Рішення № 110567655, 17.04.2023, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.uaРІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

17.04.2023Справа № 910/2526/22Господарський суд міста Києва у складі судді Грєхової О.А., за участю секретаря судового засідання Коверги П.П., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали господарської справи

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Українська металургійна компанія"

до ОСОБА_1

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю "Овруч Стоун"

про стягнення заборгованості за Договором поруки в розмірі 30 591 666,66 грн.

Представники учасників справи:

від позивача: Курочкіна О.О., ордер серія АР № 1108298;

від відповідача: Парчевський В.Ю., ордер серія ВВ № 1023661;

від третьої особи: не з`явився.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Українська металургійна компанія» звернулось до Господарського суду міста Києва із позовними вимогами до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за Договором поруки в розмірі 30 591 666,66 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.02.2022 постановлено звернутися до Відділу обліку та моніторингу інформації про реєстрацію місця проживання ЦМУ ДМС в м. Києві та Київській області із запитом щодо доступу до персональних даних фізичної особи ОСОБА_1 .

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням відповідачем зобов`язань за Договором поруки № КК-2021-0164/П.2 від 06.09.2021, укладеного в забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «Овруч Стоун» за Кредитними договором № КК2021-0164 від 06.09.2021, право вимоги за яким перейшло до позивача за Договором відступлення права вимоги від 17.01.2022.

02.05.2022 від Відділу обліку та моніторингу інформації про реєстрацію місця проживання ЦМУ ДМС в м. Києві та Київській області надійшла витребувана судом інформація.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 03.05.2022 судом залишено позовну заяву без руху, встановлено строк для усунення недоліків позовної заяви - протягом десяти днів з дня вручення ухвали суду та спосіб їх усунення.

18.05.2022 до відділу діловодства Господарського суду міста Києва надійшла заява позивача про усунення недоліків.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 24.05.2022 прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі, постановлено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, залучено до участі у справі Товариство з обмеженою відповідальністю «Овруч Стоун» в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача та призначено підготовче судове засідання на 04.07.2022.

20.06.2022 представником відповідача подано відзив на позовну заяву.

04.07.2022 представником відповідача подано клопотання про призначення судової експертизи та клопотання про зупинення провадження у справі.

04.07.2022 представником позивача подано клопотання про ознайомлення з матеріалами справи.

У судове засідання 04.07.2022 представники сторін з`явились, представник третьої особи не з`явився.

За результатами судового засідання судом постановлено ухвалу про відкладення підготовчого судового засідання на 25.07.2022, яку занесено до протоколу судового засідання

12.07.2022 представником позивача подано відповідь на відзив.

У судове засідання 25.07.2022 представники сторін з`явились, представник третьої особи не з`явився.

За результатами розгляду клопотання представника відповідача про зупинення провадження у справі до прийняття судового рішення про закриття провадження у справі № 906/43/22 про банкрутство ТОВ «Овруч Стоун», судом відмовлено у його задоволенні, у зв`язку з необґрунтованістю.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 25.07.2022, призначено у даній справі судову експертизу, проведення якої доручено Київському науково-дослідному інституту судових експертиз.

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 04.10.2022 апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Українська металургійна компанія" залишено без задоволення, ухвалу Господарського суду міста Києва від 25.07.2022 у справі №910/2526/22 залишено без змін.

08.12.2022 до Господарського суду міста Києва надійшли матеріали справи з клопотанням судових експертів про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 12.12.2022 поновлено провадження у справі № 910/2526/22, розгляд клопотання призначено на 19.12.2022.

У судове засідання 19.12.2022 представник відповідача з`явився, інші учасники судового процесу не з`явились.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 19.12.2022 клопотання судових експертів про надання додаткових документів б/н від 02.12.2022 задоволено, зобов`язано учасників справи надати суду в двотижневий строк для подальшого направлення судовим експертам документи, зазначені у клопотанні про надання додаткових матеріалів від 02.12.2022, провадження у справі № 910/2526/22 зупинено до одержання результатів експертизи.

27.12.2022 представником позивача подано заяву про ознайомлення з матеріалами справи.

12.01.2023 представником відповідача подано клопотання про долучення документів до матеріалів справи.

31.01.2023 представником позивача подано клопотання про витребування доказів.

09.02.2023 до Господарського суду міста Києва з Київського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшли матеріали справи № 910/2526/22 з повідомленням про залишення ухвали без виконання у зв`язку з не оплатою вартості судової експертизи.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 20.02.2023 поновлено провадження у справі № 910/2526/22, підготовче засідання у справі №910/2526/22 призначено на 06.03.2023.

21.02.2023 представником позивача подано клопотання про витребування доказів.

У судове засідання 06.03.2023 представник позивача з`явився, інші учасники судового процесу не з`явились.

За результатами розгляду клопотань представника позивача про витребування доказів, судом залишено їх без розгляду, у зв`язку з заявленням таких клопотань поза межами встановленого строку.

Враховуючи, що судом під час підготовчого провадження, та зокрема, у підготовчому засіданні було вчинено всі дії, які необхідно вчинити до закінчення підготовчого провадження та початку судового розгляду справи по суті, та позивачем заявлено про подання суду всіх наявних у них доказів і пояснень по справі, в зв`язку з чим відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 185 ГПК України судом постановлено ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 27.03.2023.

14.03.2023 представником позивача подано клопотання про витребування доказів.

23.03.2023 представником відповідача подано заяву з процесуальних питань та клопотання про витребування оригіналів доказів.

За результатами дослідження у судовому засіданні поданого представником позивача клопотання про витребування доказів, судом залишено його без розгляду на підставі ч. 2 ст. 207 ГПК України, про що постановлено ухвалу, яку занесено до протоколу судового засідання, з огляду на наступне.

Відповідно до ст. 194 ГПК України завданням розгляду справи по суті є розгляд та вирішення спору на підставі зібраних у підготовчому провадженні матеріалів, а також розподіл судових витрат.

Згідно з ч. 1 ст. 207 ГПК України головуючий з`ясовує, чи мають учасники справи заяви чи клопотання, пов`язані з розглядом справи, які не були заявлені з поважних причин в підготовчому провадженні або в інший строк, визначений судом, та вирішує їх після заслуховування думки інших присутніх у судовому засіданні учасників справи.

Суд залишає без розгляду заяви та клопотання, які без поважних причин не були заявлені в підготовчому провадженні або в інший строк, визначений судом (ч. 2 ст. 207 ГПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно з ч. 2 ст. 80 ГПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Натомість клопотання про витребування доказів подане позивачем до суду поза межами встановленого законом строку та після закриття підготовчого провадження.

В свою чергу, наведені позивачем обґрунтування причин пропуску строку на подання такого клопотання, не є поважними причинами, оскільки перебували у виключній залежності від волі позивача.

У судове засідання 27.03.2023 представники сторін з`явились, представник третьої особи не з`явився.

За результатами судового засідання судом постановлено ухвалу про відкладення розгляду справи на 17.04.2023, яку занесено до протоколу судового засідання.

У судове засідання 17.04.2023 представники сторін з`явились, представник третьої особи не з`явився, про час, дату та місце судового засідання повідомлений належним чином, що підтверджується матеріалами справи.

Згідно з ч. 1 ст. 202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час та місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті.

Відповідно до п.1 ч. 3 ст. 202 Господарського процесуального кодексу України, якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника справи у разі, зокрема, неявки в судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин або без повідомлення причин неявки.

Зважаючи на викладене, оскільки неявка представника третьої особи не перешкоджає всебічному, повному та об`єктивному розгляду всіх обставин справи, суд вважає за можливе розглянути справу за наявними в ній матеріалами.

Представник позивача в судовому засіданні надав для огляду оригінали документів, доданих до позовної заяви, позовні вимоги підтримав у повному обсязі.

Представник відповідача проти позову заперечив.

На виконання вимог ст. 223 Господарського процесуального кодексу України складено протоколи судових засідань, які долучено до матеріалів справи.

Відповідно до ст. 219 ГПК України рішення у даній справі прийнято у нарадчій кімнаті за результатами оцінки доказів, поданих сторонами.

У судовому засіданні 17.04.2023 відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України судом проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

06 вересня 2021 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» (далі - банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Овруч Стоун» (далі - позичальник, третя особа) укладено Кредитний договір № КК2021-0164 (далі - Кредитний договір), за умовами якого банк зобов`язується надати позичальнику грошові кошти (кредит) шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з максимальним 40 000 000,00 грн., а позичальник зобов`язується сплатити за користуванням кредитом проценти та повернути кредит у порядку і в строки, визначені цим Договору.

Ліміт кредитної лінії протягом строку дії цього Договору змінюється згідно з наступним графіком:

з 06.09.2021 по 11.10.2021 - 40 000 000, 00 грн.

з 12.10.2021 по 05.09.2022 - 30 000 000, 00 грн.

Відповідно до п. 1.3 Кредитного договору проценти за користування кредитом згідно цього Договору нараховуються за ставкою 10% процентів річних. Процентна ставка за цим Договором є фіксованою. У разі настання терміну повернення кредиту, у тому числі внаслідок невиконання позичальником умови зниження ліміту кредитної лінії відповідно до умов цього Договору, на прострочену заборгованість за кредитом продовжують нараховуватися проценти за ставкою 10% річних до повного погашення заборгованості за кредитом.

Згідно з п. 1.4 та п. 1.5 Кредитного договору кредит має бути повернутий позичальником не пізніше 05.09.2022, проте термін повернення кредиту може змінюватись згідно умов цього Договору.

Цілі, на які має бути використаний кредит: поповнення обігових коштів.

Відповідно до п. 4.2 Кредитного договору для обліку заборгованості позичальника за кожним траншем за кредитом згідно цього Договору відкривається окремий кредитний рахунок. Датою надання кредиту вважається дата відображення банком операції з надання траншу - кредиту за кредитному рахунку.

Підтвердженням надання кредиту/траншу кредиту є виписка з кредитного рахунку.

Кредит може бути наданий позичальникові шляхом оплати платіжних документів позичальника безпосередньо з кредитного рахунку або шляхом переказу на поточний рахунок позичальника (п. 4.3 Кредитного договору).

Відповідно до п. 4.6 Кредитного договору зобов`язання позичальника по погашенню кредиту вважаються дотриманими, якщо протягом дії цього Договору заборгованість за кредитом не перевищує чинного ліміту кредитної лінії, визначеного графіком, а також на кінець операційного дня банку, який є терміном повернення кредиту, заборгованість за кредитом відсутня.

Пунктом 4.7. Кредитного договору узгоджено, що термін остаточного повного повернення Кредиту визначається п. 1.4 цього Договору, крім настання випадків: 4.7.1. в разі звернення банку до позичальника з вимогою про дострокове повернення кредиту у порядку визначеному п. 4.9 цього Договору, термін остаточного повного повернення кредиту вважається таким, що настав на десятий календарний день від дати направлення банком позичальникові вимоги про дострокове повернення кредиту. Датою направлення вимоги вважається дата подання оператору зв`язку відповідного поштового відправлення або дата отримання вимоги банку представником позичальника під розписку: обрахунок строку згідно даного пункту Договору починається з дня, наступного за датою направлення вимоги.

У відповідності до п. 4.9. Кредитного договору вимога про дострокове повернення кредиту направляється банком позичальникові у письмовій формі, із зазначенням підстав для її направлення. За згодою сторін вимога про дострокове повернення Кредиту може бути направлена позичальникові при настанні наступної обставини, зокрема позичальник прострочив сплату процентів по кредиту.

Відповідно до п. 4.13 Кредитного договору належність заборгованості позичальника до строкової та простроченої визначається банком самостійно на підставі цього Договору та чинного законодавства.

Банк має право змінювати порядок погашення заборгованості за цим Договором та спрямовувати кошти отримані від позичальника (його поручителів/заставодавців/третіх осіб) або від реалізації предметів застави/іпотеки/довірчої власності на виконання зобов`язань позичальника за цим Договором без дотримання визначеного цим пунктом порядку.

У відповідності до п. 4.14 Кредитного договору зобов`язання позичальника по погашенню заборгованості за цим Договором вважається виконаним належним чином, якщо грошові кошти для погашення заборгованості надійшли до банку до закінчення операційного часу в останній день строку платежу. Якщо грошові кошти для погашення заборгованості за цим Договором надійшли до банку в останній день строку платежу після закінчення операційного часу, то зарахування їх у погашення заборгованості здійснюється наступного операційного дня банку і відповідно позичальник є таким, що прострочив виконання зобов`язань по погашенню заборгованості за цим Договором. Якщо сплата заборгованості за цим Договором здійснюється у безготівковій формі з поточного рахунку позичальника у банку, то строки виконання розрахункових документів на переказ коштів у погашення заборгованості за цим Договором, поданих після закінчення операційного часу банку, визначаються умовами договору банківського рахунку, укладеного між позичальником та банком.

Згідно з п. 5.1 Кредитного договору нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту, за кожен день користування кредитом, на щоденний залишок заборгованості за кредитною ставкою, визначеною п. 1.3 цього Договору до повного погашення заборгованості за цим Договором, у тому числі за користування кредитом, термін повернення якого настав. При цьому при розрахунку застосовується фактична кількість днів у місяці та умовна кількість днів у році - 360.

Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється не рідше ніж один раз на календарний місяць протягом всього строку дії цього Договору, проте банк на власний розсуд може здійснювати нарахування процентів за користування кредитом декілька разів на календарний місяць. Вперше проценти за користування кредитом згідно цього Договору нараховуються з дати надання першого траншу кредиту з цього Договору по дату першого нарахування процентів за цим Договором включно; вдруге та наступні нарахування процентів за користування кредитом згідно цього Договору здійснюються за період від наступної за датою попереднього нарахування процентів, по дату поточного нарахування процентів включно.

За операційний день банку, в якому здійснюється повне погашення кредиту, проценти не нараховуються.

Сплата нарахованих процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту щомісячно у період з першого до п`ятого числа (включно), а процентів, нарахованих у грудні та квітні кожного року дії цього Договору - до п`ятнадцятого числа (включно) календарного місяця, наступного за місяцем, у якому було здійснено нарахування процентів, а також в день остаточного повного погашення кредиту. Якщо п`яте/п`ятнадцяте у січні та травні число місяця припадає на вихідний/святковий/не операційний день банку, терміном сплати процентів є перший за ним операційний день банку (п. 5.2 Кредитного договору).

Пунктом 5.4 Кредитного договору обумовлено, що у разі несплати позичальником процентів у зазначені п. 5.2 Договору строки, заборгованість за такими несплаченими процентами вважається простроченою з наступного операційного дня банку. Якщо проценти нараховуються за користування кредитом, термін повернення якого настав, то такі проценти ж простроченими з моменту нарахування (при цьому, дане правило застосовується лише при нарахуванні процентів за користування кредитом після настання терміну повернення всієї суми кредиту та не застосовується при невиконанні позичальником обов`язку забезпечити зниження ліміту кредитної лінії відповідно до графіку).

Відповідно до п. 5.5 Кредитного договору сплата процентів за користування кредитом здійснюється з дотриманням п. 4.13 та п. 4.14 цього Договору.

Пунктами 8.2 та 8.3 Кредитного договору визначено, що позичальник зобов`язується повернути кредит у порядку та на умовах, визначених розділом 1 та розділом 4 цього Договору та сплатити проценти за користування кредитом у порядку та на умовах, визначених цим розділом 1 та розділом 5 цього Договору.

Згідно з п. 9.3 Кредитного договору банк має право вимагати від позичальника сплати кредиту відповідно до розділу 4 та дострокового погашення кредиту згідно п.п. 4.7, 4.9 цього Договору.

Цей Договір набирає чинності з дати його укладення та діє до повного виконання сторонами всіх зобов`язань за цим Договором (п. 15.2 Кредитного договору).

06 вересня 2021 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» (далі - кредитор) та ОСОБА_1 (далі - поручитель, відповідач) укладено Договір поруки № КК2021-0164/П.2 (далі - Договір поруки), за умовами якого поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати в повному обсязі за виконання ТОВ «Овруч Стоун» всіх його зобов`язань, що виникли з Кредитного договору, як існуючих на дату укладення цього Договору, так і тих, які можуть виникнути в майбутньому.

Поручитель підтверджує, що умови Кредитного договору добре йому відомі, оскільки він до укладення цього Договору ознайомився з Кредитним договором, повністю йому зрозумілі, в тому числі поручителю відомо, що:

- заборгованість за кредитом згідно умов Кредитного договору не може перевищувати 40 000 000,00 грн.;

- остаточний термін повернення кредиту - 05.09.2022;

- процентна ставка за користування кредитом - 10% річних;

- строки і порядок сплати процентів, неустойки, графік погашення кредиту, умови дострокового повернення кредиту та дострокового настання терміну повернення кредиту - згідно умов Кредитного договору.

Відповідно до п. 1.3 Договору поруки поручитель відповідає перед кредитором в тому ж обсязі, що і позичальник, зокрема, за повернення кредиту, сплату неустойки згідно умов Кредитного договору, проте максимальний обсяг відповідальності поручителя за цим Договором складає 44 000 000,00 грн.

Відповідальність поручителя і позичальника є солідарною (п. 1.4 Договору поруки).

Згідно з п. 2.1 Договору поруки кредитор зобов`язаний повідомити поручителя про зміну умов Кредитного договору з позичальником, проте оскільки максимальна сума відповідальності поручителя за цим Договором погоджена сторонами у п. 1.3 цього Договору, то за згодою сторін зміни в Кредитний договір, що були внесені без згоди поручителя, не мають наслідком припинення цього Договору.

Пунктом 2.2 Договору поруки узгоджено, що у разі невиконання позичальником своїх зобов`язань за Кредитним договором, кредитор має право пред`явити безпосередньо до поручителя свої вимоги. Під пред`явленням вимоги кредитора до поручителя сторони розуміють як направлення письмової вимоги поручителю, так і звернення з відповідним позовом до суду. Обов`язок поручителя виконати зобов`язання позичальника за Кредитним договором виникає в перший день прострочення виконання позичальником зобов`язань за Кредитним договором.

У відповідності до п. 2.3 Договору поруки поручитель зобов`язаний виконати свої зобов`язання перед кредитором шляхом внесення суми заборгованості позичальника за Кредитним договором на рахунки кредитора (для з`ясування рахунків поручитель звертається у ПАТ «Банк Восток», в т.ч. у його відділення).

Порука, надана згідно цього Договору, припиняється по сливу п`яти років від дати настання остаточного терміну повернення кредиту згідно Кредитного договору (п. 5.3 Договору поруки).

06 вересня 2021 року згідно Заявки ТОВ «Овруч Стоун» до ПАТ «Банк Восток» на отримання грошових коштів згідно Кредитного договору у розмірі 40 000 000,00 грн., ПАТ «Банк Восток» згідно меморіального ордеру № 98707 від 06.09.2021 надано третій особі кредитні кошти у розмірі 40 000 0000,00 грн.

29 жовтня 2021 року ТОВ «Овруч Стоун» згідно виписки по особовому рахунку погасило кредитну заборгованість у розмірі 10 000 000,00 грн.

17 січня 2022 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» (далі - клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Українська металургійна компанія» (далі - фактор, позивач) укладено Договір факторингу № КК2021-0164 (далі - Договір факторингу 1), на умовами якого та у відповідності до гл. 73 ЦК України, фактор передає грошові кошти в розпорядження банку (ціна продажу) за плату, а клієнт відступає факторові права грошової вимоги (права вимоги) до боржника за Кредитним договором.

Внаслідок передачі (відступлення) права вимоги за цим Договором факторингу, фактор заміняє клієнта у Кредитному договорі та набуває прав грошових вимог клієнта за Кредитним договором, включаючи право вимагати від боржника належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань боржника за Кредитним договором.

Боржником за Кредитним договором, право вимоги за яким відступається є Товариство з обмеженою відповідальністю «Овруч Стоун».

Заборгованість боржника перед клієнтом за Кредитним договором складає 30 591 666,66 грн., в тому числі основна сума кредиту (боргу), нараховані та несплачені проценти за користування кредитними коштами та інші платежі, визначені у Розрахунку заборгованості (Додаток № 1). Розмір заборгованості розрахований клієнтом станом на день підписання сторонами цього Договору та включає права вимоги, строк платежу за якими настав (наявні вимоги), та права вимоги, строк платежу за якими настане у майбутньому (майбутні вимоги).

Кредитним договором, право вимоги за яким відступається є Кредитний договір №КК2021-0164 від 06 вересня 2021 року, який був укладений між Публічним акціонерним товариством «БАНК ВОСТОК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Овруч Стоун»», з урахуванням всіх змін та доповнень.

Договорами забезпечення за Кредитним договором, право вимоги за яким відступається є, зокрема Договір поруки № КК2021-0164/П.2 від 06.09.2021, укладений з ОСОБА_1 .

Згідно з п. 6.1 Договору факторингу клієнт передає (відступає) фактору права вимоги до боржника, які складають заборгованість за Кредитним договором станом на дату укладення цього Договору. Станом на 17.01.2022 заборгованість боржника за Кредитним договором становить 30 591 666,66 грн., яка складається з:

- строкової заборгованості за кредитом - 30 000 000,00 грн.;

- строкової заборгованості за процентами за користування кредитом - 391 666,66 грн.;

- простроченої заборгованості за процентами - 200 000,00 грн.

Пунктом 6.2 Договору факторингу узгоджено, що оформлення відступлення права вимоги відбувається в наступному порядку.

За цим Договором клієнт передає, а фактор приймає всі права вимоги до боржника в повному обсязі, включаючи основну заборгованість за кредитом та відсотками за Кредитним договором, в тому числі право грошової вимоги, розмір якої не включено в загальний розмір заборгованості боржника згідно з п. 6.1 цього Договору та строк платежу за якою настав або настане у майбутньому, а також тих грошових вимог, що можуть бути нараховані/застосовані в майбутньому.

Права вимоги переходять до фактора після набрання чинності даним Договором та за умови повного виконання сторонами зобов`язань з платіжної дисципліни, встановлених п.п. 7.1, 7.2 цього договору, з моменту підписання сторонами Акту приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу (Додаток № 2), після чого за цим Договором фактор стає кредитором по відношенню до боржника стосовно його заборгованості.

Відступлення права вимоги за цим Договором здійснюється без згоди боржника.

У відповідності до п. 6.3 Договору факторингу з моменту переходу до фактора прав вимоги, відповідно до умов п. 6.2.2 цього Договору, фактор заміняє клієнта у Кредитному договорі та набуває всіх прав (в тому числі прав грошових вимог) клієнта за цим Кредитним договором. Разом з правами вимоги до фактора переходять всі інші пов`язані з ними права, в обсязі та на умовах, що існували на момент переходу цих прав, зокрема пред`явлення претензій боржнику щодо заборгованості, право на звернення до суду за місцем, визначеним чинним законодавством, право на всі суми, які фактор одержить від боржника на виконання його вимог. Одночасно з даним Договором сторони укладають відповідні договори відступлення права вимоги за договорами забезпечення, права вимоги за якими переходять до фактора одночасно з правом вимоги за Кредитним договором, на підставі відповідних актів прийому-передачі прав вимоги, підписання яких сторонами здійснюється одночасно з Актом приймання-передачі прав, зазначеного у Додатка № 2 до даного Договору.

Згідно з п. 7.1 Договору факторингу фактор здійснює фінансування клієнта у спосіб, визначений ч. 1 ст. 1084 ЦК України, шляхом купівлі у нього права грошової вимоги. В якості ціни за придбання (відступлення) права вимоги, фактор передає в розпорядження грогові кошти в розмірі, що станом на дату підписання сторонами цього Договору складає 30 591 666,66 грн. без ПДВ, на підставі п. 196.1.5 ПК України за плату у вигляді комісійної винагороди фактору за фінансування в сумі 1 000,00 грн., в тому числі ПДВ. Клієнт здійснює оплату фактору комісійної винагороди в день укладення цього Договору шляхом перерахування грошових коштів на рахунок клієнта вказаний в п. 14 цього Договору.

Фактор здійснює оплату клієнту ціни проваджу, вказаної в п. 7.1 цього Договору, в день укладення цього Договору (п. 7.2 Договору факторингу).

За умовами п. 7.3 Договору факторингу в день отримання клієнтом повної оплати суми, що вказана в п. 7.1 цього договору, сторони підписують Акт приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу (Додаток № 2), а також клієнт передає фактору всі права за договорами забезпечення, про що сторони укладають відповідні угоди про відступлення прав за Договорами забезпечення.

Відповідно до п. 8.1 та п. 8.2 Договору факторингу сторони встановили, що в день підписання сторонами Акту приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу клієнт зобов`язується передати фактору всю наявну в нього документацію.

Факт здійснення між сторонами приймання-передачі документації підтверджується відповідним Актом приймання-передачі (Додаток № 3), підписаним особами, що мають повноваження на здійснення цих дій від кожної із сторін.

Відповідно до платіжного доручення № 1 від 17.01.2022 позивачем перераховано на виконання умов Договору факторингу ціну продажу в розмірі 30 591 666,66 грн.

17 січня 2022 року сторонами складено та підписано Акт приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу та Акт приймання-передачі документації боржнику.

Також, 17 січня 2022 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» (далі - первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Українська металургійна компанія» (далі - новий кредитор) укладено Договір відступлення права вимоги за Договором поруки (далі - Договір відступлення права вимоги), на умовах якого, у зв`язку з укладенням первісним сторонами Договору факторингу згідно з яким первісний кредитор передав (відступив) новому кредитору свої права вимоги до ТОВ «Овруч Стоун» за Кредитним договором, разом з усіма додатковими угодами, договорами про внесення змін до нього, що укладений між первісним кредитором та ТОВ «Овруч Стоун»,первісний кредитор відступає новому кредитору права вимоги (у тому числі й ті, які можуть виникнути в майбутньому) за Договором поруки, поручителем за яким є ОСОБА_1 , з усіма додатковими угодами/договорами про внесення змін та додатками до нього, що є його невід`ємною частиною, а новий кредитор приймає це відступлення.

Право вимоги за Договором поруки вважається переданим (відступленим) з моменту підписання сторонами Акту приймання-передачі прав вимоги, який підписується одночасно з підписанням Акту приймання-передачі прав вимоги за Договором відступлення прав вимоги за Кредитним договором.

Первісний кредитор зобов`язується після переходу до нового кредитора права вимоги за Договором поруки передати новому кредитору оригінали Договору поруки та додаткових угод і додатків до нього, що є його невід`ємною частиною, за наявності таких за Актом приймання-передачі документів (п. 2.1 та п. 2.2 Договору відступлення права вимоги).

17 січня 2022 року сторонами складено та підписано Акт приймання-передачі прав грошових вимог за Договором відступлення права вимоги та Акт приймання-передачі документів.

18 січня 2022 року позивач звернувся до відповідача та третьої особи із Вимогою про дострокове повернення кредиту вих. № 1, відповідно до якої, у зв`язку з простроченням третьою особою зобов`язань зі сплати процентів, на підставі п. 4.9, 4.13, 4.7.1, 9.3 вимагав 28.01.2022 повернути новому кредитору заборгованість за Кредитним договором у розмірі 30 591 666,66 грн., яка залишена позичальником та поручителем без виконання, у зв`язку з чим, позивач вимушений був звернутись з даним позовом до суду.

Відповідач в свою чергу, заперечуючи проти позову зазначає, що не укладав та не підписував Договір поруки, в зв`язку з чим, заявив клопотання про проведення судової експертизи.

Також, заперечуючи проти позову, відповідач зазначає, що сторонами не виконані в повному обсязі зобов`язання платіжної дисципліни, встановлені п. 7.1 Договору факторингу, вимоги ч. 1 ст. 1077 ЦК України, що у відповідності до п. 6.2.2 Договору факторингу свідчить про відсутність підстав вважати, що права вимоги перейшло до позивача. Відповідач також зазначає, що позивачем не надано договір про відступлення права вимоги за Договором поруки, а отже такий договір між сторонами не укладався.

Крім того, відповідач зазначає, що надана копія договору поруки вказує, що третя особа знала про існування останнього, проте в договорі відсутній підпис керівника третьої особи.

Оцінивши подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному, всебічному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов наступного висновку.

У відповідності до п. 1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України, договір є підставою виникнення цивільних прав та обов`язків. Цивільні права і обов`язки виникають як з передбачених законом договорів, так і з договорів, не передбачених законом, але таких, що йому не суперечать.

Частинами 1, 3, 5 ст. 626 Цивільного кодексу України встановлено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків. Договір є двостороннім, якщо правами та обов`язками наділені обидві сторони договору. Договір є відплатним, якщо інше не встановлено договором, законом, або не випливає із суті договору.

Договір, відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України, є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст.ст. 525, 526 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Цивільного Кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Аналогічні положення містяться і в Господарському кодексі України. Так, відповідно до ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договорів, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Приписами ч. 1 ст. 173 Господарського кодексу України встановлено, що в силу зобов`язання одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно зі статтею 1049 ЦК України позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі) у строк та в порядку, встановлені договором.

06 вересня 2021 року згідно Заявки ТОВ «Овруч Стоун» до ПАТ «Банк Восток» на отримання грошових коштів згідно Кредитного договору у розмірі 40 000 000,00 грн., ПАТ «Банк Восток» згідно меморіального ордеру № 98707 від 06.09.2021 надано третій особі кредитні кошти у розмірі 40 000 0000,00 грн.

29 жовтня 2021 року ТОВ «Овруч Стоун» згідно виписки по особовому рахунку погасило кредитну заборгованість у розмірі 10 000 000,00 грн.

Відповідно до ч. 1 та ч. 2 ст. 10561 Цивільного кодексу України процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором.

Розмір процентів, тип процентної ставки (фіксована або змінювана) та порядок їх сплати за кредитним договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів на дату укладення договору.

Відповідно до п. 1.3 Кредитного договору проценти за користування кредитом згідно цього Договору нараховуються за ставкою 10% процентів річних. Процентна ставка за цим Договором є фіксованою. У разі настання терміну повернення кредиту, у тому числі внаслідок невиконання позичальником умови зниження ліміту кредитної лінії відповідно до умов цього Договору, на прострочену заборгованість за кредитом продовжують нараховуватися проценти за ставкою 10% річних до повного погашення заборгованості за кредитом.

Як вбачається з наявних в матеріалах справи доказів та не заперечується учасниками справи, заборгованість третьої особи перед банком за Кредитним договорам станом на 17.01.2022 складалась із заборгованості за кредитом у розмірі 30 000 000,00 грн., строкової заборгованості за процентами за користування кредитом у розмірі 391 666,66 грн. та простроченої заборгованості за процентами у розмірі 200 000,00 грн.

17 січня 2022 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Українська металургійна компанія» укладено Договір факторингу № КК2021-0164, на умовами якого та у відповідності до гл. 73 ЦК України, фактор передає грошові кошти в розпорядження банку (ціна продажу) за плату, а клієнт відступає факторові права грошової вимоги (права вимоги) до боржника за Кредитним договором.

Внаслідок передачі (відступлення) права вимоги за цим Договором факторингу, фактор заміняє клієнта у Кредитному договорі та набуває прав грошових вимог клієнта за Кредитним договором, включаючи право вимагати від боржника належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань боржника за Кредитним договором.

Боржником за Кредитним договором, право вимоги за яким відступається є Товариство з обмеженою відповідальністю «Овруч Стоун».

Заборгованість боржника перед клієнтом за Кредитним договором складає 30 591 666,66 грн., в тому числі основна сума кредиту (боргу), нараховані та несплачені проценти за користування кредитними коштами та інші платежі, визначені у Розрахунку заборгованості (Додаток № 1). Розмір заборгованості розрахований клієнтом станом на день підписання сторонами цього Договору та включає права вимоги, строк платежу за якими настав (наявні вимоги), та права вимоги, строк платежу за якими настане у майбутньому (майбутні вимоги).

Кредитним договором, право вимоги за яким відступається є Кредитний договір №КК2021-0164 від 06 вересня 2021 року, який був укладений між Публічним акціонерним товариством «БАНК ВОСТОК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Овруч Стоун»», з урахуванням всіх змін та доповнень.

Договорами забезпечення за Кредитним договором, право вимоги за яким відступається є, зокрема Договір поруки № КК2021-0164/П.2 від 06.09.2021, укладений з ОСОБА_1 .

Згідно з п. 6.1 Договору факторингу клієнт передає (відступає) фактору права вимоги до боржника, які складають заборгованість за Кредитним договором станом на дату укладення цього Договору. Станом на 17.01.2022 заборгованість боржника за Кредитним договором становить 30 591 666,66 грн., яка складається з:

- строкової заборгованості за кредитом - 30 000 000,00 грн.;

- строкової заборгованості за процентами за користування кредитом - 391 666,66 грн.;

- простроченої заборгованості за процентами - 200 000,00 грн.

Пунктом 6.2 Договору факторингу узгоджено, що оформлення відступлення права вимоги відбувається в наступному порядку.

За цим Договором клієнт передає, а фактор приймає всі права вимоги до боржника в повному обсязі, включаючи основну заборгованість за кредитом та відсотками за Кредитним договором, в тому числі право грошової вимоги, розмір якої не включено в загальний розмір заборгованості боржника згідно з п. 6.1 цього Договору та строк платежу за якою настав або настане у майбутньому, а також тих грошових вимог, що можуть бути нараховані/застосовані в майбутньому.

Права вимоги переходять до фактора після набрання чинності даним Договором та за умови повного виконання сторонами зобов`язань з платіжної дисципліни, встановлених п.п. 7.1, 7.2 цього договору, з моменту підписання сторонами Акту приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу (Додаток № 2), після чого за цим Договором фактор стає кредитором по відношенню до боржника стосовно його заборгованості.

Відступлення права вимоги за цим Договором здійснюється без згоди боржника.

У відповідності до п. 6.3 Договору факторингу з моменту переходу до фактора прав вимоги, відповідно до умов п. 6.2.2 цього Договору, фактор заміняє клієнта у Кредитному договорі та набуває всіх прав (в тому числі прав грошових вимог) клієнта за цим Кредитним договором. Разом з правами вимоги до фактора переходять всі інші пов`язані з ними права, в обсязі та на умовах, що існували на момент переходу цих прав, зокрема пред`явлення претензій боржнику щодо заборгованості, право на звернення до суду за місцем, визначеним чинним законодавством, право на всі суми, які фактор одержить від боржника на виконання його вимог. Одночасно з даним Договором сторони укладають відповідні договори відступлення права вимоги за договорами забезпечення, права вимоги за якими переходять до фактора одночасно з правом вимоги за Кредитним договором, на підставі відповідних актів прийому-передачі прав вимоги, підписання яких сторонами здійснюється одночасно з Актом приймання-передачі прав, зазначеного у Додатка № 2 до даного Договору.

Згідно з п. 7.1 Договору факторингу фактор здійснює фінансування клієнта у спосіб, визначений ч. 1 ст. 1084 ЦК України, шляхом купівлі у нього права грошової вимоги. В якості ціни за придбання (відступлення) права вимоги, фактор передає в розпорядження грогові кошти в розмірі, що станом на дату підписання сторонами цього Договору складає 30 591 666,66 грн. без ПДВ, на підставі п. 196.1.5 ПК України за плату у вигляді комісійної винагороди фактору за фінансування в сумі 1 000,00 грн., в тому числі ПДВ. Клієнт здійснює оплату фактору комісійної винагороди в день укладення цього Договору шляхом перерахування грошових коштів на рахунок клієнта вказаний в п. 14 цього Договору.

Фактор здійснює оплату клієнту ціни проваджу, вказаної в п. 7.1 цього Договору, в день укладення цього Договору (п. 7.2 Договору факторингу).

За умовами п. 7.3 Договору факторингу в день отримання клієнтом повної оплати суми, що вказана в п. 7.1 цього договору, сторони підписують Акт приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу (Додаток № 2), а також клієнт передає фактору всі права за договорами забезпечення, про що сторони укладають відповідні угоди про відступлення прав за Договорами забезпечення.

Відповідно до п. 8.1 та п. 8.2 Договору факторингу сторони встановили, що в день підписання сторонами Акту приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу клієнт зобов`язується передати фактору всю наявну в нього документацію.

Факт здійснення між сторонами приймання-передачі документації підтверджується відповідним Актом приймання-передачі (Додаток № 3), підписаним особами, що мають повноваження на здійснення цих дій від кожної із сторін.

Відповідно до частини першої статті 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор (частина 1 статті 510 Цивільного кодексу України).

Відповідно до загальної теорії цивільного права суб`єктами зобов`язання є управомочена особа (кредитор) та зобов`язана сторона (боржник). Кредитор - це особа, яка уповноважена вимагати від боржника виконання певної дії або утримання від неї, а боржник - це особа, на яку покладений обов`язок вчинити таку дію. Суб`єктивне право, яке належить управомоченій стороні у зобов`язані є правом вимоги, а суб`єктивний обов`язок сторони є боргом.

Законодавством також передбачені порядок та підстави заміни сторони (боржника чи кредитора) у зобов`язанні.

Відповідно до пункту 1 частини 1 статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги за своєю правовою суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Відступлення права вимоги відбувається шляхом укладення договору між первісним кредитором та новим кредитором. Договір відступлення права вимоги може бути оплатним. Змістом договору передбачається, що його метою є заміна особи на активній стороні зобов`язання зі збереженням решти елементів зобов`язальних правовідносин за плату, і не передбачається надання послуг із фінансування під відступлення права грошової вимоги. Натомість договір факторингу має на меті фінансування однієї сторони договору іншою стороною шляхом надання їй визначеної суми грошових коштів. Ця послуга згідно з договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором. При цьому право грошової вимоги, передане фактору, не є платою за надану останнім фінансову послугу.

Так, відповідно до частини першої статті 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає.

За змістом статті 1079 Цивільного кодексу України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Згідно з ч. 1 ст. 1078 Цивільного кодексу України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Відповідно до платіжного доручення № 1 від 17.01.2022 позивачем перераховано на виконання умов Договору факторингу ціну продажу в розмірі 30 591 666,66 грн.

17 січня 2022 року сторонами складено та підписано Акт приймання-передачі прав грошових вимог за Договором факторингу та Акт приймання-передачі документації боржнику.

Таким чином, як встановлено судом, оскільки сторонами складено та підписано Акт приймання-передачі прав грошових вимог, Акт приймання-передачі документації боржнику та платіжне доручення № 1 від 17.01.2022, до ТОВ «УМК» перейшло право вимоги за Кредитним договором, в зв`язку з чим, суд відхиляє посилання відповідача на те, що сторонами не виконані в повному обсязі зобов`язання платіжної дисципліни, встановлені п. 7.1 Договору факторингу, вимоги ч. 1 ст. 1077 ЦК України, що у відповідності до п. 6.2.2 Договору факторингу свідчить про відсутність підстав вважати, що права вимоги перейшло до позивача.

В свою чергу, як вбачається з матеріалів справи, 06 вересня 2021 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та ОСОБА_1 укладено Договір поруки № КК2021-0164/П.2, за умовами якого поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати в повному обсязі за виконання ТОВ «Овруч Стоун» всіх його зобов`язань, що виникли з Кредитного договору, як існуючих на дату укладення цього Договору, так і тих, які можуть виникнути в майбутньому.

Поручитель підтверджує, що умови Кредитного договору добре йому відомі, оскільки він до укладення цього Договору ознайомився з Кредитним договором, повністю йому зрозумілі, в тому числі поручителю відомо, що:

- заборгованість за кредитом згідно умов Кредитного договору не може перевищувати 40 000 000,00 грн.;

- остаточний термін повернення кредиту - 05.09.2022;

- процентна ставка за користування кредитом - 10% річних;

- строки і порядок сплати процентів, неустойки, графік погашення кредиту, умови дострокового повернення кредиту та дострокового настання терміну повернення кредиту - згідно умов Кредитного договору.

Відповідно до п. 1.3 Договору поруки поручитель відповідає перед кредитором в тому ж обсязі, що і позичальник, зокрема, за повернення кредиту, сплату неустойки згідно умов Кредитного договору, проте максимальний обсяг відповідальності поручителя за цим Договором складає 44 000 000,00 грн.

Відповідальність поручителя і позичальника є солідарною (п. 1.4 Договору поруки).

Згідно з п. 2.1 Договору поруки кредитор зобов`язаний повідомити поручителя про зміну умов Кредитного договору з позичальником, проте оскільки максимальна сума відповідальності поручителя за цим Договором погоджена сторонами у п. 1.3 цього Договору, то за згодою сторін зміни в Кредитний договір, що були внесені без згоди поручителя, не мають наслідком припинення цього Договору.

Пунктом 2.2 Договору поруки узгоджено, що у разі невиконання позичальником своїх зобов`язань за Кредитним договором, кредитор має право пред`явити безпосередньо до поручителя свої вимоги. Під пред`явленням вимоги кредитора до поручителя сторони розуміють як направлення письмової вимоги поручителю, так і звернення з відповідним позовом до суду. Обов`язок поручителя виконати зобов`язання позичальника за Кредитним договором виникає в перший день прострочення виконання позичальником зобов`язань за Кредитним договором.

У відповідності до п. 2.3 Договору поруки поручитель зобов`язаний виконати свої зобов`язання перед кредитором шляхом внесення суми заборгованості позичальника за Кредитним договором на рахунки кредитора (для з`ясування рахунків поручитель звертається у ПАТ «Банк Восток», в т.ч. у його відділення).

Порука, надана згідно цього Договору, припиняється по сливу п`яти років від дати настання остаточного терміну повернення кредиту згідно Кредитного договору (п. 5.3 Договору поруки).

Відповідач в свою чергу, заперечуючи проти позову зазначає, що не укладав та не підписував Договір поруки, в зв`язку з чим, заявив клопотання про проведення судової експертизи.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 25.07.2022 призначено у даній справі судову комплексну почеркознавчу експертизу, проведення якої доручено Київському науково-дослідному інституту судових експертиз. На вирішення експертів поставлено наступні питання:

1) Чи виконано підпис від імені ОСОБА_1 на Договорі поруки № КК2021-0164/П.2 від 06.09.2021, навпроти напису «Поручитель» у 6 розділі Договору та на кожному аркуші Договору навпроти напису «Поручитель» ОСОБА_1 чи іншою особою?

2) Чи виконано підпис від імені ОСОБА_1 на Договорі поруки № КК2021-0164/П.2 від 06.09.2021, навпроти напису «Поручитель» у 6 розділі Договору та на кожному аркуші Договору навпроти напису «Поручитель» друкарським методом або за допомогою факсиміле?

Витрати за проведення експертизи покладено на ОСОБА_1 .

09.02.2023 до Господарського суду міста Києва з Київського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшли матеріали справи № 910/2526/22 з повідомленням про залишення ухвали без виконання у зв`язку з не оплатою вартості судової експертизи.

Доказами, за визначенням частини 1 статті 73 ГПК України, є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

За висновками суду, всупереч наведеним вимогам процесуальних норм, відповідачем не було доведено за допомогою належних, допустимих та достатніх доказів, що він не укладав Договір поруки.

Крім того, відповідач зазначає, що надана копія договору поруки вказує, що третя особа знала про існування останнього, проте в договорі відсутній підпис керівника третьої особи.

В постанові Об`єднаної Палати Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 19.02,2021 року у справі №904/2979/20 зазначено:

« 4. Договір поруки є двостороннім, він укладається між кредитором і поручителем. Що ж до боржника, то він стороною договору поруки не виступає, а є учасником у зобов`язанні, забезпеченому порукою. Обов`язок кредитора або поручителя за договором поруки одержувати згоду боржника на укладення такого договору законодавством України не передбачений та не випливає зі змісту правовідносин поруки, хоча укладення тристороннього договору між кредитором, боржником і поручителем ЦК України не забороняє і це є звичною діловою практикою.

35. Таке регулювання (можливість укладення договору поруки без згоди боржника) відповідає загальному підходу цивільного законодавства про можливість відступлення кредитором своїх вимог без згоди боржника (стаття 516 ЦК України)».

Отже, чинне законодавство не містить будь-яких вимог щодо тісного зв`язку між боржником та поручителем, а також не містить вимог щодо підписання договору поруки боржником.

Статтею 553 Цивільного кодексу України передбачено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

Відповідно до ст. 554 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які за одним чи за декількома договорами поруки поручилися перед кредитором за виконання боржником одного і того самого зобов`язання, є солідарними боржниками і відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

У разі солідарного обов`язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо (ч. 1 ст. 543 Цивільного кодексу України).

З огляду на вищенаведене, оскільки між банком та відповідачем було укладено Договір поруки, поручитель зобов`язався відповідати перед позивачем за зобов`язання позичальника, в разі порушення останнім зобов`язань за Кредитним договором.

17 січня 2022 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Українська металургійна компаніяукладено Договір відступлення права вимоги за Договором поруки, на умовах якого, у зв`язку з укладенням первісним сторонами Договору факторингу згідно з яким первісний кредитор передав (відступив) новому кредитору свої права вимоги до ТОВ «Овруч Стоун» за Кредитним договором, разом з усіма додатковими угодами, договорами про внесення змін до нього, що укладений між первісним кредитором та ТОВ «Овруч Стоун»,первісний кредитор відступає новому кредитору права вимоги (у тому числі й ті, які можуть виникнути в майбутньому) за Договором поруки, поручителем за яким є ОСОБА_1 , з усіма додатковими угодами/договорами про внесення змін та додатками до нього, що є його невід`ємною частиною, а новий кредитор приймає це відступлення.

Право вимоги за Договором поруки вважається переданим (відступленим) з моменту підписання сторонами Акту приймання-передачі прав вимоги, який підписується одночасно з підписанням Акту приймання-передачі прав вимоги за Договором відступлення прав вимоги за Кредитним договором.

Первісний кредитор зобов`язується після переходу до нового кредитора права вимоги за Договором поруки передати новому кредитору оригінали Договору поруки та додаткових угод і додатків до нього, що є його невід`ємною частиною, за наявності таких за Актом приймання-передачі документів (п. 2.1 та п. 2.2 Договору відступлення права вимоги).

17 січня 2022 року сторонами складено та підписано Акт приймання-передачі прав грошових вимог за Договором відступлення права вимоги та Акт приймання-передачі документів.

Таким чином, як вбачається з матеріалів справи, позивач набув право вимоги до поручителя за Договором поруки, яким забезпечено належне виконання позичальником зобов`язань за Кредитним договором, право вимоги за яким, також перейшло до позивача на підставі Договору факторингу.

Відповідно до п. 4.2 Кредитного договору для обліку заборгованості позичальника за кожним траншем за кредитом згідно цього Договору відкривається окремий кредитний рахунок. Датою надання кредиту вважається дата відображення банком операції з надання траншу - кредиту за кредитному рахунку.

Підтвердженням надання кредиту/траншу кредиту є виписка з кредитного рахунку.

Пунктом 4.7. Кредитного договору узгоджено, що термін остаточного повного повернення Кредиту визначається п. 1.4 цього Договору, крім настання випадків: в разі звернення банку до позичальника з вимогою про дострокове повернення кредиту у порядку визначеному п. 4.9 цього Договору, термін остаточного повного повернення кредиту вважається таким, що настав на десятий календарний день від дати направлення банком позичальникові вимоги про дострокове повернення кредиту. Датою направлення вимоги вважається дата подання оператору зв`язку відповідного поштового відправлення або дата отримання вимоги банку представником позичальника під розписку: обрахунок строку згідно даного пункту Договору починається з дня, наступного за датою направлення вимоги.

У відповідності до п. 4.9. Кредитного договору вимога про дострокове повернення кредиту направляється банком позичальникові у письмовій формі, із зазначенням підстав для її направлення. За згодою сторін вимога про дострокове повернення Кредиту може бути направлена позичальникові при настанні наступної обставини, зокрема позичальник прострочив сплату процентів по кредиту.

Відповідно до п. 4.13 Кредитного договору належність заборгованості позичальника до строкової та простроченої визначається банком самостійно на підставі цього Договору та чинного законодавства.

Згідно з п. 5.1 Кредитного договору нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту, за кожен день користування кредитом, на щоденний залишок заборгованості за кредитною ставкою, визначеною п. 1.3 цього Договору до повного погашення заборгованості за цим Договором, у тому числі за користування кредитом, термін повернення якого настав. При цьому при розрахунку застосовується фактична кількість днів у місяці та умовна кількість днів у році - 360.

Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється не рідше ніж один раз на календарний місяць протягом всього строку дії цього Договору, проте банк на власний розсуд може здійснювати нарахування процентів за користування кредитом декілька разів на календарний місяць. Вперше проценти за користування кредитом згідно цього Договору нараховуються з дати надання першого траншу кредиту з цього Договору по дату першого нарахування процентів за цим Договором включно; вдруге та наступні нарахування процентів за користування кредитом згідно цього Договору здійснюються за період від наступної за датою попереднього нарахування процентів, по дату поточного нарахування процентів включно.

За операційний день банку, в якому здійснюється повне погашення кредиту, проценти не нараховуються

Сплата нарахованих процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту щомісячно у період з першого до п`ятого числа (включно), а процентів, нарахованих у грудні та квітні кожного року дії цього Договору - до п`ятнадцятого числа (включно) календарного місяця, наступного за місяцем, у якому було здійснено нарахування процентів, а також в день остаточного повного погашення кредиту. Якщо п`яте/п`ятнадцяте у січні та травні число місяця припадає на вихідний/святковий/не операційний день банку, терміном сплати процентів є перший за ним операційний день банку (п. 5.2 Кредитного договору).

Пунктом 5.4 Кредитного договору обумовлено, що у разі несплати позичальником процентів у зазначені п. 5.2 Договору строки, заборгованість за такими несплаченими процентами вважається простроченою з наступного операційного дня банку. Якщо проценти нараховуються за користування кредитом, термін повернення якого настав, то такі проценти ж простроченими з моменту нарахування (при цьому, дане правило застосовується лише при нарахуванні процентів за користування кредитом після настання терміну повернення всієї суми кредиту та не застосовується при невиконанні позичальником обов`язку забезпечити зниження ліміту кредитної лінії відповідно до графіку).

Відповідно до п. 5.5 Кредитного договору сплата процентів за користування кредитом здійснюється з дотриманням п. 4.13 та п. 4.14 цього Договору.

Пунктами 8.2 та 8.3 Кредитного договору визначено, що позичальник зобов`язується повернути кредит у порядку та на умовах, визначених розділом 1 та розділом 4 цього Договору та сплатити проценти за користування кредитом у порядку та на умовах, визначених цим розділом 1 та розділом 5 цього Договору.

Згідно з п. 9.3 Кредитного договору банк має право вимагати від позичальника сплати кредиту відповідно до розділу 4 та дострокового погашення кредиту згідно п.п. 4.7, 4.9 цього Договору.

18 січня 2022 року позивач звернувся до відповідача та третьої особи із Вимогою про дострокове повернення кредиту вих. № 1, відповідно до якої, у зв`язку з простроченням третьою особою зобов`язань зі сплати процентів, на підставі п. 4.9, 4.13, 4.7.1, 9.3 вимагав 28.01.2022 повернути новому кредитору заборгованість за Кредитним договором у розмірі 30 591 666,66 грн., яка залишена позичальником та поручителем без виконання, у зв`язку з чим, позивач вимушений був звернутись з даним позовом до суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 1082 ЦК України боржник зобов`язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж.

Як вбачається з наявних у матеріалах справи банківських виписок та вже було встановлено судом, третьою особою порушено свої зобов`язання щодо сплати відсотків за користування кредитними коштами, що учасниками справи не заперечено, а отже позивач правомірно звернувся, зокрема до відповідача із вимогою про дострокове погашення заборгованості.

Таким чином, оскільки первісний кредитор, був замінений на нового, відповідач мав сплати заборгованість за кредитом у розмірі 30 000 000,00 грн.; заборгованість за процентами за користування кредитом у розмірі 391 666,66 грн. та прострочену заборгованість за процентами у розмірі 200 000,00 грн. на користь ТОВ «Українська металургійна компанія».

Разом з тим, як вбачається з матеріалів справи, обов`язку зі сплати заборгованості, ні позичальником, ні поручителем, виконано не було.

Пунктом 2 статті 193 Господарського кодексу України встановлено, що кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Не допускається одностороння відмова від виконання зобов`язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка з мотиву, що зобов`язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Порушенням зобов`язання, у відповідності до ст. 610 Цивільного кодексу України, є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

З урахуванням вищевикладеного, враховуючи, що факт порушення третьою особою своїх договірних зобов`язань в частині повернення кредитних коштів та сплати відсотків, підтверджені матеріалами справи і не спростовані учасниками справи, суд дійшов висновку про обґрунтованість позовних вимог в частині стягнення з поручителя заборгованості за кредитом у розмірі 30 000 000,00 грн.; заборгованості за процентами за користування кредитом у розмірі 391 666,66 грн. та простроченої заборгованості за процентами у розмірі 200 000,00 грн.

Статтею 13 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Статтею 74 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень.

Відповідно до ст.ст. 76, 77 Господарського процесуального кодексу України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

За таких обставин, оцінивши подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному, всебічному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог, з покладенням судового збору на відповідача в порядку ст. 129 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст.ст. 74, 76-80, 129, 236 - 240 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Стягнути з ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; ідентифікаційний номер картки платника податків: НОМЕР_1 ; паспорт серії НОМЕР_2 , виданий 14.03.2003 Голосіївським РУ ГУ МВС України в м. Києві) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Українська металургійна компанія" (61001, Харківська обл., місто Харків, вулиця Плеханівська, будинок 4-А; ідентифікаційний код: 30513086) заборгованість за тілом кредиту в розмірі 30 000 000 (тридцять мільйонів) грн. 00 коп., заборгованість за процентами в розмірі 591 666 (п`ятсот дев`яносто одна тисяча шістсот шістдесят шість) грн. 66 коп. та витрати по сплаті судового збору в розмірі 458 875 (чотириста п`ятдесят вісім тисяч вісімсот сімдесят п`ять) грн. 00 коп.

3. Після набрання рішенням Господарського суду міста Києва законної сили видати відповідний наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено: 02.05.2023

Суддя О.А. Грєхова