выполнен ОСОБА_6

/т. 3 л.д.183-190/

- заявкой на получение кредита от 08.02.2008г., оформленной ОСОБА_6 от имени ОСОБА_11;

/т.3 л.д.194/

- кредитным договором от 08.02.2008г. №005-08М;

/т.3 л.д.195-197/

- копией паспорта Украины ОСОБА_11;

/т.3 л.д.199/

- декларацией о доходах ОСОБА_11 от 11.01.2008г., оформленной ОСОБА_6 от имени ОСОБА_11;

/т.3 л.д.203-204/

- договором поручительства от 08.02.2008г. №ДП005-08М;

/т.3 л.д.209/

- актом согласования стоимости залогового имущества от 08.02.2008г. в котором сотрудником банка отражены ложные сведения о стоимости залогового имущества;

/т.3 л.д.210/

- экспертным заключением по оценке залога от 08.02.2008г., в которое сотрудником банка внесены ложные сведения о наличии залогового имущества;

/т.3 л.д.211/

- договором залога имущества от 08.02.2008г. №ДЗ005-08М, в котором сотрудником банка отражены ложные сведения о наличии залогового имущества и его стоимости;

/т.3 л.д.212-213/

- гарантийным письмом от 08.02.2008г.;

/т.3 л.д.218/

- согласием ОСОБА_9 и расписки ОСОБА_11;

/т.3 л.д.219/

- формой обработки заявки на получение потребительского кредита, в которую сотрудником банка внесены заведомо ложные сведения о заёмщике и его финансовых показателях;

/т.3 л.д.221/

- решением кредитного комитета от 08.02.2008г.;

/т.3 л.д.222/

- ордером-распоряжением от 08.02.2008г. №01;

/т.3 л.д.223/

- протоколом осмотра вещественных доказательств кредитного дела на получение кредита ОСОБА_9 на сумму 15000 долларов США от 08.02.2008 года;

/т.3 л.д.224/

- заключением почерковедческой экспертизы от 08.04.2011г. №105, в соответствии с которой рукописный текст, расположенный в заявке на получение кредита от 08.02.2008г. от ОСОБА_11, а также в декларации о доходах ОСОБА_11, полученных с 01.01.2007г. по 31.12.2007г., выполнен ОСОБА_6

/т. 3 л.д.241-251/

- заявкой на получение кредита от 25.02.2008г.;

/т.3 л.д.255/

- кредитным договором от 27.02.2008г. №008-08М;

/т.3 л.д.256-258/

- приложением №1 к кредитному договору от 27.02.2008г. №008-08М;

/т.3 л.д.259/

- декларацией о доходах ОСОБА_13 от 11.01.2008г., оформленной ОСОБА_6 от имени заёмщика;

/т.3 л.д.260-261/

- копией паспорта Украины ОСОБА_13;

/т.3 л.д.262/

- копией паспорта Украины ОСОБА_14;

/т.3 л.д.269-270/

- решением кредитного комитета от 27.02.2008г.;

/т.3 л.д.271/

- актами согласования стоимости залогового имущества от 27.02.2008г.;

/т.3 л.д.272, 275/

- договором залога имущества от 27.02.2008г. №ДЗ-008-08М;

/т.3 л.д.273-274/

- договором залога имущества от 27.02.2008г. №ДЗ-008/1-08М;

/т.3 л.д.276-277/

- договором поручительства от 27.02.2008г. №ДП008-08М;

/т.3 л.д.278/

- экспертным заключением по оценке залога от 27.02.2008г., в которое сотрудником банка внесены ложные сведения о заёмщике и целевом назначении кредита;

/т.3 л.д.287/

- гарантийными письмами от 27.02.2008г.;

/т.3 л.д.288, 289/

- формой обработки заявки на получение потребительского кредита, в которую сотрудником банка внесены заведомо ложные сведения о заёмщике и его финансовых показателях;

/т.3 л.д.291/

- ордером-распоряжением от 27.02.2008г. №01;

/т.3 л.д.292/

- заявкой на выдачу наличности от 27.02.2008г. №2401;

/т.3 л.д.293/

- протоколом осмотра вещественных доказательств кредитного дела на получение ОСОБА_13 кредита в размере 15000 долларов США от 27.02.2008 года;

/т.3 л.д.294-295/

- заключением почерковедческой экспертизы от 22.10.2011г. №725, в соответствии с которой подпись в декларации о доходах ОСОБА_13, полученных в период с 27.03.2007.г. по 31.12.2007г.. выполнены не ОСОБА_13, а ОСОБА_6

/т. 4 л.д.110-120/

- протоколом осмотра вещественных доказательств:

- кредитного дела № 012-08М от 13.03.2008 года на получение кредита ОСОБА_8 13 июня 2008 года на сумму 125068,00 грн.;

