Вирок № 10799906, 16.08.2010, Охтирський міськрайонний суд Сумської області

Копія:

справа № 1-290/ 2010 рік

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 серпня 2010 року Охтирський міськрайонний суд Сумської області в складі:

головуючого-судді Кудіна О.М.,

при секретарі Якубович В.В.,

за участю прокурора Вінніченка О.М.,

потерпілої ОСОБА_1,

представника позивача ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Охтирці справу по обвинуваченню:

ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 року народження, уродженки с. Пологи, Охтирського р-ну, Сумської обл., мешканки АДРЕСА_1, українки, громадянки України, освіта середня, вдови, що не працює, не судима,

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_2 року народження, уродженки м. Охтирка, проживаючої у АДРЕСА_2, українки, громадянки України, освіта середня, не працюючої, вдови, не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2, ч. 3 КК України,

УСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 згідно наказу № 28-к від 16.06.1982 прийнята на посаду секретаря-друкарки Охтирського УСЦ ТСО. Згідно трудових обовязків секретаря друкарки вона зобовязана «забезпечувати збереження трудових книжок і особових справ працівників УСЦ». Таким чином, вона мала доступ до особових справ працівників УСЦ.

Протягом вересня 2007 р. по березень 2008 року, ОСОБА_2 вступивши в злочинну змову зі своєю знайомою ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_2 р.н. щодо незаконного отримання кредитних коштів у філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» в м. Охтирка по пров. Друкарський, 4, шляхом обману та зловживання довірою працівників кредитної спілки, заволоділа кредитними грошовими коштами при наступних обставинах:

Так, ОСОБА_2, працюючи секретарем в Охтирському учбово-спортивному центрі Товариства сприяння обороні України (звільнена 01.09.2009) в один із днів вересня 2007 року маючи на меті заволодіти чужим майном, шляхом вчинення шахрайських дій, вирішила отримати в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» грошові кошти і обернути їх на свою користь. Так, протягом вересня 2007 р. по березень 2008 року, вона реалізуючи свій злочинний умисел, запропоновувала своїй знайомій ОСОБА_3 підшукати знайомих людей, на яких можливо буде оформити кредитні справи і з їх допомогою, не доводячи до відома про свої шахрайські дії, викрасти гроші. ОСОБА_3 бажаючи незаконно отримати грошові кошти, діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_2 маючи на меті досягнення єдиної злочинної мети заволодіти грошовими коштами кредитної спілки, надала свою згоду. При цьому не було обумовлено між ними про намір викрадення конкретної суми грошей та кількості випадків отримання кредитів.

Крім цього ОСОБА_2., познайомившись із співробітником філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_5, ввійшла їй в довіру і розповіла неправдиві відомості, про бажання працівників УСЦ отримувати кредити у їхній установі. Остання довіряючи ОСОБА_2 як працівникові УСЦ, надавала їй протягом вказаного часу офіційні бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит», для внесення в них відомостей про заробітні плати позичальників та поручителів. ОСОБА_3 та ОСОБА_2 протягом вказаного часу підшукували серед своїх знайомих осіб, які б погодилися отримати на своє імя кредитні гроші і поясняючи їм, що вони лише отримають гроші, а вони самі будуть сплачувати заборгованість по кредитам, брали в цих осіб копії їх паспортів та ідентифікаційних кодів для оформлення кредитної справи спілкою. Крім цього, ОСОБА_2 діючи спільно з ОСОБА_3 розповіла останній про необхідність внесення неправдивих відомостей в офіційні бланки «Довідка про доходи» на позичальників та поручителів та повідомила про те, що вона самостійно буде вносити неправдиві відомості в ці документи. ОСОБА_2 використовуючи свої службові повноваження, маючи доступ до особових справ працівників Охтирського УСЦ, із корисливих спонукань направлених на протиправне заволодіння грошовими коштами кредитної спілки «Народний кредит», із особових справ співробітників УСЦ, без їх відома, зробила необхідні їй копії документів, а саме копії паспортів та ідентифікаційних кодів для отримання в подальшому грошових коштів у кредитній спілці, при цьому їх анкетні дані використовувала в якості поручителів при складанні кредитних справ. Продовжуючи свій злочинний задум вона, маючи доступ до печатки Охтирського УСЦ, шляхом внесення неправдивих відомостей до офіційних документів довідки про доходи, підробила дані документи, шляхом внесення власноручних рукописних записів та підписів від імені головного бухгалтера та директора даної установи та завірила дані документи печаткою Охтирського УМС, виготовивши таким чином документ, який за своїми особливостями, надавав юридичні права на отримання грошових коштів у даній спілці.

Після надання ОСОБА_2 в кредитну спілку заповнених вказаних бланків, вони обумовлювали час отримання кредитів і після цього, у вказаний час ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, реалізовуючи свій злочинний намір на досягнення спільного результату - заволодіти грошима шляхом обману кредитної спілки, разом з позичальниками приходили до вказаної установи, де кредитний інспектор Горбушко С.О., яка не перебувала у злочинній змові з ОСОБА_2 та ОСОБА_3 надавала позичальнику пакет документів кредитної справи на нього для підпису і після цього позичальники, які також не перебували у злочинній змові з ОСОБА_2 та ОСОБА_3, отримували в касі спілки грошові кошти, які в подальшому передавали останнім.

Так, 07.09.2010 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10062-1210 на імя ОСОБА_6 в сумі 3500 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_7 та ОСОБА_8, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3500 гривень.

21.09.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10197-1221 на імя ОСОБА_9 в сумі 3500 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_10 та ОСОБА_11, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3500 грн.

31.10.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10076 на імя ОСОБА_12 в сумі 3600 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_13 та ОСОБА_14, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3600 грн.

12.11.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10003-1279 на імя ОСОБА_2 в сумі 3500 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та поручителів ОСОБА_15 та ОСОБА_1 в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3500 грн.

12.11.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10103-1281 на імя ОСОБА_3 в сумі 3500 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та поручителів ОСОБА_16 та ОСОБА_17, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3500 грн.

29.11.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10360-1288 на імя ОСОБА_15 в сумі 3800 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_18 та ОСОБА_19, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3800 грн.

03.12.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10254-1291 на імя ОСОБА_20 в сумі 3800 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_1 та ОСОБА_10 в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3800 грн.

26.12.2007 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10018-1313 на імя ОСОБА_21 в сумі 4000 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_22 та ОСОБА_15, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 4000 грн. (13.08.2009 р. ОСОБА_21 помер)

31.01.2008 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10132-1013 на ім`я ОСОБА_23 в сумі 3800 гривень, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_7 та ОСОБА_19, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3800 грн.

07.02.2008 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10380-1017 на суму 3500 грн. на ОСОБА_24, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2007 рік, та двох поручителів ОСОБА_25 та ОСОБА_26 в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3500 грн.

19.03.2008 р. ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_3 в філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» оформили кредитний договір № 376-2-10121-1042 на суму 3500 грн. на ОСОБА_27, використавши при цьому підроблені довідки про заробітну плату цієї особи за 2008 рік, та двох поручителів ОСОБА_14 та ОСОБА_28, в результаті чого шляхом обману та зловживання довірою з боку працівників спілки, заволоділи кредитними грошима в сумі 3500 грн.

В результаті шахрайських дій збоку ОСОБА_3 та ОСОБА_4 кредитній спілці «Народний кредит» було завдано матеріальної шкоди на загальну суму 40000 гривень.

Крім цього, протягом з вересня 2007 року по березень 2008 року, ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено спільно з ОСОБА_3, бажаючи досягти єдиного злочинного результату, - заволодіти шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами філії № 1 кредитної спілки «Народний кредит», в м. Охтирка по пров. Друкарському, 4, обумовили спосіб викрадення кредитних коштів, шляхом здійснення підробки офіційних бланків «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», тобто внесення в них неправдивих відомостей про заробітну плату на осіб, які нібито працюють в Охтирському УСЦ ТСО, з метою отримання кредитів через їх знайомих осіб, які будуть виступати позичальниками, яким в свою чергу не повідомляли про злочинний намір, і вони не перебували у злочинній змові з ОСОБА_3 та ОСОБА_2

Так, ОСОБА_2, згідно наказу № 28-к від 16.06.1982 р. прийнята на посаду секретаря-друкарки Охтирського УСЦ ТСО. Згідно трудових обовязків секретаря друкарки вона зобовязана «забезпечувати збереження трудових книжок і особових справ працівників УСЦ». Таким чином вона мала доступ до особових справ працівників УСЦ. Використовуючи свої службові повноваження вона із корисливих спонукань направлених на протиправне заволодіння грошовими коштами кредитної спілки «Народний кредит», із особових справ співробітників УСЦ зробила необхідні їй копії документів, а саме копії паспортів та ідентифікаційних кодів для отримання в подальшому грошових коштів у кредитній спілці, шляхом внесення анкетних даних на вказаних осіб як поручителів. Крім того, продовжуючи свій злочинний задум вона, маючи доступ до печатки УСЦ, шляхом внесення неправдивих відомостей до офіційних документів довідки про доходи, підробила дані документи, шляхом внесення власноручних рукописних записів та підписів від імені головного бухгалтера та директора УСЦ, та завірила дані документи печаткою даної установи, виготовивши таким чином документ, який за своїми особливостями, надавав юридичні права на отримання грошових коштів у даній спілці.

Крім цього, ОСОБА_3 яка перебувала в злочинній змові із ОСОБА_2, діючи активно, бажаючи заволодіти грошовими коштами кредитної спілки, приймала участь у підшукуванні осіб, за допомогою яких надавала ОСОБА_2 копії документів а саме паспорту та ідентифікаційних кодів, з метою внести їх анкетні дані в бланки «Довідок про доходи», тобто підробити офіційні документи.

Крім цього, ОСОБА_2 при знаходженні в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит», в день видачі грошових коштів позичальникам, вводячи в оману кредитного інспектора спілки, скориставшись його довірою, самостійно в договорах поруки у відсутності сторонніх осіб ставила підписи замість поручителів, тобто підробила вказані документи.

Так, 07.09.2010 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_8, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит», ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10062-1210 - угоді поруки від 07.09.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_7 та ОСОБА_8.

21.09.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_9, ОСОБА_11 та ОСОБА_10, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит», ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10197-1221 - угоді поруки від 21.09.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_7 та ОСОБА_10.

31.10.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10076 1269 угоді поруки від 31.10.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_13 та ОСОБА_14 .

12.11.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_31, ОСОБА_15 та ОСОБА_1, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10003-1279 угоді поруки від 12.11.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_15 та ОСОБА_1.

12.11.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_3, ОСОБА_16 та ОСОБА_17, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10103-1281 угоді поруки від 12.11.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_16 та ОСОБА_17.

29.11.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_15, ОСОБА_18 та ОСОБА_19, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10360-1288 угоді поруки від 29.11.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_18 та ОСОБА_19.

03.12.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_20, ОСОБА_1 та ОСОБА_10, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10254-1291 угоді поруки від 03.12.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_1 та ОСОБА_10.

26.12.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_21, ОСОБА_22 та ОСОБА_15, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10018-1313 угоді поруки від 26.12.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_22 та ОСОБА_15.

31.01.2008 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_23, ОСОБА_19 та ОСОБА_7, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10132-1013 угоді поруки від 31.01.2008 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_19 та ОСОБА_7.

07.02.2008 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_24, ОСОБА_25 та ОСОБА_26, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі» Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10380-1017 угоді поруки від 07.02.2008 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_25 та ОСОБА_26.

19.03.2008 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, маючи при собі три бланки «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»», знаходячись на місці роботи, внесла в них недостовірні відомості, шляхом внесення рукописних текстів та виконання підписів від імені директора Охтирського УСЦ ТСО та головного бухгалтера даної установи і видала вказані довідки на імя ОСОБА_27, ОСОБА_14 та ОСОБА_28, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10121-1042 - угоді поруки від 19.03.2008 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_14 та ОСОБА_28.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № №56 від 18.05.10 р. «Рукописні тексти у довідках про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»» заповнених на ОСОБА_29, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_30, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_31, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_25, ОСОБА_32, ОСОБА_27, ОСОБА_28, в графах «виданий», «працює», «місяці року», «керівник», «головний бухгалтер», «виконавець» у довідках про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»» заповнених на ОСОБА_10, ОСОБА_1 та в графах «керівник», «головний бухгалтер», «виконавець» у довідках про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»» заповнених на ОСОБА_15, ОСОБА_33, виконані ОСОБА_2, згідно зразків які надано на дослідження.»

«Рукописні тексти у довідках про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» в графах «Надана», «ідентифікаційний код», «паспорт серії», «мешкає за адресою», «становить», «нарахована заробітна плата» у довідках про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»» заповнених на ОСОБА_10, ОСОБА_1 та крім граф «керівник», «головний бухгалтер», «виконавець» у довідках про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» заповнених на ОСОБА_15, ОСОБА_33, виконані не ОСОБА_2, не ОСОБА_34, а іншою особою (особами).»

«Підписи у наданих на дослідження бланках «Довідка про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»» у графі «керівник», біля якої є прізвище ОСОБА_35, заповнених на ОСОБА_29, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_30, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_31, ОСОБА_1, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_33, ОСОБА_23, ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_35, ОСОБА_32, ОСОБА_27, ОСОБА_28, виконані ОСОБА_2, згідно зразків якого надано на дослідження.»

«Підписи у наданих на дослідження бланках «Довідка про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит»» у графі «головний бухгалтер», біля якої є прізвище ОСОБА_36, заповнених на ОСОБА_29, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_30, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_31, ОСОБА_1, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_33, ОСОБА_23, ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_35, ОСОБА_32, ОСОБА_27, ОСОБА_28, виконані ОСОБА_2, згідно зразків які надано на дослідження.»

Таким чином, в результаті підробки документів, що було вчинено ОСОБА_2 за попередньою змовою та спільно з ОСОБА_3, для заволодіння грошовими коштами шляхом обману та зловживання довірою, вчиненого повторно, кредитній спілці «Народний кредит» було завдано матеріальної шкоди на загальну суму 40000 гривень.

Крім цього, ОСОБА_2, не зупиняючись на вчиненому, спільно з ОСОБА_3 переслідуючи єдину злочинну мету заволодіти кредитними коштами шляхом обману працівників кредитної спілки «Народний кредит», разом з останньою яка підробила офіційні документи «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит», а також угоди про поруки, достовірно знаючи про вчинення підроблень документів, подали вказані підроблені документи до кредитної спілки «Народний кредит». Працівники кредитної спілки будучи уведені в оману, не знаючи про реальні наміри ОСОБА_3 та ОСОБА_2 заволодіти грошовими коштами шляхом вчинення шахрайських дій, оформляли кредитні справи на позичальників, які потім достовірно не знаючи про мету ОСОБА_3 та ОСОБА_2 заволодіти грошима шляхом обману, отримали в кредитній спілці кредитні гроші, які передавали ОСОБА_3 та ОСОБА_2.

Так, 07.09.2010 р. ОСОБА_2, діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки про доходи на імя ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_8. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит», ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10062-1210 - угоді поруки від 07.09.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_7 та ОСОБА_8, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

21.09.2007 р. ОСОБА_2, діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_2 з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_9, ОСОБА_11 та ОСОБА_10. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит», ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10197-1221 - угоді поруки від 21.09.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_7 та ОСОБА_10, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

31.10.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10076 1269 угоді поруки від 31.10.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_13 та ОСОБА_14, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

12.11.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_31, ОСОБА_15 та ОСОБА_1. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10003-1279 угоді поруки від 12.11.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_15 та ОСОБА_1, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

12.11.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_3, ОСОБА_16 та ОСОБА_17. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10103-1281 угоді поруки від 12.11.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_16 та ОСОБА_17, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

29.11.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_15, ОСОБА_18 та ОСОБА_19. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10360-1288 угоді поруки від 29.11.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_18 та ОСОБА_19, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

03.12.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_20, ОСОБА_1 та ОСОБА_10. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10254-1291 угоді поруки від 03.12.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_1 та ОСОБА_10, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

26.12.2007 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_21, ОСОБА_22 та ОСОБА_15. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10018-1313 угоді поруки від 26.12.2007 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_22 та ОСОБА_15, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

31.01.2008 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_23, ОСОБА_19 та ОСОБА_7, при цьому підробила підписи вказаних осіб у графі «Позичальник» та графах «поручителі». Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2- 10132-1013 угоді поруки від 31.01.2008 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_19 та ОСОБА_7, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

07.02.2008 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_24, ОСОБА_25 та ОСОБА_26. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10380-1017 угоді поруки від 07.02.2008 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_25 та ОСОБА_26, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

19.03.2008 р. ОСОБА_2 діючи взаємоузгоджено з ОСОБА_3, з метою досягнення спільної злочинної мети заволодіння грошових коштів шляхом обману, подали підроблені довідки на імя ОСОБА_27, ОСОБА_14 та ОСОБА_28. Після цього в приміщенні кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_2 у відсутності сторонніх осіб в додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10121-1042 - угоді поруки від 19.03.2008 р. в графі «поручителі» підробила підписи ОСОБА_14 та ОСОБА_28, яка також була ОСОБА_2 та ОСОБА_3 використана при отриманні кредитних коштів в кредитній спілці «Народний кредит».

Таким чином ОСОБА_2 та ОСОБА_3, діючи спільно з метою досягнення єдиного злочинного результату заволодіння грошовими коштами, спільно використали завідомо підроблені документи «Довідки про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит», а також угоди про поруки.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_2, свою вину у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2, ч. 3 КК України визнала повністю, і пояснила що з 1982 року по жовтень 2009 року вона працювала секретарем-друкаркою в Охтирському учбовому-спортивному центрі Товариства сприяння оборони України (УСЦ ТСОУ). Розрахувалась за згодою сторін. В її обовязки входило виконувати вказівки та розпорядження директора товариства. Також в її обовязки входило оформлення прийому та звільнення працівників на роботу в автошколу, вносити записи у трудові книжки про переміщення по роботі, забезпечувати своєчасне та якісне ведення документації особового складу товариства, вести особові справи всіх працівників товариства та інше. Вона мала повністю вільний доступ до особових справ працівників товариства також до штампу товариства та печатки, яка знаходилась в кабінеті директора.

В 2007 році її матір сильно хворіла і їй потрібна була медична допомога. Однак на її лікування потрібні були гроші, а її заробітної плати та пенсії матері не вистачало. У 2007 році отримувала заробітну приблизно 600-700 гривень.

На початку вересня 2007 року оскільки потрібні були гроші, то вирішила взяти кредит у банку чи в іншій установі, які можуть надати кредит. Оскільки мала повністю вільний доступ до особових справ робітників нашого товариства, вирішила через неправдиві довідки про доходи та через підставних поручителів узяти гроші в кредитних установах. Для цього потрібно було визначитися на кого можна було взяти кредит, оскільки сама на той час платила кредит в іншій установі. Тоді вона товаришувала з ОСОБА_3, яка в товаристві автошколи не працювала. Любі розповіла про свої проблеми і оскільки у неї також були кредити, то ОСОБА_3 запропонувала через свою сестру взяти кредитні гроші, а потім самі будуть їх погашати. Таким чином, вирішили взяти гроші в кредитній спілці «Народний кредит» , що знаходиться в будинку «Типографії» по пров. Друкарському м. Охтирка.

07.09.2010 р. з ОСОБА_3 в кредитній спілці «Народний кредит» оформили кредит на імя ОСОБА_6 в сумі 3500 гривень, при цьому вона подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_7 та ОСОБА_8.

21.09.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на імя ОСОБА_9 в сумі 3500 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_10 та ОСОБА_11.

31.10.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на імя ОСОБА_12 в сумі 3600 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_36 та ОСОБА_14.

12.11.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на її імя на суму 3500 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_15 та ОСОБА_1.

12.11.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на імя ОСОБА_3 в сумі 3500 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_16 та ОСОБА_17. З ОСОБА_3 домовилися, що вона на неї зробить довідку про доходи з автошколи і подасть її до кредитної спілки. Тобто сама поставила за неї підпис у графі «позичальник» в довідці про доходи, а вже в кредитній спілці в кредитному договорі ОСОБА_3 самостійно розписувалась. Підроблену довідку про доходи на ОСОБА_3В, подавала до спілки сама. При цьому ОСОБА_3 це знала, бо вона також бажала отримання кредитних коштів шляхом обману.

29.11.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на імя ОСОБА_15 в сумі 3800 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_18 та ОСОБА_19.

03.12.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на імя ОСОБА_20 в сумі 3600 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_1 та ОСОБА_10.

26.12.2007 р. спільно з ОСОБА_3 оформили кредит на імя ОСОБА_21, який вже помер, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_22 та ОСОБА_15.

31.01.2008 р. вона та ОСОБА_3 оформили кредит на ім`я ОСОБА_23 в сумі 3800 гривень, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_7 та ОСОБА_19.

07.02.2008 р. вона та ОСОБА_3 оформили кредит на ОСОБА_24, на суму 3500 грн. при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_25 та ОСОБА_26.

19.03.2008 р. вона та ОСОБА_3 оформили кредит на суму 3500 грн. на ОСОБА_27, при цьому подавала підроблені довідки про доходи і самостійно ставила підписи в договорах поруки замість поручителів ОСОБА_14 та ОСОБА_28.

При подачі документів до кредитної спілки, кредитний інспектор Горбушко С.М. та касир ОСОБА_37 а також особи позичальники про їх злочинний спосіб заволодіння грошима не знали і в зговорі з ними не перебували. У вчиненому щиро розкаюється.

Допитана у судовому засіданні підсудна ОСОБА_3. свою вину у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2 ч. 2 3 КК України визнала повністю та пояснила, що серед своїх знайомих має ОСОБА_2, з якою товаришує приблизно чотири роки. Їй було відомо, що ОСОБА_2 працювала тривалий час секретарем в Охтирському УСЦ (автошколі). У вересні 2007 року до неї звернулась ОСОБА_2 і під час розмови вони обговорювали, що в них погане матеріальне становище і потрібні були гроші для лікування її матері, і тут же ОСОБА_2 запропонувала взяти в кредитній спілці «Народний кредит» на кого-небудь кредитні гроші, щоб погасити попередні кредити і крім цього з цих грошей залишаться гроші якими вони будуть розпоряджатися. Потім ОСОБА_2 сказала, що вона може на роботі взяти на кожного особову справу і може їх записати поручителями при оформленні кредитів. Тобто вона пояснила, що вона може в разі потреби підробити довідки про доходи оскільки має доступ до печатки. Вона погодилась взяти участь в цьому, щоб отримати разом гроші в кредитній спілці. Вони не оговорювали яка сума грошей їм потрібна і скільки разів вони будуть брати кредити. Для отримання грошей потрібно було знайти кого-небудь на кого можна було б оформити кредит. Вона запропонувала своїй сестрі ОСОБА_6 оформити на неї кредит, а потім вони самі будуть їх погашати. Таким чином вирішили взяти гроші в кредитній спілці «Народний кредит», що знаходиться в будинку «Типографії» по пров. Друкарському м. Охтирка. З ОСОБА_6 говорила ОСОБА_2 вона їй не сказала, що обманним шляхом хоче взяти гроші в кредитній спілці, а просто оформити кредит на ОСОБА_6, а погашати заборгованість будуть вона та ОСОБА_2 У ОСОБА_6 попросили її паспорт та код. Про те, що на неї ОСОБА_2 зробить довідку про доходи, що мовби вона працює в автошколі, такої розмови не було. Ще до цього, ОСОБА_2 в кредитній спілці «Народний кредит», дізналась яким чином можна отримати кредит у їхній організації і їм пояснили, що потрібно копії документів паспорт, довідки про доходи та ідентифікаційний код на особу, яка буде брати кредит. При яких обставинах вона познайомилась з ОСОБА_5, їй не відомо. ОСОБА_38 кредитний інспектор видала ОСОБА_2 бланки довідок про доходи на поручителів та позичальника і їй відомо, що ОСОБА_2 їх підробила, тобто внесла в них неправдиві дані про заробітні плати та про те, що мов би ці особи працюють в автошколі.

ОСОБА_2 самостійно розписалась у цих бланках про їх видуману заробітну плату за директора УСЦ та головного бухгалтера, поставила печатку та штампи товариства і потім зустрівшись з цими людьми вона попросила їх копії паспортів та кодів. При цьому вона домовлялась, що кредит буде погашати ОСОБА_2 сама. Після цього 07 вересня 2007 року вона разом з ОСОБА_2, та ОСОБА_6 пішли у спілку, понесли копії документів і ОСОБА_6 видали на руки договори про кредити і вона їх надала після самостійного підписання ОСОБА_2 ОСОБА_2 підробила підписи за обох поручителів в угоді поруки. ОСОБА_6 цього не бачила, вона лише підписала кредитний договір, який передала інспектору спілки. Потім вона самостійно отримала гроші через касу спілки і гроші передала їй з ОСОБА_2 Вони її завірили що гроші вони самі будуть погашати. Більше Сінельнікову в шахрайські дії не задіювали. Отримавши гроші в сумі 3200 гривень, витратили на погашення попередніх кредитів. Сінельніковій грошей не давали.

Після цього, оскільки потрібно було погашати кредит попередній, то вона з ОСОБА_2 вирішили взяти ще один кредит в кредитній спілці «народний кредит». Так в середині вересня 2007 року вирішили оформити кредит на її доньку ОСОБА_9 Вона самостійно зробила для ОСОБА_2 копію її паспорту, ідентифікаційного коду і домовились, що ОСОБА_2 зробить, що мовби вона працівник УСЦ ТСОУ і зробить на неї довідку про доходи. При цьому, ОСОБА_9 про механізм отримання кредитних грошей не говорили. Таким чином, ОСОБА_2 вже знаючи механізм отримання кредиту в «народному кредиту», знову підробила довідки про доходи на ОСОБА_9 а також на двох поручителів. Коли були виготовлені документи для подачі їх в спілку на отримання кредиту, їх передали в кредитну спілку і згодом через доньку отримали в спілці гроші в сумі 3300 грн. Особисто їй не говорила, що на неї ОСОБА_2 зробила довідку про доходи. Гроші отримувала у касі вона і потім вона їх віддала .

Після цього цими грошима частково покривала проценти по кредитах, що брала раніше.

Потім 31.10.2007 року разом із ОСОБА_2 отримали кредит в кредитній спілці «Народний кредит» в сумі 3600 грн. При цьому використали отримання кредиту на імя ОСОБА_30 - її зятя. Він не знав, що вони підробили йому довідку про доходи, йому цього не говорила. Йому сказали, що довідка про заробітну плату не потрібна. Вона передала ОСОБА_2 копії паспорту та ідентифікаційного коду на його імя. Остання зробила довідку про доходи на нього і на двох поручителів, які працювали в автошколі. Потім ОСОБА_2 сама віднесла ці документи в кредитну спілку і через якийсь час вони прийшли сюди і отримали на руки договори. В договорі за поручителів розписувалась ОСОБА_2 ОСОБА_6 сам розписувався за гроші і в своєму договорі. Отримавши гроші, він передав їй. Гроші поділили з ОСОБА_2.

Потім 12.11.2007 р. разом із ОСОБА_4 на імя останньої отримали кредит в сумі 3500 гривень, при цьому поручителів взяли ОСОБА_15, - подругу ОСОБА_3 та ОСОБА_1, яка працювала в автошколі. Про це остання нічого не знала. ОСОБА_2 самостійно підробила довідки про доходи на всіх і принесла їх до кредитної спілки. Згодом вона самостійно через касу спілки отримала гроші, які поділили. Частиною грошей погашала попередні кредити, щоб на неї не подали в суд, а частину грошей витрачала на свою сімю.

Потім, цього ж дня вони оформили кредит на її імя в цій же спілці, поручителями ОСОБА_2 записала працівників автошколи. При цьому вони нічого не знали. Вона їй надала свій паспорт та код. В кредитній спілці отримали 3500 грн.

29.11.2007 р. вона з ОСОБА_2 домовилися про те, що потрібно взяти ще кредит в цій же спілці. Вирішили оформити кредит на ОСОБА_15 Про це з нею не домовлялась, тобто ОСОБА_2 самостійно оформила договір і яким чином вона отримала гроші їй не відомо, але вона їх отримала сама. Ці гроші також витратили на погашення попередніх кредитів. Поручителем одного просила бути вона, тобто вона попросила ОСОБА_18 бути поручителем при оформленні кредиту. І в неї просила копії її документів. Про те, що потрібно було її довідку про доходи їй не говорила і не сказала, що для неї вони підроблять довідку про доходи із роботи. ОСОБА_2 самостійно підробляла всі ці довідки про доходи на кожного з поручителів. Вони отримали гроші в сумі 3800 грн., які витратили на свої потреби.

Потім, 03.12.2007 р. вона з ОСОБА_2 оформили кредит на її сина ОСОБА_20, копії документів якого у неї вже були. Поручителями ОСОБА_2 взяла працівників які працювали в автошколі, тобто вона на них виписала фіктивні довідки про доходи і надала їх в кредитну спілку. Її син нічого про шахрайські дії не знав. Він розписався в договорі про отримання кредиту у касі кредитної спілки гроші в сумі 3500 грн., які потім передав їй. Поручителі нічого не знали.

Потім 26.12.2007 р. вона з ОСОБА_2 оформили кредит на її чоловіка ОСОБА_21, при цьому його просили взяти кредит на своє імя, а його погасять вони самі. Той погодився, йому не говорили, що потрібно довідки про доходи, а лише потрібен був його паспорт та довідка ідентифікаційного коду. Поручителями взяли ОСОБА_33, - її знайому та ОСОБА_15, яким про свій задум не говорили. Тобто ОСОБА_15 не знала, що буде поручителем. Документи таким же чином подали через ОСОБА_21 до кредитної спілки і через нього отримали гроші. Він самостійно підписувався в кредитному договорі, а за поручителів розписувалась ОСОБА_2. Таким чином отримали кредитні гроші в сумі близько 4000 грн.

Після цього 31.01.2008 року вони отримали кредит в кредитній спілці «Народний кредит» на ОСОБА_23 за її згодою, при цьому ОСОБА_2М попросила її документи і сказала, що суму кредиту буде погашати вона. Про необхідність подачі довідок про доходи, цього їй не говорили. Поручителів записали ОСОБА_7 та ОСОБА_19, які про це нічого не знали. Всі необхідні документи підробила ОСОБА_2 і за допомогою ОСОБА_23 передала їх кредитному інспектору. Про те, що вони недійсні знали лише вона та ОСОБА_2 ОСОБА_23 самостійно підписувала кредитний договір, а угоду поруки замість поручителів підписала ОСОБА_2 сама, при цьому цього ніхто не бачив. Гроші в касі отримала ОСОБА_23, яка потім їх віддала їм. Потім 07.02.2008 р. попросили ОСОБА_24 оформити на нього кредит в кредитній спілці, при цьому його завірили що погашатимуть заборгованість вони самі. Той погодився. ОСОБА_2 взяла у нього його паспорт і йому не поясняючи що на нього виготовить підроблені довідки про доходи, сказали йому, що буде потрібно прийти в кредитну спілку підписати угоду і отримати гроші. Той погодився. Потім разом прийшли до кредитної спілки і він розписався у кредитному договорі і отримав гроші в касі спілки в сумі близько 3500 грн., які передав їм. Поручителями були записані працівники з УСЦ (автошколи). За них розписувалась ОСОБА_2

Після цього у березні 2008 р. домовилися з ОСОБА_27 щоб на неї оформити кредит, вона погодилась. Вона нічого не знала, що на неї будуть виготовлені підроблені довідки. Поручителів взяли працівників автошколи. Про це вирішувала питання ОСОБА_2. Таким чином 19.03.2008 року вони прийшли до кредитної спілки і отримали тим самим способом гроші в сумі 3500 грн.

Більше кредитів незаконним шляхом вона ніде не отримувала. Кредитний інспектор Горбушко С.М. яка допомагала оформлювати кредити нічого не знала, що всі довідки про доходи, для отримання кредитних грошей були підробленими. Касир кредитної спілки також не знала про незаконні дії, щодо отримання кредитів. У вчиненому щиро розкаюється.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_1 пояснила, що 11 лютого 2010 року їй стало відомо через поштове повідомлення із Охтирського міськрайонного суду, про те, що стосовно неї в суді відкрито провадження про стягнення позову на користь кредитної спілки «Народний Кредит». Їй поштою надійшов лист в якому були копія кредитного договору від 12.11.2007 р., згідно з яким вона є поручителем у ОСОБА_2, яка взяла кредит в КС «Народний кредит» в сумі 3500 гривень. Про це їй нічого не було відомо раніше. Вона намагалась знайти ОСОБА_2 і хотіла у неї вияснити в чому річ. Але ОСОБА_2 від неї постійно ховається. Вона вказала, що не давала своєї згоди на оформлення її в якості поручителя у ОСОБА_2 при отриманні нею кредиту. Коли ОСОБА_2 оформила її поручителем наступний раз їй не відомо, дозволу на це не давала. Підписів ніде не ставила. Що стосується надання до кредитної спілки копії її документів, то це ОСОБА_2 могла їх взяти на роботі, оскільки вона працювала в автошколі і була кадровим працівником, то повністю мала доступ до особових справ працівників автошколи. Довідку про доходи в автошколі на її імя в 2007 році не отримувала і не просила від керівництва про її необхідність.

Також їй відомо, що 03.12.2007 р. ОСОБА_2. разом з ОСОБА_3 через підставного чоловіка ОСОБА_20 отримали кредит в спілці «Народний кредит» в сумі 3800 грн. при цьому вона разом з ОСОБА_10 виступають в якості поручителів при отриманні кредиту. Про це їй таж нічого не відомо. Вона не давала згоди на це. Вона вважає, що ОСОБА_2 таким же чином оформили кредит по документам, копії яких є в товаристві автошколи. До підсудних претензій не має.

Крім повного визнання вини підсудними, показів потерпілого, їх винність підтверджується іншими доказами, зібраними в ході досудового слідства та перевіреними в судовому засіданні:

? підтверджується протоколами виїмки та огляду документів кредитних справ (а.с. 169-189 т. 1),

? довідками КС «Народний кредит» (а.с. 158-160, 163 т. 1),

? висновком почеркознавчої експертизи №56 від 18.05.2010 (а.с. 233-240 т. 2).

За таких обставин, проаналізувавши всі докази по справі в їх сукупності суд уважає, що винність підсудних ОСОБА_2 та ОСОБА_3 вчиненні злочинів доведена повністю і їхні дії слід кваліфікувати ОСОБА_2 за :

- ч. 2 ст. 190 КК України, - заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб;

- ч. 2 ст. 358 КК України підроблення документів, які видаються та посвідчуються установою, які надають права з метою використання його підроблювачем, вчинені повторно;

- ч. 3 ст. 358 КК України використання завідомо підробленого документа.

ОСОБА_3 за:

- ч. 2 ст. 190 КК України, - заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб;

- ч. 3 ст. 358 КК України використання завідомо підробленого документа.

Вирішуючи питання про призначення ОСОБА_2 та ОСОБА_3 покарання суд, відповідно до вимог ст. ст. 65-68 КК України враховує ступінь тяжкості вчинених ними злочинів, характер і тяжкість наслідків, що настали, дані про особу винних, які за місцем проживання характеризуються посередньо, не працюють, на обліку в наркологічному та психоневрологічному диспансері не перебувають, раніше до кримінальної відповідальності не притягались, ОСОБА_2 хворіє.

До обставини, що помякшує покарання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 згідно ст. 66 КК України суд відносить щире каяття та активне сприяння в розкритті злочину.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_2 та ОСОБА_3 згідно ст. 67 КК України суд не знаходить.

Зважаючи на викладене, обставини справи, з урахуванням особи винних ОСОБА_2 та ОСОБА_3 тяжкості вчинених ними злочинів, суд приходить до переконання, що їм, необхідно призначити покарання у виді обмеження волі, на строк необхідний і достатній для його виправлення та попередження нових злочинів.

Разом із тим, з урахуванням обставин, що помякшують покарання та істотно зменшують ступінь тяжкості вчинених підсудними злочинів, суд уважає за необхідне застосувати ст. 75 КК України, оскільки можливе виправлення підсудних без відбування покарання.

Кредитною спілкою «Народний Кредит» було заявлено цивільний позов до ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про відшкодування збитків завданих протиправним заволодінням кредитними коштами спілки на загальну суму 42613 грн. 55 коп. Даний позов у судовому засіданні був повністю визнаний останніми.

Відповідно до вимог ст. 1164 ЦК України майнова шкода, завдана фізичній особі неправомірними діями іншої особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Таким чином, з огляду на повне визнання підсудними позовних вимог та в звязку з їх відмовою від дослідження розміру позовів, вимоги спілки підлягають повному задоволенню.

Долю речових доказів по справі та питання про судові витрати суд уважає за необхідне вирішити у відповідності до вимог ст. 81, 93 КПК України.

Міру запобіжного заходу підсудним до вступу вироку в законну силу залишити попередню підписку про невиїзд.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 323, 324 КПК У країни, суд -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2, 358 ч. 3 КК України й призначити їй покарання:

за ч. 2 ст. 190 КК України у виді 3 (трьох) років обмеження волі;

за ч. 2 ст. 358 КК України у виді 4 (чотирьох) років обмеження волі;

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді 2 (двох) років обмеження волі.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити покарання 4 (чотири) роки обмеження волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити засуджену від відбування основного покарання з випробуванням строком на 2 (два) роки, якщо вона не вчинить нового злочину, і виконає покладені на неї обовязки, передбачені ст. 76 КК України:

1. повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання;

2. не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи;

3. періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_2 до вступу вироку в законну силу залишити попередню підписку про невиїзд.

ОСОБА_3 визнати винною у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч. 2, 358 ч. 3 КК України й призначити їй покарання:

за ч. 2 ст. 190 КК України у виді 3 (трьох) років обмеження волі;

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді 2 (двох) років обмеження волі.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом часткового складання призначених покарань остаточно призначити покарання 3 (три) роки 6 (шість) місяців обмеження волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити засуджену від відбування основного покарання з випробуванням строком на 2 (два) роки, якщо вона не вчинить нового злочину, і виконає покладені на неї обовязки, передбачені ст. 76 КК України:

1. повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання;

2. не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи;

3. періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_3 до вступу вироку в законну силу залишити попередню підписку про невиїзд.

Цивільний позов кредитної спілки «Народний Кредит» задовольнити.

Стягнути із ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в солідарному порядку на користь кредитної спілки «Народний Кредит» заподіяні злочином збитки в сумі 42613,55 (сорок дві тисячі шістсот тринадцять) гривень 55 копійок.

Стягнути із ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в частковому порядку витрати за проведення почеркознавчої експертизи № 56 від 18.05.2010 року в розмірі 1222 грн., по 611 (шістсот одинадцять) гривень з кожної, на користь НДЕКЦ при УМВС України в Сумській області код ЄДРПОУ 25574892 р/р 31256272210011, банк одержувача ГУДКУ в Сумській обл., МФО 837013.

Речові докази по кримінальній справі, кредитні справи за №№ 1210, 1221, 1269, 1279, 1281, 1288, 1290, 1313, 1013, 1017, 1042, після вступу вироку у законну силу зберігати при справі.

Вирок може бути оскарженим до Апеляційного суду Сумської області через Охтирський міськрайонний суд протягом 15 діб із часу його проголошення.

Суддя: А.М. Кудін

З оригіналом згідно: підпис