Вирок № 13024622, 20.12.2010, Судацький міський суд Автономної Республіки Крим

Дело №1-94\10год

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

20 декабря 2010 года Судакский городской суд АР Крым в составе:

председательствующего судьи Лисовской В.В.

при секретаре -- Копаневе А.В.

с участием прокурора - Петрова С.А.

адвокатов - ОСОБА_2, ОСОБА_3

защитника - ОСОБА_1

представителя гражданского истца ОСОБА_4

рассмотрели в открытом судебном заседании в г. Судаке уголовное дело по обвинению

ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 рождения, уроженки г. ривой Рог , Днепропетровской обл., гражданки Украины, с высшим образованием, до ареста являлась субъектом предпринимательской деятельности, зарегистрирована и проживает по адресу : АДРЕСА_1 , ранее не судима, в совершении преступления , предусмотренного ч.4 ст. 190 , ч.2,3 ст. 385 УК УКраины

ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 рождения, уроженки г.Винница, гражданки Украины, со средним образованием, не работает, зарегистрирована и проживает по адресу : АДРЕСА_2 , ранее не судима, в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст. 27 , ч.4 ст. 190 , ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_5, из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц отделения Банка в сентябре 2007 года вступила в преступный сговор с ОСОБА_6, которая согласно приказа №468-К от 3 ноября 2003 года являлась заместителем начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль». и при ее содействии, путем дачи советов и указаний и устранении препятсвий в завладении чужим имуществом , на протяжении периода с сентября 2007 года по июнь 2008 года, ОСОБА_5 по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, по содержащим недостоверные сведения документам, без присутствия заёмщиков и их поручителей, обманув и введя в заблуждение некоторых заёмщиков, которые прибыли в Банк для подписания документов, оформили ряд кредитов по программам кредитования «деньги на что либо» и «кредит наличными для наилучших клиентов» и в последующем завладели данными денежными средствами при следующих обстоятельствах.

ОСОБА_5, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», 11 сентября 2007 года прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_5 и копию идентификационного номера ОСОБА_5

После этого ОСОБА_5, своей рукой заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 10 сентября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_5 является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 11.000 грн., а ежемесячный неофициальный доход составляет 15.000 грн., тогда как фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занималась, официально доходы не получала, а денежные средства получала за счет займов у физических лиц и оформления кредитов.

После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась за себя. ОСОБА_6, достоверно зная о том, что сведения о доходах ОСОБА_5, указанные в анкете заёмщика, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных финансовом положении ОСОБА_5, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на сумму 18.403 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_5 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить на ОСОБА_5 вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_5 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_7 кредита на сумму 18.403 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_5 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита. На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №249 от 11 сентября 2007 года о выдаче ОСОБА_5 кредита в сумме 18.403 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/064187 от 11 сентября 2007 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась своей подписью.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_5 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 18.403 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/064187 от 11 сентября 2007 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффазен Банк Аваль». На основании этих документов ОСОБА_5 получила в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 18.403 грн., расписавшись в заявке на выдачу наличности №2 от 11 сентября 2007 года за получение денежных средств.

За оформление и выдачу ОСОБА_5 кредита в сумме 18.403 грн. ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 18.403 грн.

Она же, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», в отсутствие своей дочери ОСОБА_1, завладела документами ОСОБА_1, сделала с них копии с целью, без ведома и в отсутствие ОСОБА_1, оформить по её документам в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

20 сентября 2007 года ОСОБА_5 без ОСОБА_1, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_1, копию идентификационного номера ОСОБА_1 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_1 от имени ОСОБА_1, тем самым подделав её подпись. После этого ОСОБА_5, своей рукой от имени ОСОБА_1, заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 20 сентября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_7. является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 12.000 грн., а ежемесячный неофициальный доход составляет 16.000 грн. Фактически ОСОБА_7. предпринимательской деятельностью не занималась, официально доходы не получала. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии ОСОБА_1, о том, что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_1, указанные в анкете заёмщика, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_1 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_1, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_7. на сумму 18.403 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_1, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить на ОСОБА_7. вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_1 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_1 кредита на сумму 18.403 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_1 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, не сообщив, что ОСОБА_7. лично не присутствует при оформлении кредита на ее имя. На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №272 от 20 сентября 2007 года о выдаче ОСОБА_1 кредита в сумме 18.403 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/064825 от 20 сентября 2007 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_1 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 18.403 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/064825 от 20 сентября 2007 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффазен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_7. оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 18.403 грн. и заявку на выдачу наличности №1, в которой ОСОБА_7., должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_1 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №1 с подписью ОСОБА_1 о получении денежных средств. ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 18.403 грн. и заявку на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года на имя ОСОБА_1

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 18.403 грн. и заявку на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года в кассу отделения банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_1 и что в заявке на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года расписалась ОСОБА_7.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_1 кредита в сумме 18.403 грн., без её присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 18.403 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «деньги на что либо», завладела копиями паспорта, идентификационного кода, свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности и справки о взятии на учет плательщика налогов на имя ОСОБА_8 а также в отсутствие своей дочери ОСОБА_1, завладела копиями паспорта, идентификационного кода, свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности и справки взятии на учет плательщика налогов на имя ОСОБА_1, с целью оформления в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» на ОСОБА_8. кредита, при поручительстве ОСОБА_1, и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел, ОСОБА_5 составила содержащие недостоверные сведения декларации о доходах СПД ОСОБА_8 полученных с 27 марта по 30 июня 2007 года, с 4 апреля по 30 сентября 2007 года и с 27 марта по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_8. Затем расписалась в указанных документах вместо ОСОБА_8 подделав его подпись. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль».

Кроме этого ОСОБА_5 составила содержащие недостоверные сведения декларации о доходах СПД ОСОБА_1, якобы полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_1, затем расписалась в указанных документах вместо ОСОБА_1, подделав её подпись. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль».

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_8. и ОСОБА_1, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффазен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_8. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_8 копию идентификационного кода ОСОБА_8 копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_8 копию справки о взятии на учет плательщика налогов ОСОБА_8 копии недостоверных деклараций о доходах СПД ОСОБА_8 якобы полученных с 27 марта по 30 июня 2007 года, с 4 апреля по 30 сентября 2007 года, с 27 марта по 31 декабря 2007 года. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_8 тем самым, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_8. заполнила анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_8. является субъектом предпринимательской деятельности и его ежемесячный официальный доход составляет 12.568 грн. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_7. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_1, копию идентификационного кода ОСОБА_1, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_1, копию справки о взятии на учет плательщика налогов ОСОБА_1, копии недостоверных деклараций о доходах СПД ОСОБА_1, якобы полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_1, тем самым, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_1, заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_7. является субъектом предпринимательской деятельности и ее ежемесячный официальный доход составляет 18.656 грн. После заполнения анкеты поручителя ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии заёмщика ОСОБА_8. и поручителя ОСОБА_1, что все документы от их имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_8. и ОСОБА_1, указанные в заявлениях-анкетах заёмщика и поручителя, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_8. и ОСОБА_1 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_8. и ОСОБА_1, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_8. на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на ОСОБА_8. при поручительстве ОСОБА_1, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_8. и поручитель ОСОБА_7. не присутствуют в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_8 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_8 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_1, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также не сообщив, что ОСОБА_8. и ОСОБА_7. лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №34 от 6 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_8, при поручительстве ОСОБА_1, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала договор поручительства №014/0044/82/70595-1 от 6 февраля 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

Также ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/070595 от 6 февраля 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_8 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/070595 от 6 февраля 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль». После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_8. оформлен без его присутствия и он не может сам получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66291, в которой ОСОБА_8. должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_8 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР66291 с подписью ОСОБА_8. о получении денежных средств. ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №№ОАР66291 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_8.

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_8 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года расписался ОСОБА_8.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_8. кредита в сумме 15.150 грн., без его присутствия и присутствия поручителя ОСОБА_1, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «деньги на что либо», при неустановленных следствием обстоятельствах, завладела копиями паспорта, идентификационного кода на имя ОСОБА_9, а также при неустановленных следствием обстоятельствах, завладела копиями паспорта, идентификационного кода на имя ОСОБА_10, с целью оформления в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_9 кредита, при поручительстве ОСОБА_10 и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел ОСОБА_5, имея на руках печать СПД ОСОБА_1, заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_9, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_9 с января 2007 года якобы работает у СПД ОСОБА_1 в должности бухгалтера. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_9 изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_1, а также расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_9 работает у СПД ОСОБА_1 в должности бухгалтера и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 2175 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_1, а также расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись и придав документу официальный вид.

Кроме этого, ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_10, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_10. с декабря 2005 года работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_10 изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_5 и расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_10. работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 1392 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_5, а также расписалась за себя, придав документу официальный вид.

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_9 и ОСОБА_10, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_9. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_9 и копию идентификационного кода ОСОБА_9 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_9, тем самым, подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_9 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_9 заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_9 работает бухгалтером у СПД ОСОБА_1 и её ежемесячный официальный доход составляет 2175 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_9, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_10 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_10 и копию идентификационного кода ОСОБА_10 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_10, тем самым подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_10 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_10, заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_10. работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.392 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_10, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии заёмщика ОСОБА_9 и поручителя ОСОБА_10, что все документы от их имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_9 и ОСОБА_10, указанные в справках с места работы и заявлениях-анкетах заёмщика и поручителя, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_9 и ОСОБА_10 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_9 и ОСОБА_10, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_9. на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на ОСОБА_9. при поручительстве ОСОБА_10, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_9 и поручитель ОСОБА_10. не присутствуют в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_9 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_9 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_10, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также не сообщив, что ОСОБА_9 и ОСОБА_10. лично не присутствуют при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №35 от 6 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_9, при поручительстве ОСОБА_1, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/70596-1 от 6 февраля 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась в нем вместо ОСОБА_10, подделав её подпись. Также ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/070596 от 6 февраля 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась в них вместо ОСОБА_9, подделав её подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_9 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/070596 от 6 февраля 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_9. оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66206, в которой ОСОБА_9 должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_9 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР66206 с подписью ОСОБА_9 о получении денежных средств. ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №№ОАР66206 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_9

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_9, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_9 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года расписалась ОСОБА_9

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_9 кредита в сумме 15.150 грн. без её присутствия и присутствия поручителя ОСОБА_10 ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «деньги на что либо», при неустановленных следствием обстоятельствах, завладела копиями паспорта, идентификационного кода на имя ОСОБА_11, с целью оформления в Судакском отделении КРД «Райффазен Банк Аваль» на ОСОБА_11 кредита, при поручительстве ОСОБА_5 и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел, ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_11, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_11 с января 2007 года работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_11, изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_5 и расписалась за себя, придав документу официальный вид. Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 апреля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_11 работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 1.372 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_5, а также расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 составила содержащие недостоверные сведения декларации о доходах СПД ОСОБА_5, якобы полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_5, затем расписалась в указанных документах за себя, придав документам официальный вид. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль».

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_11, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_11 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_11 и копию идентификационного кода ОСОБА_11 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_11, тем самым, подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_11 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 апреля 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_11 заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_11 работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.372 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_11, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на себя как поручителя при получении кредита на имя ОСОБА_11 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_5, копию идентификационного кода ОСОБА_5, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_5, справку о взятии на учет плательщика налогов на имя ОСОБА_5, содержащие недостоверные сведения, копии деклараций о доходах СПД ОСОБА_5 полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_5 является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 13.572 грн., так как фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занималась, официально доходы не получала, денежные средства получала за счет займов у физических лиц и оформления кредитов. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась за себя.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии заёмщика ОСОБА_11, о том, что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_11, указанные в справке с места работы и заявлении-анкете заёмщика, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_11 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_11, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Также ОСОБА_6, достоверно зная о том, что сведения о доходах ОСОБА_5, указанные в анкете поручителя, являются недостоверными, что копии деклараций о доходах СПД ОСОБА_5 за 2007 год являются содержащим недостоверные сведения и, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_5, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления её в качестве поручителя у заёмщика ОСОБА_11

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_5, недостоверности представленных сведений, о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_11 не присутствует в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_11 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_11 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_5, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также не сообщив, что ОСОБА_10. лично не присутствуют при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №33 от 6 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_5 кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/70593-1 от 6 февраля 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась за себя. Также ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/070593 от 6 февраля 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась в них вместо ОСОБА_11, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_11 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/070593 от 6 февраля 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффазен Банк Аваль». После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_11 оформлен без её присутствия, и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66390, в которой ОСОБА_11 должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_11 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР662390 с подписью ОСОБА_9 о получении денежных средств. ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №№ОАР66390 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_11

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года ОСОБА_5, которая в присутствии ОСОБА_6 расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_11, подделав ее подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_11 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года расписалась ОСОБА_11

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_11 кредита в сумме 15.150 грн., без её присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «деньги на что либо», уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 При этом ОСОБА_5 заверила ОСОБА_12 в том, что документы в Банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_12 никаких проблем по погашению кредита не будет. ОСОБА_12 согласилась на уговоры ОСОБА_5 и представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_12, идентификационный код ОСОБА_12, с которых ОСОБА_5 изготовила копии.

Кроме этого ОСОБА_5 завладела копиями паспорта и идентификационного кода ОСОБА_13 с целью оформления в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_12 кредита, при поручительстве ОСОБА_13 и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел, ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_12, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 с мая 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_12, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на ОСОБА_12 является поддельной, заверило копию подписью и поставила печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_15

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_12 является поддельной, поставило подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалась под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_13, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_13 с сентября 2006 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_13, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на ОСОБА_13 является поддельной, заверило копию печатью СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_13 якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_15

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на ОСОБА_13 является поддельной поставило подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

25 марта 2008 года ОСОБА_5, с ОСОБА_12, без ОСОБА_13, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_12 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_12, копию идентификационного кода ОСОБА_12 Для удостоверения копий документов ОСОБА_12 сама расписалась на указанных копиях документов.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_12 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_12, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_12, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_13 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_13 и копию идентификационного кода ОСОБА_13 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_13, тем самым, подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_13 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года.

После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_13, заполнила заявление-анкету поручителя для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_13 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты поручителя ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_13, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии поручителя ОСОБА_13, что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_12 и поручителя ОСОБА_13, указанные в справках с места работы и заявлениях-анкетах, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_13 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_12 и ОСОБА_13, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_12 при поручительстве ОСОБА_13, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что поручитель ОСОБА_13 не присутствует в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_12 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_12 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_13, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также скрыв то, что ОСОБА_13 лично не присутствуют при оформлении кредита. На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №86 от 25 марта 2008 года о выдаче ОСОБА_12, при поручительстве ОСОБА_13, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/72624-1 от 25 марта 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_13, подделав её подпись.

Также ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/72624 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представила их ОСОБА_12 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_12, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/72624 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_12 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/72624 от 25 марта 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль». После этого ОСОБА_12 в кассе отделения Банка, расписавшись заявке на выдачу наличности №ОАР653307 от 25 марта 2008 года за получение денег, получила денежные средства в сумме 15.150 грн., которые сразу же отдала ОСОБА_5 ОСОБА_5, обманув ОСОБА_12, пообещала ей, что данный кредит она выплатит за неё сама.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_12 кредита в сумме 15.150 грн., ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО«Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «деньги на что либо», уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 При этом ОСОБА_5 заверила ОСОБА_16 в том, что документы в Банке для оформления кредита она оформит сама, что ей необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_16 никаких проблем по погашению кредита не будет.

ОСОБА_16 согласилась на уговоры ОСОБА_5 и представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_16, идентификационный код ОСОБА_16., с которых ОСОБА_5 изготовила копии. Кроме этого ОСОБА_5 завладела копией паспорта и идентификационного кода ОСОБА_17. с целью оформления в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» на ОСОБА_16 кредита, при поручительстве ОСОБА_17. и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел, ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_16, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 с февраля 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_16, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_16 является поддельной, заверило копию подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого, ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_18

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_16 является поддельной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалась под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_17., указав ложные сведения о том, что ОСОБА_17. с июля 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности кладовщика. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_17. изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_17. является поддельной, заверило копию подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_17. якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности кладовщика её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_18

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_17. является поддельной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалась под вымышленной фамилией ОСОБА_18, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

25 марта 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_16 без ОСОБА_17. прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_16 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_16, копию идентификационного кода ОСОБА_16 Для удостоверения копий документов ОСОБА_16 сама расписалась на указанных копиях документов.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_16 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_16, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_16, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_17. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_17., копию идентификационного кода ОСОБА_17. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_17., тем самым подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_17. недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_17., заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_17. работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты поручителя ОСОБА_5 в присутствии ОСОБА_6 расписалась вместо ОСОБА_17., подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии поручителя ОСОБА_17., что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_16 и поручителя ОСОБА_17., указанные в справках с места работы и заявлениях-анкетах, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_17. в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_16 и ОСОБА_17., приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_16, при поручительстве ОСОБА_17., недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что поручитель ОСОБА_17. не присутствует в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_16 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффазен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_16 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_17., тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также скрыв то, что ОСОБА_17. лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №87 от 25 марта 2008 года о выдаче ОСОБА_16, при поручительстве ОСОБА_17., кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/72626-1 от 25 марта 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_17., подделав её подпись. Также ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/72626 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_16 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и, не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_16, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/72626 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_16 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/72626 от 25 марта 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль». После этого ОСОБА_16 в кассе отделения Банка, расписавшись заявке на выдачу наличности №ОАР653224 от 25 марта 2008 года за получение денег, получила денежные средства в сумме 15.150 грн., которые сразу же отдала ОСОБА_5 ОСОБА_5, обманув ОСОБА_16, пообещала ей, что данный кредит ОСОБА_5 выплатит самостоятельно.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_16 кредита в сумме 15.150 грн., ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО«Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», обманула ОСОБА_19, сказав ей, что кредит оформляется на ОСОБА_20, а ОСОБА_19 будет оформлена у неё поручителем. Также ОСОБА_5 заверила ОСОБА_19 в том, что документы в Банке для оформления кредита и её как поручителя оформит сама ОСОБА_5, что ОСОБА_19 необходимо лишь явиться в Банк и подписать некоторые документы, что у ОСОБА_19 никаких проблем по погашению кредита не будет. ОСОБА_19 поверила ОСОБА_5 и согласилась выступить поручителем при оформлении кредита на ОСОБА_20 и представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_19, идентификационный код ОСОБА_19, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_19, оформить по её документам в Судакском отделении КРД «Райффазен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

21 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_19 прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_19 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_19, копию идентификационного кода ОСОБА_19 Для удостоверения копий документов ОСОБА_19 сама расписалась на указанных копиях документов.

После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_19, заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_19 работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 2.500 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 1.500 грн. Фактически ОСОБА_19 у СПД ОСОБА_5 не работала и указанные доходы, как официально, так и неофициально не получала. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_19, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_19 оформляется без её ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_21 завладела её документами и вовлекла её в отделение Банка якобы для оформления поручительства по кредиту ОСОБА_20, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_19, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_19, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_19 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_19 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_19 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также что ОСОБА_19 находится в неведении, что на неё оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №152 от 21 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_19 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_19 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_19, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года.

Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_19 все документы, оформленные на её имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_19, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года документы, подделав её подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_19 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_19 не знает, что на неё оформлен кредит, что она не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673135, в которой ОСОБА_19 должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_19 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР673135 с подписью ОСОБА_19 о получении денежных средств. ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_19

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. ОСОБА_5, а заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года представила на подпись ОСОБА_19, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данным документом и не разъяснив ей, что она расписывается за получение кредитных денежных средств по кредиту оформленного на ее имя. ОСОБА_19, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года в кассу отделения банка, убедив кассира ОСОБА_30 в том, что она передала деньги ОСОБА_19 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года расписалась ОСОБА_19

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_19 кредита в сумме 19.400 грн., без её согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффйазен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», обманула ОСОБА_22, сказав ему, что по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_22, за досрочное погашение кредита, который погашала ОСОБА_5, ей пришли денежные «бонусы», что для того чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы» ему необходимо явиться в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль» и подписать соответствующие документы, которые ему будут в Банке представлены, что все необходимые документы в Банке оформит сама ОСОБА_5

ОСОБА_22 поверил ОСОБА_5 и согласился явиться в отделение Банка, подписать документы, чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы». В связи с этим ОСОБА_22 представил ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_22, идентификационный код ОСОБА_22, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_22, оформить по его документам в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

21 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_22 прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_22 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_22, копию идентификационного кода ОСОБА_22 Для удостоверения копий документов ОСОБА_22 сам расписался на указанных копиях документов.

После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_22, заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_22 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и его ежемесячный официальный доход составляет 2.000 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 1.000 грн. Фактически ОСОБА_22 у СПД ОСОБА_5 не работал и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получал. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_22, подделав его подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_22 оформляется без его ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_22, завладела его документами и вовлекла его в отделение Банка якобы для оформления документов для получения денежных «бонусов», которые пришли по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_22, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_22, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_22, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_22 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_22 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_22 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_22 находится в неведении, что на него оформляется кредит. На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №151 от 21 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_22 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_22 на подпись, не дав ему возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ему последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_22, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписал кредитный договор №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года.

Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_22 все документы, оформленные на его имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_22, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года документы, подделав его подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_22 в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_22 не знает, что на его имя оформлен кредит, что он не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР671883, в которой ОСОБА_22, должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_22 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР671883 с подписью ОСОБА_22 о получении денежных средств. ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_22

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года вместо ОСОБА_22, подделав его подпись. После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_22 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года расписался ОСОБА_22

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_22 кредита в сумме 19.400 грн., без его согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» обманула ОСОБА_23, сказав ей, что по ранее оформленному кредиту на имя ОСОБА_23, за досрочное погашение кредита, который погашала ОСОБА_5, ей пришли денежные «бонусы», что для того чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы» ОСОБА_23 необходимо явиться в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль» и подписать соответствующие документы, которые ей будут в Банке представлены, что все необходимые документы в Банке оформит сама ОСОБА_5 ОСОБА_23 поверила ОСОБА_5 и согласилась явиться в отделение Банка подписать документы, чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы». В связи с этим ОСОБА_23 представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_23, идентификационный код ОСОБА_23, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_23, оформить по её документам в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

21 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_23 прибыла в Судакское отделение КРД «Райффазен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_23 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_23 и копию идентификационного кода ОСОБА_23 Для удостоверения копий документов ОСОБА_23 сама расписалась на указанных копиях. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_23 заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_23 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.900 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 500 грн. Фактически ОСОБА_23 у СПД ОСОБА_5 не работала и указанные доходы, как официально, так и неофициально не получала. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_23, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_23 оформляется без её ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_23 завладела его документами и привела ее в отделение Банка якобы для оформления документов для получения денежных «бонусов», которые пришли по ранее оформленному кредиту на имя ОСОБА_23, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_23, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_23, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_23 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на имя ОСОБА_23 на получение кредита, о недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_23 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_23 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также не сообщив, что ОСОБА_23 находится в неведении, что на неё оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №150 от 21 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_23 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_23 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_23, не имея возможности, надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года. Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_23 все документы, оформленные на её имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_23, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года документы, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_23 в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_23 не знает, что на неё оформлен кредит, что она не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673274, в которой ОСОБА_23 должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_23 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР673274 с подписью ОСОБА_23 о получении денежных средств. ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_23

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года вместо ОСОБА_23, подделав ее подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года в кассу отделения Банка убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_23 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года расписалась ОСОБА_23

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_23 кредита в сумме 19.400 грн., без её согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Она же, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», обманула ОСОБА_24, сказав ему, что по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_24, за досрочное погашение кредита, который погашала ОСОБА_5, ей пришли денежные «бонусы», что для того чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы» ему необходимо явиться в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль» и подписать соответствующие документы, которые ему будут в Банке представлены, что все необходимые документы в Банке оформит сама ОСОБА_5

ОСОБА_24 поверил ОСОБА_5 и согласился явиться в отделение Банка, подписать документы, чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы». В связи с этим ОСОБА_24 представил ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_24, идентификационный код ОСОБА_24, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_24 оформить по его документам в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

27 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_24 прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_24 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_24, копию идентификационного кода ОСОБА_24

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_24 от имени ОСОБА_24, тем самым, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_24, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита наличными от 27 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_24 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и его ежемесячный официальный доход составляет 2.800 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 2.000 грн. Фактически ОСОБА_24 у СПД ОСОБА_5 не работал и указанные доходы, как официально, так и неофициально не получал. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_24, подделав его подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_24 оформляется без его ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_24 завладела его документами и вовлекла его в отделение Банка якобы для оформления документов для получения денежных «бонусов», которые пришли по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_24, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_24, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_24, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_24, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить на ОСОБА_24 вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_24 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_24 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_24 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_24 находится в неведении, что на него оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №168 от 27 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_24 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_24 на подпись, не дав ему возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ему последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_24, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписал кредитный договор №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года. Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_24 все документы, оформленные на его имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_24, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года документы, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_24 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_24 не знает, что на него оформлен кредит, что он не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692329, в которой ОСОБА_24, должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_24 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР692329 с подписью ОСОБА_24 о получении денежных средств. ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_24

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года вместо ОСОБА_24, подделав его подпись. После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года в кассу отделения Банка убедив кассира ОСОБА_30 в том, что она передала деньги ОСОБА_24 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года расписался ОСОБА_24

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_24 кредита в сумме 19.400 грн., без его согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Она же , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, повторно, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», завладела копиями паспорта и идентификационного кода ОСОБА_25, с целью, без ведома и в отсутствие ОСОБА_25, оформить по его документам в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

27 мая 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_25, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_25, копию идентификационного кода ОСОБА_25 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_25 от имени ОСОБА_25, тем самым, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_25, заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 27 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_25 работает у СПД ОСОБА_5 и его ежемесячный официальный доход составляет 1.950 грн. Фактически ОСОБА_25 у СПД ОСОБА_5 не работал и указанные доходы официально не получал. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_25, подделав его подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_25 оформляется без его ведома и согласия, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_25, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_25, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_25, о недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить на ОСОБА_25 вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_25 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_25 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_25 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым, обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также не сообщив, что ОСОБА_25 лично не присутствует при оформлении кредита. На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №169 от 27 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_25 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита. На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/074308 от 27 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_25, подделав его подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_25 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074308 от 27 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_25 оформлен без его присутствия и он не может сам получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692432, в которой ОСОБА_25 должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_25 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР692432 с подписью ОСОБА_25 о получении денежных средств. ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_25

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года вместо ОСОБА_25, подделав его подпись. После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года в кассу отделения Банка убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_25 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года расписался ОСОБА_25

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_25 кредита в сумме 19.400 грн., без его присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО«Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Она же, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита по программе «кредит наличными для наилучших клиентов», завладела копиями паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_26, с целью, без ведома и в отсутствие ОСОБА_26, оформить по её документам в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

19 июня 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_26, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_26, копию идентификационного кода ОСОБА_26 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_26 от имени ОСОБА_26, тем самым подделав её подпись. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_26, заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 19 июня 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_26 работает у СПД ОСОБА_20 и её ежемесячный официальный доход составляет 2.500 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 1.500 грн. Фактически ОСОБА_26 у СПД ОСОБА_20 не работала и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получала.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_26 оформляется без её ведома и согласия, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_26 указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_26, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_26 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_26 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_26 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_26 лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №227 от 19 июня 2008 года о выдаче ОСОБА_26 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов» без обеспечения возврата кредита. На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/075382 от 19 июня 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_26, подделав её подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_26 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/075382 от 19 июня 2008 года в кассу Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_26 оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР679732, в которой ОСОБА_26, должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_26 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР679732с подписью ОСОБА_26 о получении денежных средств.

ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года на имя ОСОБА_26

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года вместо ОСОБА_26, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_26 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года расписалась ОСОБА_26

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_26 кредита в сумме 19.400 грн., без её присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_5 и ОСОБА_6 причинили Судакскому отделению КРД ПАО«Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Всего ОСОБА_5 при пособничестве ОСОБА_6 и совместно с последней, в период с сентября 2007 года по июнь 2008 года, путём обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» завладели денежными средствами Судакского отделения КРД «Райффазен Банк Аваль» на общую сумму 228.956 грн., что является особо крупным размером , с причинением материального ущерба КРД ПАО « Райффайзен Банк Аваль « на указанную сумму.

ОСОБА_5, действуя умышленно, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита повторно, составила и подписала недостоверный документ и затем использовала заведомо поддельный документ.

ОСОБА_5 составила содержащие недостоверные сведения декларации о доходах СПД ОСОБА_8 полученных с 27 марта по 30 июня 2007 года, с 4 апреля по 30 сентября 2007 года, с 27 марта по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_8 затем расписалась в указанных документах вместо ОСОБА_8 подделав его подпись. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД «Райффазен Банк Аваль». Кроме этого ОСОБА_5 составила содержащие недостоверные сведения декларации о доходах СПД ОСОБА_1 полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_1, затем расписалась в указанных документах вместо ОСОБА_1, подделав её подпись. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД «Райффазен Банк Аваль».

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_8. и ОСОБА_1, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенный по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_8. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_8 копию идентификационного кода ОСОБА_8 копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_8 копию справки о взятии на учет плательщика налогов ОСОБА_8 копии недостоверных деклараций о доходах СПД ОСОБА_8 якобы полученных с 27 марта по 30 июня 2007 года, с 4 апреля по 30 сентября 2007 года, с 27 марта по 31 декабря 2007 года. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 расписалась на них от имени ОСОБА_8 тем самым, подделав его подпись. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_8 заполнила анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_8. является субъектом предпринимательской деятельности и его ежемесячный официальный доход составляет 12.568 грн. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5, расписалась вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_7. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_1, копию идентификационного кода ОСОБА_1, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_1, копию справки о взятии на учет плательщика налогов ОСОБА_1, копии недостоверных деклараций о доходах СПД ОСОБА_7., якобы полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года.

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_1, тем самым, подделав её подпись. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_1, заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_7. является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 18.656 грн. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5, расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

Составленные, подписанные и представленные, содержащие недостоверные сведения документы на имя ОСОБА_8. и ОСОБА_5 были приняты от ОСОБА_5 должностными лицами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», что дало возможность 6 февраля 2008 года оформить и получить на ОСОБА_8. кредит на сумму 15.150 грн.

В договоре поручительства №014/0044/82/70595-1 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_1 расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_1

В кредитном договоре №014/0044/82/070595 от 6 февраля 2008 года и прилагаемых к данному договору документах вместо ОСОБА_8. расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_8. Также, ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_8. в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_8 подделав подпись ОСОБА_8. и получила за ОСОБА_8. денежные средства в сумме 15.150 грн.

ОСОБА_5, действуя умышленно, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита повторно составила и подписала недостоверный документ и затем использовала заведомо поддельный документ.

ОСОБА_5, имея на руках печать СПД ОСОБА_1, заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_9, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_9 с января 2007 года якобы работает у СПД ОСОБА_1 в должности бухгалтера. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_9 изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_1 и расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись, придав документу официальный вид.

Кроме этого, ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_9 работает у СПД ОСОБА_1 в должности бухгалтера и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 2.175 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_1, а также расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_10, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_10. с декабря 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_10 изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_5 и расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_10. работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 1.392 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_5, а также расписалась за себя, придав документу официальный вид.

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_9 и ОСОБА_10, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_9. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_9 и копию идентификационного кода ОСОБА_9 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 расписалась на них от имени ОСОБА_9, тем самым подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_9 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_9, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_9 якобы работает бухгалтером у СПД ОСОБА_1 и её ежемесячный официальный доход составляет 2.175 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_9, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_10 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_10 и копию идентификационного кода ОСОБА_10 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_10, тем самым подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_10 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_10 заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_10. работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.392 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_10, подделав её подпись.

Составленные, подписанные и представленные, содержащие недостоверные сведения документы на имя ОСОБА_9 и ОСОБА_10 были приняты от ОСОБА_5 должностными лицами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», что дало возможность 6 февраля 2008 года оформить и получить на имя ОСОБА_9 кредит на сумму 15.150 грн.

В договоре поручительства №014/0044/82/70596-1 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_10 расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_10

В кредитном договоре №014/0044/82/070596 от 6 февраля 2008 года и прилагаемых к данному договору документах вместо ОСОБА_9 расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_9 Также ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_9 в заявке на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_9, подделав подпись ОСОБА_9 и получила за ОСОБА_9. денежные средства в сумме 15.150 грн.

ОСОБА_5, действуя умышленно, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита повторно составила и подписала содержащие недостоверные сведения документы и затем использовала заведомо поддельные документы.

ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_11, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_11 с января 2007 года якобы работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_11, изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_5 и расписалась за себя, придав документу официальный вид. Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_11 работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 1.372 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_5, а также расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого, ОСОБА_5 составила содержащие недостоверные сведения декларации о доходах СПД ОСОБА_5, полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_5, затем расписалась в указанных документах за себя, придав документам официальный вид. После этого с изготовленных недостоверных документов она изготовила копии.

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_11, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_11 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_11 и копию идентификационного кода ОСОБА_11 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_11, тем самым подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_11 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_11, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_11 работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.372 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_11, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 содержащие недостоверные сведения копии деклараций о доходах СПД ОСОБА_5 полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_5 является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 13.572 грн.

Составленные, подписанные и представленные содержащие недостоверные сведения документы на имя ОСОБА_11 и ОСОБА_5 были приняты от ОСОБА_5 должностными лицами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», что дало возможность 6 февраля 2008 года в Судакском отделении КРД ОАО « Райффайзен Банк Аваль « , расположенном в по ул. Ленина 40 в г. Судаке, оформить и получить на имя ОСОБА_11 кредит на сумму 15.150 грн.

В кредитном договоре №014/0044/82/070593 от 6 февраля 2008 года и прилагаемых к данному договору документах вместо ОСОБА_11 расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_11 Также, ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_11 в заявке на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_11 подделав подпись ОСОБА_11 и получила за ОСОБА_11 денежные средства в сумме 15.150 грн.

ОСОБА_5, действуя умышленно, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита повторно, составила и подписала содержащие недостоверные сведения документы и затем использовала заведомо поддельные документы.

ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_12, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 с мая 2005 года работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_12, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на ОСОБА_12 является поддельной заверило копию подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого, ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_15

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_12 является поддельной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_13, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_13 с сентября 2006 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_13, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на ОСОБА_13 является поддельной, заверило копию печатью СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_13 якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_15

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела , находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на ОСОБА_13 является поддельной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалась под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставила печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

25 марта 2008 года ОСОБА_5, с ОСОБА_12, без ОСОБА_13, прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_12 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_12, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_12, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_13 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_13, копию идентификационного кода ОСОБА_13 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5 расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_13, тем самым, подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_13 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_13, заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_13 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_13, подделав её подпись.

Содержащие недостоверные сведения документы на имя ОСОБА_12 и ОСОБА_13 были приняты от ОСОБА_5 должностными лицами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», что дало возможность 25 марта 2008 года в Судакском отделении КРД ОАО « Райфайзен Банк Аваль «, расположенном по ул. Лннина 40 в г. Судаке, оформить и получить на имя ОСОБА_12 кредит на сумму 15.150 грн.

В договоре поручительства №014/0044/82/72624-1 от 25 марта 2008 года вместо ОСОБА_13 расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_13

ОСОБА_5, действуя умышленно, с целью завладения денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита повторно составила и подписала содержащие недостоверные сведения документы и затем использовала заведомо поддельные документы.

ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_16 указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 с февраля 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_16, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_16 является поддельной, заверило копию подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_18

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела , находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на ОСОБА_16 является поддельной, поставило подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_17., указав ложные сведения о том, что ОСОБА_17. с июля 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности кладовщика. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_17., изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела , находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на ОСОБА_17. является поддельной, заверило копию подписью и поставила печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_17. якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности кладовщика её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_18

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела , находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование поддельного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на ОСОБА_17. является поддельной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_18, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

25 марта 2008 года ОСОБА_5, с ОСОБА_16, без ОСОБА_17., прибыла в Судакское отделение КРД «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина,40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_16 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_16, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_16, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_17. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_17., копию идентификационного кода ОСОБА_17. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_17., тем самым, подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_17. недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5, своей рукой, от имени ОСОБА_17., заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_17. работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_17., подделав её подпись.

Содержащие недостоверные сведения документы на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_17. были приняты от ОСОБА_5 должностными лицами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», что дало возможность 25 марта 2008 года в Судакском отделении КРД ОАО « Райфайзен Банк Аваль « , расположенном по ул. Ленина 40 в г. Судаке, оформить и получить на ОСОБА_16 кредит на сумму 15.150 грн.

В договоре поручительства №014/0044/82/72626-1 от 25 марта 2008 года вместо ОСОБА_17. расписалась ОСОБА_5, подделав подпись ОСОБА_17.

ОСОБА_6, согласно приказа №468-К от 3 ноября 2003 года с 3 ноября 2003 года по 16 июля 2009 года являясь заместителем начальника Судакского отделения Крымской республиканской дирекции акционерно почтово-пенсионного банка «Аваль» /далее Судакского отделения Крымской республиканской дирекции открытого акционерного общества «Райффайзен Банк Аваль», будучи должностным лицом, умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение пп. 2.1, 3.2 должностной инструкции заместителя начальника отделения от 22.12.06, а в последующем пп. 6, 7, 15 должностной инструкции в новой редакции от 23.04.08, согласно которым была обязана осуществлять подготовку пакета документов на получение кредита, изучать финансовое положение заемщиков, достоверность поданных ими документов и информации, из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», вступила в преступный сговор с ОСОБА_5 и на протяжении с сентября 2007 года по июнь 2008 года, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, по недостоверным документам, без присутствия заёмщиков и их поручителей, обманув и введя в заблуждение некоторых заёмщиков, которые прибыли в Банк для подписания документов, оформили ряд кредитов по программам кредитования «деньги на что либо» и «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» и в последующем завладели данными денежными средствами при следующих обстоятельствах:

ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , действуя вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на ОСОБА_5 по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5 11 сентября 2007 года прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_5 и копию идентификационного номера ОСОБА_5

После этого ОСОБА_5 своей рукой заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 10 сентября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_5 является субъектом предпринимательской деятельности её ежемесячный официальный доход составляет 11.000 грн., а ежемесячный неофициальный доход составляет 15.000 грн., тагда как фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занималась, официально доходы не получала, а денежные средства получала за счет займов у физических лиц и оформления кредитов. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась за себя.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что сведения о доходах ОСОБА_5, указанные в анкете заёмщика, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_5, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на сумму 18.403 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_5 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить на ОСОБА_5 вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_5 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_5 кредита на сумму 18.403 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_5 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №249 от 11 сентября 2007 года о выдаче ОСОБА_5 кредита в сумме 18.403 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/064187 от 11 сентября 2007 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась своей подписью.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_5 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 18.403 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/064187 от 11 сентября 2007 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

На основании этих документов ОСОБА_5 получила в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 18.403 грн., расписавшись в заявке на выдачу наличности №2 от 11 сентября 2007 года за получение денежных средств.

За оформление и выдачу ОСОБА_5 кредита в сумме 18.403 грн. ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы в сговоре с ОСОБА_5, причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 18.403 грн..

Она же , будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_1 по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5, в отсутствие своей дочери ОСОБА_1, завладела документами ОСОБА_1, сделала из их копии с целью, без ведома и в отсутствие ОСОБА_1, оформить по её документам в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

20 сентября 2007 года ОСОБА_5, без своей дочери , ОСОБА_1, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_1, копию идентификационного номера ОСОБА_1

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_1 от имени ОСОБА_1, тем самым подделав её подпись.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_1 заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 20 сентября 2007 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_7. является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 12.000 грн., а ежемесячный неофициальный доход составляет 16.000 грн.

Фактически ОСОБА_7. предпринимательской деятельностью не занималась, официально доходы не получала. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии ОСОБА_1, что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_1, указанные в анкете заёмщика, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_1 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_1, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_1 на сумму 18.403 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_1 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_1 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_1 кредита на сумму 18.403 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_1 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_7. лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №272 от 20 сентября 2007 года о выдаче ОСОБА_1 кредита в сумме 18.403 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/064825 от 20 сентября 2007 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_1 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 18.403 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/064825 от 20 сентября 2007 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_7. оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 18.403 грн. и заявку на выдачу наличности №1, в которой ОСОБА_7., должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_1 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №1 с подписью ОСОБА_1 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 18.403 грн. и заявку на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года на имя ОСОБА_1

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 18.403 грн. и заявку на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года в кассу отделения банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_1 и что в заявке на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2007 года расписалась ОСОБА_7..

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_1 кредита в сумме 18.403 грн. без её присутствия ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 , будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 , причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 18.403 грн..

Она же, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы ,находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_8 по программе «деньги на что либо».

В связи с этим ОСОБА_5 завладела копиями паспорта, идентификационного кода, свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности и справка о взятии на учет плательщика налогов на имя ОСОБА_8 а также отсутствие своей дочери ОСОБА_1, завладела копиями паспорта, идентификационного кода, свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности и справкой о взятии на учет плательщика налогов на имя ОСОБА_1, с целью оформления в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_8. кредита, при поручительстве ОСОБА_1, и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел, ОСОБА_5 составила недостоверные декларации о доходах СПД ОСОБА_8 полученных с 27 марта по 30 июня 2007 года, с 4 апреля по 30 сентября 2007 года, с 27 марта по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_8 затем расписалась в указанных документах вместо ОСОБА_8 подделав его подпись. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

Кроме этого ОСОБА_5 составила недостоверные декларации о доходах СПД ОСОБА_1, полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_1, а затем расписалась в указанных документах вместо ОСОБА_1, подделав её подпись. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_8. и ОСОБА_1, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_8. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_8 копию идентификационного кода ОСОБА_8 копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_8 копию справки о взятии на учет плательщика налогов ОСОБА_8 копии недостоверных деклараций о доходах СПД ОСОБА_8 полученных с 27 марта по 30 июня 2007 года, с 4 апреля по 30 сентября 2007 года, с 27 марта по 31 декабря 2007 года. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_8 тем самым подделав его подпись.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_8 заполнила анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_8. является субъектом предпринимательской деятельности и у него ежемесячный официальный доход составляет 12.568 грн. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_7. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_1, копию идентификационного кода ОСОБА_1, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_1, копию справки о взятии на учет плательщика налогов ОСОБА_1, копии недостоверных деклараций о доходах СПД ОСОБА_7., якобы полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года.

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_1, тем самым подделав её подпись. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_1 заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_7. является субъектом предпринимательской деятельности и ее ежемесячный официальный доход составляет 18.656 грн.. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии заёмщика ОСОБА_8. и поручителя ОСОБА_1, что все документы от их имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_8. и ОСОБА_1, указанные в заявлениях-анкетах заёмщика и поручителя, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_8. и ОСОБА_1 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_8. и ОСОБА_1, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_8. в размере 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_8. при поручительстве ОСОБА_1, недостоверности представленных сведений, о том, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_8. и поручитель ОСОБА_7. не присутствуют в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_8 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_8 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_1, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также скрыв то, что ОСОБА_8. и ОСОБА_7. лично не присутствуют при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №34 от 6 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_8, при поручительстве ОСОБА_1, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/70595-1 от 6 февраля 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись.

Также ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/070595 от 6 февраля 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_8 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/070595 от 6 февраля 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_8. оформлен без его присутствия и он не может сам получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66291, в которой ОСОБА_8. должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_8 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР66291 с подписью ОСОБА_8. о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №№ОАР66291 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_8.

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_8 подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_8 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года расписался ОСОБА_8..

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_8. кредита в сумме 15.150 грн., без его присутствия и присутствия поручителя ОСОБА_1, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупротребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5, причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн..

Она же , будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_9 по программе «деньги на что либо».

В связи с этим ОСОБА_5, при неустановленных следствием обстоятельствах, завладела копиями паспорта, идентификационного кода на имя ОСОБА_9, а также при неустановленных следствием обстоятельствах, завладела копиями паспорта, идентификационного кода на имя ОСОБА_10, с целью оформления в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_9 кредита, при поручительстве ОСОБА_10 и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел ОСОБА_5, имея на руках печать СПД ОСОБА_1, заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_9, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_9 с января 2007 года якобы работает у СПД ОСОБА_1 в должности бухгалтера. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_9 изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_1 и расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_9 якобы работает у СПД ОСОБА_1 в должности бухгалтера и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 2.175 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_1, а также расписалась вместо ОСОБА_1, подделав её подпись, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_10 указав ложные сведения о том, что ОСОБА_10. с декабря 2005 года работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_10, изготовила копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_5 и расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_10. якоюы работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 1.392 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_5, а также расписалась за себя, придав документу официальный вид.

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_9 и ОСОБА_10, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_9. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_9, копию идентификационного кода ОСОБА_9

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_9, тем самым подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_9 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_9, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_9 якобы работает бухгалтером у СПД ОСОБА_1 и её ежемесячный официальный доход составляет 2.175 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_9, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_10 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_10, копию идентификационного кода ОСОБА_10 Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_10 тем самым подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_10 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_10, заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_10. якобы работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.392 грн.. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_10, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии заёмщика ОСОБА_9 и поручителя ОСОБА_10, о том, что все документы от их имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_9 и ОСОБА_10, указанные в справках с места работы и заявлениях-анкетах заёмщика и поручителя, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_9 и ОСОБА_10 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_9 и ОСОБА_10, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_9 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_9 при поручительстве ОСОБА_10, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_9 и поручитель ОСОБА_10. не присутствуют в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_9 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_9 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_10, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, скрыв то, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также, что ОСОБА_9 и ОСОБА_10. лично не присутствуют при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №35 от 6 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_9, при поручительстве ОСОБА_1, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала договор поручительства №014/0044/82/70596-1 от 6 февраля 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_10, подделав её подпись.

Также ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/070596 от 6 февраля 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_9, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_9 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/070596 от 6 февраля 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_9 оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66206, в которой ОСОБА_9 должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_9 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР66206 с подписью ОСОБА_9 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №№ОАР66206 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_9

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_9, подделав ее подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_9 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года расписалась ОСОБА_9

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_9 кредита в сумме 15.150 грн., без её присутствия и присутствия поручителя ОСОБА_10, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн..

Она же , будучи должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_11, по программе «деньги на что либо».

В связи с этим ОСОБА_5, при неустановленных следствием обстоятельствах, завладела копиями паспорта, идентификационного кода на имя ОСОБА_11, с целью оформления в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» на ОСОБА_11 кредита, при поручительстве ОСОБА_5 и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_11 указав ложные сведения о том, что ОСОБА_11 с января 2007 года работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_11 сделала копию и заверила недостоверную копию печатью СПД ОСОБА_5 и расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 2 февраля 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_11 работает у СПД ОСОБА_5 в должности реализатора и её заработная плата с августа 2007 года по январь 2008 года составляет 1.372 грн. в месяц. На данный недостоверный документ ОСОБА_5 поставила печать СПД ОСОБА_5, а также расписалась за себя, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 составила недостоверные декларации о доходах СПД ОСОБА_5, полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года, указав ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности и доходах СПД ОСОБА_5, затем расписалась в указанных документах за себя, придав документам официальный вид. После этого с изготовленных недостоверных документов изготовила копии с целью дальнейшего предоставления в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

6 февраля 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_11, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_11 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_11, копию идентификационного кода ОСОБА_11. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_11, тем самым подделав её подпись. Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_11 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 2 февраля 2008 года.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_11 заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_11 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.372 грн.. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_11, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на себя как поручителя при получении кредита на имя ОСОБА_11, копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_5, копию идентификационного кода ОСОБА_5, копию о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_5, справку о взятии на учет плательщика налогов на имя ОСОБА_5, недостоверные копии деклараций о доходах СПД ОСОБА_5, якобы полученных с 1 января по 31 марта 2007 года, с 1 января по 30 июня 2007 года, с 1 января по 30 сентября 2007 года, с 1 января по 31 декабря 2007 года.

После этого ОСОБА_5 своей рукой заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 5 февраля 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_5 является субъектом предпринимательской деятельности и её ежемесячный официальный доход составляет 13.572 грн., тогда как фактически ОСОБА_5 предпринимательской деятельностью не занималась, официально доходы не получала, денежные средства получала за счет займов у физических лиц и оформления кредитов. После заполнения анкеты заёмщика ОСОБА_5 расписалась за себя.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии заёмщика ОСОБА_11, что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах ОСОБА_11, указанные в справке с места работы и заявлениии-анкете заёмщика, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_11 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_11, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Также, ОСОБА_6, достоверно зная о том, что сведения о доходах ОСОБА_5, указанные в анкете поручителя, являются недостоверными, что копии деклараций о доходах СПД ОСОБА_5 за 2007 год являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_5, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления её в качестве поручителя у заёмщика ОСОБА_11.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_5, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_11 не присутствует в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_11 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_11 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_5, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, скрыв то, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также то, что ОСОБА_10. лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №33 от 6 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_11, при поручительстве ОСОБА_5, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/70593-1 от 6 февраля 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась за себя.

Также ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/070593 от 6 февраля 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_11, подделав её подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_11 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/070593 от 6 февраля 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_11 оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66390, в которой ОСОБА_11 должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_11 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР662390 с подписью ОСОБА_9 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №№ОАР66390 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_11

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 15.150 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года вместо ОСОБА_11, подделав ее подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_11 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года расписалась ОСОБА_11

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_11 кредита в сумме 15.150 грн., без её присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , действуя вопреки интересам слдужбы , по сговору с ОСОБА_5, причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн..

Она же , будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_12, по программе «деньги на что либо».

В связи с этим ОСОБА_5 уговорила ОСОБА_12 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 При этом ОСОБА_5 заверила ОСОБА_12 в том, что документы в Банке для оформления кредита она оформит сама, что ей только необходимо явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_12 никаких проблем по погашению кредита не будет. ОСОБА_12 согласилась на уговоры ОСОБА_5 и представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_12, идентификационный код ОСОБА_12, с которых ОСОБА_5 изготовила копии. Кроме этого ОСОБА_5 завладела копией паспорта и идентификационного кода ОСОБА_13 с целью оформления в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_12 кредита, при поручительстве ОСОБА_13 и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_12, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 с мая 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5, с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_12, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_12 является недостоверной, заверило копию своей подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_12 якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_15

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5, в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_12 является недостоверной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_13, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_13 с сентября 2006 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора.

После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_13 сделала копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5 направленным на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_13 является недостоверной, заверило копию печатью СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_13 якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_15

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_13 является недостоверной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалась под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставила печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

25 марта 2008 года ОСОБА_5, с ОСОБА_12, без ОСОБА_13, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_12 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_12, копию идентификационного кода ОСОБА_12 Для удостоверения копий документов ОСОБА_12 сама расписалась на указанных копиях документов.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_12 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_12 заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_12 якобы работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_12, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_13 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_13, копию идентификационного кода ОСОБА_13. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_13, тем самым подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_13 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_13, заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_13 якобы работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн.. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_13, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии поручителя ОСОБА_13, что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_12 и поручителя ОСОБА_13, указанные в справках с места работы и заявлениях-анкетах, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_13 в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_12 и ОСОБА_13, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_12 при поручительстве ОСОБА_13, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что поручитель ОСОБА_13 не присутствует в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_12 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_12 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_13 тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, скрыв то, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также то, что ОСОБА_13 лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №86 от 25 марта 2008 года о выдаче ОСОБА_12, при поручительстве ОСОБА_13, кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/72624-1 от 25 марта 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_13, подделав её подпись.

Также ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/72624 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_12 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_12, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/72624 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_12 в кассе отделения Банка денежные средства в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/72624 от 25 марта 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль». После этого ОСОБА_12 в кассе отделения Банка, расписавшись заявке на выдачу наличности №ОАР653307 от 25 марта 2008 года за получение денег, получила денежные средства в сумме 15.150 грн., которые сразу же отдала ОСОБА_5 ОСОБА_5, обманув ОСОБА_12, пообещала ей, что данный кредит она выплатит за неё сама.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_12 кредита в сумме 15.150 грн., ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , действуя вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5, причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн..

Она же , будучи должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы , находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_16, по программе «деньги на что либо».

В связи с этим ОСОБА_5 уговорила ОСОБА_16 оформить на себя кредит, а деньги отдать ОСОБА_5 При этом ОСОБА_5 заверила ОСОБА_16 в том, что документы в Банке для оформления кредита она оформит сама, что ей только необходимо явиться в Банк и подписать некоторые документы, что в последующем данный кредит она погасит сама, что у ОСОБА_16 никаких проблем по погашению кредита не будет. ОСОБА_16 согласилась на уговоры ОСОБА_5 и представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_16, идентификационный код ОСОБА_16, с которых ОСОБА_5 изготовила копии.

Кроме этого ОСОБА_5 завладела копией паспорта и идентификационного кода ОСОБА_17. с целью оформления в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_16 кредита, при поручительстве ОСОБА_17. и завладения данными кредитными денежными средствами.

Продолжая свой преступный умысел, ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_16, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 с февраля 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_16, изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_16 является недостоверной, заверило копию своей подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_16 якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности реализатора и её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_18

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_16 является недостоверной поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_15, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила графы трудовой книжки на имя ОСОБА_17., указав ложные сведения о том, что ОСОБА_17. с июля 2005 года якобы работает у СПД ОСОБА_14 в должности кладовщика. После этого ОСОБА_5 с изготовленной трудовой книжки на имя ОСОБА_17. изготовила копию.

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь с ОСОБА_5 в преступном сговоре, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что копия трудовой книжки на имя ОСОБА_17. является недостоверной, заверило копию своей подписью и поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

Кроме этого ОСОБА_5 заполнила бланк «Справка с места работы» от 24 марта 2008 года, указав в нем ложные сведения о том, что ОСОБА_17. работает у СПД ОСОБА_14 в должности кладовщика её заработная плата с сентября 2007 года по февраль 2008 года составляет 1.800 грн. в месяц, указав в графе «Главный бухгалтер» выдуманную фамилию ОСОБА_18

Лицо, материалы в отношении которого выделены из уголовного дела, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, направленном на изготовление и использование недостоверного документа, достоверно зная о том, что справка с места работы на имя ОСОБА_17. является недостоверной, поставило свою подпись под фамилией ОСОБА_14, а также расписалось под вымышленной фамилией ОСОБА_18, подделав подпись под фамилию, а затем на недостоверный документ поставило печать СПД ОСОБА_14, придав документу официальный вид.

25 марта 2008 года ОСОБА_5, с ОСОБА_16, без ОСОБА_17., прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_16 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_16, копию идентификационного кода ОСОБА_16 Для удостоверения копий документов ОСОБА_16 сама расписалась на указанных копиях документов.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_16 недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_16, заполнила заявление-анкету заёмщика для получения кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн.. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_16, подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила ОСОБА_6 на поручителя ОСОБА_17. копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_17., копию идентификационного кода ОСОБА_17.. Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на указанных копиях документов от имени ОСОБА_17., тем самым подделав её подпись.

Также ОСОБА_5 представила на имя ОСОБА_17. недостоверную копию трудовой книжки и недостоверную справку с места работы от 24 марта 2008 года. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_17., заполнила заявление-анкету поручителя для кредита под залог от 24 марта 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_17. работает у СПД ОСОБА_14 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.800 грн.. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_17., подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная об отсутствии поручителя ОСОБА_17., что все документы от её имени оформляет и подписывает ОСОБА_5, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_16 и поручителя ОСОБА_17., указанные в справках с места работы и заявлениях-анкетах, являются недостоверными, без присутствия ОСОБА_17. в отделении Банка, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_16 и ОСОБА_17., приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_16, при поручительстве ОСОБА_17., недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что поручитель ОСОБА_17. не присутствует в отделении Банка, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_16 кредита на сумму 15.150 грн. по программе «деньги на что либо».

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_16 на потребительские цели, при поручительстве ОСОБА_17., тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, скрыв то, что фактически кредит оформляется для ОСОБА_5, а также скрыв то, что ОСОБА_17. лично не присутствуют при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №87 от 25 марта 2008 года о выдаче ОСОБА_16, при поручительстве ОСОБА_17., кредита в сумме 15.150 грн. на потребительские цели по программе «деньги на что либо».

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала договор поручительства №014/0044/82/72626-1 от 25 марта 2008 года, в котором ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_17., подделав её подпись.

Также ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/72626 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_16 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_16, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/72626 от 25 марта 2008 года и прилагаемые к данному договору документы.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_16 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 15.150 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/72626 от 25 марта 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль». После этого ОСОБА_16 в кассе отделения Банка, расписавшись заявке на выдачу наличности №ОАР653224 от 25 марта 2008 года за получение денег, получила денежные средства в сумме 15.150 грн., которые сразу же отдала ОСОБА_5. ОСОБА_5 обманув ОСОБА_16, пообещала ей, что данный кредит она выплатит за неё сама.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_16 кредита в сумме 15.150 грн., ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , действуя вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффазен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 15.150 грн..

Она же , будучи должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_19 по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5 обманула ОСОБА_19, сказав ей, что кредит оформляется на ОСОБА_20, а ОСОБА_19 будет оформлена у неё поручителем. Также ОСОБА_5 заверила ОСОБА_19 в том, что документы в Банке для оформления кредита и её как поручителя оформит сама ОСОБА_5, что ОСОБА_19 только необходимо явиться в Банк и подписать некоторые документы, что у ОСОБА_19 никаких проблем по погашению кредита не будет. ОСОБА_19 поверила ОСОБА_5 и согласилась выступить поручителем при оформлении кредита на ОСОБА_20 и представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_19, идентификационный код ОСОБА_19, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_19, оформить по её документам в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

21 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_19 прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_19 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_19, копию идентификационного кода ОСОБА_19 Для удостоверения копий документов ОСОБА_19 сама расписалась на указанных копиях документов.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_19, заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_19 работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 2.500 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 1.500 грн. Фактически ОСОБА_19 у СПД ОСОБА_5 не работала и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получала. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_19, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_19 оформляется без её ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_21, завладела её документами и вовлекла её в отделение Банка якобы для оформления поручительства по кредиту ОСОБА_20, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_19, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_19, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_19 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_19 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_19 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_19 находится в неведении, что на неё оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №152 от 21 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_19 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, и распечатала кредитный договор №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_19 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_19, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года.

Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_19 все документы, оформленные на её имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_19, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года документы, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_19 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074003 от 21 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_19 не знает, что на неё оформлен кредит, что она не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673135, в которой ОСОБА_19, должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_19 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР673135 с подписью ОСОБА_19 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_19

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. ОСОБА_5, а заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года представила на подпись ОСОБА_19, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данным документом и не разъяснив ей, что она расписывается за получение кредитных денежных средств по кредиту оформленного на неё. ОСОБА_19, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6 подписала заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года в кассу отделения банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_19 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года расписалась ОСОБА_19

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_19 кредита в сумме 19.400 грн., без её согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 , будучи должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением , действуя вопреки интересам слдужбы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн..

Она же, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_22 по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5 обманула ОСОБА_22, сказав ему, что по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_22, за досрочное погашение кредита, который погашала ОСОБА_5, ей пришли денежные «бонусы», что для того чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы» ему необходимо явиться в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» и подписать соответствующие документы, которые ему будут в Банке представлены, что все необходимые документы в Банке оформит сама ОСОБА_5

ОСОБА_22 поверил ОСОБА_5 и согласился явиться в отделение Банка, подписать документы, чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы». В связи с этим ОСОБА_22 представил ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_22, идентификационный код ОСОБА_22, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_22, оформить по его документам в Судакском отделении КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль» потребительский кредит на его имя и завладеть кредитными денежными средствами.

21 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_22 прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_22 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_22 и копию идентификационного кода ОСОБА_22 Для удостоверения копий документов ОСОБА_22 сам расписался на указанных копиях документов.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_22, заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_22 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и его ежемесячный официальный доход составляет 2.000 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 1.000 грн. Фактически ОСОБА_22 у СПД ОСОБА_5 не работал и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получал. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_22, подделав его подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_22 оформляется без его ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_22 завладела его документами и вовлекла его в отделение Банка якобы для оформления документов для получения денежных «бонусов», которые пришли по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_22, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_22, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_22, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_22 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_22 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_22 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_22 находится в неведении, что на него оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №151 от 21 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_22 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_22 на подпись, не дав ему возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ему последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_22, не имея возможности надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписал кредитный договор №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года. Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_22 все документы, оформленные на его имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_22, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года документы, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_22 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074017 от 21 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_22 не знает, что на него оформлен кредит, что он не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР671883, в которой ОСОБА_22, должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_22 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР671883 с подписью ОСОБА_22 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_22

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года вместо ОСОБА_22, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_22 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года расписался ОСОБА_22.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_22 кредита в сумме 19.400 грн., без его согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением и действуя вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн..

Она же, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_23 по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5 обманула ОСОБА_23, сказав ей, что по ранее оформленному кредиту на имя ОСОБА_23, за досрочное погашение кредита, который погашала ОСОБА_5, ей пришли денежные «бонусы», что для того чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы» ей необходимо явиться в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» и подписать соответствующие документы, которые ей будут в Банке представлены, что все необходимые документы в Банке оформит сама ОСОБА_5. ОСОБА_23 поверила ОСОБА_5 и согласилась явиться в отделение Банка, подписать документы, чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы». В связи с этим Волковч А.В. представила ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_23, идентификационный код ОСОБА_23, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_23, оформить по её документам в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

21 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_23 прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_23 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_23, копию идентификационного кода ОСОБА_23

Для удостоверения копий документов ОСОБА_23 сама на них расписалась. После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_23 заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_23 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и её ежемесячный официальный доход составляет 1.900 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 500 грн. Фактически ОСОБА_23 у СПД ОСОБА_5 не работала и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получала. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_23, подделав её подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_23 оформляется без её ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_23 и завладела ее документами и вовлекла ее в отделение Банка якобы для оформления документов для получения денежных «бонусов», которые пришли по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_23, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_23, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_23, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_23 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов ОСОБА_23 на получение кредита, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_23 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_23 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_23 находится в неведении, что на неё оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №150 от 21 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_23 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_23 на подпись, не дав ей возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ей последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_23, не имея возможности, надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутой ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписала кредитный договор №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года.

Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_23 все документы, оформленные на её имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_23, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года документы, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_23 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074018 от 21 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_23 не знает, что на неё оформлен кредит, что она не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673274, в которой ОСОБА_23, должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_23 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР673274 с подписью ОСОБА_23 о получении денежных средств.

ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_23

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года вместо ОСОБА_23, подделав ее подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_23 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года расписалась ОСОБА_23.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_23 кредита в сумме 19.400 грн., без её согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , действуя вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн..

Она же, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_24, по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5 обманула ОСОБА_24, сказав ему, что по ранее оформленному кредиту на имя ОСОБА_24, за досрочное погашение кредита, который погашала ОСОБА_5, ей пришли денежные «бонусы», что для того чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы» ему необходимо явиться в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» и подписать соответствующие документы, которые ему будут в Банке представлены, что все необходимые документы в Банке оформит сама ОСОБА_5

ОСОБА_24 поверил ОСОБА_5 и согласился явиться в отделение Банка, подписать документы, чтобы ОСОБА_5 получила свои денежные «бонусы». В связи с этим ОСОБА_24 представил ОСОБА_5 паспорт гражданина Украины ОСОБА_24, идентификационный код ОСОБА_24, с которых ОСОБА_5 изготовила копии, с целью, без ведома ОСОБА_24 оформить по его документам в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

27 мая 2008 года ОСОБА_5 с ОСОБА_24 прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_6 на заёмщика ОСОБА_24 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_24, копию идентификационного кода ОСОБА_24

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_24 от имени ОСОБА_24 тем самым подделав его подпись.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_24, заполнила заявление-анкету заёмщика для кредита наличными от 27 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_24 работает у СПД ОСОБА_5 и его ежемесячный официальный доход составляет 2.800 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 2.000 грн. Фактически ОСОБА_24 у СПД ОСОБА_5 не работал и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получал. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_24, подделав его подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_24 оформляется без его ведома и согласия, что ОСОБА_5 воспользовалась доверием ОСОБА_24 завладела его документами и вовлекла его в отделение Банка якобы для оформления документов для получения денежных «бонусов», которые пришли по ранее оформленному кредиту на ОСОБА_24, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_24, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_24, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_24, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_24

ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_24 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_24 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_24 находится в неведении, что на него оформляется кредит.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №168 от 27 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_24 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы и совместно с ОСОБА_5 представили их ОСОБА_24 на подпись, не дав ему возможность надлежащим образом ознакомится с данными документами и не разъяснив ему последствия оформления на себя кредита. ОСОБА_24, не имея возможности, надлежащим образом ознакомится с представленными документами, будучи обманутым ОСОБА_5 и ОСОБА_6, подписал кредитный договор №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года.

Чтобы скрыть свой обман и не показывать ОСОБА_24 все документы, оформленные на его имя, ОСОБА_5 сама, от имени ОСОБА_24, в присутствии ОСОБА_6, подписала прилагаемые к кредитному договору №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года документы, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_24 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074304 от 27 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что ОСОБА_24 не знает, что на него оформлен кредит, что он не может получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, чтобы их обман не был выявлен, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692329, в которой ОСОБА_24, должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_24 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР692329 с подписью ОСОБА_24 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_24

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года вместо ОСОБА_24, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года в кассу отделения Банка убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_24 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года расписался ОСОБА_24.

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_24 кредита в сумме 19.400 грн., без его согласия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 200 грн.. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 , будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн..

Она же, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением и вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_25 по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5 завладела копиями паспорта и идентификационного кода ОСОБА_25, с целью, без ведома, и в отсутствие ОСОБА_25, оформить по его документам в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

27 мая 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_25, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_25, копию идентификационного кода ОСОБА_25

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_25 от имени ОСОБА_25, тем самым подделав его подпись.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_25, заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 27 мая 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_25 якобы работает у СПД ОСОБА_5 и его ежемесячный официальный доход составляет 1.950 грн.

Фактически ОСОБА_25 у СПД ОСОБА_5 не работал и указанные доходы официально не получал. После заполнения заявления-анкеты заёмщика ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась вместо ОСОБА_25, подделав его подпись.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на ОСОБА_25 оформляется без его ведома и согласия, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_25, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_25, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_25, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, дала указание главному экономисту Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_31 составить на ОСОБА_25 вывод о возможности выдачи кредита ОСОБА_25

ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_6 и составила, а также подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_25 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_25 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_25 лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №169 от 27 мая 2008 года о выдаче ОСОБА_25 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила, распечатала кредитный договор №014/0044/82/074308 от 27 мая 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_25, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_25 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/074308 от 27 мая 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_25 оформлен без его присутствия и он не может сам получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692432, в которой ОСОБА_25, должен расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_25 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР692432 с подписью ОСОБА_25 о получении денежных средств.

ОСОБА_30, выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_25

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года вместо ОСОБА_25, подделав его подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года в кассу отделения Банка убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_25 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года расписался ОСОБА_25

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_25 кредита в сумме 19.400 грн., без его присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн..

Она же, будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , вопреки интересам службы, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_5, действуя умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_5, завладели денежными средствами путем обмана, незаконного оформления и получения в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительского кредита на имя ОСОБА_26, по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка».

В связи с этим ОСОБА_5, завладела копиями паспорта и идентификационного кода ОСОБА_26, с целью, без ведома, и в отсутствие ОСОБА_26, оформить по её документам и на ее имя в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

19 июня 2008 года ОСОБА_5, без ОСОБА_26, прибыла в Судакское отделение КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенное по ул. Ленина, 40 г. Судака, где представила заместителю начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 копию паспорта гражданина Украины ОСОБА_26, копию идентификационного кода ОСОБА_26

Для удостоверения копий документов ОСОБА_5, в присутствии ОСОБА_6, расписалась на копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_26 от имени ОСОБА_26, тем самым подделав её подпись.

После этого ОСОБА_5 своей рукой от имени ОСОБА_26, заполнила анкету заёмщика для получения кредита наличными от 19 июня 2008 года, указав ложные сведения о том, что ОСОБА_26 работает у СПД ОСОБА_20 и её ежемесячный официальный доход составляет 2.500 грн., а так же ежемесячный неофициальный доход составляет 1.500 грн.. Фактически ОСОБА_26 у СПД ОСОБА_20 не работала и указанные доходы, как официально, так и неофициально, не получала.

ОСОБА_6, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_26 оформляется без её ведома и согласия, что сведения о доходах заёмщика ОСОБА_26 указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными, не проверяя достоверность данных о финансовом положении ОСОБА_26, приняла документы от ОСОБА_5 для оформления кредита на имя ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн. на потребительские цели.

Достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_26, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, составила и подписала «вывод кредитного работника» о возможности выдачи ОСОБА_26 кредита на сумму 19.400 грн.

Затем ОСОБА_6 предоставила членам кредитного комитета Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» пакет документов на выдачу кредита ОСОБА_26 на потребительские цели как лучшему клиенту Банка, тем самым обманув членов кредитного комитета Банка и руководителя Банка относительно кредитоспособности заёмщика, возможности кредитования и возможности погашения полученного кредита, а также скрыв то, что ОСОБА_26 лично не присутствует при оформлении кредита.

На основании этого членами кредитного комитета Банка, в том числе и ОСОБА_6, был подписан протокол №227 от 19 июня 2008 года о выдаче ОСОБА_26 кредита в сумме 19.400 грн. на потребительские цели по программе «кредит наличными для наилучших клиентов Банка» без обеспечения возврата кредита.

На основании решения кредитного комитета Банка ОСОБА_6 подготовила и распечатала кредитный договор №014/0044/82/075382 от 19 июня 2008 года и прилагаемые к данному договору документы, в которых ОСОБА_5 расписалась вместо ОСОБА_26, подделав её подпись. После этого ОСОБА_6 подготовила и подписала распоряжение о выдаче ОСОБА_26 в кассе отделения Банка денежных средств в сумме 19.400 грн. и представила данное распоряжение и копию кредитного договора №014/0044/82/075382 от 19 июня 2008 года в кассу Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

После этого, ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, достоверно зная о том, что кредит на имя ОСОБА_26 оформлен без её присутствия и она не может сама получить в кассе отделения Банка кредитные денежные средства, дала указание кассиру Судакского отделения КРД ОАО «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_30 выдать ей кредитные денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР679732, в которой ОСОБА_26, должна расписаться за получение денежных средств, убедив ОСОБА_30 в том, что она сама выдаст ОСОБА_26 денежные средства, после чего вернет в кассу отделения Банка заявку на выдачу наличности №ОАР679732 с подписью ОСОБА_26 о получении денежных средств.

ОСОБА_30 выполняя указание своего непосредственного начальника, выдала ОСОБА_6 денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года на имя ОСОБА_26

ОСОБА_6 передала денежные средства в сумме 19.400 грн. и заявку на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года ОСОБА_5, которая, в присутствии ОСОБА_6, расписалась в заявке на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года вместо ОСОБА_26, подделав её подпись.

После этого ОСОБА_6 вернула заявку на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года в кассу отделения Банка, убедив кассира ОСОБА_30, в том, что она передала деньги ОСОБА_26 и что в заявке на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года расписалась ОСОБА_26

За оформление и выдачу на имя ОСОБА_26 кредита в сумме 19.400 грн., без её присутствия, ОСОБА_5 заплатила ОСОБА_6 денежные средства в сумме 500 грн. Остальную часть денежных средств ОСОБА_5 забрала себе, потратив их по своему усмотрению.

Данный кредит своевременно не погашен. Своими действиями ОСОБА_6 , будучи должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам службы , по сговору с ОСОБА_5 причинили Судакскому отделению КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Своими умышленными действиями ОСОБА_6, явллясь должностным лицом и злоупотребляя своим служебным положением, способствовала ОСОБА_5 в завладении денежными средствами путём обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», что позволило завладеть денежными средствами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» в сумме 228.956 грн., что является особо крупным размером. Без использования своего служебного положения ОСОБА_6 - как заместителя начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», ОСОБА_5 и ОСОБА_6 не смогли бы завладеть денежными средствами Судакского отделения КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль», с причинением материального ущерба на сумму 228.956 грн.

ОСОБА_6, согласно приказа №468-К от 3 ноября 2003 года с 3 ноября 2003 года по 16 июля 2009 года являясь заместителем начальника Судакского отделения Крымской республиканской дирекции акционерно почтово-пенсионного банка «Аваль» /далее Судакского отделения Крымской республиканской дирекции открытого акционерного общества «Райффайзен Банк Аваль», будучи должностным лицом, умышленно, в нарушение пп. 2.1, 3.2 должностной инструкции заместителя начальника отделения от 22.12.06, а в последующем пп. 6, 7, 15 должностной инструкции в новой редакции от 23.04.08, согласно которым была обязана осуществлять подготовку пакета документов на получение кредита, изучать финансовое положение заемщиков, достоверность поданных ими документов и информации, с целью завладения денежными средствами Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», вступила в преступный сговор с ОСОБА_5 и на протяжении с сентября 2007 года по июнь 2008 года внесла в официальные документы заведомо ложные сведения, подделала документы, составила и выдала заведомо ложные документы, при следующих обстоятельствах:

ОСОБА_6, будучи должностным лицом, д остоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_1, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_7. не присутствует в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы, а именно:

-кредитный договор №014/0044/82/064825 от 20 сентября 2007 года;

что позволило 20 сентября 2007 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_1 в сумме 18.403 грн. Данный кредит своевременно не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 18.403 грн.

Она же , являясь должностным лицом, д остоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_8. при поручительстве ОСОБА_1, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_8. и поручитель ОСОБА_7. не присутствуют в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы, а именно:

--договор поручительства №014/0044/82/70595-1 от 6 февраля 2008 года;

--кредитный договор №014/0044/82/070595 от 6 февраля 2008 года;

что позволило 6 февраля 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_8. в сумме 15.150 грн. Данный кредит своевременно не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , будучи должностным лицом, д остоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_9 при поручительстве ОСОБА_10, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_9 и поручитель ОСОБА_10. не присутствуют в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы, а именно :

--договор поручительства №014/0044/82/70596-1 от 6 февраля 2008 года;

--кредитный договор №014/0044/82/070596 от 6 февраля 2008 года,

что позволило 6 февраля 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_9 в сумме 15.150 грн. Данный кредит не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , будучи должностным лицом, д остоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_5, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_11 не присутствует в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы,а именно:

--кредитный договор №014/0044/82/070593 от 6 февраля 2008 года,

что позволило 6 февраля 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_11 в сумме 15.150 грн. Данный кредит своевременно не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , будучи должностным лицом, д остоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_12 при поручительстве ОСОБА_13, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что поручитель ОСОБА_13 не присутствует в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы, а именно :

--договор поручительства №014/0044/82/72624-1 от 25 марта 2008 года,

что позволило 25 марта 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_12 в сумме 15.150 грн. Данный кредит своевременно не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 15.150 грн..

Она же , будучи должностным лицом ,достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_16 при поручительстве ОСОБА_17., недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что поручитель ОСОБА_17. не присутствует в отделении Банка, умышленно составила и подписала недостоверные документы, а именно :

--договор поручительства №014/0044/82/72626-1 от 25 марта 2008 года,

что позволило 25 марта 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_16 в сумме 15.150 грн. Данный кредит не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 15.150 грн.

Она же , будучи должностным лицом ,достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_25, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_25 не присутствует в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы, а именно :

--кредитный договор №014/0044/82/074308 от 27 мая 2008 года,

что позволило 27 мая 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_25 в сумме 19.400 грн. Данный кредит своевременно не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

Она же , будучи должностным лицом , достоверно зная о незаконности оформления документов на получение кредита на имя ОСОБА_26, недостоверности представленных сведений, что фактически данный кредит оформляется для ОСОБА_5, о финансовой несостоятельности ОСОБА_5 по выплате указанного кредита, что заёмщик ОСОБА_26 не присутствует в отделении Банка, умышленно, составила, подписала недостоверные документы, а именно :

--кредитный договор №014/0044/82/075382 от 19 июня 2008 года,

что позволило 19 июня 2008 года незаконно оформить и выдать кредит на имя ОСОБА_26 в сумме 19.400 грн. Данный кредит своевременно не погашен, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффайзен Банк Аваль» причинен материальный ущерб на сумму 19.400 грн.

В результате составления, подписания и выдачи должностным лицом - заместителем начальника Судакского отделения КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6 недостоверных документов незаконно были выданы указанные потребительские кредиты на общую сумму 132953 грн., данные кредиты не погашены, в результате чего Судакскому отделению КРД ПАО «Райффазен Банк Аваль» причинен ущерб в особо крупных размерах, на вышеуказанную сумму , что повлело тяжкие последствия.

Подсудимая ОСОБА_5 , виновной себя, в совершенных преступлениях, предусмотренных : ч. 4 ст.190, ч.2,3 ст. 358 УК Украины, признала полностью и суду пояснила, что всё что изложено в постановлении об изменении обвинения от 25 октября 2010 года , соотвествует действительности. В период с сентября 2007 года по 2008 года она при пособничестве заместителя начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_6, путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» по фиктивным документам, без присуствия заёмщиков и поручителей оформила 13 потребительских кредитов и завладела денежными средствами в сумме 228.956 грн.. Выплатить данные кредиты у неё не было финансовых возможностей. Часть заёмщиков и поручителей в Банке не было. Вместо них она заполняла документы, за них расписывалась и получала денежные средства. По каждому кредиту, по которому приходил заёмщик в Банк она платила ОСОБА_6 по 200 гривен и по 500 грн. если заёмщик не был в Банке. Полученные деньги она потратила на строительство гостиницы в г.Судаке, свои личные нужды и погашение ранее взятых кредитов.

Чистосердечно раскаивается в содеянном, не настаивает на полном исследовании доказательств по делу , не возражает против сокращенного порядка рассмотрения уголовного дела , согласно ч. 3 ст. 299 УПК Украины, ей понятно, что она будет лишена права оспаривать фактические обстоятельства дела и размер гражданского иска, в апелляционном порядке. С причиненным размером материального ущерба , по предъявленному обвинению , она согласна в полном объеме.

Гражданский иск признает в полном объеме , имеет намерения принять меры для возмещения причиненного материального ущерба.

Подсудимая ОСОБА_6 виновной себя, в совершенных преступлениях, предусмотренных ст.27 ч.5, 190 ч.4, 364 ч.2, 366 ч.2 УК Украины признала полностью и суду пояснила, что всё что изложено в постановлении об изменении обвинения от 12 ноября 2010 года , соотвествует действительности. Она себя полностью признаёт виновной по ст.27 ч.5, 190 ч.4, 364 ч.2, 366 ч.2 УК Украины. Действительно в период с сентября 2007 года по июнь 2008 года она являлась заместителем начальника Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» и в этот период времени она содействовала ОСОБА_5 путем обмана и злоупотребления доверием должностных лиц Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» по фиктивным документам, без присуствия заёмщиков и поручителей оформить 13 потребительских кредитов , что дало возможность завладеть денежными средствами в сумме 228.956 грн.. Часть заёмщиков и поручилей в Банке не было. Вместо них ОСОБА_5 заполняла документы, за них расписывалась и получала денежные средства. За каждый оформленный и выданный кредит она получала от ОСОБА_5 200 грн. и 500 грн. При оформлении документов в Банке на заёмщиков она составляла и подписывала фиктивные документы. Осознавала и понимала, что совершает незаконыне действия и производит незаконное оформление и выдачу кредитов.

В содеянном раскаивается, не настаивает на полном исследовании доказательств по делу , не возражает против сокращенного порядка рассмотрения уголовного дела согласно ч. 3 ст. 299 УПК Украины , ей понятно , что она будет лишена права оспаривать фактические обстоятельства дела и размер гражданского иска в апелляционном порядке. Размер причиненного материального ущерба , согласно предъявленного обвинения , признает в полном объеме. Также признает , в полном объеме , заявленный гражданский иск . Просит строго не наказывать, учесть ее осотояние здоровья и то , что имеет намерения погашать гражданский иск.

Кроме полного признания своей вины подсудимыми , их виновность, в совершенных преступлениях, подтверждается следующими доказательствами:

-заявлением заместителя директора КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_32 о совершении преступления и завладении денежными средствами в сумме 18.403 грн. ОСОБА_5 при оформлении 11 сентября 2007 года в Судакском отделении КРД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредита на ОСОБА_5 /Т.1 л.д.145/

--явка с повинной ОСОБА_6, в которой она указывает, что она совместно с ОСОБА_5, для ОСОБА_5, оформляла кредиты на подстаных лиц. Всего она оформила примерно 20 кредитов, за каждый оформленный кредит она получала от ОСОБА_5 по 200 грн. /Т.1 л.д.236/

--заявлением ОСОБА_11, которая пояснила, что она передала свои документы ОСОБА_5 для оформления пенсии. ОСОБА_5 сделала с её документов ксерокопии и по ним, без её ведома, оформила на неё кредит. О том, что ОСОБА_5 оформила на неё кредит, она не знала. Ни в каком Банке она не была, документы на получение кредита не оформляла, в документах не распсиывалась и никаких денег в Банке не получала./Т.1 л.д.247\;

--ксерокпией удостоверения инвалида 2-ой грыуппы с детства на имя ОСОБА_25 /Т.1 л.д.174/;

--ксерокпией удостоверения инвалида 2-ой грыуппы с детства на имя ОСОБА_10/Т.1 л.д.192/;

--протоколом выемки в котором отражено, что 14 сентября 2010 года в Судакском отделении КРД «Райффайзен Банк Аваль» была произведена выемка кредитных дел от 11 сентября 2007 года на ОСОБА_5 на сумму 18.403 грн.; от 20 сентября 2007 года на ОСОБА_7. на сумму 18.403 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_8. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_9. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн.; от 19 июня 2008 года на ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_23 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн./Т.2 л.д.19-34/ ;

--протоколом осмотра вещественных доказательств от 26 апреля 2010 года в котором отражены документы кредитных дел: от 11 сентября 2007 года на ОСОБА_5 на сумму 18.403 грн.; от 20 сентября 2007 года на ОСОБА_7. на сумму 18.403 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_8. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_9. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн.; от 19 июня 2008 года на ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_23 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.38-54/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_27 21 мая 2008 года на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.54-81/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_23 /Т.2 л.д.56/

--ксеркопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_23 /Т.2 л.д.57/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_23 в сумме 19.400 грн от 21 мая 2008 года/Т.2 л.д.58/

--протоколом №150 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 21 мая 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_23 в сумме 19.400 грн. /Т.2 л.д.59/

--кредитным договором №014/044/82/074018 от 21 мая 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_23 /Т.2 л.д.62-65/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР673274 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_23 на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.72/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_22 21 мая 2008 года на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.83-104/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_22 /Т.2 л.д.83/

--ксеркопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_22 /Т.2 л.д.84/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_22 в сумме 19.400 грн от 21 мая 2008 года/Т.2 л.д.86/

--протоколом №151 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 21 мая 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_22 в сумме 19.400 грн. /Т.2 л.д.87/

--кредитным договором №014/044/82/074017 от 21 мая 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_22 /Т.2 л.д.88-91/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР671883 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.98/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_5 11 сентября 2007 года на сумму 18.403 грн. /Т.2 л.д.106-145/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 10 сентября 2007 года на имя ОСОБА_5 /Т.2 л.д.106/

--ксеркопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_5 /Т.2 л.д.107-108/

--выводом кредитного работника ОСОБА_31 о возможности выдачи кредита ОСОБА_5 в сумме 18.403 грн от 11 сентября 2007 года/Т.2 л.д.117/

--протоколом №249 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 11 сентября 2007 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_5 в сумме 18.403 грн. /Т.2 л.д.118/

--кредитным договор №014/044/82/064187 от 11 сентября 2007 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_5 /Т.2 л.д.119-121/

--заявкой на выдачу наличности №2 от 11 сентября 2007 года на имя ОСОБА_5 на сумму 18.403 грн. /Т.2 л.д.131/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_26 19 июня 2008 года на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.147-168/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 19 июня 2008 года на имя ОСОБА_26 /Т.2 л.д.147/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_26 /Т.2 л.д.148/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_26 в сумме 19.400 грн. от 19 июня 2008 года/Т.2 л.д.150

--протоколом №227 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 19 июня 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_26 в сумме 19.400 грн. /Т.2 л.д.151/

--кредитным договор №014/044/82/075382 от 19 июня 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_26 /Т.2 л.д.152-155/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР679732 от 19 июня 2008 года на имя ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.163/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_8 при поручительстве ОСОБА_1 6 февраля 2008 года на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.170-224/

--заявлением-анкетой на получение кредита под залог от 5 февраля 2008 года на имя ОСОБА_8./Т.2 л.д.170/

--ксеркопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_8. /Т.2 л.д.171-172/

--ксеркопией свидетельства о государственной регистрации физического лица предпринимателя ОСОБА_8. /Т.2 л.д.173/

--справкой о взятии на учет плательщика налогов физического лица предпринимателя ОСОБА_8. \Т.2 л.л.174/

-- ксерокопией декларации о доходах полученных с 27 марта 2007 года по 31 декабря 2007 года на имя ОСОБА_8. /Т.2 л.д.175-176/.

- ксерокопией декларации о доходах полученных с 4 апреля 2007 года по 30 сентября 2007 года на имя ОСОБА_8. /Т.2 л.д.177-178/

- ксерокопией декларации о доходах полученных с 27 марта 2007 года по 30 июня 2007 года на имя ОСОБА_8./Т.2 л.д.179-180/

--заявлением-анкетой поручителя для получения кредита под залог на имя ОСОБА_1 от 5 февраля 2008 года /Т.2 л.д.181/.

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.182-183/

--ксерокопией свидетельства о государственной регистрации физического лица-предпринимателя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.184/

--ксерокопией справки о постановки на учет плательщика налогов ОСОБА_1/Т.2 л.д.185/

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 31 марта 2007 года на имя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.186-187/.

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 30 июня 2007 года на имя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.188-189/.

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 30 сентября 2007 года на имя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.190-191/.

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 31 декабря 2007 года на имя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.192-193/.

--договором поручения №014/0044/82/70595-1 от 6 февраля 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и поручителем ОСОБА_1 /Т.2 л.д.194-195/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_8 в сумме 15.150 грн. от 6 февраля 2008 года/Т.2 л.д.196/

--протоколом №34 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 6 февраля 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_8 в сумме 15.150 грн. /Т.2 л.д.197/

--кредитным договором №014/044/82/70595 от 6 февраля 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_8 /Т.2 л.д.198-201/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР66291 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_8. на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.212/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_9 при поручительстве ОСОБА_10 6 февраля 2008 года на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.226-259/

--заявлением-анкетой на получение кредита под залог от 5 февраля 2008 года на имя ОСОБА_9 /Т.2 л.д.226/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_9 /Т.2 л.д.227-228/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_9 заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_1 /Т.2 л.д.229/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_1 на имя ОСОБА_8 от 2 февраля 2008 года /Т.2 л.д.230/

--заявлением-анкетой поручителя для получения кредита под залог на имя ОСОБА_10 от 5 февраля 2008 года /Т.2 л.д.231/.

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_10 /Т.2 л.д.232-233/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_28 заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_5 /Т.2 л.д.234/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_5 на имя ОСОБА_28 от 4 февраля 2008 года /Т.2 л.д. 235/

--договором поручения №014/0044/82/70596-1 от 6 февраля 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и поручителем ОСОБА_10 /Т.2 л.д.236-237/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_9 в сумме 15.150 грн. от 6 февраля 2008 года. /Т.2 л.д.238/

--протоколом №35 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 6 февраля 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_9 в сумме 15.150 грн. /Т.2 л.д.239/

--кредитным договором №014/044/82/70596 от 6 февраля 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_9 /Т.2 л.д.240-243/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР66206 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_9 на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.254/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_16 при поручительстве ОСОБА_17. 25 марта 2008 года на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.261-294/

--заявлением-анкетой на получение кредита под залог от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_16 /Т.2 л.д.261/

--ксеркопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_16 /Т.2 л.д.262-264/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_16 заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_14 /Т.2 л.д.265/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_14 на имя ОСОБА_16 от 24 марта 2008 года /Т.2 л.д.266/

--заявлением-анкетой поручителя для получения кредита под залог на имя ОСОБА_17. от 24 марта 2008 года /Т.2 л.д.267/.

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_17. /Т.2 л.д.268/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_17., заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_14 /Т.2 л.д.269/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_14 на имя ОСОБА_17. от 24 марта 2008 года /Т.2 л.д. 270/

--договором поручения №014/0044/82/72626-1 от 25 марта 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и поручителем ОСОБА_17. /Т.2 л.д.271-272/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_16 в сумме 15.150 грн. от 25 марта 2008 года. /Т.2 л.д.273/

--протоколом №87 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 6 февраля 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_16 в сумме 15.150 грн. /Т.2 л.д.274/

--кредитным договором №014/044/82/72626 от 25 марта 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_16 /Т.2 л.д.275-278/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР653224 от 25 марта 2008 года на имя ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.290/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_12 при поручительстве ОСОБА_13 25 марта 2008 года на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.296-338/

--заявлением-анкетой на получение кредита под залог от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_12 /Т.2 л.д.296/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_12 /Т.2 л.д.297-298/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_12 заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_14 /Т.2 л.д.299/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_14 на имя ОСОБА_12 от 24 марта 2008 года /Т.2 л.д.300/

--заявлением-анкетой поручителя для получения кредита под залог на имя ОСОБА_13 от 24 марта 2008 года /Т.2 л.д.301/.

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_13 /Т.2 л.д.302-303/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_13, заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_14 /Т.2 л.д.304/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_14 на имя ОСОБА_13 от 24 марта 2008 года /Т.2 л.д. 305/

--договором поручения №014/0044/82/72624-1 от 25 марта 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и поручителем ОСОБА_13 /Т.2 л.д.306-307/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_12 в сумме 15.150 грн. от 25 марта 2008 года. /Т.2 л.д.308/

--протоколом №86 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 6 февраля 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_12 в сумме 15.150 грн. /Т.2 л.д.309/

--кредитным договором №014/044/82/72624 от 25 марта 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_12 /Т.2 л.д.310-313/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР653307 от 25 марта 2008 года на имя ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн. /Т.2 л.д.324/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_25 27 мая 2008 года на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.340-359/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_25 /Т.2 л.д.340/

--ксеркопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_25 /Т.2 л.д.341/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_25 в сумме 19.400 грн. от 27 мая 2008 года/Т.2 л.д.344/

--протоколом №169 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 27 мая 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_25 в сумме 19.400 грн. /Т.2 л.д.345/

--кредитным договором №014/044/82/074308 от 27 мая 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_25/Т.2 л.д.346-349/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР692432 от 27 мая 2008 года на имя Хайретдиновой Ш.У. на сумму 19.400 грн. /Т.2 л.д.354/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_1 20 сентября 2007 года на сумму 18.403 грн. /Т.3 л.д.2-39/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 20 сентября 2007 года на имя ОСОБА_1 /Т.3 л.д.2/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_1 /Т.3 л.д.3/

--выводом кредитного работника ОСОБА_31 о возможности выдачи кредита ОСОБА_1 в сумме 19.400 грн. от 20 сентября 2007 года/Т.3 л.д.5/

--протоколом №272 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 20 сентября 2007 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_1 в сумме 19.400 грн. /Т.3 л.д.6/

--кредитным договором №014/044/82/064825 от 20 сентября 2007 года заключенный между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_1 /Т.3 л.д.8-10/

--заявкой на выдачу наличности №1 от 20 сентября 2008 года на имя ОСОБА_1 на сумму 19.400 грн. /Т.3 л.д.23/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_24 27 мая 2008 года на сумму 19.400 грн. /Т.3 л.д.41-70/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_24 /Т.3 л.д.41/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_24 /Т.3 л.д.42/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_24 в сумме 19.400 грн. от 27 мая 2008 года/Т.3 л.д.45/

--протоколом №168 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 27 мая 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_24 в сумме 19.400 грн. /Т.3 л.д.46/

--кредитным договором №014/044/82/074304 от 27 мая 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_24 /Т.3 л.д.48-51/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР692329 от 27 мая 2008 года на имя ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн. /Т.3 л.д.59/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_19 21 мая 2008 года на сумму 19.400 грн. /Т.3 л.д.72-93/

--заявлением-анкетой заёмщика для кредита наличными от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_19 /Т.3 л.д.72/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_19 /Т.3 л.д.73/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_19 в сумме 19.400 грн. от 27 мая 2008 года/Т.3 л.д.74/

--протоколом №152 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 21 мая 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_19 в сумме 19.400 грн. /Т.3 л.д.75/

--кредитным договором №014/044/82/074003 от 21 мая 2008 года заключенным, между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_19 /Т.3 л.д.77-80/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР673135 от 21 мая 2008 года на имя ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн. /Т.3 л.д.88/

--документами кредитного дела на получение кредита ОСОБА_11 при поручительстве ОСОБА_5 6 февраля 2008 года на сумму 15.150 грн. /Т.3 л.д.95-141/

--заявлением-анкетой на получение кредита под залог от 5 февраля 2008 года на имя ОСОБА_11 /Т.3 л.д.95/

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_11 /Т.3 л.д.96-97/

--ксерокопией трудовой книжки на имя ОСОБА_11 заверенной печатью физического лица-предпринимателя ОСОБА_5 /Т.3 л.д.98/

--справкой о заработной плате от работодателя ФЛП ОСОБА_5 на имя ОСОБА_11 от 2 апреля 2008 года /Т.3 л.д.99/

--заявлением-анкетой поручителя для получения кредита под залог на имя ОСОБА_5 от 5 февраля 2008 года /Т.3 л.д.100/.

--ксерокопией паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_5 /Т.3 л.д.101-102/

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 31 марта 2007 года на имя ОСОБА_5 /Т.3 л.д.105-106/.

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 30 июня 2007 года на имя ОСОБА_5 /Т.3 л.д.107-108/

--ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 30 сентября 2007 года на имя ОСОБА_5/Т.3 л.д.109-110/.

- ксерокопией декларации о доходах полученных с 1 января 2007 года по 31 декабря 2007 года на имя ОСОБА_5 /Т.3 л.д.111-112/.

--договором поручения №014/0044/82/70593-1 от 6 февраля 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и поручителем ОСОБА_5 /Т.3 л.д.113-114/

--выводом кредитного работника ОСОБА_6 о возможности выдачи кредита ОСОБА_11 в сумме 15.150 грн. от 6 февраля 2008 года. /Т.3 л.д.115/

--протоколом №33 кредитного комитета Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» от 6 февраля 2008 года о даче согласия на выдачу кредита ОСОБА_11 в сумме 15.150 грн. /Т.3 л.д.116/

--кредитным договором №014/044/82/70593 от 6 февраля 2008 года, заключенным между Судакским отделением КРД «Райффайзен Банк Аваль» и заёмщиком ОСОБА_11 /Т.3 л.д.117-120/

--заявкой на выдачу наличности №ОАР66390 от 6 февраля 2008 года на имя ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн. /Т.3 л.д.131/

--постановлением о приобщении к материалам уголовного дела вещественных доказательств документов кредитных дел от 11 сентября 2007 года на ОСОБА_5 на сумму 18.403 грн.; от 20 сентября 2007 года на ОСОБА_7. на сумму 18.403 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_8. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_9. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_24 сумму 19.400 грн.; от 19 июня 2008 года на ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_23 сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. /Т.3 л.д.142-160/

--ответом на запрос из Судакского городского центра занятости, из которого следует, что ОСОБА_16 состояла на учете в Судакском городском центре занятости с 13 декабря 2007 года по 15 июня 2008 года/Т.3 л.д.166-167/

--ответом на запрос из Государственной налоговой инспекции в г.Судаке, из которого следует , что на ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_17., ОСОБА_9., ОСОБА_10 информации за период с 1 января 2008 года по 31 марта 2008 года о доходах данных физических лиц в ГНИ г.Судака не имеется. Имеется информация о ОСОБА_16, которая состояла на учете в Центре зянятости г.Судака и в период с 1 января 2008 года по 31 марта 2008 года получала пособие по безработице. /Т.3 л.д.169-170/

--ответом из Управления пенсионного фонда Украины, из которого следует , что данных о месте работы ОСОБА_13, ОСОБА_17., ОСОБА_9, ОСОБА_10 на интересующий следствие период в управлении нет. На интересующий следствие период ОСОБА_11 работала в Судакском Горкоопрынкторге, ОСОБА_12 работала у субъекта предпринимательской деятельности ОСОБА_14 /Т.3 л.д.172/

--ответом на запрос из Государственной налоговой инспекции в г.Судаке, из которого следует , что ОСОБА_5 является субъектом предпринимательской деятельности с 5 июля 2995 года. согласно прилагемых декларациях о доходах за 2007 и 2008 года валовый доход её деятельности не превышает 13.000 грн. и согласно данной декларации доход за эти года у ОСОБА_5 отсуствует/ Т.3 л.д.174, 175-176, 179-180/

--ответом на запрос из Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль», в котором указны суммы возникших задолженностей по кредитам от 11 сентября 2007 года на ОСОБА_5 на сумму 18.403 грн.; от 20 сентября 2007 года на ОСОБА_7. на сумму 18.403 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_8. сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_9. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн.; от 19 июня 2008 года на ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_23 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. в связи с их невыплатой /Т.3 л.д.204-205/

--ответом на запрос из Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль», в котором указны суммы возникших задолженностей по кредитам от 11 сентября 2007 года на ОСОБА_5 на сумму 18.403 грн.; от 20 сентября 2007 года на ОСОБА_7. на сумму 18.403 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_8. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_9. на сумму 15.150 грн.; от 6 февраля 2008 года на ОСОБА_11 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_16 на сумму 15.150 грн.; от 25 марта 2008 года на ОСОБА_12 на сумму 15.150 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_19 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_25 на сумму 19.400 грн.; от 27 мая 2008 года на ОСОБА_24 на сумму 19.400 грн.; от 19 июня 2008 года на ОСОБА_26 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_27 на сумму 19.400 грн.; от 21 мая 2008 года на ОСОБА_22 на сумму 19.400 грн. в связи с их невыплатой в выпиской по их счетам по каждому заёмщику, в которых отражены суммы превоначальных взносов на погашение кредита для создания видипмости платежеспособности заёмщиков и убеждения заёмщиков, что кредиты за них погашаются /Т.3 л.д.244-245, 246-307/

--протоколом выемки от 28 апреля 2010 года в котором отражено, что у ОСОБА_25, в присуствии ОСОБА_29. был изъят паспорт гражданина Украины на имя ОСОБА_25 /Т.4 л.д.112/

--протоколом осмотра паспорта гражданина Украины НОМЕР_1 на имя ОСОБА_25, в котором на 3 листе паспорта вклеена фотография ОСОБА_25 и на 4 листе паспорта имеется запись о том, что фотография вклеена 2 октября 2008 года /Т.4 л.д.113/

--ксеркопией паспорта Украины НОМЕР_1 на имя ОСОБА_25 /Т.4 л.д.114-115/

--заключением эксперта №85 от 11 марта 2010 года в котором экперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете на получение кредита на имя ОСОБА_8. от 5 февраля 2008 года выполнен не ОСОБА_8. Данный текст выполнен ОСОБА_5. Также во всех документах подписи от имени ОСОБА_8. выполнены не ОСОБА_8, а иным лицом /Т.4 л.д.127-136/

--заключением эксперта №86 от 18 марта 2008 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете на получение кредита на имя ОСОБА_26 от 19 июня 2008 года выполнен не ОСОБА_26. Данный текст выполнен ОСОБА_5. Также во всех документах подписи от имени ОСОБА_26 выполнены не ОСОБА_26, а иным лицом/Т.4 л.д.147-154/

--заключением эксперта №101 от 12 марта 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописные тексты от имени ОСОБА_1 в документах выполнены не ОСОБА_1. Данные тексты выполнены ОСОБА_5. Также во всех документах подписи от имени ОСОБА_1 выполнены не ОСОБА_1, а иным лицом. /Т.4 л.д.167-177/

--заключением эксперта №103 от 15 марта 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете на получение кредита на имя ОСОБА_9 от 5 февраля 2008 года, выполнен не ОСОБА_9. Данный текст выполнен ОСОБА_5. Также во всех документах подписи от имени ОСОБА_9 выполнены не ОСОБА_9, а иным лицом. /Т.4 л.д.189-195/

--заключением эксперта №104 от 16 марта 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете поручителя на имя ОСОБА_13 от 24 марта 2008 года, выполнен не ОСОБА_13, а иным лицом. Также во всех документах подписи от имени ОСОБА_13 выполнены не ОСОБА_13, а иным лицом. /Т.4 л.д.207-213/

--заключением эксперта №105 от 16 марта 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в справке с места работы от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_16, справке с места работы от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_17, справке с места работы от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_12, справке с места работы от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_13, выполнен ОСОБА_5 /Т.4 л.д.225-231/

--заключением эксперта №106 от 17 марта 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете поручителя на имя ОСОБА_17. от 24 марта 2008 года, выполнен не ОСОБА_17.. Данный текст выполнен ОСОБА_5. Также во всех документах подписи от имени ОСОБА_17. выполнены не ОСОБА_17, а иным лицом. /Т.4 л.д.244-250/

--заключением эксперта №102 от 15 марта 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете на получение кредита на имя ОСОБА_10 от 5 февраля 2008 года и справке с места раборты на имя ОСОБА_10 от 4 февраля 2008 года выполнен ОСОБА_5. /Т.4 л.д.261-267/

--заключением эксперта №217 от 14 апреля 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что оттиск печати ФЛП ОСОБА_14 на документаъх представленных на экспертизу, нанесен оттиском печати ФЛП ОСОБА_14, которые были представлены на экспертизу в качестве образцов. /Т.4 л.д.278-281/

--заключением эксперта №219 от 25 апреля 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что оттиск печати ФЛП ОСОБА_7. на справке с места работы от 2 февраля 2008 года на имя ОСОБА_9, нанесен оттиском печати ФЛП ОСОБА_7., которые были представлены на экспертизу в качестве образцов. /Т.4 л.д.291-293/

--заключением эксперта №218 от 12 апреля 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что оттиск печати ФЛП ОСОБА_5, на документаъх представленных на экспертизу, нанесен оттиском печати ФЛП ОСОБА_5, которые были представлены на экспертизу в качестве образцов. /Т.4 л.д.303-306/

--заключением эксперта №254 от 27 апреля 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что оттиск печати ФЛП ОСОБА_5, на документаъх представленных на экспертизу, нанесен оттиском печати ФЛП ОСОБА_5, которые были представлены на экспертизу в качестве образцов. /Т.4 л.д.316-318/

--заключением эксперта №253 от 17 мая 2010 года, в котором эксперт даёт заключение, что рукописный текст, выполненный в заявлении-анкете на получение кредита на имя ОСОБА_11 от 5 февраля 2008 года и справке с места раборты на имя ОСОБА_11 от 2 апреля 2008 года выполнен ОСОБА_5. /Т.4 л.д.329-335/

--приказом №468-к от 3 ноября 2003 года о назначении ОСОБА_6 на должность заместителя Судакского отделения КРД «Райффайзен Банк Аваль» /Т.5 л.д.289/

Должностной инструкцией ОСОБА_6 \ т. 8 л.д. 89-92 ,93-99 \

Постановлением о приобщении к делу вещественных доказательств \ л.д. 142 -160 т. 3 \;

Оценив в совокупности все собранные по делу доказательства , суд приходит к выводу , что действия ОСОБА_5 правильно квалифицированы по ч.4 ст. 190 УК Украины как мошенничество т.е. завладение чужим имуществом , в особо крупных размерах , путем обмана и злоупотребления доверием ,совершенное по предварительному сговору группой лиц , повторно.

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_5 по ч. 2 ст. 358 УК Украины как подделка документов , которые выдаются или удостоверяются учреждениями и организациями , гражданином предпринимателем и иными лицами , имеющими право выдавать и удостоверять такие документы , которые предоставляют права или освобождают от обязанностей , с целью использования его как самостоятельно так и другими лицами , совершенная по предварительному сговору группой лиц , повторно . Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_5 по ч. 3 ст. 358 УК Украины как использование заведомо поддельного документа.

Правильно квалифицированы действия ОСОБА_6 по ч. 5 ст. 27 , ч. 4 ст. 190 УК Украины - как содействие советами , указаниями , устранением препятствий в завладении чужим имуществом , путем обмана и злоупотребления доверием \ мошенничество \ совершенное , повторно , по предварительному сговору группой лиц, в особо крупных размерах.

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_6 по ч. 2 ст. 364 УК Украины как злоупотребление своим служебным положением т.е. умышленное из корыстных побуждений , в иных личных интересах и интересах третьих лиц, использование должностным лицом , своего служебного положения , вопреки интересам службы , что повлекло тяжкие последствия для охраняемых законом прав и интересов отдельных граждан , общественных интересов , выразившиеся в причинении материального ущерба ОАО « Райффайзен Банк Аваль « в размере 228956 грн.

Также правильно квалифицированы действия ОСОБА_6 по ч. 2 ст. 366 УК Украины как служебный подлог т.е внесение должностным лицом в официальные документы заведеломо ложных сведений , подделка документов , а также составление и выдача заведомо ложных документов , что повлекло тяжкие последствия , выразившиеся в причинении материального ущерба в размере 132953 грн.

При определении вида и меры наказания суд учитывает тяжесть совершенного преступления, личность каждой подсудимой.

Совершенное подсудимыми ОСОБА_5 и ОСОБА_6 преступление , в силу ст. 12 УК Украины , по степени тяжести , относится к особо тяжким преступлениям.

ОСОБА_5 как личность характеризуется посредственно , у врача нарколога и психиатра на учете не состоит , ранее к уголовной отвественности не привлекалась.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание , в соответствии со ст. 66 УК Украины , суд признает : чистосердечное раскаяние в содеянном , способствоание раскрытию преступления , частичное возмещение причиненного материального ущерба в сумме 20000 грн., то , что ОСОБА_5 страдает гипертонической болезнью 1 степени, имеет родителей преклонного возраста.

Обстоятельств , отягчающих наказание , предусмотренных ст. 67 УК Украины , суд не усматривает.

Оценивая в совокупности вышеизложенные обстоятельства, в соответствии с требованиями ст. 65 УК Украины , суд при назначении наказания, учитывает то , что ОСОБА_5 совершила особо тяжкое преступление , от которого наступили тяжкие последствия , в виде причинения материального ущерба в особо крупных размерах, причиненный материальный ущерб, в полном объеме, не возмещен и суд считает , что наказание ей должно быть определено в виде лишения свободы.

Однако , учитывая вышеизложенные обстоятельтва, смягчающие наказание , суд считает возможным , в порядке ст. 69 УК Украины , назначить наказание ОСОБА_5 , ниже низшего предела, чем предусмотрено санкцией ч. 4 ст. 190 УК Украины.

Подсудимая ОСОБА_6 , как личность , характеризуется с положительной стороны , ранее к уголовной отвественности не привлекалась , на учете у врача нарколога не состоит.

В качестве обстоятельств , смягчающих наказание , в соотвествии со ст. 66 УК Украины , в отношении ОСОБА_6 ,суд признает : чистосердечное раскаяние в содеянном, явку с повинной , способствование раскрытию преступления, состояние здоровья.

Обстоятельств , отягчающих наказание , предусмотренных ст. 67 УК Украины , суд не усматривает.

Оценивая в совокупности вышеизложенные обстоятельства, в соответствии с тербованиями ст. 65 УК Украины , суд при назначении наказания учитывает то , что ОСОБА_6 , являясь должностным лицом , злоупотребляя своим служебным положением , активно способствовала в совершении особо тяжкого преступления , что дало возможность ОСОБА_5 , незаконно оформить ряд потребительских кредитов и завладеть денежными средствами в особо круных размерах, что было бы невозможно совершить ОСОБА_5, без активного содействия со стороны ОСОБА_6 как должностного лица Судакского отделения КРД ОАО « Райффайзен Банк Аваль «. При таких обстоятельствах суд считает , что наказание ОСОБА_6 , также должно быть определено в виде лишения свободы.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства , смягчающие наказание , суд считает возможным в порядке ст. 69 УК Украины , ОСОБА_6 назначить наказание по ч.5 ст. 27 , ч. 4 ст. 190 УК Украины , ниже низшего предела , чем предусмотрено санкцией ч. 4 ст. 190 УК Украины.

Гражданский иск , в части невозмещенного материального ущерба , подлежит удовлетворению в полном объеме.

С ОСОБА_5 и ОСОБА_6 надлежить взыскать , в доход государства , в равных частях, судебные расходы, связанные с проведением почерковедческих и технико криминалистических экспертиз в сумме 4807 грн. 68 коп.

Вещественные доказательства: 13 кредитных дел , изъятых при производстве выемки в Судакском отделении « Райффайзен Банк Аваль « - хранить при уголовном деле \ т. 3 л.д. 1-141; 142 -160 и т. 2 л.д. 55 359 \ ;

Руководствуясь ст.ст. 323-324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.190 УК Украины и с применением ст. 69 УК Украины , назначить наказание в виде 3-х лет 6 месяцев лишения свободы, с конфискакцией имущества , являющегося собственностью осужденной.

по ч. 2 ст. 358 УК Украины к 3 годам лишения свободы;

по ч. 3 ст. 358 УК Украины к 2 годам ограничения свободы, что соответствует 1\одному \ году лишения свободы , из расчета одному дню лишения свободы , соответствует 2 дня ограничения свободы.

В силу ст. 70 УК Украины , по совокупности преступлений , путем поглощения менее строгого наказания , более строгим, окончательно к отбытию определить 3 года 6месяцев лишения свободы , с конфискацией имущества, являющегося собственностью осужденной ОСОБА_5, с отбыванием наказания в уголовно- исполнительном учреждении.

Срок наказания исчислять с 27 января 2010 года момента задержания.

Меру пресечения ОСОБА_5 оставить заключение под стражей.

ОСОБА_6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст. 27 ч. 4 ст. 190 УК Украины и с применением ст. 69 УК Украины назначить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы , с конфискацией имущества , являющегося собственностью осужденной.

по ч. 2 ст. 364 УК Украины к 3 годам лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с организационно- распорядительными функциями сроком на 2 года;

по ч. 2 ст. ст. 366 УК Украины к 2 годам лишения свободы , с лишением права занимать должности , связанные с организационно распорядительными функциями сроком на 2 года ;

В силу ст. 70 УК Украины , по совокупности преступлений , путем поглощения менее строгого наказания , более строгим , окончательно к отбытию определить 3 года 6 месяцев лишения свободы, с конфискацией имущества , являющегося собственностью осужденной ОСОБА_6, с лишением права занимать должности, связанные с организационно распорядительными функциями сроком на 2 года и отбыванием наказания в уголовно исполнительном учреждении.

Меру пресечения изменить , с подписки о невыезде , на заключение под стражей , взять под стражу из зала суда.

Срок наказания исчислять с 20 декабря 2010 года.

Взыскать с ОСОБА_5 и ОСОБА_6 в пользу Публичного Акционерного общества « Райффайзен Банк Аваль « в лице Крымской республиканской дирекции \ р\счет № 29099616 в КРД АО « Райффайзен Банк Аваль г. Симферополь код ОКПО 20680287 , МФО 324021\ - 136.085 грн. 89 коп., \ сто тридцать шесть тысяч восемьдесят пять грн. \ 89 коп., в возмещение материального ущерба , в солидарном порядке.

Взыскать с ОСОБА_5 и ОСОБА_6 , в равных частях , в доход государства 4807 грн. 68 коп. , судебные расходы , связанные с проведением почерковедческих и технико криминалистических экспертиз.

Вещественные доказательства : 13 кредитных дел , изъятых при производстве выемки в Судакском отделении КРД « Райффайзен Банк Аваль « и приобщенные документы хранить при уголовном деле \ т. 3 л.д. 1-141; 142 160 ; т. 2 л.д. 55- 359 \.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 дней со дня оглашения, а осужденным в тот же срок , с момента вручения копии приговора ,через Судакский городской суд.

Судья