/т. 4 л.д.3-5/

- заявкой на получение кредита;

/т. 4 л.д.2/

- приложением №1 к кредитному договору (график погашения кредита и процентов);

/т. 4 л.д.6/

- копией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_8;

/т. 4 л.д.7/

- декларацией о доходах ОСОБА_8 за период с 01.01.2007 года по 31.12.2007 года;

/т. 4 л.д.9-10/

- копией акта на право собственности на земельный участок;

/т. 4 л.д.11/

- справкой о доходах за 6 месяцев б/н от 27.02.2008 года;

/т. 4 л.д.12/

- копией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_54;

/т. 4 л.д.13-14/

- копией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_28;

/т. 4 л.д.15-16/

- копией водительского удостоверения, талона нарушений и временного регистрационного талона на имя ОСОБА_28;

/т. 4 л.д.17-18/

- согласием собственника ОСОБА_27;

/т. 4 л.д.119/

- договором поручительства № ДП012-08-М от 13.03.2008 года заключенным с ОСОБА_54;

/т. 4 л.д.20/

- договором залога имущества № ДЗ-012-08М от 13.03.2008 года;

/т. 4 л.д.21-22/

- актом согласования стоимости предмета залога подписанный ОСОБА_54;

/т. 4 л.д.23/

- договором залога имущества № ДЗ-012/1-08М от 13.03.2008 года;

/т. 4 л.д.24-25/

- актом согласования стоимости предмета залога;

/т. 4 л.д.26/

- формой обработки заявки на получение потребительского кредита;

/т. 4 л.д.28/

- справкой про условия кредитования;

/т. 4 л.д.29/

- решением кредитного комитета;

/т. 4 л.д.30/

- ордером-распоряжением от 13 марта 2008 года;

/т.4 л.д.31/

- заключением почерковедческой экспертизы №98 от 11.04.2011 года, согласно выводам которой:. Рукописный текст, расположенный в заявке на получение кредита от 04.03.2008 года от имени ОСОБА_54 в декларации о доходах, полученных с 01 января 2007 года по 31 декабря 2007 года от 14 января 2008 года на имя ОСОБА_54, выполнен ОСОБА_6.

/т. 4 л.д.72-74/

- протоколом осмотра вещественных доказательств, а именно:

-заявлением ОСОБА_13 на выдачу кредита в размере 2.000 долларов США от 24.03.2008 года;

/т.4 л.д.82/

- справкой об условиях кредитования;

/т.4 л.д.84/

- копией декларации о доходах полученных с 27.03.2007 года по 31.12.2007 года ОСОБА_13;

/т.4 л.д.84/

- копией свидетельства про государственную регистрацию физического лица предпринимателя ОСОБА_13 и патента;

/т.4 л.д.85/

- копией технического талона на автомобиль КАМАЗ принадлежащий ОСОБА_36;

/т.4 л.д.86/

- заключением почерковедческой экспертизы №725 от 22.10.2010 года, выводами которой Рукописный текст «ОСОБА_13», расположенный в заявлении от имени ОСОБА_13 на открытие кредита от 24.03.2008 года; в заявлении от имени ОСОБА_13 на получении «ЭКСПРЕСС» кредита от 21.04.2008 года; в заявке от имени ОСОБА_13 на получение кредита от 25.02.2008 года; в декларации о доходах, полученных ОСОБА_13 с 27 марта 2007 года по31 декабря 2007 года выполнен не ОСОБА_36, а иным лицом.

- рукописный текст: «ОСОБА_13», расположенный в заявке от имени ОСОБА_13 на получение «ЭКСПРЕСС» кредита от 21.04.2008 года; в декларации о доходах, полученных ОСОБА_13 с 27 марта 2007 года по 31 декабря 2007 года выполнен ОСОБА_6.

- подписи от имени ОСОБА_13, расположенные в заявке от имени ОСОБА_13 на получение «ЭКСПРЕСС» кредита от 21.04.2008 года; в декларации о доходах, полученных ОСОБА_13 с 27 марта 2007 года по 31 декабря 2007 года выполнены не ОСОБА_13, а иным лицом.

-подпись от имени ОСОБА_13, расположенная в декларации о доходах, полученных ОСОБА_13 с 27 марта 2007 года по 31 декабря 2007 года, выполнены ОСОБА_6.

/т.4 л.д.112-115/

- протоколом осмотра вещественных доказательств, а именно:

- кредитного договора № 106-08Е от 03.04.2008 года на ОСОБА_16 на сумму 30.000 грн;

/т.4 л.д.125-126 /

- заявкой на получение «Экспресс» кредита;

/т.4 л.д.124/

- согласием от имени ОСОБА_17;

/т.4 л.д.127 /

- справкой о условиях кредитования;

/т.4 л.д.128/

- копией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_16;

/т.4 л.д.129-130 /

- расчетом финансового состояния заемщика;

/т.4 л.д.131 /

- приложением №1 к кредитному договору (график погашения кредита и процентов);

/т.4 л.д.132 /

- протоколом кредитной комиссии по микрокредитованию;

/т.4 л.д.134 /

- квитанцией на выдачу 30000 грн.

/т.4 л.д.135 /

- заключением почерковедческой экспертизы №831 от 27.12.2010 года, согласно выводам которой рукописный текст, расположенный в заявлении на получение «Экспресс» кредита 02.04.2008 года, выполнен ОСОБА_6

/т.4 л.д.185-186 /

- протоколом осмотра вещественных доказательств, а именно:

- заявлением от имени ОСОБА_18 на выдачу кредита;

/т.4 л.д.193/

- справкой о доходах на имя ОСОБА_18 от 24.03.2008 года;

/т.4 л.д.194/

- заключением почерковедческой экспертизы №830 от 24.12.2010 года, согласно выводам которой рукописный текст, расположенный в справке о доходах №9 от 24.03.2008 года выданной ОСОБА_18, вероятно, выполнен ОСОБА_6

/т.4 л.д.252-254 /

- протоколом осмотра вещественных доказательств, а именно:

- кредитным договором № 139-08Е от 22.04.2008 года на ОСОБА_13 на сумму 30.000 грн.;

/т.4 л.д.263-264/

- заявкой на получение «Экспресс» кредита;

/т.4 л.д.262 /

- согласием от имени ОСОБА_13;

/т.4 л.д.266 /

-справкой о условии кредитования;

/т.4 л.д. /

- копией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_13;

/т.4 л.д.267-268 /

- расчетом финансового состояния заемщика;

/т.4 л.д.267 /

- приложением №1 к кредитному договору (график погашения кредита и процентов);

/т.4 л.д.265 /

- протоколом кредитной комиссии по микрокредитованию;

/т.4 л.д.269 /

- квитанцией на выдачу 30000 грн.;

/т.4 л.д.272/

- заключением почерковедческой экспертизы №184 от 13.04.2011 года, согласно выводам которой, подпись, расположенная в графе: «Отримувач» в заявлении на выдачу наличности № 2302 от 22.04.2008 года, вероятно, выполнена не ОСОБА_13, а иным лицом;

/т.4 л.д.292-295 /

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела ОСОБА_4 от 22.04.2008 года на сумму 30000 грн.;

/т.5 л.д.12/

- заявкой на получение кредита от 21.04.2008г.;

/т.5 л.д.2/

- кредитным договором от 22.04.2008г. №138-08Е;

/т.5 л.д.3-4/

- расчётом финансового состояния заёмщика;

/т.5 л.д.9/

- заключением почерковедческой экспертизы №107 от 15.04.2011 года, согласно выводам которой, рукописный текст, расположенный в «заявка на получение «ЭКСПРЕСС» кредита» от 21.04.08 на имя ОСОБА_4, выполнен ОСОБА_56;

/т. 5 л.д.23-30/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела ОСОБА_20 от 29.04.2008 года на сумму 30000 грн.;

/т.5 л.д.45/

- заявкой на получение «экспресс» кредита от 25.04.2008г.;

/т.5 л.д.35/

- кредитным договором от 29.04.2008г. №149-08Е;

/т.5 л.д.36-37/

- расчётом финансового состояния заёмщика; протоколом кредитной комиссии от 25.04.2008г.;

/т.5 л.д.43/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела ОСОБА_21 на сумму 18397,60 грн.;

/т.5 л.д.85/

- анкетой заёмщика от 02.05.2008г.;

/т.5 л.д.75/

- справкой о доходах ОСОБА_21;

/т.5 л.д.76/

- актом приёма-передачи имущества в залог

/т.5 л.д.81/

- ответом ГНИ г. Судак

/т.5 л.д.92/

- заключением почерковедческой экспертизы №101 от 20.04.2011 года, согласно выводам которой, рукописный текст и подписи, расположенные в справке о доходах от 28.04.08 №15 на имя ОСОБА_21 выполнены ОСОБА_56;

/т.5 л.д.110-118/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела ОСОБА_24 на сумму 75034 грн.;

/т.5 л.д.142/

- заявкой на получение кредита ОСОБА_24 от 12.05.2008г.;

/т.5 л.д.121/

- кредитным договором от 15.05.2008г. № 027-08М;

/т.5 л.д.122-124/

- договором поручительства от 15.05.2008г. № ДП027-08-М;

/т.5 л.д.125/

- приложением №1 к кредитному договору от 15.05.2008г. № 027-08М;

/т.5 л.д.126/

- гарантийным письмом от 15.05.2008г.;

/т.5 л.д.127/

- согласием собственника и расписка;

/т.5 л.д.128/

- актом согласования стоимости предмета залога от 15.05.2008г.;

/т.5 л.д.129/

- договором залога имущества №ДЗ 027-08М от 15.05.2008г.;

/т.5 л.д.130-131/

- копиями паспорта ОСОБА_24 и ОСОБА_25;

/т.5 л.д.132-133/

- копией справки о присвоении идентификационного кода ОСОБА_25;

/т.5 л.д.126/

- формой обработки заявки на получение потребительского кредита ОСОБА_24;

/т.5 л.д.136/

- экспертным заключением по оценке залога от 12.05.2008г.;

/т.5 л.д.137/

- копией справки об условиях кредитования Приват Банка и ориентировочной стоимости микрокредита;

/т.5 л.д.138/

- протоколом кредитного комитета от 14.05.2008г.;

/т.5 л.д.139/

- копией заявки на выдачу наличности;

/т.5 л.д.140/

- заключением почерковедческой экспертизы №176 от 13.04.2011 года, согласно выводам которой:

-рукописный текст, расположенный в заявке на получение кредита от 12.05.08 на имя ОСОБА_24 выполнен ОСОБА_56;

- подписи расположенные: в графе: «Подпись заявителя» в заявке на получение кредита от 12.05.08 года на имя ОСОБА_24,

- в графе: «Заемщик» в кредитном договоре №027-08М от 15.05.08,

- в графе: «Заемщик» в графике погащения кредита и процентов,

- в графе: «Э.Э. Куртосманова» в гарантийном письме от15.05.08,

- в графе: «Подпись» в расписке,

- в графе: «Залогодатель» в акте согласования стоимости предпмета залога от 15.05.08,

- в графе: «Залогодатель» в договоре залога имущества №Д3-027-08М от 15.05.08

Вероятно выполнен не ОСОБА_24, а иным лицом;

/т.5 л.д.194-204/

- проколом выемки от 23.01.2011 г. диска с аудиозаписью разговора ОСОБА_25, ОСОБА_7 и ОСОБА_48;

/т.5 л.д.154/

- проколом распечатки записи от 19.04.2011 г.;

/т.5 л.д.157-172/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела ОСОБА_12;

/т.5 л.д.225/

- анкетой заёмщика от 29.05.2008г.;

/т.5 л.д.208/

- справкой о доходах ОСОБА_12, в которой указаны недостоверные сведения о том, что ОСОБА_12 в 2008г. работал у ЧП ОСОБА_31 монтажником, и в период с ноября 2007 года по апрель 2008 года сумма его начисленной заработной платы составляла 22800 гривен;

/т.5 л.д.209/

- накладной № 3 от 29.05.2008 г.;

/т.5 л.д.211/

- счетом № 3 от 29.05.2008 г.;

/т.5 л.д.212/

- квитанция о внесении наличных в кассу магазина на сумму 9000 грн.;

/т.5 л.д.213/

- актом приема-передачи имущества в залог;

/т.5 л.д.214/

- заявлением о заключении договора личного страхования заемщика;

/т.5 л.д.215/

- договором личного страхования заемщика;

/т.5 л.д.216/

- копией кредитной карты, на которой имеется подпись, выполненная от имени ОСОБА_12;

/т.5 л.д.218/

- справкой о стандартных условиях кредитования ПАО «Приватбанк»;

/т.5 л.д.221/

- справкой об условиях кредитования с использованием кредитки;

/т.5 л.д.222/

- решением кредитного комитета о выдаче кредита;

/т.5 л.д.223/

- протокол согласования по предоставлению потребительского кредита на 1 л.

/т.5 л.д.224/

- заключением почерковедческой экспертизы №418 от 05.08.2010 года, выводами которой подтверждается, что рукописный текст: «Экземпляр договора получил, с условиями пользования ознакомлен ОСОБА_57 и подписи в графе: «Подписи», расположенные в заявлении заемщика №0812120600055345726 от 29.05.08 на имя ОСОБА_57, рукописный текст: «ОСОБА_12.» и подпись в справке о стандартных условиях кредитования и ориентировочную стоимость потребительского кредита №1015021100055345723 от 29.05.08, рукописный текст: «ОСОБА_12» и подпись в условиях предоставления потребительского кредита физическим лицам №0203151000055345724 от29.05.08, подпись в графе: «Подпись» в справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода» от 29.05.08 выполнены не ОСОБА_12, а иным лицом;

/т.5 л.д.294-300/

- заключением почерковедческой экспертизы №418 от 05.08.2010 года, согласно выводам которой:

- рукописный текст, расположенный в справке о доходах №38 от 27.05.08 заполненной на имя ОСОБА_57 выполнен не ОСОБА_57, не ОСОБА_58, а иным лицом;

- подпись от имени ОСОБА_58, расположенная в справке о доходах №38 от 27.05.08 заполненной на имя ОСОБА_57 вероятно выполнена не ОСОБА_58, а иным лицом;

- рукописный текст: «Экземпляр договора получил, с условиями пользования ознакомлен», расположенные в анкете заемщика от 29.05.08, вероятно выполнена не ОСОБА_57, а иным лицом;

/т.5 л.д.252-265/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела ОСОБА_11;

/т.5 л.д.319/

- анкетой заёмщика от 06.06.2008г.;

/т.5 л.д.306/

- декларацией о доходах ОСОБА_11, в которой отражены ложные сведения;

/т.5 л.д.307-308/

- справкой о стандартных условиях кредитования ПАО «Приватбанк»;

/т.5 л.д.309/

- условиями предоставления потребительского кредита;

/т.5 л.д.310/

- квитанцией о внесении наличных в кассу магазина на сумму 11000 грн.;

/т.5 л.д.313/

- накладной № 1 от 06.06.2008 г.;

/т.5 л.д.314/

- акт приема-передачи имущества в залог;

/т.5 л.д.315/

- счет №1 от 06.06.2008 г.;

/т.5 л.д.316/

- решение кредитного комитета о выдаче кредита;

/т.5 л.д.317/

- протокол согласования по предоставлению потребительского кредита;

/т.5 л.д.318/

- ответами ГНИ г. Судака

/т.5 л.д.326-328; 341-344/

- заключением почерковедческой экспертизы №419 от 06.08.2010 года, согласно выводам которой: Рукописный текст: «Экземпляр договора получил, с условиями пользования ознакомлен ОСОБА_30 и подписи в графе: «Подписи», расположенные в заявлении заемщика №1214041100057007865 от 06.06.08 на имя ОСОБА_30, рукописный текст: «ОСОБА_30» и подпись в справке о стандартных условиях кредитования и ориентировочную стоимость потребительского кредита №0112011200057007863 от 06.06.08, рукописный текст: «ОСОБА_12.» и подпись в условиях предоставления потребительского кредита физическим лицам №0900121300057007864 от 06.06.08, рукописный текст и подпись в графе: «Подтверждаю» в декларации о доходах, полученных с 01.01.08 по 23.03.08, вероятно выполнены не ОСОБА_30, а иным лицом;

/т.5 л.д.365-373/

- заключением почерковедческой экспертизы №104 от 07.04.2011 года, согласно выводам которой:

- рукописный текст: «Экземпляр договора получил, с условиями пользования ознакомлен ОСОБА_30.», расположенный в заявлении заемщика №1214041100057007865 от 06.06.08 на имя ОСОБА_30, рукописный текст в декларации о доходах, полученных с 01.01.08 по 23.03.08, выполнены ОСОБА_6;

- подписи в графе: «Подписи», расположенные в заявлении заемщика №1214041100057007865 от 06.06.08 на имя ОСОБА_30, подпись в графе: «подтверждаю» в декларации о доходах, полученных с 01.01.08 по 23.03.08, вероятно выполнены ОСОБА_6;

/т.5 л.д.381-387/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела на получение кредита ОСОБА_8 13 июня 2008 года на сумму 14998.80 грн.:

/т.6 л.д.17/

- заявлением заёмщика на получение потребительского кредита от 13 июня 2008 года от имени ОСОБА_8 в филиал КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк»;

/т.6 л.д.3/

- счетом № 3 от 14 июня 2008 года на мебель, приобретаемую ОСОБА_8 на сумму 22930 грн.;

/т.6 л.д.6/

- справкой отдела образования Судакского горсовета о доходах ОСОБА_8;

/т.6 л.д.5/

- актом приема-передачи имущества в залог №SIXRRC16780636;

/т.6 л.д.8/

- накладной от 14 июня 2008 года на имя ОСОБА_8 на мебель общей стоимостью 22930 грн.;

/т.6 л.д.4/

- справкой о стандартных условиях кредитования ПриватБанка, условиями предоставления потребительского кредита физическим лицам, подписанными от имени ОСОБА_8 13.06.2008 года;

/т.6 л.д.9/

- квитанцией о внесении ОСОБА_8 наличных денежных средств в сумме 10000 грн. в кассу магазина;

/т.6 л.д.7/

- протоколом согласования предоставления ОСОБА_8 потребительского кредита от 13 июня 2008 года в сумме 14998.80 грн.

/т.6 л.д.16/

- заключением технико-криминалистической экспертизы №108 от 15 февраля 2011 года, в соответствии с выводами которой, все изображения (печатный текст, подписи и оттиски печати и штампа), кроме цифровых записей, в справке отдела образования Судакского горсовета о доходах ОСОБА_8, нанесены струйным способом печати, при помощи копировально-множительной техники.

/т.6 л.д.41-42/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела на получение кредита ОСОБА_26 14 июня 2008 года на сумму 13340 грн.

/т.6 л.д.74/

- заявлением заёмщика на получение потребительского кредита от 14 июня 2008 года от имени ОСОБА_26 в филиал КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк»;

/т.6 л.д.60/

- счетом № 8 от 14 июня 2008 года на мебель, приобретаемую ОСОБА_26 на сумму 22070 грн.;

/т. л.д.68/

- справкой от имени физического лица-предпринимателя ОСОБА_19 о доходах ОСОБА_26 ;

/т.6 л.д.61/

- актом приема-передачи имущества в залог №SIXRRC16780637;

/т.6 л.д.64/

- накладной № 8 от 14 июня 2008 года на имя ОСОБА_26 на мебель общей стоимостью 22070 грн.;

/т.6 л.д.67/

- справкой о стандартных условиях кредитования ПриватБанка, условиями предоставления потребительского кредита физическим лицам, подписанными от имени ОСОБА_26 14.06.2008 года;

/т.6 л.д.66/

- квитанцией о внесении ОСОБА_26 наличных денежных средств в сумме 10570 грн. в кассу магазина;

/т.6 л.д.69/

- протоколом согласования предоставления ОСОБА_26 потребительского кредита от 14 июня 2008 года в сумме 13340 грн.

/т.6 л.д.72/

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы №818 от 18 апреля 2011 года, в соответствии с выводами которой, подпись в графе «руководитель» в справке от имени физического лица-предпринимателя ОСОБА_19 о доходах ОСОБА_26, выполнена не ОСОБА_19 а иным лицом.

/т. л.д.150-158/

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы №420 от 17 июня 2010 года, в соответствии с выводами которой, рукописный текст, выполненный от имени ОСОБА_26 в кредитном деле на получение кредита ОСОБА_26 от 14 июня 2008 года, вероятно выполнен не ОСОБА_26, а иным лицом.

/т.6 л.д.114-119/

- протоколом осмотра вещественных доказательств - кредитного дела на получение кредита ОСОБА_19 12 сентября 2008 года на сумму 10000 долларов США;

/т.6 л.д.172/

-заявкой от имени ОСОБА_19 на получение «экспресс» кредита от 11 сентября 2008 года;

/т.6 л.д.162/

-ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_19;

/т.6 л.д.167-168/

- расчетом финансового состояния заемщика ОСОБА_19 по «экспресс» кредитованию на сумму 10000 долларов США. от 12 сентября 2008 года;

/т.6 л.д.170/

- электронной копией протокола кредитного комитета по микрокредитованию отделения №60 КРУ «ПриватБанка» от 12 сентября 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_19 в сумме 10000 долларов США;

/т.6 л.д.171/

-кредитным договором № 238-08Е от 12 сентября 2008 года заключенным между отделением № 60 «Судак» филиала КРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» и заёмщиком ОСОБА_19 и приложениями к нему;

/т.6 л.д.163-164/

- справкой об условиях кредитования ПриватБанка и ориентировочной совокупной стоимости «экспресс» кредита, подписанными ОСОБА_19 12.09.2008 года;

/т.6 л.д.169/

Оценив в совокупности все собранные по делу доказательства , суд приходит к выводу , что действия ОСОБА_6 правильно квалифицированы по ч.4 ст. 190 УК Украины как мошенничество т.е. завладение чужим имуществом, в особо крупных размерах , путем обмана и злоупотребления доверием ,совершенное по предварительному сговору группой лиц , повторно.

Правильно квалифицированы действия ОСОБА_6 по ч.1 ст. 358 УК Украины- как подделка документов, который выдается гражданином предпринимателем и который дает право или освобождает от обязанностей, с целью использования его как лицом совершившим подделку так и другим лицом по эпизоду изготовления поддельного документа - декларации о доходах на имя ФЛП ОСОБА_4

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_6 по ч. 2 ст. 358 УК Украины как подделка документов, которые выдаются или удостоверяются учреждениями и гражданином предпринимателем, и который дает права или освобождают от обязанностей, с целью использования его как лицом совершившим подделку так и другим лицом, совершенное, повторно.

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_6 по ч. 3 ст. 358 УК Украины как использование заведомо поддельного документа.

Правильно квалифицированы действия ОСОБА_7 по ч. 5 ст. 27 , ч. 4 ст. 190 УК Украины - как содействие советами, указаниями, устранением препятствий в завладении чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием \мошенничество \ совершенное, повторно, по предварительному сговору группой лиц, в особо крупных размерах.

