Вирок № 13429571, 21.12.2010, Центрально-Міський районний суд м. Кривого Рогу

Дело № 1-223/ 2010 год

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

21 декабря 2010 года Центрально-Городской районный суд города Кривого Рога Днепропетровской области в составе

председательствующего судьи Чумак Н.А.,

при секретаре Хачатурян М.Ю.,

с участием прокурора Яловой Т.В.,

представителя гражданского истца ОСОБА_1

ОСОБА_2

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Кривом Роге уголовное дело по обвинению

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1.уроженки гор.Кривого Рога,украинки,гражданки Украины,образование неоконченное высшее,замужней,на иждивении несовершеннолетний ребенок,инвалида второй группы,не работающей,зарегистрированной и проживающей в АДРЕСА_1,в силу ст.89 УК Украины ранее не судимой

в совершении преступлений,предусмотренных ст.ст.222 ч.2,366 ч.2,358 ч.3,364 ч.2,364 ч.1, 366 ч.1 УК Украины, -

У с т а н о в и л:

Подсудимая ОСОБА_3, работая на основании приказа №1 от 15.07.2004 года, с указанного времени в должности директора ЧП «Чудотворец», будучи должностным лицом, выполняющим организационно- распорядительные и административно - хозяйственные обязанности, заключающиеся в осуществлении руководства предприятием и распоряжении имуществом данного предприятия в январе 2008 года, с умыслом направленным на составление и выдачу заведомо ложных документов, совершила умышленное преступление в сфере служебной и хозяйственной деятельности.

Так, примерно в начале января 2008 года к директору ЧП «Чудотворец» подсудимой ОСОБА_3 обратился работник данного предприятия ОСОБА_4 с просьбой о выдаче ему справки о заработной плате с указанием ежемесячной зарплаты не менее 5000 гривен для предоставления её в Центрально- Городское отделение «Райфайзен Аваль» по адресу г. Кривой Рог, ул. Октябрьская, 6 в Центрально- Городском районе с целью оформления и получения кредита для приобретения автомобиля марки «Шкода Супер Классик», общей стоимостью 146053, 00 гривен, на что подсудимая ОСОБА_3 дала своё согласие, осознавая, что данная сумма не соответствует фактически получаемой ОСОБА_4 заработной плате.

11.01.2008 года, в дневное время, подсудимая ОСОБА_3 находясь по месту фактического нахождения ЧП «Чудотворец»», по адресу г. Кривой Рог, ул. Кириленко, №4 в Долгинцевском районе, с умыслом направленным на составление и выдачу заведомо ложных документов, с целью получения кредитных средств гражданином ОСОБА_4 действуя в интересах последнего дала указание главному бухгалтеру данного предприятия ОСОБА_7 составить на компьютере ложную справку о средней заработной плате на имя работника ОСОБА_4 за июль- декабрь 2007 года указав в ней завышенную заработную плату, в размере 28997, 74 гривен, достоверно зная о том, что заработная плата последнего за данный период не соответствует указанной сумме.После чего главный бухгалтер ЧП «Чудотворец» ОСОБА_7 выполняя указание директора предприятия ОСОБА_3 в тот же день, составила на компьютере справку о доходах №1 от 11.01.2008 года, в которой указала сведения не соответствующие действительности о том, что средняя заработная плата ОСОБА_8 за последние шесть месяцев 2007 года составляет 28997, 74 гривен, а именно за июль 4641, 57 грн., август 4641, 57 грн., сентябрь 4928, 65 грн., октябрь 4928, 65 грн., ноябрь 4928, 65 грн., декабрь 4928, 65 грн., что фактически не соответствовало действительности.

После составления указанной заведомо ложной справки ОСОБА_7 заверила её своей подписью от имени главного бухгалтера предприятия и передала её для утверждения директору ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3

После чего, 11.01.2008 года, в дневное время ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» будучи должностным лицом, выполняющим организационно- распорядительные и административно- хозяйственные обязанности, находясь по месту фактического нахождения ЧП «Чудотворец»», по адресу г. Кривой Рог, ул. Кириленко, дом № 4 в Долгинцевском районе, умышленно, с умыслом направленным на составление и выдачу заведомо ложных документов и получение кредитных средств гражданином ОСОБА_4, без цели завладения денежными средствами банка, осознавая, что средняя заработная плата последнего за последние шесть месяцев 2007 года не составляет 28997, 74 гривен, заверила вышеуказанную справку которая на самом деле не соответствовала действительности, печатью ЧП «Чудотворец» и подписала её от своего имени, составив таким образом заведомо ложный документ с целью его предоставления в банк для получения кредита ОСОБА_4

В тот же день, ОСОБА_3 в помещении ЧП «Чудотворец»», по адресу г. Кривой Рог, ул. Кириленко, №4 в Долгинцевском районе предоставила указанную заведомо ложную справку о доходах ОСОБА_4 для получения последним кредита в Центрально- Городском отделении «Райфайзен банк Аваль» по адресу г. Кривой Рог, ул. Октябрьская, №6 в Центрально- Городском районе.

15.01.2008 года на основании предоставленной ОСОБА_4 в Центрально- Городское отделение «Райфайзен банк Аваль» указанной заведомо ложной справки о доходах, с последним был заключён кредитный договор №014/0124/35939/73 от 15.01.2008 года и выдан кредит в сумме 146053, 00 гривен, который погашен не был, чем ЗАО «Райфайзен банк Аваль» был причинён крупный материальный ущерб на указанную сумму, что в 500 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме того, 13.07.2006 года подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» действуя в интересах третьих лиц супруга ОСОБА_9, по просьбе последнего имея в пользовании печать предприятия ЧП «Чудотворец», умышленно, находясь в офисе ЧП «Чудотворец» по ул. Кириленка, №4 в г. Кривом Роге, с помощью компьютерной оргтехники в период времени с 08:00 час. до 08:20 часов составила на имя ОСОБА_9 поддельную справку о доходах № 13 от 13.07.2006 года, в которую внесла заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно о размере его заработной платы как работника ЧП «Чудотворец».

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 указала, что ОСОБА_9 работает резчиком краснодеревщиком ЧП «Чудотворец» с 02.06.2004 года и его заработная плата как работника ЧП «Чудотворец» резчика-краснодеревщика в период времени с февраля 2006 года по июль 2006 года (включительно) составляет от 2 345 грн./мес. до 2 574 грн./мес. в то время как в действительности размер заработной платы ОСОБА_9 составлял намного меньше. Также в справке о доходах директор ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3 указала, что справка выдана для получения кредита.

Распечатав указанную поддельную справку о доходах посудимая ОСОБА_3 подписала ее как директор ЧП «Чудотворец», заверив печатью предприятия.В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 регистрационный номер исходящей корреспонденции указала вымышленный, а именно № 113 от 13.07.2006 года,так как на предприятии книга регистрации исходящей корреспонденции не велась и отсутствует.

Таким образом, подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» своими умышленными действиями, выразившимися в составлении заведомо поддельного официального документа - справки о доходах на имя ОСОБА_9 № 113 от 13.07.2006 года, тем самым совершила должностное преступление подлог документов.

Кроме того,подсудимая ОСОБА_3 будучи должностным лицом директором ЧП «Чудотворец», преследуя корыстную цель - личного обогащения и получения кредитных денежных средств в ДФ ООО «Укрпромбанк» для приобретения легкового автомобиля, злоупотребляя своим служебным положением, 22.12.2006 года,в рабочее время, находясь в офисе возглавляемого ею предприятия, расположенного по ул. Кириленко, №4 г. Кривого Рога, умышленно, составила официальный документ - справку о доходах на свое имя № 120 от 22.12.2006 года с заведомо ложными данными не соответствующими действительности, а именно о размере получаемой ею заработной платы как директора ЧП «Чудотворец».

В справке о доходах на свое имя подсудимая ОСОБА_3 указала, что она действительно работает директором ЧП «Чудотворец» и ее заработная плата как директора ЧП «Чудотворец» в период времени с июля 2006 года по декабрь 2006 года включительно составляет от 6 187 грн./мес. до 6 950 грн./мес., хотя в действительности размер ее заработной платы составлял намного меньше.

Также в справке о доходах на свое имя директор ЧП «Чудотворец» подсудимая ОСОБА_3. указала, что ее заработная плата с июля 2006 года по декабрь 2006 года составляет 39 172 грн. и то, что справка выдана по месту требования.

Распечатав указанную поддельную справку о доходах подсудимая ОСОБА_3 подписала ее от имени главного бухгалтера ЧП «Чудотворец» ОСОБА_7, где подпись поставила вымышленную, а также подписала ее как директор ЧП «Чудотворец», заверив печатью предприятия, тем самым подтвердив достоверность внесенных ею лично сведений, указанных в справке о доходах на ее имя, которые не соответствовали действительности.

