Постанова № 19568733, 15.07.2011, Єнакіївський міський суд Донецької області

15.07.2011

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

27 декабря 2010 года Енакиевский городской суд Донецкой области в составе:

председательствующего судьи- Ференчук Е.В.

при секретаре - Кобылкиной К.В.

при участии прокурора - Ульяновой Е.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда города Енакиево уголовное дело по обвинению

ОСОБА_1,ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца города Донецка, украинца, гражданина Украины, с высшим образованием, женатого, не работающего, не судимого, имеющего на иждивении несовершеннолетнюю дочь ОСОБА_2, 1997 года рождения, проживающего в АДРЕСА_1

в совершении преступления, предусмотренного ст. 191 ч.5 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л:

Органами досудебного следствия ОСОБА_1 обвиняется в том, что он, будучи должостным лицом, работющим на основании приказа № 116-п Донецкого обласного филиала Акционерно коммерческого банка социального развития «Укрсоцбанк»(далее - ДОФ АКБ «Укрсоцбанк») от 11.05.2006 года, а период времени с 12.05.2006 года по 05.02.2009 года, в должности исполняющего обязанности заместителя начальника Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»(ЕГРПОУ 09334010, МФО 334011), и, согласно должностной инструкции,, временно в период времени с 04.09.2006 года по 27.09.2006 года, на период болезни начальника Енакиевского отделения банка ОСОБА_3, исполняющим обязанности последней, кроме того назначенным приказом № 376 ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»от 14.09.2006 года заместителем председателя кредитной комиссии Енакиевского отделения банка, и временно исполняющим обязанности председателя данной комиссии на время болезни ОСОБА_3, выполняющим организационно - распорядительные обязанности, т.е. функции по осуществлению руководства деятельностью Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений. совершил завладение чужим имуществом путем злоупотребления своим служебным положением, по предварительному сговору группой лиц, в особо крупных размерах на территории г. Енакиево Донецкой области, при следующих обстоятельствах.

Так, в начале сентября 2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_1, находясь в Енакиевском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенном по адресу: Донецкая область, г. Енакиево, ул. Партизанская, 135, являясь должностным лицом, исполняющим обязанности начальника Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с ОСОБА_4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, направленным на завладение денежными средствами АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, посредством оформления кредитов на имя физических лиц.

Согласно достигнутой между указанными лицами договоренности, часть полученных в результате мошеннических действий денежных средств, должна была направляться на погашение имевшихся у ОСОБА_4, а также ряда связанных с ним предприятий, долговых обязательств, образовавшихся в результате непогашенйя ранее полученных кредитов в Енакиевском отделении ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», а часть - распределяться между ОСОБА_4 и ОСОБА_1 При этом, ОСОБА_1, путем использования своего служебного положения, должен был обеспечить беспрепятственный процесс оформления кредитов на имя подысканных ОСОБА_4 физических лиц, и перечисления полученных денежных средств на расчетные счета физических лиц и субъектов предпринимательской деятельности, контролируя оформление необходимых документов непосредственно в банке, а ОСОБА_4 лично и через третьих лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, должен был подыскать физических лиц, на имя которых возможно было оформить договора кредитования.

После чего, в начале сентября 2006 г., точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_4, способствуя совершению ОСОБА_1 завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, самостоятельно и через третьих лиц, неосведомленных об его преступных намерениях, подыскал физических лиц, в частности ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, не осведомленные о его преступных намерениях, согласовал с ОСОБА_1 вопрос о выдаче кредитов на имя последних, используя оформленные на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_9 поддельные документы - справки о доходах для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», не ставя в известность ОСОБА_1 об использовании поддельных документов, обеспечил явку данных физических лиц в Енакиевское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»для оформления документов на получение кредитов, в том числе подписания договоров кредитования.

Затем, 15 сентября 2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_4, с целью завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления служебным положением, не взирая на отрицательные выводы юридической службы Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» по вопросу выдачи указанных кредитов, в которых указывалось о том, что ОСОБА_10 действующий от имени ООО «Фирма «Донбасекамень», предоставляющего в ипотеку недвижимое имущество, не уполномочен подписывать договора ипотеки, и подписанные им договора не могут быть в последующем основанием для истребования залогового имущества, оформил прошедшей датой заседания кредитной комиссии (протокол № 90 от 14.09.2006 года) и настоял, путем оказания психологического воздействия на подчиненных ОСОБА_11, ОСОБА_12., ОСОБА_13 и ОСОБА_14, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, а именно: высказывая угрозы увольнения в их адрес, на принятии решения о выдаче указанных кредитов, тем самым обеспечил беспрепятственное оформление следующих кредитных договоров:

- № 255/36-182 от 15.09.2006 года на предоставление ОСОБА_5 кредитных денежных средств в сумме 300 000 грн.,

- № 255/36-1.81 от 15.09.2006 года на предоставление ОСОБА_6 кредитных денежных средств в сумме 300 000,00 грн.,

- № 255/36-179 от 15.09.2006 года на предоставление ОСОБА_9 кредитных денежных средств в сумме 300 000,00 грн.,

- № 255/36-180 от 15.09.2006 года на предоставление ОСОБА_8 кредитных денежных средств в сумме 300 000,00 грн.,

- № 255/36-183 от 15,09.2006 года на предоставление ОСОБА_7 кредитных

денежных средств в сумме 3000000,00 грн.,

и выдачу кредитных денежных средств в указанных суммах.

После оформления необходимых для предоставления кредита документов и подписания договоров кредитования ОСОБА_5, ОСОБА_6, и ОСОБА_7, не осведомленные о преступных намерениях ОСОБА_1, и ОСОБА_4, не имея намерений получать указанные денежные средства, не обращаясь в кассу банка для их получения, и не расписываясь з заявлениях о выдаче наличных денежных средств -расходных кассовых ордерах, покинули помещение банка, а ОСОБА_15 и ОСОБА_9, не осведомленные о преступных намерениях ОСОБА_1 и ОСОБА_4, получив в кассе денежные средства и расписавшись за их получение в указанных заявлениях, не имея намерений осуществлять погашение кредитных обязательств по данным кредитам, рассчитывая на то, что указанные обязательства будет погашать ОСОБА_4, передали последнему полученные ими денежные средства в кассе банка в сумме 600 000,00 грн. за вычетом комиссии банка за оформление указанных кредитов.

В свою очередь ОСОБА_1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_16, являясь должностным липом банковского учреждения, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк», путем злоупотребления своим служебным положением, через третьих лиц, а именно: начальника отдела по обслуживанию клиентов ОСОБА_11, неосведомленную с ею преступных намерениях, передал указание кассиру банка ОСОБА_17, также неосведомленной о его преступных намерениях, о перечислении денежных средств, подлежащих выдаче ОСОБА_7, ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в сумме 900 000,00 гривень на счета ряда физических и юридических лип в счет погашения имеющихся у них кредитных обязательств.

На счета физических лиц:

12. На кредитный счет ОСОБА_18 НОМЕР_13 в сумме 14 052,86 грн.;

13. На кредитный счет ОСОБА_19 НОМЕР_26 в сумме 12 295,58 грн.;

14. На кредитный счет ОСОБА_20 НОМЕР_27 в сумме 12 111,08 грн.;

15. На кредитный счет ОСОБА_21 НОМЕР_28 в сумме 7 983,89 грн.;

16. На кредитный счет ОСОБА_22 НОМЕР_19 в сумме 10 284,00 грн.;

17. На кредитный счет ОСОБА_23 НОМЕР_17 в сумме 6 122.00 грн.;

18. На кредитный счет ОСОБА_24 НОМЕР_29в сумме 6 892,00 грн.;

19. На кредитный счет ОСОБА_25 НОМЕР_15 в сумме 6 892,00 грн.;

20. На кредитный счет ОСОБА_26 НОМЕР_14 в сумме 6 892,00 грн.

21. На кредитный счет ОСОБА_4 НОМЕР_18 в сумме 6 122,00 грн.;

22. и на открытый на его имя кредитный счет НОМЕР_22 в сумме 2 966,22 грн.

А также на счета юридических лиц:

17. На кредитный счет ООО «Донпром»НОМЕР_30 в сумме 11 882,72 гр. через ОСОБА_27

18. На кредитный счет ООО фирма «Донбасскамень»№ НОМЕР_3 в сумме 67 412,00 грн. через ОСОБА_28;

19. На кредитный счет ООО фирма «Донбасскамень»КЬ НОМЕР_3 в сумме 5 243,43 грн. через ОСОБА_28

20. На кредитный счет ООО фирма «Донбасскамень»НОМЕР_31в сумме 5 981, 04 грн. через ОСОБА_28

21. На кредитный счет ООО СК «Сан-до-Кэн»НОМЕР_32 в сумме 5461,48 грн. через ОСОБА_29

22. На кредитный счет ООО СК «Сан-до-Кэн»№НОМЕР_34в сумме 9380,00 грн. через ОСОБА_29

23. На кредитный счет ООО СК «Сан-до-Кэн» НОМЕР_33 в сумме 1.1 287,05 грн. через ОСОБА_29

Также ОСОБА_1 дал указание на перечисление денежных средств на следующие счета:

-на расчетный счет ЗАО «Оранта»НОМЕР_2 от имени ООО «Фирма «Донбасскамень» через ОСОБА_10 в сумме 1910,58 грн., в сумме 905,32 грн. и в сумме1827,93грн.,осуществив при этом удержание комиссии за указанные платежные документы в сумме по 1 гривне за каждый платеж, в общей сумме 3 грн. - на расчетный счет ООО «Интоп»№ НОМЕР_1, через ОСОБА_30 в сумме 597 850,00 грн. с назначением платежа - «возвращение подотчета». - а также удержание в виде сбора в сумме 1% от оформленного и якобы имевшего место, получения заемщиками наличных денежных средств - кредита, в виде комиссии по кредитам путем использования ранее подделанных неустановленными лицами заявлений о выдаче наличных денежных средств № 416, 415, 419 от 15.09.2006 года от имени ОСОБА_5, ОСОБА_6 и ОСОБА_7, а также изготовленных неосведомленными о его преступных намерениях ОСОБА_11, ОСОБА_31, и ОСОБА_17 заявлений о перечислении денежных средств от его имени, а также от имени ОСОБА_32, ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_33, ОСОБА_23, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_26, ОСОБА_4 , ООО «Донпром»через ОСОБА_27, ООО «Фирма «Донбасскамень»через ОСОБА_28, ООО СК «Сан-до-Кэн»через ОСОБА_29; ООО «Интоп»через ОСОБА_30 В результате проведенных операций кассиром Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»ОСОБА_17 путем растраты вверенного ей имущества из 900000,00 грн., подлежащих выдаче ОСОБА_36, ОСОБА_6 и ОСОБА_7, было осуществлено удержание и перечисление денежных средств описанным выше способом на указанные выше счета в сумме 826758,18 грн., а образовавшуюся разницу между указанными суммами денежных средств в размере 73 241,82 грн. по указанию ОСОБА_1 переданному ей ОСОБА_11, без каких либо документов, подтверждающих выдачу указанных денежных средств из кассы банка, передала ОСОБА_4, который в свою очередь совместно с ОСОБА_1 распорядился данными денежными средствами по своему усмотрению. Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_4 в указанный день было выдано кредитных денежных средств на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, на сумму 1 500 000 гривень, которые, с целью создания видимости легальности кредитных операций, частично были погашены ОСОБА_1 и ОСОБА_4,. по телу кредитов, оформленных на имя ОСОБА_6 на сумму 25 011.71 грн., ОСОБА_8 на сумму 26 384. 74 грн., ОСОБА_7 на сумму 25 009,99 грн., ОСОБА_5 на сумму 25 011,71 грн., ОСОБА_9 на сумму 25 011,58 грн, а всего на сумму 126 429,73 гривен, и в настоящее время долг по телу указанных выше кредитов составляет по кредитному договору ОСОБА_6 - 274 988,29 грн., по кредитному договору ОСОБА_8 - 273 615,26 грн.,

по кредитному договору ОСОБА_7, - 274 990,01 грн.,

по кредитному договору ОСОБА_5 - 274 988,29 грн.,

что в общем составляет 1 373 570,27 грн.

Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_37 в указанный день АКБ «Укрсоцбанк»был причинен материальный ущерб на общую сумму 1 373 570,27 гривен, что на момент совершения преступления в шестьсот и более раз превышало необлагаемый налогом минимум походов граждан и являлось особо крупным размером.

Кроме того, в середине сентября 2006 г., точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_37, способствуя совершению ОСОБА_1 завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, через третьих лиц, неосведомленных об его преступных намерениях, подыскал физических лиц, в частности ОСОБА_38 и ОСОБА_39, неосведомленных о его преступных намерениях, согласовал с ОСОБА_1 вопрос о выдаче кредитов на имя последних, используя оформленные на их имя поддельные документы - справки о доходах для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», не ставя в известность ОСОБА_1 об использовании поддельных документов, обеспечил явку данных физических лип в Енакиевское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»для оформления документов на получение кредитов, в том числе подписания договоров кредитования.

Затем, 20 сентября 2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_4, с целью завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления служебным положением, не взирая на отсутствие заключения юридической службы Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» по вопросу выдачи указанных кредитов, провел заседания кредитной комиссии (протокол № 92 от 20.09.2006 года; и настоял, путем сказания психологического воздействия на подчиненных ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_40, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, а именно: высказывая угрозы увольнения в их адрес, на принятии решения о выдаче указанных кредитов, тем самым обеспечил беспрепятственное оформление следующих кредитных договоров:

- № 255/36-188 от 20.09.2006 года на предоставление ОСОБА_38 кредитных денежных средств в сумме 300 000,00 грн.

- № 255/36-187 от 20.09.2006 года на предоставление ОСОБА_39 кредитных денежных средств в сумме 300 000,00 грн.

и выдачу кредитных денежных средств в указанных суммах.

После оформления необходимых для предоставления кредита документов и подписания договоров кредитования ОСОБА_38 и ОСОБА_39, не имея намерений получать указанные денежные средства, не обращаясь в кассу банка для их получения и не расписываясь в заявлениях о выдаче наличных денежных средств -расходных кассовых ордерах, покинули помещение банка.

В свою очередь ОСОБА_1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_4, являясь должностным лицом банковского учреждения, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, через третьих лиц, а именно: начальника отдела по обслуживанию клиентов ОСОБА_11, неосведомленную о его преступных намерениях, передал указание кассиру банка ОСОБА_17 также неосведомленной о его преступных намерениях, о перечислении денежных средств, подлежащих выдаче ОСОБА_38 и ОСОБА_39 в сумме 600000 грн. на счета ряда юридических лиц в счет погашения имеющихся у них кредитных обязательств, в частности: на кредитные счета ООО фирма «Донбасскамень»№№ НОМЕР_3, НОМЕР_4 через ОСОБА_28 денежные средства в сумме 253 069,00 грн. и 3 204,96 грн., в общей сумме 256 273.96 грн., на кредитные счета ООО «Пирс» №№ НОМЕР_5, НОМЕР_6, НОМЕР_7, НОМЕР_8 через ОСОБА_41 в сумме 320 481,00 грн., 3 382, 86 грн., 5 981,04 грн., 5 243,43 грн., в общей сумме 335088,33 грн.

Также ОСОБА_1 дал указание на перечисление денежных средств на следующие счета: на расчетный счет ЗАО «Оранта»№ НОМЕР_9 через ОСОБА_10 от имени ООО «Фирма «Донбасскамень»в сумме 1885,43 грн. и осуществления удержания комиссии за указанный платежный документ в сумме 1,00 грн. А также осуществление удержания в виде сбора в сумме 1% от оформленною, и якобы имевшего место, получения заемщиками наличных денежных средств в виде комиссии но кредитам путем использования ранее подделанных неустановленными лицами заявлений о выдаче наличных денежных средств №. 436 и 437 от 20.09.2006 года от имени ОСОБА_38 и ОСОБА_39, а также изготовленных неосведомленными о его преступных намерениях ОСОБА_11, ОСОБА_31 и ОСОБА_17 заявлений о перечислении денежных средств от имени ООО «Фирма «Донбасскамень»и ООО «Пирс».

В результате проведенных операций кассиром Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»ОСОБА_17 путем растраты вверенного ей имущества из 600000,00 гривень, подлежащих выдаче ОСОБА_38 и ОСОБА_39, было осуществлено удержание и перечисление денежных средств описанным выше способом на указанные выше счета в сумме 599 248,72 грн., а образовавшуюся разницу между указанными суммами денежных средств в размере 751,28 гривен по указанию ОСОБА_1, переданному ей ОСОБА_11, упаковала в бумажный конверт и без каких либо документов, подтверждающих выдачу указанных денежных средств из кассы банка передала ОСОБА_11, для последующей их передачи ОСОБА_1, который от нее указанные денежные средства получил и распорядился ими совместно с ОСОБА_4 по своему усмотрению.

Всего в результате преступных действии ОСОБА_1 и ОСОБА_42 в указанный день было выдано кредитных денежных средств на имя ОСОБА_38 и ОСОБА_39, на сумму 600 000,00 гривен, которые, с целью создания видимости легальности кредитных операций, частично были погашены ОСОБА_43 и ОСОБА_4, по телу кредитов, оформленных на имя ОСОБА_38 на сумму 25014, 22 грн., ОСОБА_39 на сумму 25014,22 грн., а всего на сумму 50 028, 44 грн.

И в настоящее время долг по телу указанных выше кредитов составляет по кредитному договору ОСОБА_38 - 274985,78 грн, по кредитному договору ОСОБА_39 - 274 985,78 грн, что в общем составляет 549 971,56 грн.

Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_4 в указанный день АКБ «Укрсоцбанк»был причинен материальный ущерб на общую сумму 549 971,56 гривен, что на момент совершения преступления в шестьсот и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан и являлось особо крупным размером.

Кроме того, в середине сентября 2006 г., точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_4, способствуя совершению ОСОБА_1 завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, через третьих лиц, неосведомленных об его преступных намерениях, подыскал физических лиц, в частности ОСОБА_45 н ОСОБА_46, неосведомленных о преступных намерениях последнего, согласовал с ОСОБА_1 вопрос о выдаче кредитов на имя последних, используя оформленные на имя ОСОБА_46 и ОСОБА_45 поддельные документы - справки о доходах для получения кредита в АКБ «Укрсоцбанк», не ставя в известность ОСОБА_1 об использовании поддельных документов, обеспечил явку данных физических лиц в Енакиевское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»для оформления документов на получение кредитов, в том числе подписания договоров кредитования.

Затем, 22.09.2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_37, с целью завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления служебным положением, не взирая на отрицательные выводы юридической службы Енакиевского отделения ДОФ АКБ социального развития «Укрсоцбанк»по вопросу выдачи указанных кредитов, в которых указывалось о том, что ОСОБА_10 действующий от имени ООО «Фирма «Донбасскамень», предоставляющего в ипотеку недвижимое имущество, не уполномочен подписывать договора ипотеки, и подписанные им договора не могут быть в последующем основанием для истребования залогового имущества, провел заседания кредиткой комиссии (протокол № 94 от 22.09.2006 года) и настоял, путем оказания психологического воздействия на подчиненных ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_40, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, а именно: высказывая угрозы увольнения в их адрес, на принятии решения о выдаче указанных кредитов, тем самым обеспечил беспрепятственное оформление следующих кредитных договоров:

- № 255/36-191 от 22.09.2006 года на предоставление ОСОБА_46 кредитных денежных средств в сумме 265 000,00 грн.

- № 255/36-192 от 22,09.2006 года на предоставление ОСОБА_45 кредитных денежных средств в сумме 260 000,00 грн.

и выдачу кредитных денежных средств в указанных суммах.

После оформления необходимых для предоставления кредита документов и подписания договоров кредитования ОСОБА_46 и ОСОБА_45, получив в кассе банка денежные средства и расписавшись за их получение в заявлениях о выдаче наличных денежных средств - расходных кассовых ордерах, не имея намерений осуществлять погашение кредитных обязательств по данным кредитам, рассчитывая на то, что указанные обязательства будет погашать ОСОБА_4, передали последнему полученные ими денежные средства в кассе банка, в сумме 525000,00 грн., за вычетом комиссии банка за оформление кредитов, которыми ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 распорядились по своему усмотрению.

Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_4 в указанный день было выдано кредитных денежных средств на имя ОСОБА_46 и ОСОБА_45, на сумму 525 000,00 гривен, которые до настоящего времени, с целью создания видимости легальности кредитных операций, частично были погашены ОСОБА_1 и ОСОБА_4, по телу кредитов, оформленных на имя ОСОБА_46 на сумму 22 116,19 грн., ОСОБА_45 на сумму 21 700,97 грн., а всего на сумму 43 817,16 гривен и в настоящее время долг по телу указанных выше кредитов составляет 481182,84 грн.:

по кредитному договору ОСОБА_46 - 242 883,81 грн.,

по кредитному договору ОСОБА_45 -238 299,03 грн.

Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_4 в указанный день АКБ «Укрсоцбанк»был причинен материальный ущерб на общую сумму 481182,84 гривен, что на момент совершения преступления в шестьсот и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан н являлось особо крупным размером.

Кроме того, в конце сентября 2006 г., точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_4, способствуя совершению ОСОБА_1 завладения имуществом АКБ «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, самостоятельно и через третьих лиц, неосведомленных об его преступных намерениях, подыскал ОСОБА_47, ОСОБА_48 и ОСОБА_49, неосведомленных о преступных намерениях последнего, согласовал с ОСОБА_1 вопрос о выдаче кредитов на имя последних, используя оформленные на имя указанных физических лиц поддельные документы - справки о доходах для получения кредита в АКБ социального развития «Укрсоцбанк», не ставя в известность ОСОБА_1 об использовании поддельных документов, обеспечил явку данных физических лиц в Енакиевское отделение ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»для оформления документов на получение кредитов, в том числе подписания договоров кредитования.

Затем, 27.09.2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, ОСОБА_1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_4, с целью завладения имуществом АКБ социального развития «Укрсоцбанк»путем злоупотребления служебным положением, не взирая на отсутствие заключения юридической службы Енакиевского отделения' ДОФ АКБ социального развития «Укрсоцбанк»по вопросу выдачи указанных кредитов, провел заседания кредитной комиссии (протокол № 97 от 27.09.2006 года) и настоял, путем оказания психологического воздействия на подчиненных ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_40, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, а именно: высказывая угрозы увольнения в их адрес, на принятии решения о выдаче указанных кредитов, тем самым обеспечил беспрепятственное оформление следующих кредитных договоров:

- № 255/36-195 от 27.09.2006 года на предоставление ОСОБА_47 кредитных денежных средств в сумме 270 000,00 грн.,

- № 255/36-196 от 27.09.2006 года на предоставление ОСОБА_48 кредитных денежных средств а сумме 270 000,00 грн.-»№ 255/36-194 от 27.09.2006 года на предоставление ОСОБА_49 кредитных денежных средств в сумме 265 000,00 грн. и выдачу кредитных денежных средств в указанных суммах.

После оформления необходимых для предоставления кредита документов и подписания договоров кредитования ОСОБА_47, ОСОБА_48, не имея намерений получать указанные денежные средства, не обращаясь в кассу банка для их получения и не расписываясь в заявлениях о выдаче наличных денежных средств - расходных кассовых ордерах, покинули помещение банка, а ОСОБА_49 28.09.2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, получив в кассе денежные средства и расписавшись за их получение в указанных заявлениях, не имея намерений осуществлять погашение кредитных обязательств по данному кредиту, рассчитывая на то, что указанные обязательства будет погашать ОСОБА_4, передал последнему полученные им денежные средства в кассе банка в сумме 265000,00 гривень за вычетом комиссии банка за оформление кредита.

В свою очередь ОСОБА_1. 28.09.2006 года, точное время в ходе досудебного следствия не установлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_4, являясь должностным лицом банковского учреждения, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения имуществом АКБ социального развития «Укрсоцбанк»путем злоупотребления своим служебным положением, через третьих лиц, а именно: начальника отдела по обслуживанию клиентов ОСОБА_11 и менеджера отдела по обслуживанию клиентов ОСОБА_50, неосведомленных о преступных намерениях последнего, передал указание кассиру банка ОСОБА_17, неосведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1 и ОСОБА_4 о перечислении денежных средств, подлежащих выдаче ОСОБА_47 и ОСОБА_48 в сумме 540 000 гривен на счета ряда физических и юридических лиц в счет погашения имеющихся у них кредитных обязательств, в частности:

на счета физических лиц:

14. на кредитный счет ОСОБА_21 НОМЕР_10 в сумме 1641,18 грн;

15. на кредитный счет ОСОБА_20 НОМЕР_11 в сумме 328,49 грн.

16 . на кредитный счет ОСОБА_19 НОМЕР_12 в сумме 310,51 грн.

17. на кредитный счег ОСОБА_51 НОМЕР_13 в сумме 325,69 грн.

18. на кредитный счет ОСОБА_26 НОМЕР_14 в сумме 2 862,43 грн.

19. на кредитный счет ОСОБА_52 НОМЕР_15 в сумме 2 865,17 грн.

20. на кредитный счет ОСОБА_34 НОМЕР_16 в сумме 2 859,41 грн.

21. на кредитный счет ОСОБА_23 НОМЕР_17 в сумме 10,99 грн.

22. на кредитный счет ОСОБА_4 НОМЕР_18 в сумме 10,99 грн.

23. на кредитный счет ОСОБА_33 НОМЕР_19 в сумме 18,75 грн.

24 .на кредитный счет ОСОБА_53 НОМЕР_20 в сумме 410,96 грн.

25. на кредитный счет ОСОБА_54 НОМЕР_21 в сумме 1030,51 грн.

26. на открытый на его имя кредитный счет НОМЕР_22 в сумме 61,74 грн.

на общую сумму 12 736,82 грн.

А также на счета юридических лиц:

- на кредитные счета ООО «Донпром»НОМЕР_23, НОМЕР_24 через ОСОБА_55 в сумме 11882,71 грн., 6 022,56 грн.

- на кредитный счет ООО «Донэлектропром»НОМЕР_25 через ОСОБА_56, в сумме 9099,98 гривен;

на общую сумму 2 005,25 грн.

Также ОСОБА_1 дал указание на перечисление денежных средств на следующие счета:

- на расчетный счет ЗАО «Оранта»№ НОМЕР_9 через ОСОБА_57 от имени ООО «Фирма «Донбасскамень»в сумме 2 768,94 грн. и в сумме 378,52 грн., при этом осуществив удержание комиссии за указанные платежные документы в сумме по 1 гривне за каждый платеж, в общей сумме 2,00 грн.,

- на счет Енакиевского отделения ДОФ .АКБ социального развития «Укрсоцбанк»от имени ООО «Донпром», через ОСОБА_56 в сумме 50,00 грн. с назначением платежа - «рассчетно-кассовое обслуживание»;

- удержание в виде сбора в сумме 1% от оформленного, и якобы имевшего место, получения заемщиками ОСОБА_47, ОСОБА_48 наличных денежных средств - кредита, в виде комиссий по кредитам путем использования ранее подделанных неустановленными лицами заявлений о выдаче наличных денежных средств № 412, 416 от 28.09.2006 года от имени ОСОБА_47 и ОСОБА_48, а также изготовленных неосведомленными о его преступных намерениях ОСОБА_11, ОСОБА_31 и ОСОБА_17 заявлений о перечислении денежных средств от его имени, а также от имени от имени ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_51, ОСОБА_26, ОСОБА_52, ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_4, ОСОБА_22, ОСОБА_53, ОСОБА_58, ООО «Донпром», через ОСОБА_55, ООО «Донэлектропром», через ОСОБА_56

В результате проведенных операций кассиром Енакиевского отделения ДОФ АКБ «Укрсоцбанк»ОСОБА_17 путем растраты вверенного ей имущества из 540 000,00 гривен, подлежащих выдаче ОСОБА_47 и ОСОБА_48, было осуществлено удержание и перечисление денежных средств описанным выше способом на указанные выше счета в сумме 50 991,53 гривен, а образовавшуюся разницу между указанными суммами денежных средств в размере 489 008,47 гривен по указанию ОСОБА_1 переданному ей менеджером отдела по обслуживанию клиентов ОСОБА_31, без каких либо документов, подтверждающих выдачу указанных денежных средств из кассы банка передала ОСОБА_59, который в свою очередь совместно с ОСОБА_1 распорядился данными денежными средствами по своему усмотрению.

Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_4 в указанный день было выдано кредитных денежных средств на имя ОСОБА_47, ОСОБА_48 и ОСОБА_49, на сумму 805 ООО гривен, которые до настоящего времени, с целью создания видимости легальности кредитных операций, частично были погашены ОСОБА_1 и ОСОБА_60, так были произведены погашения траншей по кредитным договорам: ОСОБА_47 на сумму 22512,50 грн.,

ОСОБА_48 на сумму 22 586,94 грн., ОСОБА_49 на сумму 22 091,53 грн., а всего на сумму 67190,97 грн.

В настоящее время долг по телу указанных выше кредитов составляет: по кредитному договору ОСОБА_47 - 247 487,50 грн., по кредитному договору ОСОБА_48 247413,06 грн., по кредитному договор ОСОБА_49 - 242 908,47 грн,, что в общем составляет 737809,03 грн.

Всего в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_60 в указанный день АКБ «Укрсоцбанк»был причинен материальный ущерб на общую сумму 737 809,03 гривен, что на момент совершения преступления в шестьсот и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан и являлось особо крупным размером.

В общем, в результате преступных действий ОСОБА_1 и ОСОБА_4 АКБ «Укрсоцбанк»был причинен материальный ущерб на общую сумму 3142 533,70 грн., что на момент совершения преступления в шестьсот и более раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан и являлось особо крупным размером.

Анализируя доказательства, собранные в судебном заседании, суд приходит к выводу, что уголовное дело подлежит возврату на дополнительное расследование ввиду неполноты и нарушения уголовно-процессуального закона.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_1. свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 191 ч. 5 УК Украины, не признал и пояснил, что ОСОБА_4 не ставил его в известность об использовании физических лиц для получения им кредитных сумм. Он не знаком с физическими лицами, которые по просьбе ОСОБА_4 оформляли договора кредита. Ни от самого ОСОБА_4 и ни от других лиц он не получал каких-либо денежных сумм.

В судебном заседании свидетели ОСОБА_12 и ОСОБА_61 пояснили, что в 2006 году они, работая в Енакиевском отделении АКБ СР «Укрсоцбанк», входили в комиссию кредитного комитета. По банку проводилась работа по увеличению кредитного портфеля поэтому необходимо было выдавать кредиты для пополнения кредитного плана. Решение кредитной комиссии принимается простым большинством голосов.

Свидетель ОСОБА_62 в судебном заседании пояснил, что в период 2005-2008 годов работал в должности ведущего юрисконсульта филиала АКБ «Укрсоцбанк». В его обязанности входила подготовка заключений о целесообразности выдачи кредитов. Со стороны ОСОБА_1 никогда не поступало указаний о составлении какого-либо конкретного заключения для выдачи кредита.

Свидетель ОСОБА_63 на досудебном следствии поясняла, что договор кредитования заключается с клиентом только после решения кредитной комиссии банка, принятого в пользу заемщика, если кредитная комиссия выносит отрицательное решение кредит не выдается. Полагает, что со стороны ОСОБА_1 оказывалось давление на членов комиссии, т. к. он объяснял последствия невыполнения кредитного портфеля для банка (Т.3 л.д. 31-33). В судебном заседании поясняла, что со стороны ОСОБА_1 не исходило угроз ни к кому из членов кредитного комитета.

Будучи допрошенной в судебном заседании свидетель ОСОБА_17 поясняла, что в 2006 году она выдавала денежные средства по заявлениям и документа, которые в кассу приносили ОСОБА_11 и ОСОБА_31 Именно ОСОБА_11 и ОСОБА_31 передавали ей указания ОСОБА_1 на осуществления ряда перечисления денежных средств и выдачи разницы между удержанными суммами ОСОБА_4 и самому ОСОБА_1 ОСОБА_12 доверяла ОСОБА_31 и ОСОБА_11 и поэтому не уточняла у ОСОБА_1 передавалась ли ему денежная сумма.

Свидетель ОСОБА_11 в судебном заседании пояснила, что с ОСОБА_4 ее познакомил ОСОБА_1 перед выдачей всех кредитов физическим лицам. Поэтому ОСОБА_1 на кредитном комитете заставил всех принять решение о выдаче больших кредитных сумм, поясняя, что нужно повышать кредитный портфель в противном случае можно лишиться работы.

В судебном заседании были допрошены свидетели ОСОБА_64 ОСОБА_65, ОСОБА_7, ОСОБА_66, ОСОБА_48, ОСОБА_47, ОСОБА_44, ОСОБА_38 и установлено, что они заключали кредитные договора в АКБ «Укрсоцбанк»в г. Енакиево по настоятельной просьбе жены ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_23

Свидетель ОСОБА_33 в судебном заседании пояснил, что его убедил ОСОБА_67 взять в Енакиевском отделении «Укрсоцбанк»денежный кредит для предприятия ООО «Торовый Дом «Девятка». Документы на получение кредита оформлял сам ОСОБА_67 ОСОБА_47 только получил в кассе банка деньги и отдал их ОСОБА_67

ОСОБА_4, допрошенный на досудебном следствии пояснял, что инициатором выдачи ему кредитов выступило само руководство Енакиевского филиала «Укрсоцбанк» через ОСОБА_68 Поэтому, встретившись с управляющим банком ОСОБА_3, зам. управляющего ОСОБА_1, ОСОБА_68 и другими работниками банка, ему предложили получить кредит ООО «Торговый Дом «Девятка»или физическим лицам для нужд данного предприятия при условии, что ОСОБА_10 даст свое согласие на предоставление залогового имущества. Встретившись через некоторое время в банке с ОСОБА_3, ОСОБА_10 и ОСОБА_1, была достигнута договоренность, но впоследствии в выдаче кредита было отказано. После чего ОСОБА_1 предложил ему оформить кредит на работников ООО «Торговый Дом «Девятка»и в дальнейшем найти еще несколько человек. Процесс поиска указанных людей контролировал ОСОБА_69 ОСОБА_1 сообщал ему о дате получения денежных средств в банке. Он приезжал в банк, к кассе банка подходили физические лица и, получив деньги, отдавали ему. Он, взяв деньги, проходил в кабинет ОСОБА_1 и часть, примерно, 50% от общей суммы передавал ему для погашения проблемных кредитов, а оставшуюся сумму оставлял себе. Ранее же была достигнута договоренность в следующих пропорциях 33% на погашение проблемных кредитов, а 67% - для ООО «Торговый Дом «Девятка». Все полученные денежные средства он внес в ООО «Торговый Дом «Девятка». Через ОСОБА_70 он передавал вознаграждения лицам за оказанную помощь предприятию по 10000 грн. ОСОБА_71, ОСОБА_46 и еще нескольким лицам деньги передавал сам.

Т. 4 л.д. 210-215

Сам же ОСОБА_1 как на досудебном следствии, так и в суде отрицал свою причастность к действиям ОСОБА_4, направленным на получение кредита, и отрицал факт получения денег от ОСОБА_4

Допрошенный в судебном заседании ОСОБА_10, опровергая показания ОСОБА_72, пояснил, что ОСОБА_4 убедил его предоставить в залог имущество ООО «Донбасскамень». Аргументируя свою просьбу пояснил, что решил взять кредит на физических лиц и для этого ему необходимо предоставить банку залоговое имущество. Взамен обещал инвестиции ООО «Донбасскамень». Все встречи в банке в г. Енакиево инициировал сам ОСОБА_4

Таким образом, в основу обвинения ОСОБА_1 в положены противоречивые показания ОСОБА_4 и ОСОБА_11,

которые опровергаются показаниями ряда других свидетелей по данному делу, отсутствуют доказательства, подтверждающие их показания.

Учитывая изложенное, обвинение ОСОБА_1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 191 УК Украины, не может строиться на противоречивых доказательствах, которые вызывают сомнения в пользу подсудимого.Согласно ст. 62 Конституции Украины обвинение не может основываться на доказательствах, полученных незаконным путем, а также на предположениях. Все сомнения относительно доказанности вины лица трактуются в его пользу.

Досудебным следствием не добыто достаточных доказательств для обвинения ОСОБА_1.в совершении преступления, предусмотренного ст. 191 ч.5. УК Украины.

Допросив подсудимого, свидетелей, исследовав материалы дела, суд считает, что дело подлежит направлению на дополнительное расследование по следующим основаниям:

Согласно ч.1 ст.281 УПК Украины, возвращение дела на дополнительное расследование по мотивам неполноты или неправильности предварительного следствия может иметь место лишь в том случае, когда эта неполнота или неправильность не может быть устранена в судебном заседании.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 281 УПК Украины, суд

П О С Т А Н О В И Л :

Уголовное дело по обвинению ОСОБА_1 по ст. 191 ч.5 УК Украины направить прокурору г.Енакиево, Донецкой области для производства дополнительного расследования.

Меру пресечения подсудимому ОСОБА_1 оставить прежнюю - подписку о невыезде.

На постановление сторонами могут быть поданы апелляции в Донецкий апелляционный суд через Енакиевский городской суд в течение 7 суток со дня его оглашения.

Судья Е.В. Ференчук