Вирок № 19802617, 12.12.2011, Красноперекопський міськрайонний суд Автономної Республіки Крим

Дело № 1-260/11

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

12.12.2011 г.

Красноперекопский горрайонный суд АР Крым в составе:

председательствующего судьи Караваева К.Н.,

при секретаре Осинской Ю.П.,

с участием прокурора Шевцовой Л.А.,

защитника ОСОБА_2, рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Красноперекопске уголовное дело по обвинению ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки с.Михайловка Ровеньковского района Луганской области, гражданки Украины, образование средне-техническое, не состоящей в браке, имеющей на своем иждивении двух несовершеннолетних детей ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4, и ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, не работающей, зарегистрированной по адресу: АДРЕСА_1, фактически проживающей в доме АДРЕСА_2, в отношении которой постановлением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 6.04.2009 года уголовное дело по ст.366 ч.1 УК Украины прекращено на основании п. «в»ст.1 ЗУ «Об амнистии»от 12.12.2008 года, ранее, в силу ст.89 УК Украины, не судимой, в совершении преступлений, предусмотренных ст.190 ч.2, ст.366 ч.1, ст.358 ч.ч.1,2,3 УК Украины;

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_3, являясь должностным лицом, занимая, в соответствии с распоряжением председателя Орловского сельского совета № 52 от 19.05.2003 года с 20.03.2003 года, должность директора Орловского коммунального предприятия, зарегистрированного по адресу: АР Крым с.Орловское ул.Первомайская, 15 (далее КП «Орловское»), будучи наделенной организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, имея умысел на завладение чужим имуществом путём обмана, действуя из корыстных побуждений, вступила в преступный сговор с иным лицом - ведущим экономистом Красноперекопского отделения ОАО «Европейского банка развития и сбережений»(далее ОАО «ЕБРС») ОСОБА_6, в отношении которой уголовное дело прекращено на основании ст. 6 п. 8 УПК Украины, в связи со смертью, в результате которого она завладела денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем служебного подлога и подделки документов при следующих обстоятельствах.

Так, ОСОБА_3, в период времени с 4 по 11 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланки справок «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», которые она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 23 от 05.05.2007 года на имя ОСОБА_7 и за № 21 от 4.05.2007 на имя ОСОБА_8, в которые внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_7 - с 20.06.2003 года трактористом КП «Орловское»и о том, что его заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 6552 грн, а совокупный доход за месяц - 1092 грн., а также заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_8 - с 4.05.2005 года контролером КП «Орловское»- о том, что ее заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 6552 грн, а совокупный доход за месяц - 1092 грн, достоверно зная о том, что ОСОБА_7 и ОСОБА_8 в КП «Орловское»не работают и дохода в указанном размере не имеют, после чего подписала указанные справки от своего имени, скрепила их штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данным документам, признаки официальных.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделение ОАО «ЕБРС»вышеуказанные ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на имя ОСОБА_7 и ОСОБА_8, передав их вышеуказанному иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС»в размере 10000,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 4 по 11 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_7 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последнего - кредитном договоре 045/03-07 от 11 мая 2007 года, договоре залога 045/03-07 от 11 мая 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 11.05.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 11.05.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи от имени заемщика ОСОБА_7, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

Она же, продолжая осуществлять свои преступные действия, в указанный период времени, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_7 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленном ей иным лицом документе кредитного дела - договоре поручительства 045/03-07 от 11 мая 2007 года, который был оформлен для обеспечения кредитного договора и имеет юридическое значение, собственноручно выполнила подписи в договоре поручительства в графе «Поручитель»от имени ОСОБА_8, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_7 и ОСОБА_8 иному лицу, которое, в свою очередь, предоставила его для подписи управляющему Красноперекопского отделения банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_9, при этом последний, будучи введенным в заблуждение и не поставленным в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписал вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор и договор поручительства, и скрепил их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 045/03-07 от 11.05.2007 года на имя ОСОБА_7, на основании заявления о выдачи наличности от имени последнего от 11.05.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 10000,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 10000,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в период времени с 4 по 11 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланки справок «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», которые она получила от иного лица, составила и выдала ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 23 от 04.05.2007 года на имя ОСОБА_10 и за № 22 от 8.05.2007 на имя ОСОБА_11, в которые внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_10 - с 4.05.2005 года газоэлектросварщиком КП «Орловское»и о том, что ее заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 6552 грн, а совокупный доход за месяц - 1092 грн., а также заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_11 - с 1.12.2004 года старшим мастером КП «Орловское»- о том, что его заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 7371 грн, а совокупный доход за месяц 1228,50 грн, достоверно зная о том, что ОСОБА_10 и ОСОБА_11 в КП «Орловское»в указанных должностях не работают и данного дохода не имеют, после чего подписала указанные справки от своего имени, скрепила их штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данным документам, признаки официальных.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделение ОАО «ЕБРС»вышеуказанные ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на имя ОСОБА_10 и ОСОБА_11, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС» в размере 10000,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 4 по 11 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_10 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последней - кредитном договоре 046/03-07 от 11 мая 2007 года, договоре залога 046/03-07 от 11 мая 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 11.05.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 11.05.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи от имени заемщика ОСОБА_10, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

Она же, продолжая осуществлять свои преступные действия, в указанный период времени, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_10 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленном ей иным лицом документе кредитного дела - договоре поручительства 046/03-07 от 11 мая 2007 года, который был оформлен для обеспечения кредитного договора и имеет юридическое значение, собственноручно выполнила подписи в договоре поручительства в графе «Поручитель»от имени поручителя ОСОБА_11, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_10 и ОСОБА_11 иному лицу, которое, в свою очередь, предоставила его для подписи управляющему Красноперекопского отделения банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_9, при этом последний, будучи введенным в заблуждение и не поставленным в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписал вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор и договор поручительства, и скрепил их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 046/03-07 от 11.05.2007 года на имя ОСОБА_10, на основании заявления о выдачи наличности от имени последней от 11.05.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 10000,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 10000,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в период времени с 18 по 23 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланки справок «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», которые она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 40 от 18.05.2007 года на имя ОСОБА_12 и за № 35 от 18.05.2007 на имя ОСОБА_13, в которые внесла заведомо ложные сведения о том, что заработок ОСОБА_12 в период его работы в КП «Орловское»- с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 5460,00 грн, а совокупный доход за месяц 1001,00 грн., а также заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_13 - с 4.10.2006 года рабочей КП «Орловское»- о том, что ее заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 5220,00 грн, а совокупный доход за месяц 1087,50 грн, достоверно зная о том, что они данного дохода не имеют, а ОСОБА_13 в КП «Орловское»в указанной должности не работает, после чего подписала указанные справки от своего имени, скрепила их штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данным документам, признаки официальных.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделение ОАО «ЕБРС»вышеуказанные ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на имя ОСОБА_12 и ОСОБА_13, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС»в размере 10000,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 18 по 23 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_12 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последнего - кредитном договоре 054/03-07 от 23 мая 2007 года, договоре залога 054/03-07 от 23 мая 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 23.05.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 23.05.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи от имени заемщика ОСОБА_12, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

