Вирок № 101313636, 23.11.2021, Краматорський міський суд Донецької області

Справа № 234/7317/21

Провадження № 1-кп/234/1176/21

В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 листопада 2021 року м. Краматорськ

Краматорський міський суд Донецької області

у складі:

головуючого судді Данелюк О.М.

при секретарі судового засідання Троянчук Т.В.

за участю:

прокурора Ляшик В.В.

потерпілої ОСОБА_1

потерпілого ОСОБА_2

обвинуваченого ОСОБА_3

захисника Сатіва О.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Краматорську обвинувальний акт у кримінальному провадженні №12021050000000443 за обвинуваченням:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с.Квемо-Бергебі, Гальського району, Абхазія, грузина, громадянина України, який неповнолітніх дітей на утриманні не має, інвалідом не являється, не працює, зареєстрований: АДРЕСА_1 , мешкає: АДРЕСА_2

раніше не засуджувався

у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.27 ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

У невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, ОСОБА_4 , діючи за попередньою змовою у групі з невстановленою в ході досудового розслідування особою,з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 , запропонував ОСОБА_3 звернутися до банківської установи АТ «Ощадбанк» від імені ОСОБА_5 , задля оформлення та відкриття карткового рахунку, з отриманням платіжної картки до цього рахунку на ім`я останнього.

ОСОБА_3 у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, прийняв дану пропозицію, та між ним і ОСОБА_4 виникла домовленість щодо вчинення дій, спрямованих на протиправне заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 .

З метою реалізації вказаного вище спільного злочинного наміру, спрямованого на незаконне заволодіння грошовими коштами, нарахованими на ім`я ОСОБА_5 , ОСОБА_4 у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, передав ОСОБА_3 підроблений паспорт громадянина України, виданий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , серії НОМЕР_1 , в якому замість фотокартки ОСОБА_5 містилася фотокартка ОСОБА_3

15.09.2019 року, приблизно о 08 год. 20 хв, реалізуючи спільний злочинний умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами, нарахованими на ім`я ОСОБА_5 , діючи за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_3 спільно з ОСОБА_4 , прибув до приміщення територіального відокремленого без балансового відділення (надалі ТВБВ) № 10004/0271 АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: Донецька область, м. Краматорськ, вул. Сіверська, 54, де ОСОБА_4 розповів ОСОБА_3 , про те, які саме дії необхідно вчинити останньому задля отримання можливості відкриття рахунку на ім`я ОСОБА_5 .

Надалі, ОСОБА_3 , діючи умисно за попередньою змовою групою осіб, виконуючи умови вказаної вище спільної з ОСОБА_4 домовленості, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи підроблений паспорт громадянина України, на ім`я ОСОБА_5 , серії НОМЕР_1 , ОСОБА_3 15.09.2019 року, приблизно о 08 год. 35 хв., перебуваючи всередині приміщення зазначеного відділення банку, представився його працівникам ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , чим ввів працівників відділення ТВБВ 10004/0271 АТ «Ощадбанк» в оману.

У зв`язку з чим від імені ОСОБА_5 підписав «Заяву про приєднання № 1844341/180117 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки), на підставі якого відповідною банківською установою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_5 було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_2 з наданням до нього платіжної картки типу VISA «Моя картка».

При цьому, в якості контактного номеру, ОСОБА_3 від імені ОСОБА_5 надав номер оператору мобільного звязку НОМЕР_3 , який відрізняється від контактного номеру, раніше наданому самим ОСОБА_5 до АТ «Ощадбанк» - НОМЕР_4 .

Після отримання банківських документів про відкриття поточного рахунку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 та платіжної картки до цього рахунку, ОСОБА_3 , 15.09.2019 року, приблизно о 08 год. 45 хв., діючи умисно за попередньою змовою групою осіб, виконуючи умови вказаної вище спільної з ОСОБА_4 домовленості, покинув приміщення банківської установи ТВБВ 10004/0271 АТ «Ощадбанк», розташоване за адресою: Донецька область, м. Краматорськ, вул. Сіверська, 54.

В подальшому, у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, ОСОБА_3 передав вказані документи та платіжну картку, видані на ім`я ОСОБА_5 , співучаснику кримінального правопорушення - ОСОБА_4 .

