Ухвала суду № 137633432, 16.06.2026, Господарський суд Волинської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

пр. Волі, 54а, м. Луцьк, 43010, тел./факс 72-41-10

E-mail: inbox@vl.arbitr.gov.ua Код ЄДРПОУ 03499885

УХВАЛА

16 червня 2026 року Справа № 903/274/26 За заявою фізичної особи ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

Суддя Шум М. С.

Секретар с/з Сосновська Ю. П.

Учасники справи:

Керуючий реструктуризацією: Рабан М. Т.

Встановив: ухвалою суду від 14.04.2026 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника - ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ), введено процедуру реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ), введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, керуючим реструктуризацією боржника ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ) призначено арбітражного керуючого Рабана Микити Тарасовича (Свідоцтво Міністерства юстиції України про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) №309 від 28.02.2013, адреса: 43025, проспект Волі, будинок 21а, офіс 7, м.Луцьк, e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_2 ). Призначено попереднє судове засідання на 26.05.2026 на 10:30 год.

16.04.2026 оприлюднено на офіційному веб-сайті Верховного Суду оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , адреса місця проживання: АДРЕСА_1 ) (публікація № НОМЕР_2 ).

11.05.2026 через Електронний Суд надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад-Транспорт ЛТД», представником якого є ліквідатор цього товариства арбітражний керуючий Москва Ю. О. від 08.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 68 235 336, 24 грн.

Ухвалою суду від 15.05.2026 прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад-Транспорт ЛТД», представником якого є ліквідатор цього товариства арбітражний керуючий Москва Ю. О. від 08.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 68 235 336, 24 грн до розгляду. Розгляд заяви призначено в попередньому судовому засіданні на 26.05.2026 на 10:30 год. Зобов`язано керуючого реструктуризацією Рабана М. Т.: повідомити заявника та суд про результати розгляду відповідної заяви з грошовими вимогами до боржника. Запропоновано боржнику подати суду: пояснення щодо заяви з грошовими вимогами.

В повідомленні про наслідки розгляду заяви з вимогами до ОСОБА_1 арбітражний керуючий Рабан М. Т. повідомляє, що грошові вимоги ТОВ «Каскад Транспорт» ЛТД, які зазначені в заяві з грошовими вимогами до боржника вихідний № 01/05 від 08.05.2026 визнаються повністю і підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів відповідно до ст. 133 КУзПБ. Остаточно затвердження кредиторських вимог буде здійснюватися у судовому засіданні з урахуванням думки усіх учасників провадження по справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 .

Просить судове засідання, призначене на 26.05.2026, провести без його участі.

Супровідним листом від 17.05.2026 керуючий реструктуризацією боргів боржника на вимогу ухвали суду у справі від 14.04.2026 направив на адресу суду: звіт про поведену роботу з додатками; матеріали інвентаризації майна боржника; звіт про результати перевірки декларацій боржника.

Згідно з наданим звітом станом на 16.05.2026 за результатами перевірки декларацій про майновий стан боржника, з урахуванням внесених боржником уточнень, не встановлено фактів приховування боржником доходів або ж майна за рахунок якого можливо погасити кредиторські вимоги в справі про неплатоспроможність та/або невідповідностей у відомостях зазначених в деклараціях про майновий стан.

Станом на дату складення даного звіту на адресу керуючого реструктуризацією надійшла заява з грошовими вимогами до боржника від ТОВ «Каскад Транспорт» ЛТД, яка була розглянута про що повідомлено кредитора та суд.

19.05.2026 через Електронний Суд надійшла заява Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приватбанк» від 18.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 409 700, 40 грн.

Ухвалою суду від 25.05.2026 заяву Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приватбанк» від 18.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 409 700, 40 грн залишено без руху. Акціонерному товариству Комерційний Банк «Приватбанк» не пізніше 10 днів з дня вручення ухвали про залишення заяви без руху запропоновано усунути встановлені при поданні заяви недоліки, а саме надати суду: переклад генерального договору про реструктуризацію від 26.02.2013, що долучений до заяви, на українську мову.

Суд з врахуванням наявності заяви із грошовими вимогами, яка ухвалою суду від 25.05.2026 залишена без руху, ухвалою суду від 26.05.2026 розгляд справи в попередньому судовому засіданні відклав на 16.06.2026.

Ухвалою суду від 03.06.2026 прийнято заяву Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приватбанк» від 18.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 409 700, 40 грн до розгляду. Розгляд заяви призначено в попередньому судовому засіданні на 16.06.2026 на 10:00 год. Зобов`язано керуючого реструктуризацією Рабана М. Т.: повідомити заявника та суд про результати розгляду відповідної заяви з грошовими вимогами до боржника. Запропоновано боржнику подати суду: пояснення щодо заяви з грошовими вимогами.

Керуючий реструктуризацією Рабан М. Т. в повідомленні від 09.05.2026 повідомляє, що грошові вимоги ТОВ «Каскад Транспорт» ЛТД, які зазначені в заяві з грошовими вимогами до боржника вихідний № 01/05 від 08.05.2026 визнаються повністю і підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів відповідно до ст. 133 КУПБ.

В клопотанні про виправлення описки в заяві грошові вимоги кредитора до боржника ліквідатор Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад-Транспорт ЛТД» повідомляє, що виявила у заяві Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт ЛТД», представником якого є ліквідатор цього товариства арбітражний керуючий Москва Ю. О. від 08.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 268 235 336, 24 грн. допущену описку, а саме в прохальній частині цієї заяви вказано: «Визнати грошові вимоги кредитора товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Транспорт" ЛТД (м. Луцьк, вул. Єршова, 3, код ЄДРПОУ 21747631) до боржника, яким є ОСОБА_2 (місце проживання - АДРЕСА_2 , ІК НОМЕР_1 )в розмірі 68235336,24 грн. заборгованості, судових витрат в розмірі5324,80 грн - судовий збір», натомість правильним буде: «Визнати грошові вимоги кредитора товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Транспорт" ЛТД (м.Луцьк, вул. Єршова, 3, код ЄДРПОУ 21747631) до боржника, яким є ОСОБА_2 (місце проживання - АДРЕСА_2 , ІК НОМЕР_1 ) в розмірі 682 353 364,24 грн. заборгованості, судових витрат в розмірі 5324,80 грн - судовий збір».

З огляду на наведене, ліквідатор ТОВ «Каскад Транспорт ЛТД» прохальну частину заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт ЛТД» від 08.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 читати в наступній редакції: «Визнати грошові вимоги кредитора товариства з обмеженою відповідальністю "КаскадТранспорт" ЛТД (м. Луцьк, вул. Єршова, 3, код ЄДРПОУ 21747631) до боржника, яким є ОСОБА_2 (місце проживання - АДРЕСА_2 , ІК НОМЕР_1 ) в розмірі 682 353 364,24 грн. заборгованості, судових витрат в розмірі 5324,80 грн - судовий збір. Грошові вимоги кредитора товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Транспорт" ЛТД (м. Луцьк, вул. Єршова, 3, код ЄДРПОУ 21747631) до боржника, яким є ОСОБА_2 (місце проживання - АДРЕСА_2 , ІК НОМЕР_1 ) включити до реєстру вимог кредиторів».

Керуючий реструктуризацією Рабан М. Т. в повідомленні від 15.06.2026 про наслідки розгляду заяви АТ КБ «Приватбанк» з вимогами до ОСОБА_1 зазначає, що грошові вимоги АТ КБ «ПриватБанк», які зазначені в заяві з грошовими вимогами до боржника від 18.05.2026 визнаються частково і підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів відповідно до ст. 133 КУПБ., а саме:

5324,80 грн. - позачергово, до задоволення вимог кредиторів (судовий збір);

58268,96 грн. - друга черга. (без права вирішального голосу на зборах кредиторів)

Зокрема, Рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 17.12.2014 161/16593/14-ц стягнуто з ОСОБА_1 в користь АТ КБ "ПриватБанк" заборгованість в сумі 57692,04 гривень та 576,92 гривень судових витрат по справі.

На підставі пред`явленого АТ КБ "ПриватБанк" виконавчого листа №161/16593/14-ц Луцького міськрайонного суду від 17.12.2014р. Відкрите виконавче провадження Другим відділом державної виконавчої служби Луцького міського управління юстиції ВП46653061 від 26.02.2015 (документи на підтвердження даних обставин наявні в матеріалах справи і додавались боржником при подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність).

В решті вимог необхідно відмовити покликаючись на таке:

У 2023 році Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» звернулося до Луцького міськрайонного суду Волинської області з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості. В позовній заяві зазначалося про те, що з метою отримання банківських послуг боржник підписав заяву про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг №4176490020000223 від 21.11.2005 згідно якої отримав кредит у вигляді встановленого кредитного ліміту на картковий рахунок. Та вказував, що боржник свої зобов`язання щодо погашення кредитної заборгованості не виконав і станом на 13.12.2023 загальна сума боргу становить 325528,83 грн., з яких 201101,19 грн. заборгованість за кредитом, 6882,61 грн. за відсотками, 117545,00 грн. за пенею.

Ухвалою Луцького міськрайонного суду Волинської області було відкрито провадження у цивільній справі № 161/22582/23 за позовом АТ КБ «Приватбанк» до боржника. За результатами розгляду даної справи №161/22582/23 Луцьким міськрайонного суду Волинської області було ухвалено судове рішення від 15.05.2024. Даним рішенням у задоволенні позову Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №4176490020000223 від 10.01.2013 року відмовлено.

Рішення Луцького міськрайонного суду Волинської області від 15.05.2024 по справі №161/22582/23 набрало законної сили.

У відповідності до ст.75 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом. Оскільки рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 15.05.2024р. по справі №161/22582/23 Акціонерному товариству комерційний банк «ПриватБанк» відмовлено в позові до ОСОБА_1 за кредитним договором №4176490020000223 від 10.01.2013р. то дана обставина вважається встановленою і доведенню не підлягає.

Окрім посилання в заяві про грошові вимоги на Анкету-заяву про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг від 21.11.2005 та додаткову угоду від 10.01.2013 жодних доказів укладення кредитної угоди господарському суду не надано. Самої Анкети-заяви та додаткової угоди не додано. Крім того, так звана Анкету-заяву про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг на яку посилається кредитор не є підтвердженням видачі кредиту та видачі кредитної картки. Кредитором не надано інших доказів на підтвердження отримання платіжної картки з тим кредитним лімітом як зазначається заяві.

Доказів того, чи було задоволено заяву та відкрито рахунок, чи було видано особі за цим договором платіжний інструмент (банківську картку) у спосіб, що дозволяє однозначно встановити отримання ним такої картки, та чи встановлено відповідний кредитний ліміт і на яку суму, матеріали заяви не містять. Відсутні докази і щодо здійснення будь-якого руху коштів по рахунку, який би міг просити відкрити позичальник при підписанні заяви. Сама по собі заява це письмове звернення клієнта до Банку в задоволенні якого могло бути відмовлено повністю чи частково. Підписання заяви не є обов`язковою умовою видачі картки, і Банк має право відмовитись від надання кредиту/встановлення ліміту кредитування без будь-якого обґрунтування своєї відмови, подаючи позов Кредитор повинен довести, що ним було прийнято рішення про видачу картки із встановленням ліміту, така картка видавалася боржнику і ним була отримана, крім того Кредитор повинен підтвердити суму кредитного ліміту, що був встановлений на карту, підтвердити суму виданих кредитних коштів. Даних дій кредитором не вчинено, доказів не надано. Як уже зазначалось, Кредитором не надано доказів, які б підтверджували відкриття рахунків на ім`я Боржника, видачу банком відповідачу кредитної картки, її номер, строку її дії, розміру наданого банком кредитного ліміту, зарахування на цю картку суми кредиту, зняття таких коштів Боржником, та інших доказів, які б підтверджували факт отримання кредитних коштів боржником в розмірі, заявленому кредитором. При цьому, заява кредитора та наведений у ній розрахунок кредитної заборгованості не є доказом існування боргу, не можуть слугувати доказом погодження між сторонами розміру кредитного ліміту та отримання боржником суми кредитних коштів, а розрахунок по суті є лише односторонніми письмовими обчисленнями, проведеними кредитором.

Доказами, які можуть підтверджувати наявність кредитної заборгованості боржника перед кредитором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Згідно з вказаними положеннями закону підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи. Крім того, як відомо кредитний договір є реальним правочином а не консенсуальним. Тобто зобов`язання позичальника за ним виникають не з моменту звернення позичальника а з моменту отримання кредитних коштів. Отже, в обґрунтування своїх вимог кредитор мав би надати первинні документи, що могли б підтвердити факт видачі кредиту та наявну суму заборгованості боржника станом на дату подання заяви.

Викладені в заяві твердження щодо факту видачі кредиту та суми заборгованості не мають документального підтвердження.

Акціонерним товариством комерційний банк «ПриватБанк» не надано суду жодних доказів щодо надання кредитних коштів, укладення та виконання кредитного договору. Крім того, кредитор не доводить належними та допустимими доказами наявності у ОСОБА_1 такого розміру заборгованості.

10.06.2026 до суду надійшли заперечення ОСОБА_1 на заяву АТ КБ «Приватбанк» з грошовими вимогами до фізичної особи.

ОСОБА_1 просить відмовити у визнанні вимог Банку на суму 409 700, 40 грн.

Заперечення боржника обґрунтовані аналогічними підставим, які зазначає керуючий реструктуризації у своєму повідомленні, а саме про те, що у 2023 році Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» звернулося до Луцького міськрайонного суду Волинської області з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості. На підставі заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг №4176490020000223 від 21.11.2005. Рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 15.05.2024 №161/22582/23 у задоволенні позову Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №4176490020000223 від 10.01.2013 року відмовлено.

Боржник також звертає увагу суду на відсутність первинних доказів на підтвердження грошових вимог банку.

За наслідками розгляду в попередньому судовому засіданні заяв з грошовими вимогами до боржника, врахувавши позицію керуючого реструктуризації та боржника, суд постановляє ухвалу.

Позиція суду щодо заяви з грошовими вимогами Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт ЛТД», представником якого є ліквідатор цього товариства арбітражний керуючий Москва Ю. О. на суму 682 353 364,24 грн. заборгованості, судових витрат в розмірі 5324,80 грн.

Постановою Господарського суду Волинської області від 24.12.2013 у справі №903/624/13 визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Транспорт" ЛТД (м. Луцьк, вул. Єршова, 3, код ЄДРПОУ 21747631).

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 18.12.2017 ліквідатором призначено арбітражного керуючого Москву Юлію Орестівну, свідоцтво на право здійснення діяльності арбітражного керуючого № 1775 від 06.12.2016 р. (81126, Львівська область, Пустомитівський район, с. Лисиничі, вул. Озерна, 14).

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 25.08.2021 затверджено звіт ліквідатора та ліквідаційний баланс ТзОВ "Каскад-Транспорт" ЛТД.

Постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 22.06.2022 ухвалу Господарського суду Волинської області від 25.08.2021 (з урахуванням ухвали про виправлення описки від 15.09.2021) та постанову Північно-західного апеляційного господарського суду від 17.11.2021 у справі № 903/624/13 скасовано, справу № 903/624/13 направлено на новий розгляд до господарського суду Волинської області.

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 30.10.2025 у справ №903/624/13 заяву ліквідатора Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт» ЛТД Москви Юлії Орестівни від 03.05.2023 №03/05 про покладення субсидіарної відповідальності за зобов`язаннями боржника на його засновника та керівника задоволено.

Покладено субсидіарну відповідальність за зобов`язаннями Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад-Транспорт» ЛТД на його засновника ОСОБА_1 та керівника ОСОБА_3 .

Стягнуто солідарно з ОСОБА_1 ( АДРЕСА_3 , ідент код НОМЕР_1 ) та ОСОБА_3 ( АДРЕСА_3 , ідент код НОМЕР_3 ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад-Транспорт» ЛТД (вул. Єршова, 3, м. Луцьк, код ЄДРПОУ 21747631) 682 353 364 грн 24 коп. Видано судові накази.

Постановою Верховного Суду від 02.04.2025 ухвалу Господарського суду Волинської області від 30.10.2024 та постанову Північно-західного апеляційного господарського суду від 04.02.2025 у справі №903/624/13 залишено без змін.

18.03.2025р старшим державним виконавцем Відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України винесено постанову про відкриття виконавчого провадження ВП 77531743 щодо відкриття виконавчого провадження на виконання наказу №903/624/13-1, виданого 30.10.2024 про стягнення солідарно з ОСОБА_2 та ОСОБА_4 на користь ТзОВ «Каскад-Транспорт» ЛТД 682 353 364,24 грн.

25.02.2026 старшим державним виконавцем Відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України винесено постанову ВП 77531743 про повернення виконавчого документу стягувачу.

Відтак, заборгованість ОСОБА_2 перед ТзОВ «Каскад-Транспорт» ЛТД в сумі 682 353 364, 24 грн станом на сьогодні є непогашеною.

Окремо у заяві з грошовими вимогами до боржника зазначено, що відповідно до ч.3 ст.45 КУзПБ кредитор не має заінтересованості стосовно Боржника.

Також, повідомлено суд відповідно до ч.3 ст.45 КУзПБ, що Кредитор є незабезпеченим кредитором, адже заставне майно відсутнє.

Враховуючи викладене, суд повністю задовольняє заяву з грошовими вимогами Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт ЛТД», представником якого є ліквідатор цього товариства арбітражний керуючий Москва Ю. О. на суму 682 353 364,24 грн. заборгованості, судових витрат в розмірі 5324,80 грн. з віднесенням 682 353 364,24 грн. до другої черги задоволення відповідно до ст. 133 КУПБ, а також 5 324,80 грн позачергово, до задоволення вимог кредиторів (судовий збір).

Позиція суду щодо заяви з грошовими вимогами Комерційного Банку «Приватбанк» від 18.05.2026 про визнання кредитором у справі про неплатоспроможністю ОСОБА_1 на суму 409 700, 40 грн.

Банк заявляє грошові вимоги в сумі у розмірі 78 269,85 грн, які обґрунтовані невиконанням умов генеральної угоди від 26.02.2013.

Кредитор стверджує, що станом на 13.04.2026 боржник має заборгованість за цією угодою у розмірі 78 269,85 грн, з яких:

44 537,67 грн - борг за тілом кредиту;

11 463,35 грн - борг за процентами;

22 268,83 грн - борг за пенею;

576,92 грн - судових витрат

Відповідно до генеральної угоди про реструктуризацію заборгованості та приєднання до Умов і правил надання продукту кредитних карток від 26.02.2013 (п.2.1.) Банк надає Позичальнику строковий кредит у сумі 58 621,36 грн на строк 36 місяців шляхом встановлення кредитної лінії на платіжну картку на споживчі цілі в сумі 58 621,36 грн., в обмін на зобов`язання Позичальника щодо повернення кредиту, сплати відсотків у розмірі 1,5% на місяць на суму залишку заборгованості за Кредитом у зазначені в Заяві, Умовах та правилах строки. Погашення заборгованості здійснюється в такому порядку: починаючи з « 1» по « 25» число кожного місяця Позичальник надає Банку грошові кошти (щомісячний платіж) у сумі 2 126,78 грн. для погашення заборгованості за Кредитом, яка складається з заборгованості за кредитом, відсотків, а також інших витрат відповідно до Умов та правил. Дата останнього погашення заборгованості має бути не пізніше 29.02.2016.

Для надання послуг Банк видає Позичальнику платіжну картку згідно з п. 2.1. Генеральної угоди (п.2.3). Позичальник зобов`язується повернути суму кредиту, відсотків, винагороди відповідно до Генеральної угоди та Умов і правил (п.2.5.). При порушенні Позичальником зобов`язань щодо погашення кредиту, Позичальник сплачує Банку пеню, розмір якої зазначено в Умовах та правилах за кожен день прострочення (п.2.8.).

Судом встановлено про те, що рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 17.12.2014 №161/16593/14-ц стягнуто з ОСОБА_1 в користь АТ КБ "ПриватБанк" заборгованість в сумі 57692,04 гривень та 576,92 гривень судових витрат по справі.

Рішення суду обґрунтовано укладенням генеральної угоди про реструктуризацію заборгованості та приєднання до Умов та правил надання продукту кредитних карт від 26.02.2013 згідно з якою ОСОБА_2 отримав кредит у розмірі 58 621, 36 грн у вигляді встановленого кредитного ліміту на платіжну картку зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 18% на рік на суму залишку заборгованості за кредитом . Погашення кредитної заборгованості здійснюється в порядку: починаючи з 01 по 25 число кожного місяця відповідач не надає банку грошові кошти (щомісячний платіж для погашення заборгованості за кредитом).

Луцьким міськрайонним судом Волинської області в межах розгляду справи встановлено, що банк взяті на себе зобов`язання по кредитному договору виконав в повному об`ємі. Однак, ОСОБА_2 не повертає отримані кредити відповідно до графіків погашення кредитів та відсотків, в зв`язку з чим не виконує зобов`язання належним чином і згідно розрахунку позивача станом на 10.07.2014 заборгованість за кредитним договором становила 57 692, 04 гривень, з яких: заборгованість за кредитом - 44 537, 67 гривень, заборгованість по процентах за користування кредитом - 5 005, 98 гривні, залишок за несплаченим штрафом в с умі 8 148,39 грн.

Рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 17.12.2014 №161/16593/14-ц набрало законної сили.

На підставі пред`явленого АТ КБ "ПриватБанк" виконавчого листа №161/16593/14-ц Луцького міськрайонного суду від 17.12.2014 відкрите виконавче провадження Другим відділом державної виконавчої служби Луцького міського управління юстиції ВП46653061 від 26.02.2015 (документи на підтвердження даних обставин наявні в матеріалах справи і додавались боржником при поданні заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність).

Банк просить визнати заборгованість боржника за цією угодою у розмірі 78 269,85 грн, з яких: 44 537,67 грн - борг за тілом кредиту; 11 463,35 грн - борг за процентами; 22 268,83 грн - борг за пенею; 576,92 грн - судових витрат.

Суд визнає грошові вимоги Банку, які виникли на підставі невиконання генеральної угоди про реструктуризацію заборгованості та приєднання до Умов та правил надання продукту кредитних карт від 26.02.2013 в розмірі 44 537,67 грн - борг за тілом кредиту; 11 463,35 грн - борг за процентами та 576,92 грн - судових витрат, що разом становить 56 577 грн 94 коп. Відповідна сума підтверджена рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 17.12.2014 №161/16593/14-ц.

У визнанні заявлених 22 268,83 грн пені суд відмовляє за безпідставністю. АТ КБ «ПриватБанк» в заяві з грошовими вимогами не обґрунтовано нарахування відповідної суми пені, не зазначено конкретні умови договору, якими передбачено розмір, порядок нарахування пені, до заяви не додано розрахунків пені, з яких також вбачався б порядок та період нарахування пені. Правове обґрунтування нарахування пені за цим договором також не зазначено.

Банк заявляє також грошові вимоги в сумі у розмірі 325 528,83 грн, які обґрунтовані невиконанням кредитних зобов`язань, які виникли з підписання Анкети-заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг від 21.11.2005 згідно якої боржник отримав кредит у вигляді встановленого кредитного ліміту на картковий рахунок.

Кредитор стверджує, що станом 13.04.2026 за вказаним договором боржник має заборгованість у розмірі 325 528,83 грн, з яких:

201 101,9 грн - борг за тілом кредиту;

6 882,64 грн - борг за процентами;

117 545,00 грн - борг за пенею.

Боржник та керуючий реструктуризацією відповідні грошові вимоги не визнає.

Судом встановлено, що АТ КБ «ПриватБанк» у 2024 році звернувся в Луцький міськрайонний суд Волинської області з позовом до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Позовні вимоги банк мотивува тим, що ОСОБА_2 з метою отримання банківських послуг підписав заяву про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг №4176490020000223 від 21.11.2005 згідно якої отримав кредит у вигляді встановленого кредитного ліміту на картковий рахунок. Банк стверджував, що ОСОБА_2 не надавав своєчасно грошові кошти для погашення заборгованості за кредитом, внаслідок чого у нього утворилась заборгованість. Банк також посилався на те, що ОСОБА_2 та АТ КБ «Приватбанк» 10.01.2013 підписали додаткову угоду згідно умов якої банк здійснює анулювання частини заборгованості, яка зазначена в п. 1.2 додаткової угоди, якщо клієнт здійснить платіж в розміри та строки, вказані в п. 1.5.1 додаткової угоди про анулювання частини заборгованості. Однак, боржник свої зобов`язання щодо погашення кредитної заборгованості не виконав і станом на 13.12.2023 загальна сума його боргу становить 325 528,83 грн, з яких 201 101, 19 грн заборгованість за кредитом, 6882,61 грн за відсотками, 117 545,00 грн за пенею.

АТ КБ «Приватбанк» обґрунтовує грошові вимоги до боржника в розмірі 325 528,83 грн таким ж обставинами. Сума вимог та сума позову однакові.

Рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області №161/22582/23 від 15.05.2024 у задоволенні позову Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №4176490020000223 від 10.01.2013 відмовлено.

Відповідне рішення набрало законної сили.

Суд вмотивував своє рішення тим, що Банком не надано належним чином оформлених витягів про стан рахунків позичальника, даних балансу, меморіальних ордерів, квитанцій будь-які інші первинні документи.

Згідно приєднаних до позовної заяви документів неможливо встановити та перевірити зазначену позивачем суму заборгованості, як і неможливо перевірити сам факт надання кредитних коштів позичальникові у відповідному розмірі.

Крім того, в рішенні Луцького міськрайонного суду Волинської області №161/22582/23 від 15.05.2024 встановлено, що « … із розрахунку заборгованості вбачається, що станом на 13.12.2023 ОСОБА_2 нарахована заборгованість за кредитом в розмірі 325 528, 83 грн, з яких 201101,19 грн. заборгованість за кредитом, 6882,61 грн. за відсотками, 117545,00 грн. за пенею. Разом з тим, як слідує з копії розрахунку заборгованості ОСОБА_2 , останній платіж відповідача був здійснений 05.02.2014 і за період з 25.05.2014 і до звернення до суду погашення заборгованості за кредитним договором не здійснювалось. При цьому, термін дії кредитного договору визначено до 10.12.2017. … Отже, зважаючи, що останній платіж відповідачем здійснено 05.02.2014, термін дії кредитного договору сплив 10.12.2017, а до суду позивач звернувся лише 26.12.2023, то суд вважає, що строк позовної давності пропущено і зважаючи, що представником позивача не заявлялось суду будь-яких заяв чи клопотань про поважність причини його пропуску або його поновлення, то у задоволенні позову з наведених підстав слід відмовити».

У відповідності до ст.75 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом. Оскільки рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 15.05.2024 по справі №161/22582/23 Акціонерному товариству комерційний банк «ПриватБанк» відмовлено в позові до ОСОБА_1 за кредитним договором №4176490020000223 від 10.01.2013, то дана обставина вважається встановленою і доведенню не підлягає.

Крім того, суд зазначає, що доказами, які можуть підтверджувати наявність кредитної заборгованості боржника перед кредитором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Згідно з вказаними положеннями закону підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи. Крім того, як відомо кредитний договір є реальним правочином а не консенсуальним. Тобто зобов`язання позичальника за ним виникають не з моменту звернення позичальника а з моменту отримання кредитних коштів. Отже, в обґрунтування своїх вимог кредитор мав би надати первинні документи, що могли б підтвердити факт видачі кредиту та наявну суму заборгованості боржника станом на дату подання заяви.

Суд відмовляє у визнанні заявлених 325 528,83 грн грошових вимог, які обґрунтовані невиконанням кредитних зобов`язань, що виникли з підписання Анкети-заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг від 21.11.2005 №4176490020000223.

Відтак, суд задовольняє заяву з грошовими вимогами Комерційного Банку «Приватбанк» від 18.05.2026 до ОСОБА_1 на суму 409 700, 40 грн. частково на суму 56 577 грн 94 коп. та включає заборгованість ОСОБА_1 до реєстру вимог кредиторів в такій черговості відповідно до ст. 133 КУПБ: 56 577 грн 94 коп - вимоги другої черги та 5 324, 80 грн позачергово, до задоволення вимог кредиторів (судовий збір).

Заяви кредиторів з грошовими вимогами до боржника надійшли з дотримання строку, що встановлений ст. 45 КУзПБ.

Участь кредиторів у зборах кредиторів, визначення кількості голосів кредиторів з правом вирішального голосу та учасників зборів кредиторів з правом дорадчого голосу здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Основними завданнями зборів кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника є: 1) розгляд звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника; 2) розгляд проекту плану реструктуризації боргів боржника; 3) прийняття рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Проведення зборів кредиторів та голосування на них здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Керуючись ст. ст. 2, 122, 123 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 233-235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт ЛТД», представником якого є ліквідатор цього товариства арбітражний керуючий Москва Ю. О. від 08.05.2026 (вх.№01-87/2641/26) з грошовими вимогами до ОСОБА_2 на суму 682 353 364,24 грн задовольнити повністю.

1.1. Визнати вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад Транспорт ЛТД» у розмірі

5 324, 80 грн. - позачергово, до задоволення вимог кредиторів (судовий збір);

682 353 364,24 грн - друга черга задоволення.

2. Заяву Комерційного Банку «Приватбанк» від 18.05.2026 (вх.№01-87/2837/26) з грошовими вимогами до ОСОБА_2 на суму 409 700, 40 грн задовольнити частково.

2.1. Визнати вимоги Комерційного Банку «Приватбанк» у розмірі

5 324, 80 грн. - позачергово, до задоволення вимог кредиторів (судовий збір);

56 577, 94 грн - друга черга задоволення.

2.2. У визнанні грошових вимог на суму 353 122, 46 грн відмовити.

4. Зобов`язати керуючого реструктуризацією Рабана Микиту Тарасовича включити визнані судом вимоги до реєстру вимог кредиторів у відповідності до вимог Кодексу України з процедур банкрутства.

3. Керуючому реструктуризацією Рабану М. Т. провести збори кредиторів в порядку п. 4 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства.

5. Засідання суду, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі призначити на 28 липня 2026 року на 10:00 год.

Засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Волинської області, (м.Луцьк, пр. Волі, 54а) в залі судових засідань №108.

Ухвала господарського суду набирає законної негайно з моменту її прийняття відповідно до ч.4 ст. 9 КУзПБ.

Повний текст ухвали підписано 22.06.2026

Ухвала суду може бути оскаржена до Північно-західного апеляційного господарського суду відповідно до ст.9 КУзПБ, ст. ст. 255, 256, п. 17.5 Перехідних положень ГПК України.

Суддя Микола ШУМ