Она же, продолжая осуществлять свои преступные действия, в указанный период времени, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_12 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленном ей иным лицом документе кредитного дела - договоре поручительства 054/03-07 от 23 мая 2007 года, который был оформлен для обеспечения кредитного договора и имеет юридическое значение, собственноручно выполнила подписи в договоре поручительства в графе «Поручитель»от имени поручителя ОСОБА_13, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_12 и ОСОБА_13 иному лицу, которое, в свою очередь, предоставила его для подписи управляющему Красноперекопского отделения банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_9, при этом последний, будучи введенным в заблуждение и не поставленным в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписал вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор и договор поручительства, и скрепил их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 054/03-07 от 23.05.2007 года на имя ОСОБА_12, на основании заявления о выдачи наличности от имени последнего от 23.05.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 10000,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 10000,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в период времени с 18 по 23 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланки справок «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», которые она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 34 от 18.05.2007 года на имя ОСОБА_14 и за № 41 от 18.05.2007 на имя ОСОБА_15, в которые внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_14 - с 15.04.2005 года рабочей КП «Орловское»и о том, что ее заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 5220,00 грн, а совокупный доход за месяц 1087,50 грн., а также заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_15 - с 20.05.2005 года слесарем КП «Орловское»и о том, что его заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 5220,00 грн, а совокупный доход за месяц 1087,50 грн, достоверно зная о том, что ОСОБА_14 и ОСОБА_15 в КП «Орловское»в указанных должностях не работают и данного дохода не имеют, после чего подписала указанные справки от своего имени, скрепила их штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данным документам, признаки официальных.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделение ОАО «ЕБРС»вышеуказанные ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_15, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС» в размере 10000,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 18 по 23 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_14 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последней - кредитном договоре 055/03-07 от 23 мая 2007 года, договоре залога 055/03-07 от 23 мая 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 23.05.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 23.05.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи от имени заемщика ОСОБА_14, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

Она же, продолжая осуществлять свои преступные действия, в указанный период времени, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_14 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленном ей иным лицом документе кредитного дела - договоре поручительства 055/03-07 от 23 мая 2007 года, который был оформлен для обеспечения кредитного договора и имеет юридическое значение, собственноручно выполнила подписи в договоре поручительства в графе «Поручитель»от имени поручителя ОСОБА_15, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_14 и ОСОБА_15 иному лицу, которое, в свою очередь, предоставила его для подписи управляющему Красноперекопского отделения банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_9, при этом последний, будучи введенным в заблуждение и не поставленным в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписал вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор и договор поручительства, и скрепил их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 055/03-07 от 23.05.2007 года на имя ОСОБА_14, на основании заявления о выдачи наличности от имени последней от 23.05.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 10000,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 10000,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в период времени с 18 по 23 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланки справок «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», которые она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 38 от 18.05.2007 года на имя ОСОБА_16 и за № 37 от 18.05.2007 на имя ОСОБА_1, в которые внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_16 - с 1.09.2005 года рабочей КП «Орловское»и о том, что ее заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 5220,00 грн, а совокупный доход за месяц 1087,50 грн., а также заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_1 - с 1.04.2006 года рабочей КП «Орловское»и о том, что ее заработок в период с ноября 2006 года по апрель 2007 года составил 5220,00 грн, а совокупный доход за месяц 1087,50 грн, достоверно зная о том, что ОСОБА_16 и ОСОБА_1 в КП «Орловское»в указанных должностях не работают и данного дохода не имеют, после чего подписала указанные справки от своего имени, скрепила их штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данным документам, признаки официальных.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделения ОАО «ЕБРС»вышеуказанные ложные справки «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспортов, идентификационных кодов и трудовых книжек на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_1, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС»в размере 10000,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 18 по 23 мая 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_16 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последней - кредитном договоре 056/03-07 от 23 мая 2007 года, договоре залога 056/03-07 от 23 мая 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 23.05.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 23.05.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи от имени заемщика ОСОБА_16, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

Она же, продолжая осуществлять свои преступные действия, в указанный период времени, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_16 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленном ей иным лицом документе кредитного дела - договоре поручительства 056/03-07 от 23 мая 2007 года, который был оформлен для обеспечения кредитного договора и имеет юридическое значение, собственноручно выполнила подписи в договоре поручительства в графе «Поручитель»от имени поручителя ОСОБА_1, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_16 и ОСОБА_1 иному лицу, которое, в свою очередь, предоставила его для подписи управляющему Красноперекопского отделения банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_9, при этом последний, будучи введенным в заблуждение и не поставленным в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписал вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор и договор поручительства, и скрепил их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 056/03-07 от 23.05.2007 года на имя ОСОБА_16, на основании заявления о выдачи наличности от имени последней от 23.05.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 10000,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 10000,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в период времени со 2 по 3 октября 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланк справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», который она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 27 от 2.10.2007 года на имя ОСОБА_17, в которую внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_17 - с 20.05.2007 года кассиром КП «Орловское»и о том, что ее заработок в период с апреля 2007 года по сентябрь 2007 года составил 8520,00 грн, а совокупный доход за месяц 1420,00 грн., достоверно зная о том, что ОСОБА_17 в КП «Орловское» в указанной должности не работает и данного дохода не имеет, после чего подписала указанную справку от своего имени, скрепила ее штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данному документу, признаки официальных.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделения ОАО «ЕБРС»вышеуказанную ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспорта, идентификационного кода и трудовой книжки на имя ОСОБА_17, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС»в размере 9930,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени со 2 по 3 октября 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_17 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последней - кредитном договоре 106/03-07 от 3 октября 2007 года, договоре залога 106/03-07 от 3 октября 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 3.10.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 3.10.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи от имени заемщика ОСОБА_17, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_17 иному лицу, а последнее, в свою очередь, через свою знакомую - ведущего экономиста данного банка ОСОБА_18, с которой пребывало в доверительных отношениях, предоставило их для подписи управляющей Красноперекопским отделением банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_19, при этом последняя, будучи введенной в заблуждение и не поставленной в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписала вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор, и скрепила их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 106/03-07 от 3.10.2007 года на имя ОСОБА_17, на основании заявления о выдачи наличности от имени последней от 3.10.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 9950,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 9950,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в октябре 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», который она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»без номера на имя ОСОБА_20, в которую внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_20 - с 11.05.2006 года газоэлектросварщиком КП «Орловское»и о том, что его заработок в период с апреля 2007 года по сентябрь 2007 года составил 8520,00 грн, а совокупный доход за месяц 1420,00 грн, достоверно зная о том, что ОСОБА_20 в КП «Орловское»в указанной должности не работает и данного дохода не имеет, после чего подписала указанную справку от своего имени, скрепила ее штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данному документу, признаки официального.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделения ОАО «ЕБРС»вышеуказанную ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспорта, идентификационного кода и трудовой книжки на имя ОСОБА_20, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС» в размере 9930,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в октябре 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_20 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последнего - кредитном договоре 111/03-07 от 8 октября 2007 года, договоре залога 111/03-07 от 8 октября 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 8.10.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 8.10.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила в них подписи, в т.ч. в кредитном договоре в графе «Заемщик»и договоре залога в графе «Залогодатель», от имени ОСОБА_20, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_20 иному лицу, которое, в свою очередь, через свою знакомую - ведущего экономиста данного банка ОСОБА_18, с которой пребывала в доверительных отношениях, предоставило их для подписи управляющей Красноперекопским отделением банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_19, при этом последняя, будучи введенной в заблуждение и не поставленной в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписала вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор, и скрепила их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 111/03-07 от 8.10.2007 года на имя ОСОБА_20, на основании заявления о выдачи наличности от имени последнего от 8.10.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 9930,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 9930,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», 10 октября 2007 года, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланк справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», который она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»без номера от 10.10.2007 года на имя ОСОБА_21, в которую внесла заведомо ложные сведения о месте работы ОСОБА_21 - с 20.04.2007 года трактористом КП «Орловское» и о том, что его заработок в период с апреля 2007 года по сентябрь 2007 года составил 7440,0 грн, а совокупный доход за месяц 1240,00 грн, достоверно зная о том, что ОСОБА_21 в КП «Орловское»в указанной должности не работает и данного дохода не имеет, после чего подписала указанную справку от своего имени, скрепила ее штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данному документу, признаки официального.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделение ОАО «ЕБРС»вышеуказанную ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспорта, идентификационного кода и трудовой книжки на имя ОСОБА_21, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС»в размере 10000,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, 10 октября 2007 года, целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_21 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последнего - кредитном договоре 114/03-07 от 10 октября 2007 года, договоре залога 114/03-07 от 8 октября 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 10.10.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 10.10.2007 года, которые имеют юридическое значение, собственноручно выполнила подписи, в т.ч. в кредитном договоре в графе «Заемщик»и договоре залога в графе «Залогодатель», от имени ОСОБА_21, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущество отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_21 иному лицу, которое, в свою очередь, через свою знакомую - ведущего экономиста данного банка ОСОБА_18, с которой пребывала в доверительных отношениях, предоставило их для подписи управляющей Красноперекопским отделением банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_19, при этом последняя, будучи введенной в заблуждение и не поставленной в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписала вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор, и скрепила их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 114/03-07 от 10.10.2007 года на имя ОСОБА_21, на основании заявления о выдачи наличности от имени последнего от 10.10.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 10000,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 10000,00 грн.

А также, ОСОБА_3, будучи директором КП «Орловское», в период времени с 7 по 9 ноября 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, находясь в своем служебном кабинете КП «Орловское», повторно реализуя свой умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «ЕБРС», используя свое служебное положение и бланк справки «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений», который она получила от вышеуказанного иного лица, составила и выдала ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейского банка развития и сбережений»№ 78 от 7.11.2007 года на имя ОСОБА_22, в которую внесла заведомо ложные сведения о том, что его заработок в период с апреля 2007 года по сентябрь 2007 года составил 8520,0 грн, а совокупный доход за месяц 1420,00 грн, достоверно зная о том, что последний, работая в КП «Орловское», данного дохода не имеет, после чего подписала указанную справку от своего имени, скрепила ее штампом и печатью КП «Орловское», придав, таким образом, данному документу, признаки официального.

После этого ОСОБА_3 предоставила в Красноперекопское отделение ОАО «ЕБРС»вышеуказанную ложную справку «для получения кредита в учреждении Европейский банк развития и сбережений»вместе с копиями паспорта, идентификационного кода и трудовой книжки на имя ОСОБА_22, передав их иному лицу с целью оформления последним ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами ОАО «ЕБРС»в размере 14260,00 грн, тем самым, будучи должностным лицом, осуществила составление и выдачу заведомо ложных официальных документов.

Кроме того, ОСОБА_3, в период времени с 7 по 9 ноября 2007 года, точную дату и время установить не представилось возможным, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС»путем оформления ложного кредитного договора на имя ОСОБА_22 в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», расположенном по адресу: г. Красноперекопск, ул. Менделеева, 11, в представленных ей иным лицом документах кредитного дела, оформленного на имя последнего - кредитном договоре 142/03-07 от 9 ноября 2007 года, договоре залога 142/03-07 от 9 ноября 2007 года, акте проверки принятого в залог имущества от 9.11.2007 года, заявлении о выдаче наличности от 9.11.2007 года, собственноручно выполнила в них, в т.ч. в кредитном договоре в графе «Заемщик»и договоре залога в графе «Залогодатель», подписи от имени ОСОБА_22, достоверно зная о том, что передаваемое в залог имущества отсутствует, тем самым осуществила подделку иного документа.

После этого ОСОБА_3, продолжая осуществлять свои преступные действия, с целью завладения денежными средствами ОАО «ЕБРС», передала пакет поддельных документов, составленных от имени ОСОБА_22 иному лицу, которое, в свою очередь, через свою знакомую - ведущего экономиста данного банка ОСОБА_18, с которой пребывала в доверительных отношениях, предоставило их для подписи управляющей Красноперекопским отделением банка ОАО «ЕБРС»ОСОБА_19, при этом последняя, будучи введенной в заблуждение и не поставленной в известность о преступных намерениях ОСОБА_3 и иного лица, подписала вышеуказанные поддельные документы, в том числе, кредитный договор, и скрепила их печатью Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

Продолжая реализовывать вышеуказанный преступный сговор с ОСОБА_3, иное лицо, после незаконного оформления документов потребительского кредита № 142/03-07 от 9.11.2007 года на имя ОСОБА_22, на основании заявления о выдачи наличности от имени последнего от 9.11.2007 года, получило в кассе Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»денежные средства в сумме 14260,00 грн и передало их ОСОБА_3, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в результате указанных преступных действия иного лица и ОСОБА_3, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»был причинен ущерб в размере 14260,00 грн.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_3 свою вину в совершении мошенничества путем служебного подлога и подделки документов признала полностью и подробно рассказала о совершении данных преступлений.

Показания ОСОБА_3 совпадают с описательной частью приговора, в содеянном она раскаивается.

Кроме того, ОСОБА_3 показала, что полученные в результате мошенничества денежные средства она израсходовала на нужды КП «Орловское», собственные нужды, а также на погашение взятых кредитов.

Поскольку кредитов было много, а ОСОБА_3 их учет не вела, то работник ОАО «ЕБРС»ОСОБА_6 ежемесячно называла ОСОБА_3 общую сумму, необходимую для погашения всех незаконно оформленных кредитов, и она передавала ее последней.

В январе 2008 года ОСОБА_3 перестала оплачивать взятые кредиты, поскольку началась ликвидация ОАО «ЕБРС», а потому счета в Красноперекопском отделении банка были закрыты.

Поскольку ОСОБА_3 совершила преступления, которые не являются тяжкими, имеет на своем иждивении несовершеннолетних детей, то она просит суд применить к ней амнистию на основании ст.1 п. «в»ЗУ «Об амнистии в 2011 году» от 8.07.2011 года и освободить ее от назначенного наказания.

Кроме личного признания, вина подсудимой в совершении преступлений, указанных в описательной части, полностью доказана в судебном заседании показаниями потерпевших, свидетелей и материалами дела, исследованных судом:

1.По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_7.

-заявлением ОАО «ЕБРС»о совершенном мошенничестве путем незаконного оформления кредита на ОСОБА_7 л.д.15, т.5;

- показаниями в суде потерпевшего ОСОБА_7, согласно которых, он не являлся клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

Летом 2011 года ОСОБА_7 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 045/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что кредит в размере 10000 грн он не получал, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, в КП «Орловское»никогда не работал, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получал, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как полагает ОСОБА_7, его документы могли попасть в отделение банка лишь от работников КП «Орловское», т.к. он передавал им свой паспорт и идентификационный код для ксерокопирования.

Также ОСОБА_7 показал, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с него задолженности по кредиту, на данный момент иск удовлетворен и с него взыскали денежные средства в сумме 12397,36 грн солидарно с поручителем ОСОБА_8.

Вместе с тем, данное решение суда до настоящего времени не исполнялось, а потому ущерб ОСОБА_7 не был причинен;

- заявлением о мошенничестве и показаниями в суде потерпевшей ОСОБА_8, из которых следует, что она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Весной 2011 года ОСОБА_8 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 045/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на имя ОСОБА_7, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем последнего она не являлась, подписи в документах кредитного дела от ее имени ей не принадлежат, в КП «Орловское»никогда не работала, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала.

Каким образом ее документы могли попасть в отделение банка ОСОБА_8 не знает.

Также ОСОБА_8 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита на имя ОСОБА_7, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее, как с поручителя, задолженности по кредиту, на данный момент иск удовлетворен и с нее взыскали денежные средства в сумме 12397,36 грн солидарно с заемщиком ОСОБА_7.

Вместе с тем, данное решение суда до настоящего времени не исполнялось, а потому ущерб ОСОБА_8 не был причинен л.д.6, т.5;

- заключением почерковедческой экспертизы № 428 от 1.08.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 045/03-07 от 11.05.2007 года от имени заемщика ОСОБА_7 и поручителя ОСОБА_8, в справках КП «Орловское»№ 23 от 5.05.2007 года и № 21 от 4.05.2007 года о заработной плате ОСОБА_7 и ОСОБА_8, вероятно выполнены ОСОБА_3 л.д.85-104, т.5;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 30.06.2011 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, с ОСОБА_7 и ОСОБА_8, как с заемщика и поручителя, в пользу банка, в счет погашения задолженности по кредиту, было взыскано 12397,36 грн и судебные расходы л.д.61,62, т.2;

- документами кредитного дела № 045/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_7 и поручителя ОСОБА_8: кредитным договором от 11.05.2007 года, договором залога от 11.05.2007 года, договором поручительства от 11.05.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 11.05.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита, анкетой заемщика, справкой КП «Орловское»№ 23 от 5.05.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_7, извлечением из ГРОДИ о залоговом имуществе, заявлением поручителя от 11.05.2007 года, анкетой поручителя от 11.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 24 от 4.05.2007 года о заработной плате поручителя, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_8, актом проверки залогового имущества от 11.05.2007 года, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.19-36, т.5.

2. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_10.

- показаниями в суде потерпевшей ОСОБА_10, согласно которых, она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Весной 2011 года ОСОБА_10 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 046/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что кредит в размере 10000 грн не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат.

Действительно, ОСОБА_10 в КП «Орловское»работала в должности контролера, однако справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_10, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от директора КП «Орловское»ОСОБА_3, т.к. она передавал ей свои трудовую книжку, паспорт и справку о присвоении идентификационного кода для поступления на работу.

Также ОСОБА_10 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее задолженности по кредиту, на данный момент иск удовлетворен и с нее взыскали денежные средства в сумме 11624,89 грн солидарно с поручителем ОСОБА_11.

Вместе с тем, данное решение суда до настоящего времени не исполнялось, а потому ущерб ОСОБА_10 не был причинен;

- заявлением о мошенничестве и показаниями в суде потерпевшего ОСОБА_11, из которых следует, что он не являлся клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

В конце 2010 года ОСОБА_11 был вызван в СО Красноперекопского ГРО ГУ МВД Украины в АР Крым, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 046/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на имя ОСОБА_10, осмотрев которое, он может подтвердить, что поручителем последней он не являлся, подписи в документах кредитного дела от его имени ему не принадлежат, в КП «Орловское»никогда не работал, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получал.

Каким образом его документы могли попасть в отделение банка - ОСОБА_11 не знает.

Также ОСОБА_11 показал, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита на имя ОСОБА_10, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с него, как с поручителя, задолженности по кредиту, на данный момент иск удовлетворен и с него взыскали денежные средства в сумме 11624,89 грн солидарно с заемщиком ОСОБА_10.

Вместе с тем, данное решение суда до настоящего времени не исполнялось, а потому ущерб ОСОБА_11 не был причинен л.д.9, т.3;

- заключением почерковедческой экспертизы № 429 от 2.08.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 046/03-07 от 11.05.2007 года от имени заемщика ОСОБА_10 и поручителя ОСОБА_11, в справках КП «Орловское»№ 23 от 4.05.2007 года и № 22 от 8.05.2007 года о заработной плате ОСОБА_10 и ОСОБА_11, выполнены вероятно ОСОБА_3 л.д.149-162, т.3;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 2.04.2010 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, с ОСОБА_10 и ОСОБА_11, как с заемщика и поручителя, в пользу банка, в счет погашения задолженности по кредиту, было взыскано 11624,89 грн и судебные расходы л.д.67,68, т.3;

- документами кредитного дела № 046/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_10 и поручителя ОСОБА_11: кредитным договором от 11.05.2007 года, договором залога от 11.05.2007 года, договором поручительства от 11.05.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 11.05.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита, анкетой заемщика, справкой КП «Орловское»№ 21 от 4.05.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_10, извлечением из ГРОДИ о залоговом имуществе, заявлением поручителя от 11.05.2007 года, анкетой поручителя от 11.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 22 от 8.05.2007 года о заработной плате поручителя, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_11, актом проверки залогового имущества от 11.05.2007 года, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.24-42, т.3.

3. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_12.

- заявлениями о мошенничестве и показаниями в суде потерпевшего ОСОБА_12, согласно которых, он не являлся клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

Весной 2011 года ОСОБА_12 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ему для обозрения кредитное дело № 054/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что кредит в размере 10000 грн не получал, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат.

Действительно ОСОБА_12 в КП «Орловское»ранее работал в должности тракториста, однако справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получал, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как полагает ОСОБА_12, его документы могли попасть в отделение банка лишь от директора КП «Орловское»ОСОБА_3, т.к. он передавал ей свои трудовую книжку, паспорт и справку о присвоении идентификационного кода для поступления на работу.

Также ОСОБА_12 показал, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с него задолженности по кредиту, на данный момент иск удовлетворен и с ОСОБА_12 взысканы денежные средства в сумме 12565,16 грн солидарно с поручителем ОСОБА_13.

Вместе с тем, данное решение суда до настоящего времени не исполнялось, а потому ущерб ОСОБА_12 не был причинен л.д.168,170, т.3;

- показаниями свидетеля ОСОБА_13, оглашенными судом в порядке ст.306 УПК Украины, из которых следует, что она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Весной 2011 года ОСОБА_13 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 054/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на имя ОСОБА_12, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем последнего он не являлась, подписи в документах кредитного дела от ее имени ей не принадлежат, в КП «Орловское»никогда не работала, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала.

Каким образом его документы могли попасть в отделение банка ОСОБА_13 не знает.

Вместе с тем ОСОБА_13 предполагает, что копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода могли попасть в отделение банка через частного предпринимателя ОСОБА_23, т.к. она работала у нее продавцом, в связи с чем передала их последней при приеме на работу.

Также ОСОБА_13 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита на имя ОСОБА_12, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее, как с поручителя, задолженности по кредиту, на данный момент иск удовлетворен и с нее взыскали денежные средства в сумме солидарно с заемщиком ОСОБА_12.

Вместе с тем, данное решение суда до настоящего времени не исполнялось, а потому ущерб ОСОБА_13 не был причинен л.д.218-220, т.3;

- заключением почерковедческой экспертизы № 431 от 21.07.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 054/03-07 от 23.05.2007 года от имени заемщика ОСОБА_12 и поручителя ОСОБА_13, в справках КП «Орловское»№ 40 от 18.05.2007 года и № 35 от 18.05.2007 года о заработной плате ОСОБА_12 и ОСОБА_13, выполнены вероятно ОСОБА_3 л.д.231-247, т.3;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 10.12.2010 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, с ОСОБА_12 и ОСОБА_13, как с заемщика и поручителя, в пользу банка, в счет погашения задолженности по кредиту, было взыскано 12565,16 грн и судебные расходы л.д.212,213, т.3.

- документами кредитного дела № 054/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_12 и поручителя ОСОБА_13: кредитным договором от 23.05.2007 года, договором залога от 23.05.2007 года, договором поручительства от 23.05.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 23.05.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита от 23.05.2007 года, анкетой заемщика от 23.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 40 от 18.05.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_12, извлечением из ГРОДИ о залоговом имуществе, заявлением поручителя от 23.05.2007 года, анкетой поручителя от 23.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 35 от 18.05.2007 года о заработной плате поручителя, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_13, актом проверки залогового имущества от 23.05.2007 года, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.182-199, т.3.

4. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_14.

- заявлением о мошенничестве и показаниями свидетеля ОСОБА_14, оглашенных судом в порядке ст.306 УПК Украины, согласно которых, она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Весной 2011 года ОСОБА_14 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ей для обозрения кредитное дело № 055/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что кредит в размере 10000 грн не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат.

Действительно ОСОБА_14 в КП «Орловское»ранее работала в должности контролера, однако справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_14, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от директора КП «Орловское»ОСОБА_3, т.к. она передавал ей свои трудовую книжку, паспорт и справку о присвоении идентификационного кода для поступления на работу.

Также ОСОБА_14 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее и поручителя ОСОБА_15 задолженности по кредиту, однако в судебном заседании было установлено, что подписи в документах кредитного дела не их, а потому банку в иске было отказано л.д.10,71-73, т.4;

- заключением почерковедческой экспертизы № 430 от 4.08.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 055/03-07 от 23.05.2007 года от имени заемщика ОСОБА_14 и поручителя ОСОБА_15, в справках КП «Орловское»№ 34 от 18.05.2007 года и № 41 от 18.05.2007 года о заработной плате ОСОБА_14 и ОСОБА_15, выполнены вероятно ОСОБА_3 л.д.84-94, т.4;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 29.07.2010 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС»к ОСОБА_14 и ОСОБА_15 о взыскании задолженности по кредитному договору, согласно которого, в удовлетворении иска было отказано л.д.74,75, т.4.

- документами кредитного дела № 055/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_14 и поручителя ОСОБА_15: кредитным договором от 23.05.2007 года, договором залога от 23.05.2007 года, договором поручительства от 23.05.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 23.05.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита от 23.05.2007 года, анкетой заемщика от 23.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 34 от 18.05.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_14, извлечением из ГРОДИ о залоговом имуществе, заявлением поручителя от 23.05.2007 года, анкетой поручителя от 23.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 41 от 18.05.2007 года о заработной плате поручителя, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_15, актом проверки залогового имущества от 23.05.2007 года, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.50-66, т.4.

5. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_16.

-заявлением ОАО «ЕБРС»о совершенном мошенничестве путем незаконного оформления кредита на ОСОБА_16 л.д.15, т.5;

-заявлением о мошенничестве и показаниями в суде свидетеля ОСОБА_16, согласно которых, она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Весной 2011 года ОСОБА_16 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ей для обозрения кредитное дело № 056/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что кредит в размере 10000 грн не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат.

В КП «Орловское»ОСОБА_16 никогда не работала, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Также ОСОБА_16 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее и поручителя ОСОБА_1 задолженности по кредиту, однако в судебном заседании было установлено, что подписи в документах кредитного дела не их, а потому банку в иске было л.д.8, т.6;

- показаниями свидетеля ОСОБА_1, оглашенными в суде в порядке ст.306 УПК Украины, согласно которых, она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Летом 2011 года ОСОБА_1 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ей для обозрения кредитное дело № 056/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на имя ОСОБА_16, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем по оформленному ею кредиту в размере 10000 грн она не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат.

В КП «Орловское»ОСОБА_1 никогда не работала, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Также ОСОБА_1 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее и заемщика ОСОБА_16 задолженности по кредиту, однако в судебном заседании было установлено, что подписи в документах кредитного дела не их, а потому банку в иске было л.д.83-86, т.6;

- заключением почерковедческой экспертизы № 433 от 27.07.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 056/03-07 от 23.05.2007 года от имени заемщика ОСОБА_16, в справке КП «Орловское»№ 38 от 18.05.2007 года о заработной плате ОСОБА_16, вероятно выполнены ОСОБА_3 л.д.114-125, т.6;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 14.06.2011 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС»к ОСОБА_16 и ОСОБА_1 о взыскании задолженности по кредитному договору, согласно которого, в удовлетворении иска было отказано л.д.222,223, т.1.

- документами кредитного дела № 056/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_16 и поручителя ОСОБА_1: кредитным договором от 23.05.2007 года, договором залога от 23.05.2007 года, договором поручительства от 23.05.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 23.05.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита от 23.05.2007 года, анкетой заемщика от 23.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 38 от 18.05.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_16, извлечением из ГРОДИ о залоговом имуществе, заявлением поручителя от 23.05.2007 года, анкетой поручителя от 23.05.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 37 от 18.05.2007 года о заработной плате поручителя, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_1, актом проверки залогового имущества от 23.05.2007 года, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.25-44, т.6.

6. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_17.

-заявлением ОАО «ЕБРС»о совершенном мошенничестве путем незаконного оформления кредита на ОСОБА_17 л.д.107, т.5;

- заявлениями о мошенничестве и показаниями в суде потерпевшей ОСОБА_17, согласно которых, она не являлась клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Осенью 2011 года ОСОБА_17 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ей для обозрения кредитное дело № 106/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что кредит в размере 9950 грн не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат.

