Вирок № 12771766, 08.12.2010, Центральний районний суд міста Маріуполя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Маріуполя)

Дело № 1-119

2010 года

Приговор

Именем Украины

08 декабря 2010 года Жовтневый районный суд гор. Мариуполя Донецкой области

В составе: председательствующего Помогайбо В.А.,

при секретаре Чапни Н.Г.,

с участием прокурора Железняк М.А. и

защитников ОСОБА_1 и ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в гор. Мариуполе дело по обвинению:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки гор. Мариуполя Донецкой области, украинки, гражданки Украины, разведённой, образование высшее, работающей начальником отделения АКБ «Укрсоцбанк», не судимой, проживающей: АДРЕСА_1,

в совершении преступления по ст.367 ч.2 УК Украины, суд, -

Установил:

Подсудимая ОСОБА_3, на основании приказа № 101-п от 06.12.2004 года, была назначена на должность ведущего экономиста сектора платёжных карт отдела частных клиентов в МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», и в соответствии с п.2.1, должностной инструкции, утверждённой 10.10.2005 года, с которой она была ознакомлена, осуществляет приём документов на открытие карточных счетов, открытие карточных счетов и ведение данных клиентов, п.2.9, проводит идентификацию клиентов, которые осуществляют финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу в порядке установленном законодательством Украины, в связи с чем выполняет организационно- распорядительные и административно-хозяйственные обязанности, и является должностным лицом.

АКБ «Укрсоцбанк» в указанный период времени реализовывался банковский продукт по тарифному пакету «Кредитка», по которому банк предоставлял гражданам - сотрудникам предприятий - клиентов банка по реализации иного продукта, связанного с выплатой заработной платы, посредством использования платёжных банковских карт, возможность открытия кредитной линии с открытием отдельного банковского счёта и эмиссией отдельной банковской платёжной карты, являющийся самостоятельной сделкой между банком и физическим лицом - заёмщиком, который был во исполнение своих обязанностей по реализации и продвижению банковских продуктов предложен ей и главному бухгалтеру ООО АСО «Промстрой» ОСОБА_4, осужденной по приговору Жовтневого районного суда гор. Мариуполя от 16 июля 2009 года по статьям 191 ч.4,191 ч.5,69,366 ч.2,70 ч.1 УК Украины к 5 годам лишения свободы, с лишением права занимать материально ответственные должности на 2 года 6 месяцев, без конфискации имущества, условно с испытанием на 2 года, для доведения до сведения сотрудников указанного предприятия, на что последняя сообщила ей, что некоторые сотрудники предприятия желают заключить такие договоры кредитования.

В один из дней, в первых числах июня 2006 года, она, являясь должностным лицом - ведущим экономистом сектора платёжных карт отдела частных клиентов МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в своё рабочее время, находясь в помещении МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенного по адресу: гор. Мариуполь, Жовтневый район, ул. Греческая,43, в результате ненадлежащего отношения к выполнению своих служебных обязанностей, вследствие недобросовестного отношения к ним, будучи обязанной, в силу своих должностных обязанностей, вести работу с клиентом по выдаче и перевыпуску БПК, во исполнение требований вышеуказанных: Закона Украины, Инструкции НБУ и Положения АКБ «Укрсоцбанк» лично участвовать в заполнении клиентом банковских документов и своей подписью удостоверять правильность их заполнения, передала чистые бланки договоров, установленного банком образца, на открытие банковского счёта, эмиссию кредитных карт физическими лицами сотрудниками ООО АСО «Промстрой», с последующим установлением на них кредитного лимита не уполномоченному на эти действия в установленном законодательством порядке лицу осужденной ОСОБА_4, которая являлась на тот момент главным бухгалтером указанного предприятия.

Воспользовавшись её недобросовестным отношением к своим служебным обязанностям, осужденная ОСОБА_4, путём подделки подписи, оформила договор № 0215/009805 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_5; договор № 0215/009808 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_6; договор № 0215/009809 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_7; договор № 0215/009837 от 09.06.2006 года, от имени ОСОБА_8; договор № 0215/009801 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_9; договор № 0215/009804 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_10; договор № 0215/009806 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_11; договор № 0215/009807 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_12; договор № 0215/009835 от 09.06.2006 года, от имени ОСОБА_13, которые вернула ей, для последующего оформления и выполнения банком обязанностей по этим договорам.

В период с 08.06.2006 года по 09.06.2006 года, она, являясь должностным лицом, работая в должности ведущего экономиста сектора платёжных карт отдела частных клиентов МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», в своё рабочее время, находясь в помещении банка, расположенном по вышеуказанному адресу, в результате ненадлежащего отношения к выполнению своих служебных обязанностей, вследствие недобросовестного отношения к ним, приняла от осужденной ОСОБА_4: договор № 0215/009805 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_5; договор № 0215/009808 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_6; договор № 0215/009809 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_7; договор № 0215/009837 от 09.06.2006 года, от имени ОСОБА_8; договор № 0215/009801 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_9; договор № 0215/009804 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_10; договор № 0215/009806 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_11; договор № 0215/009807 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_12; договор № 0215/009835 от 09.06.2006 года, от имени ОСОБА_13, выполненные на ранее переданных ей осужденной ОСОБА_4 бланках договоров с банком, установленного образца.

Продолжая ненадлежащее отношение к выполнению своих обязанностей в следствие недобросовестного отношения к ним, она, без участия и присутствия лиц, указанных как сторона по договору, достоверно зная, что указанными лицами перечисленные договора в её присутствии не подписывались, их волеизъявление на совершение действий по договору ей лично не проверено, своей подписью в графах «Засвідчую справжність підпису громадянина, який зроблено у моєї присутності» договора с ОСОБА_6, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_5, ОСОБА_13 и ОСОБА_8 удостоверила, что подписи в договорах выполнены указанными лицами в её присутствии и передала указанные договора для дальнейшего их внутрибанковского оформления, открытия счетов, эмиссии платёжных карт, установления кредитного лимита.

После подписания вышеперечисленных договоров должностными лицами банка, эмиссии банковских платёжных карт и установления на счета к этим картам кредитного лимита, она, передала банковские платёжные карточки и конверты с пин-кодами к ним осужденной ОСОБА_4, у которой отсутствовали полномочия на получение доверенности от физических лиц на их получение.

Осужденная ОСОБА_4, воспользовавшись её недобросовестным отношением к своим служебным обязанностям, получив свободный доступ к банковским платёжным картам и конвертам с пин-кодами к ним, получила по ним денежные средства, после чего злоупотребляя своим служебным положением, умышленно, имея умысел на присвоение чужого имущества - денежных средств предприятия, вносила заведомо ложные сведения в официальные документы ведомости, о начислении заработной платы сотрудникам ООО АСО «Промстрой», завышая сведения о заработной плате, в графе напротив фамилий: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, после чего с целью скрыть данный факт от руководства предприятия подделывала в ней подпись директора ООО АСО «Промстрой». Завышенные суммы заработной платы: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, были перечислены осужденной ОСОБА_4 в счёт погашения задолженности по кредитным картам, а именно: на счёт НОМЕР_2 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_5, в период с июля 2006 года по август 2008 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 29020.90 гривен, а именно: 20.10.2006 года 412.45 гривен, 22.11.2006 года 1500.00 гривен, 22.12.2006 года 400.00 гривен, 23.01.2007 года 1500.00 гривен, 22.02.2007 года 1500.00 гривен, 22.03.2007 года 1500.00 гривен, 24.04.2007 года 1500.00 гривен, 23.05.2007 года 1500.00 гривен, 22.06.2007 года 1500.00 гривен, 20.07.2007 года 1500.00 гривен, 22.08.2007 года 1500.00 гривен, 19.09.2007 года 1300.00 гривен, 19.10.2007 года 1300.00 гривен, 20.11.2007 года 1300.00 гривен, 19.12.2007 года 1300.00 гривен, 18.07.2008 года 3154.25 гривен, 21.08.2008 года 6354.20 гривен; на счёт НОМЕР_3 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_6, в период с июля 2006 года по декабрь 2007 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 20239.60 гривен, а именно: 20.10.2006 года 1500.00 гривен, 22.11.2006 года 1500.00 гривен, 22.12.2006 года 39.60 гривен, 23.01.2007 года 1500.00 гривен, 22.02.2007 года 1500.00 гривен, 22.03.2007 года 1500.00 гривен, 24.04.2007 года 1500.00 гривен, 23.05.2007 года 1500.00 гривен, 22.06.2007 года 1500.00 гривен, 20.07.2007 года 1500.00 гривен, 22.08.2007 года 1500.00 гривен, 19.09.2007 года 1300.00 гривен, 19.10.2007 года 1300.00 гривен, 20.11.2007 года 1300.00 гривен, 19.12.2007 года 1300.00 гривен; на счёт НОМЕР_14 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_7, в период с ноября 2007 года по декабрь 2007 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 1500.00 гривен, а именно: 20.11.2007 года 750.00 гривен, 19.12.2007 года 750.00 гривен; на счёт НОМЕР_4 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_8, в период с ноября 2007 года по декабрь 2007 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 1100.00 гривен, а именно: 20.11.2007 года 550.00 гривен, 19.12.2007 года 550.00 гривен; на счёт НОМЕР_5 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_9, в период с сентября 2006 года по декабрь 2007 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 9000.00 гривен, а именно: 22.09.2006 года 300.00 гривен, 20.10.2006 года 500.00 гривен, 22.11.2006 года 600.00 гривен, 22.12.2006 года 600.00 гривен, 23.01.2007 года 600.00 гривен, 22.02.2007 года 600.00 гривен, 22.03.2007 года 600.00 гривен, 24.04.2007 года 600.00 гривен, 23.05.2007 года 600.00 гривен, 22.06.2007 года 600.00 гривен, 20.07.2007 года 600.00 гривен, 22.08.2007 года 600.00 гривен, 19.09.2007 года 550.00 гривен, 19.10.2007 года 550.00 гривен, 20.11.2007 года 550.00 гривен, 19.12.2007 года 550.00 гривен; на счёт НОМЕР_6 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_10, в период с сентября 2006 года по июль 2008 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 6899.58 гривен, а именно: 22.09.2006 года 300.00 гривен, 22.09.2006 года 341.27 гривен, 20.10.2006 года 300.00 гривен, 22.11.2006 года 400.00 гривен, 22.12.2006 года 400.00 гривен, 23.01.2007 года 400.00 гривен, 22.02.2007 года 400.00 гривен, 22.03.2007 года 400.00 гривен, 24.04.2007 года 400.00 гривен, 23.05.2007 года 400.00 гривен, 22.06.2007 года 400.00 гривен, 20.07.2007 года 400.00 гривен, 22.08.2007 года 400.00 гривен, 19.09.2007 года 350.00 гривен, 19.10.2007 года 350.00 гривен, 20.11.2007 года 350.00 гривен, 19.12.2007 года 350.00 гривен, 18.07.2008 года 558.31 гривен; на счёт НОМЕР_7 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_11, в период с сентября 2006 года по декабрь 2007 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 11850.00 гривен, а именно: 22.09.2006 года 350.00 гривен, 20.10.2006 года 700.00 гривен, 22.11.2006 года 800.00 гривен, 22.12.2006 года 800.00 гривен, 23.01.2007 года 800.00 гривен, 22.02.2007 года 800.00 гривен, 22.03.2007 года 800.00 гривен, 24.04.2007 года 800.00 гривен, 23.05.2007 года 800.00 гривен, 22.06.2007 года 800.00 гривен, 20.07.2007 года 800.00 гривен, 22.08.2007 года 800.00 гривен, 19.09.2007 года 700.00 гривен, 19.10.2007 года 700.00 гривен, 20.11.2007 года 700.00 гривен, 19.12.2007 года 700.00 гривен; на счёт НОМЕР_8 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_14, в период с сентября 2006 года по июль 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 12901.67 гривен, а именно: 22.09.2006 года 300.00 гривен, 20.10.2006 года 450.00 гривен, 22.11.2006 года 581.53 гривен, 22.12.2006 года 600.07 гривен, 23.01.2007 года 600.07 гривен, 22.02.2007 года 600.00 гривен, 22.03.2007 года 600.00 гривен, 24.04.2007 года 600.00 гривен, 23.05.2007 года 600.00 гривен, 22.06.2007 года 600.00 гривен, 20.07.2007 года 600.00 гривен, 22.08.2007 года 600.00 гривен, 19.09.2007 года 550.00 гривен, 19.10.2007 года 550.00 гривен, 20.11.2007 года 550.00 гривен, 18.07.2008 года 4520.00 гривен; на счёт НОМЕР_9 кредитной карточки, оформленный на имя ОСОБА_13, в период с сентября 2006 года по июль 2008 года, поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 14762.19 гривен, а именно: 22.09.2006 года 800.00 гривен, 20.10.2006 года 800.00 гривен, 22.11.2006 года 900.00 гривен, 22.12.2006 года 900.00 гривен, 23.01.2007 года 900.00 гривен, 22.02.2007 года 700.00 гривен, 22.03.2007 года 900.00 гривен, 24.04.2007 года 900.00 гривен, 23.05.2007 года 900.00 гривен, 20.07.2007 года 900.00 гривен, 22.08.2007 года 900.00 гривен, 19.09.2007 года 800.00 гривен, 19.10.2007 года 800.00 гривен, 20.11.2007 года 800.00 гривен, 19.12.2007 года 800.00 гривен, 18.07.2008 года 2062.19 гривен.

Таким образом, она действиями выразившимися в недобросовестном отношении к своим служебным обязанностям и ненадлежащем их выполнении предприятию ООО АСО «Промстрой» причинила материальный ущерб в сумме 107273.94 гривны, что повлекло тяжкие последствия, в результате её служебной халатности.

ОСОБА_3, в судебном заседании, виновной себя по ст.367 ч.2 УК Украины не признала и суду пояснила, что она работает в МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» с 13 июля 1992 года по настоящее время, приказом № 101-п от 06.12.2004 года, она назначена на должность ведущего экономиста управления розничного обслуживания физических лиц банка. Со своими должностными обязанностями она ознакомлена под роспись. В её обязанности входила работа с зарплатными проектами и работа с физическими лицами. В договорах открытия банковского (карточного) текущего, депозитного счёта и обслуживания платежной карты № 0215\009837 от 09.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_8, № 0215X009808 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_6, № 0215\009807 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_17, № 0215X009809 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_7, № 0215X009805 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_5, № 0215X009835 от 09.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_13, № 26250215009801 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_9, № 26257215009804 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_10, № 0215/009806 от 08.06.2006 года, заключённого с ОСОБА_11, в разделе отметки банка стоят подписи клиентов, однако они в её присутствии не расписывались.

Указанные договора заключались следующим образом, представитель 000 АСУ «Промстрой», главный бухгалтер ОСОБА_4, принесла в Банк паспорта указанных граждан и индивидуальные налоговые номера, для открытия карточных счетов, она оформила договора № 0215X009837 от 09.06.2006 года, № 0215\009:от 08.06.2006 года, № 0215X009807 от 08.06.2006 года, № 0215X009809 от 08.06.2006 года, № 0215X009805 от 08.06.2006 года, № 0215X009835 от 09.06.2006 года, после чего договора были ей подписаны в трёх местах и направлены в службу безопасности банка.

Однако, суд считает, что вина подсудимой ОСОБА_3, в судебном заседании, в инкриминируемом ей деянии объективно и полно доказана, следующими доказательствами.

Свидетель ОСОБА_4, в судебном заседании пояснила, что с 01.03.2004 года она работала в ООО «Инвестстрой» бухгалтером, а с октября 2004 года по 27.02.2009 года работала главным бухгалтером по переводу в ООО АСУ «Промстрой», в её должностные обязанности входило ведение бухгалтерского учёта на предприятии, предоставление отчётности в налоговую инспекцию, соцфонды, отдел статистики и другие контролирующие органы.

В конце весны 2006 года от Мариупольского отделения «Укрсоцбанк» с которым был заключён зарплатный проект, поступило предложение на открытие кредитных линий работникам ООО АСО «Промстрой» в рамках зарплатного проекта проработавших более полугода на предприятии. Она как главный бухгалтер предприятия прибыла в отделение «Укрсоцбанка» расположенное по ул. Греческой,43, где ведущим экономистом банка ОСОБА_3 ей были переданы чистые бланки договоров на открытие кредитных счетов и предложено их оформить с желающими работниками предприятия. После этого она предложила их оформить работникам своего предприятия, но многие из них отказались, и она сдала некоторые чистые бланки в банк, а на имя ОСОБА_6, ОСОБА_17, ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_8, ОСОБА_10, без их ведома, оформила договора лично, а также расписалась от имени этих сотрудников подделав их подпись. О факте подделки подписей никого из работников предприятия не уведомляла. Данные договора она подделала, с целью получить от имени перечисленных сотрудников кредитные карточки и использовать денежные средства по ним для своих нужд. После заполнения договоров она передала их в банк, где экономистом ОСОБА_3, с которой у неё не было ни какой договоренности, ей был выдан чистый бланк доверенности на получение пластиковых карт пин-кодов к ним и заключением от имени предприятия договоров. Она собственноручно заполнила бланк и поставила печать предприятия на оформленной доверенности, так как печать предприятия находилась в её сейфе, и она имела к ней свободный доступ. Руководство предприятия и работники предприятия доверенности на получение пластиковых карт пин-кодов к ним и заключением от имени предприятия и работников предприятия договоров не выдавали. Затем она передала ОСОБА_3, доверенность и договора оформленные ею на имя ОСОБА_6, ОСОБА_17, ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_8, ОСОБА_10 ОСОБА_3, подписи в договорах не сверяла, лиц на которых оформлялись договора в банк не вызывала, их личности не идентифицировала, заявления на открытие кредитных линий от выше перечисленных лиц не отбирала, и вообще никем из сотрудников банка не выяснялось мнение работников её предприятия, желают ли они получать кредитные карточки. После передачи ей договоров ОСОБА_3, были переданы пластиковые карты и пин-коды к ним оформленные на выше указанных лиц, о чем были составлены акты приёма-передачи.

Свидетель ОСОБА_7, в судебном заседании пояснил, что в должности генерального директора ООО «АСО «Промстрой», он работает с 06.12.2007 года по настоящее время. Как он помнит, в середине 2006 года, главный бухгалтер предприятия ООО «АСО «Промстрой» ОСОБА_4 сообщила, что в МФ АКБ «Укрсоцбанк» проходит акция, и желающие могут получить в нём кредитные карточки. Так как ему это было не интересно, он отказался получать кредитную карточку. За весь период его работы в ООО АСО «Промстрой» им никогда не получались кредитные карточки в МФ АКБ «Укрсоцбанк» и ему не было известно о том, что в МФ АКБ «Укрсоцбанк» у него открыта карточка на получение заработной платы. В сентябре 2007 года, ему на мобильный телефон поступило СМС сообщение о наличии задолженности, по какому-то кредитному счёту. Он пригласил главного бухгалтера ОСОБА_4 и попросил её выяснить в банке о какой кредитной задолженности идёт речь, так как у него кредитов в банке не было. С её слов стало известно, что в банке произошла техническая ошибка, которая банком устранена. После чего ему какое-то время перестали приходить подобные сообщения. Но в октябре 2008 года, ему на мобильный телефон вновь начали приходить сообщения о наличии у него задолженности по кредитным карточкам. Кроме него начали приходить подобные сообщения ещё нескольким сотрудникам ООО АСО «Промстрой», которые так же как и он не получали кредитных карточек. Одна из сотрудников предприятия ОСОБА_17 выяснила в МФ АКБ «Укрсоцбанк», что на их имена в 2006 году, были открыты кредитные карточки, хотя фактически никто из них данных карточек не получал. Каких-либо указаний по оформлению кредитных договоров он ОСОБА_4, не давал, оформлять какие-либо договора от его имени и имени работников ООО АСО «Промстрой» её не уполномочивал.

Свидетель ОСОБА_17, в судебном заседании, пояснила, что с 2003 года она работает в ООО АСО «Промстрой». В октябре или ноябре 2008 года к ней на работу пришли сотрудники милиции и сообщили ей о том, что на её имя в одном из отделений «УКРСОЦБАНКА» открыт кредит и взяли от неё разрешение на доступ к банковским документам оформленным на её имя. За весь период её работы в ООО АСО «Промстрой», ею никогда не получались кредитные карточки в МФ АКБ «Укрсоцбанк» и кредиты не брались.

Свидетели ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_13, ОСОБА_5 и ОСОБА_10, в судебном заседании, дали аналогичные показания.

Свидетель ОСОБА_19, в судебном заседании, пояснила, что согласно занимаемой должности в 2006 году, она как экономист первой категории розничного обслуживания физических лиц банка передавала пин-коды к пластиковым кредитным картам, оформленным на физических лиц, договора № 0215/009805 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_5, № 0215/009808 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_6, № 0215/009809 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_7, № 0215/009837 от 09.06.2006 года, от имени ОСОБА_8, № 0215/009801 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_9, № 0215/009804 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_10, № 0215/009806 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_11, № 0215/009807 от 08.06.2006 года, от имени ОСОБА_12, № 0215/009835 от 09.06.2006 года, от имени ОСОБА_13 , после того как были заключены договора, выпущены пластиковые карты по договорам, и переданы главному бухгалтеру ООО АСО «Промстрой» ОСОБА_4, и все документы необходимые для выпуска пластиковых карт на вышеуказанных лиц, и полномочия доверенного лица ОСОБА_4, были проверены ведущим экономистом управления розничного обслуживания физических лиц банка ОСОБА_3

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которой п одписи в кредитних ом договорах: № 0215/009837 от 09.06.2006 года, на гр. ОСОБА_8 в графе: (сторона 2 - держатель), была выполнена не ОСОБА_8, а другим лицом; № 0215/009835 от 09.06.2006 года, на гр. ОСОБА_13 в графе: (сторона 2 - держатель), была выполнена не ОСОБА_13, а другим лицом; № 0215/009805 от 08.06.2006 года, на гр. ОСОБА_5 в графе: (сторона 2 - держатель), была выполнена не ОСОБА_5, а другим лицом; № 0215/009809 от 08.06.2006 года, на гр. ОСОБА_7 в графе: (сторона 2 - держатель), была выполнена не ОСОБА_7, а другим лицом; № 0215/009807 от 08.06.2006 года, на гр. ОСОБА_17 в графе: (сторона 2 - держатель), была выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом; № 0215/009808 от 08.06.2006 года, на гр. ОСОБА_6 в графе: (сторона 2 - держатель), была выполнена не ОСОБА_6, а другим лицом; подписи в графе: «Генеральний Директор ОСОБА_7» в ведомостях о начислении на карточные счета работников предприятия ООО АСО «Промстрой» за период с 2006 года по 2008 год, включительно, были

выполнены не ОСОБА_7, а другими лицами. ( л.д.177-189 том 3)

Заключением судебно-экономической экспертизы, согласно которой, при исследовании копий выписок по кредитным карточкам сотрудников ООО АСО «Промстрой», за период с июля 2006 года по октябрь 2008 года, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_4, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_13 установлено, что с сотрудниками предприятия ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_4, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_13, банком МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредитные договора не заключались;

Сотрудникам предприятия ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_13, банком МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредитные карточки и пин-коды к ним не передавались;

В нарушение действующего законодательства банком МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк», кредитные карточки и пин-коды к ним, оформленные на сотрудников предприятия ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_13 были переданы ОСОБА_4, согласно акта приёмапередачи пин-кодов и договоров от 16.06.2006 года;

Банк МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк» безосновательно зачислял денежные средства на кредитные карты по счетам: НОМЕР_2, оформленной на имя ОСОБА_5; НОМЕР_3, оформленной на имя ОСОБА_6; НОМЕР_14, оформленной на имя ОСОБА_7; НОМЕР_4, оформленной на имя ОСОБА_8; НОМЕР_5, оформленной на имя ОСОБА_9; НОМЕР_6, оформленной на имя ОСОБА_10; НОМЕР_7, оформленной на имя ОСОБА_11; НОМЕР_8, оформленной на имя ОСОБА_14; НОМЕР_9, оформленной на имя ОСОБА_13

При исследовании копий выписок по кредитным карточкам соответствующих работников ООО АСУ «Промстрой», установлено, что на счета: НОМЕР_2 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_5, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 29020.90 гривен; НОМЕР_3 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_6, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 20239.60 гривен; НОМЕР_14 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_7, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 1500.00 гривен; НОМЕР_4 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_8, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 1100.00 гривен; НОМЕР_5 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_9, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 9000.00 гривен; НОМЕР_6 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_10, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 6899.58 гривен; НОМЕР_7 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_11, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 11850.00 гривен; НОМЕР_8 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_14, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 12901.67 гривен; НОМЕР_9 кредитной карточки, оформленном на имя ОСОБА_13, в период с июля 2006 года по октябрь 2008 года поступили денежные средства с указанием «заработная плата» на общую сумму 14762.19 гривен.

Таким образом:

- необоснованное перечисление Банком денежных средств, принадлежащих предприятию ООО АСУ «Промстрой», на кредитные карты лиц (работников предприятия ООО АСУ «Промстрой»), с которыми не были заключены договора, и кредитные карты, оформленные на их имена, были переданы неуполномоченному лицу (ОСОБА_4);

- необоснованное перечисление платежей с определением «заработная плата» на кредитные карты лиц, которые не изъявляли намерения получать кредитные средства повлекли ущерб предприятию на сумму 107273.94 гривен, в виде необоснованного перечисления денежных средств на карточки сотрудников. (л.д.194-233 том 3)

Проанализировав собранные по делу доказательства, суд считает, что действия подсудимой правильно квалифицированы правильно по ст.367 ч.2 УК Украины как ненадлежащее выполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного к ним отношения, причинившее существенный вред интересам отдельного юридического лица, повлекшее тяжкие последствия, то есть служебная халатность.

Не признание подсудимой ОСОБА_3 своей вины в инкриминируемом ей деянии, суд расценивает, как желание уйти от ответственности за совершённое преступление, так как её вина, как на досудебном следствии, так и в судебном заседании, объективно и полно подтверждается, приведёнными выше доказательствами, показаниями свидетелей, заключениями судебно-криминалистической и судебно-экономической экспертиз, вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам дела документами, вступившим в законную силу приговором Жовтневого районного суда гор. Мариуполя от 16.07.2009 года в отношении ОСОБА_4.

Кроме того, подсудимая ОСОБА_3, на основании приказа № 101-п от 06.12.2004 года, была назначена на должность ведущего экономиста сектора платёжных карт отдела частных клиентов, в МО ДОФ АКБ «Укрсоцбанк».

Положения её должностной инструкции, утверждённой 10.10.2005 года, с которой она была ознакомлена, содержат следующие требования, которые она обязана была выполнять, а за неисполнение их нести ответственность:

п.1.5. - при исполнении служебных обязанностей руководствоваться действующим законодательством, нормативными актами НБУ, Уставом АКБ «Укрсоцбанк»» и его внутренними документами.

п.1.7. - основными задачами являются: обеспечение эффективного продвижения, организация продаж банковских продуктов для частных клиентов.

п.2. Функциональные обязанности.

- приём документов на открытие карточных счетов, открытие карточных счетов и ведение данных клиентов;

- работа с клиентом по выдаче и перевыпуску БПК, блокированию КС;

- приём ведомостей и файла на зачисление зарплаты от представителя клиента- юридического лица в рамках обслуживания зарплатного проекта;

- получение изготовленных карточек в Головном офисе и предоставление распоряжений об учёте карточек на отдел бэк-офисов бизнесов;

- ведение журналов регистрации договоров физических и юридических лиц;

- проведение идентификации клиентов, которые осуществляют финансовые операции, подлежащие финансовому мониторингу.

п.3. Квалификационные требования.

п.3.2. - ведущий специалист сектора платёжных карт отдела частных клиентов должна знать:

- законодательные акты, инструктивные и методические документы, которые регламентируют деятельность банков в Украине;

- законодательные акты, инструктивные и методические документы, которые регламентируют предоставление банковских услуг клиентам;

- технологию банковских операций и услуг для физических лиц;

- нормативно-методические материалы по проведению и учёту банковских операций с физическими лицами.

п.4. Права, обязанности и ответственность.

п.4.1. - ведущий специалист сектора платёжных карт отдела частных клиентов имеет право:

- не принимать к исполнению документы, оформление которых противоречит требованиям действующего законодательства, учётной политики и иных нормативных документов банка;

- требовать от структурных подразделений учреждения банка, с которыми взаимодействует, предоставления полной информации или пояснений о проведённых банковских операциях, необходимых для правильного отображения в учёте;

- выносить на рассмотрение начальника отдела вопросы, которые входят в компетенцию отдела частных клиентов и принимать участие в их обсуждении;

- иметь доступ к конфиденциальной информации, необходимой для выполнения заданий частных клиентов;

п.4.2. - ведущий специалист сектора платёжных карт отдела частных клиентов обязана:

- исполнять свои функциональные обязанности в соответствии с действующим законодательством, нормативных актов НБУ и АКБ «Укрсоцбанк»;

п.4.3. - ведущий специалист сектора платёжных карт отдела частных клиентов несёт ответственность:

- за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей и несёт персональную ответственность за неисполнение сектором поставленных перед ним задач в соответствии с действующим законодательством и внутренними документами банка;

- полноту и своевременность проведения в соответствии с требованиями законодательства Украины, в т.ч. нормативными актами НБУ, идентификации клиентов, которые совершают операции, подлежащие финансовому мониторингу.

Кроме того, при исполнении своих обязанностей, она должна была руководствоваться и требованиями Закона Украины «О платёжных системах и переводе средств в Украине», Постановлением Правления НБУ от 12.11.2003 года № 492 «Об утверждении «Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах», Положения «О порядке эмиссии и обслуживания платёжных карт международных платёжных систем в АКБ «Укрсоцбанк», утверждённое Решением Правления АКБ «Укрсоцбанк» от 29.11.2004 года:

Таким образом, она выполняя свои обязанности, имела право требовать выполнения определённых обязанностей и предоставления информации иными сотрудниками банка, неся ответственность за результаты достижения сектором поставленных перед ним задач, принимала решения о дальнейшем движении либо оставлении без движения документов, создающих своими данными правовые последствия, утверждения правильности составления банковских документов клиентами, даче распоряжений об эмиссии платёжных карт бэк-офису банка и получения платёжных банковских карт с последующей выдачей клиентам банка, и, выполняя и другие функции, обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными обязанностями, то есть, в понимании примечания к ст.364 УК Украины - являлась должностным лицом.

При назначении наказания, суд учитывает, характер, степень общественной опасности и тяжести содеянного, конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой ранее не судима, положительно характеризуется по месту жительства и месту работы, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребёнка, воспитанием и содержанием которого занимается сама, имеет постоянное место жительства и место работы, в содеянном не созналась и не раскаялась.

С учётом изложенного, отягчающих и смягчающих вину подсудимой обстоятельств, суд приходит к твёрдому убеждению о нецелесообразности лишения её свободы, а освободить её от отбытия наказания с испытанием, так как совершённое ею преступление относится к преступлениям средней тяжести, если она в течении опредёлённого судом испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на неё обязанности.

Вещественные доказательства по делу - копии договоров: № 0215X009837 от 09.06.2006 года, № 0215X009808 от 08.06.2006 года, № 0215X009807 от 08.06.2006 года, № 0215X009809 от 08.06.2006 года, № 0215X009805 от 08.06.2006 года, № 0215X009835 от 09.06.2006 года, оформленные с работниками 000 «Промстрой»: ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_17, ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_11, акты приёма-передачи пластиковых карт оформленные на указанных лиц; ведомости о начислении заработной работникам ООО АСО «Промстрой» за период с мая 2006 года по август 2008 года; выписки по кредитным счетам оформленные с ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_17, ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_11, находящиеся в материалах дела, подлежат хранению там же.

Руководствуясь статьями 323-324 УПК Украины, суд, -

Приговорил:

ОСОБА_3 признать виновной и назначить наказание по ст.367 ч.2 УК Украины 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности связанные с административно-хозяйственной и организационно-распорядительной деятельностью сроком на один год и со штрафом в доход государства в сумме 1700 гривен.

На основании статей 75-76 УК Украины освободить её от отбытия назначенного основного наказания, если она в течении одного года испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на неё обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_3 оставить без изменения подписка о невыезде, до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу - копии договоров: № 0215X009837 от 09.06.2006 года, № 0215X009808 от 08.06.2006 года, № 0215X009807 от 08.06.2006 года, № 0215X009809 от 08.06.2006 года, № 0215X009805 от 08.06.2006 года, № 0215X009835 от 09.06.2006 года, оформленные с работниками 000 «Промстрой»: ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_17, ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_11, акты приёма-передачи пластиковых карт оформленные на указанных лиц; ведомости о начислении заработной работникам ООО АСО «Промстрой» за период с мая 2006 года по август 2008 года; выписки по кредитным счетам оформленные с ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_17, ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_11 хранить в материалах дела.

Взыскать с осужденной ОСОБА_3 судебные издержки, за проведение почерковедческой экспертизы в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Донецкой области код ОКПО 25574914 банк УГК в Донецкой области расчётный счёт 35220001000450 МФО 834016 в сумме 1338 гривен 48 копеек; и за проведение судебно-экономической экспертизы в пользу судебного эксперта Рожковой Радмилы Геннадьевны ИНН НОМЕР_1 расчётный счёт НОМЕР_15 в ОАО Государственный Экспортно-импортный банк Украины Филиал в гор. Мариуполе Донецкой области МФО 335957 в сумме 14260 гривен.

Приговор может быть обжалован в Донецкий апелляционный суд в гор. Мариуполе, через Жовтневый районный суд в гор. Мариуполя в течении 15 суток с момента его провозглашения.

Приговор отпечатан в совещательной комнате в одном экземпляре.

Судья