Вирок № 106698346, 11.10.2022, Старокостянтинівський районний суд Хмельницької області

Єдиний державний реєстр судових рішень

Справа № 686/8506/14-к

1-кп/683/5/2022

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 жовтня 2022 року м. Старокостянтинів

Старокостянтинівський районний суд Хмельницької області

в складі: головуючої судді ОСОБА_1

суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3

з участю: секретаря ОСОБА_4

прокурорів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7

представника потерпілого ОСОБА_8

обвинуваченої ОСОБА_9

захисника ОСОБА_10

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Старокостянтинів кримінальне провадження про обвинувачення

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Хмельницький, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, працюючої, зареєстрованої та проживаючої по АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.3, ч.4, ч.5 ст.191 КК України,

встановив:

ОСОБА_9 , перебуваючи відповідно до наказу №67-к з 12 липня 2011 року на посаді старшого економіста сектору обслуговування фізичних осіб відділу клієнтського обслуговування операційного управління Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в місті Хмельницький (далі ПАТ «Промінвестбанк»), а з 20 серпня 2012 року відповідно до наказу №2554-к на посаді менеджера з обслуговування клієнтів відділу роздрібного бізнесу, будучи службовою особою, яка згідно своїх службових обов`язків наділена організаційно розпорядчими та адміністративно господарськими функціями й відповідно до посадових інструкцій, затверджених керівництвом ПАТ «Промінвестбанк» 14 липня 2011 року, 27 червня 2012 року та 10 липня 2013 року, була зобов`язана організовувати роботу депозитного сховища, контролювати за правильністю заповнення необхідних документів та книг реєстрації, забезпечувати їх зберігання, забезпечувати укладання та супровід договорів на надання в тимчасове користування індивідуальних депозитних сейфів, реєструвати укладені договори, засвідчувати довіреності на право користування індивідуальними сейфами в установі банку, відкривати та закривати, опломбовувати депозитні сховища, забезпечувати якісне та своєчасне виконання завдань банку, дотримуватись норм і правил, встановлених банком, забезпечувати правильне застосування норм чинного законодавства, забезпечувати високий рівень та якість обслуговування клієнтів, здійснювати пропозицію та продаж продуктів роздрібного бізнесу клієнтам у відповідності до стратегії розвитку банку, розвивати комерційні відносини з клієнтами, оформлювати продажі в облікових системах банку та підписувати документи у відповідності до внутрішніх документів банку, здійснювати залучення депозитів фізичних осіб, здійснювати ведення розрахунків клієнтів фізичних осіб, здійснювати неторговельні операції з валютними цінностями, оформлювати договори банківського вкладу та рахунку, оформлювати договори про випуск та обслуговування платіжних карток, здійснювати проведення операцій по рахунках фізичних осіб за допомогою платіжних карток, здійснювати оформлення часткового/повного/дострокового погашення кредитів, сплати процентів, штрафних санкцій, здійснювати видачу карток, здійснювати видачу виписок та довідок клієнтам по їх рахункам, забезпечувати проведення ідентифікації та вивчення клієнтів у відповідності до вимог чинного законодавства, забезпечувати дотримання правил обміну електронними документами, забезпечувати своєчасне виявлення та передачу відповідальному працівнику банку інформацію, яка підлягає фінансовому моніторингу, проводити в кінці операційного дня формування файлів всіх вхідних документів, проводити звірку залишків готівки, проводити з касиром звірку сум приходу та видатків, здійснювати разом з касиром внесення готівки до сховища, здійснювати щоденну належну комплектацію й передачу юридичних справ клієнтів фізичних осіб, приймати участь в кредитних процесах, здійснювати введення якісної та об`єктивної інформації в облікові системи банку, виконувати інші завдання керуючого та будучи наділеною правом одноосібного, контрольного, першого або другого підпису згідно з процедурами надання прав підписання документів банку, переслідуючи корисливі мотиви, з метою незаконного збагачення, шляхом зловживання повноваженнями відповідно до займаного службового становища, маючи доступ до відомостей про клієнтів та їх рахунки у ПАТ «Промінвестбанк», заволоділа коштами ПАТ «Промінвестбанк», які були прийняті банком від вкладників та зараховані на депозитні рахунки.

Так, діючи повторно, 18.04.2012 року, ОСОБА_9 знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_11 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_11 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_11 .

20.04.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1211100961174 від 20.04.2012 на видачу клієнту ОСОБА_11 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 9908,27 доларів США у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_11 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 07 хв. ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_11 в заяві на видачу готівки № FJB1211100961396 від 20.04.2012 та особисто отримала гроші в сумі 9908,27 доларів США, що по курсу Національного банку України становило 79124,47 грн. та складає 147,4 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_11 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_1 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

28.05.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна, 13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_13 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_13 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_13 .

30.05.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому

комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1215101062283 від 30.05.2012 на видачу клієнту ОСОБА_13 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 76911,52грн.,у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_13 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 35 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_13 в заяві на видачу готівки №FJB1215101062505 від 30.05.2012 та особисто отримала гроші в сумі 76911,52 грн., що складає 143,35 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_13 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_2 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

05.06.2012 року ОСОБА_9 знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_14 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_14 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_14 .

06.06.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1215801078389 від 06.06.2012 на видачу клієнту ОСОБА_14 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 103206, 60 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_14 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 29 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_14 в заяві на видачу готівки №FJB1215801078561 від 06.06.2012 та особисто отримала гроші в сумі 103206,60 грн., що складає 192,37 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_14 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_3 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

24.07.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_15 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_15 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_15 .

26.07.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила два завідомо неправдиві документи - платіжні доручення № FJB1220801213541 від 26.07.2012 на видачу клієнту ОСОБА_15 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 1842,71 доларів США, що по курсу Національного банку України становить 14728,78 гривень та № FJB1220801213524 від 26.07.2012 на видачу клієнту ОСОБА_15 через відділеннякаси банкугрошових коштівв сумі12857,95 доларів США, що по курсу Національного банку України становить 102773,59 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі

«Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_15 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 10 год. 52 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_15 в заяві на видачу готівки №FJB1220801213997 від 26.07.2012 та особисто отримала гроші в сумі 14700,66доларів США,що покурсу Національногобанку Українистановить 117502,38грн.та складає219,01неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_15 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_4 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

02.08.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_16 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_16 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_16 .

06.08.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1221901244700 від 06.08.2012 на видачу клієнту ОСОБА_16 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 10161,39 доларів США, у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_16 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 46 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_16 в заяві на видачу готівки №FJB1221901245046 від 06.08.2012 та особисто отримала гроші в сумі 10161,39 доларів США, що по курсу Національного банку України становить 81219,99 грн. та складає 151,3 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_16 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_5 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

02.08.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_16 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_16 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_16 .

06.08.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1221901244710 від 06.08.2012 на видачу клієнту ОСОБА_16 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 102649,71 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_16 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 58 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в

касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_16 в заяві на видачу готівки №FJB1221901245204 від 06.08.2012 та особисто отримала гроші в сумі 102649,71 грн, що складає 191,3 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_16 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_6 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

14.08.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_17 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_17 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_17 .

16.08.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1222901275719 від 16.08.2012 на видачу клієнту ОСОБА_17 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 10004,59 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_17 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 06 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_17 в заяві на видачу готівки №FJB1222901275813 від 16.08.2012 та особисто отримала гроші в сумі 10004,59 грн., що складає 18,6 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_17 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_7 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

27.08.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_18 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_18 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_18 .

28.08.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ - платіжне доручення № FJB1224101304634 від 28.08.2012 на видачу клієнту ОСОБА_18 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 99631,50 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_18 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 12 год. 37 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_18 в заяві на видачу готівки №FJB1224101304710 від 28.08.2012 та особисто отримала гроші в сумі 99631,5 грн., що становить 185,7 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_18 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_8 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

16.10.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_19 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_19 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_19 .

18.10.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1229201455052 від 18.10.2012 на видачу клієнту ОСОБА_19 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 61716,47 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_19 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 52 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_19 в заяві на видачу готівки №FJB1229201455346 від 18.10.2012 та особисто отримала гроші в сумі 61716,47 грн., що складає 115 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_19 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_9 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

16.10.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_20 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_20 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_20 .

18.10.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1229201455046 від 18.10.2012 на видачу клієнту ОСОБА_20 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 50401,78 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_20 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 53 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_20 в заяві на видачу готівки №FJB1229201455337 від 18.10.2012 та особисто отримала гроші в сумі 50401,78 грн., що складає 93,9 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_20 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_10 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

05.12.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_21 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_21 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_21 .

07.12.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1234201593350 від 07.12.2012 на видачу клієнту ОСОБА_21 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 58111,34 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_21 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 10 год. 50 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_21 в заяві на видачу готівки №FJB1234201593403 від 07.12.2012 та особисто отримала гроші в сумі 58111,34 грн., що складає 108,3 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_21 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_11 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

14.12.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_22 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_22 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_22 .

19.12.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1235401620893 від 19.12.2012 на видачу клієнту ОСОБА_22 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 42186,90 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_22 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 14 год. 42 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_22 в заяві на видачу готівки №FJB1235401621197 від 19.12.2012 та особисто отримала гроші в сумі 42186,90 грн., що складає 78,63 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_22 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_12 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

14.12.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_23 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_23 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_23 .

19.12.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1235401620743 від 19.12.2012 на видачу клієнту ОСОБА_23 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 89240,26 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи»

виконала підпис клієнта ОСОБА_23 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 14 год. 43 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_23 в заяві на видачу готівки №FJB1235401621203 від 19.12.2012 та особисто отримала гроші в сумі 89240,26 грн., що складає 166,3 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_23 та зараховані на депозитний рахунок №№ НОМЕР_13 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

06.03.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна, 13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_24 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_24 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_24 .

12.03.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1307101820411 від 12.03.2013 на видачу клієнту ОСОБА_24 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 45136,07 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_24 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 43 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_25 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_24 в заяві на видачу готівки №FJB1307101820648 від 12.03.2013 та особисто отримала гроші в сумі 45136,07 грн., що складає 78,7 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_24 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_14 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

06.03.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_24 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_24 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_24 .

12.03.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1307101820394 від 12.03.2013 на видачу клієнту ОСОБА_24 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 4954,61 доларів США, у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_24 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 48 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_25 видати їй кошти без

участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_24 в заяві на видачу готівки № FJB1307101820666 від 12.03.2013 та особисто отримала гроші в сумі 4954,61 доларів США, що по курсу Національного банку України становило 39602,20 грн., та складає 69 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_24 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_15 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

14.03.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_22 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_22 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_22 .

18.03.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1307701833115 від 18.03.2013 на видачу клієнту ОСОБА_22 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 36914,01 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_22 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 32 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_26 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_22 в заяві на видачу готівки №FJB1307701834272 від 18.03.2013 та особисто отримала гроші в сумі 36914,01 грн., що складає 64,36 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_22 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_12 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

25.03.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_27 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_27 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_27 .

27.03.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1308601857213 від 27.03.2013 на видачу клієнту ОСОБА_27 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 11650,96 доларів США, у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_27 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 14 год. 29 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_25 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_27 в заяві на видачу готівки №FJB1308601857371 від 27.03.2013 та особисто отримала гроші в сумі 11650,96 доларів США, що по курсу Національного банку України становило 93126,12 грн. та складає 162,38 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_27 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_16 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

27.05.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_28 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_28 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_28 .

29.05.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення № FJB1314902000400 від 29.05.2013 на видачу клієнту ОСОБА_28 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 124777,93 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_28 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 14 год. 57 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_29 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_28 в заяві на видачу готівки №FJB1314902000675 від 29.05.2013 та особисто отримала гроші в сумі 124777,93 грн., що складає 217,5 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_28 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_17 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

18.07.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_30 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_30 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_31 .

22.07.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення № FJB1320302124985 від 22.07.2013 на видачу клієнту ОСОБА_32 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 83432,38грн.,у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_30 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 30 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_26 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_30 в заяві на видачу готівки №FJB1320302125122 від 22.07.2013 та особисто отримала гроші в сумі 83432,38 грн., що складає 145,57 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_30 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_18 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

02.09.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_33 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_33 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_34 .

04.09.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1324702265019 від 04.09.2013 на видачу клієнту ОСОБА_35 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 29992,71 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_33 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 32 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_29 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_33 в заяві на видачу готівки № FJB1324702265049 від 04.09.2013 та особисто отримала гроші в сумі 29992,71 грн., що складає 52,2 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_33 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_19 , чим заподіяла банку шкоди на зазначену суму.

Крім того, 22.05.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_36 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_36 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_37 .

24.05.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення № FJB1214501047073 від 24.05.2012 на видачу клієнту ОСОБА_38 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 185584,55 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_36 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 13 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_36 в заяві на видачу готівки №FJB1214501047343 від 24.05.2012 та особисто отримала гроші в сумі 185584,55 грн., що складає 345,9 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_36 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_20 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

10.09.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_39 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_39 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_40 .

12.09.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення № FJB1225601352199 від 12.09.2012 на видачу клієнту ОСОБА_41 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 300474,42 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи»

виконала підпис клієнта ОСОБА_39 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 12 год. 37 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_39 в заяві на видачу готівки №FJB1225601352250 від 12.09.2012 та особисто отримала гроші в сумі 300474,42 грн., що складає 560 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_39 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_21 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

15.10.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_42 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_42 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_43 .

17.10.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1229101450032 від 17.10.2012 на видачу клієнту ОСОБА_44 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 188015,18 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_42 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 11 год. 33 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_42 в заяві на видачу готівки №FJB1229101450120 від 17.10.2012 та особисто отримала гроші в сумі 188015,18 грн., що складає 350,4 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_42 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_22 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

23.11.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_45 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_45 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_46 .

27.11.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдиві документи три меморіальні ордери№ FJB1233201567317від 27.11.2012на видачу клієнту ОСОБА_47 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 176834,63 грн., №FJB1233201567313 від 27.11.2012 на видачуклієнту ОСОБА_47 через відділеннякаси банкугрошових коштівв сумі9826грн. та №FJB1233201567304 від 27.11.2012 на видачу клієнту ОСОБА_47 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 20024,51 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_45 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 16 год. 32 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначені підроблений меморіальні ордери, особисто подала їх в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_45 в заяві на видачу готівки №FJB1233201567456 від 27.11.2012 та особисто отримала гроші в сумі 206685,14 грн., що складає 385,2 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_45 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_23 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

14.08.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_48 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву відімені ОСОБА_48 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_49 .

