Ухвала суду № 141361225, 10.11.2026, Миколаївський районний суд Львівської області

Провадження №1-кс/447/13779/26Справа №447/3825/26 У Х В А Л А

щодо надання тимчасового доступу до речей та документів,

що містять охоронювану законом таємницю

10 листопада 2026 р. слідчий суддя Миколаївського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду у м. Миколаїв Львівської області клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №2 Стрийського районного управління поліції ГУНП у Львівській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №12025181170000187, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05.10.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 182, ч. 1 ст. 309 КК України,

в с т а н о в и в:

02.11.2026 слідчий ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Миколаївського відділу Стрийської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю. В обґрунтування клопотання наведено наступне.

Слідчим відділенням ВП №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження №12025181170000187 від 05.10.2025 за ч. 1 ст.190, ч. 4 ст.190, ч. 1 ст. 182, ч. 1 ст. 309 КК України з приводу того, з приводу, що упродовж 20252026 років невстановлені особи, у тому числі, причетність яких перевіряється, шляхом обману, соціальної інженерії, перевипуску / заволодіння SIM-картками та фінансовими номерами, одержували доступ до облікових записів ІНФОРМАЦІЯ_1 , зміни параметрів доступу, проведення непідтверджених переказів, зняття готівки та, в окремих випадках, оформлення кредитних зобов`язань без волевиявлення клієнтів. Окремо перевіряється епізод заволодіння майном ОСОБА_5 під час поштового відправлення, а також факт незаконного придбання та зберігання наркотичних засобів (психотропних речовин) без мети збуту ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

У межах зазначеного кримінального провадження ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_1 , зареєстровану за адресою: АДРЕСА_1 , визнано потерпілою. Зі змісту заяви потерпілої та зібраних під час досудового розслідування матеріалів встановлено, що невідома особа шляхом обману, без відома та згоди ОСОБА_7 , незаконно отримала можливість використання її персональних даних, а також абонентського номера мобільного зв`язку НОМЕР_2 .

Надалі, у період з 23.05.2026 по 29.05.2026 невстановлена особа, використовуючи персональні дані ОСОБА_7 , без її відома, згоди та волевиявлення, здійснювала реєстрацію на вебресурсах та/або в інформаційно-телекомунікаційних системах фінансових установ, проходила процедури ідентифікації та верифікації, подавала від її імені заявки на отримання кредитів, укладала електронні кредитні договори та отримувала кредитні кошти.

Згідно із заявою потерпілої, у зазначений період невстановленою особою від її імені оформлено 17 кредитних договорів у фінансових установах на загальну суму близько 101 000 гривень.

Під час досудового розслідування отримано кредитну історію ОСОБА_7 , сформовану ІНФОРМАЦІЯ_4 станом на 11.06.2026, за результатами аналізу якої встановлено оформлення від імені потерпілої кредитних договорів у таких фінансових установах:

1. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 : договір №1614350248799 від 23.05.2026, сума кредиту 5 500 грн; договір №1614900814402 від 29.05.2026, сума кредиту 5 500 грн.

2. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 : договір №EGROSHI4836177 від 23.05.2026, сума кредиту 5 368 грн; договір №EGROSHI4844595 від 29.05.2026, сума кредиту 17 371 грн.

3. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_5 : договір №59abf353-f710-41b1-a07a-08deb1ec5b62 від 24.05.2026, сума кредиту 1 200 грн; договір №263145f7-0426-4e36-a557-08deb1ec5b62 від 25.05.2026, сума кредиту 2 000 грн.

4. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 : договір №4a32b7f6-c5ff-4d26-b15e-46381547a1cd від 24.05.2026, сума кредиту 3 000 грн; договір №6156bf0e-4add-4ccb-bc41-f845e6a97512 від 25.05.2026, сума кредиту 8 930 грн.

5. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 : договір №1702-2429 від 24.05.2026, сума кредиту 1 000 грн.

6. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 : договір №FINMARKET164659 від 23.05.2026, сума кредиту 10 156 грн.

7. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 : договір №98597337 від 23.05.2026, сума кредиту 4 700 грн.

8. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », код ЄДРПОУ НОМЕР_10 : договір № 8537776 від 23.05.2026, сума кредиту 750 грн.; договір №8537966 від 23.05.2026, сума кредиту 12 400 грн.

9. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 : договір № TOP1650303 від 23.05.2026, сума кредиту 11 875 грн.

При цьому відповідно до кредитної історії частина зазначених кредитних договорів була погашена та закрита у надзвичайно короткий проміжок часу після їх оформлення, що має важливе доказове значення, оскільки дає можливість шляхом встановлення реквізитів платіжних засобів, з яких здійснювалося погашення кредитів, встановити особу або осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення.

Зокрема, договір №8537776 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » від 23.05.2026 закрито 23.05.2026; договір №59abf353-f710-41b1-a07a-08deb1ec5b62 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 24.05.2026 закрито 25.05.2026; договір №4a32b7f6-c5ff-4d26-b15e-46381547a1cd ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 24.05.2026 закрито 25.05.2026; договір №EGROSHI4836177 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » від 23.05.2026 закрито 29.05.2026.

Таким чином, є достатні підстави вважати, що у володінні вищевказаних фінансових установ перебувають документи, електронні документи, файли та технічна інформація, які безпосередньо стосуються обставин оформлення кредитів від імені потерпілої ОСОБА_7 .

Зокрема, у володінні фінансових установ перебувають кредитні справи, анкети та заявки позичальника, електронні кредитні договори, матеріали ідентифікації та верифікації особи, фотографії та відеозаписи, інформація про IP-адреси та пристрої, з яких здійснювалося оформлення кредитів, інформація про номери телефонів та електронні адреси, електронні підписи й одноразові ідентифікатори, а також повні реквізити банківських рахунків та платіжних карток, на які були перераховані кредитні кошти та з яких здійснювалося їх погашення.

Вказані речі та документи самі по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають істотне значення для встановлення важливих обставин кримінального провадження та можуть бути використані як докази, оскільки дадуть можливість: встановити особу, яка фактично здійснювала реєстрацію та подавала кредитні заявки від імені ОСОБА_7 ; встановити IP-адреси та пристрої, з яких здійснювалися відповідні дії; встановити номер мобільного телефону та адресу електронної пошти, фактично використані під час оформлення кредитів; встановити спосіб проходження ідентифікації та верифікації; отримати фото- та відеозображення особи, яка здійснювала верифікацію; встановити банківські рахунки, платіжні картки та інші платіжні засоби, на які фактично перераховувалися кредитні кошти; встановити банківські рахунки та платіжні картки, з яких здійснювалися платежі на погашення кредитів; встановити подальший рух незаконно отриманих кредитних коштів; встановити інших осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення.

Вказана інформація містить персональні дані, конфіденційну інформацію, відомості щодо фінансових операцій та іншу охоронювану законом таємницю, а тому отримати її можливо на підставі ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів.

Іншим шляхом встановити зазначені обставини неможливо, оскільки інформація щодо технічних журналів роботи інформаційних систем, IP-адрес, пристроїв, процедури ідентифікації та верифікації, OTP-кодів, електронних підписів, реквізитів платіжних операцій та матеріалів кредитних справ перебуває виключно у володінні відповідних фінансових установ та/або залучених ними постачальників відповідних інформаційних чи платіжних послуг.

Крім того, електронні журнали роботи інформаційних систем, логи авторизації та інша технічна інформація може зберігатися протягом обмеженого строку, автоматично видалятися або перезаписуватися, що обумовлює необхідність її своєчасного отримання.

На даному етапі досудового слідства необхідно отримати наступну інформацію у зазначених вище товариств:

копії документів, які стали підставою оформлення кредитів в період 01.05.2026 до 06.07.2026 відносно ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_1 , зокрема: кредитних договорів, заяв, анкет та інших матеріалів кредитних справ; документів, фото-, відео- та інших матеріалів ідентифікації і верифікації особи; відомостей про використані номери телефонів, електронні адреси, IP-адреси, дату і точний час з`єднань, порти, User-Agent, device ID/device fingerprint та інші наявні ідентифікатори пристроїв; відомостей про спосіб підтвердження та підписання договорів, OTP/SMS-коди; повних реквізитів банківських рахунків, IBAN та платіжних карток, на які перераховувалися кредитні кошти та з яких здійснювалося їх погашення, із зазначенням банку, дати, часу, суми, transaction ID, RRN, ARN та інших наявних реквізитів операцій; відомостей про телефонні дзвінки, листування, SMS-повідомлення та аудіозаписів розмов, пов`язаних з оформленням і обслуговуванням кредитів. У разі відступлення права вимоги за зазначеними кредитними договорами третім особам, надати відомості про нового кредитора, дату та підставу відступлення, а також копії документів, що підтверджують перехід права вимоги», інформацію про порядок оформлення кредитів у 2026 році.