В КП «Орловское»ОСОБА_17 никогда не работала, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получала, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_17, копии ее личных документов, которые находятся в кредитном деле, могла представить ОСОБА_3, поскольку ОСОБА_17 передавала их последней для приобретения дома.

Также ОСОБА_17 показала, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с нее задолженности по кредиту, который был судом удовлетворен л.д.137,138, т.5;

- заключением почерковедческой экспертизы № 432 от 1.08.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 106/03-07 от 3.10.2007 года от имени заемщика ОСОБА_17, в справке КП «Орловское»№ 27 от 2.10.2007 года о заработной плате ОСОБА_17, вероятно выполнены ОСОБА_3 л.д.186-201, т.5;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 10.01.2011 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, с ОСОБА_17 как с заемщика, в пользу банка, в счет погашения задолженности по кредиту, было взыскано 18482,89 грн и судебные расходы л.д.151,152, т.5.

- документами кредитного дела № 106/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_17: кредитным договором от 3.10.2007 года, договором залога от 3.10.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 3.10.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита от 3.10.2007 года, анкетой заемщика от 3.10.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 27 от 2.10.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_17, актом проверки залогового имущества, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.117-128, т.5.

7. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_20.

-заявлением ОАО «ЕБРС»о совершенном мошенничестве путем незаконного оформления кредита на ОСОБА_20 л.д.126, т.4;

- показаниями в суде потерпевшего ОСОБА_20, согласно которых, он не являлся клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

Осенью 2011 года ОСОБА_20 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ему для обозрения кредитное дело № 111/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что кредит в размере 9930 грн не получал, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат.

В КП «Орловское»ОСОБА_20 никогда не работал, справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получал, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Каким образом копии личных документов ОСОБА_20 могли попасть в кредитное дело ему неизвестно.

Также ОСОБА_20 показал, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с него задолженности по кредиту, который был судом удовлетворен;

- заключением почерковедческой экспертизы № 434 от 5.08.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 111/03-07 от 8.10.2007 года от имени заемщика ОСОБА_20, в справке КП «Орловское»о заработной плате ОСОБА_20, вероятно выполнены ОСОБА_3 л.д.195-210, т.4;

- решением Апелляционного суда АР Крым от 8.12.2010 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, с ОСОБА_20 как с заемщика, в пользу банка, в счет погашения задолженности по кредиту, было взыскано 15744,46 грн и судебные расходы л.д.5, т.8.

- документами кредитного дела № 111/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_20: кредитным договором от 8.10.2007 года, договором залога от 8.10.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 8.10.2007 года, заявлением о предоставлении кредита от 8.10.2007 года, анкетой заемщика от 3.10.2007 года, справкой КП «Орловское» без номера о заработной плате ОСОБА_20, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_20, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.137-150, т.4.

8. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_21

-заявлением о мошенничестве и показаниями в суде свидетеля ОСОБА_21, согласно которых, он не являлся клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

Весной 2011 года ОСОБА_21 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ему для обозрения кредитное дело № 114/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что кредит в размере 10000 грн не получал, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат.

В КП «Орловское»ОСОБА_21 работал в период до 31.05.2005 года, однако справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получал, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как считает ОСОБА_21, копии его документов могли попасть в кредитное дело через директора КП «Орловское»ОСОБА_3, т.к. при поступлении на работу он сдавал их ей.

Также ОСОБА_21 показал, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с него задолженности по кредиту, однако суд отказал в удовлетворении иска л.д.132, т.6;

- заключением почерковедческой экспертизы № 435 от 8.08.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 114/03-07 от 10.10.2007 года от имени заемщика ОСОБА_21, в справке КП «Орловское» о заработной плате ОСОБА_21, вероятно выполнены ОСОБА_3 л.д.195-210, т.6;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 3.02.2011 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, в удовлетворении иска к ОСОБА_21 было отказано л.д.168,169, т.6.

- документами кредитного дела № 114/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_21: кредитным договором от 10.10.2007 года, договором залога от 10.10.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 10.10.2007 года, заявлением о предоставлении кредита от 10.10.2007 года, анкетой от 10.10.2007 года, справкой КП «Орловское»без номера от 10.10.2007 года о заработной плате на имя заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_21, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.143-152, т.6, л.д.167, т.8.

9. По эпизоду хищения, служебного подлога и подделки документов путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_22

-заявлением ОАО «ЕБРС»о совершенном мошенничестве путем оформления кредита на ОСОБА_22 л.д.223, т.6;

-заявлением о мошенничестве и показаниями в суде свидетеля ОСОБА_22, согласно которых, он не являлся клиентом ОАО «ЕБРС», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

Весной 2011 года ОСОБА_22 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь предъявил ему для обозрения кредитное дело № 142/03-07 Красноперекопского отделения «ЕБРС», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что кредит в размере 14260 грн не получал, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат.

В 2007 году ОСОБА_22 работал в КП «Орловское»водителем школьного автобуса, однако справку о выполняемой работе и заработной плате, которая находится в деле, не получал, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как считает ОСОБА_22, копии его документов могли попасть в кредитное дело через директора КП «Орловское»ОСОБА_3, т.к. при поступлении на работу он сдавал их ей.

Также ОСОБА_22 показал, что в связи с незаконным оформлением указанного кредита, ОАО «Европейский банк развития и сбережений»обратился в Красноперекопский суд с иском о взыскании с него задолженности по кредиту, однако суд отказал в удовлетворении иска л.д.217, т.6;

- заключением почерковедческой экспертизы № 436 от 21.07.2011 г., согласно которого, рукописные тексты и подписи в документах кредитного дела № 142/03-07 от 9.11.2007 года от имени заемщика ОСОБА_22, в справке КП «Орловское»о заработной плате ОСОБА_22, вероятно выполнены ОСОБА_3 л.д.279-289, т.6;

- решением Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 14.02.2011 года, постановленного по иску ОАО «ЕБРС», согласно которого, в удовлетворении иска к ОСОБА_22 было отказано л.д.221, т.1.

- документами кредитного дела № 142/03-07, оформленных ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от имени заемщика ОСОБА_22: кредитным договором от 9.11.2007 года, договором залога от 9.11.2007 года, заявлением о выдаче наличности от 9.11.2007 года, заявлением заемщика о предоставлении кредита от 9.11.2007 года, анкетой заемщика от 9.11.2007 года, справкой КП «Орловское»№ 18 от 7.11.2007 года о заработной плате заемщика, копией трудовой книжки, паспорта и идентификационного кода ОСОБА_22, актом проверки целевого использования кредита от 9.11.2007 года, на основании которых был незаконно оформлен и получен кредит л.д.235-250, т.6.

Также, вина подсудимой в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, подтверждается следующими показаниями свидетелей и материалами дела:

-явкой с повинной ОСОБА_3, в соответствии с которой, она добровольно заявила в правоохранительные органы о совершенном мошенничестве путем оформления ложных кредитов на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_22 л.д.18, т.1;

- показаниями свидетеля ОСОБА_9, оглашенными судом в порядке ст.306 УПК Украины, в соответствии с которыми, в период с июня 2007 года по февраль 2008 года он исполнял обязанности управляющего Красноперекопским отделением ОАО «ЕБРС».

В обязанности ОСОБА_9 входили, в числе других, подписание кредитных договоров и других документов, которые предоставлялись ему экономистом отделения банка либо заместителем управляющего.

Лично с заемщиками ОСОБА_9 не общался л.д.115-120, т.1;

-показаниями в суде свидетеля ОСОБА_19, из которых следует, что в 2007 году она работала заместителем управляющего Красноперекопского отделения банка ОАО «ЕБРС», а также временно исполняла обязанности управляющего данным отделением.

В обязанности ОСОБА_19 входили, в числе других, подписание, в отсутствие управляющего отделением, кредитных договоров и других документов, которые предоставлялись ей экономистом отделения банка.

Лично с заемщиками ОСОБА_19 не общалась, т.к. это не входило в ее обязанности.

Каким образом выдавались кредиты по подложным документам ей неизвестно;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_18, которая пояснила, что она ранее работала в должности экономиста Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

В ее обязанности входило оформлением кредитных дел, открытие депозитных и карточных счетов, денежные переводы и обслуживание юридических лиц.

Кроме ОСОБА_18, в должности ведущего экономиста отделения банка работала ОСОБА_6, с которой она находилась в дружеских отношениях.

Когда ОСОБА_6 исполняла обязанности главного бухгалтера отделения и не могла подписывать документы кредитных дел, то просила ОСОБА_18 сделать это, при этом предоставляла кредитные дела с уже оформленными документами.

Таким образом, ОСОБА_18, по просьбе ОСОБА_6, подписала копии паспортов, идентификационных кодов, трудовых книжек, заявления о рассмотрении документов, заключения об оценке платежеспособности заемщика в кредитных делах № 045/03-07 от 11.05.2007 года на ОСОБА_7, № 142/03-07 от 9.11.2007 года на ОСОБА_22, № 106/03-07 от 3.10.2007 года на ОСОБА_17.№ 111/03-07 от 8.10.2007 года на ОСОБА_20.

Как известно ОСОБА_18, впоследствии на основании данных кредитных дел из кассы отделении банка деньги были выданы лицам, которых приводила ОСОБА_6;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_24, которая пояснила, что в 2007 году она работала кассиром Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС».

В течение 2007 года, точные даты ОСОБА_24 не помнит, к ней неоднократно обращалась работник кредитного отдела отделения банка ОСОБА_6 с просьбой выдать кредит на лицо, которое находилось рядом с ней, что она и делала после проверки наличия паспортных данных на данное лицо.

Таким образом, ОСОБА_24 были выданы кредиты на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_20;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_4, который пояснил, что ранее он состоял в браке с гр.ОСОБА_3.

В период 2003-2008 г.г. ОСОБА_3 работала директором КП «Орловское», при этом в подчинении у нее находилось 11 человек.

Как известно ОСОБА_4, ОСОБА_3 в период 2007 года незаконно были оформлены в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС»кредиты на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_20, при этом полученными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению;

-показаниями свидетеля ОСОБА_25, оглашенными в порядке ст.306 УПК Украины, в соответствии с которыми, она является советником ликвидатора ОАО «ЕБРС», подтвердила тот факт, что присутствие лиц при оформлении кредита является обязательным, при этом руководящие работники отделения банка при подписании кредитных договоров могли и не общаться с заемщиками, т.к. подписывали уже готовый пакет документов л.д.39-41, т.1;

-показаниями в суде свидетелей ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, согласно которым, они в период 2007 года работали в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС»в должностях соответственно кассира, экономиста и бухгалтера, подтвердили тот факт, что оформление кредитов в отделении банка осуществлялось на основании Положения о кредитовании физических лиц, при этом присутствие заемщиков при оформлении кредитных договоров и при получении денег в кассе банка являлось обязательным;

- показаниями свидетелей ОСОБА_23 и ОСОБА_29, оглашенными в порядке ст.306 УПК Украины, в соответствии с которыми, они являются частными предпринимателями, осуществляли свою деятельность в магазине «ІНФОРМАЦІЯ_6», расположенном в АДРЕСА_3.

В период 2005-2007 годов в разное время в магазине работали ОСОБА_13 и ОСОБА_11, в связи с чем они сдавали им свои личные документы, копии которых находились в помещении магазина.

Поскольку ОСОБА_3 является матерью ОСОБА_23, то она часто приходила в магазин, при этом имела доступ к копиям вышеуказанных документов л.д.42-47, т.1;

- протоколами выемки и осмотра от 09.08.2011 года, согласно которых, в Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС»были изъяты, осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств:

- незаконно оформленные кредитные дела в количестве 9 штук на граждан ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20 и ОСОБА_22, документы, подтверждающие факты получения денежных средств по кредитам и о погашении кредитов, а также личные дела сотрудников банка ОСОБА_19, ОСОБА_6, ОСОБА_18, ОСОБА_9 л.д.149-209, т.1;

-данными из журналов регистрации кредитных договоров Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»за 2007-2008 года л.д.177-191, т.2;

- Положением о Красноперекопском отделении ОАО «ЕБРС», согласно которого, п. 2.2 - отделение является отдельным структурным подразделением банка, не имеет статуса юридического лица и осуществляет банковскую деятельность от имени и в интересах банка, п. 10.1 - ответственность за допущенные просчеты с наличностью возлагается на работников банка л.д.4-9, т.2;

-Положением о порядке кредитования физических лиц в учреждениях ОАО «ЕБРС» л.д.39-70, т.2;

-копиями приказов о приеме на работу ОСОБА_6 на должность старшего экономиста Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»и ее увольнении л.д.114-118, т.2;

- должностной инструкцией старшего экономиста отделения банка ОСОБА_6, в соответствии с которой, она не являлась должностным лицом, несла ответственность лишь за качество выполняемой работы в отделении банка л.д.174-176, т.2;

- распоряжением № 52 от 19.05.2003 года Орловского сельского головы о принятии ОСОБА_3 на должность директора КП «Орловское» л.д.243, т.2,

- Уставом КП «Орловское», в соответствии с которым (п.7.2-7.4), директор руководит всей деятельностью предприятия, распоряжается его имуществом и издает соответствующие приказы и распоряжения, т.е. обладает административно- хозяйственными и организационно-распорядительными полномочиями л.д.248-256, т.2;

-постановлением о прекращении уголовного дела в отношении ОСОБА_6 в связи со смертью л.д.36-38, т.7.

Оценивая представленные и добытые в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, доказана.

Действия подсудимой ОСОБА_3 следует квалифицировать - по ст.190 ч.2 УК Украины, как мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана, совершенном по предварительному сговору группой лиц, повторно; по ст.366 ч.1 УК Украины, как должностной подлог, т.е. составление и выдача должностным лицом заведомо ложных документов; по ст.358 ч.1 УК Украины, как подделка иного документа, который выдается учреждением, имеющим право выдавать такие документы, предоставляющего права, в целях его использования как подделывателем так и иным лицом; по ст.358 ч.2 УК Украины, как подделка иного документа, который выдается учреждением, имеющим право выдавать такие документы, предоставляющего права, в целях его использования как подделывателем так и иным лицом, совершенная повторно; по ст.358 ч.3 УК Украины, как использование заведомо поддельного документа.

При назначении наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность подсудимой, посредственно характеризующейся по месту жительства и работы, имеющей на своем иждивении двух несовершеннолетних детей, а также то, что она ранее привлекались к уголовной ответственности.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, является частичное возмещение ею причиненного ущерба и чистосердечное раскаяние.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что подсудимой ОСОБА_3 следует назначить наказание в виде лишения свободы, с лишением права занимать определенные должности.

Поскольку ОСОБА_3 совершила преступления средней тяжести до применения к ней амнистии на основании постановления Красноперекопского горрайонного суда АР Крым от 6.04.2009 года, при этом имеет на своем иждивении двух несовершеннолетних детей, то, исходя из положений ст.1 п. «в», ст.7 п. «е» ЗУ «Об амнистии в 2011 году»от 8.07.2011 года, суд приходит к выводу о возможности применения к ОСОБА_3 амнистии на основании поданного ей заявления.

Заявленный ОАО «ЕБРС»гражданский иск на сумму 33873,23 грн следует удовлетворить за вычетом 2000 грн, уплаченных ОСОБА_3 в ходе рассмотрения уголовного дела, в счет погашения обязательств ОСОБА_14 по кредитному договору по квитанции № 140810108 от 8.11.2011 года через кассу № 2 отделения № 337/11 ПАО «Укргазбанк» л.д.166, т.8.

Кроме того, ОАО «ЕБРС»был заявлен иск о возмещении морального вреда в размере 100000 грн по тем основаниям, что банк, как юридическое лицо, исходя из положений Конституции Украины и действующего законодательства, согласно Пленума Верховного суда Украины № 4 от 31.03.1995 года «О судебной практике по делам о возмещении морального (неимущественного) вреда», имеет право на его возмещение л.д.43,44, т.7.

Вместе с тем, в соответствии со ст.60 ГПК Украины, каждая сторона обязана доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Заявляя требования о возмещении морального вреда в вышеуказанном размере, ОАО «ЕБРС»каких-либо доказательств его причинения суду не представил, при этом представитель банка просит суд рассмотреть дело в его отсутствие л.д.124, т.8.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что иск ОАО «ЕБРС»в части возмещения морального вреда удовлетворению не подлежит.

Заявленный потерпевшей ОСОБА_17 гражданский иск о возмещении ей ОСОБА_3 18482,89 грн, взысканных по решению Красноперекопского горрайонного суда от 10.01.2011 года, следует оставить без рассмотрения в связи с ее повторной неявкой в суд.

В соответствии со ст.81 УПК Украины, вещественные доказательства по делу 9 кредитных дел на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22; заявления о поступлении денежных средств и мемориальные ордера по погашению кредитных обязательств от имени ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22; журналы регистрации кредитных договоров Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»за 2007-2008 года в двух томах; личные дела сотрудников Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»ОСОБА_6 ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_18 подлежат возврату в ОАО «ЕБРС», распечатки по кредитным договорам, оформленные на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22, хранящиеся в материалах уголовного дела следует оставить на хранение там же.

Кроме того, суд считает необходимым взыскать с подсудимой в пользу государства затраты, понесенные НИЭКЦ при ГУ МВД Украины в АР Крым - за проведение почерковедческих экспертиз - № 702 от 19.10.2010 года, № 79 от 14.10.2010 года, № 81 от 24.02.2011 года, № 130 от 29.03.2011 года, № 129 от 4.04.2011 года, № 813 от 10.12.2010 года, № 883 от 25.12.2010 года, № 429 от 2.08.2001 года, № 431 от 21.07.2011 года, № 430 от 4.08.2011 года, № 434 от 5.08.2011 года, № 428 от 21.07.2011 года, № 432 от 1.08.2011 года, № 433 от 27.07.2011 года, № 435 от 8.08.2011 года, №436 от 21.07.2011 года в размере 12406,08 грн (т.3 л.д. 112-128, 135-142, 149-162, 231-247, т.4 84-94, 174-188, 195-210, т.5 85-104,166-179, 186-201, т.6- 95-107, 178-188,195-210,264-272,279-289).

Руководствуясь ст.ст.323,324,349 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_3 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.190 ч.2, 358 ч.1, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.190 ч.2 УК Украины - в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, по ст.358 ч.1 УК Украины в виде 2 лет ограничения свободы, по ст.358 ч.2 УК Украины в виде 3 лет ограничения свободы, по ст.358 ч.3 УК Украины в виде 2 лет ограничения свободы, по ст.366 ч.1 УК Украины в виде 2 лет ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством учреждениями, предприятиями и организациями всех форм собственности сроком на 2 года.

В соответствии со ст.ст.70 ч.1, 72 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить ОСОБА_3 наказание в виде 3 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством учреждениями, предприятиями и организациями всех форм собственности сроком на 2 года.

На основании ст.1 п. «в»ЗУ «Об амнистии в 2011 году»от 8.07.2011 года, ОСОБА_3 от отбытия назначенного ей наказания освободить.

Меру пресечения ОСОБА_3, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней подписка о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_3 в пользу ОАО «Европейский банк развития и сбережений», расположенного в г.Симферополе по ул.К.Либкнехта, 5, ЕГРПОУ 20685262, в счет возмещения материального ущерба, 31873,23 грн.

В удовлетворении иска ОАО «Европейский банк развития и сбережений»о возмещении морального вреда отказать.

Иск ОСОБА_17 оставить без рассмотрения.

Взыскать с ОСОБА_3 в доход государства 12406,08 грн - затраты, понесенные НИЭКЦ при ГУ МВД Украины в АР Крым при проведении почерковедческих экспертиз - № 702 от 19.10.2010 года, № 79 от 14.10.2010 года, № 81 от 24.02.2011 года, № 130 от 29.03.2011 года, № 129 от 4.04.2011 года, № 813 от 10.12.2010 года, № 883 от 25.12.2010 года, № 429 от 2.08.2001 года, № 431 от 21.07.2011 года, № 430 от 4.08.2011 года, № 434 от 5.08.2011 года, № 428 от 21.07.2011 года, № 432 от 1.08.2011 года, № 433 от 27.07.2011 года, № 435 от 8.08.2011 года, № 436 от 21.07.2011 года.

Вещественные доказательства по делу 9 кредитных дел на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22; заявления о поступлении денежных средств и мемориальные ордера по погашению кредитных обязательств от имени ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22; журналы регистрации кредитных договоров Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС»в двух томах; личные дела сотрудников Красноперекопского отделения ОАО «ЕБРС» ОСОБА_6 ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_18 возвратить в ОАО «ЕБРС»; распечатки по кредитным договорам, оформленные на ОСОБА_10, ОСОБА_16, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_21, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22, хранящиеся в материалах уголовного дела оставить на хранение там же.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 суток через Красноперекопский горрайонный суд АР Крым.

Судья: