Постанова № 10349871, 24.06.2010, Подільський районний суд міста Кропивницького (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Кіровограда)

Копія Справа № 4-489/10

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 червня 2010 року суддя Ленінського районного суду м. Кіровограда Циганаш І.А., розглянувши подання слідчий прокуратури м. Кіровограда, юриста 1 класу О. Щербатої про надання дозволу на проведення обшуку в філії «Придніпровське регіональне управління» публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» МФО 331564 ЗКПО 25717727 документів, які становлять банківську таємницю, відносно клієнтів банку ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 ,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий прокуратури м. Кіровограда, юрист 1 класу О. Щербата звернулася до Ленінського районного суду м. Кіровограда з поданням, яке погоджене із прокурором м. Кіровограда О.П. Бабіковим про надання дозволу на проведення обшуку в філії «Придніпровське регіональне управління» публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» МФО 331564 ЗКПО 25717727 документів, які становлять банківську таємницю, відносно клієнтів банку ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, мотивуючи його тим, що Прокуратурою міста Кіровограда проводиться досудове слідство у кримінальній справі №61-0321, порушеній відносно службових осіб КОФ ДП «Укрспецзем» за фактом зловживання службовими особами своїм службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, використання службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом правам та інтересам юридичної особи, поєднане зі службовим підробленням, тобто складання і видача завідомо неправдивих офіційних документів, що спричинило тяжкі наслідки, за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст. 364, ч.2 ст.366 КК України.

Досудовим слідством у справі встановлено, що ОСОБА_2, призначений наказом №8-к від 09.08.2005 року на посаду директора Кіровоградської обласної філії ДП «Укрспецзем», та ОСОБА_7, призначена наказом №31-к від 09.11.2005 року на посаду головного бухгалтера вказаного підприємства, будучи службовими особами, діючи умисно, з корисливих мотивів та в інтересах третіх осіб, всупереч інтересам служби, упродовж червня листопада 2007 року складали та видавали завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідки про доходи за останні 6 місяців своїх працівників, зокрема: директора ОСОБА_2, геодезиста ОСОБА_4 та начальника відділу нарахування нормативної та експертної оцінки ОСОБА_6 для оформлення споживчих та іпотечного кредиту.

Так, 04.06.2007 року службові особи КОФ ДП «Укрспецзем» склали та видали довідку про доходи за останні 6 місяців для одержання кредиту для придбання автомобіля в банківській установі КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» на ім'я директора КОФ ДП «Укрспецзем» ОСОБА_2, а саме про те, що ОСОБА_2 працює директором КОФ ДП «Укрспецзем» з 09.10.2005 року, та за період часу з грудня 2006 року по травень 2007 року одержав заробітну плату в розмірі 12 314,35 грн., що фактично не відповідало дійсності. На підставі поданої ОСОБА_2 вказаної довідки до зазначеної банківської установи 14.06.2007 року між останнім та банком укладено кредитний договір №64/АV8-06-07 та надано ОСОБА_2 грошові кошти в розмірі 22814,00 доларів США для придбання автомобіля. Зазначений кредит отриманий позичальником у повному обсязі, та за рахунок виданих банківською установою кредитних коштів директором КОФ ДП «Укрспецзем» ОСОБА_2 був придбаний автомобіль марки Skoda Octavia Tour 1.8і, 2007 року

випуску, реєстраційний номер НОМЕР_1.

Разом з цим, згідно договору про відкриття кредитної лінії №64/АVL8-06-07 від 14.06.2007 року ОСОБА_2 відкрито кредитну лінію з лімітом в 10160,00 гривень для сплати щорічних страхових платежів. 20.05.2008 року ОСОБА_2 одержав 7008,62 грн.

Через систематичне невиконання своїх договірних зобовязань за вказаними вище кредитними договорами 24.02.2009 року КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» звернувся до Кіровського районного суду м. Кіровограда з позовною заявою про стягнення заборгованості з ОСОБА_2, рішенням якого від 05.06.2009 року позов задоволено у повному обсязі та ухвалено стягнути з ОСОБА_2 борг за кредитним договором №64/АV8-06-07 від 14.06.2007 року на користь банку в розмірі 205435,70 грн., а також, солідарно з ОСОБА_2 та його дружини поручителя за кредитним договором №64/ АVL8-06-07 від 14.06.2007 року ОСОБА_3 борг у сумі 13366,66 грн.

Однак, до цього часу через неспроможність ОСОБА_2 погасити заборгованість перед банківською установою рішення суду не виконано, та заборгованість банку не повернуто, чим спричинено КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» матеріальних збитків на зазначені суми коштів.

Поряд з цим, продовжуючи свої протиправні дії, службові особи КОФ ДП «Укрспецзем», діючи умисно, в інтересах третіх осіб, всупереч інтересам служби, 09.11.2007 року склали та видали довідку про доходи за останні 6 місяців для одержання споживчого кредиту в банківській установі КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» на ім'я геодезиста КОФ ДП «Укрспецзем» ОСОБА_4, а саме про те, що ОСОБА_4 працює геодезистом КОФ ДП «Укрспецзем» з 01.02.2006 року, та за період часу з травня по жовтень 2007 року одержав заробітну плату в розмірі 16 284,33 грн., що фактично не відповідало дійсності. На підставі поданої ОСОБА_4 вказаної довідки до зазначеної банківської установи 13.11.2007 року між останнім та банком укладено кредитний договір №151/SFG8-11-07 та надано ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 10000,00 гривень.

Через систематичне невиконання своїх договірних зобовязань за вказаним кредитним договором 18.06.2009 року КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» звернувся до Кіровського районного суду м. Кіровограда з позовною заявою про стягнення солідарної заборгованості з ОСОБА_4 та його дружини поручителя за кредитним договором ОСОБА_5, рішенням якого від 09.09.2009 року позов задоволено у повному обсязі та ухвалено стягнути солідарно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 борг у сумі 37840,46 грн.

Однак, до цього часу через неспроможність ОСОБА_4 погасити заборгованість перед банківською установою рішення суду не виконано, та заборгованість банку не повернуто, чим спричинено КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» матеріальних збитків на зазначену суму коштів.

Поряд з цим, продовжуючи свої протиправні дії, службові особи КОФ ДП «Укрспецзем», діючи умисно, в інтересах третіх осіб, всупереч інтересам служби, 21.11.2007 року склали та видали довідку про доходи за останні 6 місяців для одержання кредиту в банківській установі КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» на ім'я начальника відділу нарахування нормативної та експертної оцінки КОФ ДП «Укрспецзем» ОСОБА_6, а саме про те, що ОСОБА_8 працює на зазначеній посаді КОФ ДП «Укрспецзем» з 21.08.2006 року, та за період часу з травня по жовтень 2007 року одержав заробітну плату в розмірі 29 572,04 грн., що фактично не відповідало дійсності. На підставі поданої ОСОБА_8 вказаної довідки до зазначеної банківської установи 23.11.2007 року між останнім та банком укладено кредитний договір №21/GN8-11-07 та надано ОСОБА_6 грошові кошти в розмірі 247186,00 гривень для придбання двохкімнатної квартири.

Через систематичне невиконання своїх договірних зобовязань за вказаним кредитним договором 13.07.2009 року КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» звернувся до Кіровоградського районного суду Кіровоградської області з позовною заявою про стягнення заборгованості з ОСОБА_6, рішенням якого від 17.09.2009 року позов задоволено у повному обсязі та ухвалено стягнути з ОСОБА_6 борг у сумі 288 413,65 грн.

Однак, до цього часу через неспроможність ОСОБА_6 погасити заборгованість перед банківською установою рішення суду не виконано, та заборгованість банку не повернуто, чим спричинено КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» матеріальних збитків на зазначену суму коштів.

Відповідно до інформації ПФУ у м. Кіровограді звітність за громадянина ОСОБА_4 надавалась у 2007 році підприємством «Укропткульттовари», інформація про трудові відносини з підприємствами, установами та організаціями щодо громадянина ОСОБА_6 відсутня. Таким чином, станом на 2007 рік ані ОСОБА_4, ані ОСОБА_8 працевлаштовані на КОФ ДП «Укрспецзем» не були, відрахування із заробітної плати останніх до фондів обов'язкового соціального та пенсійного страхування не проводились.

Внаслідок складання, видачі та надання службовими особами КОФ ДП «Укрспецзем» представникам банківської установи для оформлення та одержання кредиту ОСОБА_2 та на офіційно не працевлаштованих працівників ОСОБА_4 та ОСОБА_6 завідомо недостовірних офіційних документів довідок про заробітні плати останніх, кредитний договір №64/АV8-06-07 від 14.06.2007 року, №64/АVL8-06-07 від 14.06.2007 року, №151/SFG8-11-07 від 13.11.2007 року та №21/GN8-11-07 від 23.11.2007 року через неплатоспроможність позичальників ОСОБА_2, ОСОБА_4 й ОСОБА_6 та їх поручителів: ОСОБА_3 та ОСОБА_5, виявилися незабезпеченими, та КОД філії «Придніпровське регіональне управління» AT «Банк «Фінанси та Кредит» завдано матеріальної шкоди в розмірі 545 056,47 грн., що є тяжкими наслідками .

На підставі вищевикладеного просить задовольнити подання.

Вивчивши матеріали кримінальної справи № 61-0321, зваживши доводи, викладені в поданні, вважаю, що подання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 4 ст. 190 КПК України огляд житла чи іншого володіння особи проводиться тільки за вмотивованою постановою судді, яка виноситься з дотриманням порядку, встановленого ч. 5 ст. 177 КПК України.

Відповідно до ч. 5 ст. 177 КПК України обшук житла чи іншого володіння особи за виключенням випадків, які не терплять відкладення, проводиться тільки за вмотивованою постановою суду, у тих випадках, коли є достатні підстави вважати, що знаряддя злочину, речі й цінності, здобуті злочинним шляхом, а також інші предмети і документи, які мають значення для встановлення істини в справі чи забезпечення цивільного позову, знаходяться в певному приміщенні або в місці чи якоїнебудь особи.

Крім того, згідно п. 11 Пленуму Верховного Суду України «Про деякі питання застосування судами України законодавства при дачі дозволів на тимчасове обмеження окремих конституційних прав і свобод людини і громадянина під час здійснення оперативно-розшукової діяльності, дізнання і досудового слідства» № 2 від 28.03.2008 року та ст. 17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини», відповідно до практики Європейського суду з прав людини поняття «житло» у п. 1 ст. 8 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод охоплює не лише житло фізичних осіб, воно може поширюватися на офісні приміщення, які належать фізичним особам, а також офіси юридичних осіб, їх філій та інші приміщення. Як «інше приміщення» слід розуміти такі обєкти (природного походження та штучно створені), які за своїми властивостями дають змогу туди проникнути і зберегти або приховати певні предмети (речі, цінності), ними можуть бути, зокрема, індивідуальний банківський сейф.

Враховуючи викладене вище, а також приймаючи до уваги те, що в матеріалах кримінальної справи є достатні підстави вважати, що в приміщенні філії «Придніпровське регіональне управління» Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», що знаходиться за адресою: м. Кіровоград, вул. Шевченка 52/31, ЗКПО 25717727 МФО 331564 банку 25006 можуть знаходитися кредитні справи: - ОСОБА_2 (у тому числі оригінали кредитного договору№64/AV8-06-07 від 14.06.07 та №64\AVL8-06-07 від 14.06.07, заяви на одержання кредиту, довідки про доходи ОСОБА_2 переписки представників банківської установи з ОСОБА_2, договір поруки, заяви про поруки ОСОБА_3 та інших документів, що містяться в кредитній справі); - ОСОБА_4 (у тому числі оригінали кредитного договору№151/ SFG8-07 від 13.11.07, заяви на одержання кредиту, довідки про доходи ОСОБА_4, переписки представників банківської установи з ОСОБА_4, договір поруки, заяви про поруки ОСОБА_5 та інших документів, що містяться в кредитній справі); - ОСОБА_6 (у тому числі оригінали кредитного договору№21/РGN8-11-7 від 23.11.07, заяви на одержання кредиту, довідки про доходи ОСОБА_6, переписки представників банківської установи з ОСОБА_6 та інші документи, що містяться в кредитних справах та мають важливе доказове значення у справі, а також з метою виконання принципів повноти, всебічності та обєктивності при провадженні досудового слідства, вважаю, що проведення обшуку є доцільним, а подання мотивованим.

Керуючись ст.30 Конституції України, ч.5 ст.177, ч. 4 ст. 190 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Подання прокуратури м. Кіровограда, юриста 1 класу О. Щербатої про надання дозволу на проведення обшуку в філії «Придніпровське регіональне управління» публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» МФО 331564 ЗКПО 25717727 документів, які становлять банківську таємницю, відносно клієнтів банку ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 задовольнити.

Надати дозвіл на проведення обшуку в філії «Придніпровське регіональне управління» публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», що знаходиться за адресою: м. Кіровоград, вул. Шевченка 52/31, ЗКПО 25717727 МФО 331564 банку 25006, та вилучення банківської документації, а саме:

- кредитної справи ОСОБА_2 (у тому числі оригінали кредитного договору№64/AV8-06-07 від 14.06.07 та №64\AVL8-06-07 від 14.06.07, заяви на одержання кредиту, довідки про доходи ОСОБА_2 переписки представників банківської установи з ОСОБА_2, договір поруки, заяви про поруки ОСОБА_3 та інших документів, що містяться в кредитній справі);

- кредитної справи ОСОБА_4 (у тому числі оригінали кредитного договору№151/ SFG8-07 від 13.11.07, заяви на одержання кредиту, довідки про доходи ОСОБА_4, переписки представників банківської установи з ОСОБА_4, договір поруки, заяви про поруки ОСОБА_5 та інших документів, що містяться в кредитній справі);

- кредитної справи ОСОБА_6 (у тому числі оригінали кредитного договору№21/РGN8-11-7 від 23.11.07, заяви на одержання кредиту, довідки про доходи ОСОБА_6, переписки представників банківської установи з ОСОБА_6 інших документів, що містяться в кредитній справі).

Проведення обшуку доручити оперативним працівникам Управління СБУ України в області.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя Ленінського

районного суду

м. Кіровограда Циганаш І.А.