16.08.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1229101450032 від 16.08.2013 на видачу клієнту ОСОБА_50 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 150299,46 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_48 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 15 год. 07 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_26 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_51 в заяві на видачу готівки №FJB1322802205182 від 16.08.2013 та особисто отримала гроші в сумі 150299,46 грн., що складає 262,07неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_48 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_24 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

03.10.2013 року ОСОБА_9 знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_52 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_52 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_53 .

07.10.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1328002376526 від 07.10.2013 на видачу клієнту ОСОБА_52 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 18570,56 доларів США, що по курсу Національного банку України становило 148434,49 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_52 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 10 год. 01 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_29 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_52 в заяві на

видачу готівки №FJB1328002376702 від 07.10.2013 та особисто отримала гроші в сумі 148434,49грн.,що покурсу Національногобанку України становило18570,56доларів СШАтаскладає258,82неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_52 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_25 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

29.10.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_54 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_54 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_55 .

31.10.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер № FJB1330402480202 від 31.10.2013 на видачу клієнту ОСОБА_56 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 200016,45 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_54 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 13 год. 24 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_26 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_54 в заяві на видачу готівки FJB1330402480235 від 31.10.2013 та особисто отримала гроші в сумі 200016,45 грн., що складає 348,76неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_54 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_26 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку у великих розмірах.

Також, 13.06.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_18 , достовірно знаючи рух коштів по її рахунку, в тому числі, що остання тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_18 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_18 .

15.06.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення №№FJB1216701103042 від 15.06.2012 на видачу клієнту ОСОБА_18 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 713081,40 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_18 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 11 год. 22 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_18 в заяві на видачу готівки №FJB1216701103582 від 15.06.2012 та особисто отримала гроші в сумі 713081,40 грн., що складає 1329,1 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_18 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_27 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку в особливо великих розмірах.

24.07.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_30 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву відімені ОСОБА_30 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_31 .

26.07.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення № FJB1220801213582 від 26.07.2012 на видачу клієнту ОСОБА_32 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 48538,43 доларів США, у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_30 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 10 год. 47 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_30 в заяві на видачу готівки №FJB1220801213733 від 26.07.2012 та особисто отримала гроші в сумі 48538,43доларів США,що покурсу Національногобанку Українистановило 387967,67грн.таскладає723,14неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_30 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_28 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку в особливо великих розмірах.

19.09.2012 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_28 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_28 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_28 .

21.09.2012 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ платіжне доручення FJB1226501377595 від 21.09.2012 на видачу клієнту ОСОБА_28 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 60646, 53 доларів США, у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_28 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Надалі, цього ж дня о 11 год. 18 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використала зазначене підроблене платіжне доручення, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_12 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_28 в заяві на видачу готівки № FJB1226501377724 від 21.09.2012 та особисто отримала гроші в сумі 60646,53 доларів США, що по курсу Національного банку України становило 484747,71 грн. та складає 723,14 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_28 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_29 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку в особливо великих розмірах.

Окрім того, на початку квітня 2013 року, ОСОБА_9 використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з клієнтами банку, вмовила вкладника банку ОСОБА_57 зняти кошти з чотирьох депозитних вкладів та оформити їх одним договором на вигідних для клієнта умовах.

02 квітня 2013 року, ОСОБА_58 , довіряючи представнику банку ОСОБА_9 , погодився на умови останньої. Після цього ОСОБА_9 , будучи наділеною правом підписання договорів банківського вкладу, діючи від імені обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, підписала з клієнтом банку ОСОБА_59 відповідні заяви на закриття рахунків.

05.04.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила чотири меморіальних ордери №FJB1309501880528, №FJB1309501880520, №FJB1309501880534, №FJB1309501880542, на видачу клієнту ОСОБА_60 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 69087,37 грн., 132484,67 грн., 98810 грн. та 224007,39 грн. відповідно, які останній підписав, а також поставив свій підпис в заяві на видачу готівки № FJB1309501881058 від 05.04.2013, які передав ОСОБА_9 , як уповноваженій особі банку.

Після цього ОСОБА_9 на службовому комп`ютері підробила додатковий договір №1 до попередніх договорів банківських депозитів, укладених між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_59 за №26302620058028, 26356620339715, 26357620341207, 26307620116965, відповідно до якого ОСОБА_61 внесено в банк на депозит кошти в сумі 590000 грн., з яких 540000 грн. належних йому, а решта 50000 грн. мали бути надані ОСОБА_9 . На підтвердження укладення угоди від імені банку, ОСОБА_9 клієнту ОСОБА_60 надала підписаний та завірений печаткою банку примірник додаткової угоди №1 від 05.04.2013.

Однак, ОСОБА_9 , використовуючи підписану ОСОБА_59 заяву навидачу готівки№ FJB1309501881058від 05.04.2013, а також довірливі стосунки з касирами, об 11 год. 38 хв. шляхом обманута зловживаннядовірою попросила касира ОСОБА_25 видати їй замість ОСОБА_57 кошти в сумі 524389,43 гривень, що складає 914,36 неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які на рахунок не внесла, а незаконно заволоділа ними, чим ПАТ «Промінвестбанк» заподіяла матеріального збитку в особливо великих розмірах.

29.05.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_62 , достовірно знаючи рух коштів по його рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_62 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_63 .

31.05.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер №FJB1315102007624 від 31.05.2013 на видачу клієнту ОСОБА_64 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 88083,58 доларів США, у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_62 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Наступного дня, 01.06.2013 року о 11 год. 14 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку використовуючи зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_25 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_62 в заяві на видачу готівки № №FJB1315202009366від 01.06.2013 та особисто отримала гроші в сумі 88083,58доларів США,що покурсу Національногобанку Українистановило 704052,05грн.таскладає1227,64неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_62 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_30 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку в особливо великих розмірах.

21.06.2013 року ОСОБА_9 , знаходячись на своєму робочому місці в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, без відома клієнта банку ОСОБА_51 , достовірно знаючи рух коштів по його

рахунку, в тому числі, що останній тривалий час зберігає кошти на рахунку в банку і вказаними коштами не користується, особисто на службовому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ заяву від імені ОСОБА_51 про дострокове розірвання договору депозиту, в якій підробила підпис клієнта ОСОБА_65 .

26.06.2013 року ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» в м. Хмельницький, що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, використовуючи внутрішньобанківську комп`ютерну програму «ФлексКуб», на робочому комп`ютері виготовила завідомо неправдивий документ меморіальний ордер №№FJB1317702066181 від 26.06.2013 на видачу клієнту ОСОБА_50 через відділення каси банку грошових коштів в сумі 499520,02 грн., у зв`язку з закриттям рахунку, де в графі «Підписи» виконала підпис клієнта ОСОБА_51 , порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці клієнтів банку, а також завірила його своїм підписом.

Наступного дня, 27.06.2013 о 13 год. 15 хв., ОСОБА_9 , використовуючи своє службове становище, особисті зв`язки та довірливі стосунки з працівниками банку, для отримання готівки в касі банку, використовуючи зазначений підроблений меморіальний ордер, особисто подала його в касу і шляхом обману та зловживання довірою попросила касира ОСОБА_29 видати їй кошти без участі вкладника, після чого, безпосередньо біля каси, підробила підпис клієнта ОСОБА_51 в заяві на видачу готівки №FJB1317802069300 від 27.06.2013 та особисто отримала гроші в сумі 349520,02 грн., що складає 609,45неоподатковуваних мінімумівдоходів громадян, які були отримані банком від ОСОБА_51 та зараховані на депозитний рахунок № НОМЕР_24 , чим заподіяла ПАТ «Промінвестбанк» матеріального збитку в особливо великих розмірах.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_9 вказала, що свою вину у вчинені вищезазначених кримінальних правопорушень визнає частково, зокрема, визнає свою вину у тому, що вона підробляла замість клієнтів банку підписи на заявах про дострокове розірвання договорів депозиту, на меморіальних ордерах на видачу клієнтам грошових коштів, а також на заявах про видачу готівки, та повністю заперечила свою вину у заволодінні грошовими коштами. Показала, що наприкінці 2012 року вона виконувала обов`язки менеджера з обслуговування клієнтів відділу роздрібного бізнесу у Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк», та займалась продажем валюти, операціям по карткових рахунках тощо. Директором відділення на той час був ОСОБА_66 . Десь у жовтні-листопаді 2012 року, точного часу вона не пам`ятає, ОСОБА_67 викликав її до себе та сказав, що у банку є багато депозитів, які постійно вкладниками продовжувались, а тому рахунки по цих депозитах треба закривати, а гроші віддавати йому. Вона запитала, що буде, коли настане строк виплати за депозитами, на що ОСОБА_67 їй відповів, що це його справа, і що згідно посадової інструкції вона повинна виконувати інші розпорядження керівництва. Тоді вона зрозуміла, що з боку керівництва на неї та на її родину буде тиск, та почала здійснювати оформлення необхідних документів на закриття депозитів, в яких замість клієнтів підробляла їх підписи. Коли вона підписувала вказані документи, то клієнтів біля неї не було. Підписані нею документи вона передавала або ОСОБА_68 , або ОСОБА_69 , яка була її безпосереднім керівником, або ОСОБА_70 , яка здійснювала контроль за всіма касовими операціями, і що далі вони робили з цими документами їй не відомо. Вказує, що за підробленими нею документами вона особисто лише три рази отримувала грошові кошти в касі, однак віддала ці гроші ОСОБА_71 . По яких саме клієнтах вона отримувала в касі грошові кошти та хто із касирів їй ці кошти видавав, вона не пам`ятає, однак один із тих епізодів зафіксовано на камеру відеоспостереження банку. Вказівки про те, які саме депозити необхідно закривати вона отримувала від ОСОБА_72 , а коли його не було, то такі вказівки їй давала ОСОБА_69 та ОСОБА_73 . Вказує, що за те, що вона робила, нічого не отримувала. Також просить врахувати, що заяви на дострокове розірвання договору депозиту мали візуватись керівництвом, а тому без їх підпису закрити рахунок було не можливо. По клієнту ОСОБА_27 (епізод від 25.03.2013) показала, що у нього був депозит в іноземній валюті із щомісячною сплатою відсотків, які перераховувались йому на картку, яку міг поповнювати лише власник, однак після закриття депозитного рахунку ОСОБА_27 чомусь щомісяця сплачувались відсотки. По клієнту ОСОБА_60 (епізод від 02.04.2013) була вказівка ОСОБА_72 об`єднати всі чотири депозити в один і вона підробила додатковий договір на загальну суму 590000 грн., з яких 540000 грн. належали ОСОБА_74 , а 50000 грн. їй дав ОСОБА_67 та наказав внести на рахунок

ОСОБА_74 , після чого останній кожен місяць отримував відсотки, коли рахунки були закриті. Підписи на документах про закриття депозиту належали ОСОБА_74 , однак він стверджував, що коштів не отримав і банк ще раз повернув йому кошти. По клієнту ОСОБА_14 (епізод від 05.06.2012) вказує, що 06 червня 2012 року був закритий депозитний рахунок, однак 30 листопада 2012 року був підписаний додатковий договір на пролонгацію депозитного рахунку. Цей договір підписала ОСОБА_69 , яка могла бачити, що рахунок закрито, але договір чомусь підписала. Також вказує, що коли приїхала перевірка з головного офісу, то її викликали ОСОБА_69 та ОСОБА_67 і дали їй 270000 грн., щоб вона їх повернула.

Незважаючи на такі показання обвинуваченої ОСОБА_9 , її вина у вчинені інкримінованих їй кримінальних правопорушень підтверджується безпосередньо дослідженими судом наступними доказами.

Так, допитаний судом свідок ОСОБА_67 показав, що на протязі 2012-2013 років очолював Хмельницьке обласне відділення ПАТ «Промінвестбанк». У листопаді 2013 року до нього звернулась начальник відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_69 та попросила дозвіл подивитись відеозапис з камер відеоспостереження, встановлених у приміщенні каси банку, вказуючи, що у неї виникли сумніви, що у відсутності клієнта по його депозиту були видані гроші. Переглянувши відеозапис, вони виявили, що працівник банку ОСОБА_9 отримала в касі грошові кошти у відсутності клієнта. Він одразу ж повідомив начальника служби охорони ОСОБА_75 та викликав ОСОБА_9 і в їх присутності остання написала письмові пояснення, де вказала близько 10 випадків, коли вона отримувала грошові кошти замість клієнтів. Останні грошові кошти в сумі близько 200000 грн. ОСОБА_9 повернула одразу після того, як її виявили. В подальшому під час службового розслідування було встановлено близько 30 таких випадків, коли ОСОБА_9 замість клієнтів банку підписувала документи на дострокове розірвання договорів депозитів і отримувала за них грошові кошти. Вказує, що в ході перевірки було встановлено, що ОСОБА_9 відшуковувала клієнтів, які хворіли, були особами похилого віку та тривалий час не приходили в банк. Видача касирами коштів ОСОБА_9 , на його думку, могла відбутися в зв`язку з тим, що ОСОБА_9 тривалий час працювала в банку, знала всі тонкощі роботи і касири їй довіряли. В зв`язку з тим, що кошти були зняті з рахунку банку по вині працівника банку, а клієнти цих коштів не отримали, тому банк прийняв рішення повернути кошти клієнтам.

Свідок ОСОБА_69 показала, що у 2012-2013 роках займала посаду начальника відділу роздрібного бізнесу у Хмельницькому обласному відділення ПАТ «Промінвестбанк», куди входили менеджери з обслуговування клієнтів, в тому числі і ОСОБА_9 . У листопаді 2013 року нею було виявлено операцію про безпідставне закриття депозитного рахунку ОСОБА_54 і видачу грошових коштів. При перевірці документів на закриття депозитного вкладу нею було виявлено, що депозитний рахунок клієнтом ОСОБА_76 було відкрито 28 жовтня 2013 року, а через пару днів 31 жовтня 2013 року цей рахунок вже був закритий, що викликало у неї підозри. Коли вона звірила підписи ОСОБА_54 на договорі про відкриття депозиту та на заяві про його закриття, то виявила, що вони не співпадають, після чого повідомила керівнику ОСОБА_71 . Після перегляду відеозапису з камер відеоспостереження за 31 жовтня 2013 року було встановлено, що касир видала гроші ОСОБА_9 . Після проведення службового розслідування було виявлено близько 30 аналогічних випадків, коли ОСОБА_9 підробляла підписи клієнтів та отримувала в касі гроші. ОСОБА_9 пояснювала, що кошти привласнила собі, при цьому, кошти по епізоду з ОСОБА_77 . ОСОБА_9 повернула одразу, коли її виявили. По процедурі дострокового розірвання договору депозиту пояснила, що у разі дострокового розірвання договору депозиту клієнт звертається до менеджера, останній перевіряє наявність депозиту, друкує заяву на закриття депозиту, яку має підписати клієнт, реєструє цю заяву і надає керівнику на резолюцію. Через три дні приходить клієнт з паспортом до менеджера, виготовляється меморіальний ордер, на підставі якого в касі, після встановлення особи клієнта за паспортом, касир видає клієнту кошти. Операцію на закриття рахунку проводить менеджер, до якого з`явився клієнт, а інший менеджер підтверджує наявність коштів на рахунку і ставить свій контрольний підпис. По всіх епізодах усі документи на закриття депозиту підписувала сама ОСОБА_9 і проставляла печатки.

Також свідок ОСОБА_69 повідомила, що будь-яких вказівок щодо дострокового розірвання договорів депозиту вона ОСОБА_9 не давала. Видача коштів касирами для ОСОБА_9 на

підставі підроблених нею документів відбувалась у той період, коли її не було на робочому місці, зокрема, в обідню перерву, коли вона була у відпустці, на презентаціях, тощо і її обов`язки у цей період виконувала ОСОБА_9 .

Свідок ОСОБА_78 показала, що у 2012-2013 роках перебувала на посаді начальника одного із відділів Хмельницького обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк» і в її обов`язки входило здійснення контролю за діяльністю касирів. У листопаді 2013 року до неї звернулась ОСОБА_69 і попросила надати касові документи щодо видачі коштів в сумі близько 200000 грн. клієнту ОСОБА_56 , оскільки у неї були підозри щодо отримання ним коштів. Також вона передивилась відеозапис з камер відеоспостереження за той день, де було зафіксовано, як ОСОБА_9 біля каси ставила підписи на якихось документах. Також на відеозаписі було видно касира ОСОБА_26 . Вказує, що після виявлення даного факту вона спілкувалась із касиром ОСОБА_26 й остання їй повідомила, що клієнт поспішав чи десь чекав, а за грішми підійшла ОСОБА_9 , пояснюючи, що клієнту кошти потрібні терміново. Після цього вона спілкувалась з усіма касирами і вони їй пояснювали, що самі не розуміли, як вони видавали ОСОБА_9 кошти, стверджували, що вони з цього нічого не мали, а ОСОБА_9 їм говорила, що там десь якась бабця сидить і не може підійти чи ще щось. Як ОСОБА_9 вдавалось вмовити касирів видавати їй гроші без клієнтів, вона не знає.

Свідок ОСОБА_79 показав, що у 2013 році керував напрямком безпеки ПАТ «Промінвестбанку» по Хмельницькій та Тернопільській областях. Вказує, що у листопаді 2013 року йому подзвонив директор ОСОБА_67 і повідомив про виявлення ОСОБА_69 факту підробки договору про дострокове розірвання депозиту. Після цього ОСОБА_9 у присутності ОСОБА_72 та у його присутності особисто написала пояснення, де зазначила близько 20 клієнтів з якими вона розірвала депозитні договори і привласнила кошти, куди поділа вказані кошти вона не сказала. Також свідок показав, що він входив до складу комісії, яка проводила внутрішню перевірку по факту дострокових розірвань ОСОБА_9 договорів, і під час сл ужбового розслідування ОСОБА_9 сама повідомила, що підписувала замість клієнтів договори та вказувала скільки в результаті цього коштів отримала. Стверджує, що будь-якого тиску під час надання письмових пояснень до ОСОБА_9 не застосовували, вона добровільно повідомила про всіх клієнтів з якими розірвала договори та отримала кошти. При цьому, ОСОБА_9 не повідомляла про інших працівників, які б просили її це робити, натомість вказувала, що все робила сама.

Із показань допитаного судом свідка ОСОБА_80 вбачається, що у 2013 році він перебував на посаді начальника охорони режиму в Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк» і в його обов`язки входив нагляд за відеоспостереженням банку. В один із робочих днів, точної дати він не пам`ятає, його викликав ОСОБА_67 і сказав, щоб переглянути відеозапис з каси за конкретну дату. На відеозаписі було зафіксовано, як ОСОБА_9 в обідню перерву зі сторони клієнтів підійшла до каси, щось передала касиру, касир подивилась, після чого ОСОБА_9 поозиралась, взяла одну ручку, щось підписала, потім взяла іншу ручку, щось підписала, отримала від касира гроші, завернула їх в кульок і від каси пішла на своє робоче місце. На відеозаписі ОСОБА_9 була одна і клієнтів у приміщенні не було. Свідок стверджує, що відеозапис вони з керівником переглядали або у той самий день, коли на ньому була зафіксована подія, або на наступний день. Також вказав, що на той час строк зберігання відеозапису становив близько 14 днів, а тому змогли вилучити лише те, що збереглось в межах цього періоду.

Свідок ОСОБА_81 показала, що у 2013 році працювала на посаді менеджера з обслуговування клієнтів відділу роздрібного бізнесу у Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк». У цьому ж відділі працювала ОСОБА_9 , яка у разі відсутності начальника відділу виконувала її обов`язки. Вказує, що пам`ятає випадок, який мав місце у відділенні банку, коли клієнта не було, однак йому були видані грошові кошти. Також пам`ятає, як ОСОБА_9 говорила, що в обідню перерву прийшов клієнт і написав заяву про дострокове розірвання депозиту. Вказує, що на заяві про дострокове розірвання депозиту має бути підпис клієнта, підпис менеджера, який ідентифікував особу клієнта, а також підпис іншого менеджера, який має підтвердити закриття рахунку, однак зазвичай інший менеджер, підписуючи таку заяву, може навіть не бачити клієнта, а довіряється менеджеру, який ідентифікував клієнта.

Свідок ОСОБА_82 в судовому засіданні показала, що у 2013 році працювала на посаді менеджера з обслуговування клієнтів відділу роздрібного бізнесу у Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк». Вказує, що у листопаді 2013 року її викликала ОСОБА_69 і запитала чи бачила вона вкладника, прізвище якого на даний час вона не пам`ятає, щоб він приходив і закривав депозит, на що вона відповіла, що не бачила. Також зі слів ОСОБА_69 їй стало відомо, що ОСОБА_9 отримувала гроші по депозитах без клієнтів. Станом на 2013 рік у банку працювало три менеджера, які здійснювали закриття депозитних рахунків. На закриття депозиту клієнт мав писати заяву, менеджер ідентифікує особу клієнта, після чого інший менеджер мав підтвердити закриття рахунку. Вказує, що усі менеджери знаходились в полі зору один одного і людей, які приходили закривати депозити вона бачила, однак як їх прізвища вона не знає. Щоб інший менеджер підтвердив закриття рахунку, потрібно, щоб він бачив клієнта.

Свідок ОСОБА_26 , показала, що на протязі 2012-2013 років працювала у Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк» на посаді старшого касира. В один із робочих днів їй повідомили, що клієнт ОСОБА_83 буде знімати велику суму коштів. З 13 до 14 години вона чергувала, до неї підійшла ОСОБА_9 і запитала чи взяла вона грошві зі сховища для ОСОБА_84 , на що вона відповіла, що ні, бо було багато людей. Тоді вона сказала, що почекає разом із клієнтом. Біля 14 години вона положила гроші в ячейку для видачі, ці кошти забрала ОСОБА_9 і передала їх клієнту. Вказує, що вона не бачила хто саме розписувався в прибутковому касовому ордері, оскільки вона формувала гроші до видачі. Підтвердила, що у клієнта ОСОБА_84 вона паспорт не перевіряла, а поклала гроші в ячейку, їх забрала ОСОБА_9 і передала особі, яка була з нею. Стверджує, що ніколи не видавала кошти особисто ОСОБА_9 , оскільки біля неї завжди був клієнт. Щодо клієнта ОСОБА_48 , то пам`ятає, що ОСОБА_9 була разом із ОСОБА_48 і вони разом перераховували кошти. Обставин видачі грошових коштів клієнтам ОСОБА_85 та ОСОБА_32 не пам`ятає.

Допитана судом свідок ОСОБА_86 показала, що на протязі 2012-2013 років працювала у Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк» на посаді касира. Повідомила, що не пам`ятає обставин видачі нею коштів клієнтам. Однак вказала, що для видачі коштів їй надавали заяву на видачу готівки із підписами менеджерів і клієнта, особу якого мав ідентифікувати менеджер. Пам`ятає, що усі документи на видачу клієнтам готівки по закритим депозитам готувала ОСОБА_9 . На підставі цих документів вона видавала клієнту гроші, іноді біля клієнта знаходився також менеджер. Ідентифікацію клієнта проводив менеджер, в менеджера були копії паспорта, зразки підпису, в обов`язки касира не входила ідентифікаціє клієнтів.

Свідок ОСОБА_25 показала, що у період з 2003 по 2013 рік працювала у Хмельницькому обласному відділенні ПАТ «Промінвестбанк» на посаді касира. Пам`ятає, що було чотири клієнта, які нібито не отримали готівку. Зокрема, клієнт ОСОБА_58 це був постійний клієнт банку і вона пам`ятає, що він сам особисто отримував грошові кошти. По клієнту ОСОБА_27 пам`ятає, що у нього був депозит у валюті і він кожен місяць приходив в банк і отримував відсотки. Обставини видачі грошових коштів клієнту ОСОБА_24 вона не пам`ятає. Однак пам`ятає видачу грошових коштів по клієнту ОСОБА_87 . Вказує, що він мав отримати велику суму коштів і для таких клієнтів у них була окрема кімната. Документи на видачу готівки ОСОБА_64 їй надавала ОСОБА_9 і гроші за ОСОБА_62 отримала теж ОСОБА_9 , яка в іншій кімнаті видавала їх ОСОБА_87 . Вказує, що клієнта ОСОБА_62 під час видачі коштів вона не бачила, однак бачила, що він ходив десь по залу.

Крім того, вина ОСОБА_9 у вчинені інкримінованих їй кримінальних правопорушень підтверджується наступними дослідженими судом письмовими доказами.

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_11 від 20.04.2012 року:

- договором банківського депозиту №26305620127291, який укладено 08.02.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_11 на строк по 02.02.2013 року, сума вкладу 9889 доларів США (Т.13 а.с.181);

- оригіналами заяви на переказ готівки від 08.02.2012 року №FJB1203900753576 та платіжного доручення №080DEBK120390002 від 08.02.2012 року, згідно якого ОСОБА_11 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 9889 доларів США, що еквівалентно 79010,14 грн. (Т.6 а.с.72-73);

- оригіналом заяви №FJB1211100961396 від 20.04.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_11 в сумі 9908,27 доларів США, що еквівалентно 79124,47 грн., з депозитного рахунку №26305620127291 (Т.6 а.с.70);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1211100961174 від 20.04.2012 року на ім`я ОСОБА_11 на суму 9908,27 доларів США, що еквівалентно 79124,47 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_1 (Т.6 а.с.71);

- висновком експерта №505 від 12.04.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1211100961396 від 20.04.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні №FJB1211100961174 від 20.04.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.125-132).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_13 від 30.05.2012 року:

- договором банківського депозиту №26306620113356, який укладено 10.01.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_13 на строк по 04.01.2013 року, сума вкладу 75000 грн. (Т.8 а.с.24);

- оригіналом заяви на переказ готівки №FJB1201000669422 від 10.01.2012 року та оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 10.01.2012 року, згідно яких ОСОБА_13 на депозитний рахунок № НОМЕР_2 внесла грошові кошти в сумі 75000 грн. (Т.6 а.с.75-76);

- оригіналом заяви №FJB1215101062505 від 30.05.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_13 в сумі 76911,52 грн. з депозитного рахунку №26203620113330 (Т.6 а.с.74);

-оригіналом платіжногодоручення №FJB1215101062283від 30.05.2012 року платника ОСОБА_13 на суму 76911,52 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_2 (Т.6 а.с.77);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1215101062505 від 30.05.2012 року виконаний не ОСОБА_13 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.16-32);

- письмовою заявою ОСОБА_13 від 29.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26306620113356 від 10.01.2012 року не подавала та не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, грошові кошти за вказаним договором депозиту не отримувала (Т.8 а.с.23).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_14 від 06.06.2012 року:

- договором банківського депозиту №26307620096449, який укладено 06.12.2011 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_14 на строк по 30.11.2012 року, сума вкладу 99463,59 грн. (Т.8 а.с.27);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 06.12.2011 року, згідно якого ОСОБА_14 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 99463,59 грн. (Т.6 а.с.80);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1215801078389 від 06.06.2012 року на ім`я ОСОБА_14 на суму 103206,60 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_3 (Т.6 а.с.81);

- оригіналом заяви № FJB1215801078561 на видачу готівки від імені ОСОБА_14 від 06.06.2012 року, в сумі 103206,60 грн., з депозитного рахунку №26206620096443 (Т.6 а.с.78);

- висновком експерта №1411 від 24.12.2013 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки від імені ОСОБА_14 № FJB1215801078561 від 06.06.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.16-32);

- письмовою заявою ОСОБА_14 від 26.11.2013 року, у якій вона вказує, що 06.06.2012 року достроково не розривала договір депозиту №26307620096449 від 06.12.2011 року на суму 99463,59 грн., заяву на видачу готівки № FJB1215801078561 не підписувала (Т.8 а.с.29).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_15 від 26.07.2012 року:

- договором банківського депозиту №26306620195512, який укладено 21.06.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_15 на строк по 19.09.2012 року, сума вкладу 12846 доларів США (Т.6 а.с.89);

- договором банківського депозиту №26302620195516, який укладено 21.06.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_15 на строк по 19.09.2012 року, сума вкладу 1841 доларів США (Т.6 а.с.88);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK121730001 від 21.06.2012 року, згідно якого ОСОБА_15 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 12846 доларів США, що еквівалентно 102671,66 грн. (Т.6 а.с.86);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK121730002 від 21.06.2012 року, згідно якого ОСОБА_15 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 1841 доларів США, що еквівалентно 14714,19 грн. (Т.6 а.с.87);

- оригіналом заяви №FJB1220801213997 від 26.07.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_15 в сумі 14700,66 доларів США, що еквівалентно 117502,38 грн. з депозитного рахунку №26205620006542 (Т.6 а.с.83);

-оригіналом платіжногодоручення №FJB1220801213541від 26.07.2012 року платника ОСОБА_15 на суму 1842,71 доларів США, що еквівалентно 14728,78 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_4 (Т.6 а.с.84);

-оригіналом платіжногодоручення №FJB1220801213524від 26.07.2012 року платника ОСОБА_15 на суму 12857,95 доларів США, що еквівалентно 102773,59 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_4 (Т.6 а.с.84);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1220801213997 від 26.07.2012 року виконаний не ОСОБА_15 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовими заявами ОСОБА_15 від 27.11.2013 року, у яких вона вказує, що заяв про дострокове розірвання договорів банківського вкладу №26306620195512 та №26302620195516 від 21.06.2012 року не подавала та не підписувала, заяв на видачу готівки не підписувала, грошові кошти за вказаними договорами депозиту не отримувала (Т.8 а.с.93, 100).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_16 від 06.08.2012 року 15 год.46 хв.: - договором банківського депозиту №26302620120428, який укладено 25.01.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_16 на строк по 19.01.2013 року, сума вкладу 10000 доларів США (Т.13 а.с.195);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1202500713903 від 25.01.2012 року та платіжного доручення №080DEBK120250001 від 25.01.2012 року, згідно яких ОСОБА_16 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_5 грошові кошти в сумі 10000 доларів США, що еквівалентно 79898 грн. (Т.6 а.с.96-97);

- оригіналом заяви №FJB1221901245046 від 06.08.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_16 в сумі 10161,39 доларів США, що еквівалентно 81219,99 грн. з депозитного рахунку №26302620120428 (Т.6 а.с.92);

-оригіналом платіжногодоручення №FJB1221901244700від 06.08.2012 року на ім`я ОСОБА_16 на суму 10161,39 доларів США, що еквівалентно 81219,99 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_5 (Т.6 а.с.93);

-висновком експерта№540від 16.04.2014року,згідно якогопідпис вграфі:«Підпис отримувача»в заявіна видачуготівки №FJB1221901245046від 06.08.2012року виконаний ОСОБА_9 ;підпис вграфі:«Підписи» вплатіжному дорученні№FJB1221901244700від 06.08.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.152-161).

По епізодузаволодіння коштамиклієнта ОСОБА_16 від 06.08.2012року 15год.58хв.: - договором банківського депозиту №26307620152435, який укладено 19.03.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_16 на строк по 14.03.2013 року, сума вкладу 100000 грн. (Т.13 а.с.193);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1207900865070 від 19.03.2012 року та платіжного доручення №080DEBK120790006 від 19.03.2012 року, згідно яких ОСОБА_16 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_6 грошові кошти в сумі 100000 грн. (Т.6 а.с.94-95);

- оригіналом заяви №FJB1221901245204 від 06.08.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_16 в сумі 102649,71 грн. з депозитного рахунку №26307620152435 (Т.6 а.с.90);

-оригіналом платіжногодоручення №FJB1221901244710від 06.08.2012 року на ім`я ОСОБА_16 на суму 102649,71 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_6 (Т.6 а.с.91);

-висновком експерта№540від 16.04.2014року,згідно якогопідпис вграфі:«Підпис отримувача»в заявіна видачуготівки №FJB1221901245204від 06.08.2012року виконаний ОСОБА_9 ;підпис вграфі:«Підписи» вплатіжному дорученні№FJB1221901244710від 06.08.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.152-161).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_17 від 16.08.2012 року:

- договором банківського депозиту №26308620211654, який укладено 25.07.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_17 на строк по 23 жовтня 2012 року, сума вкладу 10000 грн. (Т.6 а.с.240);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1220701209414 від 25.07.2012 року та платіжного доручення №080DEBK122070002 від 25.07.2012 року, згідно яких ОСОБА_17 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_7 грошові кошти в сумі 10000 грн. (Т.6 а.с.238-239);

- оригіналом заяви №FJB1222901275813 від 16.08.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_17 в сумі 10004,59 грн. з депозитного рахунку №26308620211654 (Т.6 а.с.237);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1222901275719 від 16.08.2012 року на ім`я ОСОБА_17 на суму 10004,59 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_7 (Т.6 а.с.236);

- висновком експерта №564 від 24.04.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1222901275813 від 16.08.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні №FJB1222901275719 від 16.08.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.197-204).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_18 від 28.08.2012 року:

- договором банківського депозиту №26303620189770, який укладено 11.06.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_18 на строк по 08.12.2012 року, сума депозиту 99000 грн. (Т.6 а.с.102);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK121630003 від 11.06.2012 року, згідно якого ОСОБА_18 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_8 грошові кошти в сумі 99000 грн. (Т.6 а.с.104);

- оригіналом заяви №FJB1224101304710 від 28.08.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_18 в сумі 99631,50 грн. з депозитного рахунку №26303620189770 (Т.6 а.с.99);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1224101304634 від 28.08.2012 року платника ОСОБА_18 на суму 99631,50 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_8 (Т.6 а.с.107);

- висновком експерта №127 від 27.02.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1224101304710 від 28.08.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні № FJB1224101304634 від 28.08.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.70-79);

- письмовою заявою ОСОБА_18 від 28.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26303620189770 від 11.06.2012 року не подавала і не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, кошти по вказаному депозиту не отримувала (Т.8 а.с.49).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_19 від 18.10.2012 року:

- договором банківського депозиту №26309620178495, який укладено 11.05.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_19 на строк по 06.05.2013 року, сума вкладу 60000 грн. (Т.13 а.с.188);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 11.05.2012 року, згідно якого ОСОБА_19 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_31 грошові кошти в сумі 60000 грн. (Т.6 а.с.112);

- оригіналом заяви №FJB1229201455346 від 18.10.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_19 в сумі 61716,47 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_31 (Т.6 а.с.108);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1229201455052 від 18.10.2012 року на ім`я ОСОБА_19 на суму 61716,47 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_31 (Т.6 а.с.109);

- висновком експерта №227 від 13.03.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1229201455346 від 18.10.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1229201455052 від 18.10.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.101-111).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_20 від 18.10.2012 року:

- договором банківського депозиту №26303620178491, який укладено 11.05.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_20 на строк по 06.05.2013 року, сума вкладу 49000 грн. (Т.6 а.с.115);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 11.05.2012 року, згідно якого ОСОБА_20 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_10 грошові кошти в сумі 49000 грн. (Т.6 а.с.116);

- оригіналом заяви №FJB1229201455337 від 18.10.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_20 в сумі 50401,78 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_10 (Т.6 а.с.113);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1229201455046 від 18.10.2012 року на ім`я ОСОБА_20 на суму 50401,78 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_10 (Т.6 а.с.114);

- висновком експерта №227 від 13.03.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1229201455337 від 18.10.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1229201455046 від 18.10.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.101-111);

- письмовою заявою ОСОБА_20 від 29.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26303620178491 від 11.05.2012 року не подавала та не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, грошові кошти за вказаним договором депозиту не отримувала (Т.8 а.с.45).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_21 від 07.12.2012 року:

- договором банківського депозиту №26356620259226, який укладено 18.10.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_21 на строк по 20.10.2013 року, сума вкладу 57935,55 грн. (Т.8 а.с.177);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK122920001 від 18.10.2012 року, згідно якого ОСОБА_21 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_11 грошові кошти в сумі 57935,55 грн. (Т.6 а.с.119);

- оригіналом заяви №FJB1234201593403 від 07.12.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_21 в сумі 58111,34 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_11 (Т.6 а.с.117);

-оригіналом меморіальногоордеру №FJB1234201593350від 07.12.2012 року на ім`я ОСОБА_21 на суму 58111,34 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_11 (Т.6 а.с.118);

-висновком експерта№541від 19.04.2014року,згідно якогопідпис вграфі:«Підпис отримувача»в заявіна видачуготівки №FJB1234201593403від 07.12.2012року виконаний ОСОБА_9 ;підпис вграфі:«Підписи» вмеморіальному ордері№FJB1234201593350від 07.12.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.143-150);

- письмовою заявою ОСОБА_21 від 28.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26356620259226 від 18.10.2012 року не подавала та не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, грошові кошти за вказаним договором депозиту не отримувала (Т.8 а.с.118).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_22 від 19.12.2012 року:

- договором банківського депозиту №26302620163452, який укладено 06.04.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_22 на строк по 01.04.2013 року, сума вкладу 40000 грн. (Т.6 а.с.129);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 06.04.2012 року, згідно якого ОСОБА_22 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_12 грошові кошти в сумі 40000 грн. (Т.6 а.с.124);

- оригіналом заяви №FJB1235401621197 від 19.12.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_22 в сумі 42186,90 грн. з депозитного рахунку №26207620163427 (Т.6 а.с.121);

-оригіналом меморіальногоордеру №FJB1235401620893від 19.12.2012 року платника ОСОБА_22 на суму 42186,90 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_12 (Т.6 а.с.122);

-висновком експерта№52від 09.01.2014року,згідно якогопідпис вграфі:«Підпис отримувача»в заявіна видачуготівки №FJB1235401621197від 19.12.2012року виконанийне ОСОБА_22 ,а ОСОБА_9 ;підпис вграфі:«Підписи» вмеморіальному ордері№ FJB1235401620893від 19.12.2012 року виконаний не ОСОБА_22 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовою заявою ОСОБА_22 від 28.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26302620163452 від 06.04.2012 року не подавала та не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, грошові кошти за вказаним договором депозиту не отримувала (Т.8 а.с.71).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_23 від 19.12.2012 року:

- договором банківського депозиту №26309620080237, який укладено 14.11.2011 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_23 , сума вкладу 75911 грн. (Т.6 а.с.229);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1131800495372 від 14.11.2011 року та платіжного доручення №080DEBK113180009 від 14.11.2011 року, згідно яких ОСОБА_23 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_13 грошові кошти в сумі 75911 грн. (Т.6 а.с.227-228);

- оригіналом заяви №FJB1235401621203 від 19.12.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_23 в сумі 89240,26 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_13 (Т.6 а.с.225);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1235401620743 від 19.12.2012 року на ім`я ОСОБА_23 на суму 89240,26 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_13 (Т.6 а.с.226);

- висновком експерта №545 від 21.04.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1235401621203 від 19.12.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1235401620743 від 19.12.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.188-195);

- письмовою заявою ОСОБА_23 від 26.11.2013 року, у якій вона вказує, що договір банківського депозиту №26309620080237 від 14.11.2011 року на суму 75911 грн. достроково не розривала та ніяких заяв на видачу готівки 19.12.2012 року не підписувала (Т.8 а.с.127).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_24 від 12.03.2013 року 15 год. 43 хв.:

- договором банківського депозиту №26355620204766, який укладено 10.07.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_24 на строк по 12.07.2013 року, сума вкладу 43751 грн. (Т.6 а.с.138);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK121920001 від 10.07.2012 року, згідно якого ОСОБА_24 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_14 грошові кошти в сумі 43751 грн. (Т.6 а.с.135);

- оригіналом заяви №FJB1307101820648 від 12.03.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_24 в сумі 45136,07 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_14 (Т.6 а.с.130);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1307101820411 від 12.03.2013 року на ім`я ОСОБА_24 на суму 45136,07 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_14 (Т.6 а.с.136);

- висновком експерта №169 від 28.02.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1307101820648 від 12.03.2013 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1307101820411 від 12.03.2013 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.90-99).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_24 від 12.03.2013 року 15 год. 48 хв.:

- договором банківського депозиту №26359620218242, який укладено 10.08.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_24 на строк по 12.08.2013 року, сума вкладу 4892 доларів США (Т.6 а.с.139);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 10.08.2012 року, згідно якого ОСОБА_24 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_15 грошові кошти в сумі 4892 доларів США, що еквівалентно 39101,76 грн. (Т.6 а.с.134);

- оригіналом заяви №FJB1307101820666 від 12.03.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_24 в сумі 4954,61 доларів США, що еквівалентно 39602,20 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_15 (Т.6 а.с.131);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1307101820394 від 12.03.2013 року на ім`я ОСОБА_24 на суму 4954,61 доларів США, що еквівалентно 39602,20 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_15 (Т.6 а.с.137);

- висновком експерта №169 від 28.02.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1307101820666 від 12.03.2013 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1307101820394 від 12.03.2013 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.90-99).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_22 від 18.03.2013 року:

- договором банківського депозиту №26308620299717, який укладено 13.12.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_22 на строк по 13.03.2013 року, сума вкладу 35000 грн. (Т.6 а.с.126);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK123480002 від 13.12.2012 року платника ОСОБА_22 , згідно якого на депозитний рахунок № НОМЕР_12 було зараховано грошові кошти в сумі 35000 грн. (Т.6 а.с.124);

- додатковим договором №1 від 01.04.2013 року до договору банківського депозиту №26308620299717 від 13.12.2012 року, згідно якого договір депозиту пролонговано на 6 місяців, а сума депозиту на дату підписання додаткового договору становить 40000 грн. (Т.8 а.с.70);

- оригіналом заяви №FJB1307701834272 від 18.03.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_22 в сумі 36914,01 грн. з депозитного рахунку №26207620163427 (Т.6 а.с.120);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1307701833115 від 18.03.2013 року платника ОСОБА_22 на суму 36914,01 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_12 (Т.6 а.с.127);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1307701834272 від 18.03.2013 року виконаний не ОСОБА_22 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовою заявою ОСОБА_22 від 28.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26308620299717 від 13.12.2012 року не подавала та не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, грошові кошти за вказаним договором депозиту не отримувала (Т.8 а.с.68).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_27 від 27.03.2013 року:

- договором банківського депозиту №26303620347073, який укладено 19.02.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_27 на строк по 18.08.2013 року, сума вкладу - 11700 доларів США (Т.6 а.с.141);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK130500001 від 19.02.2013 року платника ОСОБА_27 , згідно якого на депозитний рахунок № НОМЕР_16 було зараховано грошові кошти в сумі 11700 доларів США (Т.6 а.с.143);

- оригіналом заяви №FJB1308601857371 на видачу готівки від імені ОСОБА_27 від 27.03.2013 року, в сумі 11650,96 доларів США, що еквівалентно 93126,12 грн., з депозитного рахунку №26200620183330 (Т.6 а.с.140);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1308601857213 від 27.03.2013 року платника ОСОБА_88 на суму 11650,96 доларів США, що еквівалентно 93126,12 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_16 (Т.6 а.с.142);

- висновком експерта №1411 від 24.12.2013 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки від імені ОСОБА_27 № FJB1308601857371 від 27.03.2013 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.16-32).

- письмовою заявою ОСОБА_27 від 02.12.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26303620347073 від 19.02.2013 року не

подавав та не підписував, заяву на видачу готівки №FJB1308601857371 від 27.03.2013 року не підписував, грошові кошти в сумі 11650,96 доларів США не отримував (Т.8 а.с.128).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_28 від 29.05.2013 року:

-- договором банківського депозиту, який укладено 13.05.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_28 на строк по 11.08.2013 року, сума вкладу 124734,87 грн. (Т.6 а.с.250-253);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK131330003 від 13.05.2013 року, згідно якого ОСОБА_28 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_17 грошові кошти в сумі 124734,87 грн. (Т.6 а.с.243);

- оригіналом заяви №FJB1314902000675 від 29.05.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_28 в сумі 124777,93 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_17 (Т.6 а.с.246);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1314902000400 від 29.05.2013 року на ім`я ОСОБА_28 на суму 124777,93 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_17 (Т.6 а.с.247);

- висновком експерта №565 від 25.04.2014 року, згідно якого надати відповідь ким саме виконаний підпис в заяві на видачу готівки №FJB1314902000675 від 29.05.2013 року та в меморіальному ордері №FJB1314902000400 від 29.05.2013 року ОСОБА_9 чи іншою особою не представилось можливим (Т.4 а.с.206-214);

- письмовою заявою ОСОБА_28 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26303620395553 від 13.05.2013 року не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки №FJB1314902000675 від 29.05.2013 року не підписував, підпис на вищевказаному документі йому не належить, кошти по вказаному депозиту він не отримував (Т.8 а.с.63).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_30 від 22.07.2013 року: -- договором банківського депозиту №26300620388121, який укладено 23.04.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_89 на строк по 22.07.2013 року, сума вкладу 80000 грн. (Т.6 а.с.151-154);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK131130007 від 23.04.2013 року, згідно якого ОСОБА_90 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_18 грошові кошти в сумі 80000 грн. (Т.6 а.с.148);

- оригіналом заяви №FJB1320302125122 від 22.07.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_30 в сумі 83432,38 грн. з депозитного рахунку №26201620263185 (Т.6 а.с.145);

- оригіналом меморіального ордеру № FJB1320302124985 від 22.07.2013 року платника ОСОБА_30 на суму 83432,38 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_18 (Т.6 а.с.144);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1320302125122 від 22.07.2013 року виконаний не ОСОБА_89 , а ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері № FJB1320302124985 від 22.07.2013 року виконаний не ОСОБА_89 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.16-32);

- письмовою заявою ОСОБА_30 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26300620388121 від 23.04.2013 року не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки не підписував, кошти по вказаному депозиту не отримував (Т.8 а.с.79).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_33 від 04.09.2013 року:

- договором банківського депозиту №26309620462673, який укладено 02.09.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_91 на строк по 04.12.2013 року, сума депозиту 29992,71 грн. (Т.6 а.с.158-161);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK132450003 від 02.09.2013 року, згідно якого ОСОБА_92 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_19 грошові кошти в сумі 29992,71 грн. (Т.6 а.с.157);

- оригіналом заяви №FJB1324702265049 від 04.09.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_33 в сумі 29992,71 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_19 (Т.6 а.с.155);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1324702265019 від 04.09.2013 року на ім`я ОСОБА_33 на суму 29992,71 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_19 (Т.6 а.с.156);

- висновком експерта №539 від 18.04.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1324702265049 від 04.09.2013 року виконаний не ОСОБА_91 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1324702265019 від 04.09.2013 року виконаний не ОСОБА_91 (Т.4 а.с.163-169);

- письмовою заявою ОСОБА_33 від 28.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26309620462673 від 02.09.2013 не подавала і не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, кошти по вказаному депозиту не отримувала (Т.8 а.с.114).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_36 від 24.05.2012 року:

- договором банківського депозиту №26303620144414, який укладено 06.03.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_93 на строк по 01.12.2012 року, сума депозиту 184392,45 грн. (Т.8 а.с.59);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1206600834382 від 06.03.2012 року та платіжного доручення №080DEBK від 06.03.2012 року, згідно яких ОСОБА_94 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_20 грошові кошти в сумі 184392,45 грн. (Т.6 а.с.231-232);

- оригіналом заяви №FJB1214501047343 від 24.05.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_36 в сумі 185584,55 грн. з депозитного рахунку №26303620144414 (Т.6 а.с.230);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1214501047073 від 24.05.2012 року на ім`я ОСОБА_36 на суму 185584,55 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_20 (Т.6 а.с.233);

- висновком експерта №544 від 23.04.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1214501047343 від 24.05.2012 року виконаний не ОСОБА_93 , а ймовірно виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні №FJB1214501047073 від 24.05.2012 року виконаний не ОСОБА_93 , а ймовірно виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.180-186);

- письмовою заявою ОСОБА_36 від 29.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26303620144414 від 06.03.2012 року не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки не підписував, кошти по вказаному депозиту не отримував. (Т.8 а.с.58).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_39 від 12.09.2012 року:

- договором банківського депозиту №26301620217064, який укладено 07.08.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_95 на строк по 03.02.2013 року, сума депозиту 300000 грн. (Т.6 а.с.163);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 07.08.2012 року, згідно якого ОСОБА_96 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_21 грошові кошти в сумі 300000 грн. (Т.6 а.с.164);

- оригіналом заяви №FJB1225601352250 від 12.09.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_39 в сумі 300474,42 грн. з депозитного рахунку №26301620217064 (Т.6 а.с.162);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1225601352199 від 12.09.2012 року платника ОСОБА_39 на суму 300474,42 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_21 (Т.6 а.с.166);

- висновком експерта №142 від 27.02.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1225601352250 від 12.09.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні №FJB1225601352199 від 12.09.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.81-88);

- письмовою заявою ОСОБА_39 від 28.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки №FJB1225601352250 від 12.09.2012 року не підписував, кошти по вказаному депозиту в сумі 300474,42 грн. не отримував. (Т.8 а.с.41).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_42 від 17.10.2012 року:

- договором банківського депозиту №26303620192604, який укладено 15.06.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_97 на строк по 10.06.2013 року, сума депозиту 183850 грн. (Т.6 а.с.171);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1216701105008 від 15.06.2012 року та платіжного доручення №080DEBK121670001 від 15.06.2012 року, згідно яких ОСОБА_98 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_22 грошові кошти в сумі 183850 грн. (Т.6 а.с.169-170);

- оригіналом заяви №FJB1229101450120 від 17.10.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_42 в сумі 188015,18 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_22 (Т.6 а.с.167);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1229101450032 від 17.10.2012 року на ім`я ОСОБА_42 на суму 188015,18 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_22 (Т.6 а.с.168);

- висновком експерта №519 від 17.04.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1229101450120 від 17.10.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері №FJB1229101450032 від 17.10.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.134-141);

- письмовою заявою ОСОБА_42 від 05.12.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26303620192604 від 15.06.2012 року не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки не підписував, кошти по вказаному депозиту не отримував. (Т.8 а.с.46).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_45 від 27.11.2012 року:

- рішенням Апеляційного суду Хмельницької області від 25 листопада 2015 року у цивільній справі №686/23726/14-ц за позовом ОСОБА_45 до ПАТ «Промінвестбанк» про стягнення заборгованості за депозитними вкладами та нарахованими відсотками, яким встановлено, що 19.10.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_99 укладено три договори банківського депозиту: договір №26355620260153 строком на 731 день, сума депозиту 10000 грн.; договір №26354620260035 строком на 731 день, сума депозиту 180000 грн.; договір №26355620260023 на строк 731 день, сума депозиту 20000 грн. (Т.15 а.с.42-45);

- оригіналами платіжних доручень №080DEBK від 19.10.2012 року, №080DEBK122930001 від 19.10.2012 року, №080DEBK122930002 від 19.10.2012 року, згідно яких ОСОБА_100 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_23 грошові кошти в сумі 10000 грн., 180000 грн. та 20000 грн. відповідно (Т.6 а.с.179-181);

- оригіналом заяви від імені ОСОБА_45 № FJB1233201567456 від 27.11.2012 року на видачу готівки в сумі 206685,14 грн. (Т.6 а.с.172);

- оригіналами меморіальних ордерів на ім`я ОСОБА_45 №FJB1233201567313 від 27.11.2012 року на суму 9826 грн., №FJB1233201567317 від 27.11.2012 року на суму 176834,63 грн., №FJB1233201567304 від 27.11.2012 року на суму 20024,51 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_23 (Т.6 а.с.173-175);

- висновком експерта №277 від 19.03.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки № FJB1233201567456 від 27.11.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підписи в графі «підписи» в меморіальних ордерах №FJB1233201567313 від 27.11.2012 року, №FJB1233201567317 від 27.11.2012 року та №FJB1233201567304 від 27.11.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.113-123).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_48 від 16.08.2013 року:

- випискою по депозитному рахунку вкладника ОСОБА_48 , з якої вбачається, що 27.06.2013 року у ПАТ «Промінвестбанк» ОСОБА_48 відкрив терміновий депозитний рахунок, сума вкладу 150000 грн., який 16.08.2013 року було закрито і сума вкладу становила 150299,46 грн. (Т.7 а.с.48);

- оригіналом заяви №FJB1322802205182 від 16.08.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_48 в сумі 150299,46 грн. з депозитного рахунку №26209620136344 (Т.6 а.с.184);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1322802205182 від 16.08.2013 року виконаний не ОСОБА_48 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовою заявою ОСОБА_48 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву на видачу готівки №FJB1322802205182 від 16.08.2013 року не підписував і кошти по вказаній заяві не отримував (Т.8 а.с.77).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_52 від 07.10.2013 року:

- договором банківського депозиту №26353620246061, який укладено 27.09.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_52 на строк по 29.09.2013 року, сума вкладу - 17000 доларів США (Т.6 а.с.189);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK122710003 від 27.09.2012 року, згідно якого ОСОБА_52 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_25 грошові кошти в сумі 17000 доларів США (Т.6 а.с.190);

- додатковим договором №26353620246061 від 29.09.2013 року до договору депозиту №26353620246061 від 27.09.2012 року, згідно якого договір депозиту пролонговано на 13 місяців, а сума депозиту на дату підписання додаткового договору становить 18570,54 доларів США (Т.8 а.с.109);

- оригіналом заяви №FJB1328002376702 від 07.10.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_52 в сумі 18570,56 доларів США, що еквівалентно 148434,49 грн., з депозитного рахунку №26206620051228 (Т.6 а.с.186);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1328002376526 від 07.10.2013 року платника ОСОБА_52 на суму 18570,56 доларів США, що еквівалентно 148434,49 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_25 (Т.6 а.с.187);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1328002376702 від 07.10.2013 року виконаний не ОСОБА_52 , а ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері № FJB1328002376526 від 07.10.2013 року виконаний не ОСОБА_52 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовою заявою ОСОБА_52 від 29.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26353620246061 від 27.09.2012 року не подавала та не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, кошти по депозиту не отримувала (Т.8 а.с.107).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_54 від 31.10.2013 року:

- договором банківського вкладу (депозиту), який укладено 28.10.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_76 на строк по 26.05.2014 року, сума депозиту 200016,44 грн. (Т.6 а.с.195-197);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK133010004 від 28.10.2013 року платника ОСОБА_54 , згідно якого на депозитний рахунок № НОМЕР_26 зараховано грошові кошти в сумі 200016,44 грн. (Т.6 а.с.194);

- оригіналом заяви від імені вкладника ОСОБА_54 на закриття депозитного рахунку № НОМЕР_26 від 28.10.2013 року, яка датована 29.10.2013 року (Т.6 а.с.193);

- оригіналом заяви від імені ОСОБА_54 на видачу готівки в сумі 200016,45 грн. № FJB1330402480235 від 31.10.2013 року (Т.6 а.с.191);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB133040480202 від 31.10.2013 року платника ОСОБА_54 на суму 200016,45 грн., призначення платежу закриття рахунку (Т.6 а.с.192);

- висновком експерта №1411 від 24.12.2013 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві від імені ОСОБА_54 на видачу готівки № FJB1330402480235 від 31.10.2013 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі «підписи» меморіального ордеру №FJB133040480202 від 31.10.2013 року платника ОСОБА_54 виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі «Підпис» в заяві від імені ОСОБА_54 на закриття депозитного рахунку №26300620496206 від 29.10.2013 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.16-32).

- письмовою заявою ОСОБА_54 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу б/н від 28.10.2013 року не подавав та не підписував, заяву на видачу готівки № FJB1330402480235 від 31.10.2013 року не підписував, грошові кошти в сумі 200016,44 грн. не отримував (Т.8 а.с.119).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_18 від 15.06.2012 року:

- договором банківського депозиту №26301620169316, який укладено 18.04.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_18 на строк по 15.10.2012 року, сума депозиту 709746 грн. (Т.6 а.с.103);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 18.04.2012 року, згідно якого ОСОБА_18 внесла на депозитний рахунок № НОМЕР_27 грошові кошти в сумі 709746 грн. (Т.6 а.с.105);

- оригіналом заяви №FJB1216701103582 від 15.06.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_18 в сумі 713081,40 грн. з депозитного рахунку №26301620169316 (Т.6 а.с.98);

- оригіналом платіжного доручення № FJB1216701103042 від 15.06.2012 року платника ОСОБА_18 на суму 200016,45 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_27 (Т.6 а.с.106);

- висновком експерта №127 від 27.02.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1216701103582 від 15.06.2012 року виконаний ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні № FJB1216701103042 від 15.06.2012 року виконаний ОСОБА_9 (Т.4 а.с.70-79);

- письмовою заявою ОСОБА_18 від 28.11.2013 року, у якій вона вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26301620169316 від 18.04.2012 року не подавала і не підписувала, заяву на видачу готівки не підписувала, кошти по вказаному депозиту не отримувала (Т.8 а.с.50).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_30 від 26.07.2012 року:

-- договором банківського депозиту №26302620197893, який укладено 26.06.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_89 на строк по 24.09.2012 року, сума вкладу 48500 доларів США (Т.8 а.с.87);

- оригіналом заяви на переказ готівки №FJB1217801130090 від 26.06.2012 року, згідно якої ОСОБА_90 на депозитний рахунок № НОМЕР_28 вніс грошові кошти в сумі 48500 доларів США (Т.6 а.с.149);

- оригіналом заяви №FJB1220801213733 від 26.07.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_30 в сумі 48538,43 доларів США, що еквівалентно 387967,67 грн., з депозитного рахунку №26200620007881 (Т.6 а.с.146);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1220801213582 від 26.07.2012 року платника ОСОБА_30 на суму 48538,43 доларів США, що еквівалентно 387967,67 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_28 (Т.6 а.с.147);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1220801213733 від 26.07.2012 року виконаний не ОСОБА_89 , а ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в платіжному дорученні № FJB1220801213582 від 26.07.2012 року виконаний не ОСОБА_89 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.16-32);

- письмовою заявою ОСОБА_30 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26302620197893 від 26.06.2012 року не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки не підписував, кошти по вказаному депозиту не отримував (Т.8 а.с.86).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_28 від 21.09.2012 року:

-- договором банківського депозиту №26309620217873, який укладено 09.08.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_28 на строк по 07.11.2012 року, сума вкладу 60603 доларів США (Т.6 а.с.249);

- оригіналами заяви на переказ готівки №FJB1222201255693 від 09.08.2012 року та платіжного доручення №080DEBK від 09.08.2012 року, згідно яких ОСОБА_28 вніс на депозитний рахунок № НОМЕР_29 грошові кошти в сумі 60603 доларів США, що еквівалентно 484399,78 грн. (Т.6 а.с.241-242);

- оригіналом заяви №FJB1226501377724 від 21.09.2012 року на видачу готівки від імені ОСОБА_28 в сумі 60646,53 доларів США, що еквівалентно 484747,71 грн., з депозитного рахунку №26309620217873 (Т.6 а.с.244);

- оригіналом платіжного доручення №FJB1226501377595 від 21.09.2012 року на ім`я ОСОБА_28 на суму 60646,53 доларів США, що еквівалентно 484747,71 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_29 (Т.6 а.с.245);

- висновком експерта №565 від 25.04.2014 року, згідно якого надати відповідь ким саме виконаний підпис в заяві на видачу готівки №FJB1226501377724 від 21.09.2012 року та в платіжному дорученні №FJB1226501377595 від 21.09.2012 року ОСОБА_9 чи іншою особою не представилось можливим (Т.4 а.с.206-214);

- письмовою заявою ОСОБА_28 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26309620217873 від 09.08.2012 року не подавав і не підписував, заяву на видачу готівки не підписував, кошти по вказаному депозиту не отримував (Т.8 а.с.62).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_57 від 05.04.2013 року:

- договором банківського депозиту №26302620058028, який укладено 11.10.2011 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_59 , сума депозиту 140000 грн. (Т.6 а.с.206);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK112840002 від 11.10.2011 року, згідно якого ОСОБА_58 на депозитний рахунок №26302620058028 вніс грошові кошти в сумі 140000 грн. (Т.6 а.с.216);

- договором банківського депозиту №26307620116965, який укладено 18.01.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_59 , сума депозиту 230000 грн. (Т.6 а.с.207);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 18.01.2012 року, згідно якого ОСОБА_58 на депозитний рахунок №26307620116965 вніс грошові кошти в сумі 230000 грн. (Т.6 а.с.214);

- договором банківського депозиту №26356620339715, який укладено 08.02.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_59 , сума депозиту 70000 грн. (Т.6 а.с.208);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK від 08.02.2013 року, згідно якого ОСОБА_58 на депозитний рахунок №26356620339715 вніс грошові кошти в сумі 70000 грн. (Т.6 а.с.215);

- договором банківського депозиту №26357620341207, який укладено 11.02.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_59 , сума депозиту 100000 грн. (Т.6 а.с.209);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK130420006 від 11.02.2013 року, згідно якого ОСОБА_58 на депозитний рахунок № НОМЕР_32 вніс грошові кошти в сумі 100000 грн. (Т.6 а.с.217);

- письмовими заявами ОСОБА_57 від 02.04.2013 року, у яких він просив достроково закрити наступні депозитні рахунки: № НОМЕР_33 від 11.10.2011 в сумі 140000 грн., №26307620116965 від 18.01.2012 в сумі 230000 грн., №26356620339715 від 08.02.2013 в сумі 70000 грн., №26357620341207 від 11.02.2013 в сумі 100000 грн., та повернути йому вказані кошти до 05.04.2013 року (Т.6 а.с.210-213);

- оригіналами меморіальних ордерів на ім`я ОСОБА_57 від 05.04.2013 року: №FJB1309501880520 на суму 132484,67 грн., закриття депозиту №26302620058028; №FJB1309501880542 на суму 224007,39 грн., закриття депозиту №26307620116965; №FJB1309501880528 на суму 69087,37 грн., закриття депозиту №26356620339715; №FJB1309501880534 на суму 98810 грн., закриття депозиту №26357620341207 (Т.6 а.с.202-205);

- оригіналом заяви № FJB1309501881058 від 05.04.2013 року на видачу готівки ОСОБА_60 в сумі 524389,43 грн. (Т.6 а.с.198);

- додатковим договором №1 від 05.04.2013 року до договорів банківських депозитів №26302620058028, №26307620116965, №26356620339715, №26357620341207, який укладено між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_59 на строк 3 місяці із щомісячною виплатою відсотків на рахунок № НОМЕР_34 , сума депозиту на дату підписання договору становить 590000 грн. (Т.8 а.с.33-35).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_62 від 01.06.2013 року:

- договором банківського депозиту №26302620273450, який укладено 07.11.2012 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_101 на строк по 06.05.2013 року, сума вкладу 85000 доларів США (Т.6 а.с.221);

- оригіналом заяви на переказ готівки № FJB1231201512791 від 07.11.2012 року, згідно якої ОСОБА_102 на депозитний рахунок № НОМЕР_30 вніс грошові кошти в сумі 85000 доларів США (Т.6 а.с.220);

- додатковим договором №26302620273450 від 06.05.2013 року до договору депозиту №26302620273450 від 07.11.2012 року, згідно якого договір депозиту пролонговано на 6 місяців, а сума депозиту на дату підписання додаткового договору становить 88064,73 доларів США (Т.8 а.с.76);

- оригіналом заяви № FJB1315202009366 від 01.06.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_62 в сумі 88083,58 доларів США, що еквівалентно 704052,05 грн., з депозитного рахунку №26207620273436 (Т.6 а.с.219);

- оригіналом меморіального ордеру №FJB1315102007624 від 31.05.2013 року платника ОСОБА_62 на суму 88083,58 доларів США, що еквівалентно 704052,05 грн., призначення платежу закриття рахунку (Т.6 а.с.218);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки № FJB1315202009366 від 01.06.2013 року виконаний не ОСОБА_101 , а ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері № FJB1315102007624 від 31.05.2013 року виконаний не ОСОБА_101 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовою заявою ОСОБА_62 від 28.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26302620273450 від 07.11.2012 року не подавав та не підписував, заяву на видачу готівки № FJB1315202009366 від 01.06.2013 року не підписував, грошові кошти в сумі 88083,58 доларів США не отримував (Т.8 а.с.74).

По епізоду заволодіння коштами клієнта ОСОБА_48 від 27.06.2013 року:

- договором банківського депозиту №26355620345692, який укладено 18.02.2013 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ОСОБА_48 на строк по 20.02.2014 року, сума вкладу 493012,47 грн. (Т.8 а.с.78);

- оригіналом платіжного доручення №080DEBK130490004 від 18.02.2013 року, згідно якого ОСОБА_48 на депозитний рахунок № НОМЕР_24 вніс грошові кошти в сумі 493012,47 грн. (Т.6 а.с.185);

- оригіналом меморіального ордеру FJB1317702066181 від 26.06.2013 року платника ОСОБА_48 на суму 499520,02 грн., призначення платежу закриття рахунку № НОМЕР_24 (Т.6 а.с.182);

- оригіналом заяви №FJB1317802069300 від 27.06.2013 року на видачу готівки від імені ОСОБА_48 в сумі 349520,02 грн. з депозитного рахунку № НОМЕР_24 (Т.6 а.с.184);

- висновком експерта №52 від 09.01.2014 року, згідно якого підпис в графі: «Підпис отримувача» в заяві на видачу готівки №FJB1317802069300 від 27.06.2013 року виконаний не ОСОБА_48 , а ОСОБА_9 ; підпис в графі: «Підписи» в меморіальному ордері № FJB1317702066181 від 26.06.2013 року виконаний не ОСОБА_48 , а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.34-68);

- письмовою заявою ОСОБА_48 від 27.11.2013 року, у якій він вказує, що заяву про дострокове розірвання договору банківського вкладу №26355620345692 від 18.02.2013 року не подавав та не підписував, заяву на видачу готівки №FJB1317802069300 від 27.06.2013 року не підписував, кошти по депозиту не отримував (Т.8 а.с.77).

Окрім того, факт незаконного заволодіння ОСОБА_9 грошовими коштами клієнтів ПАТ «Промінвестбанк» ОСОБА_33 , ОСОБА_52 та ОСОБА_54 підтверджується дослідженим судом відеозаписом з камер відеоспостереження, які були розміщені в середині приміщення каси, а також із зовнішньої сторони каси (Т.5 а.с.107-110, Т.17 а.с.87). Зокрема, на відеозаписі за 04.09.2013 року зафіксовано, як ОСОБА_9 о 13 год. 27 хв. підійшла до каси з документами та ручкою, спілкується з касиром, дає касиру документи, після чого касир видає ОСОБА_9 грошові кошти, з якими остання відходить від каси (епізод по ОСОБА_35 ). На відеозаписі за 07.10.2013 року зафіксовано, як о 10 год. 03 хв. ОСОБА_9 підійшла до каси, щось говорить касиру, підписує якісь документи, після чого касир видала їй грошові кошти, які ОСОБА_9 склала всередину аркушів формату А-4 та відійшла з грішми від каси (епізод по ОСОБА_52 ). На відеозаписі за 31.10.2013 року зафіксовано як о 13 год. 14 хв. ОСОБА_9 підходить до

каси, підписує якісь документи, передає їх касиру, касир видає їй грошові кошти, які ОСОБА_9 скріплює резинкою, складає у поліетиленовий пакет та відходить від каси (епізод по ОСОБА_56 ).

При цьому у всіх цих випадках біля каси, окрім ОСОБА_9 , інших осіб не було.

Факт незаконного заволодіння ОСОБА_9 грошовими коштами клієнта ПАТ «Промінвестбанк» ОСОБА_62 підтверджується також показаннями касира ОСОБА_25 , яка будучи допитаною в якості свідка, показала, що документи на видачу готівки ОСОБА_64 їй надавала ОСОБА_9 і гроші за ОСОБА_62 отримала теж ОСОБА_9 , клієнта ОСОБА_62 під час видачі коштів вона біля каси не бачила.

Вина ОСОБА_9 підтверджується також висновком судової комп`ютерно-технічної експертизи №106кт від 20 січня 2014 року, яким встановлено, що на жорсткому диску системного блока №1 персонального комп`ютера №600122, яким користувалась ОСОБА_9 та який було вилучено в ході санкціонованого обшуку у службовому кабінеті відділу роздрібного бізнесу Обласного відділення ПАТ «Промінвестбанк», що по вул. Театральна,13 в м. Хмельницький, присутні наявні та видалені файли, які у своїй назві містять імена клієнтів ПАТ «Промінвестбанку» ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_57 , ОСОБА_45 , ОСОБА_52 , ОСОБА_48 , ОСОБА_54 , ОСОБА_24 , ОСОБА_39 , ОСОБА_30 , ОСОБА_15 , ОСОБА_36 , ОСОБА_27 , ОСОБА_18 , ОСОБА_13 , ОСОБА_20 , ОСОБА_19 (Т.5 а.с.5-11).

В ході огляду трьох дисків на які записані файли, що були виявлені під час проведення судової комп`ютерно-технічної експертизи №106кт від 20 січня 2014 року, встановлено, що вказані файли містять не підписані договори банківського депозиту, додаткові договори до них, заяви на дострокове розірвання договорів депозиту, платіжні доручення, які датовані різними датами у період 2012-2013 років, та стосуються вищезазначених клієнтів ПАТ «Промінвестбанку», що підтверджується протоколами огляду вказаних файлів від 31 січня 2014 року, від 17 лютого 2014 року та від 18 лютого 2014 року з додатками (Т.5 а.с.12-86).

Показання свідків ОСОБА_26 , ОСОБА_12 та ОСОБА_25 , які працювали на посаді касирів в банку, та вказували, що видавали грошові кошти саме клієнтам, суд оцінює критично, оскільки вони спростовуються даними відеозапису з камер відеоспостереження, на яких зафіксовано, що грошові кошти отримувала саме ОСОБА_9 , а також спростовуються письмовими заявами вкладників, у яких вони вказували, що заяв про дострокове розірвання договорів депозиту не підписували, заяв на видачу готівки не підписували і грошових коштів по депозитах не отримували.

Наведені вище докази отримані у порядку, встановленому КПК України, підтверджують існування обставин, які відповідно до ст.91 КПК України підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема, подію кримінального правопорушення (час, місце, спосіб, наслідки вчинення кримінального правопорушення) та інші обставини, які мають значення для кримінального провадження, а відтак в силу положень ст.ст.84, 85, 86 КПК України є належними, допустимими, достовірними та у своїй сукупності, поза розумним сумнівом, доводять, що ОСОБА_9 , будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, заволоділа грошовими коштами ПАТ «Промінвестбанк».

При цьому, до показань обвинуваченої ОСОБА_9 у тій частині, що вона не здійснювала заволодіння коштами клієнтів банку, а лише підробляла підписи на документах, необхідних для зняття коштів з депозиту, суд ставиться критично та розцінює такі її показання як намагання уникнути відповідальності.

Про заволодіння саме ОСОБА_9 грошовими коштами ПАТ «Промінвестбанк» свідчить той факт, що вона була наділена правом укладати від імені банку договори банківського депозиту, мала доступ до інформації про вкладників банку, обирала тих вкладників, які були особами похилого віку та не відвідували банк, готувала усі необхідні документи на дострокове розірвання договорів депозиту, у яких підробляла підписи клієнтів. Крім того, факти заволодіння ОСОБА_9 грошовими коштами клієнтів банку зафіксовано на відеозаписі з камер відеоспостереження, де вона у кожному із епізодів діяла по одній і тій же схемі: підходила до каси з документами, перед передачею їх касиру підписувала, отримувала гроші у відсутності клієнта та відходила від

каси, маючи можливість розпорядитись грошовими коштами на власний розсуд.

Крім того, про факт видачі ОСОБА_9 грошових коштів без клієнта ОСОБА_62 підтвердила касир ОСОБА_25 , а свідок ОСОБА_78 показала, що після викриття ОСОБА_9 , вона мала розмову з усіма касирами банку, які пояснювали їй, що вони не розуміють, як вони видавали кошти для ОСОБА_9 , оскільки остання завжди говорила їм, що клієнт десь є поруч.

Також свідки ОСОБА_69 , ОСОБА_67 та ОСОБА_79 показали, що після викриття ОСОБА_9 , остання в їх присутності добровільно розповіла, що достроково розривала депозити, сама назвала прізвища близько 10 клієнтів, конкретні суми коштів, якими вона заволоділа, а також добровільно повернула кошти в сумі близько 200000 грн. одразу після того, як її викрили.

Окрім цього, в ході судового розгляду ОСОБА_9 стверджувала, що вказівки достроково розривати договори депозиту та підробляти підписи клієнтів їй надавали керуючий ОСОБА_67 , начальники відділів ОСОБА_69 і ОСОБА_73 . В подальшому вона їм передавала підроблені нею документи і їй не відомо хто отримував гроші. Вона особисто лише тричі отримувала в касі гроші по депозитах, однак передала їх для ОСОБА_103 .

Такі показання обвинуваченої в ході судового розгляду не знайшли свого підтвердження та спростовуються показаннями свідків ОСОБА_69 , ОСОБА_72 , ОСОБА_104 , ОСОБА_75 , які є послідовними, узгоджуються між собою, а тому підстав сумніватись у їх правдивості у суду не має.

Крім того, саме з ініціативи ОСОБА_69 та ОСОБА_72 було виявлено факти заволодіння ОСОБА_9 грошовими коштами ПАТ «Промінвестбанк» та повідомлено про це у правоохоронні органи та вищому керівництву.

Щодо доводів ОСОБА_105 про те, що в матеріалах справи наявний лише відеозапис по трьох епізодах, а решта відеозапису відсутня з незрозумілих причин, то свідок ОСОБА_106 , який займав посаду начальника охорони режиму та здійснював контроль за відеоспостереженням, пояснив факт відсутності відеозапису отримання коштів в касі по усім епізодам, починаючи з 18.04.2012 по 04.09.2013 року, коротким терміном зберігання відеозапису, саме тому на момент викриття ОСОБА_9 збереглись лише відеозаписи по трьох останніх епізодах: від 04.09.2013 року (клієнт ОСОБА_92 ), 07.10.2013 року (клієнт ОСОБА_52 ) та 31.10.2013 року (клієнт ОСОБА_83 ).

Відповідно до встановлених судом фактичних обставин кримінального провадження, ОСОБА_9 на момент вчинення інкримінованих їй кримінальних правопорушень займала наступні посади: з 12.07.2011 року - посаду старшого економіста сектору обслуговування фізичних осіб відділу клієнтського обслуговування операційного управління ПАТ «Промінвестбанк», а з 20.08.2012 року посаду менеджера з обслуговування клієнтів відділу роздрібного бізнесу ПАТ «Промінвестбанк».

Відповідно до посадових інструкцій, затверджених 14.07.2011 року (Т.1 а.с.194-195), 27.06.2012 року (Т.12 а.с.190-193) та 10.07.2013 року (Т.5 а.с.123-126), з якими ОСОБА_9 була ознайомлена, остання була наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, зокрема до її посадових обов`язків входило: організація роботи депозитного сховища, контроль за правильність заповнення необхідних документів та книг реєстрації, забезпечення їх зберігання, забезпечення укладання та супровід договорів на надання в тимчасове користування індивідуальних депозитних сейфів, реєстрація укладених договорів, засвідчення довіреностей на право користування індивідуальними сейфами в установі банку, відкриття та закриття, опломбування депозитного сховища, здійснення пропозиції та продаж продуктів роздрібного бізнесу клієнтам у відповідності до стратегії розвитку банку, розвиток комерційних відносин з клієнтами, оформлення продажу в облікових системах банку та підписання документів у відповідності до внутрішніх документів банку, здійснення залучення депозитів фізичних осіб, здійснення ведення розрахунків клієнтів фізичних осіб, здійснення неторговельних операцій з валютними цінностями, оформлення договорів банківського вкладу та рахунку, оформлення договорів про випуск та обслуговування платіжних карток, здійснення проведення операцій по рахунках фізичних осіб за допомогою платіжних карток, здійснення оформлення часткового/повного/дострокового погашення кредитів, сплати процентів, штрафних санкцій, здійснення видачі карток, здійснення видачі виписок та довідок клієнтам по їх рахункам,

забезпечення проведення ідентифікації та вивчення клієнтів у відповідності до вимог чинного законодавства, забезпечення дотримання правил обміну електронними документами, забезпечення своєчасного виявлення та передачу відповідальному працівнику банку інформації, яка підлягає фінансовому моніторингу, проведення в кінці операційного дня формування файлів всіх вхідних документів, проведення звірки залишків готівки, проведення з касиром звірки сум приходу та видатків, здійснення разом з касиром внесення готівки до сховища, здійснення щоденної належної комплектації та передачі юридичних справ клієнтів фізичних осіб, прийняття участі в кредитних процесах, здійснення введення якісної та об`єктивної інформації в обліковій системі банку.

Крім того, ОСОБА_9 була наділена правом одноосібного, контрольного, першого або другого підпису згідно з процедурами надання прав підписання документів банку, в з`язку із чим мала доступ до інформації, необхідної для виконання посадових обов`язків згідно інструкції, тобто являлась службовою особою ПАТ «Промінвестбанк».

Таким чином, дії ОСОБА_9 слід кваліфікувати за ч.3 ст.191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим повторно; за ч.4 ст.191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим повторно у великих розмірах; за ч.5 ст.191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим повторно в особливо великих розмірах.

При обранні обвинуваченій виду та міри покарання суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винної, обставини, що пом`якшують та обтяжують її покарання.

Так, в ході судового розгляду судом не встановлено обставин, які б пом`якшували чи обтяжували ОСОБА_9 покарання.

При призначенні покарання суд враховує, що ОСОБА_9 раніше не судима, одружена, має на утриманні чоловіка ОСОБА_107 , який є особою з інвалідністю І групи та потребує постійного стороннього догляду, має постійне місце роботи, на обліку у лікарів нарколога, психіатра не перебуває, вчинила кримінальні правопорушення, які відносяться до категорії тяжких та особливо тяжких злочинів, вину у вчинені інкримінованих їй кримінальних правопорушень визнала частково, завдану шкоду не відшкодувала.

Враховуючи особу обвинуваченої, ступінь тяжкості вчинених нею злочинів та їх наслідки, відсутність обставин, які б пом`якшували чи обтяжували ОСОБА_9 покарання, реалізуючи принципи справедливості та індивідуалізації покарання, а також, враховуючи, що призначене покарання повинно бути не тільки карою, але і переслідувати цілі загальної та спеціальної превенції, має бути відповідним до скоєного, тобто необхідним та достатнім для виправлення особи, яка вчинила злочин, а також для попередження вчинення нових злочинів самим обвинуваченим та іншими особами, суд приходить до висновку призначити ОСОБА_9 покарання у виді позбавлення волі в межах санкцій ч.3, ч.4 та ч.5 ст.191 КК України ближче до мінімального розміру, а також додаткові покарання у виді позбавлення права обіймати організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські посади та у виді конфіскації усього належного їй майна, крім житла.

Призначення такого покарання, на думку суду, буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченої та попередження вчинення нею нових злочинів.

У строк відбування покарання ОСОБА_9 слід зарахувати строк перебування її під вартою з 31.12.2013 року (Т.2 а.с.32, а.с.41-42) по 29.06.2014 року включно (Т.1 а.с.70), а також з 23.09.2015 року (Т.14 а.с.135-147) по 02.12.2015 року включно (Т.14 а.с.240).

При цьому, враховуючи, що ОСОБА_9 вчинила злочини у період з 20 квітня 2012 року по 31 жовтня 2013 року, то час перебування її під вартою підлягає зарахуванню в строк відбуття покарання відповідно до ч.5 ст.72 КК України в редакції Закону України №838-VIII (зворотна дія Закону №838-VIII як такого, який «іншим чином поліпшує становище особи» у розумінні ч.1 ст.5 КК України), зважаючи на позицію касаційного суду, викладену у постанові Великої Палати Верховного Суду від 29 серпня 2018 року (справа №663/537/17), з розрахунку: одному дню попереднього ув`язнення відповідає два дні позбавлення волі.

Враховуючи особу обвинуваченої ОСОБА_9 , а також те, що вона має постійне місце роботи, постійне місце проживання, має на утриманні чоловіка ОСОБА_108 , який є особою з

інвалідністю І групи та потребує постійного стороннього догляду з боку обвинуваченої, а також, те, що під час розгляду справи ОСОБА_9 належним чином виконувала покладені на неї процесуальні обов`язки, однак засуджується до покарання у виді позбавлення волі, тому до набрання вироком законної сили ОСОБА_9 слід обрати запобіжний захід у виді домашнього арешту.

При вирішенні цивільного позову ПАТ «Промінвестбанк» до ОСОБА_9 (Т.15 а.с.25-41), суд виходить з наступного.

Статтею 1166 ЦК України передбачено, що майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала. Особа, яка завдала шкоди, звільняється від її відшкодування, якщо вона доведе, що шкоди завдано не з її вини.

Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.22 ЦК України особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування.

До складу реальних збитків як одного з елементів майнової шкоди входять втрати, яких особа зазнала у зв`язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які вона зробила або мусить зробити для відновлення свого порушеного права.

Згідно положень ч.1 та ч.2 ст.1192 ЦК України якщо інше не встановлено законом, з урахуванням обставин справи суд за вибором потерпілого може зобов`язати особу, яка завдала шкоди майну, відшкодувати її в натурі або відшкодувати завдані збитки у повному обсязі.

Розмір збитків, що підлягають відшкодуванню потерпілому, визначаються відповідно до реальної вартості втраченого майна на момент розгляду справи або виконання робіт, необхідних для відновлення пошкодженої речі.

При цьому, суд враховує висновки Верховного Суду, викладені у постановах від 04.06.2019 року у справі №135/112/17 (провадження №51-6765км18), від 12.12.2019 року у справі №486/1423/17 (провадження №51-4264км19), згідно яких сума відшкодування за цивільним позовом у кримінальному провадженні не обов`язкової має збігатись з розміром завданої злочином шкоди, вказаним в обвинуваченні, яке суд визнав доведеним. Заподіяна кримінальним правопорушенням шкода, як обставина, що впливає на його кваліфікацію та вирішення інших питань, пов`язаних із притягненням особи до кримінальної відповідальності, та відшкодування збитків як спосіб захисту порушеного цивільного права і компенсаційний механізм мають неоднакову юридичну природу, відрізняються за критеріями визначення і правовими наслідками.

Судом встановлено, що внаслідок вчинення ОСОБА_9 кримінальних правопорушень, передбачених ч.3, 4, 5 ст.191 КК України, остання заволоділа грошовими коштами ПАТ «Промінвестбанк», які знаходились на депозитних рахунках банку, внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» змушений був повернути клієнтам банку втрачені депозитні кошти, якими неправомірно заволоділа ОСОБА_9 , сплатити клієнтам донараховані проценти згідно достроково розірваних без їх відома договорів банківського депозиту та укладених нових нікчемних договорів, які були укладені без відома банку, без їх відображення в базах банку та в момент фактичної відсутності відкритих рахунків клієнтів та коштів на цих рахунках.

Факт виплати ПАТ «Промінвестбанк» вищезазначених коштів вкладникам підтверджується письмовими доказами, які містяться в матеріалах кримінального провадження (Т.12 а.с.12-187, Т.2 а.с.62-63).

Зокрема, з врахуванням донарахованих процентів за весь період користування депозитним вкладом ПАТ «Промінвестбанк» виплатило:

- ОСОБА_38 - 275807,45 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/1-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.71-75);

- ОСОБА_11 - 11612,66 доларів США, що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №52/1-р від 28.01.2014 року, меморіальними ордерами від 28.01.2014 року (Т.12 а.с.171-175);

- ОСОБА_13 96168,29 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №352/4-р від 03.12.2013 року, меморіальними ордерами від 03.12.2013 року (Т.12 а.с.137-142);

- ОСОБА_14 145071,19 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №909-1/24-9-1 від 26.11.2013 року, меморіальним ордером від 26.11.2013 року (Т.12 а.с.12-14);

- ОСОБА_18 960788,30 грн. та 125474,04 грн., що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №352/2-р від 03.12.2013 року та №352/1-р від 03.12.2013 року, меморіальними ордерами від 03.12.2013 року (Т.12 а.с.120-131);

- ОСОБА_32 54919 доларів США та 102675,16 грн., що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №348/3-р та №348/5-р від 29.11.2013 року, меморіальними ордерами від 29.11.2013 року (Т.12 а.с.46-57);

- ОСОБА_109 2296,40 доларів США та 14320,59 доларів США, що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №348/4-р від 29.11.2013 року, №348/6-р від 29.11.2013 року, меморіальними ордерами від 29.11.2013 року (Т.12 а.с.58-70);

- ОСОБА_16 11595,23 доларів США та 120894,67 грн., що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №36/1-р від 17.01.2014 року, №36/2-р від 17.01.2014 року, меморіальними ордерами від 29.11.2013 року (Т.12 а.с.162-170);

- ОСОБА_17 12988,09 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №79/1-р від 13.02.2014 року, меморіальними ордерами від 13.02.2014 року (Т.12 а.с.1182-187);

- ОСОБА_41 376393,55 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №352/3-р від 03.12.2013 року, меморіальними ордерами від 03.12.2013 року (Т.12 а.с.132-136);

- ОСОБА_28 66333,36 доларів США та 136225,75 грн., що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №914-1/24-9-1 та №916-1/24-9-1 від 27.11.2013 року, меморіальними ордерами від 27.11.2013 року (Т.12 а.с.19-26);

- ОСОБА_44 241206,93 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №357-р від 09.12.2013 року, меморіальними ордерами від 09.12.2013 року (Т.12 а.с.147-151);

- ОСОБА_20 69921,50 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/6-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.99-104);

- ОСОБА_19 - 85656,95 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/7-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.105-109);

- ОСОБА_21 77891,41 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/8-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.110-115);

- ОСОБА_22 57452,21 грн. та 45961,77 грн., що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/3-р та №351/4-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.83-94);

- ОСОБА_23 - 119960,63 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №348/01-р від 28.11.2013 року, меморіальними ордерами від 28.11.2013 року (Т.12 а.с.39-45);

- ОСОБА_24 64179,47 грн. та 5856,65 доларів США, що підтверджується розпорядженнями голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №961-1/24-9-1 від 27.12.2013 року, №384/1-р від 26.12.2013 року, меморіальними ордерами від 27.12.2013 року та від 26.12.2013 року (Т.12 а.с.152-161);

- ОСОБА_27 12194,22 доларів США, що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №353/1-р від 04.12.2013 року, меморіальними ордерами від 04.12.2013 року (Т.12 а.с.143-146);

- ОСОБА_60 553024,36 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №911-1/24-9-1 від 27.11.2013 року, меморіальними ордерами від 27.11.2013 року (Т.12 а.с.15-18);

- ОСОБА_64 - 91217,95 доларів США, що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/2-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.76-82);

- ОСОБА_50 588869,16 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №918-1/24-9-1 від 28.11.2013 року, меморіальними ордерами від 28.11.2013 року (Т.12 а.с.27-33);

- ОСОБА_35 31105,40 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/5-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.95-98);

- ОСОБА_52 18841,69 доларів США, що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №351/9-р від 02.12.2013 року, меморіальними ордерами від 02.12.2013 року (Т.12 а.с.116-119);

- ОСОБА_56 202989,27 грн., що підтверджується розпорядженням голови правління ПАТ «Промінвестбанк» №918-2/24-9-1 від 28.11.2013 року, меморіальними ордерами від 28.11.2013 року (Т.12 а.с.34-38);

- ОСОБА_47 307258,42 грн., що підтверджується рішенням Апеляційного суду Хмельницької області від 25 листопада 2015 року по справі №686/23726/14-ц за позовом ОСОБА_45 до ПАТ «Промінвестбанк» про стягнення заборгованості за депозитними вкладами та нарахованими відсотками, яким на користь ОСОБА_45 стягнуто: банківський вклад та відсотки за договором депозиту №26355620260153 від 19.10.2012 року в сумі 14576,74 грн.; банківський вклад та відсотки за договором депозиту №26354620260035 від 19.10.2012 року в сумі 263257,68 грн.; банківський вклад та відсотки за договором депозиту №26355620260023 від 19.10.2012 року в сумі 29424 грн. (Т.15 а.с.42-45).

Отже, з ОСОБА_9 на користь ПАТ «Промінвестбанк» підлягає стягненню матеріальна шкода, завдана злочинами, в розмірі 289187,75 доларів США (11612,66 доларів США + 54919 доларів США + 2296,40 доларів США + 14320,59 доларів США + 11595,23 доларів США + 66333,36 доларів США + 5856,65 доларів США + 12194,22 доларів США + 91217,95 доларів США + 18841,69 доларів США = 289187,75 доларів США) та 4797963,97 грн. (275807,45 грн. + 96168,29 грн. + 145071,19 грн. + 960788,30 грн. + 120894,67 грн. + 12988,09 грн. + 125474,04 грн. + 376393,55 грн. + 241206,93 грн. + 69921,50 грн. + 85656,95 грн. + 77891,41 грн. + 57452,21 грн. + 119960,63 грн. + 64179,47 грн. + 553024,36 грн. + 136225,75 грн. + 588869,16 грн. + 31105,40 грн. + 45961,77 грн. + 102675,16 грн. + 202989,27 грн. + 307258,42 грн = 4797963,97 грн.).

Висновок про можливість ухвалення судом рішення про стягнення коштів в іноземній валюті міститься у постанові Великої Палати Верховного Суду від 16 січня 2019 року у справі №373/2054/16-ц, який суд враховує при застосуванні наведених норм права до спірних правовідносин.

Що стосується позовних вимог в частині стягнення з ОСОБА_9 на користь ПАТ «Промінвестбанк» 3072,58 грн. судового збору, стягнутого з ПАТ «Промінвестбанк» на користь вкладника ОСОБА_45 за рішенням Апеляційного суду Хмельницької області від 25 листопада 2015 року по справі №686/23726/14-ц за позовом ОСОБА_45 до ПАТ «Промінвестбанк» про стягнення заборгованості за депозитними вкладами та нарахованими відсотками, то вони не підлягають задоволенню, оскільки ці витрати має нести ПАТ «Промінвестбанк», яке в добровільному порядку не виплатило вкладнику ОСОБА_47 депозитні кошти та відсотки, як усім іншим вкладникам, через що остання змушена була захищати свої права у суді.

Також не підлягають задоволенню і позовні вимоги в частині стягнення з ОСОБА_9 на користь ПАТ «Промінвестбанк» 151661,67 грн. (по епізоду ОСОБА_110 позов на суму 3745,27 грн. залишено без розгляду) сплаченого податку на доходи фізичних осіб згідно вимог ст.ст.165, 167, 168 Податкового кодексу України з виплачених доходів тим клієнтам, яким були повернуті грошові кошти, оскільки на підтвердження факту сплати таких податків суду не представлено жодних доказів. Наявність в матеріалах справи лише розрахунку суми податку, який є додатком до кожного розпорядження про виплату коштів, не є підтвердженням сплати такого податку.

Отже, в задоволенні позовних вимог ПАТ «Промінвестбанк» до ОСОБА_9 в частині стягнення матеріальної шкоди, пов`язаної із стягненням на користь вкладника ОСОБА_45 3072,58 грн. судового збору, а також в частині стягнення 151661,67 грн. сплаченого податку на доходи фізичних осіб, слід відмовити в зв`язку із недоведеністю позовних вимог у цій частині.

Також, слід зазначити, що ухвалою Старокостянтинівського районного суду Хмельницької області від 03 жовтня 2022 року цивільний позов ПАТ «Промінвестбанк» до ОСОБА_9 в

частині стягнення матеріальної шкоди в сумі 18457,7 доларів США та 3745,27 грн. сплаченого податку на доходи фізичних осіб по епізоду від 23.03.2012 року щодо заволодіння грошовими коштами у клієнта ОСОБА_110 залишено без розгляду в зв`язку із закриттям провадження у справі по даному епізоду та звільнення ОСОБА_9 від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК України, а тому в цій частині позов не вирішувався.

Згідно з ч.4ст.174 КПК Українисуд одночасно з ухваленням судового рішення, яким закінчується судовий розгляд, вирішує питання про скасування арешту майна. Суд скасовує арешт майна, зокрема, у випадку виправдання обвинуваченого, закриття кримінального провадження судом, якщо майно не підлягає спеціальній конфіскації, не призначення судом покарання у виді конфіскації майна та/або незастосування спеціальної конфіскації, залишення цивільного позову без розгляду або відмови в цивільному позові.

У зв`язку з призначенням судом обвинуваченій покарання у виді конфіскації майна, суд не вбачає підстав для скасування арешту майна, яке на праві власності належить ОСОБА_9 , накладеного ухвалою слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 31.12.2013 року на земельну ділянку з кадастровим номером 6825085100:06:011:0282 та садовий будинок, що розташовані за адресою: АДРЕСА_2 (Т.8 а.с.131), а також накладеного ухвалою слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 24.01.2014 року на системний блок персонального комп`ютера марки LD з написом 8817СЕ№1, грошові кошти в сумі 46 грн., телефон Samsung GT-С3050 рожевого кольору, ІМЕІ: НОМЕР_35 із сім-картою Djuice НОМЕР_36 (Т.2 а.с.48-52, 56-57).

Судові витрати за проведення судово-почеркознавчих експертиз в сумі 10831,62 грн., а також судової комп`ютерно-технічної експертизи в сумі 1615,15 грн., а всього в сумі 12446,77 грн. в силу ст.124 КПК України підлягають стягненню з обвинуваченої на користь держави.

Долю речових доказів слід вирішити в порядку ст.100 КПК України.

Керуючись ст.ст.368-371, 373-376 КПК України, суд

у х в а л и в:

ОСОБА_9 визнати винуватою у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.191, ч.4 ст.191 та ч.5 ст.191 КК України, та призначити їй покарання:

- за ч.3ст.191 КК України 5 (п`ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків на строк 1 (один) рік;

- за ч.4 ст.191 КК України 6 (шість) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків на строк 2 (два) роки;

- за ч.5 ст.191 КК України 8 (вісім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на строк 3 (три) роки та з конфіскацією усього майна, крім житла.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначити ОСОБА_9 остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк 8 (вісім) років з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків строком на 3 (три) роки та з конфіскацією усього майна, крім житла.

Строк відбуття покарання ОСОБА_9 рахувати з моменту приведення вироку до виконання.

На підставі ч.5 ст.72 КК України (в редакції Закону України №838-VIII) в строк відбуття покарання ОСОБА_9 зарахувати строк її попереднього ув`язнення з 31 грудня 2013 року по 29 червня 2014 року включно, а також з 23 вересня 2015 року по 02 грудня 2015 року включно, з розрахунку один день попереднього ув`язнення за два дні позбавлення волі.

До набрання вироком законної сили обрати ОСОБА_9 запобіжний захід у виді домашнього арешту, поклавши на ОСОБА_9 наступні обов`язки:

-не відлучатись із постійного місця проживання за адресою: АДРЕСА_1 без дозволу суду з 22 години вечора до 06 години ранку наступного дня;

-повідомляти суд про зміну свого місця проживання;

-прибувати за кожним викликом до суду.

Вирок в частині обрання запобіжного заходу у виді домашнього арешту підлягає негайному виконанню після його проголошення.

Орган Національної поліції повинен негайно поставити на облік особу, щодо якої застосовано запобіжний захід у вигляді домашнього арешту, і повідомити про це суд.

Цивільний позов Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» до ОСОБА_9 задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_9 на користь Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» матеріальну шкоду, завдану злочином, в сумі 289187,75 доларів США та 4797963 грн. 97 коп.

В решті позову відмовити.

Стягнути з ОСОБА_9 на користь держави 12446 грн. 77 коп. процесуальних витрат за проведення експертиз.

Речові докази:

- компакт-диск Verbatim DVD-R із відеозаписами з камер відеоспостереження ПАТ «Промінвестбанк» - зберігати в матеріалах кримінального провадження (Т.5 а.с.111);

- системний блок персонального комп`ютера «IMPRESSION» серійний номер 600122, інвентарний номер 34696, вилучений зі службового кабінета ОСОБА_9 , який передано на відповідальне зберігання в ПАТ «Промінвестбанк», залишити останньому за належністю (Т.5 а.с.5);

- документи, які були вилучені 13.12.2013 року в ПАТ «Промінвестбанк», а саме, накази про прийняття на роботу, заяви, особові листки по обліку кадрів, автобіографії, посадові інструкції працівників ОСОБА_9 , ОСОБА_29 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 зберігати в матеріалах кримінального провадження (Т.5 а.с.117-150);

- документи, які були вилучені 13.12.2013 року в ПАТ «Промінвестбанк», а саме, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, договори банківського депозиту, виписки по рахунках, заяви вкладників ОСОБА_62 , ОСОБА_13 , ОСОБА_21 , ОСОБА_23 , ОСОБА_14 , ОСОБА_28 , ОСОБА_51 , ОСОБА_30 , ОСОБА_52 , ОСОБА_57 , ОСОБА_22 , ОСОБА_54 , ОСОБА_27 , ОСОБА_33 , ОСОБА_20 , ОСОБА_39 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_36 , ОСОБА_42 , ОСОБА_15 , ОСОБА_111 , ОСОБА_16 , ОСОБА_11 , ОСОБА_17 , ОСОБА_110 , ОСОБА_45 , а також документи, які підтверджують факт виплати ПАТ «Промінвестбанк» грошових коштів вкладникам зберігати в матеріалах кримінального провадження (Т.6 а.с.9-11, 19-22, 26-27, 31, 38-39, 45-46, 55-56, 66-69; Т.7 а.с.13-14; Т.8 а.с.20-22; Т.12 а.с.6).

Вирок може бути оскаржений в апеляційному порядку до Хмельницького апеляційного суду через Старокостянтинівський районний суд Хмельницької області протягом тридцяти днів з дня його проголошення, а особою, яка тримається під вартою - протягом тридцяти днів з моменту вручення їй копії вироку.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копію вироку, після його проголошення, негайно вручити обвинуваченій та прокурору, інші учасники судового провадження мають право отримати копію вироку в суді.

Головуюча:

Судді: