Рішення № 106225220, 05.09.2022, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.uaРІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

05.09.2022Справа № 910/12150/21Господарський суд міста Києва у складі судді Грєхової О.А., за участю секретаря судового засідання Коверги П.П., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали господарської справи

за позовом Акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк "Аркада"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Гарант Капітал"

треті особи без самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14

про зобов`язання вчинити дії.

Представники учасників справи:

від позивача: Шалашова В.І., довіреність б/н від 23.12.2021;

від відповідача: Білічак Х.В., керівник;

від третьої особи 1-7: не з`явились;

від третьої особи 8: ОСОБА_8 ;

від третьої особи 9-14: не з`явились.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Акціонерне товариство Акціонерний комерційний банк «Аркада» звернулось до Господарського суду міста Києва із позовними вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Гарант Капітал» про зобов`язання вчинити дії.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що до системи обліку ФФБ виду А ЖК «Патріотика» за програмою будівництва ТОВ «Будеволюція» не внесено інформацію про перехід права власності на вказані вище майнові права до АТ АКБ «Аркада» на об`єкти інвестування НОМЕР_15, в житловому будинку № 33 ФФБ виду А, ЖК «Патріотика», за програмою «Будеволюція», за адресою: АДРЕСА_29.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 02.08.2021 судом залишено позовну заяву без руху, встановлено строк для усунення недоліків позовної заяви - протягом десяти днів з дня вручення ухвали суду та спосіб їх усунення.

17.08.2021 представником позивача подано заяву про усунення недоліків (пояснення).

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.09.2021 позовну заяву Акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк "Аркада" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Гарант Капітал" про зобов`язання вчинити дії повернуто.

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 20.10.2021 апеляційну скаргу Акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк "Аркада" на ухвалу Господарського суду міста Києва від 06.09.2021 у справі №910/12150/21 задоволено, ухвалу Господарського суду міста Києва від 06.09.2021 у справі №910/12150/21 скасовано, матеріали справи №910/12150/21 направлено на розгляд до Господарського суду міста Києва.

18.11.2021 до Господарського суду міста Києва надійшли матеріали справи № 910/12150/21.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 24.11.2021 прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі, поставлено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, підготовче судове засідання призначено на 20.12.2021.

08.12.2021 представником відповідача подано відзив на позовну заяву та клопотання про залучення до участі у справі третіх осіб.

У судове засідання 20.12.2021 представники сторін з`явились.

За результатами судового засідання судом оголошено перерву до 24.01.2022.

06.01.2022 представником позивача подано відповідь на відзив.

17.01.2022 представником відповідача подано заперечення на відповідь на відзив.

У судове засідання 24.01.2022 представники сторін з`явились.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 24.01.2022 залучено до участі у справі ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 та ОСОБА_14 в якості третіх осіб без самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача, підготовче засідання відкладено на 21.02.2022.

31.01.2022 представником позивача подано клопотання про долучення документів до матеріалів справи.

31.01.2022 представником відповідача подано клопотання про долучення документів до матеріалів справи.

10.02.2022 представником третьої особи 2 подано заяву про розгляд справи за відсутності третьої особи 2.

21.02.2022 представником третьої особи 5 подано заяву про розгляд справи за відсутності третьої особи 2.

У судове засідання 21.02.2022 представники третіх осіб 1-3, 5-7, 9, 10, 12-14 не з`явились, інші учасники справи з`явились.

За результатами судового засідання судом постановлено ухвалу про відкладення підготовчого судового засідання до 21.03.2022, яку занесено до протоколу судового засідання.

11.04.2022 представником відповідача подано клопотання про відкладення судового засідання.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 11.05.2022 підготовче судове засідання призначено на 20.06.2022.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.06.2022 підготовче судове засідання призначено на 18.07.2022.

У судове засідання 18.07.2022 представники сторін та третя особа 8 з`явились, інші учасники справи не з`явились.

Враховуючи, що судом під час підготовчого провадження, та зокрема, у підготовчому засіданні було вчинено всі дії, які необхідно вчинити до закінчення підготовчого провадження та початку судового розгляду справи по суті, зв`язку з чим відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 185 ГПК України судом постановлено ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 05.09.2022.

У судове засідання 05.09.2022 представники сторін та третя особа 8 з`явились, інші учасники справи не з`явились.

Згідно з ч. 1 ст. 202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час та місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті.

Зважаючи на те, що неявка представників третіх осіб не перешкоджає всебічному, повному та об`єктивному розгляду всіх обставин справи, суд вважає за можливе розглянути справу за наявними в ній матеріалами.

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав у повному обсязі.

Представник відповідача проти позову заперечив, з підстав викладених у відзиві.

Третя особа 8 в судовому засіданні надала усні пояснення по суті спору.

На виконання вимог ст. 223 Господарського процесуального кодексу України складено протоколи судових засідань, які долучено до матеріалів справи.

Відповідно до ст. 219 ГПК України рішення у даній справі прийнято у нарадчій кімнаті за результатами оцінки доказів, поданих сторонами.

У судовому засіданні 05.09.2022 відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України судом проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін та третьої особи 8, з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

Акціонерне товариство Акціонерний комерційний банк «Аркада» (далі - позивач) був управителем Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція"

Рішенням Правління АТ АКБ "Аркада", протокол № 45 від 29.05.2017 затверджено Правила фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" (далі - Правил ФФБ).

З метою виконання умов договору із забудовником та відповідно до Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" АТ АКБ "Аркада" створений Фонд фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція".

Згідно розділу 3 Правил ФФБ метою створення ФФБ є отримання довірителями у власність об`єктів інвестування. Метою здійснення управління ФФБ є отримання Довірителями вигоди від здійснення управління майном, а саме - отримання у власність об`єктів інвестування.

Відповідно до Правил ФФБ Банк здійснював залучення коштів довірителів для фінансування об`єктів будівництва, а саме багатоповерхових житлових будинків з об`єктами торговельно-офісно-розважального та соціально-побутового призначення між вул. Бориса Гмирі та вул. Колекторною у Дарницькому районі м. Києва.

Між АТ АКБ «Аркада», як управителем ФФБ виду А ЖК «Патріотрика» за програмою ТОВ «Будеволюція», та довірителями були укладені Договори про участь у ФФБ стосовно квартир в житловому будинку АДРЕСА_1 , а саме: Договори про участь в ФФБ № 74897, 74900 від 28.04.2016 стосовно квартир АДРЕСА_2 та АДРЕСА_3 з ОСОБА_15 ; Договору про участь в ФФБ № 74862, 74871 від 27.04.2016 стосовно квартир АДРЕСА_4 та АДРЕСА_5 з ОСОБА_16 ; Договір про участь в ФФБ № 74876 від 27.04.2016 стосовно квартири АДРЕСА_6 з ОСОБА_17 , Договір про участь в ФФБ № 75191 від 16.05.2016 стосовно квартири АДРЕСА_7 з ОСОБА_18 ; Договір про участь в ФФБ № 74978 від 27.04.2016 стосовно квартири АДРЕСА_8 з ОСОБА_19 ; Договори про участь в ФФБ № 75203, № 75204, № 75216 від 16.05.2016 стосовно квартир АДРЕСА_9 , АДРЕСА_10 , АДРЕСА_11 з ОСОБА_20 ; Договори про участь в ФФБ № 75441, № 75442, № 75457 від 25.05.2016 стосовно квартир № 1337, АДРЕСА_12 , АДРЕСА_13 з ОСОБА_21 .