Протягом часу з 15.09.2019 року по 12.10.2019 року, використовуючи електронно-цифрову платформу «Ощад 24/7», ОСОБА_6 , ОСОБА_4 та невстановлена в ході досудового розслідування особа, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислюваної техніки отримали доступ до всіх карткових рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у відділеннях АТ «Ощадбанк», а саме до:

- особового рахунку № НОМЕР_5 ;

- поточного рахунку № НОМЕР_6 ;

- вкладного (депозитного) рахунку № НОМЕР_7 , та незаконно заволоділи грошовими коштами що перебували на них, шляхом зняття їх у період часу з 15.09.2021 по 12.10.2021 через мережу банкоматів АТ «Ощадбанк» на загальну суму 328 100 грн., а саме:

- 15.09.2019 о 10:47 год. шляхом видачі готівки у сумі 10000,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ вул. Вольна, 2;

- 15.09.2019 о 11:56 год. шляхом видачі готівки у сумі 17500,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ вул. Вольна, 2;

- 15.09.2019 о 14:18 год. шляхом видачі готівки у сумі 8500,00грн. на банкоматі А0400034 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ вул.Університетська,53;

- 15.09.2019 о 00:00 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. через АТМ UKR SLOVYANSK FNV NCR5887 UGB 320/04 598487 FNV00008;

- 16.09.2019 о 00:00 год. шляхом видачі готівки у сумі 200,00грн. через АТМ UKR SLOVYANSK Pryvokzalna str. 1 598494 CADO8232;

- 16.09.2019 о 20:27 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 16.09.2019 о 20:39 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Вольна, 2;

- 16.09.2019 о 23:47 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Вольна, 2;

- 16.09.2019 о 23:48 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Вольна, 2;

- 16.09.2019 о 23:50 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Вольна, 2;

- 16.09.2019 о 23:52 год. шляхом видачі готівки у сумі 4000,00грн. на банкоматі А0400172 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Вольна, 2;

- 17.09.2019 о 00:25 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 17.09.2019 о 00:26 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 17.09.2019 о 00:27 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 17.09.2019 о 00:28 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 17.09.2019 о 00:29 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 17.09.2019 о 00:30 год. шляхом видачі готівки у сумі 5000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 18.09.2019 о 00:49 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 18.09.2019 о 00:50 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 18.09.2019 о 00:51 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 18.09.2019 о 00:51 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 18.09.2019 о 00:52 год. шляхом видачі готівки у сумі 2000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 19.09.2019 о 01:21 год. шляхом видачі готівки у сумі 10000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 19.09.2019 о 01:22 год. шляхом видачі готівки у сумі 20000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ вул. Комяхова,49;

- 19.09.2019 о 01:24 год. шляхом видачі готівки у сумі 19500,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ вул. Комяхова,49;

- 20.09.2019 о 01:21 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ вул. Олімпійська, 5;

- 20.09.2019 о 01:22 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 20.09.2019 о 01:22 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 20.09.2019 о 01:23 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 20.09.2019 о 01:24 год, шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 20.09.2019 о 01:25 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 20.09.2019 о 01:26 год. шляхом видачі готівки у сумі 1800,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 21.09.2019 о 01:54 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 21.09.2019 о 01:55 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 21.09.2019 о 01:56 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 21.09.2019 о 01:57 год. шляхом видачі готівки у сумі 8000,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 21.09.2019 о 01:59 год. шляхом видачі готівки у сумі 7600,00грн. на банкоматі А0400074 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Комяхова,49;

- 12.10.2019 о 22:30 год. шляхом видачі готівки у сумі 20000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5;

- 12.10.2019 о 22:31 год. шляхом видачі готівки у сумі 2000,00грн. на банкоматі А0400239 за адресою: Донецька область, м. Слов`янськ, вул. Олімпійська, 5.

Крім того, у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, ОСОБА_4 , з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 , запропонував ОСОБА_3 звернутися до банківської установи АТ «Ощадбанк» від імені ОСОБА_5 задля оформлення та відкриття карткового рахунку, з отриманням платіжної картки до цього рахунку на ім`я останнього.

ОСОБА_3 у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, прийняв дану пропозицію, та між ним і ОСОБА_4 виникла домовленість щодо вчинення дій, спрямованих на протиправне заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 ..

З метою реалізації вказаного вище спільного протиправного наміру, спрямованого на незаконне заволодіння грошовими коштами, нарахованими на ім`я ОСОБА_5 , ОСОБА_4 у невстановлені досудовим розслідуванням час та місці, однак не пізніше 15.09.2019 року, передав ОСОБА_3 підроблений паспорт громадянина України, виданий на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , серії НОМЕР_1 , в якому замість фотокартки ОСОБА_5 містилася фотокартка ОСОБА_3

15.09.2019 року, приблизно о 08 год. 20 хв., реалізуючи спільний протиправний умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами, нарахованими на ім`я ОСОБА_5 , діючи за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_3 спільно з ОСОБА_4 , прибув до приміщення відділення ТВБВ № 10004/0271 АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: Донецька область, м. Краматорськ, вул. Сіверська, 54, де ОСОБА_4 розповів ОСОБА_3 , про те, які саме дії необхідно вчинити останньому задля отримання можливості відкриття рахунку на ім`я ОСОБА_5 .

