Ухвала суду № 138197344, 14.07.2026, Підволочиський районний суд Тернопільської області

Справа № 607/9696/26

Провадження № 2/604/503/26

У х в а л а

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 липня 2026 року сел. Підволочиськ

Підволочиський районний суд Тернопільської області в складі:

головуючого судді Сіянко В.М.,

за участю секретаря Феньо О.В.,

представник відповідача ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в селищі Підволочиськ цивільну праву за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю " Фінансова Компанія «Ейс» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості,-

У С Т А Н О В И В :

У провадженні Підволочиського районного суду Тернопільської області перебуває вища зазначена цивільна справа.

Позовна заява обґрунтована тим, що 04.10.2020 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_2 було укладено кредитний договір № 906632988, на виконання якого відповідачці було надано кредит у розмірі 3500,00 грн. В подальшому суму кредитування було збільшено до 10000грн. Позивач вказує, що відповідачка не належним чином виконувала умови кредитного договору внаслідок чого утворила заборгованість у розмірі 22447,00грн. Крім того вказує, що відповідно до Договору факторингу № 20/10/23-03 від 20.10.2023 ТОВ " Фінансова Компанія «Ейс» відступлено право грошової вимоги до відповідача за вказаним кредитним договором. Оскільки відповідач добровільно грошові кошти не сплатив, просить суд стягнути з ОСОБА_2 на свою користь заборгованість у розмірі 22447,00грн.

Одночасно з позовною заявою позивачем заявлено клопотання про витребування доказів, зазначає, що ТОВ «Фінансова Компанія «Ейс» самостійно не має можливості отримати визначену інформацію, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність». Доступ до даних документів мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд. Вказує, оскільки у сторони позивача є обґрунтовані перешкоди у самостійному отриманні зазначених доказів, з метою повного та об`єктивного встановлення обставин справи, підтвердження або спростування доводів сторін, просить суду постановити ухвалу про витребування доказів.

З урахуванням зазначеного просить суд, витребувати у АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» визначену інформацію, яка становить банківську таємницю.

В судове засідання представник позивача не з`явився, у позовній заяви просив здійснювати розгляд справи за його відсутності, позовні вимоги підтримує на задоволенні позову наполягає.

Представник відповідача у судовому засіданні надав пояснення, проти задоволення клопотання позивача про витребування доказів не заперечував.

Суд, ознайомившись з клопотанням ТОВ «Фінансова Компанія «Ейс», дослідивши матеріали справи, дійшов наступного висновку.

Позивач не є банківською установою в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», не відкриває рахунки, а здійснює послуги з переказу коштів без відкриття рахунку.

Фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку мають право здійснювати юридичні особи, які мають ліцензію Національного банку України, включені Національним банком України до Реєстру платіжної інфраструктури, відповідно до Закону України "Про платіжні послуги"(тобто не виключно банківські установи). Отже, платіжні установи є регульованим посередником для здійснення фінансових операцій, діють на підставі ліцензії Національного банку України, включені до Реєстру платіжної інфраструктури, їхня діяльність регулюється Законом України «Про платіжні послуги».

З матеріалів справи слідує, що 04.10.2020 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_2 було укладено кредитний договір № 906632988, на виконання якого відповідачці було надано кредит у розмірі 3500,00 грн, який в подальшому було збільшено до 10000грн.

Матеріали справи свідчать, що грошові кошти були перераховані ОСОБА_2 на платіжну картку № 4731-21ХХХХХХХ-8988.

Відповідно до вимог п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Згідно вимог ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 2 ст. 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів слідує, що інформація, про витребування якої просить позивач, є банківською таємницею.

Аналіз ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

За змістом ч.1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Частиною 1,2 ст. 77 ЦПК України визначено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування, а предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Таким чином, судом встановлено, що інформація, про витребування якої просить позивач, належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду, позивач не входить до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

З урахуванням зазначеного, з метою повного та всебічного розгляду справи, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання ТОВ «Фінансова Компанія «Ейс» про витребування доказів.

Керуючись ст. ст. 76, 84 ЦПК України, суд -

п о с т а н о в и в :

Клопотання ТОВ «Фінансова Компанія «Ейс» про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати у АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» (код ЄДРПОУ: 14360570) інформацію, що становить банківську таємницю, а саме :

- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) : маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-8988;

- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4731-21XX-XXXX-8988 за період від 04.10.2020 до 09.10.2020 в сумі 3500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";

- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4731-21XX-XXXX-8988 за період від 10.10.2020 до 15.10.2020 в сумі 6500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК";

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-8988;

- чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення, тощо), що підтверджують зарахування коштів на Карту (маска Карти) 4731-21XX-XXXX-8988; за період від 04.10.2020 до 09.10.2020 в сумі 3500,00 грн. та за період від 10.10.2020 до 15.10.2020 в сумі 6500,00 грн; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК»;

- надати повний номер рахунка (рахунків), що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): маска Картки: НОМЕР_2 -XXXX-8988;

- витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): маска Картки: 4731-21XX-XXXX-8988;

- у випадку, якщо картковий рахунок за: маска Картки: НОМЕР_2 -XXXX-8988 - не належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: маска Картки: НОМЕР_4 .

Витребувану інформацію надати до Підволочиського районного суду Тернопільської області (селище Підволочиськ, вул. Залізнична,1, Тернопільського району Тернопільської області) протягом п`яти днів з дня вручення копії ухвали.

Роз`яснити, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала суду оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя В. М. Сіянко