Також, із вказаними довірителями укладені наступні Договору про уступку майнових прав: № 74897, № 74900 від 28.04.2016 стосовно квартир АДРЕСА_2 та АДРЕСА_3 з ОСОБА_15 , № 74862, 74871 від 27.04.2016 стосовно квартир АДРЕСА_4 та АДРЕСА_5 з ОСОБА_16 ; № 74876 від 27.04.2016 стосовно квартири АДРЕСА_6 з ОСОБА_17 , № 75191 від 16.05.2016 стосовно квартири АДРЕСА_7 з ОСОБА_18 ; № 74978 від 27.04.2016 стосовно квартири АДРЕСА_8 з ОСОБА_19 ; № 75203, № 75204, № 75216 від 16.05.2016 стосовно квартир АДРЕСА_9 , АДРЕСА_10 , АДРЕСА_11 з ОСОБА_20 ; № 75441, № 75442, № 75457 від 25.05.2016 стосовно квартир № 1337, АДРЕСА_12 , АДРЕСА_13 з ОСОБА_21 .

Для участі довірителів у Фонді фінансування будівництва з метою інвестування в житлове будівництво згідно Договорів про участь у Фонді фінансування будівництва між банком та довірителями укладено наступні Договори про іпотечний кредит: № 474895 від 28.04.2016 з ОСОБА_15 на суму 9 732 611,57 грн., № 474859 від 17.04.2016 з ОСОБА_16 на суму 9 603 634,31 грн.; № 474876 від 27.04.2016 з ОСОБА_17 на суму 9 571 076,85 грн., № 475185 від 16.05.2016 з ОСОБА_19 на суму 9 826 674,77 грн.; № 475202 від 16.05.2016 з ОСОБА_20 на суму 9 826 674,77 грн., № 475441 від 25.05.2016 з ОСОБА_21 на суму 9 800 232,49 грн.

З метою забезпечення належного виконання позичальниками зобов`язань за Договорами про іпотечний кредит, між позичальниками та банком укладено наступні Іпотечні договори: № 474895 від 28.04.2016 з ОСОБА_15 , згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартири за Договорами про уступку майнових прав № 74897, № 74900 від 28.04.2016 стосовно квартир АДРЕСА_2 та АДРЕСА_3 ; № 474859 від 27.04.2016 з ОСОБА_16 , згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартири за Договорами про уступку майнових прав № 74862, № 74871 від 27.04.2016 стосовно квартир АДРЕСА_4 та АДРЕСА_5 ; № 474876 від 27.04.2016 з ОСОБА_17 згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартиру за Договором про уступку майнових прав № 74876 від 27.04.2016 стосовно квартири АДРЕСА_6 ; № 475485 від 16.05.2016 з ОСОБА_18 , згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартиру за Договором про уступку майнових прав № 75191 від 16.05.2016 стосовно квартири АДРЕСА_7 ; № 474932 від 27.04.2016 з ОСОБА_19 , згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартиру за Договором про уступку майнових прав № 74948 від 27.04.2016 стосовно квартири АДРЕСА_8 ; № 475202 від 16.05.2016 з ОСОБА_20 , згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартири за Договорами про уступку майнових прав № 75203, № 75204, № 75216 від 16.05.2016 стосовно квартир АДРЕСА_9 , АДРЕСА_10 , АДРЕСА_11 ; № 475441 від 25.05.2016 з ОСОБА_21 , згідно з яким в іпотеку передано в тому числі майнові права на квартири за Договорами про уступку майнових прав № 75441, №Ф 75442, № 75457 від 25.05.2016 стосовно квартир АДРЕСА_14 , АДРЕСА_12 , АДРЕСА_13 .

Пунктом 4.7 Договорів іпотеки узгоджено, що іпотекодержатель має право звернути стягнення на предмет іпотеки для задоволення своїх потреб:

- у разі несплати іпотекодавцем чергового платежу (повернення кредиту та/або процентів за користування кредитними коштами) згідно Договору про іпотечний кредит (графіку внесення платежів);

- у разі, якщо основне зобов`язання та будь-яке інше зобов`язання за Договором про іпотечний кредит на момент настання терміну їх виконання не будуть виконані в повному обсязі;

- з метою повного виконання основного зобов`язання у разі порушення іпотекодавцем обов`язків, встановлених п. 6.2 Договору.

Відповідно до п. 7.1 Договорів іпотеки у разі порушення основного зобов`язання або умов цього Договору іпотекодержатель надсилає іпотекодавцю письмову вимогу про усунення порушення. В цьому документі зазначається стислий зміст порушених зобов`язань, вимога про виконання порушених зобов`язань у строк не пізніше ніж 30 календарних днів та попередження про звернення стягнення на предмет іпотеки.

Згідно з п. 7.3 Договорів іпотеки іпотекодержатель для задоволення вимоги виконати основне зобов`язання позичальника за Договором має право, зокрема звернути стягнення на предмет іпотеки шляхом позасудового врегулювання в порядку, встановленому законодавством, а саме:

1) організувати продаж предмета іпотеки шляхом укладення Договору купівлі-продажу (договір уступки майнових прав) між позичальником та будь-якою особою (покупцем);

2) від свого (іпотекодержателя) імені, на підставі цього Іпотечного договору, продати (відступити майнові права) предмет іпотеки будь-якій особі (покупцю), у відповідності до статті 38 Закону України «Про іпотеку»;

3) набути право власності на предмет іпотеки в рахунок виконання зобов`язань іпотекодавця;

4) доручення на укладення Договору купівлі-продажу нерухомого майна з третьою особою-покупцем та забезпечити укладення такого договору;

5) укласти договір про задоволення вимог іпотекодержателя.

За умовами п. 7.4 Договорів іпотеки у разі звернення стягнення іпотекодержателем на предмет іпотеки - майнові права на нерухомість, будівництво якої не завершено, предмет іпотеки переходить до іпотекодержателя через тридцять календарних днів після настання терміну вимоги іпотекодержателем сплати чергового платежу (повернення кредиту та/або процентів за користування кредитними коштами) згідно Договору про іпотечний кредит № 474859 від 27.04.2016, або у коротший строк, якщо позичальник надав свою згоду про звернення стягнення банком на предмет іпотеки, але не пізніше запланованої дати вводу будинку в експлуатацію 30.09.2019.

При цьому цей Договір є належним правочином, що підтверджує набуття іпотекодержателем права вимоги на нерухоме майно.

В зв`язку з неналежним виконання позичальниками своїх зобов`язань за Договорами про іпотечний кредит, Ат АКБ «Аркада» направлено позичальникам вимоги щодо примусового стягнення боргу №№ 1961/4/1 від 29.08.2016, № 1947/4/1 від 29.08.2016, № 1953/4/1 від 29.08.2016, № 1964/4/1 від 29.08.2016, № 1969/4/1 від 29.08.2016, № 1965/4/1 від 29.08.2016, № 1955/4/1 від 29.08.2016, які отримані ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 29.08.2016.

29.08.2016 ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 висловили письмову згоду з вимогами АТ АКБ «Аркада» та зазначили, що не заперечують проти звернення стягнення на предмет іпотеки (майнові права на об`єкти інвестування) без дотримання 30-ти денного строку: Заяви від 29.08.2016 вх. №№ 7/176-а, 7/166-і, 7/169-п, 7/177-л, 7/181-м, 7/178 х.

Як зазначає позивач, відповідно до приписів Закону України «Про іпотеку», положень п. 7.3 та п. 7.4 Іпотечних договорів АТ АКБ «Аркада» здійснено звернення стягнення на предмет іпотеки у позасудовому порядку, а саме шляхом набуття права власності на об`єкти інвестування та набуло право власності на майнові права на квартири.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 25.08.2020 № 541-рш/БТ "Про віднесення АТ АКБ "Аркада" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 25.08.2020 № 1583 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ АКБ "Аркада" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", згідно з яким з 26.08.2020 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ АКБ "Аркада".

На підставі рішення Правління Національного банку України від 24.09.2020 № 601-р "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ АКБ "Аркада" та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.09.2020 № 1744 "Про початок процедури ліквідації АТ АКБ "Аркада" відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації АТ АКБ "Аркада".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням повноважень ліквідатора АТ АКБ "Аркада", визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, ст. 37, 38, 47-52, 52і, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, призначено провідного професіонала з питань ліквідації банків відділу організації процедур ліквідації банків департаменту ліквідації банків Луньо Іллю Вікторовича строком на три роки з 25.09.2020 до 24.09.2023 включно.

Зазначена інформація є публічною та розміщена на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: https://www.fg.gov.ua/banki-v-upravlinni-fondu/banki-shcho-likviduyutsya/at-akb-arkada.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 25.11.2020 у справі № 910/14861/20 замінено управителя Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" з Акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк "Аркада" на нового управителя Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Гарант Капітал" та зобов`язано Акціонерне товариство Акціонерний комерційний банк "Аркада" передати новому управителю Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Гарант Капітал" майно, що перебуває у довірчій власності управителя Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція", в тому числі кошти оперативного резерву Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" та документи, що регламентують функціонування Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція".

Позивач зазначає, що в результаті інвентаризації майна АТ АКБ «Аркада» на рахунку 3408 «Необоротні активи, утримані до продажу» виявлено 13 об`єктів інвестування, майнових прав на квартири, загальною площею 645,60 кв.м., а саме: квартири НОМЕР_4 площею 40,29 кв.м., НОМЕР_2 площею 40,29 кв.м., НОМЕР_5 площею 60,37 кв.м., НОМЕР_6 площею 60,64 кв.м., НОМЕР_3 площею 60,64 кв.м., НОМЕР_7 площею 60,64 кв.м., НОМЕР_8 площею 40,29 кв.м, НОМЕР_9 площею 40,29 кв.м., НОМЕР_10 площею 60,64 кв.м., НОМЕР_11 площею 40,29 кв.м., НОМЕР_14 площею 40,29 кв.м., НОМЕР_12 площею 40,29 кв.м., НОМЕР_13 площею 40,29 кв.м.

Водночас, в межах підготовки справ довірителя для передачі товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Гарант капітал», згідно рішення Господарського суду міста Києва від 25.11.2020 у справі № 910/14861/20 виявлено невідповідність даних систем обліку ФФБ виду А ЖК «Партіотика» за програмою ТОВ «Будеволюція» фактичним обставинам, а саме об`єкти інвестування (квартири НОМЕР_15 в житловому будинку АДРЕСА_28) загальною площею 645,60 кв.м. не закріплені за АТ АКБ «Аркада», що свідчить що до системи обліку ФФБ виду А ЖК «Патріотика» за програмою ТОВ «Будеволюція» не внесено інформацію про перехід права власності на вказані вище майнові права до АТ АКБ «Аркада» на об`єкти інвестування НОМЕР_15 в житловому будинку АДРЕСА_28).

15 квітня 2021 позивачем направлено відповідачу вимогу № 1006 щодо приведення обліку ФФБ виду А ЖК «Патріотика» у відповідність до фактичних обставин, у відповідь на яку, відповідач повідомив позивача про необґрунтованість вимоги, в зв`язку з чим, позивач звернувся до суду з позовом, у якому заявлено вимоги про зобов`язання відповідача включити позивача в перелік довірителів ФФБ виду А ЖК «ПАТРІОТИКА» за програмою ТОВ «БУДЕВОЛЮЦІЯ» та закріпити за позивачем майнові права на об`єкти інвестування, а саме:

- квартира АДРЕСА_15;

- квартира АДРЕСА_16;

- квартира АДРЕСА_17;

- квартира АДРЕСА_18;

- квартира АДРЕСА_19;

- квартира АДРЕСА_20;

- квартира АДРЕСА_21;

- квартира АДРЕСА_22;

- квартира АДРЕСА_23;

- квартира АДРЕСА_24;

- квартира АДРЕСА_25;

- квартира АДРЕСА_26;

- квартира АДРЕСА_27.

Відповідач в свою чергу, заперечуючи проти позову, у відзиві на позовну заяву зазначає, що 13.08.2016 спірні 13 квартир за рішенням АТ АКБ «Аркада», як нового довірителя ФФБ були відкріплені від довірителя АТ АКБ «Аркада» в зв`язку з припиненням управління майном за Договорами про участь у ФФБ, а квартири були повернуті до Переліку об`єктів інвестування, що підлягають продажу новим довірителям. Відповідач зазначає, що стосовно спірних об`єктів інвестування у житловому будинку АДРЕСА_28 АТ АКБ «Аркада» як управителем ФФБ «Патріотика» були укладені наступні Договори про участь у ФФБ з новими довірителями: стосовно квартири НОМЕР_2 - Договір про участь у ФФБ № 84521 від 11.01.2018 з ОСОБА_4 ; стосовно квартири НОМЕР_3 - Договір про участь у ФФБ № 85101 від 12.02.22018 з ОСОБА_9 ; стосовно квартири НОМЕР_4 - Договір про участь у ФФБ № 84194 від 16.12.2017 з ОСОБА_1 ; стосовно квартири НОМЕР_5 - Договір про участь у ФФБ № 84113 від 09.12.2017 з ОСОБА_2 ; стосовно квартири НОМЕР_6 - Договір про участь у ФФБ № 85107 від 13.02.2018 з ОСОБА_10 ; стосовно квартири НОМЕР_7 - Договір про участь у ФФБ № 84733 від 17.01.2018 з ОСОБА_22 ; стосовно квартири НОМЕР_8 - Договір про участь у ФФБ № 84705 від 16.01.2018 з ОСОБА_5 ; стосовно квартири НОМЕР_9 - Договір про участь у ФФБ № 84478 від 10.01.2018 з ОСОБА_3 ; стосовно квартири НОМЕР_10 - Договір про участь у ФФБ № 85156 від 21.02.2018 з ОСОБА_13 ; стосовно квартири НОМЕР_11 - Договір про участь у ФФБ № 85145 від 20.02.2018 з ОСОБА_11 та Договір про уступку права вимоги № 85145/1 від 07.09.2018 з ОСОБА_23 ; стосовно квартири НОМЕР_14 - Договір про участь у ФФБ № 85168 від 22.02.2018 з ОСОБА_14 ; стосовно квартири НОМЕР_12 - Договір про участь у ФФБ № 85075 від 06.02.2018 з ОСОБА_8 ; стосовно квартири НОМЕР_13 - Договір про участь у ФФБ № 85007 від 26.01.2018 з ОСОБА_24 Відповідач також зазначає, що як вбачається із розпоряджень Голови Правління АТ АКБ «Аркада» від 31.08.2016 та Протоколу № 105 засідання правління ПАТ АКБ «Аркада» від 30.06.2016 всього було звернуто стягнення на 391 квартиру, в тому числі 13 спірних квартир, та всі 391 квартира були продані новим довірителям із застосуванням єдиного механізму, який визначений розпорядження Голови Правління АТ АКБ «Аркада» від 31.08.2016 та Протоколу № 105 засідання правління ПАТ АКБ «Аркада» від 30.06.2016 - тобто через припинення управління майном за Договорами про участь у ФФБ, відкріплення об`єктів інвестування та повернення їх до Переліків об`єктів інвестування для наступного продажу та перерахування коштів банку.

Оцінюючи подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді у судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов наступного висновку.

Загальні принципи, правові та організаційні засади залучення коштів фізичних і юридичних осіб в управління з метою фінансування будівництва житла та особливості управління цими коштами визначені Законом України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" від 19.06.2003 № 978-IV (далі - Закон № 978-IV).

Згідно ст. 2 Закону № 978-IV управителем є фінансова установа, яка від свого імені діє в інтересах установників управління майном і здійснює управління залученими коштами згідно із законодавством, Правилами фонду та відповідає вимогам, встановленим цим Законом.

Відповідно до ст. 7 Закону № 978-IV управитель фонду на праві довірчої власності здійснює управління фондом та для досягнення мети управління майном, визначеної установниками цього фонду, перераховує частину отриманих коштів у напрямах, зазначених у Правилах. Для ФФБ - це фінансування будівництва. Решта коштів залишається в управлінні управителя відповідно до Правил фонду.

Управитель при реалізації права довірчої власності несе відповідальність за дотримання вимог цього Закону, Правил фонду та договору управління майном; несе відповідальність за забезпечення інтересів установника управління, повноту і своєчасність виконання своїх зобов`язань перед ним.

Відповідно до ч. 1 ст. 16 Закону № 978-IV фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ виду А управитель здійснює за рахунок отриманих в управління коштів, за винятком оперативного резерву, в порядку, визначеному договором, у межах вартості будівництва.

Судом встановлено, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 25.08.2020 № 541-рш/БТ "Про віднесення АТ АКБ "Аркада" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 25.08.2020 № 1583 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ АКБ "Аркада" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", згідно з яким з 26.08.2020 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ АКБ "Аркада".

На підставі рішення Правління Національного банку України від 24.09.2020 № 601-р "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ АКБ "Аркада" та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.09.2020 № 1744 "Про початок процедури ліквідації АТ АКБ "Аркада" відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації АТ АКБ "Аркада".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням повноважень ліквідатора АТ АКБ "Аркада", визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, ст. 37, 38, 47-52, 52і, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, призначено провідного професіонала з питань ліквідації банків відділу організації процедур ліквідації банків департаменту ліквідації банків Луньо Іллю Вікторовича строком на три роки з 25.09.2020 до 24.09.2023 включно.

Зазначена інформація є публічною та розміщена на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: https://www.fg.gov.ua/banki-v-upravlinni-fondu/banki-shcho-likviduyutsya/at-akb-arkada.

Таким чином, починаючи з 26.08.2020 діяльність відповідача - АТ АКБ "Аркада" здійснюється з врахуванням особливостей, передбачених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

Згідно ст. 34 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання.

Відповідно до ст. 46 Закону № 4452-VI з дня початку процедури ліквідації банку поміж іншого:

- припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів)) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Якщо в банку, що ліквідується, здійснювалася тимчасова адміністрація, з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку тимчасова адміністрація банку припиняється. Керівники банку звільняються з роботи у зв`язку з ліквідацією банку;

- банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси;

- строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав;

- Фонд здійснює заходи із виконання плану врегулювання, що передбачає виведення банку з ринку у спосіб, передбачений пунктом 2 частини другої статті 39 цього Закону, та відчужує майно (активи) та зобов`язання відповідно до статті 40 цього Закону на користь приймаючого банку протягом 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Вчинення правочинів, пов`язаних з відчуженням майна (активів) банку чи передачею його майна третім особам (крім приймаючого банку), допускається в порядку, передбаченому статтею 51 цього Закону;

Протягом 15 днів, але не пізніше строків, установлених Фондом, керівники банку (якщо в банку не здійснювалася тимчасова адміністрація) забезпечують передачу бухгалтерської та іншої документації банку, печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку Фонду/уповноваженій особі Фонду. У разі ухилення від виконання зазначених обов`язків винні особи несуть відповідальність відповідно до закону.

Відтак, суд відзначає, що означені обмеження в діяльності Банку щодо якого Фондом запроваджено процедуру виведення його з ринку свідчать про неможливість здійснення неплатоспроможним банком звичайних банківських операцій, в тому числі й щодо як залучення нових довірителів ФФБ та коштів від них, так і щодо направлення коштів таких ФФБ на користь забудовника.

Крім того, приписами ч. 5 ст. 50 Закону № 4452-VI визначено, що іпотечні активи, що перебувають в управлінні банку, об`єкти довірчої власності, а також кошти на рахунку фонду фінансування будівництва або майно фонду операцій з нерухомістю, у тому числі кошти на його рахунку, що перебувають в управлінні банку, не включаються до ліквідаційної маси банку. Розпорядження такими активами здійснюється відповідно до Цивільного кодексу України, Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".

Положеннями ст. 23 Закону № 978-IV закріплено, що за рішенням суду, що набрало законної сили, прийнятим за зверненням довірителів ФФБ або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв`язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги ФФБ може передаватися в управління іншій фінансовій установі, що відповідає вимогам цього Закону, у порядку, визначеному Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку. До нового управителя переходять усі права та обов`язки щодо довірителів цього ФФБ та відповідного забудовника.

У разі ліквідації управителя ФФБ кошти на рахунку ФФБ не включаються до ліквідаційної маси управителя ФФБ і спрямовуються виключно на задоволення вимог довірителів до управителя ФФБ згідно з Правилами ФФБ.

Відтак, Законом № 978-IV визначений механізм передачі фонду фінансування будівництва в управління іншій фінансовій установі, за відповідним рішенням суду, що прийняте за зверненням довірителів фонду фінансування будівництва або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв`язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги і набрало законної сили.

Приписами ст. 14 Закону № 978-IV унормовано, що фізична або юридична особа стає довірителем ФФБ за умови передачі коштів в управління управителю ФФБ та укладання з управителем ФФБ договору про участь у ФФБ.

Порядок передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управлінні іншій фінансовій установі за рішенням суду затверджений постановою Кабінету Міністрів України від 11.05.2011 № 490 (далі - Порядок № 490), яка була чинна на момент звернення до суду із позовом.

Відповідно до п. 2 Порядку № 490 після набрання законної сили рішенням суду про передачу фонду фінансування будівництва в управління іншій фінансовій установі:

управитель фонду фінансування будівництва припиняє виконувати функції управителя;

до нового управителя фонду фінансування будівництва переходять усі права та обов`язки щодо довірителів зазначеного фонду та відповідного забудовника;

управитель фонду фінансування будівництва передає новому управителю фонду майно, що перебуває у довірчій власності управителя фонду, та документи, що регламентують функціонування такого фонду;

управитель фонду фінансування будівництва підписує з новим управителем акти приймання-передачі майна та документів, що регламентують функціонування такого фонду.

Пунктом 9 Порядку № 490 визначено, що управитель фонду фінансування будівництва зобов`язаний передати новому управителю фонду:

договори про участь у фонді фінансування будівництва;

Правила Фонду фінансування будівництва;

договір між забудовником та управителем;

перелік об`єктів інвестування;

іпотечний договір, укладений між управителем та забудовником;

договір уступки майнових прав на нерухомість, яка є об`єктом будівництва, з відкладальними умовами;

договір доручення з відкладальними умовами, за яким управителю у разі порушення забудовником умов договору доручається виконувати функції забудовника, зокрема шляхом передоручення таких функцій іншим особам;

укладений між управителем та банком договір про відкриття рахунка, на якому обліковуються кошти фонду;

засвідчені забудовником копії документів, які забудовник зобов`язаний подати управителю відповідно до укладеного між забудовником та управителем фонду договору, у тому числі в обов`язковому порядку - копії документів, що визначені частиною четвертою статті 16 Закону;

графік фінансування будівельних робіт та звітність забудовника за кожним об`єктом будівництва, що подаються управителю фонду фінансування будівництва відповідно до частини восьмої статті 16 Закону і порядку підготовки та надання звітності забудовником управителю фонду за кожним об`єктом будівництва, затвердженого Нацкомфінпослуг, а також (за наявності) інші документи, що підтверджують використання забудовником коштів, отриманих від управителя;

зведену інформацію про майно, передане довірителями фонду в управління, за формою, встановленою положеннями (стандартами) бухгалтерського обліку, на день набрання законної сили рішенням суду;

складений на день набрання законної сили рішенням суду перелік довірителів та належних їм прав вимоги на закріплені за ними вимірні одиниці об`єктів інвестування, інші документи, на підставі яких створено систему обліку прав вимоги довірителів фонду.

У разі коли управитель фонду фінансування будівництва вів облік прав вимоги довірителів у відповідній електронній системі обліку, інформація, що міститься в такій системі, роздруковується, паперові аркуші нумеруються, прошиваються, підписуються керівником та засвідчуються печаткою управителя фонду (за її наявності) (п. 10 Порядку № 490).

За умовами п. 11 Порядку № 490 управитель фонду фінансування будівництва зобов`язаний протягом десяти робочих днів з дня набрання законної сили рішенням суду передати майно, що перебуває в його довірчій власності та документи, зазначені в пунктах 9 і 10 цього Порядку, і підписати з новим управителем фонду акти приймання-передачі зазначених майна та документів.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 25.11.2020 у справі № 910/14861/20 замінено управителя Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" з Акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк "Аркада" на нового управителя Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Гарант Капітал" та зобов`язано Акціонерне товариство Акціонерний комерційнмий банк "Аркада" передати новому управителю Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Гарант Капітал" майно, що перебуває у довірчій власності управителя Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція", в тому числі кошти оперативного резерву Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" та документи, що регламентують функціонування Фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція".

Відповідно до ст. 13 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» система функціонування ФФБ передбачає:

укладання договору між забудовником та управителем ФФБ, визначення характеристик об`єктів будівництва і об`єктів інвестування, передачу забудовником управителю ФФБ переліку об`єктів інвестування в об`єктах будівництва;

затвердження Правил ФФБ;

відкриття управителем ФФБ фінансування об`єктів будівництва;

надання управителем довірителю інформації про умови участі у ФФБ для прийняття довірителем рішення про участь у ФФБ;

укладання управителем ФФБ договору з довірителем про участь у ФФБ;

внесення довірителем коштів до ФФБ та передачу їх управителю ФФБ в управління за договором про участь у ФФБ;

закріплення управителем за довірителем обраного ним об`єкта інвестування, що є підтвердженням замовлення на спорудження цього об`єкта інвестування як складової частини об`єкта будівництва;

відкриття управителем рахунку довірителю у системі обліку прав вимоги довірителів ФФБ;

можливість дострокового припинення управління майном за ініціативою довірителя, відкріплення від нього об`єкта інвестування, повернення довірителю коштів у розмірі та у порядку, визначених Правилами ФФБ, внаслідок зменшення обсягу підтвердженого замовлення на будівництво;

можливість здійснення довірителем на умовах Правил ФФБ зміни об`єкта інвестування, уступки права вимоги за договором про участь у ФФБ третім особам, часткового отримання коштів з ФФБ;

можливість внесення управителем змін до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ;

передачу управителем довірителям, які повністю проінвестували закріплені за ними об`єкти інвестування, майнових прав на ці об`єкти інвестування за договором про уступку майнових прав;

фінансування управителем ФФБ спорудження об`єктів будівництва;

формування управителем ФФБ оперативного резерву за рахунок отриманих в управління коштів;

здійснення управителем ФФБ контролю за цільовим використанням забудовником спрямованих на будівництво коштів, дотриманням строків виконання робіт на об`єкті будівництва, дотриманням технічних характеристик об`єкта будівництва та об`єктів інвестування, вжиття заходів для усунення виявлених недоліків;

повернення забудовником коштів до ФФБ на вимогу управителя ФФБ виду А у випадках зменшення обсягу підтвердженого замовлення внаслідок відмови довірителя від участі у ФФБ виду А, а також в інших випадках, визначених договором;

здійснення управителем ФФБ контролю за виконанням забудовником своїх зобов`язань за договором;

введення забудовником об`єкта будівництва в експлуатацію, письмове повідомлення про це управителя, замовлення технічної документації на об`єкт будівництва та на кожний об`єкт інвестування, передачу управителю ФФБ даних щодо фактичної площі об`єктів інвестування;

повідомлення управителем ФФБ кожного довірителя про введення об`єкта будівництва в експлуатацію з наданням на письмову вимогу довірителя копії відповідного акта;

здійснення довірителем остаточних розрахунків з управителем за даними щодо фактичної площі об`єктів інвестування;

отримання довірителем сум страхового відшкодування у порядку і випадках, передбачених цим Законом та Правилами ФФБ;

передачу управителем ФФБ забудовнику переліку довірителів, які мають право отримати у власність закріплені за ними об`єкти інвестування, відповідно до отриманих довірителями від управителя майнових прав на ці об`єкти інвестування;

набуття довірителями у власність закріплених за ними об`єктів інвестування, припинення дій за договором про участь у ФФБ;

перерахування управителем забудовнику на умовах договору коштів оперативного резерву, сформованого за введеним в експлуатацію об`єктом будівництва, закриття фінансування об`єкта будівництва;

припинення дій за договором, укладеним між управителем ФФБ та забудовником.

Управитель ФФБ при здійсненні управління ФФБ:

несе відповідальність за дотримання обмежень довірчої власності управителя, визначених Правилами ФФБ та визнаних довірителями ФФБ;

несе зобов`язання перед довірителями ФФБ у межах договору про участь у ФФБ;

за письмовою заявою довірителя виступає в інтересах довірителів позивачем у разі невиконання забудовником своїх зобов`язань щодо строків спорудження і якості об`єктів будівництва та передачі довірителям у власність об`єктів інвестування.

Стаття 15 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» визначає порядок закріплення за довірителем об`єкта інвестування та умови передачі коштів в управління управителю ФФБ.

При укладенні договору про участь у ФФБ довіритель обирає конкретний об`єкт інвестування з переліку незакріплених за іншими довірителями об`єктів інвестування, що є у пропозиції управителя. Цей об`єкт інвестування управитель має закріпити за довірителем на умовах Правил ФФБ.

При внесенні коштів довірителем до ФФБ управитель зобов`язаний закріпити за довірителем відповідну кількість вимірних одиниць об`єкта інвестування за поточною ціною вимірної одиниці цього об`єкта інвестування та одночасно внести відповідну інформацію до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ. Право вимоги на відповідну кількість вимірних одиниць об`єкта інвестування виникає у довірителя з моменту передачі коштів в управління управителю ФФБ.

Розмір вимог довірителя на об`єкт інвестування визначається кількістю закріплених за довірителем вимірних одиниць об`єкта інвестування. Довіритель, якому належить право вимоги на відповідну кількість вимірних одиниць закріпленого за ним об`єкта інвестування, має виключне право на закріплення за собою на умовах договору про участь у ФФБ решти вимірних одиниць цього об`єкта інвестування; закріплення решти вимірних одиниць цього об`єкта інвестування за іншими довірителями забороняється.

При закріпленні об`єкта інвестування за довірителем:

довіритель бере на себе зобов`язання щодо подальшого внесення коштів до ФФБ;

управитель вилучає цей об`єкт з переліку об`єктів інвестування, що є у пропозиції управителя, для виключення можливості закріплення цього об`єкта за іншим довірителем та зобов`язується, за умови виконання довірителем своїх зобов`язань за договором про участь у ФФБ, включити довірителя до переліку довірителів, яким забудовник у подальшому зобов`язаний передати у власність закріплені за ними об`єкти інвестування. За недотримання управителем цієї вимоги, що призвело до закріплення одного об`єкта інвестування за двома або більше довірителями, управитель несе відповідальність власним майном.

Закріплення об`єкта інвестування за довірителем є підтвердженням замовлення на спорудження цього об`єкта інвестування як складової частини об`єкта будівництва.

Поточна ціна вимірної одиниці об`єкта інвестування визначається виходячи з встановлених поточної ціни вимірної одиниці об`єкта будівництва, коефіцієнтів поверху та комфортності цього об`єкта інвестування. На підставі цих даних управитель розраховує вартість зобов`язань довірителя щодо внесення коштів до ФФБ.

У разі підвищення поточної ціни вимірної одиниці об`єкта інвестування у довірителя не виникає зобов`язань щодо внесення до ФФБ додаткових коштів за закріплені за ним вимірні одиниці об`єкта інвестування.

Облік довірителів та належних їм прав вимоги управитель веде у системі обліку прав вимоги довірителів відповідного ФФБ.

Управитель вносить зміни до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ при оформленні ним таких операцій:

прийняття майнових прав на об`єкти інвестування від забудовника;

відкриття рахунку довірителю;

закріплення за довірителем об`єкта інвестування;

закріплення за довірителем відповідної кількості вимірних одиниць об`єкта інвестування;

оформлення операції зміни об`єкта інвестування, уступки права вимоги довірителя на вимірні одиниці об`єкта інвестування третім особам;

оформлення відмови довірителя від прав вимоги на частину закріплених за ним вимірних одиниць об`єкта інвестування або на всі закріплені за ним вимірні одиниці об`єкта інвестування;

відкріплення від довірителя об`єкта інвестування;

передача довірителю майнових прав на закріплений за ним об`єкт інвестування;

закриття фінансування об`єкта будівництва.

Підставою для внесення змін до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ є документи, визначені Правилами ФФБ.

Після внесення довірителем коштів до ФФБ управитель видає довірителю свідоцтво про участь у ФФБ - документ, що підтверджує участь довірителя у ФФБ.

У свідоцтві про участь у ФФБ обов`язково мають бути зазначені такі дані:

вид ФФБ;

дані довірителя:

для юридичних осіб:

для резидентів - найменування, місцезнаходження та ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України;

для нерезидентів - найменування, місцезнаходження та країна, де зареєстровано особу;

для фізичних осіб:

для громадян України - прізвище, ім`я, по батькові, адреса постійного місця проживання та ідентифікаційний номер у Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків та інших обов`язкових платежів;

для іноземців, осіб без громадянства - прізвище, ім`я, по батькові (за наявності), адреса постійного місця проживання за межами України;

дата видачі свідоцтва;

закріплений за довірителем об`єкт інвестування;

запланована дата введення об`єкта будівництва в експлуатацію (місяць і рік);

сума коштів, переданих довірителем в управління управителю для зарахування до ФФБ;

кількість закріплених за довірителем вимірних одиниць об`єкта інвестування;

графік подальшого внесення довірителем коштів до ФФБ;

витяг з договору про зобов`язання забудовника перед управителем, який діє в інтересах довірителів, щодо спорудження об`єктів будівництва та передачі у власність довірителям об`єктів інвестування.

У разі зміни будь-яких даних, що зазначені у свідоцтві про участь у ФФБ, свідоцтво про участь у ФФБ підлягає заміні.

У разі відмови довірителя від участі у ФФБ управитель виплачує довірителю кошти на умовах цього Закону, Правил ФФБ і договору про участь у ФФБ та вилучає у довірителя свідоцтво про участь у ФФБ і укладений з довірителем договір про уступку майнових прав (за наявності).

Довірителі можуть вносити до ФФБ кошти в національній валюті України у готівковій чи безготівковій формі.

Управитель приймає кошти в управління за договорами про участь у ФФБ безпосередньо від осіб, які є довірителями, або від їх довірених осіб, повноваження яких підтверджуються нотаріально оформленою довіреністю, в якій зазначені конкретні права та обов`язки довіреної особи з обов`язковим посиланням на реквізити договору про участь у ФФБ.

Згідно з ст. 19 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» управитель ФФБ надає забудовнику перелік довірителів, які мають право отримати у власність закріплені за ними об`єкти інвестування, відповідно до отриманих довірителями від управителя майнових прав на ці об`єкти інвестування, і повідомляє кожного довірителя про введення об`єкта будівництва в експлуатацію, а на письмову вимогу довірителя надає йому копію відповідного акта.

Пункт 3.8 Правил фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" передбачено, що управитель зобов`язаний виконувати процедури щодо забезпечення передачі довірителю ФФБ, який повністю про інвестував закріплений за ним об`єкт інвестування, майнових прав на цей об`єкт інвестування та забезпечення можливості отримання довірителем ФФБ, на умовах правил ФФБ та Договору про участь у ФФБ, коштів з ФФБ на вимогу довірителя в разі його відмови від участі у фонді.

Згідно з п. 4.2 та п. 4.3 Правил фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" забудовник передає банку передає банку перелік об`єктів інвестування в об`єкті будівництва, який попереднім обсягом замовлення на будівництво, та майнові права на ці об`єкти інвестування для подальшої передачі довірителем ФФБ на умовах цих Правил та Договорів про участь у ФФБ. Забудовник не має права відчужувати або обтяжувати будь-яким способом об`єкти інвестування, майнові права на які передані банку, без письмової згоди банку, а після переходу права на об`єктів інвестування бід банку та довірителів ФФБ - без письмової згоди Довірителів.

Банк на умовах цих Правил та Договору про участь у ФФБ:

- укладає з фізичними та юридичними особами Договори про участь у ФФБ;

- приймає кошти довірителів в управління, зараховує кошти до ФФБ;

- закріплює за довірителем обраний ним об`єкт інвестування, що є підтвердженням замовлення на спорудження цього об`єкта інвестування у складі об`єкта будівництва, та вимірні одиниці об`єкта інвестування;

- передає довірителям, які повністю проінвестували закріплені за ними об`єкти інвестування, майнові права на ці об`єкти інвестування за Договором про уступку майнових прав.

Пунктами 5.3.1-5.3.4 Правил фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" визначено, що закріплення об`єкта інвестування за довірителем - встановлення правовідносин між довірителем та банком на підставі Договору про участь у ФФБ, за яких у Довірителя виникає право вимоги на цей об`єкт інвестування в майбутньому.

Довіритель обирає конкретний об`єкт інвестування згідно з переліком об`єктів інвестування, які є у пропозиції банку. Для закріплення цього об`єкта інвестування довіритель зобов`язаний передати в управління банку кошти у порядку та на умовах, визначених у Договорі про участь у ФФБ.

Банк закріплює за довірителем об`єкт інвестування за умови, що довіритель бере на себе зобов`язання перед банком дотримуватися визначеного у Свідоцтві про участь у ФФБ Графіку внесення до ФФБ коштів, за яким Довіритель зобов`язаний закінчити всі розрахунки не пізніше строку, визначеного у Договорі про участь у ФФБ.

Після 100% інвестування Довірителем закріпленого за ним об`єкта інвестування банк передає довірителю майнові права на цей об`єкт інвестування за Договором про уступку майнових прав.

Згідно з п. 5.4.1 та п. 5.4.2 Правил фонду фінансування будівництва виду А "Патріотика" за програмою ТОВ "Будеволюція" облік довірителів та належних їм прав вимоги банк веде у системі обліку прав вимоги довірителів відповідного ФФБ.

Банк вносить зміни до системи обліку прав вимоги довірителів ФФБ при оформленні ним таких операцій, зокрема закріплення за Довірителем об`єкта інвестування. Підставою для оформлення банком цієї операції та внесення змін до систем обліку прав вимоги довірителів ФФБ є підписане банком та довірителем свідоцтво про участь у ФФБ, дата видачі якого відповідає даті першого внесення довірителем коштів в управління банку.

Водночас, відповідно до рішення Правління ПАТ АКБ «Аркада», оформленого Протоколом № 105 від 30.08.2016, вирішено в зв`язку з набуттям банком прав вимоги за Договорами про участь у ФФБ припинити управління майно за Договорами про участь у ФФБ, зазначеними у Додатку 1 до Протоколу; відкріпити об`єкти інвестування, зазначені у відповідних Договорах про участь у ФФБ (Додаток № до Протоколу); майнові права на відкріплені об`єкти інвестування, які зазначені в Договорах про участь у ФФБ (Додаток № до Протоколу), повернути до Переліку № 1/5833 об`єктів інвестування до Угоди № 1_Ф на об`єкт будівництва від 22.05.2014 до Генерального договору № 2 від 19.05.2014.

Розпорядженнями Голови Правління ПАТ АКБ «Аркада» від 31.08.2016 достроково припинено управління майном за Договорами про участь у ФФБ № 74897,74900, 74862, 74871, 74876, 75191, 74948, 75203, 75204, 75216, 75441, 75442, 75457; у системі обліку операцій ФФБ відкріпити закріплені об`єкти інвестування - квартири НОМЕР_15 в житловому будинку № 33; відкріпити всі закріплені вимірні одиниці зазначених об`єктів інвестування за поточною ціною цих вимірних одиниць, встановленою на день передачі коштів в управління банком, згідно Додатку 1 до Розпорядження; повернути майнові права на відкріплені об`єкти інвестування до Переліку № 1/5833 об`єктів інвестування до Угоди № 1-Ф на об`єкт будівництва від 22.05.2014; після набуття майнових прав на відкріплені об`єкти інвестування новими інвесторами у зв`язку з наступною повною реалізацією їм відповідного об`єкта інвестування здійснити перерахування коштів на рахунок № 37398056980, субрахунок 474895 з призначенням платежу «Перерахування коштів у зв`язку з припиненням Договору з призначенням платежу «Перерахування коштів у зв`язку з припинення Договору № ___ про участь у ФФБ від ___ р. (оплата за майнові права на об`єкт інвестування кв.№ ___ в ж/б № ___ між вул. Б.Гмирі та вул. Колекторною м. Києва)».

Стаття 20 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» визначає, що управління майном, яке здійснюється за договором про участь у ФФБ, припиняється у разі:

повного виконання управителем ФФБ зобов`язань перед довірителем;

відмови довірителя від участі в ФФБ;

смерті довірителя - фізичної особи або ліквідації довірителя - юридичної особи;

відкріплення управителем від довірителя закріпленого за ним об`єкта інвестування за невиконання довірителем своїх зобов`язань за договором про участь у ФФБ;

в інших випадках, передбачених Правилами ФФБ.

При відкріпленні від довірителя об`єкта інвестування управитель також відкріплює від довірителя всі закріплені за ним вимірні одиниці цього об`єкта інвестування. З моменту відкріплення об`єкта інвестування від довірителя управління майном припиняється, довіритель втрачає право вимоги на об`єкт інвестування та вимірні одиниці цього об`єкта інвестування, управитель ФФБ зобов`язаний виплатити довірителю кошти на умовах та у порядку, визначених Правилами фонду.

Управитель відкріплює від довірителя закріплений за ним об`єкт інвестування у таких випадках:

відмова довірителя від участі у ФФБ;

порушення довірителем графіка внесення коштів до ФФБ, зазначеного у свідоцтві про участь у ФФБ;

порушення довірителем інших умов договору про участь у ФФБ.

Сума коштів, що підлягає поверненню довірителю при відмові від участі у ФФБ, визначається управителем, виходячи з кількості закріплених за довірителем вимірних одиниць об`єкта інвестування, поточної ціни вимірної одиниці цього об`єкта інвестування на день передачі коштів в управління управителю ФФБ.

У разі якщо управитель відкріпив від довірителя закріплений за ним об`єкт інвестування за недотримання довірителем графіка внесення коштів до ФФБ, сума коштів, що підлягає виплаті довірителю, визначається управителем, виходячи з кількості закріплених за довірителем вимірних одиниць об`єкта інвестування та поточної ціни вимірної одиниці цього об`єкта інвестування станом на перший день місяця, наступного за місяцем, коли довіритель порушив графік внесення коштів до ФФБ.

В інших випадках сума коштів, що підлягає виплаті довірителю, визначається управителем, виходячи з кількості закріплених за довірителем вимірних одиниць об`єкта інвестування та поточної ціни вимірної одиниці цього об`єкта інвестування станом на день відкріплення від довірителя об`єкта інвестування.

Сума коштів, яка підлягає поверненню довірителю у випадках, передбачених частинами четвертою - шостою цієї статті, повертається довірителю протягом п`яти днів після здійснення управителем наступної повної реалізації відповідного об`єкта інвестування або після введення об`єкта будівництва в експлуатацію.

У разі дострокового припинення управління майном забудовник, на вимогу управителя ФФБ виду А, зобов`язаний у визначений Правилами ФФБ строк перерахувати на рахунок ФФБ кошти для подальшої виплати довірителю.

Для ФФБ виду А виплата коштів довірителю не може здійснюватися за рахунок іншого ФФБ або власного майна управителя.

Для ФФБ виду Б виплата коштів довірителю не може здійснюватися за рахунок іншого ФФБ.

Якщо довіритель виконав усі зобов`язання перед управителем ФФБ та після введення об`єкта будівництва в експлуатацію підписав із забудовником акт прийому-передачі закріпленого за ним об`єкта інвестування, умови договору про участь у ФФБ вважаються виконаними та управління майном припиняється.

Якщо довіритель виконав усі зобов`язання перед управителем ФФБ, але протягом двох місяців після введення об`єкта будівництва в експлуатацію без поважних причин не підписує акт прийому-передачі закріпленого за ним об`єкта інвестування і не подав у письмовій формі свої зауваження щодо невиконання забудовником своїх зобов`язань по об`єкту будівництва та об`єкту інвестування відповідно до статті 19 цього Закону, управління майном припиняється та управитель відкріплює від довірителя об`єкт інвестування і всі закріплені за ним вимірні одиниці цього об`єкта інвестування.

У цьому випадку зобов`язання управителя ФФБ перед довірителем та умови договору про участь у ФФБ вважаються виконаними, за винятком зобов`язання за дорученням довірителя представляти його інтереси перед третіми особами та здійснювати інші дії щодо захисту його інтересів, у тому числі в суді, а також зобов`язання повернути кошти довірителю на його вимогу.

Щодо об`єкта інвестування, який був відкріплений від довірителя, управитель відповідно до умов частини дев`ятої статті 14 цього Закону може укласти договір про участь у ФФБ з іншим довірителем та закріпити за ним цей об`єкт інвестування або повернути майнові права на цей об`єкт інвестування забудовникові.

Таким чином, 31.08.2016 спірні 13 квартир за рішенням позивача, як нового довірителя ФФБ були відкріплені від довірителя АТ АКБ «Аркада» в зв`язку з припиненням управління майном за Договором про участь у ФФБ, а квартири були повернуті до Переліку об`єктів інвестування, що підлягають продажу новим довірителям.

При цьому, станом на 31.08.2016 саме позивач і був управителем ФФБ.

В подальшому, стосовно спірних об`єктів інвестування в житловому будинку АДРЕСА_28 АТ АКБ «Аркада» як управителем ФФБ «Патріотика» були укладені наступні Договори про участь у ФФБ з новими довірителями: стосовно квартири НОМЕР_2 - Договір про участь у ФФБ № 84521 від 11.01.2018 з ОСОБА_4 ; стосовно квартири НОМЕР_3 - Договір про участь у ФФБ № 85101 від 12.02.22018 з ОСОБА_9 ; стосовно квартири НОМЕР_4 - Договір про участь у ФФБ № 84194 від 16.12.2017 з ОСОБА_1 ; стосовно квартири НОМЕР_5 - Договір про участь у ФФБ № 84113 від 09.12.2017 з ОСОБА_2 ; стосовно квартири НОМЕР_6 - Договір про участь у ФФБ № 85107 від 13.02.2018 з ОСОБА_10 ; стосовно квартири НОМЕР_7 - Договір про участь у ФФБ № 84733 від 17.01.2018 з ОСОБА_22 ; стосовно квартири НОМЕР_8 - Договір про участь у ФФБ № 84705 від 16.01.2018 з ОСОБА_5 ; стосовно квартири НОМЕР_9 - Договір про участь у ФФБ № 84478 від 10.01.2018 з ОСОБА_3 ; стосовно квартири НОМЕР_10 - Договір про участь у ФФБ № 85156 від 21.02.2018 з ОСОБА_13 ; стосовно квартири НОМЕР_11 - Договір про участь у ФФБ № 85145 від 20.02.2018 з ОСОБА_11 та Договір про уступку права вимоги № 85145/1 від 07.09.2018 з ОСОБА_23 ; стосовно квартири НОМЕР_14 - Договір про участь у ФФБ № 85168 від 22.02.2018 з ОСОБА_14 ; стосовно квартири НОМЕР_12 - Договір про участь у ФФБ № 85075 від 06.02.2018 з ОСОБА_8 ; стосовно квартири НОМЕР_13 - Договір про участь у ФФБ № 85007 від 26.01.2018 з ОСОБА_7 .

Таким чином, оскільки спірні квартири були реалізовані позивачем, як управителем, новим довірителям, що свідчить про відсутність у позивача прав та обов`язків довірителя стосовно майнових прав на означені об`єкти інвестування, а відтак і про відсутність порушеного права у зв`язку з не закріпленням за АТ «АКБ «Аркада» майнових прав на об`єкти інвестування.

Крім того, суд вважає, що встановлені обставини приводять до переконливого висновку про необхідність застосування при розгляді даної справи доктрини venire contra factum proprium (заборони суперечливої поведінки), яка базується ще на римській максимі - "non concedit venire contra factum proprium" (ніхто не може діяти всупереч своїй попередній поведінці).

Доктрина venire contra factum proprium базується на принципі добросовісності. Наприклад, у статті I.-1:103 Принципів, визначень і модельних правил європейського приватного права вказується, що поведінкою, яка суперечить добросовісності та чесній діловій практиці, є, зокрема, поведінка, що не відповідає попереднім заявам або поведінці сторони, за умови, що інша сторона, яка діє собі на шкоду, розумно покладається на них.

З огляду на вищевикладене, суд відхиляє як безпідставні посилання позивача на те, що в межах підготовки справ довірителя для передачі товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Гарант капітал», згідно рішення Господарського суду міста Києва від 25.11.2020 у справі № 910/14861/20 виявлено невідповідність даних систем обліку ФФБ виду А ЖК «Партіотика» за програмою ТОВ «Будеволюція» фактичним обставинам, а саме об`єкти інвестування (квартири НОМЕР_15 в житловому будинку АДРЕСА_28) загальною площею 645,60 кв.м. не закріплені за АТ АКБ «Аркада», що свідчить що до системи обліку ФФБ виду А ЖК «Патріотика» за програмою ТОВ «Будеволюція» не внесено інформацію про перехід права власності на вказані вище майнові права до АТ АКБ «Аркада» на об`єкти інвестування НОМЕР_15 в житловому будинку АДРЕСА_28), оскільки позивачем як управителем, було укладено з третіми особами Договори про участь у ФФБ, та саме третіми особами набуто права та обов`язків управителів майнових прав на означені об`єкти інвестування.

Статтею 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (право на ефективний засіб юридичного захисту) передбачено, що кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинене особами, які здійснювали свої офіційні повноваження. До господарського суду вправі звернутись кожна особа, яка вважає, що її право чи охоронюваний законом інтерес порушено чи оспорюється, тобто має. значення лише суб`єктивне уявлення особи про те, що її право чи законний інтерес потребує захисту.

Згідно з ст. 15 ЦК України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання та захист свого інтересу, який не суперечить загальним засадам цивільного законодавства.

Під порушенням слід розуміти такий стан суб`єктивного права, за якого воно зазнало протиправного впливу з боку правопорушника, внаслідок чого суб`єктивне право особи зменшилось або зникло як таке, порушення права, пов`язане з позбавленням можливості здійснити, реалізувати своє право повністю або частково. Таким чином, у розумінні закону суб`єктивне право на захист - це юридично закріплена можливість особи використати заходи правоохоронного характеру для поновлення порушеного права і припинення дій, які порушують це право. За приписами процесуального законодавства захисту в господарському суді підлягає не лише порушене суб`єктивне право, ай охоронюваний законом інтерес, яке у логічно-смисловому зв`язку з поняттям "права" треба розуміти як прагнення до користування конкретним матеріальним або нематеріальним благом, як зумовлений загальним змістом об`єктивного і прямо не опосередкований у суб`єктивному праві простий легітимний дозвіл.

Правосуддя, за своєю суттю, визнається таким лише за умови, що воно відповідає вимогам справедливості і забезпечує ефективне поновлення в правах. Зазначені висновки викладено в абзаці 10 п. 9 рішення Конституційного Суду України від 30.01.2003 No 3рп/2003.

Стаття 16 Цивільного кодексу України визначає, що кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Позов - це вимога позивача до відповідача, спрямована через суд, про захист порушеного або оспорюваного суб`єктивного права та охоронюваного законом інтересу, яке здійснюється у визначеній законом процесуальній формі. Предмет позову - це певна матеріально - правова вимога позивача до відповідача, яка кореспондує зі способами захисту права, визначеними зокрема, ст. 16 ЦК України, ст. 20 ГК України. Підстава позову - це фактичні обставини, на яких ґрунтується вимога позивача.

Позовом у процесуальному сенсі є звернення до суду з вимогою про захист своїх прав та інтересів, який складається з двох елементів: предмета і підстави позову.

У відповідності до ст. 20 Господарського кодексу України, кожний суб`єкт господарювання та споживач має право на захист своїх прав і законних інтересів.

У розумінні зазначених приписів суб`єктивне право на захист - це юридично закріплена можливість особи використати заходи правоохоронного характеру для поновлення порушеного права і припинення дій, які порушують це право.

Враховуючи викладене вище, підставою для звернення до суду є наявність порушеного права (охоронюваного законом інтересу), і таке звернення здійснюється особою, котрій це право належить, і саме з метою його захисту. Відсутність обставин, які б підтверджували наявність порушення права особи, за захистом якого вона звернулася, чи охоронюваного законом інтересу, є підставою для відмови у задоволенні такого позову.

Вирішуючи спір, суд повинен надати об`єктивну оцінку наявності порушеного права чи інтересу на момент звернення до господарського суду, а також визначити, чи відповідає обраний позивачем спосіб захисту порушеного права тим, що передбачені законодавством, та чи забезпечить такий спосіб захисту відновлення порушеного права позивача.

Статтею 13 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Статтею 74 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень.

Відповідно до ст.ст. 76, 77 Господарського процесуального кодексу України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

За таких обставин, оцінивши подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному, всебічному і об`єктивному розгляді у судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов висновку про відмову у задоволення позовних вимог, з покладенням судового збору на позивача в порядку ст. 129 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст.ст. 74, 76-80, 129, 236 - 240 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ :

1. У задоволенні позову відмовити повністю.

2. Витрати по сплаті судового збору покласти на позивача.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено: 14.09.2022.

Суддя О.А. Грєхова