Вказані відомості в сукупності з іншими матеріалами досудового розслідування матимуть значення для кримінального провадження, оскільки на підставі цієї інформації, можливо буде встановити особу, яка фактично отримала кредитні кошти та/або розпоряджалася ними, а також осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення.

Слідчий у судове засідання не з`явився, що згідно з ч. 4 ст. 163 КПК України, не перешкоджає розгляду даного клопотання. Разом із клопотанням подав заяву, у якій просив проводити розгляд клопотання за його відсутності.

На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Слідчий суддя, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах прийшов наступних висновків.

Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України. Зазначені речі та документи не є речами, до яких заборонено доступ.

Інформація, щодо якої слідчий клопоче про доступ, містить охоронювану законом таємницю згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, знаходиться у володінні:

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_5 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_6 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_10 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , юридична адреса:

АДРЕСА_7 овариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_11 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_8 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_12 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_10 , юридична адреса: АДРЕСА_9 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_14 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_10 .

Слідчим доведено, що отримана інформація може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, та іншими способами неможливо встановити особу, що вчинила кримінальне правопорушення та довести її вину.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно з ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 164 КПК України, в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, зокрема, розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і оригінали або копії документів, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом.

Слідчим доведено що документи, які перебувають у володінні: Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_5 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_6 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_10 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_7 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_11 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_8 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_12 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_10 , юридична адреса: АДРЕСА_9 ; Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_13 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_10 , самі по собі, а також у сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення обставин кримінального провадження, неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

З метою забезпечення принципу змагальності сторін, свободи в поданні доказів і у доведенні в подальшому перед судом їх переконливості, слідчий суддя приходить висновку про необхідність задоволення клопотання.

Керуючись ст. 159, 160, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

Клопотання задоволити.

Надати групі слідчих слідчого відділення відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 у кримінальному провадженні №12025181170000187 від 05.10.2025 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 182, ч. 1 ст. 309 КК України, дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та надання можливості її вилучення в копіях в електронному (паперовому) вигляді, що знаходиться у володінні:

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_5 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_6 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_10 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , юридична адреса:

АДРЕСА_7 овариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_11 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_8 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_12 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_10 , юридична адреса: АДРЕСА_9 ;

- Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_14 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , юридична адреса: АДРЕСА_10 ,

а саме:

кредитних договорів, заяв, анкет та інших матеріалів кредитних справ; документів, фото-, відео- та інших матеріалів ідентифікації і верифікації особи;

відомостей про використані номери телефонів, електронні адреси, IP-адреси, дату і точний час з`єднань, порти, User-Agent, device ID/device fingerprint та інші наявні ідентифікатори пристроїв;

відомостей про спосіб підтвердження та підписання договорів, OTP/SMS-коди;

повних реквізитів банківських рахунків, IBAN та платіжних карток, на які перераховувалися кредитні кошти та з яких здійснювалося їх погашення, із зазначенням банку, дати, часу, суми, transaction ID, RRN, ARN та інших наявних реквізитів операцій;

відомостей про телефонні дзвінки, листування, SMS-повідомлення та аудіозаписів розмов, пов`язаних з оформленням і обслуговуванням кредитів;

у разі відступлення права вимоги за зазначеними кредитними договорами третім особам, надати відомості про нового кредитора, дату та підставу відступлення, а також копії документів, що підтверджують перехід права вимоги;

інформацію про порядок і спосіб оформлення саме вищевказаних кредитних договорів, у тому числі процедуру ідентифікації, верифікації та підтвердження волевиявлення позичальника.

Службовим особам Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_5 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_9 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_10 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_11 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_12 », Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_14 » надати (забезпечити) тимчасовий доступ до документів.

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали до 10.12.2026.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1