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 регистрационный номер исходящей корреспонденции указала вымышленный, а именно № 120 от 22.12.2006 года,так как на предприятии книга регистрации исходящей корреспонденции не велась и отсутствует.

Таким образом, ОСОБА_3 из корыстных побуждений, с целью получения кредитных денежных средств в ДФ ООО «Укрпромбанк» для приобретения легкового автомобиля, составив официальный документ - справку о доходах № 120 от 22.12.2006 года на свое имя с данными не соответствующими действительности, подписав ее как директор и скрепив печатью, тем самым совершила должностное преступление в сфере служебной деятельности.

Продолжая свои действия, направленные на достижение преступного результата личное обогащение и последующее заключение кредитного договора по поддельным документам (справке о доходах) с заведомо ложными данными, не соответствующими действительности и приобретения легкового автомобиля иностранного производства в кредит, подсудимая ОСОБА_3 поддельную ею ранее 22 декабря 2006 года справку о доходах на свое имя № 120 от 22.12.2006 года с заведомо ложными данными о размере ее заработной платы как директора ЧП «Чудотворец» 22.12.2006 года, во второй половине рабочего дня, около 14 час. 30 мин., умышленно, вместе с копиями паспорта, идентификационного кода на свое имя и другими документами, предоставила в 2-е отделение ДФ ООО «Укрпромбанк», расположенное по пр-кту. Гагарина, №24 г. Кривого Рога для рассмотрения кредитным комитетом вопроса о возможности выдачи ему потребительского кредита в сумме 162 075 гривен.

На основании ранее поддельной и предоставленной директором ЧП «Чудотворец» подсудимой ОСОБА_3 справки о доходах на свое имя № 120 от 22.12.2006 года, с заведомо ложными сведениями, не соответствующими действительности в части размера полученной заработной платы как директора, являющейся необходимым и обязательным условием получения потребительского кредита, 26.12.2006 года между 2-м отделением ДФ ООО «Укрпромбанк» и ОСОБА_3 был заключен кредитный договор № 382 от 26.12.2006 года на предоставление кредита в сумме 162 075 гривен, для приобретения легкового автомобиля «Мицубиси Грандис» под 15 % годовых со сроком выполнения обязательств до 25.12.2012 года.Способом обеспечения исполнения обязательств ОСОБА_3 по кредитному договору выступает автомобиль«Мицубиси Грандис», который является предметом залога согласно договора залога транспортного средства № 382 от 26.12.2006 года.

Кроме того, 25.09.2007 года ,подсудимая ОСОБА_3 из корыстных побуждений, а также действуя в иных личных целях, являясь директором указанного предприятия, умышленно, находясь в офисе ЧП «Чудотворец» по ул. Кириленка, №4 в г. Кривом Роге, с помощью компьютерной оргтехники в период времени с 08:00 час. до 08:20 часов составила на свое имя поддельную справку о доходах № 250907/01 от 25.09.2007 года, в которую внесла заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно о размере ее заработной платы как директора ЧП «Чудотворец».

В справке о доходах на свое имя подсудимая ОСОБА_3 указала, что она действительно работает директором ЧП «Чудотворец» и ее начисленная заработная плата как директора ЧП «Чудотворец» в период времени с марта 2007 года по август 2007 года включительно составляет от 11765,00 грн./мес. до 12525,00 грн./мес., хотя в действительности размер ее заработной платы составлял намного меньше.

Также в справке о доходах на свое имя директор ЧП «Чудотворец» подсудимая ОСОБА_3. указала, что справка выдана по месту требования.

Распечатав указанную поддельную справку о доходах подсудимая ОСОБА_3 подписала ее от имени главного бухгалтера ЧП «Чудотворец» ОСОБА_7, где подпись поставила вымышленную, а также подписала ее как директор ЧП «Чудотворец», заверив печатью предприятия подтвердив тем самым достоверность внесенных ею лично сведений, указанных в справке о доходах на ее имя, которые не соответствовали действительности.

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 регистрационный номер исходящей корреспонденции указала вымышленный, а именно № 250907/01 от 25.09.2007 года.

Таким образом, подсудимая ОСОБА_3 из корыстных побуждений, с целью получения кредитных денежных средств в Киевском отделении № 5 Киевского филиала № 5 ОАО «Банк Универсальный» (ныне ПАО «Универсал Банк») для личных нужд, составив официальный документ - справку о доходах № 250907/01 от 25.09.2007 года на свое имя с данными не соответствующими действительности, подписав ее как директор и заверив печатью, тем самым совершила должностное преступление в сфере служебной деятельности.

Продолжая свои действия, направленные на достижение преступного результата личное обогащение и последующее заключение кредитного договора по поддельным документам (справке о доходах) с заведомо ложными данными, не соответствующими действительности и для личных нужд,подсудимая ОСОБА_3 поддельную ею ранее 25.09.2007 года справку о доходах на свое имя № 250907/01 от 25.09.2007 года с заведомо ложными данными о размере ее заработной платы как директора ЧП «Чудотворец» 02.10.2007 года, во второй половине рабочего дня, около 14 час. 30 мин., умышленно, вместе с копиями паспорта, идентификационного кода на свое имя и другими документами, предоставила в Киевское отделение № 5 Киевского филиала № 5 ОАО «Банк Универсальный» (ныне ПАО «Универсал Банк») расположенное по ул. Саксаганского, 63/28 г. Киева для рассмотрения кредитным комитетом вопроса о возможности выдачи ей потребительского кредита в сумме 70000,00 гривен.

На основании ранее поддельной и предоставленной директором ЧП «Чудотворец» подсудимой ОСОБА_3 справки о доходах на свое имя № 250907/01 от 25.09.2007 года с заведомо ложными сведениями, не соответствующими действительности в части размера полученной заработной платы как директора, являющейся необходимым и обязательным условием получения потребительского кредита, 02.10.2007 года между Киевским отделением № 5 Киевского филиала № 5 ОАО «Банк Универсальный» (ныне ПАО «Универсал Банк») и подсудимой ОСОБА_3 заключен кредитный договор № CL1593 от 02.10.2007 года на предоставление последней кредита в сумме 70000,00 грн., для личных нужд под 30 % годовых со сроком выполнения обязательств до 15.09.2014 года.

Кроме того,27.09.2007 года подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» действуя в интересах третьих лиц - ОСОБА_9, доводящегося ей супругом, по просьбе последнего , умышленно, находясь в офисе ЧП «Чудотворец» по ул. Кириленка, №4 в г. Кривом Роге , с помощью компьютерной оргтехники в период времени с 10:00 час. до 10:20 час. составила на имя ОСОБА_9 поддельную справку о доходах № 270907/01 от 27.09.2007 года, в которую внесла заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно о размере его заработной платы как работника ЧП «Чудотворец».

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 указала, что ОСОБА_9 является резчиком краснодеревщиком ЧП «Чудотворец» и его начисленная заработная плата как работника ЧП «Чудотворец» резчика-краснодеревщика в период времени с марта 2007 года по август 2007 года (включительно) составляет от 7 000 грн./мес. до 8 000 грн./мес. в то время как в действительности размер заработной платы ОСОБА_9 составлял намного меньше.

Также в справке о доходах директор ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3 указала, что справка выдана для получения кредита.

Распечатав указанную поддельную справку о доходах ,подсудимая ОСОБА_3 подписала ее как директор ЧП «Чудотворец», заверив печатью предприятия подтвердив достоверность внесенных ею лично сведений, указанных в справке о доходах на его имя, которые не соответствовали действительности.

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 регистрационный номер исходящей корреспонденции указала вымышленный, а именно № 270907/01 от 27.09.2007 года, так как на предприятии книга регистрации исходящей корреспонденции не велась и отсутствует.

Таким образом, подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» своими умышленными действиями, выразившимися в составлении заведомо поддельного официального документа - справки о доходах на имя ОСОБА_9 № 270907/01 от 27.09.2007 года, тем самым совершила должностное преступление подлог документов.

Кроме того,23.11.2007 года подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» действуя в интересах третьих лиц сына ОСОБА_10 и по его просьбе , умышленно, находясь в офисе ЧП «Чудотворец» по ул. Кириленка, №4 в г. Кривом Роге , с помощью компьютерной оргтехники в период времени с 08 часов до 08 часов 20 минут составила на имя ОСОБА_10 поддельную справку о доходах № 108 от 23.2007 года, в которую внесла заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно о размере его заработной платы как работника ЧП «Чудотворец».

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 указала, что ОСОБА_10 является менеджером ЧП «Чудотворец» и его заработная плата как работника ЧП «Чудотворец» в период времени с мая 2007 года по октябрь 2007 года (включительно) составляет от 5338 грн./мес. до 6500 грн./мес. в то время как в действительности размер заработной платы последнего составлял намного меньше.

Также в справке о доходах директор ЧП «Чудотворец» подсудимая ОСОБА_3 указала, что справка выдана для получения кредита.

Распечатав указанную поддельную справку о доходах подсудимая ОСОБА_3 подписала ее как директор ЧП «Чудотворец», заверив печатью предприятия, подтвердив достоверность внесенных ею лично сведений, указанных в справке о доходах на его имя, которые не соответствовали действительности.

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 регистрационный номер исходящей корреспонденции исходящей корреспонденции не велась и отсутствует.

Таким образом, подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» своими умышленными действиями, выразившимися в составлении заведомо поддельного официального документа - справки о доходах на имя ОСОБА_10 № 108 от 23.11.2007 года, тем самым совершила должностное преступление подлог документов.

Кроме того, 23.11.2007 года подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» действуя в интересах третьих лиц мужа ОСОБА_9, по его просьбе, умышленно, находясь в офисе ЧП «Чудотворец» по ул. Кириленка, №4 в г. Кривом Роге , с помощью компьютерной оргтехники, в период времени с 08 часов 30 минут до 08 часов 50 минут с помощью программы «Word» составила на имя ОСОБА_9 поддельную справку о доходах № 110 от 23.11.2007 года, в которую внесла заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно о размере его заработной платы как работника ЧП «Чудотворец».

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 указала, что ОСОБА_9 является резчиком-краснодеревщиком ЧП «Чудотворец» и его начисленная заработная плата как работника ЧП «Чудотворец» в период времени с мая 2007 года по октябрь 2007 года (включительно) составляет 6000 грн./мес. в то время как в действительности размер заработной платы последнего составлял намного меньше.

Также в справке о доходах директор ЧП «Чудотворец» подсудимая ОСОБА_3 указала, что справка выдана для получения кредита.

Распечатав указанную поддельную справку о доходах на принтере, подсудимая ОСОБА_3 подписала ее как директор ЧП «Чудотворец», заверив печатью предприятия,подтвердив достоверность внесенных ею лично сведений, указанных в справке о доходах на его имя, которые не соответствовали действительности.

В справке о доходах подсудимая ОСОБА_3 регистрационный номер исходящей корреспонденции указала вымышленный, а именно № 110 от 23.11.2007 года, так как на предприятии книга регистрации исходящей корреспонденции не велась и отсутствует.

Таким образом, подсудимая ОСОБА_3 являясь директором ЧП «Чудотворец» своими умышленными действиями, выразившимися в составлении заведомо поддельного официального документа - справки о доходах на имя ОСОБА_9 № 110 от 23.11.2007 года, тем самым совершила должностное преступление подлог документов.

На основании ранее поддельных справок директором ЧП «Чудотворец» подсудимой ОСОБА_3 заемщики ОСОБА_9 и ОСОБА_10 заключили кредитные договора с отделением № 22 ОАО КБ «Надра» за № 8/2007/840-К2084-АП от 30.11.07 г.и № 8/2007/840-К2087-АП от 30.11.07 г. соответственно, обязательства по которым не выполняются, чем нарушаются законные интересы ОАО КБ «Надра» в части получения доходов от реализации банковских продуктов (кредитования) на договорных условиях, причиняя при этом существенный вред ОАО КБ «Надра».

Таким образом, подсудимая ОСОБА_3 имея в правомерном пользовании печать возглавляемого ею предприятия ЧП «Чудотворец», злоупотребляя своим служебным положением - директора ЧП «Чудотворец», в части свободного доступа к печати, составив поддельные документы справки о доходах на имя ОСОБА_9 и ОСОБА_10 с заведомо ложными данными о размере полученной заработной платы как работника ЧП «Чудотворец» тем самым нарушила законные интересы ОАО КБ «Надра», чем причинила существенный вред.

Кроме того,14.02.2008 года между ПАО «Первый Украинский Международный Банк» (далее - ПАО «ПУМБ») и ЧП «Чудотворец» в лице директора подсудимой ОСОБА_3 был заключен кредитный договор № 34-292/08 г. от 14.02.2008 года на выдачу кредитных денежных средств в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия со сроком выполнения обязательств до 13.06.08 г. под залог оборудования общей стоимостью 1165406,48 грн. согласно договора залога движимого имущества № 34-9308 от 14.02.2008 года.

Согласно п. 10.3.7.4 кредитного договора № 34-292/08 г. от 14.02.2008 года заемщик ЧП «Чудотворец» в лице директора подсудимой ОСОБА_3 обязано было в срок до 01.04.2008 года дополнительно передать в залог ПАО «ПУМБ», с целью обеспечения исполнения обязательств руководимым ею предприятием по кредитному договору, движимое имущество на сумму не менее 60000 грн, которое находится по адресу г. Кривой Рог, ул. Камнедробильная, №21 и принадлежит ЧП «Чудотворец».

Подсудимая ОСОБА_3 в период времени с 14 февраля 2008 года по 20 марта 2008 года, находясь у себя дома АДРЕСА_1, действуя из корыстных побуждений, с целью обогащения за счет других лиц, отделения № 1 в г. Кривой Рог ПАО «ПУМБ», умышленно, злоупотребляя своим служебным положением директора ЧП «Чудотворец» в части свободного доступа к печати и штампу предприятия, имея типовой бланк договора купли-продажи, поддела официальный документ - договор купли-продажи № 1 от 01.02.2008 года, в который внесла не соответствующие действительности данные, а именно, о том, что она как физическое лицо (гражданка Украины ОСОБА_3) продала ЧП «Чудотворец» имущество (трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66), расположенное по Камнедробильной, №21 г. Кривого Рога, которое ей в действительности не принадлежало на праве собственности стоимостью 80 000 грн.

После того, как был изготовлен фиктивный договор купли-продажи № 1 от 01.02.2008 года, содержащий заведомо ложные сведения о собственнике имущества и его стоимости, 20.03.2008 года подсудимая ОСОБА_3 действуя как директор ЧП «Чудотворец» достоверно зная, что договор купли-продажи № 1 от 01.02.2008 года, является поддельным, с данными не соответствующими действительности, умышленно, злоупотребляя своим служебным положением директора ЧП «Чудотворец» предоставила данный договор в отделение № 1 в г. Кривой Рог ПАО «ПУМБ», расположенное по ул. 22-го Партсъезда, 2, пом. 186, на основании которого был составлен и нотариально удостоверенный договор залога движимого имущества № 34-493/08 от 20.03.08 г., согласно которого трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66 стоимостью 80000 грн. ЧП «Чудотворец» в лице ОСОБА_3 передан в залог как способ обеспечения исполнения обязательств предприятием по кредитному договору.

В действительности переданный подсудимой ОСОБА_3 как директором ЧП «Чудотворец» трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66 в качестве предмета залога не принадлежит возглавляемому ей предприятию и поэтому не мог и не может быть передан в залог.

Срок действия кредитного договора истек, а финансовые обязательства ЧП «Чудотворец» не выполнены перед отделением № 1 в г. Кривой Рог ПАО «ПУМБ».

Сумма причиненного умышленными действиями подсудимой ОСОБА_3 материального ущерба ПАО «ПУМБ» в лице отделения № 1 в г. Кривой Рог составляет 80 000 грн., что в 250 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, по своему характеру является тяжким последствием.

Кроме того,подсудимая ОСОБА_3работая директором ЧП «Чудотворец», расположенного по адресу гор. Кривой Рог, ул. Камнедробильная, №21, действуя на основании решения №1 от 15.07.2004 года, являясь должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в феврале 2008 года обратилась в отделение №1 Криворожской филии закрытого акционерного общества «Первый украинский международный банк», на данный момент публичное акционерное общество «Первый Украинский Международный банк» (далее КФ ЗАО «ПУМБ») для получения кредита в сумме 500000 грн.

