Ухвала суду № 137403879, 11.06.2026, Теплодарський міський суд Одеської області

Справа №516/122/26

Провадження №2/516/152/26

УХВАЛА

про витребування доказів

11 червня 2026 рокум.Теплодар

Теплодарський міський суд Одеської області у складі:

головуючої судді - Ширінської О.Х.

за участю секретаря - Паньковської Т.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Теплодарського міського суду Одеської області цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

УСТАНОВИВ:

ТОВ «ФК «ЕЙС», через представника Сахарову О.І., звернулося до суду з вище вказаним позовом до ОСОБА_1 .

Представник позивача обґрунтовує позовні вимоги тим, що 03.11.2021 між ОСОБА_1 та ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" було укладено кредитний договір № 386929982 у формі електронного документа, з використанням електронного підпису.

В подальшому, ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" на підставі Договору факторингу № 28/1118-01 від 28.11.2018 (з пролонгацією), відступило право вимоги за зазначеним вище Кредитним договором ТОВ "Таліон плюс».

На підставі Договору факторингу № 30/1023-01 від 30.10.2023 ТОВ "Таліон плюс» відступило ТОВ ФК «Онлайн Фінанс» право вимоги за кредитними договорами, строк платежу яких настав, та, які виникнуть у майбутньому.

Згідно Реєстру прав вимоги № 2 від 20.12.2023 до Договору факторингу відступлено право грошової вимоги, зокрема, за кредитним договором № 386929982 від 03.11.2021.

11.07.2025 між ТОВ ФК «Онлайн Фінанс» та ТОВ «ФК «ЕЙС» укладено Договір факторингу № 11/07/25-Е, відповідно до умов якого позивачу відступлено право грошової вимоги до відповідача.

Відповідно до Реєстру Боржників № Б/Н від 14.07.2025 за Договором факторингу 3 від ТОВ «ФК «Онлайн Фінанс» до позивача перейшло право вимоги до ОСОБА_1 на загальну суму 60 189, 50 грн.

На підставі наведеного, представник позивача Сахарова О.І. просить суд стягнути з ОСОБА_3 заборгованість за кредитним договором № 386929982 від 03.11.2021 у розмірі 60 189 грн. 50 коп., яка утворилася внаслідок порушення зобов`язань з боку відповідача, та судові витрати по справі, а саме: судовий збір у розмірі 2 662, 40 грн. та витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 7 000 грн.

Разом із позовом, представником позивача було подано клопотання про витребування доказів, а саме: витребувати у Банка-емітента Акціонерного банка «Південний» (ЄДРПОУ: 20953647, електронна адреса: 307030 @pivdenny.ua)

1.Інформацію:

-чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

про факт зарахування коштів :

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 03.11.2021 до 08.11.2021 в сумі 8000,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 06.11.2021 до 11.11.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 17.11.2021 до 22.11.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 18.11.2021 до 23.11.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 19.11.2021 до 24.11.2021 в сумі 450,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 19.11.2021 до 24.11.2021 в сумі 350,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 22.11.2021 до 27.11.2021 в сумі 1000,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 25.11.2021 до 30.11.2021 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 30.11.2021 до 05.12.2021 в сумі 550,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 07.12.2021 до 12.12.2021 в сумі 400,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 07.12.2021 до 12.12.2021 в сумі 250,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 07.12.2021 до 12.12.2021 в сумі 1000,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 13.12.2021 до 18.12.2021 в сумі 700,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4029-61XX-XXXX-8274 за період від 16.12.2021 до 21.12.2021 в сумі 3000,00 грн.; емітент Карти - АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПІВДЕННИЙ»;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

-чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска Карти: 4029-61XX-XXXX-8274 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2.У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ):

-витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника)

- повного номера рахунку (рахунків) що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): маска Картки: ІНФОРМАЦІЯ_1 -XXXX-8274

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками): маска Картки: 4029-61XX-XXXX-8274

- витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): маска картки: НОМЕР_4 .

У випадку, якщо картковий рахунок за: маска Картки: НОМЕР_5 -XXXX-8274 не належить Позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: маска Картки: 4029-61XX-XXXX-8274.

В обґрунтування заявленого клопотання, представник позивача зазначила, що Відповідно до матеріалів справи, які отримано Позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що Первісний кредитор на рахунок Позичальника (далі - Картка) ініціював переказ коштів згідно Кредитного договору (видав кредит). Дані щодо фінансової операції перерахування кредитних коштів Позичальнику (виконання Первісним кредитором свого обов`язку згідно Кредитного договору), отримані Позивачем у результаті факторингового ланцюгу.

Позивач, реалізовуючи своє гарантоване право на правничу допомогу, уклав з АДВОКАТСЬКИМ БЮРО «СОЛОМКО ТА ПАРТНЕРИ» Договір правничої допомоги.

На виконання Договору правничої допомоги, з метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів та ідентифікацію Позичальника, Адвокатом Соломко О.В. на адресу Банку-емітента (Банків-емітентів) подано адвокатський запит; проте необхідні дані щодо руху коштів та чи емітовано платіжну картку не були отримані.

Оскільки ні Позивач, ні адвокат не мають можливості самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок Позичальника, виникає об`єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів.

Сторони участі у розгляді справи не приймали.

У позові представник позивача просила розглядати справу за відсутності представника позивача.

Відповідач повідомлявся про розгляд справи у встановленому законом порядку, причини її неявки суду не відомі, заяв у клопотань від відповідача не надходило.

Вивчивши матеріали цивільної справи, суд дійшов наступних висновків.

Згідно ч.1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

У відповідності до вимог ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Представник позивача обґрунтував пропуск строку для подання вказаного клопотання тим, що вважав надані докази достатніми, належними та допустимими, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді.

В обґрунтування неможливість подання зазначених доказів, представник зазначив, що вказані докази не були надані позивачу за їх запитом.

У зв`язку з наведеним, враховуючи те, що позивач не може самостійно отримати докази, що містять банківську таємницю, необхідні для встановлення обставин, які мають значення для вирішення справи, з урахуванням суті спору, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання в частині витребування :

інформації чи було емітовано на ім`я чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

зарахування на платіжну карту № НОМЕР_4 кредитних коштів в сумі 8000,00 грн. 03.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 500, 00 грн. 06.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 500, 00 грн. 17.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів 500, 00 грн. 18.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 450, 00 грн. 19.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 350, 00 грню 19.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 1000, 00 грн. 22.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 300, 00 грн. 25.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 550, 00 грн. 30.11.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 400, 00 грн. 07.12.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 250, 00 грн. 07.12.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 1000 грн. 07.12.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 700, 00 грн. 13.12.2021;

зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 3 000, 00 грн. 16.12.2021;

-чи був/є вказаний номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками) 4029-61XX-XXXX-8274;

В іншій частині клопотання представника позивача задоволенню не підлягає, оскільки інформація яка виходить за межі договірних відносин між відповідачем та ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" (правонаступник - ТОВ «ФК «ЕЙС») є непропорційним втручанням в права відповідача, як клієнта Акціонерного товариства «Південний» щодо права на банківську таємницю.

Керуючись ст. ст. 76, 84, 127 ЦПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача Сахарова О.І. - задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного банка «Південний» (ЄДРПОУ: 20953647, електронна адреса: 307030 @pivdenny.ua) наступну інформацію:

-інформації чи було емітовано на ім`я на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

-зарахування на платіжну карту № НОМЕР_4 кредитних коштів в сумі 8000,00 грн. 03.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 500, 00 грн. 06.11.2021;

-зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 500, 00 грн. 17.11.2021;

-зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів 500, 00 грн. 18.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 450, 00 грн. 19.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 350, 00 грню 19.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 1000, 00 грн. 22.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № НОМЕР_4 кредитних коштів в сумі 300, 00 грн. 25.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 550, 00 грн. 30.11.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 400, 00 грн. 07.12.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 250, 00 грн. 07.12.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 1000 грн. 07.12.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 700, 00 грн. 13.12.2021;

- зарахування на платіжну карту № 4029-61XX-XXXX-8274 кредитних коштів в сумі 3 000, 00 грн. 16.12.2021;

- чи є/був вказаний номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою № НОМЕР_5 -XXXX-8274

В іншій частині вимог - відмовити.

Витребувані докази надати до Теплодарського міського суду Одеської області (Одеська область, м. Теплодар, вул. Комунальна, 3).

Роз`яснити, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя: О.Х. Ширінська