Рішення № 20762292, 04.01.2012, Господарський суд Волинської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"04" січня 2012 р.

Справа № 5004/1792/11 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Агропанхім"

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" в особі Волинської філії "Укрпромбанк"

про стягнення 900571,96 грн.

Суддя Костюк С.В.

ПРЕДСТАВНИКИ:

від позивача: Шафета О.М. директор, паспорт НОМЕР_1 виданий Луцьким МВ УМВС України у Волинській області 14.08.2002р.,

від відповідача: н/з

Права та обовязки учаснику судового процесу розяснені відповідно до ст. ст. 20, 22 ГПК України.

Відводу складу суду не заявлено.

Клопотання про фіксацію судового процесу технічними засобами не поступило.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину рішення, відповідно до вимог ст. 85 ГПК України.

Суть спору: Позивач Товариство з обмеженою відповідальністю "Агропанхім" звернувся з позовом про стягнення з відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" в особі Волинської філії 900571,96 грн. з них 271149,04 грн., заборгованості по неповернутій сумі депозиту згідно договору купівлі продажу права вимоги від 18.01.2010р. укладеного між ВАТ “Концерн Електрон” і ТзОВ "Агропанхім", 389786,31 грн. пені, 181354,84 грн. інфляційних та 58290,41 грн. - 3% річних.

Обґрунтовуючи заявлену вимогу вказує, що господарським судом слухається справа за позовом ТзОВ "Український промисловий банк" до ТзОВ "Агропанхім" про стягнення 1182985,92 грн. заборгованості по кредитному договору №30/К-70 від 22.05.2007р., 18.10.2010р. між ВАТ “Концерн Електрон” і ТзОВ "Агропанхім" було укладено договір купівлі-продажу права вимоги з відкладальними умовами; згідно п. 1.3 даного договору до ТзОВ перейшло право вимоги від банку частини банківського вкладу в сумі 1200000 грн., що належить ВАТ “Концерн Електрон” по договору банківського вкладу в національній валюті №049/008 від 08.10.2008р. , який укладений між банком та ВАТ “Концерн Електрон”, термін повернення вкладу настав 09.11.2009р.

Згідно п. 2.1 договору уступки право вимоги до позивача переходить при настанні слідуючих умов:

-не отримання ВАТ “Концерн Електрон” від банку в термін до 15.08.2011р. коштів по договору банківського вкладу.

-надання ТзОВ "Агропанхім" забезпечення взятого на себе зобовязання щодо розрахунків за договором у формі поруки або застави грошових коштів на депозитному рахунку.

Станом на 16.08.2011р. умови п.2.1 договору банком не виконано.

Факт неотримання коштів по банківському вкладу підтверджено повідомленням від 16.08.2011р. ПАТ “Концерн Електрон”, який є правонаступником ВАТ “Концерн Електрон”.

16.08.2011р. ПАТ “Концерн Електрон” надіслав банку повідомлення про перехід права вимоги в розмірі 1200000 грн. по договору банківського вкладу до ТзОВ "Агропанхім".

Внесення коштів на депозитний рахунок ПАТ “Концерн Електрон” підтверджується випискою банку з особового рахунку клієнта, згідно п. 1.3 договору строк повернення депозиту 09.11.2009р., банк вимоги ПАТ “Концерн Електрон” щодо його повернення визнав.

Згідно ст. 610 Цивільного кодексу України, ч.3 ст. 203, ч.4 ст. 341 Цивільного кодексу України ТзОВ "Агропанхім" 25.08.2011р. направив банку заяву про припинення зобовязань по кредитному договору шляхом зарахування взаємних однорідних вимог на загальну суму 928859,60 грн., станом на 01.09.2011р. заборгованість по неповернутій сумі депозиту складає 271149,04 грн.

Згідно ст. 625 Цивільного кодексу України на заборгованість нараховано інфляційні в сумі 181354.84 грн. та 3% річних-58290.41 грн.

Відповідно до п. 4.1 договору банківського вкладу в разі порушення банком умов та строків платежів, передбачених п.1.3, 2.4, 3.1.2 банк сплачує вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, сума пені за розрахунком позивача становить 389786,31 грн.

Відповідач у відзиві на позов вимогу позивача заперечує вказуючи, що угодою №1 про внесення змін до договору купівлі-продажу права вимоги з відкладальними умовами від 05.04.2010р. право вимоги переходить від продавця до Покупця при настанні наступних умов:

-не отримання продавцем від боржника в термін до 15.08.2011р. коштів належних останньому згідно договору, зазначеного в п. 1.2 цього договору, та відповідно виникнення права та обовязків у сторін за цим договором ;

-надання покупцем забезпечення виникнення взятого на себе зобовязання, щодо розрахунків за цим договором у формі поруки або застави грошових коштів на депозитному рахунку;

-визнання боржником своїх обовязків перед продавцем в сумі 1200000 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором боржника змін до реєстру кредиторів.

Оскільки умова щодо визнання боржником своїх обовязків перед покупцем в сумі 1200000 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором боржника змін до реєстру кредиторів не наступила, що підтверджено листом №8708 від 30.08.2011р., до ТзОВ "Агропанхім" не перейшло право вимоги за договором уступки права вимоги.

Згідно з ч. 2 ст. 517 Цивільного кодексу України боржник має право не виконувати свого обовязку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобовязані , листом від 19.09.2011р., підтверджено відсутність таких доказів.

Ухвалою суду від 04.10.2011р. було зобовязано позивача обґрунтувати нарахування пені, інфляційних та 3% річних з посиланням на відповідні пункти договору купівлі-продажу права вимоги від 18.01.2010р. та додаткових угод до нього, представити докази в підтвердження визнання боржником (банком) обовязків перед покупцем (ТзОВ "Агропанхім") в сумі 1200000 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором боржника змін до реєстру кредиторів, докази надання покупцем (ТзОВ "Агропанхім") забезпечення взятого на себе зобовязання, як це обумовлено сторонами в п. 2.1 угоди №1 від 05.04.2010р. Відповідачу представити докази в підтвердження визнання обовязків перед позивачем (покупцем) по договору купівлі - продажу права вимоги в сумі 1200000 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором змін до реєстру кредиторів.

Ухвалою від 25.10.2011р. зобовязано позивача представити суду докази звернення до ліквідатора ТзОВ "Укрпромбанк" з вимогою про внесення змін до реєстру кредиторів у звязку з укладенням договору купівлі-продажу права вимоги від 18.01.2010р. та додаткових угод до нього від 05.04.2010р. та 16.08.2011р. та реєстр кредиторів із внесеними змінами.

Відповідача зобовязано надати докази в підтвердження визнання обовязків перед позивачем (покупцем) по договору купівлі - продажу права вимоги в сумі 1200000 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором змін до реєстру кредиторів.

Представник ТзОВ "Укрпромбанк" в листі №215-к від 07.11.2011р. вказав, що відповідно до п. 9.4 Положення про застосування Нацбанком заходів впливу за порушення банківського законодавства, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.09.2001р. за №845/6036, ліквідатор вносить пропозиції щодо затвердження Національним банком змін реєстру вимог не частіше ніж раз на квартал.

В листі ліквідатора №10105 від 02.11.2011р. на адресу ТзОВ "Агропанхім", зазначено, що у банку відсутні правові підстави для заміни кредитора за договорами вказаними в заяві товариства "Агропанхім" . Як слідує з витягу переліку вимог кредиторів , вимогу ВАТ “Концерн Електрон” визнано на суму 7318528,76 грн.

Ухвалою суду від 22.11.2011р. розгляд справи за клопотанням представника позивача було зупинено до закінчення перегляду в Рівненському апеляційному господарському суді апеляційної скарги ТзОВ "Агропанхім" на рішення господарського суду від 04.10.2011р. у справі №5004/1422/11, яким з врахуванням ухвали про виправлення помилки від 19.10.2011р., задоволено позов ТзОВ "Укрпромбанк" - стягнуто з ТзОВ "Агропанхім" 1182060,60 грн. заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою суду від 27.12.2011р. поновлено провадження у справі та призначено її до розгляду на 04.01.2012р.

В судовому засіданні 04.01.2012р. представник позивача підтримав заявлену вимогу, відповідач в судове засідання не зявився.

Дослідивши наявні в матеріалах справи докази та оцінивши їх в сукупності, господарський суд дійшов висновку про те, що вимога позивача є безпідставною, а тому відмовляє в позові.

Даний висновок зроблено виходячи з наступного.

Як вбачається з матеріалів справи договір купівлі-продажу права вимоги з відкладальними умовами укладений 18.01.2010р. між ВАТ “Концерн Електрон” (Продавець) та ТзОВ "Агропанхім" (Покупець) (а.с. 11-14).

В пункті 1.2 даного договору вказано, що право вимоги Продавця підтверджено на підставі договору банківського вкладу в національній валюті №049/Ю-08 "Бізнес" від 08.10.2008р., укладеного з ТОВ "Український промисловий банк" (місцезнаходження 0133 Україна, м. Київ, бульвар Л. Українки, 26 ідентифікаційний код 19357325). Загальна кількість грошових коштів, права вимоги по яких має за договором банківського вкладу Продавець, складає 7318528,76 грн., а саме: 6300000,00 грн. кошти , розміщені Продавцем на депозитному рахунку, та 1018528,76 грн. нараховані, але не сплачені Боржником відсотки по договору банківського вкладу.

Згідно п. 1.3 договору Покупець набуває право вимагати від Боржника належного виконання наступних обовязків:- повернення частини банківського вкладу (депозиту) у розмірі 1200000,00 грн. згідно умов договору банківського вкладу. Право вимоги на решту суми в розмірі 6118528 ,76 грн. залишається у продавця.

Відповідно до п. 2.1. договору право вимоги за цим договором переходить від Продавця до Покупця при настанні наступних умов:

-не отримання Продавцем від Боржника в термін до 15.08.2011р. коштів, належних останньому згідно договору та відповідно виникнення прав та обовязків у сторін за цим договором;

-надання Покупцем забезпечення виникнення взятого на себе зобовязання, щодо розрахунків за цим договором у формі поруки або застави грошових коштів на депозитному рахунку.

По пункту 2.2 Покупець набуває право вимоги до Боржника в обсязі і на умовах, що існували у Продавця на момент передачі цього права, шляхом визнання Боржником своїх обовязків перед Покупцем в сумі 1200000,00 грн., що є частиною загальної кількості грошових коштів, права вимоги по яких має Продавець за договором банківського вкладу.

Угодою №1 від 05.04.2010р.(а.с 15) сторони внесли зміни до договору купівлі-продажу права вимоги з відкладальними умовами від 18.01.2010р., виклавши пункти 2.1, 2.2, 3.2, 4.7, 6.3 договору в зміненій редакції.

Зокрема, п. 2.1 передбачили, що право вимоги за договором переходить від Продавця до Покупця при настанні наступних умов:

-не отримання Продавцем від Боржника в термін до 15 серпня 2011р. коштів, належних останньому згідно договору та відповідно виникнення прав та обовязків у сторін за цим договором;

-надання Покупцем забезпечення виникнення взятого на себе зобовязання, щодо розрахунків за цим договором у формі поруки або застави грошових коштів на депозитному рахунку;

-визнання Боржником своїх обовязків перед Покупцем в сумі 1200000,00 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором Боржника змін до реєстру кредиторів.

По пункту 2.2 Покупець набуває право вимоги Боржника в обсязі і на умовах , що існували у Продавця на момент передачі цього права, шляхом визнання Боржником своїх обовязків перед Покупцем в сумі 1200000 ,00 грн., що є частиною загальної кількості грошових коштів, права вимоги по яких має Продавець за договором банківського вкладу, вказаним в п. 1.2 даного договору, та внесення в звязку з цим ліквідатором Боржника змін до реєстру кредиторів.

Згідно п. 3.2 Покупець зобовязаний здійснити 100% розрахунок за даним договором в сумі, визначеній в пункті 3.1 даного договору, протягом 20 календарних днів з моменту визнання Боржником своїх обовязків перед Покупцем в сумі 1200000,00 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором Боржника змін до реєстру кредиторів , але в будь-якому випадку не пізніше 31.12.2011р.

Як слідує з пункту 1 угоди №1 від 05.04.2010 (а.с. 15) підставою для внесення змін до договору купівлі-продажу права вимоги від 18.01.2010р. є прийняття Національним банком України Постанови від 21.01.2010р. №19, згідно якої з 21.01.2010р. відкликана банківська ліцензія у ТзОВ "Український промисловий банк" та ініційована процедура ліквідації банку, а також те, що вимоги ВАТ “Концерн Електрон” в сумі 7318528, 76 грн. визнані ліквідатором ТОВ "Укрпромбанк" та віднесені до сьомої черги задоволення.

Листом від 16.08.2011р. №015/364 (а.с. 40 ) на адресу ТОВ "Агропанхім" голова правління ПАТ “Концерн Електрон” повідомив, що станом 15.08.2011р. не отримано від банку грошових коштів за договором банківського вкладу від 08.10.2008р. в сумі 7318528,76 грн., з них 6300000 грн. кошти розміщені на депозитному рахунку та 1018528,76 грн. нараховані але несплачені банком відсотки, тому зазначає, що виникла відкладальна обставина передбачена договором про відступлення права вимоги від 18.01.2010р. між ПАТ “Концерн Електрон” та ТзОВ "Агропанхім" зі змінами внесеними угодою від 05.04.2010р.

В повідомленні про відступлення права вимоги за №015/365 від 16.08.2011р. (а.с.42) направленому ПАТ “Концерн Електрон” ліквідатору ТзОВ "Укрпромбанк", зі штампелем Волинської філії про отримання за вхідним №147-п від 17.08.2011р, вказано, що частина банківського вкладу (депозиту ) у розмірі 1200000 грн. підлягає сплаті новому кредитору - ТзОВ "Агропанхім".

Внесення коштів на депозитний рахунок ПАТ “Концерн Електрон” підтверджується випискою банку з особового рахунку клієнта, згідно п. 1.3 договору строк повернення депозиту 09.11.2009р., банк вимоги ПАТ “Концерн Електрон” щодо його повернення визнав.

Згідно ст. 610 Цивільного кодексу України, ч.3 ст. 203, ч.4 ст. 341 Цивільного кодексу України ТзОВ "Агропанхім" 25.08.2011р. направив заяву про припинення зобовязань по кредитному договору шляхом зарахування взаємних однорідних вимог на загальну суму 928859,60 грн., станом на 01.09.2011р. заборгованість по неповернутій сумі депозиту складає 271149,04 грн.

Позивач ставить вимогу стягнути з банку 900571,96 грн. з них 271149,04 грн., заборгованості по неповернутій сумі депозиту згідно договору купівліпродажу права вимоги від 18.01.2010р. укладеному між ВАТ “Концерн Електрон” і ТзОВ "Агропанхім", 389786,31 грн. пені, 181354,84 грн. інфляційних та 58290,41 грн. - 3% річних.

В поясненні від 21.10.2011р. № 210 вказав, що нарахування пені проведено на підставі п.2.2 договору купівлі-продажу права вимоги від 18.01.2010р. та згідно п. 4.1 договору банківського вкладу; згідно п.1.3 договору банківського вкладу ПАТ “Концерн Електрон” направив відповідачу (банку) претензію про погашення заборгованості, яка залишена банком без задоволення, тому згідно ч.2 ст. 625 Цивільного кодексу України нараховано інфляційні та 3% річних . Також зазначає, що під час укладення договору купівлі-продажу права вимоги від 18.01.2010р. уже було створено реєстр кредиторів, тому ПАТ “Концерн Електрон” передбачив добровільне внесення в реєстр кредиторів ТзОВ "Агропанхім" або за рішенням суду.

Заперечуючи вимогу позивача відповідач посилається на те, що до ТзОВ "Агропанхім" не перейшло право вимоги за договором купівлі-продажу права вимоги з відкладальними умовами від 18.01.2010р. зі змінами внесеними угодою №1 від 05.04.2010р., оскільки умова щодо визнання боржником (банком) своїх обовязків перед покупцем (ТзОВ "Агропанхім") в сумі 1200000 грн. та внесення в звязку з цим ліквідатором боржника змін до реєстру кредиторів не наступила, що підтверджено листом №8708 від 30.08.2011р.

Згідно з ч. 2 ст. 517 Цивільного кодексу України боржник має право не виконувати свого обовязку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобовязані , листом від 19.09.2011р., підтверджено відсутність таких доказів.

Як слідує з матеріалів справи сума заборгованості , яку просить стягнути позивач 271149,04 грн. включає частину неповернутого депозиту згідно договору купівлі-продажу права вимоги з врахуванням заяви товариства від 25.08.2011р. про припинення зобовязань шляхом зарахування взаємних однорідних вимог на суму 928859 ,60 грн. згідно ст. ст. 601, 602 Цивільного кодексу України (а.с. 17).

Водночас матеріалами справи підтверджено , що згідно Постанови Національного банку від 21.01.2010р. №19 була відкликана з 21.01.2010р. банківська ліцензія у ТзОВ "Український промисловий банк" та ініційована процедура ліквідації банку, вимоги ВАТ “Концерн Електрон” сумі 7318528 ,76 грн. визнані ліквідатором ТОВ "Укрпромбанк" та віднесені до сьомої черги задоволення.

Згідно з ч. 4 ст. 110 Цивільного кодексу України особливості ліквідації банків встановлюються законом про банки і банківську діяльність.

Тому у процедурі ліквідації банку неможливе зарахування зустрічних вимог з посиланням на статті 601, 602 Цивільного кодексу України, оскільки це призвело б до порушення порядку погашення вимог кредиторів встановленого Законом України "Про банки та банківську діяльність".

Дана правова позиція викладена в Постанові Верховного суду України від 03.10.2011р. №27/292-10 та №27/291-10.

Також суд вважає, що до позивача ТзОВ "Агропанхім" не перейшло право вимоги за договором купівлі-продажу від 18.01.2010р. зі змінами внесеними угодою №1 від 05.04.2010р., оскільки боржником (банком) не було визнано обовязку перед покупцем - ТзОВ "Агропанхім" в сумі 1200000 грн. та не внесено в звязку з цим ліквідатором боржника змін до реєстру кредиторів, як це передбачалось п. 2.1 додаткової угоди від 05.04.2010р.

Крім того, в пункті 1.3 договору від 08.01.2010р. зазначено, що покупець набуває право вимагати від боржника лише в частині повернення банківського вкладу (депозиту) у розмірі 1200000 грн.

З врахуванням зазначеного вимога позивача про стягнення заборгованості в сумі 271149,04 грн., а відтак пені, інфляційні та 3% річних не ґрунтується на нормах чинного законодавства , а тому суд відмовляє в її задоволенні.

Керуючись ст. ст. 110, 517, 601, 602 Цивільного кодексу України, ст. ст. 35, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд :

ВИРІШИВ

В позові відмовити.

СуддяС.В. Костюк

Повне рішення

складено

05.01.2012р.