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_7 по ч. 2 ст. 364 УК Украины как злоупотребление своим служебным положением т.е. умышленное из корыстных побуждений, в иных личных интересах и интересах третьих лиц, использование должностным лицом, своего служебного положения, вопреки интересам службы , что повлекло тяжкие последствия для охраняемых законом прав и интересов отдельных граждан, общественных интересов, выразившиеся в причинении материального ущерба ПАО КБ « ПриватБанк « в размере 510672 грн.00 коп.

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_7 по ч. 2 ст. 366 УК Украины как служебный подлог т.е внесение должностным лицом в официальные документы заведеломо ложных сведений , подделка документов , а также составление и выдача заведомо ложных документов , что повлекло тяжкие последствия , выразившиеся в причинении материального ущерба в размере 510672 грн.00коп.

Суд считает несостоятельными доводы ОСОБА_7 о том, что на момент совершения инкриминируемых ему деяний, он не являлся субъектом должностных преступлений и не имел статуса должностного лица. Его доводы опровергаются собранными по делу и исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно копии приказа № 2239-к от 25.12.2006 года ПАО « ПриватБанк» ОСОБА_7 переведен на должность ст. специалиста\старшего эксперта по микрокредитованию. Положением Процедуры микрокредитования определен перечень его прав и должностных обязанностей. ОСОБА_7 в нарушение п. 5.1 Процедуры микрокредитования, согласно которой он обязан выдавать и оформлять заявки на получение кредита; осуществлять сбор и предварительный анализ документов, необходимых для определения возможности предоставления микрокредитов; проводить углубленный финансово- экономический анализ деятельности и давать оценку кредитоспособности заемщика, умышленно, вопреки интересам службы способствовал неправомерному получению кредитов рядом лиц, внося в кредитные дела заведомо недостоверные сведения о предмете залога, платежеспособности должников, что повлекло тяжкие последствия , выразившиеся в причинении материального ущерба ПАО « ПриватБанк « в размере 510672 грн.

ОСОБА_7, занимая должность ст. специалиста\ ст. эксперта по микрокредитованию и как лицо наделенное должностными обязанностями, предусмотренными Процедурой микрокредитования, активно способствовал сорвершению особо тяжкого преступления, что дало возможность ОСОБА_6 и другим лицам , незаконно формить ряд кредитов и завладеть денежными средствами в особо крупных размерах, что было бы невозможно без активного содействия с его стороны, как лица наделенного должностными обязанностями.

При определении вида и меры наказания суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, личность каждого подсудимого.

Совершенное подсудимыми ОСОБА_6 и ОСОБА_7 преступление , в силу ст. 12 УК Украины , по степени тяжести , относится к особо тяжким преступлениям.

ОСОБА_6 как личность характеризуется посредственно , у врача нарколога и психиатра на учете не состоит , ранее судима за аналогичные преступления.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, в соответствии со ст. 66 УК Украины, суд признает: явку с повинной, чистосердечное раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию преступления и то, что ОСОБА_6 страдает рядом заболеваний, имеет родителей преклонного возраста.

Обстоятельств , отягчающих наказание , предусмотренных ст. 67 УК Украины , суд не усматривает.

Оценивая в совокупности вышеизложенные обстоятельства, в соответствии с требованиями ст. 65 УК Украины , суд при назначении наказания, учитывает то , что ОСОБА_6 совершила особо тяжкое преступление , от которого наступили тяжкие последствия, в виде причинения материального ущерба в особо крупных размерах, причиненный материальный ущерб, в полном объеме, не возмещен и суд считает , что наказание ей должно быть определено в виде лишения свободы.

Подсудимый ОСОБА_7 как личность, характеризуется с положительной стороны, ранее к уголовной отвественности не привлекался, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в соотвествии со ст. 66 УК Украины, в отношении ОСОБА_7,суд учитывает: нахождение на иждивении троих несовершеннолетних детей, которые нуждаются в материальной помощи, страдает онкологическим заболеванием, что требует постоянного наблюдения у врача онколога и периодического прохождения курса лечения, признания им, в полном объеме причиненного материального ущерба и намерения его погашать.

Обстоятельств , отягчающих наказание, предусмотренных ст. 67 УК Украины , суд не усматривает.

Оценивая в совокупности вышеизложенные обстоятельства, смягчающие наказание в их совокупности, с учетом личности виновного, который ранее к уголовной отвественности не привлекался, положительно характеризуется, с учетом интересов мамолетних детей, которые нуждаются в материальной поддержке, суд на основании ст. 65 УК Украины, при назначении наказания необходимого и достаточного для его ипсравления, предупреждения преступлений, считает необходимым, с применением ст. 75 УК Украины, освободить ОСОБА_7 от отбывания назначенного наказания, с испытанием, с лишением права занимать должности, связанные с организационно- распорядительными фукциями в сфере финансово- хозяйственной деятельности, без конфискации имущества, являющегося собственностью осужденного.

Гражданский иск, в части невозмещенного материального ущерба, подлежит удовлетворению в полном объеме.

С ОСОБА_6 и ОСОБА_7 надлежить взыскать , в доход государства , в равных частях, судебные расходы, связанные с проведением почерковедческих экспертиз в сумме 47599 грн. 32 коп.

Вещественные доказательства: видео кассету и СД-дмск, хранить при деле.

/т.7 л.д.66, т.5 л.д. 174/

Руководствуясь ст.ст. 323-324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.190 УК Украины и назначить наказание в виде 5 \ пяти \ лет месяцев лишения свободы, с конфискакцией имущества , являющегося собственностью осужденной.

по ч.1 ст. 358 УК Украины к 2 годам ограничения свободы, что соответствует одному году лишения совбоды \ из расчета одному дню лишения свободы, соответствует два дня ограничения свободы \;

по ч. 2 ст. 358 УК Украины к 2 годам лишения свободы;

по ч. 3 ст. 358 УК Украины к 2 годам ограничения свободы, что соответствует 1\одному \ году лишения свободы, из расчета одному дню лишения свободы, соответствует 2 дня ограничения свободы.

В силу ст. 70 УК Украины, по совокупности преступлений , путем поглощения менее строгого наказания , более строгим, окончательно к отбытию определить 5 \ пять\ лет лишения свободы, с конфискацией имущества, являющегося собственностью осужденной.

В силу ч. 4 ст. 70 УК Украины, по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания, назначенного по приговору Судакского горсуда АР Крым от 20 декабря 2010 года, более строгим , назначенным по данному приговору, окончательно к отбытию определить 5 \ пять \ лет лишения свободы, с конфискацией имущества, являющего собственностью осужденной, с отбывавнием наказания в уголовно- исполнительном учреждении.

Срок наказания исчислять с 30 декабря 2011 года.

Меру пресечения ОСОБА_6 оставить заключение под стражей.

Зачесть ОСОБА_6 в срок отбытия наказания, отбытое наказание по приговору Судакского горсуда АР Крым от 20 декабря 2010 года, в виде 1 года 11 месяцев 3 дней лишения свободы, за период с 27.01.2010 года по 30 декабря 2011 года.

ОСОБА_7 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст. 27, ч. 4 ст. 190 УК Украины и назначить наказание в виде 5 \ пяти\ лет лишения свободы, без конфискации имущества, являющегося собственностью осужденного.

по ч. 2 ст. 364 УК Украины к 4 годам лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с организационно- распорядительными функциями в сфере финансово- хозяйственной деятельности сроком на 3 года;

по ч. 2 ст. ст. 366 УК Украины к 3 годам лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с организационно распорядительными функциями в сфере финансово- хозяйственной деятельности ,сроком на 2 года ;

В силу ст. 70 УК Украины , по совокупности преступлений , путем поглощения менее строгого наказания , более строгим , окончательно к отбытию определить 5\ пять\ лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с организационно распорядительными функциями в сфере финансово- хозяйственной деятельности сроком на 3 года, без конфискации имущества, являющегося собственностью осужденного.

В соответствии со ст. 75 УК Украины ОСОБА_7 освободить от отбывания назначенного основного наказания, с испытанием, установив испытательный срок 3 \ три\ года.

В силу ст. 76 УК Украины обязать ОСОБА_7, периодически, являться для регистрации в органы уголовно- исполнительной системы.

Меру пресечения оставить подписку о невыезде, до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_6 и ОСОБА_7 в пользу Публичного Акционерного общества « КБ ПриватБанк» « в лице Крымского РУ \ОКПО 22261801 \ р\счет № 36197835505305 , МФО 384436\ - 537021 грн. 00 коп., \ пятьсот тридцать семь тысяч двадцать одна грн. \, в возмещение материального ущерба, в солидарном порядке.

Взыскать с ОСОБА_6 в пользу Публичного акционерного общества « КБ ПриватБанк « в лице Крымского РУ \ ОКПО 22261801 р\счет № 36197835505305, МФО 384436\ - 284224 \ двести восемьдесят четыре тысячи двести двадцать четыри \ грн. 76 коп. в возмещение материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_6 и ОСОБА_7, в равных частях, в доход государства 47599 грн. 32 коп., судебные расходы, связанные с проведением почерковедческих экспертиз.

Вещественные доказательства : видео кассету и СД-дмск, хранить при деле.

/т.7 л.д.66, т.5 л.д. 174/

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 дней со дня провозглашения, а осужденным в тот же срок, с момента вручения копии приговора ,через Судакский городской суд.

Председательствующий судья -