Постанова № 12235914, 15.11.2010, Крюківський районний суд м. Кременчука

Справа № 4 -331/2010 р.

ПОСТАНОВА

15 листопада 2010 р. м.Кременчук

Крюківський районний суд м. Кременчука Полтавської області в складі головуючого судді Сьоря С.І., при секретарі Нікітенко А.Г. , за участю прокурора Сєннікова А.Б., розглянувши подання старшого слідчого прокуратури м. Кременчука Полтавської області юриста 1 класу Магди В.Л. про проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю у приміщенні Кременчуцької філії ПАТ КБ „ПриватБанк”,-

В С Т А Н О В И В :

Старший слідчий прокуратури м. Кременчука Полтавської області юрист 1 класу Магда В.Л. за погодженням з прокурором м.Кременчука звернувся до суду з поданням про проведення виїмки в приміщенні Кременчуцької філії ПАТ “Приватбанк” кредитних справ по кредитному договору № PLRPAW20122277 від 30.01.2007 року та по кредитному договору № PLRMGK21367810 від 04.09.2006 року, укладених між банком та ОСОБА_2.

В поданні зазначив, що 30.01.2007 року між відділенням "Молодіжне" КФ "Приватбанк" та гр. ОСОБА_2. укладено кредитний договір, згідно якого останньому було надано кредит у сумі 93 083, 28 грн.

Однією із умов надання кредиту, було підтвердження платоспроможності його повернення.

З метою незаконного одержання кредиту ОСОБА_2, працюючи директором ПП "Транс-авто" у січні 2007 року достовірно знаючи та розуміючи, що доходи не одержував, виготовив підписав та скріпив печаткою підприємства довідку про його доходи на вказаному підприємстві, в якій зазначив, що в період з липня 2006 року по грудень 2006 року він одержав доходи у сумі 26 770, 58 грн. чим вчинив службове підроблення.

Вказану довідку ОСОБА_2 подав до Банку з метою незаконного одержання кредиту чим вчинив її використання.

Після одержання кредиту на придбання автомобіля ОСОБА_2 припинив сплачувати кредит, чим вчинив заволодіння коштами Банку шахрайським шляхом, що спричинило банку матеріальні збитки на суму 36 574 грн.

В ході проведення досудового слідства було встановлено також , що ОСОБА_2 04 вересня 2006 року уклав кредитний договір з КФ ПАТ «Приватбанк» № PLRMGK21367810, згідно якого позичальнику був наданий кредит у розмірі 28050 доларів США терміном на 15 років на придбання трьохкімнатної квартири , розташованої за адресою : АДРЕСА_1

При оформленні даного кредиту з боку ОСОБА_2 була надана довідка про заробітну плату згідно якої він працював засновником на ПП «Транс-Авто» та його заробітна плата в період з лютого 2006р. по липень 2006р. складала 13244 грн.

Однак як встановлено слідством, у вказаний період часу ОСОБА_2 зазначені доходи не отримував.

З метою повного , всебічного та обєктивного проведення досудового слідства, а також з метою долучення до справи документів, що підтверджують отримання кредиту ОСОБА_2., необхідно розкрити банківську таємницю та провести виїмку в приміщенні КФ ПАТ “Приватбанк” кредитних справ на ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, по кредитному договору № PLRPAW20122277 від 30.01.2007р. та по кредитному договору № PLRMGK21367810 від 04.09.2006р.

Суд, вислухавши старшого слідчого прокуратури м. Кременчука, прокурора, який підтримав подання, вивчивши та проаналізувавши матеріали кримінальної справи, приходить до висновку, що подання законне та обґрунтоване і підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що Прокуратурою м. Кременчука розслідується кримінальна справа № 20101315073 порушена стосовно ОСОБА_2 за фактом службового підроблення, шахрайства, використання підробленого документу, за ознаками злочинів, передбачених ст. 366 ч.1, ст. 190 ч.3, 358 ч.3 КК України, при оформленні кредитних договорів.

Підставою для порушення вказаної кримінальної справи стало те, що з метою незаконного одержання кредиту ОСОБА_2, працюючи директором ПП "Транс-авто" у січні 2007 року достовірно знаючи та розуміючи, що доходи не одержував, виготовив підписав та скріпив печаткою підприємства довідку про його доходи на вказаному підприємстві, в якій зазначив, що в період з липня 2006 року по грудень 2006 року він одержав доходи у сумі 26 770, 58 грн. чим вчинив службове підроблення

Вказану довідку ОСОБА_2 подав до Банку з метою незаконного одержання кредиту чим вчинив її використання.

Після одержання кредиту на придбання автомобіля ОСОБА_2 припинив сплачувати кредит, чим вчинив заволодіння коштами Банку шахрайським шляхом, що спричинило банку матеріальні збитки на суму 36 574 грн.

Також, ОСОБА_2 04 вересня 2006р. уклав кредитний договір з КФ ПАТ «Приватбанк» № PLRMGK21367810, згідно якого йлму було надано кредит у розмірі 28050 доларів США терміном на 15 років на придбання трьохкімнатної квартири, розташованої за адресою : АДРЕСА_1

При оформленні даного кредиту з боку ОСОБА_2 була надана довідка про заробітну плату згідно якої він працював засновником на ПП «Транс-Авто» та його заробітна плата в період з лютого 2006р. по липень 2006р. складала 13244 грн.

Однак як встановлено слідством, у вказаний період часу ОСОБА_2 зазначені доходи не отримував.

Приводом для порушення вказаної кримінальної справи стала заява директора відділення КФ ПАТ КБ "ПриватБанк" від 03.06.2010 року.

Приймаючи до уваги, що маються достатні дані про те, що в приміщенні ПАТ КБ „ПриватБанк” знаходяться документи, які мають важливе значення для встановлення істини по кримінальній справі, зокрема оригінали кредитних справ по кредитному договору № PLRPAW20122277 від 30.01.2007р. та по кредитному договору № PLRMGK21367810 від 04.09.2006р., укладених між банком та ОСОБА_2 і іншим шляхом їх отримати неможливо, суд приходить до висновку, що з метою проведення об»єктивного та всебічного досудового слідства по справі та прийняття законного рішення слід розкрити банківську таємницю, надавши слідчому дозвіл на проведення виїмки оригіналів кредитних справ.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що подання є законним та підлягає задоволенню.

Керуючись ст..62 Закону України „Про банки та банківську діяльність, ст. ст.177, 178 КПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Подання старшого слідчого прокуратури м. Кременчука Полтавської області юриста 1 класу Магди В.Л. про проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю у приміщенні ПАТ КБ „ПриватБанк” задовольнити.

Зобов»язати КФ ПАТ КБ «Приватбанк» (МФО 331531), що розташоване за адресою АДРЕСА_1 надати старшому слідчому прокуратури м. Кременчука Полтавської області юристу 1 класу Магді В.Л. документи, що становлять банківську таємницю, а саме кредитні справи на гр. ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1, по кредитному договору № PLRPAW20122277 від 30.01.2007р. та по кредитному договору № PLRMGK21367810 від 04.09.2006р.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: