Ухвала суду № 139109923, 20.08.2026, Автозаводський районний суд м. Кременчука

Справа № 524/5125/26

Провадження № 2/524/4750/26

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.08.2026 Автозаводський районний суд міста Кременчука у складі: головуючого - судді Нестеренка С.Г., за участі секретаря судового засідання Бельченко Н.Л., розглянув в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін цивільну справу за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В:

У квітні 2026 року до суду звернулося ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» із позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Одночасно позивач просив витребувати докази у АБ «Укргазбанк»,а саме інформацію та документи щодо належності відповідачу платіжної картки з маскою НОМЕР_1 …1083, факту зарахування кредитних коштів, а також інші відомості, що містять банківську таємницю.

Ухвалою судді від 12 травня 2026 року відкрито провадження у справі, залучено сторін, третіх осіб, призначено розгляд справи у порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін в межах робочого часу суду. Витребувано від АБ «Укргазбанк» письмові докази по справі.

01 червня 2026 року до суду від відповідача ОСОБА_1 надійшов відзив на позовну заяву. Відповідач вказав, що не пам`ятає факту укладання договору, а позивачем не надано доказів перерахування йому коштів.

30 червня 2026 року на адресу суду надійшов лист АБ «Укргазбанк», в якому останній повідомив, що ОСОБА_1 не являється клієнтом АТ «Укргазбанк» і рахунки на його ім`я не відкривалися, картки не емітувалися.

03 липня 2026 року до суду від представника позивача ТОВ «ФК «Ейс» - Сахарова О.І. надійшло клопотання про витребування доказів у АТ «Таскомбанк» та у АТ «Сенс Банк», які витребувати самостійно не може, оскільки вони є банківською таємницею, а саме, інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …1083, що належить ОСОБА_1 за період з 02.0.2021 по 07.07.2021 в сумі 12 000,00 грн. та 10 000,00 грн., виписки по рахунку відповідача, дані про банк-емітент та власника картки.

Позивач зазначає, що ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» є небанківською фінансовою установою і не здійснює безпосереднього перерахування коштів на рахунки клієнтів. У межах виконання умов укладеного кредитного договору така установа лише ініціює платіж шляхом подання відповідної платіжної інструкції надавачу фінансових платіжних послуг, зазначаючи реквізити, вказані клієнтом при оформленні заявки на отримання кредиту. Фактичне перерахування коштів здійснюється саме надавачем платіжних послуг, який забезпечує виконання транзакції відповідно до наданих кредитодавцем інструкцій.

Таким чином, вищезгадане клопотання передбачає лише витребування первинних документів у банка, що здійснював платіж без витребування доказів у банка, в якому емітувалась карта боржника, що необхідно для надання повної інформації.

03 липня 2026 рок до суду через систему «Електронний суд» відповідач ОСОБА_1 подав заперечення на клопотання позивача про витребування доказів, вказавши що позивач вже скористався своїм правом на подачу відповідного клопотання. Просив відмовити у задоволенні клопотання.

У судове засідання сторони не викликалися.

Суд, дослідивши матеріали справи та клопотання про витребування доказів, приходить до наступного висновку.

Відповідно до частини першої статті 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи.

Згідно із частиною першою статті 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Частиною першою статті 81 ЦПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, є банківською таємницею.

Відповідно до пункту 2 частини першої статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Докази, які позивач просить витребувати (належність банківської картки, зарахування коштів на рахунок), загальним правилом перебувають у володіння власника банківської картки (виписка з банківського рахунку щодо руху коштів).

Відповідач мав можливість надати ці докази разом із відзивом, якщо мав намір їх використовувати для заперечень в аспекті підтвердження своїх аргументів про неотримання коштів. Оскільки він цього не зробив, але поставив під сумнів докази позивача на підтвердження обставин щодо перерахування коштів, це дає підстави для заявлення клопотання позивачем з метою з`ясування вказаних обставин.

Відповідно до статті 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд, в свою чергу, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Зважаючи на предмет спору, доводи позовної заяви та заперечення сторони відповідача щодо факту отримання кредитних коштів, а також враховуючи те, що витребувані відомості мають істотне значення для правильного вирішення справи та не можуть бути самостійно отримані позивачем, суд дійшов висновку про необхідність витребування відповідних доказів.

Згідно з частиною 1 статті 240 ЦПК України, суд відкладає розгляд справи у випадках, встановлених частиною 2 статті 223 ЦПК України.

Керуючись ст. 42, 48, 53, 76, 84, 95, 100, 101, 212, 222, 223, 258-260, 353, 354 ЦПК України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання позивача ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» - задовольнити.

Витребувати у АТ «Таскомбанк» (01032 м. Київ, вул. Симона Петлюри, буд. 30) наступну інформацію:

-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_2 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …..1083, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період з 02.07.2021 до 07.07.2021 у сумі 12 000,00 грн. (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення від 02.07.2021);

-у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_2 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …..1083, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період з 02.07.2021 до 07.07.2021 у сумі 2600,00 грн. (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення від 02.07.2021), просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

-у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника);

-у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_2 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …..1083, просимо надати відомості щодо Банка-емітента на яку перераховано кошти та відомості щодо власника даної картки.

Витребувати у АТ «Сенс Бак» (03150 м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100) наступну інформацію:

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_4 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …..1083, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період з 02.07.2021 до 07.07.2021 у сумі 10 000,00 грн. (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення від 02.07.2021);

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_4 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …..1083, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період з 02.07.2021 до 07.07.2021 у сумі 10 000,00 грн. (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення від 02.07.2021), просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника);

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_4 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 …..1083, просимо надати відомості щодо Банка-емітента на яку перераховано кошти та відомості щодо власника даної картки.

Зобов`язати АТ «Таскоманк» та АТ «Сенс Банк» направити до суду витребувану інформацію в строк до 10 вересня 2026 року.

Попередити голів правління, генеральних директорів, директорів та їх заступників АТ «Таскоманк» та АТ «Сенс Банк» про кримінальну відповідальність за ч. 2, 3 ст. 382 КК України за невиконання ухвали суду.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Розгляд справи відкласти у зв`язку з витребуванням доказів.

Призначити у справ судове засідання на 28 вересня 2026 року без виклику учасників справи в межах робочого часу суду.

Ухвала виготовлена 20 серпня 2026 року і оскарженню не підлягає та набирає законної сили негайно після її виготовлення та підписання.

Суддя: