Постанова № 15359575, 06.05.2011, Алчевський міський суд Луганської області

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

на раскрытие банковской тайны

«06»мая 2011 года Алчевский городской суд

в составе: председательствующего Карасевой Н.П.

при секретаре Бахматовой Ю.А.

с участием прокурора Горового А.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании представление начальника Алчевского ГО УМВД полковника милиции Федотова А.Л. о раскрытии банковской тайны,-

У С Т А Н О В И Л :

Из представления начальника Алчевского ГО УМВД видно, что в адрес СГСБЭП Алчевского ГО УМВД для проведения дополнительной проверки поступили материалы проверки по заявлениям и.о. директора Филиала ОАО КБ «Надра»ЛРУ Стензи Д.В по фактам проверки законности получения кредитов ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 в Алчевском филиале ОАО КБ «Надра»ЛРУ. В указаниях СУ УМВДУ излоржено, что в ходе доследственной проверки, проводимой ранее по указанным фактам не истребованы кредитные дела вышеуказанных лиц по оформлению кредитов в период 2006, 2007 и 2008 гг., не проведено почерковедческое исследование документов, находящихся в кредитных делах.

В ходе доследственной проверки было установлено, что согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 26.04.2006 ОСОБА_3 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 14425, 50 грн. на закупку мебели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 26.04.2006, выданная МП «Олвико»в виде ООО, в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_3 в размере 1600 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_3 на данном предприятии в указанный период не работала, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа. Опрошенный в ходе доследственной проверки директор МП «Олвико»в виде ООО ОСОБА_14 пояснил, что данную справку не подписывал и ОСОБА_3 не выдавал.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 30.10.2007 ОСОБА_4 оформил и получил кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 30 000 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 26.10.2007, выданная ООО МП «Эскулап», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_4 в размере 1020 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_4 на данном предприятии в указанный период не работал, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 25.09.2007 ОСОБА_5 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 30 000 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 24.09.2007, выданная ООО МП «Эскулап», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_5 в размере 3346,60 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_5 на данном предприятии в указанный период работала, однако размер заработной платы составлял 450 грн., что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 30.03.2006 ОСОБА_6 оформил и получил кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 14425,50 грн. на закупку мебели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 29.03.2006, выданная ООО «Эйр», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_6 в размере 1223 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_6 на данном предприятии в указанный период не работал, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 11.01.2008 ОСОБА_7 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 11619,41 долларов США на покупку автомобиля. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 04.01.2008, выданная ООО МП «Эскулап», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_7 в размере 2397 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_7 на данном предприятии в указанный период не работала, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 21.06.2007 ОСОБА_8 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 15800 долларов США на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 21.06.2007, выданная ООО «Эйр», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_8 в размере 1237 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_8 на данном предприятии в указанный период не работала, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 25.03.2008 ОСОБА_9 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 27 900 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 24.03.2008, выданная ММП «Алмед» в виде ООО, в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_9 в размере 1632 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_9 на данном предприятии в указанный период не работала, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 21.02.2006 ОСОБА_10 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра» ЛРУ в сумме 12459,39 грн. на закупку бытовой техники. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 17.02.2006, выданная ММП «Алмед», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_10 в размере 1516 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_10 на данном предприятии в указанный период работала, однако ее заработная плата составляла 87 и 350 грн., что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа. Согласно анкеты-заявки на получение кредита от 23.05.2008 ОСОБА_10 повторно оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 30 000 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 20.05.2008, выданная ООО «Эйр», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_10 в размере 2040 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_10 на данном предприятии в указанный период работала, однако ее заработная плата составляла 440 грн., что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 24.05.2007 ОСОБА_11 оформил и получил кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 30 000 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 21.05.2007, выданная ООО МП «Эскулап», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_11 в размере 2630 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_11 на данном предприятии в указанный период работал, однако размер заработной платы составлял 500 грн., что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 14.04.2006 ОСОБА_12 оформил и получил кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 14425,50 грн. на закупку мебели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 13.04.2006, выданная ООО «Эйр», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_12 в размере 1558 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_12 на данном предприятии в указанный период не работал, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа. Согласно анкеты-заявки на получение кредита от 12.08.2008 ОСОБА_12 повторно оформил и получил кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 29 500 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 11.02.2008, выданная ООО «Эйр», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_12 в размере 1558 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_12 на данном предприятии в указанный период работал, однако размер его заработной платы составлял 470 грн., что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Согласно имеющейся в материалах доследственной проверки анкеты-заявки на получение кредита от 23.03.2006 ОСОБА_13 оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 18 222 грн. на закупку мебели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 22.03.2006, выданная СП ТД «Либерти», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_13 в размере 1539 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_13 на данном предприятии в указанный период не работала, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа. Согласно анкеты-заявки на получение кредита от 06.03.2008 ОСОБА_13 повторно оформила и получила кредит в АФ ОАО «Надра»ЛРУ в сумме 30 000 грн. на потребительские цели. При этом в банк была предоставлена справка о заработной плате от 05.03.2008, выданная СП ТД «Либерти», в которой отражена ежемесячная заработная плата ОСОБА_13 в размере 1795 грн. Согласно ответа ПФУ в г. Алчевске ОСОБА_13 на данном предприятии в указанный период не работала, что свидетельствует о факте предоставления в банк при оформлении кредита фиктивного документа.

Таким образом, для установления истины по делу необходимо проведение почерковедческого исследования по оригиналам документов, которые имеются в кредитных делах ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, оформленных в АФ ОАО «Надра»ЛРУ. Без проведения почерковедческого исследования провести объективную и всестороннюю проверку не представляется возможным.

Указанные сведения и документы, в соответствии со ст. 60 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" относятся к банковской тайне. В соответствии с ч. 5 ст. 14-1 УПК Украины, раскрытие информации, содержащей банковскую тайну, осуществляется с письменного разрешения собственника такой информации или по решению суда.

Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ст. 60, ч. 1, п. 2, ст. 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», ст. 14-1, 22, 66 УПК Украины,

П О С Т А Н О В И Л :

Представление начальника Алчевского ГО УМВД удовлетворить.

Разрешить получить в филиале ОАО «Надра»ЛРУ (код 20165528), расположенном по адресу г. Луганск, ул. К. Маркса, 26А:

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт НОМЕР_2, выданный 07.08.1996 г. Жовтневым РО УМВД, идентификационный код НОМЕР_3, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 25.03.2008 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_2, паспорт НОМЕР_4, выданный 07.09.1998 г. Перевальским РО УМВД, идентификационный код № НОМЕР_1, заявка на получение целевого потребительского кредита от 24.06.2006 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_3, паспорт НОМЕР_5, выданный 20.06.1997 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_6, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 24.05.2007 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_4, паспорт НОМЕР_7, выданный 27.05.1996 г. Перевальским РО УМВД, идентификационный код НОМЕР_8, заявка на получение целевого потребительского кредита от 14.04.2006 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_4, паспорт НОМЕР_7, выданный 27.05.1996 г. Перевальским РО УМВД, идентификационный код НОМЕР_8, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 12.02.2008 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, паспорт НОМЕР_9, выданный 03.06.1997 г. Перевальским РО УМВД, идентификационный код НОМЕР_10, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 30.10.2007 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_6, паспорт НОМЕР_11, выданный 23.10.2000 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_12, анкета - заявка Клиента на получение кредита на покупку автомобиля по программе «Автопакет»от 11.01.2008 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_7, паспорт НОМЕР_13, выданный 01.06.1995 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_14, анкета - заявка на получение кредита от 21.06.2007 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_8, паспорт НОМЕР_15, выданный 12.03.2003 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_16, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 23.05.2008 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_8, паспорт НОМЕР_15, выданный 12.03.2003 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_16, заявка на получение целевого потребительского кредита от 21.02.2006 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_9, паспорт НОМЕР_17, выданный 07.07.2004 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_18, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 25.09.2007 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_10, паспорт НОМЕР_19, выданный 23.06.1998 г. Алчевским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_20, заявка на получение целевого потребительского кредита от 30.03.2006 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_11, паспорт НОМЕР_21, выданный 14.01.1998 г. Брянковским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_22, анкета - заявка Клиента на получение Персонального кредитного пакета от 06.03.2008 г.

- Оригиналы материалов кредитного дела гр. ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_11, паспорт НОМЕР_21, выданный 14.01.1998 г. Брянковским ГО УМВД, идентификационный код НОМЕР_22, заявка на получение целевого потребительского кредита от 23.03.2006 г.

Постановление окончательное, обжалованию не подлежит.

Судья: ______