Постанова № 15844040, 06.05.2011, Чугуївський міський суд Харківської області

Справа № 4-61 / 2011 р.

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06 травня 2011 року Чугуївський міський суд Харківської області у складі:

головуючого судді Ковригіна О.С.

при секретарі: Фатеевої С.М.

при участі прокурора: Косий О.М.

розглянувши подання старшого слідчого Чугуївської міжрайонної прокуратури Харківської області молодшого радника юстиції Трифонова П.В. по кримінальній справі №51100070 про проведення виїмки оригіналів документів що становлять банківську таємницю, у кредитній справі ОСОБА_2 у ВАТ (ПАТ) «СВЕДБАНК» Харківське відділення №1,

В С Т А Н ОВ И В:

06 травня 2011 року до Чугуївського міського суду Харківської області надійшло подання старшого слідчого Чугуївської міжрайонної прокуратури Харківської області, узгоджене з Чугуївським міжрайонним прокурором, по кримінальній справі №51100070 про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, у ВАТ (ПАТ) «СВЕДБАНК»Харківське відділення №1 (МФО 300164, код ЄДРПОУ 19356840, розташоване за адресою м. Харків, вул.Пушкінська, 56), а саме: 1) оригіналів документів кредитної справи позичальника ОСОБА_2 (ІННОМЕР_1) за кредитним договором від 28.02.2008 №2008/0208/45-015, за переліком документів, передбачених Постановою НБУ від 06.07.2000 року №279 з усіма додатками.

Кримінальна справа №511000070 порушена 01.11.2010 року Чугуївською міжрайонною прокуратурою за ознаками злочинів, передбачених ч. 2 ст.364, ч. 2 ст. 366 КК України, за фактами зловживання службовим становищем та внесення завідомо неправдивих відомостей до офіційних документів службовими особами ТОВ «Капітал-СВ».

Органами досудового слідства встановлено, що 11.07.08. ОСОБА_3 звернулася до Центрального відділення ВАТ «Морський транспортний банк»у м. Харкові із заявою про надання їй кредиту в сумі 82125 доларів США для придбання двокімнатної квартири за адресою: АДРЕСА_1. З метою підтвердження вартості квартири, що придбається, ОСОБА_3 надала до банку «Звіт про незалежну оцінку вартості 2-кімнатної ізольованої квартири за адресою: АДРЕСА_1» від 16.06.08., виготовлений ТОВ «Капітал-СВ», що має сертифікат суб'єкта оціночної діяльності №6418/07 від 28.12.07. До вказаного «Звіту»внесені завідомо неправдиві щодо стану квартири та її вартості, а саме: у даному «Звіті» вартість зазначеної квартири безпідставно завищена понад у 2,5 рази в порівнянні з фактичною ринковою вартістю квартири.

З урахуванням даного звіту, а також наданих позичальницею ОСОБА_3 довідок про доходи з нею банком укладений кредитний договір від 22.07.08. №00082/RKH про надання кредиту у вигляді непоновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування у сумі 82125 доларів США для придбання вказаної квартири. Одночасно у забезпечення виконання зобовязань за вищевказаним кредитним договором укладений договір іпотеки №000102rKH від 22.07.08., згідно з яким предметом застави є вищезазначена квартира.

З 01.10.08. погашення кредиту позичальником здійснювався нерегулярно і не в повному обсязі, в результаті чого утворилася заборгованість на суму 539448,03 грн.

Також встановлено, що в матеріалах кредитної справи ОСОБА_3 за вищевказаним кредитним договором від 22.07.08. №00082/RKH містяться дані, що її поручителем є ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, з останньою ВАТ «МТБ»укладений договір поруки №00105rKH від 22.07.08., згідно з яким поручитель ОСОБА_2 солідарно з боржником ОСОБА_3 відповідає за виконання боржником зобовязань за вищезазначеним кредитним договором. Проте будь-яких дій щодо погашення цього кредиту поручителем ОСОБА_2 не здійснювалося.

Рішенням Комінтернівського районного суду м Харкова від 14.05.10. по справі №2-884/2010 р. за позовом ВАТ «МТБ»до ОСОБА_3, ОСОБА_2 про дострокове розірвання кредитного договору та стягнення заборгованості за кредитним договором на загальну суму 539448,03 грн. позовні вимоги ВАТ «МТБ»задоволені в повному обсязі, вирішено стягнути солідарно з ОСОБА_3 та ОСОБА_2 на користь ВАТ «МТБ»заборгованість за кредитним договором в сумі 539448,03 грн., рішення суду набрало законної сили.

Також у матеріалах кредитної справи ОСОБА_3 містяться дані щодо поручителя ОСОБА_2, у тому числі копія кредитного договору №2008/0208/45-015 від 28.02.2008 року, укладеного ОСОБА_2 з ВАТ «Сведбанк»Харківське відділення №1 (МФО 300164, код ЄДРПОУ 19356840, розташоване за адресою м. Харків, вул.Пушкінська, 56).

Для повного, обєктивного, всебічного розслідування вбачається необхідність дослідження оригіналів документів вищезазначеної кредитної справи за кредитним договором ОСОБА_2, укладеного з ВАТ «Сведбанк»Харківське відділення №1 за переліком документів, передбачених Постановою НБУ від 06.07.2000р. №279 з усіма додатками, що стосуються даного кредитного договору.

Вивчивши матеріали кримінальної справи, заслухавши старшого слідчого Чугуївської міжрайонної прокуратури Харківської області Трифонова П.В., який вважав за необхідне провести виїмки вищевказаних документів, що становлять банківську таємницю, заслухавши думку прокурора Косий О.М., який наполягав на необхідності задоволення подання слідчого, суд вважає за доцільне подання старшого слідчого Чугуївської міжрайонної прокуратури Трифонова П.В. задовольнити та винести постанову про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, у ВАТ (ПАТ) «СВЕДБАНК»Харківське відділення №1 (МФО 300164, код ЄДРПОУ 19356840, розташоване за адресою м. Харків, вул.Пушкінська, 56), а саме: 1) оригіналів документів кредитної справи позичальника ОСОБА_2 (ІННОМЕР_1) за кредитним договором від 28.02.2008 №2008/0208/45-015, за переліком документів, передбачених Постановою НБУ від 06.07.2000 року №279 з усіма додатками, оскільки вони мають значення для встановлення істини по справі.

На підставі викладеного, керуючись ст. 141, 178 КПК України та ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

П О С Т А Н О В И В:

Провести виїмку оригіналів документів, що становлять банківську таємницю, у ВАТ (ПАТ) «СВЕДБАНК»Харківське відділення №1 (МФО 300164, код ЄДРПОУ 19356840, розташоване за адресою м. Харків, вул.Пушкінська, 56), а саме: 1) оригіналів документів кредитної справи ОСОБА_2 (ІННОМЕР_1) за кредитним договором від 28.02.2008 №2008/0208/45-015, за переліком документів, передбачених Постановою НБУ від 06.07.2000 року №279 з усіма додатками, оскільки вони мають значення для встановлення істини по справі.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя