Ухвала суду № 138116103, 10.07.2026, Олександрійський міськрайонний суд Кіровоградської області

Справа №: 398/683/26

провадження №: 1-кс/398/956/26

УХВАЛА

Іменем України

"10" липня 2026 р. Слідчий суддя Олександрійського міськрайонного суду Кіровоградської області ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД Олександрійського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Олександрійської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до ЄРДР за № 12026121180000015 від 15.01.2026, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України,

В С Т А Н О В И В:

До суду надійшло клопотання старшого дізнавача СД Олександрійського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Олександрійської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, а саме: документів та відомостей, що становлять банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Учасники кримінального провадження, належним чином повідомлені про час, дату та місце розгляду клопотання, в судове засідання не з`явилися. АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » свого представника в судове засіданні не направили.

В матеріалах справи містяться заяви від дізавача та прокурора про можливість розгляду справи без їх участі.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов таких висновків.

Пунктом 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачений такий вид заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів.

За змістом ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Зокрема, банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних і фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Інформація, на тимчасовий доступ до якої наполягає слідчій, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Встановлено, усічні 2025 року невстановлена особа шляхом підключення до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрила у ІНФОРМАЦІЯ_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , три рахунки а саме: НОМЕР_2 (USD), НОМЕР_3 (EUR), НОМЕР_4 (UAH), якими без її дозволу користувалася протягом 2025 року, крім того підвищила кредитний ліміт за рахунком НОМЕР_5 до 19000 гривень повністю його використавши до заборгованості на суму 66 545,18 грн, чим спричинила ОСОБА_5 матеріальної шкоди.

В ході досудового розслідування встановлено, що 14.01.2026 року гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , звернулась до Олександрійського РВП ГУНП в Кіровоградській області з заявою про зазначені вище події.

15.01.2026 року сектором дізнання Олександрійського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції України в Кіровоградській області відповідно до вимог 39-1, 214, 298 КПК України внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за заявою про вчинення кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 Кримінального кодексу України.

Під час проведення дізнання, в якості потерпілої допитана ОСОБА_5 , яка зазначила, що 29.12.2025 року на мобільний номер телефону заявниці НОМЕР_6 надійшло повідомлення з мобільного телефону № НОМЕР_7 , який висвітився як ІНФОРМАЦІЯ_5 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), про те, що в січні 2025 року остання зареєструвалася у зазначеному банку та підвищила кредитний ліміт до 19000 гривень та розпоряджалася на власний розсуд. Після чого ОСОБА_5 зателефонувала на зазначений номер мобільного телефону та в ході телефонної розмови з працівниками банку ОСОБА_5 змогла зайти до власного облікового запису АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де остання виявила, що без її відома було відкрито три рахунки, а саме: НОМЕР_2 (USD), НОМЕР_3 (EUR), НОМЕР_4 (UAH), якими без її дозволу невідома особа користувалася протягом року, також відкрита кредитна картка за рахунком НОМЕР_5 з підвищеним лімітом до 19000 гривень, який використаний та заборгованість станом на 14.01.2026 року складає 66 545, 18 гривень. Також потерпілі зазначила, що в січні 2025 року їй в мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 » приходили повідомлення про те, що банки та мікрозайми, якими потерпіла ніколи не користувалась, надсилали запити на її кредитну історію. Крім того, надходили дзвінки з різних банків, в ході яких їй повідомлялось про те, що на її ім`я намагаються оформити кредит.

Таким чином в діях невстановленої особи вбачається ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, тобто порушення недоторканності приватного життя.

Вищевказані обставини підтверджуються зібраними в ході досудового розслідування доказами, а саме: показами потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила та підтвердила, що без її дозволу було відкрито та підвищено кредитний ліміт, рухом коштів по картках, які надані останньою, а також інформацією, яка отримана на підставі рішення суду в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Так, на ім`я потерпілої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкрито нові поточні рахунки для власних потреб, зокрема:

- 02.12.2013 відкрито поточний рахунок № НОМЕР_2 у іноземній валюті доларах США та поточний рахунок № НОМЕР_8 у гривні для здійснення валютно-обмінних операцій за Рахунком;

- 04.03.2024 відкрито поточний рахунок № НОМЕР_3 у іноземній валюті євро та поточний рахунок № НОМЕР_8 у гривні для здійснення валютно-обмінних операцій за Рахунком;

- 13.03.2024 відкрито поточний рахунок із спеціальним режимом використання № НОМЕР_9 у національній валюті - гривні з метою: зарахування коштів допомоги, здійснення всіх видів видаткових операцій відповідно до умов Договору.

Крім того, на ім`я потерпілої взято кредит на суму 19000 гривень, в подальшому за цим кредитом нараховано відсотки і загальна сума збитків, завданих потерпілій складає 66 545,18 гривень.

18.06.2026 проведено тимчасовий доступ до документів, які отримані на підставі ухвали слідчого судді Олександрійського міськрайонного суду ОСОБА_6 від 18.05.2026 року про тимчасовий доступ до речей і документів, зокрема до відомостей по банківським рахункам НОМЕР_5 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , які відкриті на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , за період часу з 00 год 00 хв 01.01.2025 року до 00 год 00 хв 02.02.2025 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та які надані банком на одному оптичному диску «HP CD-R 700Mb 52xSpeed 80min».

22.06.2026 року було оглянуто один диск «Mymedia CD-R 700Mb 52xSpeed 80min», який містить папку файлів під назвою «№ 5908-Т», яка містить наступні документи файли, а саме:

-Документ AdobeAcrobat (.pdf), розміром 2,46 МБ (2 587 019 байтів), під назвою «5908-Т»;

-Аркуш Microsoft Excel (.xlsx) під назвою НОМЕР_10 , розміром 6,88 КБ (7 052 байтів);

-Аркуш Microsoft Excel (.xlsx) під назвою 26202321104046_20250101_20250201 розміром 5,71 КБ (5 856 байтів);

-Аркуш Microsoft Excel (.xlsx) під назвою 26202341191448_20250101_20250202, розміром 5,72 КБ (5 859 байтів);

-Аркуш Microsoft Excel (.xlsx) під назвою НОМЕР_11 , розміром 5,72 КБ (5 859 байтів);

-Документ AdobeAcrobat (.pdf), розміром 225 КБ (230 827 байтів), під назвою № НОМЕР_2 ;

-Документ AdobeAcrobat (.pdf) під назвою «№ НОМЕР_3 » розміром 225 КБ (230 600 байтів);

-Документ AdobeAcrobat (.pdf) під назвою « НОМЕР_4 », розміром 211 КБ (216 678 байтів);

-Файл JPG (.jpg) під назвою « НОМЕР_5 », розміром 251 КБ (257 060 байтів);

-Документ Microsoft Word (.docx) під назвою «За вказаний період ІР адреси -не збереглися», розміром11,9 КБ (12 216 байтів).

Під час огляду аркушу Microsoft Excel (.xlsx) під назвою 26202313834625_20250101_20250202, розміром 6,88 КБ (7 052 байтів) встановлено, що ним є рух коштів по особовому рахунку ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_12 ) НОМЕР_5 в період часу з 01.01.2025 по 02.02.2025. Баланс на початок періоду: -28424,2. Баланс на кінець періоду: -35130,03.

При вивчені інформації в графі «Призначення платежу», встановлено, що гроші знято в якості:

-Погашення кредитної заборгованості за 05.12.2024 - 04.01.2025. Договір N20.30.0009213826 від 05.03.2024,

-Погашення кредитної заборгованості за 06.12.2024 - 05.01.2025. Договір N20.30.0009230667 від 06.03.2024,

-Погашення кредитної заборгованості за 12.12.2024 - 11.01.2025. Договір N20.30.0009299201 від 12.03.2024,

-Списання відсотківпені в рахунок кредитного ліміту.

З огляду на викладене, та враховуючи, що у матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищеперераховані документи самі по собі та у сукупності з іншими наявними у матеріалах провадження документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можуть бути використані як предмет дослідження під час проведення відповідних судових експертиз, а також встановлення причетних до вчинення систематичної злочинної діяльності осіб, або як доказ вчинення незаконної, систематичної, злочинної діяльності виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні вищевказаних документів та інформації, яка перебуває у володінні,АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Отже, слідчий суддя дійшов висновку про наявність достатніх підстав вважати, що вказана у клопотанні інформація має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні. Крім того, слідчим доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

За таких обставин клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164, 166, 372 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання дізнавача СД Олександрійського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Олександрійської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до ЄРДР за № 12026121180000015 від 15.01.2026, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачам СД Олександрійського РВП ГУНП в Кіровоградській області: старшому дізнавачу СД старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; та/або дізнавачу СД капітану поліції ОСОБА_3 ,та/або дізнавачу СД старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; та/або дізнавачу СД старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; та/або дізнавачу СД лейтенанту поліції ОСОБА_10 ; та/або дізнавачу СД лейтенанту поліції ОСОБА_11 тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю їх вилучення (виїмки), стосовно відомостей, що становлять таємницю по банківській картці, на яку здійснено переказ грошових коштів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , у кримінальному провадженні №12026121180000015 від 15.01.2026, а саме:

- договору № 20.30.0009213826 від 05.03.2024,

- договору № 20.30.0009230667 від 06.03.2024,

- договору №20.30.0009299201 від 12.03.2024,

на погашення яких з особового рахунку № НОМЕР_5 , який відкрито на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відраховуються грошові кошти з призначенням «погашення кредитної заборгованості».

Ухвала діє протягом одного місяця з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1