08.02.2008 года директор ЧП «Чудотворец» подсудимая ОСОБА_3 умышленно, с целью получения кредита, достоверно зная о том, что финансовое положение предприятия не позволит взять кредит в необходимой сумме, составила заведомо ложные официальные документы, а именно финансовые отчеты субъекта малого предпринимательства за 1, 2, 3, 4 кварталы 2005 года, 1, 2, 3, 4 кварталы 2006 года, а также внесла в финансовые отчеты субъекта малого предпринимательства за период с 2006 года по 2009 год заведомо ложные сведения, а именно, путем завышения финансовых показателей предприятия-

-в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 1 квартал 2007 года, о том, что баланс предприятия на начало периода составляет 1035, 2 тыс. грн., на конец периода 1133, 3 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 105 тыс. грн.;

-в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 2 квартал 2007 года,о том, что баланс предприятия на начало периода составляет 1035, 2 тыс. грн., на конец периода 1255 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 219, 5 тыс. грн.;

-в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 3 квартал 2007 года, о том, что баланс предприятия на начало периода составляет 1112, 1 тыс. грн., на конец периода 2215, 2 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 782 тыс. грн.;

-в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 1 квартал 2008 года, о том, что баланс предприятия на начало периода составляет 3 305, 9 тыс. грн., на конец периода 4 478, 9 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 512, 3 тыс. грн.;

-в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 2 квартал 2008 года, о том, что баланс предприятия на начало периода составляет 3 305, 9 тыс. грн., на конец периода 4 944 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 600, 2 тыс. грн.;

- в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 3 квартал 2008 года, о том, что баланс предприятия на начало периода составляет 3 305, 9 тыс. грн., на конец периода 1 531, 5 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 1317, 2 тыс. грн.;

- в финансовом отчете субъекта малого предпринимательства за 4 квартал 2008 года, о том, что чистая прибыль предприятия составляет 1 014, 1 тыс. грн.

Согласно оригиналам финансовых отчетов субъекта малого предпринимательства ЧП «Чудотворец», изъятых 20.04.2010 года в ходе выемки в управлении статистики в г. Кривом Роге, данные указанные ОСОБА_3 в предоставленных в банк финансовых отчетах субъекта малого предпринимательства ЧП «Чудотворец» не соответствуют действительности.

После этого, с целью доведения преступного умысла до конца директор ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3 в числе других документов, представила вышеуказанные подложные документы в отделение №1 КФ ЗАО «ПУМБ».

На основании предоставленных документов, сотрудниками отделения №1 КФ ЗАО «ПУМБ» была установлена кредитоспособность предприятия.

14.02.2008 года между ЧП «Чудотворец», в лице директора ОСОБА_3, и ЗАО «ПУМБ» в лице управляющего отделением №1 КФ ЗАО «ПУМБ» ОСОБА_12 заключен кредитный договор №34-292/08, согласно которого, ЧП «Чудотворец» предоставляется кредит в сумме 500000 грн. на срок до 14.12.2008 года.

После получения кредита директор ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3 уклоняется от выполнения условий кредитного договора о погашении кредита и процентов по кредиту, чем причинила ущерб ПАО «ПУМБ» в крупном размере на общую сумму 456407, 26 грн., что превышает 500 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан.

В предьявленном ей обвинении подсудимая ОСОБА_3 виновной себя признала полностью и пояснила суду,что она с 2004 года по 01 октября 2008 года являлась директором частного предприятия «Чудотворец» (код ЕГРПОУ - 32692994), зарегистрированного 23.12.2003 года государственным регистратором исполнительного комитета Криворожского городского совета Днепропетровской области в едином государственном реестре предприятий, организаций и учреждений под номером 1227105 0001 001978 по ул. Кириленка, 4 гор. Кривого Рога с 15 июля 2004 г. на основании приказа № 01 от 15.07.04 г. в соответствии с решением № 01 от 15.07.04 года.

В ее обязанности как директора ЧП «Чудотворец» входило общее руководство предприятием, соблюдение законодательства при заключении и выполнении договоров, трудового законодательства, а также иных норм, регламентирующих порядок хозяйственной деятельности предприятия.

На данный момент она является учредителем данного предприятия.Главным бухгалтером в указанном предприятии работала ОСОБА_7Коммерческим директором в указанном предприятии работал ОСОБА_8, который до назначения его на указанную должность работал пенобетонщиком.В справке о доходах на имя ОСОБА_8 с указанием заработной платы в сумме 28997, 74 гривен подпись от имени директора принадлежит ей, а также подпись от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 принадлежит бухгалтеру.К ней обратился работник предприятия ОСОБА_4 с просьбой выдать ему справку о заработной платы не менее 5000 гривен для предоставления её в банк для получения кредита. Так- как ОСОБА_4 работал на предприятии долгое время она сказала ему, что даст ему требуемую справку. После чего она дала указание главного бухгалтеру предприятия ОСОБА_7 подготовить справку о заработной плате ОСОБА_4 с указанием в ней несоответствующей заработной плате, которая ему выплачивалась на предприятии фактически. ОСОБА_7 составила данную справу указав в ней завышенную заработную плату ОСОБА_13 Данная справка была подписана ОСОБА_7 и ею лично, после чего она была передана ОСОБА_4

Будучи директором предприятия, она по просьбе своих родных сына ОСОБА_10 и мужа ОСОБА_9, а также на свое имя в период времени 2006-2007 г.г. выдала справки о доходах с несоответствующими действительности данными о размере полученной заработной платы.ОСОБА_10 и ОСОБА_9 действительно получали указанные заработные платы, а бухгалтер ОСОБА_7 при сдаче отчетов указывала минимальный размер.

На основании справок о доходах, которые ею были составлены на ее имя и имена сына с супругом в последующем были заключены кредитные договора в ОАО КБ «Надра», ПАО «Универсалбанк» и ООО ДФ «Укрпромбанк», обязательства по которым выполняются частично.

Она понимает, что ее действиями нарушаются законные интересы указанных банковских учреждений в части получения доходов от реализации банковских продуктов (кредитования) на договорных условиях, то есть причинен существенный вред, но она всячески будет пытаться погашать задолженность супруга и сына, а также по лично заключенным кредитным договорам выплачивать денежные средства.

Ее сын ОСОБА_10 и супруг ОСОБА_9 работали на предприятии в должности менеджера и резчика-краснодеревщика соответственно практически с момента образования предприятия. По их просьбе, а также на свое имя она выдала справки о доходах в период времени 2006-2007 года с недостоверными данными о размере полученной заработной платы, которые подписала как директор и скрепила оттиском печати ЧП «Чудотворец»…»

Кроме того в Первом Украинском Международном Банке ЧП «Чудотворец» открыт расчетный счет.

В феврале 2008 года она действуя от имени ЧП «Чудотворец» решила взять кредит, открыть кредитную линию, в сумме 500000 гривен для пополнения оборотных средств, возглавляемого ею предприятия.

С этой целью, ею было принято решение о передаче в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору ПАО «Первый Украинский Международный Банк» в лице отделения № 1 в г. Кривой Рог движимое имущество предприятия на общую сумму 1165406,48 гривен, а именно-

- резервуар ГСМ 19 остаточной балансовой стоимостью 51181, 24 грн.;

- резервуар ГСМ 18 остаточной балансовой стоимостью 51181, 24 грн.;

- емкость для хранения ТСМ б/у 15,20,65 остаточной балансовой стоимостью 29166 грн.;

- автозаправочный блок 28 остаточной балансовой стоимостью 37 500 грн.;

- компрессор 103 ВП 20/8 УН остаточной балансовой стоимостью 45 000 грн.;

- морозильная камера, объемом 4 м і остаточной балансовой стоимостью 13333 грн.;

- промышленный сварочный пост остаточной балансовой стоимостью 28 000 грн.;

- промышленный сварочный пост остаточной балансовой стоимостью 28 000 грн.;

- шлифовальная машина по промышленному бетону остаточной балансовой стоимостью 18 000 грн.;

- механизация изготовления пенобетона остаточной балансовой стоимостью 120000 грн.;

- токарно-винторезный станок ТОР-40/50 остаточной балансовой стоимостью 125000 грн.;

- токарно-винторезный станок SО-50 остаточной балансовой стоимостью 94000 грн.;

- токарно-винторезный станок SО-60 остаточной балансовой стоимостью 31000 грн.;

- коптильная остаточной балансовой стоимостью 37000 грн.;

- шнековая установка по изготовлению брикетов остаточной балансовой стоимостью 359030 грн.;

- швейное оборудование остаточной балансовой стоимостью 98 015 грн.;

14.02.08 года между ПАО «Первый Украинский Международный Банк» и ЧП «Чудотворец» в ее лице был заключен кредитный договор № 34-292/08 года от 14.02.08 года на выдачу кредитных денежных средств предприятию в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия со сроком выполнения обязательств до 13.06.08 г. под залог оборудования общей стоимостью 1165406,48 грн. согласно нотариально удостоверенного у нотариуса ОСОБА_6 договора залога движимого имущества № 34-9308 от 14.02.08 года.

Согласно п. 10.3.7.4 кредитного договора № 34-292/08 г. от 14.02.08 г. заемщик ЧП «Чудотворец» обязано было в срок до 01.04.08 г. дополнительно передать в залог ПАО «ПУМБ», с целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, движимое имущество на сумму не менее 60000 грн, которое находится по адресу гор. Кривой Рог, ул. Камнедробильная,дом№ 21.

Зная, что у ЧП «Чудотворец» больше какого-либо оборудования нет, она увидела, возле территории возглавляемого ею предприятия, в строении принадлежащем ЧП «Чудотворец» трансформатор, который и решила предоставить в качестве дополнительного залога в банк.

Для этого, она изготовила договор купли-продажи № 1 от 01.02.08 г. (с вымышленными датами), в котором указала, что она как физическое лицо продала ЧП «Чудотворец» имущество (трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66), расположенное по Камнедробильной,дом№21 гор Кривого Рога за 80000 грн, хотя в действительности трансформатор ни ей как физическому лицу, ни ЧП «Чудотворец» на праве собственности не принадлежал и не принадлежит.

После того, как был изготовлен договор купли-продажи № 1 от 01.02.08 года, содержащий заведомо ложные сведения о собственнике имущества, 20.03.2008 года она действуя как директор ЧП «Чудотворец» предоставила данный договор в отделение № 1 в гор. Кривой Рог ПАО «ПУМБ», на основании которого был составлен договор залога движимого имущества № 34-493/08 от 20.03.08 года согласно которого трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66 стоимостью 80000 грн. передан в залог как способ обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору ЧП «Чудотворец».

Договор ею был изготовлен с целью получения кредитных денежных средств предприятием. Полученные кредитные денежные средства были израсходованы на закупку материалов, товаров, благоустройство, оборудование.Сделав договор купли-продажи она предоставила его в банк, на основании которого был заключен нотариально удостоверенный договор залога движимого имущества.Пояснила,что с целью получения кредита для пополнения оборотных средств предприятия она самостоятельно приняла решение о передаче в залог банку имущества, которое ЧП «Чудотворец» на праве частной собственности не принадлежало и не принадлежит, а именно трансформатор, находящийся на территории возглавляемого ею предприятия.П риблизительно в феврале 2006 года ею был приобретен производственный комплекс, расположенный по адресу гор. Кривой Рог ул. Камнедробильная, дом №21.

Предприятие в основном занималось изготовлением пенобетона. Кроме того на предприятии имелся швейный, скульптурный, сварочный цеха.

В феврале 2008 года она обратилась в отделение №1 Криворожской филии закрытого акционерного общества «Первый украинский международный банк», для получения кредита в сумме 500000 грн. на производственные нужды. В банке ей разъяснили требования для получения кредита, в том числе и требования о финансовой стабильности предприятия.

Она дала указание своему бухгалтеру предприятия ОСОБА_7подготовить финансовые отчеты субъекта малого предпринимательства за период с 2005 года по момент получения кредита, с необходимыми данными.

Отчеты о финансовых результатах с внесенными данными соответствующими требованиям банка для получения кредита подписали она и бухгалтер, кроме того она заверила отчеты печатью предприятия.

Впоследствии она предоставила указанные поддельные документы в банк для получения кредита.

Получив кредитные денежные средства, она использовала их на приобретение производственного оборудования.

В дальнейшем, она, по мере возможности, выплачивала кредит, однако в связи с наступившим кризисом не смогла производить выплаты, а потому и образовалась задолженность. В октябре 2008 года все сотрудники предприятия были уволены.

В конце октября начале ноября 2009 года у нее активизировалась старая болезнь, в связи с чем, она в конце ноября 2009 года покинула предприятие, а с января 2010 года легла на стационарное лечение в 1 городскую больницу. Затем с апреля 2010 года находилась на стационарном лечении в институте урологии в г. Киеве. После этого с июня 2010 года по настоящее время она находится на стационарном лечении в 1 городской больнице. В период лечения на предприятии не появлялась.Не возражает,что своими действиями, выразившимися в удостоверении документов несоответствующих действительности и предоставлении их в банк для получения кредита совершила преступление, в содеянном раскаивается.

Кроме полного признания подсудимой ОСОБА_3 своей вины,ее виновность в совершении преступления полностью подтверждается собранными по делу доказательствами.

Представитель гражданского истца Открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» в лице филиала Открытого акціонерного общества коммерческого банка «Надра» Днепропетровсьокго регионального управления ОСОБА_16 в судебном заседании просила суду взыскать с подсудимой ОСОБА_3 в пользу банка задолженность по кредитному договору №8/2007/840 К/2084-АП согласно которого банк предоставил кредит в сумме 26452,48 долларов США ОСОБА_9 под 14,5% годовых сроком до 20 ноября 2014 года на основании выданных подсудимой ОСОБА_3 по данному договору выступила поручителем.По состоянию на 07 октября 2010 года задолженность по кредитному договору составляет 36742,64 долларов США/по курсу НБУ 0,9099 гривен/ составляет 277213 гривен 45 копеек.Указанную сумму просили вызскать с подсудимой.

Пояснениями свидетеля ОСОБА_8 который суду пояснил,что с 01.11.2005 по 01.03.2008 года он работал в ЧП «Чудотворец» в качестве бетонщика, после чего с 01.03.2008 года он был назначен на должность коммерческого директора данного предприятия и работал в данной должности до 01.10.2008 года. Он был переведён на должность коммерческого директора в связи с тем, что получил высшее образование и подходил под эту должность. Директором указанного предприятия являлась ОСОБА_3.Бухгалтером данного предприятия являлась ОСОБА_7 период, когда он работал бетонщиком в данном предприятии его заработная плата ежемесячно составляла около 5000 тыс. гривен. За получение заработной платы он расписывался в ведомостях выплаты заработной платы, которые ему предоставлял главный бухгалтер ОСОБА_7 В ведомостях о получении заработной платы были указанны суммы заработной платы около 5000 гривен.Зарплату ему выплачивала ОСОБА_7 Заработная плата выплачивалась один раз в месяц. Рабочий день был не нормированный в зависимости от заказов. Также вместе со ним бетонщиками работали ОСОБА_9- муж ОСОБА_3, и ОСОБА_10. Других работников предприятия он не знает. Заливкой пенобетона руководил ОСОБА_9 Предприятие было расположено в помещении КДЗ в районе Карачунов, более точный адрес он не знает.Примерно в январе 2008 года для личных нужд он решил приобрести автомобиль «Шкода Супер «Б» стоимостью 146053, 00 гривен в автосалоне АСТ «Комби» в г. Кривом Роге для чего он обратился в Центрально- Городское отделение «Райфайзен Банк Аваль» с целью получения кредита. Работники банка сказали ему, что для получения кредита под залог автомобиля ему необходимо предоставить справку о заработной плате, паспорт, идентификационный код и трудовую книжку. Работники банка о сумме минимальной заработной платы для получения кредита ему ничего не говорили. 11.01.2008 года он обратился к главному бухгалтеру ЧП «Чудотворец» ОСОБА_7 с просьбой выдать ему справки о средней заработной плате за последнее полугодие 2007 года, на что она ему сказала, что выдаст её после обеда.В тот же день, то есть 11.01.2008 года в дневное время он кабинете у главного бухгалтера, ОСОБА_7 получил от неё справку на своё имя о том, что его средний заработок за последние пол года 2007 года составляет 28997, 74 гривен. Данная справка была подписана от имени главного бухгалтера ЧП «Чудотворец» ОСОБА_7 и директора ОСОБА_3, а также заверена печатью предприятия ЧП «Чудотворец».15.01.2008 года он предоставил данную справу в Центрально- Городское отделение «Райфайзен Банк Аваль» вместе с другими документами и со ним был заключён кредитный договор под залог автомобиля на сумму 146053, 00 гривен. После того как он получил кредит в указанном банке в сумме 146053, 00 гривен он частично погашает сумму основного долга и проценты. Первое время он выплачивал кредит по 3200 гривен ежемесячно, после начала кризиса в стране и его увольнения с работы он стал выплачивать меньшую сумму. Какая сумма задолженности по кредиту на сегодняшний день он не знает. В данный момент он по мере возможности выплачивает вышеуказанный кредит, в среднем по 1500 гривен ежемесячно. Автомобиль, который был приобретён им за данный кредит находится у него и он использует его. Когда он получал справку о своей заработной плате и предоставлял её в банк для получения кредита он был уверен, что его заработная плата именно такая как указана в справке, так- как он действительно получал такую зарплату. Умысла на получение денежных средств банка путём мошенничества у него не было.

Свидетель ОСОБА_9суду пояснил,что он работал на частном предприятии «Чудотворец», где директором является его жена ОСОБА_3.Главным бухгалтером ЧП «Чудотворец» с 2006 года была ОСОБА_7, которая в декабре 2009 года умерла.В 2006 году 23 августа им был взят кредит в «Укрпромбанке» для приобретения квартиры в кредит АДРЕСА_2 на основании заключенного кредитного договора № 214 от 23.08.06 года.Для получения кредита нужен были нужны паспорт, идентификационный код на его имя и относительно предмета залога, в данном случае квартира.С этой целью, он в июле 2006 года обратился к супруге ОСОБА_3 и попросил ее, чтобы она подготовила на его имя справку о доходах.Тогда он работал на ЧП «Чудотворец» резчиком краснодеревщиком и его зарплата, которую он получал составляла около 2500 грн.Спустя непродолжительное время, несколько дней, она ему передала справку о доходах на его имя за № 13 от 13.07.06 г. в которой были указаны данные о размере его зарплаты, а именно о том, что его заработная плата как работника ЧП «Чудотворец» резчика краснодеревщика в период времени с февраля 2006 года по июль 2006 года (включительно) составляла от 2 345 грн./мес. до 2 574 грн./мес., что в полной мере соответствовало действительности, так как он в указанный период времени действительно получал на руки такую заработную плату.После того, как он собрал весь пакет необходимых документов для заключения кредита на свое имя он их предоставил в «Укрпромбанк», где по результатам рассмотрения поданных им документов было принято решение о возможности заключения кредитного договора.23.08.2006 года между им и ДФ ООО «Укрпромбанк» заключен кредитный договор № 214 от 23.08.06 года на выдачу кредитных средств в сумме 22500 долларов США под 11,5 % со сроком выполнения обязательств 22 августа 2013 года предметом залога по договору выступала квартира. Обязательства по кредитному договору выполняются.Пояснил также,что суммы, указанные в справке о доходах на свое имя получал, а то кто и как отчитывался в органы налоговой и пенсионного фонда его не интересует.При заключении кредитных договоров в иных банках он также заказывал справку о доходах у супруги, а та в свою очередь давала указание ОСОБА_7, которая непосредственно и готовила справки, но подписи ставила директор ОСОБА_3, его супруга.Суммы, которые были указаны в справках им получались на работе в ЧП «Чудотворец», где он работал резчиком краснодеревщиком.

Свидетель ОСОБА_18суду пояснил,что он работал на частном предприятии «Чудотворец», где директором являлась ОСОБА_3 механиком с 01.02.07 года по сентябрь 2008 года и в его обязанности как механика входило содержание техники,оборудования,металлоконструкций и иные обязанности.Главным бухгалтером ЧП «Чудотворец» с 2006 г. была ОСОБА_7, которая в декабре 2009 г. умерла.На ЧП «Чудотворец» работал и работает муж и сын подсудимой - ОСОБА_9,и ОСОБА_10,однако с какого периода времени и какую заработную плату они получали ему не известно.

Свидетель ОСОБА_10суду пояснил,что он работал на частном предприятии «Чудотворец», где директором являлась его мама ОСОБА_3Главным бухгалтером ЧП «Чудотворец» с 2006 г. была ОСОБА_7, которая в декабре 2009 года умерла.30 ноября 2007 года им был взят кредит в «Надрабанке» для приобретения легкового автомобиля в кредит в сумме 29121 долларов США на основании заключенного кредитного договора № 8/2007/840-К/2087-АП от 30.11.07 года.Для получения кредита нужен был следующий пакет документов: паспорт, идентификационный код на ег имя, а также справка о доходах и естественно документы по автомобилю с автосалона.С этой целью, он в ноябре 2007 года обратился к своей маме ОСОБА_3 и попросил ее, чтобы она подготовила ему справку о доходах. Тогда он работал на ЧП «Чудотворец» менеджером и зарплата, которую он получал составляла в размере около 6000-7000 гривен.Спустя непродолжительное время, несколько дней, она передала ему справку о доходах на его имя за № 108 от 23.11.07 года в которой были указаны данные о размере зарплаты, а именно о том, что его заработная плата как работника ЧП «Чудотворец» менеджера в период времени с мая 2007 года по октябрь 2007 года (включительно) составляла 6 500 грн./мес., что соответствовало действительности, так как он в тот период получал на руки такую заработную плату.После того, как он собрал весь пакет необходимых документов для заключения кредита на свое имя он их предоставил в отделение «Надрабанка», где по результатам рассмотрения поданных документов было принято решение о возможности заключения кредитного договора.23.11.2007 г.ода между им и отделением № 22 филиала Днепропетровского РУОАО КБ «Надра» заключен кредитный договор № 8/2007/840-К/2087-АП от 30.11.07 года на выдачу кредитных средств в сумме 29121 долларов США, где предметом залога по договору выступал легковой автомобиль.Обязательства по кредитному договору выполняются в неполном объеме, но он от выплаты кредита не отказывается и обязуется погасить образовавшуюся задолженность и войти в график выполнения обязательств по кредитному договору. О том, что справка, которую он предоставил в банк является фиктивной, данные о размере полученной им заработной платы не соотвесттвуют действительности, он не знал, суммы указанные в справке о доходах как заработную плату он получал, а то кто и как отчитывался в органы налоговой и пенсионного фонда он не знает.

Свидетель ОСОБА_19 не явившийся в судебное заседание по уважительной причине в процессе производства досудебного следствия пояснял,что он является старшим инспектором отдела службы безопасности ДФ ООО «Укрпромбанк» с 2005 года и в его обязанности входит внутрибанковская безопасность, охрана и отдельные вопросы экономической безопасности.26 декабря 2006 года между ДФ ООО «Укрпромбанк» и ОСОБА_3 заключен кредитный договор № 382 от 26.12.06 года на предоставление последней кредита в сумме 162 075 грн., для приобретения легкового автомобиля «Мицубиси Грандис» под 15 % годовых со сроком выполнения обязательств до 25.12.2012 года.ДФ ООО «Укрпромбанк» к ОСОБА_3 подало исковое заявление о взыскании задолженности по кредитному договору и расторжении кредитного договора. Долгинцевским райсудом гор. Кривого Рога от 15.01.09 года вынесено заочное решение, которым удовлетворены все исковые требования банка, в том числе о взыскании задолженности с ОСОБА_3 в пользу ДФ ООО «Укрпромбанк» в сумме 169469,5 грн.19.06.09 года Долгинцевским райсудом г. Кривого Рога был выдан исполнительный лист по делу № 2-2156/2008, на основании которого в последующем Долгинцевским ОГИС Кривожского городского управления юстиции открыто исполнительное производство о принудительном взыскании задолженности ОСОБА_3 перед ДФ ООО «Укрпромбанк»/т. 3 л.д. 140/

Свидетель ОСОБА_12суду пояснила,что она является управляющей отделения № 1 в г. Кривой Рог ПАО «Первого украинского международного банка» с декабря 2002 г. по настоящее время и в ее обязанности входит контроль над осуществлением банковских операций, контроль за оформлением и сопровождением кредитных договоров.Возглавляемое ею отделение является безбалансовым и находится по адресу г. Кривой Рог, ул. 22-го Партсъезда, 2 пом. № 186. 14.02.08 года между ПАО «Первый Украинский Международный Банк» и ЧП «Чудотворец» в лице директора ОСОБА_3 был заключен кредитный договор № 34-292/08 года от 14.02.08 года на выдачу кредитных денежных средств в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия со сроком выполнения обязательств до 13.06.08 года под залог оборудования общей стоимостью 1165406,48 грн. согласно договора залога движимого имущества № 34-9308 от 14.02.08 года.Согласно п. 10.3.7.4 кредитного договора № 34-292/08 года от 14.02.08 года заемщик ЧП «Чудотворец» в лице директора ОСОБА_3 обязано было в срок до 01.04.08 года передать в залог ПАО «ПУМБ», с целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, движимое имущество на сумму не менее 60000 грн, которое находится по адресу г. Кривой Рог, ул. Камнедробильная, дом №21.ОСОБА_3 передала оборудование на данную сумму, а именно трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66 стоимостью 80000 грн., который она предоставила как собственность ЧП «Чудотворец», в то время как в действительности данный трансформатор ЧП «Чудотворец» не принадлежит.

Свидетель ОСОБА_6суду пояснил,что он является частным нотариусом Криворожского районного нотариального округа с ноября 2001 г. по настоящее время и его офис расположен по адресу: г. Кривой Рог, пр-кт. Мира, 2-А/31. Согласно Закона Украины «О нотариате» нотариус удостоверяет события и факты, имеющие юридическое значение.14 февраля 2008 года между частным предприятием «Чудотворец» (код ЕГРПОУ 32692994) в лице директора ОСОБА_3заключен кредитный договор № 34-292/08 от 14.02.08 года на выдачу кредитных денежных средств в сумме 500 000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия со сроком выполнения обязательств до 13.06.08 года под залог оборудования общей стоимостью 1 165 106, 48 гривен согласно договора залога движимого имущества № 34-293/08 от 14.02.08 года.Договор залога движимого имущества № 34-293/08 от 14.02.08 года подписывался в его присутствии и согласно п. 10.3.7.4 кредитного договора № 34-292/08 от 14.02.08 года заемщик ЧП «Чудотворец» в лице директора ОСОБА_3 обязано было в срок до 01.04.08 года дополнительно передать в залог отделению № 1 в г. Кривой Рог ПАО «ПУМБ», с целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, движимое имущество ЧП «Чудотворец» на сумму не менее 60 000 грн.20 марта 2008 года ОСОБА_3 действуя как директор ЧП «Чудотворец» во исполнение п. 10.3.7.4 кредитного договора № 34-292/08 от 14.02.08 года, в части дополнительного предоставления в залог движимого имущества, заключила с отделением № 1 в г. Кривой Рог ПАО «ПУМБ» договор залога движимого имущества № 34-493/08 от 20.03.08 года, согласно которого ЧП «Чудотворец» передан трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66 в качестве дополнительного залога стоимостью 80 000 грн., как способ обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.О том, принадлежит ли ЧП «Чудотворец» указанный трансформатор на праве собственности в действительности или договор содержит данные, которые не соответствуют действительности, он не знает, в его функции входит только удостоверение подписи тем или иным лицом, в частности ОСОБА_3 как директора ЧП «Чудотворец».

-заявлением начальника Криворожского регионального отделения «Райфайзен банк Аваль» ОСОБА_22 о проведении проверки действий ОСОБА_4/л.д.9 том1/;

-заверенными копиями кредитного дела ОСОБА_4/л.д. 10- 29 том 1/;

- копий приказа о назначении ОСОБА_3 на должность директора ЧП Чудотворец» с 15 июля 2004 года/л.д. 32 том 1/;

- копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица ЧП «Чудотворец»/л.д. 33 том 1/;

- копией устава ЧП «Чудотворец» в соответствии с которым учредителем и директором данного предприятия являлась подсудимая ОСОБА_3/л.д. 34- 39 том 1/;

- копиями налоговых расчётов сумм доходов в соответствии с которыми среднемесячная заработная плата ОСОБА_4 на предприятии ЧП «Чудотворец» составляла 1000 гривен, что не соответствовало заработной плате указанной в справке выданной ОСОБА_3/л.д. 42- 49 том 1/;

- копиями индивидуальных ведомостей о застрахованном работнике ЧП «Чудотворец» ОСОБА_4 в соответствии с которыми среднемесячная заработная плата последнего составляла 460 гривен, что не соответствовало заработной плате указанной в справке выданной ОСОБА_3/л.д. 52- 57 том 1/;

- протоколом выемки в Центрально- городском отделении «Райфайзен Банк Аваль» оригинала поддельной справки о доходах на имя ОСОБА_4 №1 от 11.01.2008 года подписанной директором ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3 в соответствии с которой средняя заработная плата последнего за последние 6 месяцев 2007 года составляет 28997, 74 гривен/л.д.66 том 1/;

- оригиналом поддельной справки о доходах на имя ОСОБА_4 №1 от 11.01.2008 года подписанной директором ЧП «Чудотворец» ОСОБА_3 в соответствии с которой средняя заработная плата последнего за последние 6 месяцев 2007 года составляет 28997, 74 гривен/л.д. 67 том 1/;

-протоколом выемки от 20.01.2010 г. в ДФ ООО «Укрпромбанк» оригиналов документов с кредитного дела ОСОБА_3 по кредитному договору № 382 от 26.12.2006 г., а также с кредитного дела ОСОБА_9 по кредитному договору № 214 от 23.08.2006 г.из которого усматривается,что ОСОБА_3, из корыстных побуждений, с целью обогащения за счет других лиц, а также действуя в интересах третьих лиц, используя свое положение как директора ЧП «Чудотворец» умышленно составила, а в последующем и подписала справки о доходах, с недостоверными сведениями о размере полученной заработной плате, на основании которых были заключены указанные кредитные договора/том 7 л.д. 3-6/

-протоколом выемки от 19.02.2010 г. в ОАО КБ «Надра» оригиналов документов с кредитного дела ОСОБА_3 по кредитному договору № 8/2007/840-К/2084-АП от 30.11.07 г., а также с кредитного дела ОСОБА_10 по кредитному договору 8/2007/840-К/2087-АП от 30.11.07 г.Так, согласно указанного протокола изъяты оригиналы документов, которые подтверждают, что ОСОБА_3, из корыстных побуждений, с целью обогащения за счет других лиц, а также действуя в интересах третьих лиц, используя свое положение как директора ЧП «Чудотворец» умышленно составила, а в последующем и подписала справки о доходах, с недостоверными сведениями о размере полученной заработной плате/том 8 л.д. 3-5/

-протоколом выемки от 22.03.2010 г. в ПАО «Универсал Банк» оригиналов документов с кредитного дела документов с кредитного дела ОСОБА_3 по кредитному договору № CL1593 от 02.10.2007 года оригиналов документов, которые подтверждают, что ОСОБА_3, из корыстных побуждений, с целью обогащения за счет других лиц, используя свое положение как директора ЧП «Чудотворец» умышленно составила, а в последующем и подписала справки о доходах, с недостоверными сведениями о размере полученной заработной плате/том 3 л.д. 106-107/

-оригиналами документов, содержащих банковскую тайну, изъятыми в ДФ ООО «Укрпромбанк» с кредитного дела ОСОБА_3 по кредитному договору № 382 от 26.12.2006 г., а также с кредитного дела ОСОБА_9 по кредитному договору № 214 от 23.08.2006 г., в том числе поддельными справками о доходах, кредитными договорами и иными документами/том 2 л.д. 3-219, 220/

-оригиналами документов, содержащих банковскую тайну, изъятыми в ПАО «Универсал Банк» с кредитного дела документов с кредитного дела ОСОБА_3 по кредитному договору № CL1593 от 02.10.2007 г., в том числе поддельными справками о доходах, кредитными договорами и иными документами/том 3 л.д. 108-129, 130/

-оригиналами документов, содержащих банковскую тайну, изъятыми в ОАО КБ «Надра» с кредитного дела ОСОБА_3 по кредитному договору № 8/2007/840-К/2084-АП от 30.11.07 г., а также с кредитного дела ОСОБА_10 по кредитному договору 8/2007/840-К/2087-АП от 30.11.07 г., в том числе поддельными справками о доходах, кредитными договорами и иными документами/том 3 л.д. 6-102, 103/

-согласно ответов Центральной МГНИ г. Кривого Рога, а также Управления Пенсионного фонда в Долгинцевском районе ОСОБА_10 и ОСОБА_9 во время работы на предприятии ЧП «Чудотворец», где директором является ОСОБА_3 размер заработной платы как ОСОБА_10 так и ОСОБА_9, а также самой ОСОБА_3 в период работы 2006-2007 г.г. составлял намного меньше чем указано в справках о доходах на их имя, что свидетельствует о подлоге документов последней, в части составления документов с внесением недостоверных данных в официальные документы/том 8 л.д. 158-177/

-протоколом выемки от 25.09.09 года в отделении № 1 в г. Кривой Рог ПАО «Первый Украинский Международный Банк» оригиналов документов по кредитному договору № 34-292/08 от 14.02.08 г., на основании которых ЧП «Чудотворец» были выданы кредитные денежные средства в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия и которые подтверждают, что ОСОБА_3, из корыстных побуждений, с целью обогащения за счет других лиц, используя свое положение как директора ЧП «Чудотворец» умышленно изготовила договор купли-продажи № 1 от 01.02.08 года, подписала как физическое лицо и директор ЧП «Чудотворец», содержащий заведомо ложные сведения о собственнике имущества, на основании которого впоследствии и был заключен нотариально удостоверенный договор залога/т. 4 л.д. 116-117;

-протоколом выемки от 25.09.09 года у частного нотариуса Криворожского районного нотариального округа ОСОБА_6 оригиналов документов по кредитному договору № 34-292/08 от 14.02.08 г., на основании которых ЧП «Чудотворец» были выданы кредитные денежные средства в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия, в том числе договора залога движимого имущества,которые подтверждают, что ОСОБА_3, из корыстных побуждений, с целью обогащения за счет других лиц, используя свое положение как директора ЧП «Чудотворец» умышленно изготовила договор купли-продажи № 1 от 01.02.08 г., подписала как физическое лицо и директор ЧП «Чудотворец», содержащий заведомо ложные сведения о собственнике имущества, на основании которого впоследствии и был заключен нотариально удостоверенный договор залога/т. 5 л.д. 3-4/;

-оригиналами документов, содержащих банковскую тайну, изъятыми в отделении № 1 в г. Кривой Рог ПАО «ПУБ», а именно: кредитным договором № 34-292/08 г. от 14.02.08 г. на выдачу кредитных денежных средств в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия со сроком выполнения обязательств до 13.06.08 г.; договором залога движимого имущества № 34-9308 от 14.02.08 г.; договором купли-продажи № 1 от 01.02.08 г., согласно которого физическое лицоОСОБА_3 продало ЧП «Чудотворец» имущество (трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66), расположенное по Каменодробильной, 21 г. Кривого Рога, которое не принадлежало ОСОБА_3 как физическому лицу на праве собственности и иными документами/т. 4 л.д. 203/;

-документами, изъятыми у частного нотариуса Криворожского районного нотариального округа ОСОБА_6, а именно: кредитным договором № 34-292/08 г. от 14.02.08 года на выдачу кредитных денежных средств в сумме 500000 грн. для пополнения оборотных средств предприятия со сроком выполнения обязательств до 13.06.08 года; договором залога движимого имущества № 34-9308 от 14.02.08 года; договором купли-продажи № 1 от 01.02.08 года; согласно которого ОСОБА_3 продало ЧП «Чудотворец» имущество (трансформатор № 1125 ГОСТ 12022-66), расположенное по Камнедробильной, №21 гор. Кривого Рога, которое не принадлежало ОСОБА_3 как физическому лицу на праве собственности и иными документами.Данные документы приобщены к уголовному делу и хранятся при деле/т. 5 л.д. 90/;

- протоколом осмотра изъятых в ходе выемки документов от 26.07.2010 года, а именно

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 1 квартал 2007 года, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 898, 6 тыс. грн., на конец периода 878, 8 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 4, 7 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за первое полугодие 2007 года, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 838, 6 тыс. грн., на конец периода 814, 4 тыс. грн., чистая прибыль предприятия составляет 2, 8 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 9 месяцев 2007 года, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 838, 6 тыс. грн., на конец периода 811 тыс. грн., чистый убыток предприятия составляет 289 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 2007 год, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 838, 6 тыс. грн., на конец периода 1647, 1 тыс. грн., чистый убыток предприятия составляет 97, 4 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 1 квартал 2008 года, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 1 647, 1 тыс. грн., на конец периода 1 817, 4 тыс. грн., чистый убыток предприятия составляет 493, 2 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за первое полугодие 2008 года, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 1 647, 1 тыс. грн., на конец периода 1943, 7 тыс. грн., чистый убыток предприятия составляет 527, 4 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 9 месяцев 2008 года, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 1 647, 1 тыс. грн., на конец периода 1807, 4 тыс. грн., чистый убыток предприятия составляет 974 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 2008 год, выполненный на 2 листах формата А4, согласно которого баланс предприятия на начало периода составляет 1 647, 1 тыс. грн., на конец периода 1 838 тыс. грн., чистый убыток предприятия составляет 1 269, 9 тыс. грн. На втором листе документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, а также от имени главного бухгалтера ОСОБА_7 выполненная красителем синего цвета, левее которых имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»;

-финансового отчета субъекта малого предпринимательства за 1 квартал 2009 года, 2 квартал 2009 года, 3 квартал 2009 года, 2009 год, выполненные на 2 листах формата А4 каждый, согласно которых прибыль либо убытки отсутствуют. На втором листе каждого документа, в нижней его части имеется подпись от имени руководителя ОСОБА_3, выполненная красителем синего цвета, левее которой имеется оттиск печати ЧП «Чудотворец»/т.д. 2 л.д. 158/, а также другими материалами уголовного дела.

В действиях подсудимой ОСОБА_3 прослеживается четкая последовательная согласованность действий, выраженная в неоднократном составлении и выдаче поддельных официальных документов справок о доходах (с места работы) как на свое имя, так и имя третьих лиц ОСОБА_10 и ОСОБА_9, с целью последующего заключения кредитных договоров.

Все указанные действия подсудимой ОСОБА_9 указывают на наличие в ее действиях именно прямого умысла, направленного на достижение незаконного обогащения как лично, так и ОСОБА_10 и ОСОБА_9

Оценив в совокупности собранные по делу доказательства суд действия подсдуимой ОСОБА_3 квалифицирует

-по ст. 222 ч.2 УК Украины по признаку мошенничества с финансовыми ресурсами,то есть предоставление должностным лицом субьекта предпринимательской деятельности заведомо ложной информации банкам или другим кредиторам с целью получения кредита при отсутствии признаков преступления против собственности ,причинившее крупный материальный ущерб .

-по ст.364 ч.2 УК Украины по признаку злоупотребление служебным положением,то есть умышленное в иных личных целях интересах или интересах третьих лиц,использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы,причинившее существенный вред охраняемым законом правам,свободам и интересам отдельных граждан либо общественным интересам или интересам юридических лиц,повлекших тяжкие последствия.

-по ст. 366 ч.2 УК Украины по признакам служебный подлог,то есть внесение должнотсным лицом в официальные документы заведомо ложные сведения,а также составление и выдача должностным лицом заведомо ложных документов,повлекшие тяжкие последствия.

-по ст. 366 ч. 1 УК Украины по признакам служебный подлог, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложные сведения, а также составление должностным лицом заведомо ложных документов.

-по ст. 358 ч. 3 УК Украины по признакам использование заведомо поддельного документа.

-по ст. 364 ч. 1 УК Украины по признакам злоупотребление служебным положением, то есть умышленное из корыстных побуждений использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, причинившее существенный вред охраняемым законам правам, свободам и интересам юридических лиц.

Обсуждая вопрос об избрании меры наказания подсудимой суд учитывает степень тяжести совершенных ею преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств,характеристику личности подсудимой,ее признание и раскаяние в содеянном, положительную характеристику личности,которая в силу ст.89 УК Украины ранее не судима,является инвалидом второй группы, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка и считает,что наказание подсудимой должно быть избрано в виде лишения свободы,в соответствии с требованиями ст.70 УК Украины,с лишением права занимать должности должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, с применением ст.75 УК Украины,освободив подсудимую от отбывания назначенного судом наказания в части основного наказания,с испытательным сроком.

Заявленный Открытым акционерным обществом коммерческим банком «Надра» в лице филиала Открытого акционерного общества коммерческого банка «Надра» Днепропетровское регионального управления о взыскании с подсудимой ОСОБА_3

277 213 гривен 45 копеек подлежит удовлетворению.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины, суд -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_3 признать виновной и подвергнуть наказанию

-по ст. 222 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы,с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года;

-по ст. 366 ч.2 УК Украины в виде двух лет лишения свободы,с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года;

-по ст. 358 ч.3 УК Украины в виде штрафа в доход государства в сумме 510 гривен;

-по ст.364 ч.2 УК Украины в виде пяти лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года;

8

-по ст.364 ч.1 УК Украины в виде шести месяцев ареста с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на один год;

-по ст.366 ч.1 УК Украины в виде штрафа в доход государства в сумме 510 гривен с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на один год ;

На основании ст.70 ч.1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим наказанием окончательно определить ОСОБА_3.к отбытию пять лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года.

На основании ст.75 УК Украины осужденную ОСОБА_3освободить от отбывания назначенного судом наказания с испытательным сроком на три года в части основного наказания лишения свободы.

На основании ст.76 УК Украины возложить на осужденную ОСОБА_3 следующие обязанности не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной инспекции;уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию о перемене места жительства работы или учебы; периодически появляться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_3.подписку о невыезде с постоянного места жительства оставить до вступления приговору в законную силу.

Взыскать с осужденной ОСОБА_3 в пользу Открытого акціонерного общества комерческого банка»надра» в лице открытого акционерного общества комерческий банк «Надра»Днепрпретровское региональное управление /гор.Днепропетровск ул.Серова,дом №11/ 277213 гривни 45 копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу/документы изьятые в банке,нотариуса, образцы подписей и оттиски печати, отпечатки пальцев/хранить в материалах уголовного дела.

На приговор может быть подана апелляция в Днепропетровский апелляционный суд через районный суд в течение пятнадцати суток с момента провозглашения.

Судья Н.А. Чумак