Рішення № 10043295, 26.05.2010, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"26" травня 2010 р.Справа № 22/21-10-906 За позовом Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства "СЕВЕРНИЙ БЕРЕГ";

до відповідача Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк „Надра" в особі Центральне відділення філії ВАТ КБ „Надра" Одеське РУ;

про зобов'язання виконати обов'язки за договором та стягнення 10887,38грн.

Суддя Торчинська Л.О.

Представники:

Від позивача: Обшанський І.В. - представник за довіреністю № б/н від 01.03.2010р. та Змієнко В.О. - представник за довіреністю № б/н від 01.03.2010р.;

Від відповідача: Гулькевич Д.О. –представник за доверністю №1-11-2093 від 08.02.2010р.;

СУТЬ СПОРУ: позивач Приватне виробниче будівельно-монтажне підприємство "СЕВЕРНИЙ БЕРЕГ” звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою до відповідача Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк „Надра" в особі Центральне відділення філії ВАТ КБ „Надра" Одеське РУ про зобов'язання виконати обов'язки за договором та стягнення 10887,38грн.

Представник позивача в судове засідання з’явився, в ході розгляду справи позивач декілька разів уточнював позовні вимоги, згідно з останньою редакцією позовних вимог останній просить суд зобов'язати відповідача Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк „Надра" в особі Центральне відділення філії ВАТ КБ „Надра" Одеське РУ, перерахувати з поточного рахунку №26007002913001 Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег" в філії Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк „Надра" Одеського Регіонального управління. МФО 328975, на поточний рахунок №26008103931901 Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег" в філії „Одеське Регіонального управління" АТ „Банк „Фінанси та Кредит", МФО 328823 грошові кошти згідно платіжного доручення №1 від 23 листопада 2009 р. на суму 484621,40 грн. та стягнути пеню в суми 48067,53 гривень, обґрунтовуючи свої позовні вимоги позивач посилається на не належне виконання відповідачем договірних зобов’язань.

Представник відповідача в судове засідання з’явився, надав відзив на позов, згідно якого позовні вимоги не визнає посилаючись на те, що 10 лютого 2009 року постановою №59 Правління національного банку України, призначило тимчасову адміністрацію строком на один рік - з 10.02.2009 року до 10.02.2010 року. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку „Надра" було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців в період з 10.02.2009 року до 10.08.2009 року. 10 лютого 2010 року Постановою Правління Національного банку України № 60 у ВАТ КБ „Надра" продовжено тимчасову адміністрацію строком на один рік з 11.02.2010 року по 11.02.2011 рік.

Представник позивача надав заяву про уточнення відповідача, а саме Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк „Надра" в особі Центральне відділення філії ВАТ КБ „Надра" Одеське РУ, Адреса: 65078, м. Одеса, вул. Космонавтів, 36, МФО 328975, І.к. 20986167.

В судовому засіданні оголошувалась перерва з 19.05.2010р. до 26.05.2010р., в порядку ст.. 77 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив:

19 грудня 2008 року між Приватним виробничим будівельно-монтажним підприємством „Северний берег" та Відкритим акціонерним товариством комерційний банк „Надра" Одеське Регіональне управління було укладено договір на обслуговування бізнес-пакету № 10-15/12-36/08.

Договір визначає умови та порядок надання відповідачем - банком комплексного обслуговування позивача - клієнта по бізнес-пакету „Базовий" у відділеннях банку згідно з режимом роботи відділень, визначеним банком (п.2.1 договору).

Пунктом 2.2 договору передбачено, що договір регулює відносини сторін при оформленні та обслуговуванні наступних послуг бізнес-пакету:

- відкриті клієнту поточних та прибуткових рахунків для зберігання коштів, та/або здійсненні розрахунково-касових операцій, у кількості та в валюті, що замовлені клієнтом.

Відповідно до п.4.1.3 договору, відповідач має право використовувати грошові кошти на рахунках позивача, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами у відповідності до умов цього договору.

Крім того, пунктами 4.2.2., 4.2.5. договору передбачено, що клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавству України, вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та інших платежів обумовлених цим договором.

Між іншим банк зобов'язався своєчасно здійснювати розрахунково-касове обслуговування клієнта, у відповідності з чинним законодавством України. У разі відсутності або недостатності коштів на поточному рахунку клієнта для здійснення операції та сплати комісій бізнес-пакету на момент подання розрахункових документів до банку, здійснювати списання коштів з поточного рахунку клієнта в межах суми встановленого овердрафту. В іншому випадку повертати розрахункові документи без виконання не пізніше наступного робочого дня з відміткою про причини повернення. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунки клієнта (п.п. 4.2.2., 4.2.5, 4.3., 4.3.9., 4.3.10. договору).

Згідно п. 5.2. договору операції за розрахунковими документами в гривнях, що надійшли до банку протягом операційного часу з 9.00 до 17.00 години - виконуються в день їх надходження. У разі надходження документів до банку після закінчення операційного часу. Банк виконує їх в разі наявності технічної можливості в той же день або не пізніше наступного робочого дня.

Як вбачається з додатку-повідомлення до договору, відповідач підтверджує, що на підставі договору на обслуговування бізнес-пакету від 19.12.2008 р. здійснено відкриття рахунків поточний-26007002913001 та прибутковий –26006002913002.

Позивач зазначає, що 23.11.2009 р. він звернувся до відповідача із заявами про закриття вищезазначених рахунків та про перерахування залишків коштів на рахунках на рахунок №26008103931901 відкритий у Філії Комерційного банку „Фінанси та Кредит" у м. Одеса та надав установі банку розпорядження щодо грошового переказу з його рахунку згідно платіжного доручення №1 від 23.11.2009 р. на суму 484621,40 грн. Відповідно до виписок з поточного рахунку №26007002913001 23.11.2009 р. сума в розмірі 484621,40 грн. списана з рахунку, але відповідач не виконав свої зобов'язання за договором, не перерахував кошти за призначенням, вказаним у платіжному дорученні, яке він прийняв до виконання, та 23.11.2009 р. повернув списану суму на рахунок.

В ході розгляду справи представник відповідача пояснив наступне, ПВБМП „Северний берег" є кредитором банку та 10 лютого 2009 року постановою №59 Правління національного банку України, призначило тимчасову адміністрацію строком на один рік - з 10.02.2009 року до 10.02.2010 року. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку „Надра" було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців в період з 10.02.2009 року до 10.08.2009 року. 10 лютого 2010 року Постановою Правління Національного банку України № 60 у ВАТ КБ „Надра" продовжено тимчасову адміністрацію строком на один рік з 11.02.2010 року по 11.02.2011 рік. Відповідно до ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність", мораторій - зупинення виконання банком зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань. Згідно ч. 2 ст. 58 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі оголошення мораторію на задоволення вимог кредиторів, зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади. Відповідно до ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов’язань. Відповідно до ч. 3 ст. 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" протягом дії мораторію не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів). Тому, відповідачем було відмовлено у виконанні заяви позивача від 23.11.2009 року про закриття рахунків та перерахування залишків коштів, у зв'язку з тим, що у ВАТ КБ «Надра»діє мораторій на задоволення вимог кредиторів, і як наслідок не правомірних дій з боку ВАТ КБ «Надра»відсутні.

Данні заперечення відповідача не знайшли підтвердження при розгляді справи з огляду на наступне, договір на обслуговування бізнес-пакету № 10-15/12-36/08 від 19.12.2008 р. є договором банківського рахунку, на вказані правовідносини поширюються норми Господарського кодексу України та норми Цивільного кодексу України.

Згідно ч. 1 ст.173 ГК України, зобов'язання, що виникає між суб'єктами господарювання, в силу якого один суб'єкт зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта, або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку, є господарським зобов'язанням.

Відповідно до ч. 1 ст.174 ГК України, господарські зобов'язання можуть виникати з господарського договору та інших угод, передбачених законом, а також угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать.

Згідно положень ст.ст. 193, 202 ГК України господарські зобов'язання повинні виконуватись належним чином і в установлений строк відповідно до умов договору та вимог чинного законодавства; одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не передбачено договором або законом.

Пунктом 8.1 статті 8 Закону "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" передбачено, що банк зобов'язаний виконати доручення клієнтів, що містяться в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня. Банки та клієнти мають право передбачати в договорах інші строки виконання.

Згідно ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Пункт 3 статті 1068 ЦК України також встановлює, що банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом. Пунктом 3.3.2. договору сторони передбачили, що банк зобов'язується своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні та внутрішнього розпорядку банку.

Згідно п. 2.19. Постанови Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року N 22 „Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного робочого дня. Розрахункові документи на списання коштів з рахунків платника, що надійшли до банку після операційного часу, банк може виконувати в день їх надходження, якщо це визначено договором банківського рахунку. За порушення цих строків банк, що обслуговує платника, несе відповідальність згідно із законодавством України.

Постановою Правління НБУ №59 від 10.02.2009 р. введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, але ні позивач, ні платіжне доручення ПВБМП „Северний берег" до таких не відносяться, адже, виходячи із виду договірних відносин, ПВБМП „Северний берег" є клієнтом банку, але не кредитором у розумінні чинного законодавства.

Згідно ст.2 Закону України „Про банки і банківську діяльність" дається визначення термінів, та зазначається, що кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.

Крім того, відповідно до преамбули Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" цей Закон визначає загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу коштів в межах України, а також встановлює відповідальність суб'єктів переказу.

Згідно статті 5 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" ПВБМП „Северний берег" та відповідач є відповідно учасником та членом платіжної системи, і відносини між ними, як між суб'єктами переказу, регулюються на підставі договору, укладеного між ними з урахуванням вимог законодавства України.

Таким чином підсумоючи все викладене, правовідносини між сторонами ґрунтуються на договірних зобов’язаннях на обслуговування бізнес-пакету № 10-15/12-36/08 від 19 грудня 2008 року, за яким ПВБМП ..Северний берег" є клієнтом банку.

Відповідно до ст.1092 ЦК України банк, що прийняв платіжне доручення платника, повинен перерахувати відповідну грошову суму банкові одержувача для її зарахування на рахунок особи, визначеної у платіжному доручення.

Статтею 1092 ЦК України встановлено, що у разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення клієнта банк несе відповідальність відповідно до цього Кодексу та закону.

Згідно ст. 13 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" порядок виконання операцій із застосуванням платіжних інструментів, у тому числі обмеження щодо цих операцій, визначаються законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України. Листи чи накази тимчасового адміністратора (у разі їх наявності) не можуть бути віднесені ні до законів, ні до нормативно-правових актів НБУ.

В ч. 4 ст. 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" вказано, що мораторій не поширюється на обслуговування поточних операцій, здійснюваних тимчасовим адміністратором.

Відповідно до ст.1074 Цивільного кодексу України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Пунктом 32.2. статті 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" визначено, що у разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.

Згідно пункту 9.2. договору на обслуговування бізнес-пакету від 19.12.2008 р. за несвоєчасне списання з рахунку чи несвоєчасне зарахування на рахунок суми переказу з вини банку, банк сплачує клієнту пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від несвоєчасно зарахованої (списаної) суми за кожний день прострочення, але не більше 10% від суми переказу. Отже, сторонами у договорі встановлений інший розмір пені, ніж визначений у Законі.

Як вбачається з матеріалів справи, позивачем пеня заявлена до стягнення у зв'язку з порушенням відповідачем господарського зобов'язання щодо списання коштів з рахунку ПВБМП „Северний берег" в установлений законом та договором строк, що не може вважатися майновим, грошовим зобов'язанням відповідача у розумінні статті 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність", оскільки у названій статті вказано про те, що протягом дії мораторію не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Таким чином, розмір пені на 26.02.2010 р. складає 10887,38 гривень. (згідно наданого розрахунку).

Статтею 525 ЦК України передбачено, що одностороння відмова від виконання зобов’язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 629 ЦК України, договір є обов'язковим для виконання сторонами.

За загальним правилом, на особу покладається обов'язок вжити всіх залежних від неї заходів щодо належного виконання взятого на себе зобов'язання (ч 2 п. 1 ст. 614 ЦК, п. 2 ст. 218 Господарського кодексу України). Неналежне ставлення до виконання цього обов'язку свідчить про вину особи, яка є безумовною підставою для накладення відповідальності за порушення зобов'язання.

Таким чином, невиконання відповідачем своїх договірних зобов'язань зі своєчасного перерахування з поточного рахунку №26007002913001 Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег" в філії Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк „Надра" Одеського Регіонального управління. МФО 328975, на поточний рахунок №26008103931901 Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег" в філії „Одеське Регіонального управління" АТ „Банк „Фінанси та Кредит", МФО 328823 грошові кошти згідно платіжного доручення №1 від 23 листопада 2009 р. на суму 484621,40 грн. є порушенням не тільки умов договору, але й вищенаведених норм Цивільного кодексу України та Господарського кодексу України.

Отже, суд вважає позовні вимоги, обґрунтованими, підтвердженими матеріалами справи та такими, що відповідають вимогами чинного законодавства України, а заперечення відповідача не можуть бути прийняті судом до уваги, оскільки спростовуються наданими доказами та наявними матеріалами справи, крім того, відповідачем не надано жодного доказу в підтвердження своїх заперечень.

Згідно ст. 32 ГПК України доказами у справі є будь-яки фактичні данні, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до вимог ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Статтею 43 ГПК України передбачено, що господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об’єктивному розгляді справив їх сукупності, керуючись законом.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 44, 49, ст. 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Зобов'язати відповідача Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк „Надра" в особі Центральне відділення філії ВАТ КБ „Надра" Одеське РУ (65078, м. Одеса, вул. Космонавтів, 36 МФО 328975, І.к. 20986167), перерахувати з поточного рахунку №26007002913001 Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег"(код ЄДРПОУ 23857170, юр.адреса: 65113, м.Одеса, пр-т Ак. Глушко, 3, кв.7, факт. адреса: 65028, м. Одеса, вул. Адм. Лазарєва, буд. 76.) в філії Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк „Надра" Одеського Регіонального управління. МФО 328975, на поточний рахунок №26008103931901 Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег" в філії „Одеське Регіонального управління" АТ „Банк „Фінанси та Кредит", МФО 328823 грошові кошти згідно платіжного доручення №1 від 23 листопада 2009 р. на суму 484621,40 грн.

3. Стягнути з Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк „Надра" в особі Центральне відділення філії ВАТ КБ „Надра" Одеське РУ (65078, м. Одеса, вул. Космонавтів, 36 МФО 328975, І.к. 20986167) на користь Приватного виробничого будівельно-монтажного підприємства „Северний берег" (код ЄДРПОУ 23857170, юр.адреса: 65113, м. Одеса, пр-т Ак. Глушко, 3, кв.7, факт. адреса: 65028, м. Одеса, вул. Адм. Лазарєва, буд. 76.) пеню в суми 48067,53 гривень, державне мито у розмірі 480,67 гривень та ІТЗ судового процесу 236 гривень.

4. Видати довідку Приватному виробничому будівельно-монтажному підприємству „Северний берег" на повернення державного мита у розмірі 86,33 гривень, як зайво сплаченого.

Рішення суду набуває законної сили в порядку ст.85 ГПК України.

Накази видати в порядку ст. 116 ГПК.

Рішення підписано 31.05.2010р.

Суддя