Надалі, ОСОБА_3 , 15.09.2019 року, приблизно о 08 год. 35 хв., перебуваючи всередині приміщення ТВБВ 10004/0271 АТ «Ощадбанк», діючи умисно за попередньою змовою групою осіб, виконуючи умови вказаної вище спільної з ОСОБА_4 домовленості, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, використав підроблений офіційний документ - паспорт громадянина України, на ім`я ОСОБА_5 , серії НОМЕР_1 , надавши його працівникам даної банківської установи, та представившись ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Після чого підписав від імені ОСОБА_5 «Заяву про приєднання № 1844341/180117 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки)», на підставі якого відповідною банківською установою АТ «Ощадбанк» на ім`я ОСОБА_5 було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_2 з наданням до нього платіжної картки типу VISA «Моя картка».

При цьому, в якості контактного номеру, ОСОБА_3 від імені ОСОБА_5 надав номер оператору мобільного зв`язку НОМЕР_3 , який відрізняється від контактного номеру, раніше наданому самим ОСОБА_5 до АТ «Ощадбанк» - НОМЕР_4 .

Після чого ОСОБА_3 15.09.2019 року, приблизно о 08 год. 45 хв. отримав банківські документи про відкриття поточного рахунку на ім`я ОСОБА_5 № НОМЕР_2 та платіжної картки до цього рахунку.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3 свою провину не визнав та суду пояснив, що потерпілого ОСОБА_5 ніколи не знав. З ОСОБА_4 спілкувався багато років, знає його з дитинства, так як вони однієї національності, і йому було приємно спілкуватися рідною мовою. Йому відомо, що останній працював в АТ «Ощадбанк» та в Пенсійному фонді. У 2019 році, йому зателефонував ОСОБА_4 та попросив допомоги. При зустрічі останній повідомив, що у нього є товариш, який не може виїхати з м. Донецька, а він на нього сильно схожий, потрібно пройти ідентифікацію особи в банку. В один із днів, точно не пам`ятає, він зустрівся на вході до АТ «Ощадбанк» з ОСОБА_4 , останній надав йому паспорт. І він пішов до банку. В паспорті було фото, дуже схоже на нього, але він цьому значення не придав. Грошей від ОСОБА_4 він не отримував, номер телефону свій в банку не давав. Після обшуку, останнього не бачив до тепер. Вину не визнає, тому що ніяких грошей не отримував, паспорт не підробляв, а лише допоміг другу.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_1 пояснила, що потерпілий ОСОБА_5 її чоловік. Він помер ІНФОРМАЦІЯ_3 . У чоловіка були відкриті карткові рахунки в АТ «Ощадбанк». На місяць він отримував пенсію в розмірі 14 тис грн, та 10 тис грн регрес. Гроші він знімав з картки за необхідністю. Всі документи чоловіка завжди знаходились вдома. В серпні 2019 року, ОСОБА_5 особисто проходив ідентифікацію в АТ «Ощадбанк». Пізніше, їй стало відомо, що в період з 01.08.2019 року по 27.11.2019 року з рахунків чоловіка незаконно заволоділи 352207 грн. Ніякі повідомлення про зняття коштів не приходили на телефон. Вважає, що у скоєному винні працівники банку.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_2 дав аналогічні пояснення.

Допитана у якості свідка ОСОБА_8 пояснила, що працює на посаді старший контролер-касир відділу касових операцій АТ «Ощадбанк» 10 років. В її обов`язки входить обслуговування клієнтів, видає гроші, тобто тільки касові операції. У 2019 році в банку проходило службове розслідування, з приводу видачі банківської картки по підробленому паспорту. Після того, як клієнт відкриває рахунок, підходить до неї і ідентифікує паспорт. У потерпілого ОСОБА_5 було відкрито декілька рахунків в банку. Цього клієнта вона не пам`ятає. Були випадки, економіст ОСОБА_9 могла сказати, що відкриває рахунок інваліду і просила щоб картку видала у себе на робочому місці. Ймовірно могло бути так з ОСОБА_5 . Чи був паспорт клієнта, вона не пам`ятає, фотофіксацію для особистого рахунку вона не проводила.

Допитана у якості свідка ОСОБА_9 пояснила, що працює економістом в АТ «Ощадбанк» з 2016 року. У 2019 році, точної дати не пам`ятає відкривала картковий рахунок на ім`я ОСОБА_10 . Після отримання картки пройдено реєстрацію та з рахунку клієнта здійснено переказ коштів. При відкритті рахунку здійснено фотофіксацію отримувача картки, до справи долучено копію паспорта та ІПН.

Згідно витягу з кримінального провадження, дані кримінальні правопорушення було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань та об`єднані в одне провадження за №12021050000000433 від 31.05.2021 року за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч.2 ст.27 ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України.

Згідно свідоцтва про смерть, ОСОБА_5 помер ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Згідно заяви, ОСОБА_5 просив прийняти заходи до невідомої особи, яка шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами у розмірі 350000 грн з банківської картки.

Згідно протоколу огляду від 24.10.2019 року, у присутності потерпілого ОСОБА_5 оглянуто мобільний телефон «Samsung DUOS» , чорно-серебристого кольору, на дві сім-картки. В телефон встановлена одна сім-картка з мобільним номером НОМЕР_4 .

При відкритті смс-повідомлень, встановлено що є повідомлення з номеру НОМЕР_3 наступного змісту «Получено: SIM 1 <Oschadbank>, 11.10.2019 Acnt:262080-57", «Получено: SIM 1 Sum:12 669,94 UAH Zarakhuvannia pensii/sotsialnoi", «Получено: SIM 1 Balance=177114?70 UAH Detali", «Получено: SIM 1 www.oschadbank.ua/ib", «Получено: SIM 1 От:НОМЕР_3 15/10/2019 16:18:29».

Під час огляду за допомогою цифрової камери «Panasonic», зроблені фотографії зазначених повідомлень. В ході огляду потерпілий заявив, що у відділенні АТ «Ощадбанк» йому стало відомо. Що його номер телефону НОМЕР_8 , який зазначив у якості фінансового номеру під час відкриття рахунків (для пенсійних регресних виплат) був змінений на номер телефону НОМЕР_9 . Та саме з зазначеного номеру стали надходити смс-повідомлення, начебто від «Ощадбанку».

Згідно відомостей Державної прикордонної служби від 01.04.2020 року, ОСОБА_5 , в період з 01.08.2019 року по 09.04.2020 року перетинав державний кордон України.

Згідно довідки щодо аналізу деталізацій з`єднань абонентських номерів, за зазначеним фактом було отримано наступні деталізації:

НОМЕР_9 - у період з 14.09.2019 року по 17.10.2019 року належить ОСОБА_4

НОМЕР_10 - у період з 01.08.2019 року по 01.12.2019 року належить ОСОБА_4

НОМЕР_8 - у період з 01.08.2019 року по 01.12.2019 року належить ОСОБА_5 .

Сервісні повідомлення та дзвінки від АТ «Ощадбанк», встановлено, що було зафіксовано 259 з`єднань з сервісними номерами «Ощадбанк» з номером НОМЕР_9 .

Було встановлено, що 15.09.2019 року абонентський номер НОМЕР_9 під час зняття грошових коштів зафіксований в банкоматах м. Слов`янська.

Згідно висновка службового розслідування щодо ймовірних шахрайських дій з готівковими коштами клієнта банку ОСОБА_5 від 15 листопада 2019 року вбачається.

Так з пояснення провідного економіста ТВБВ№10004/0271 філії - Донецьке обласне управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_9 зазначила, що 15.09.2019 відкривала картковий рахунок клієнту ОСОБА_5 , який надав оригінали документів (паспорт громадянина Україна та ІПН), картковий рахунок був відкритий відповідно до вимог та інструкцій. Паспортні данні до електронного архіву були завантаженні ймовірно через програмне забезпечення «BARS MMFO» або кредитну фабрику, особисто в електронний архів ніякі документи не завантажувала. Також ОСОБА_9 пояснила, що ймовірно клієнт був із супроводжуючою особою, яку візуально не пам`ятає.

Старший контролер-касир ОСОБА_8 пояснила, що працюючи 15.09.2019 в ТВБВ № 10004/0271 філії - Донецьке обласне управління AT «Ощадбанк» на основній касі, видала номер карткового рахунку для особистого користування клієнта Банку ОСОБА_5 , провідному економісту ОСОБА_9 . Клієнта ОСОБА_8 не пам`ятає, але бували випадки що провідний економіст ОСОБА_9 могла сказати, що відкриває рахунок людині з обмеженими можливостями та досить щоб картку видала у себе на робочому місці, ймовірно ОСОБА_5 був таким клієнтом. Чи був оригінал паспорту та іпн клієнта не пам`ятає, фотофіксацію клієнтів ВПО для особистого рахунку не робила.

Відділом банківської безпеки під час проведення службового розслідування направлено запит до TOB «РЕНОМЕ-СМАРТ» з проханням надати фотофіксації отримувачів коштів через ATM за: 15.09.2019, 16.09.2019, 17.09.2019, 18.09.2019, 19.09.2019, 20.09.2019, 21.09.2019, 12.10.2019. В результаті перегляду отриманих фотоматеріалів за вказаний період, встановити особу яка знімала грошові кошти з банкомату неможливо, у зв`язку з тим, що не встановлена особа була з закритим обличчям та кепкою на голові. Слід зазначити, що невідома особа не використовувала додаткових платіжних засобів для зняття грошових коштів, у зв`язку із чим ідентифікувати її не можливо.

В ході проведення службового розслідування виникла необхідність отримати відео матеріали з камер відеоспостережень ТВБВ№10004/0271 філії - Донецьке обласне управління AT «Ощадбанк» за 15.09.2019 у період часу з 08:00 по 09:00, але у вказаний період відеофіксація відсутня у зв`язку з непрацездатністю системи спостереження у ТВБВ № 10004/0271 філії - Донецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» (за вказаним фактом ініційована службова перевірка №2916 ).

Також у клієнта Банку ОСОБА_5 розміщено депозитний вклад «Мій пенсійний депозит 6 місяців» за № 182514804 від 21.04.2017 ( рахунок №26301082514804) у ТВБВ №10004/0570 філії - Донецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» у сумі 582 137,87 грн, який відкривався співробітником банку ОСОБА_11 . Слід зазначити, що кожні 6 місяців відбувалась автопролонгація депозитного рахунку але по закінченню строку 23.10.2019 року автопролонгація не відбулась.

В рамках проведення службового розслідування відділом банківської безпеки було направлено запит від 29.10.2019 №104.29-20/856 до Департаменту Бек-офісу щодо засобу відключення функції автопролонгації №26301082514804 (вклад № 182514804 від 21.04.2017).

Згідно отриманої відповіді від 31.10.2019 №46-12/3141/91133/2019-00/вих департамент бек-офісу повідомляє, що по вкладу № 182514804 від 21.04.2017 в програмному забезпеченні АБС ММФО наявна додаткова угода про зміну рахунку виплати вкладу та заява про відмову від автопролонгації від 16.09.2019. В електронному досьє клієнта системи «електронний архів» заява про відмову автопролонгації та додаткова угода відсутні. Для визначення способу формування заяви про відмову від автопролонгаціїї та для отримання інформації, з якої банківської картки ініційована активація відміни від автопролонгації, запропонували звернутися до департаменту електронної комерції та платіжних засобів.

Відділом банківської безпеки було направлено запит від 04.11.2019 до Департаменту електронної комерції та платіжних засобів ЦА щодо способу виключення функції автопролонгації депозитного рахунку №26301082514804 (вклад 182514804 від 21.04.2017).

Згідно отриманої відповіді від 13.11.2019 №53/1-22/4/1575 департамент електронної комерції та платіжних засобів повідомляє, що автопролонгація депозитного рахунку № 26301082514804 по клієнту ОСОБА_10 була відключена 15.09.2019, за допомогою дистанційної системи обслуговування Ощад 24/7».

Згідно копії договору, 20.02.2016 року, ОСОБА_5 відкрив картковий рахунок № НОМЕР_11 для зарахування депозитних коштів в ТВБВ №10004/570 в Донецьке обласне управління АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Слов`янськ, вул. Поштова, 44.

Згідно службової записки ОСОБА_5 мав карткові рахунки в АТ «Ощадбанк» та додано виписку по картковим рахункам.

Згідно висновка судово-почеркознавчої експертизи від 13.04.2020 року, №2/22-47,

Підписи від імені ОСОБА_5 :

на 2-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 ;», в документі «Розписка про отримання платіжної картки та ПІН-конверту» у графі «Підпис держателя Картки»; на 3-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява (частина 2) на встановлення відновлюваної кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»;

на зворотному боці 3-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява (частина 2) на встановлення відновлюваної кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»; на 4-му аркуші «Юридичної справи Мирошниченка ОБ;», в документі «Заява (частина 2) на встановлення відновлюваної кредитної Лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»;

на зворотному боці 4-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі Заява (частина 2) на встановлення відновлювану кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»;

на 5-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », документі «Заява »(частіша 2) на встановлення відновлюваної кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»; на зворотному боці 5-го аркушу «Юридичної справі ОСОБА_5 », в документі «Заява (частина 2) на встановленні відновлюваної кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»; на 6-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява (частина 2) на встановлення відновлюваної кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»; на зворотному боці 6-го аркушу «Юридичної справі ОСОБА_5 », в документі «Заява про приєднання (частина 1)» у графі «Підпис Клієнта»; на 8-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «повідомлення про умови кредитування» у графі «дата, підпис та П.І.Б. Позичальника»; на 9-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 1-3 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я: ОСОБА_5 , 1957 р.н., біля рукописное запису «Копия верна»; на зворотному боці 9-го аркушу «Юридичної справі ОСОБА_5 », на технічному зображені 4-7 сторінок паспорту НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_5 1957 р.н., біля рукописного запису «Копия верна»; на 10-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 10,11 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , 1957 р.н., біля рукописного запису «Копия верна» та технічному зображені довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, біля рукописного запису «Копия верна»; на зворотному боці 10-го аркушу «Юридичної справі ОСОБА_5 », на технічному зображені пенсійного посвідчення N НОМЕР_13 серії НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_5 , біля рукописного запису «Копия верна»; на 11-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені довідки від 14.11.2014 № 1429003779 на ім`я ОСОБА_5 , біля рукописного запису «Копия верна»; на зворотному боці 11-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені довідки від 14.11.2014 № 1429003779 на ім`я ОСОБА_5 , біля рукописного запису «Копия верна»; на 14-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява про приєднання № 2855537» у графі «Підпис Клієнта»; на зворотному боці 14-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява про приєднання № 2855537) виконаний чорнилами синього кольору; на 15-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 в документі «Заява про приєднання № 2855537» у графі «Підпис Клієнта»; на зворотному боці 15-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява на встановлення відновлювання кредитної лінії» виконаний чорнилами синього кольору; на16-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява на встановлення відновлюваної кредитної лінії» у графі «Підпис Клієнта»; на зворотному боці 16-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява на встановлення відновлюваної кредитної лінії» у графі «підпис Клієнта»; на 17-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 ,», в документі «Вид та предмет супутніх послуг та обґрунтування їх вартості» виконаний чорнилами синього кольору; на зворотному боці17-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Таблиця визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки Станом на 20.02.2016» виконаний чорнилами синього кольору; на 18-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Повідомлення про умови кредитування» у графі «дата, підпис та П.І.Б. Позичальника»; на 19-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 1 сторінки паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , 1957 р.н., у графі «Копія вірна» перед рукописним записом « ОСОБА_5 »; на зворотному боці 19-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 2-5 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , 1957 р.н., у графах «Копія вірна» перед рукописними записами « ОСОБА_5 »; на 20-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 6-11 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , 1957 р.н., у графах «Копія вірна» перед рукописними записами « ОСОБА_5 »; на 21-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_5 , у графі «Копія вірна» перед рукописним записом « ОСОБА_5 »; на 24-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява про приєднання № 1844341/180117» у графі «Підпис Клієнта»; на 25-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », в документі «Заява на встановлення відновлюваної кредитної лінії (Кредиту)» у графі «Підпис Клієнта»; на 27-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », і документі «Повідомлення про умови кредитування» у графі «дата, підпис та П.І.Б. Позичальника»; на 28-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », ш технічному зображені 1-3 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , 1957 р.н., у рядку «Клієнт) відбитків штампу «Згідно з оригіналом»; на зворотному боці 28-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 4-7 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 1957 р.н., у рядку «Клієнт» відбитків штампу «Згідно з оригіналом»; на 29-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 », на технічному зображені 10,11 сторінок паспорту НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , 1957 р.н., у рядку «Клієнті відбитку штампу «Згідно з оригіналом»; на 30-му аркуші «Юридичної з справи ОСОБА_5 », на технічному зображені пенсійного посвідчення № НОМЕР_16 серії НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_5 , та технічному зображені довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_5 у рядку «Клієнт): відбитків штампу «Згідно з оригіналом»; на 31-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 » на технічному зображені довідки від 14.11,2014 № 1429003779 на ім`я ОСОБА_5 , у рядку «Клієнт» відбитка штампу «Згідно з оригіналом»; на зворотному боці 31-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 » в технічному зображені довідки від 14.11.2014 № 1429003779 на ім`я ОСОБА_5 , у рядку «Клієнт» відбитків штамп) «Згідно з оригіналом», виконані ОСОБА_5 .

Встановити, чи виконані досліджувані підписи: на 32-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 » в документі «Заява про приєднання №18443417/18011», у графі «Підпис Клієнта»; на зворотному боці 32-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 » в документі «Заява про приєднання №18443417/18011», у графі «Підпис Клієнта»; на 33-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 » в документі «Заява про приєднання №18443417/18011», у графах «Підпис Клієнта»; на 34-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 » на технічному зображені картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , у графах «Копія вірна... підпис Клієнта»; на 35-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 » на технічному зображені сторінки 1 паспорта НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , у графі «Копія вірна...підпис Клієнта»; на зворотному боці 35-го аркушу «Юридичної справи ОСОБА_5 » на технічному зображені сторінок 2-5 паспорта НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 , у графах «Копії вірна... підпис Клієнта»;

на 36-му аркуші «Юридичної справи ОСОБА_5 » на технічному зображені сторінок 6-11 паспорта НОМЕР_1 заповненого на ім`я ОСОБА_5 в рядках «Копія вірна...підпис Клієнта», ОСОБА_5 , або іншою особою, не виявляється можливим, у зв`язку з тим, що при порівнянні досліджуваних підписів із зразками підписів ОСОБА_5 , встановлено розбіжність за загальними ознаками (загальним виглядом, транскрипцією, ступенем виробленості, темпом, формою рухів, формою лінії основи підпису), а також збіги і розбіжності за окремими ознаками. Досліджувані підписи мають малий об`єм графічної інформації, стислі, складаються з однієї великої літери «М» та без літерного елемента. При оцінці результатів порівняльного дослідження, встановлено, що збіжні ознаки не утворюють індивідуальної або близької до неї сукупності, оскільки належать до ознак, що часто зустрічаються у почерках різних осіб. У відношенні ж розбіжностей не вдалося встановити: вони могли з`явитися за рахунок певної установки виконавця на виконання свого підпису у варіанті, відсутньому в зразках, або за рахунок виконання цих підписів іншою особою. Відсутність однозначності в оцінці, не дозволило вирішити питання про виконавця підписів ні в категоричній, ні в ймовірній формі.

Згідно протоколу огляду від 15.04.2020 року, оглянуто ксерокопія паспорта ОСОБА_5 , оригінал протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 , експериментальні зразки почерку та підписів ОСОБА_5 , банківська юридична справа ОСОБА_5 .

Згідно протоколу огляду від 07.04.2021 року, оглянуто сейф пакет, вилучений в ході обшуку 07.04.2021 року. Вилучено: блокнот з чорновими записами, банківська картка «Ощадбанк», сім-карта.

Згідно протоколу огляду від 28.05.2021 року, предметом огляду є блокнот, вилучений 07.04.2021 року, за місцем мешкання ОСОБА_4 за адресою: АДРЕСА_3 . Блокнот світло-коричневого кольору з логотипом на обкладенці «Інавгурація 2005 Президента України». Блокнот у вигляді щоденника. На першому аркуші з зворотної сторони щоденника мається запис «2019… Живот 1100$». На другому аркуші з зворотної сторони щоденника мається запис «Снял 51500…ОСОБА_12.-600…». На пятому аркуші з зворотної сторони щоденника мається запис «ОСОБА_13 3000грн. получил, 500+400 получил, 1000 получил, 1000 получил, 400+400 получил, 500 получил, 400 получил, 400 получил, 200 получил» поряд з записом є підпис.

Згідно протоколу огляду від 18.06.2020 року, після відкриття файлу «ОСОБА_5» мається фотозображення чоловіка, який в приміщенні банку проходить ідентифікацію замість ОСОБА_5 . Ним є ОСОБА_3 .

Згідно висновка судової фотопортретної експертизи №СЕ-19/105-21/3640-ФП від 17.05.2021 року, У цифровому фотознімку особи у файлі з назвою «ОСОБА_5» у форматі «PNG», що міститься на диску для лазерних систем зчитування формату DVD+R RW, 4,7 GB 120 min 16х, марки «Axent», з серійним номером: PSP6B2XD13005751 1, CPDR47G-CSMWP03-1239A212, та на зображеннях особи, що надані в якості порівняльного матеріалу, а саме у технічному зображенні фотознімка на 1-й сторінці технічного зображення паспорту іромадянина України з серійним номером НОМЕР_17, виданого Лозівським МРВ УМВС України в Харківській області 16Л2.2005 на ім`я ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1 , на відеозаписі допиту в якості підозрюваного ОСОБА_3 від 22.04.2021 (відео-файл «SDV 0141.MP4» у наступних відрізках: з 14 хв. 18 сек. по 14 хв. 23 сек.; з 14 хв. 29 сек. по 14 хв. 30 сек.; з 14 хв. 46 сек. по 14 хв. 48 сек.; з 15 хв, 00 сек. по 15 хв. 01 сек.; з 15 хв. 05 сек. по 15 хв. 07 сек.), відеозаписах обшуку від 07.04.2021 за місцем мешкання ОСОБА_3 , за адресою: АДРЕСА_2 (відео-файл) зображена одна і таж особа.

Твердження обвинуваченого, що він не знав, що ОСОБА_4 за допомогою нього намагається заволодіти грошима потерпілого ОСОБА_5 не заслуговують на увагу, оскільки спростовуються іншими перевіреними судом доказами.

Так, сам обвинувачений підтвердив в судовому засіданні, що він за проханням ОСОБА_4 прийшов проходити ідентифікацію за іншу людину, саме він надав працівникам банку паспорт на ім`я ОСОБА_5 зі своєю фотокарткою, розуміючи, що цей документ підроблений.

Тому, доводи про те, що обвинувачений лише сходив до банку і ніяких грошей не отримував, про злочинний намір нічого не знав, а тільки намагався допомогти, не заслуговують на увагу, є надуманими та даними суду з метою уникнути покарання.

Допитавши обвинуваченого, потерпілих, свідків, дослідивши матеріали кримінального провадження в повному обсязі, суд вважає, що подія злочину мала місце, провина обвинуваченого ОСОБА_3 доведена повністю та його дії правильно кваліфіковані за ч. 2 ст. 27 ч. 3 ст. 190 КК України, а саме: у безпосередньому вчиненні у співучасті з іншими суб`єктами кримінального правопорушення злочину, пов`язаного із заволодінням чужим майном, шляхом обмануза попередньою змовою групою осіб, вчиненого шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та за ч. 4 ст. 358 КК України, а саме: у використанні завідомо підробленого документу.

Призначаючи покарання, суд керується положеннями ст. 65 КК України, відповідно до якої особі, що скоїла злочин, має бути призначене покарання, необхідне і достатнє для її виправлення та попередження нових злочинів.

При призначенні покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винного та обставини, які пом`якшують та обтяжують покарання.

Обвинувачений ОСОБА_3 раніше не судимий, розлучений, неповнолітніх дітей на утриманні немає, в диспансерах місця на обліку не перебуває, не працює, за місцем мешкання характеризується позитивно.

Обставини, які пом`якшують покарання судом не встановлено.

Обставини, які обтяжують покарання суд визнає вчинення злочину щодо особи похилого віку.

Враховуючи досудову доповідь Краматорського РВ №4 філії ДУ «Центр пробації» в Донецькій області, беручи до уваги інформацію, що характеризує особистість обвинуваченого, його спосіб життя, історію правопорушень, а також середню ймовірність вчинення повторного правопорушення, орган пробації вважає, що виправлення цієї особи без позбавлення або обмеження волі можливе та не становить високої небезпеки для суспільства.

У разі якщо суд дійде висновку про можливість звільнення правопорушника від відбування покарання з випробуванням, орган пробації вважає доцільним на підставі ст.76 ч.3 п.2 КК України додатково покласти обов`язки на правопорушника не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

З урахуванням викладеного, а саме той факт що обвинувачений раніше до кримінальної відповідальності не притягувався, провину свою не визнав, суд вважає, що виправлення та перевиховання обвинуваченого можливе в умовах без ізоляції його від суспільства та що йому слід призначити покарання не пов`язане з позбавленням волі, з застосуванням ст.75,76 КК України.

Цивільні позови не заявлено.

Долю речових доказів вирішити у порядку ст.100 КПК України.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь держави витрати на проведення експертизи у розмірі 6538 грн та 3260.78 грн, а всього в сумі 9 798,78 грн..

Керуючись ст. ст. 127-129, 368-370, 373- 374, 392, 395 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

ОСОБА_3 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ч.2 ст.27, ч.3ст.190,ч.4 ст.358 КК України та призначити йому покарання:

-за ч.2 ст.27 ч.3 ст.190 КК України у вигляді 5 (п`яти років) позбавлення волі;

-за ч.4 ст.358 КК України у вигляді 4 (чотирьох) місяців арешту.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів визначити покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим та остаточно призначити покарання у вигляді 5 (п`яти ) років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити засудженого від відбування покарання з іспитовим строком на три роки, якщо він під час цього строку не скоїть нового злочину та виконає покладені на нього обов`язки.

На підставі ст. 76 КК України в період іспитового строку покласти на засудженого наступні обов`язки: періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання; не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Нагляд покласти на уповноважений орган з питань пробації за місцем проживання, роботи або навчання.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь держави витрати на проведення експертизи у розмірі 6538 грн та 3260,78 грн, а всього в сумі 9 798,78 грн..

Цивільні позови не заявлено.

Долю речових доказів вирішити у порядку, передбаченому ст.100 КПК України.

Запобіжний захід не обирався.

Вирок суду першої інстанції набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок суду, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

На вирок може бути подана апеляція до Донецького апеляційного суду через Краматорський міський суд Донецької області на протязі 30 днів з дня його проголошення.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Копію вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченому та прокурору. Копію вироку не пізніше наступного дня після його ухвалення надіслати учасникам судового провадження, які не були присутніми в судовому засіданні.

Суддя:

Вирок складений і видрукуваний у єдиному екземплярі в нарадчій кімнаті.

Суддя: