Постанова № 13914248, 07.09.2009, Шевченківський районний суд міста Києва

Справа № 4-2237/09

ПОСТАНОВА

07 вересня 2009 року суддя Шевченківського районного суду м. Києва Савицький О.А., розглянувши подання слідчого СУ ГУ МВС України в м. Києві за погодженням з заступником прокурора м. Києва, про розкриття банківської таємниці ВАТ «Родовід банк» (МФО 321712) щодо клієнта ТОВ «Інтеркомфорт» (ЄДРПОУ 33012746) та проведення виїмки в адміністративних приміщеннях ВАТ «Родовід банк» (МФО 321712), в повному обсязі документів клієнта банку ТОВ «Інтеркомфорт» (ЄДРПОУ 33012746), що становлять банківську таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СУ ГУ МВС України в м. Києві Крамаренко Є.Г., звернувся до суду з поданням про розкриття банківської таємниці ВАТ «Родовід банк» щодо клієнта ТОВ «Інтеркомфорт» та проведення виїмки в адміністративних приміщеннях ВАТ «Родовід банк», в повному обсязі документів клієнта банку ТОВ «Інтеркомфорт», що становлять банківську таємницю.

Вивчивши подання, перевіривши матеріали кримінальної справи, вважаю, що подання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Як вбачається з подання, в ході проведення досудового слідства встановлено, що 14.02.2008 року між ВАТ «Родовід банк» м. Київ, вул. П.Сагайдачного, 17 та ТОВ «Торговий дім Пальміра» код ЄДРПОУ № 35343148, юридична адреса м. Донецьк, вул. Кірова 90-А, укладено кредитний договір № 22.1/74-КЛТ-8 з додатками до нього, згідно умов якого позичальнику надано кредит в розмірі 162.578.272, 9 грн. В забезпечення виконання умов зазначеного договору в іпотеку надано земельну ділянку за адресою м. Київ, вул. Озерна, вул. Богатирська, вул. Північна загальною площею 113, 5298 га, що належить ТОВ «Баски плюс 2004» на праві приватної власності.

Крім того, в період з 30.11.2007 по 21.05.2008 вказана земельна ділянка була прийнята в іпотеку в якості забезпечення кредитів по договорам укладеним ВАТ «РОДОВІД БАНК» з ТОВ «Баски плюс 2004», ТОВ «Атлантік Каспіан Ресорсес», ТОВ «Акватіка XXI», ТОВ «Інтеркомфорт», ТОВ «Торговий дім «Фенікс», ТОВ «Клінкер-Н», ТОВ «Будівельна компанія Корт плюс», ТОВ «Опторг маркет», ТОВ «Мегаполісжитлобуд», ТОВ «Передові технології плюс», ЗAT «СПБ-Інвест», ТОВ «Атіква», ТОВ «Золотий Мандарин Ойл», ТОВ «Алькес», ТОВ «Торговий дім «Київгазенерго». Всього за кредитами вказаними товариствами отримано близько 2 млрд. грн.

З матеріалів кримінальної справи вбачається, що невстановлені особи, діючи від імені вказаних товариств надали згоду на передачу вказаної земельної ділянки в іпотеку за договором кредиту № 58 від 15.11.2008 укладеним між В А Т «РОДОВІД БАНК» та НБУ на суму 1.260.000.000 грн.

Після чого, вказані товариства кредитні кошти ВАТ «РОДОВІД БАНК» не повернули та перестали сплачувати відсотки за кредитами і 24.03.2009 ТОВ «Баски плюс 2004 рік» розпочато процедуру банкрутства, 21.05.2009 розпочато процедуру банкрутства ТОВ «Акватіка XXI», а 16.06.2009 розпочато процедуру банкрутства ТОВ «Алькес».

Вказаними умисними діями невстановлених слідством осіб направленими на заволодіння коштами ВАТ «Родовід банк», шляхом обману, в особливо великих розмірах у звязку з неповерненням кредитних коштів та банкротством товариств, що отримали кредити може бути заподіяно шкоду в сумі 2 млрд. грн., що більше ніж в шістсот разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян і є особливо великим розміром.

Для повного і об єктивного розслідування даної кримінальної справи, слідчому необхідно дослідити документи, які знаходяться в адміністративних приміщеннях ВАТ «Родовід банк», а саме документи, що містять інформацію про стан руху коштів ТОВ «Інтеркомфорт».

Відповідно до cт. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність " від 07 грудня 2000 року: інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Зокрема: відомості про стан рахунків клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів;інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація.

Згідно зі cт. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність " інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Одержати в інший спосіб інформацію щодо руху грошових коштів в межах порушеної кримінальної справи неможливо, лише зазначений банк може надати відомості щодо стану рахунків та операцій, які проводились у процесі обслуговування банком ТОВ «Інтеркомфорт».

Відповідно до ч. 1 cт. 178 КПК України виїмка проводиться у випадках, коли є точні дані, що предмети чи документи, які мають значення для справи, знаходяться в певної особи чи в певному місці. Згідно із ч.3 cт. 178 КПК України виїмка документів, що становлять державну та/або банківську таємницю, проводяться тільки за вмотивованою постановою судді і в порядку погодженому з керівником відповідної установи.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. ст. 60, 62 Закону України „Про банки і банківську діяльність ", cт. 178 КПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Подання слідчого СУ ГУ МВС України в м. Києві про надання дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та проведення виїмки документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці ВАТ «Родовід банк» (МФО 321712) щодо клієнта ТОВ «Інтеркомфорт» (ЄДРПОУ 33012746) та на проведення виїмки в адміністративних приміщеннях ВАТ «Родовід банк» (МФО 321712), в повному обсязі документів клієнта банку ТОВ «Інтеркомфорт» (ЄДРПОУ 33012746), що становлять банківську таємницю, а саме:

- виписок про рух коштів на паперових та електронних носіях (із зазначенням форм власності, назв, ідентифікаційних (кодів) номерів контрагентів, їх рахунку, банківських установ в яких вони відкриті, призначення платежу та залишку коштів на момент проведення виїмки) по рахунках № № 20689000001228.840, 20625000000904.840, відкриття яких супроводжувало виконання кредитного договору № 22.1/280-К-07 від 20.08.2007, укладеного між ВАТ «Родовід банк» (МФО 321712) та ТОВ «Інтеркомфорт» (ЄДРПОУ 33012746), з часу відкриття рахунків по час проведення виїмки;

- в повному обсязі матеріалів вказаної кредитної справи ТОВ «Інтеркомфорт» (ЄДРПОУ 33012746), в тому числі: документів що надавалися клієнтом банку при оформлені кредитного договору та отриманні кредитних коштів, документів щодо прийняття рішення керівництвом банку про надання кредиту підприємству (рішення кредитного комітету), кредитних договорів та документів, які складалися під час їх виконання та оплати заборгованості, графік нарахування відсотків та погашення заборгованості позичальником, довідку про заборгованість по кредиту з розмежуванням суми заборгованості по відсоткам за користування кредитними коштами та тілом кредиту;

- кредитних договорів та документів, які складалися під час їх виконання та оплати, у разі отримання підприємством інших кредитів.

Постанова оскарженню не підлягає.