Ухвала суду № 100066860, 27.09.2021, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

УХВАЛА

попереднього засідання

м. Київ

27.09.2021Справа № 910/18943/20За заявою Акціонерного товариства "Сбербанк" (01601, м. Київ, вул. Володимирська,46, ідентифікаційний номер 25959784)

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (01054, м. Київ, вул. Тургенєвська,15, оф. 802, ідентифікаційний номер 36145734)

про банкрутство

Суддя: Мандичев Д.В.

секретар судового засідання Судак С.С.

Представники сторін:

від заявника -Разумов М.А.

від боржника -не з`явилися

розпорядник майна- Юрченко О.М.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

У грудні 2020 року до Господарського суду м. Києва надійшла заява Акціонерне товариство "Сбербанк" про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд".

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 09.12.2020 № 910/18943/20 заяву Акціонерного товариства "Сбербанк" про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" було прийнято до розгляду, підготовче засідання призначено на 21.12.2020 р., визначених автоматизованою системою арбітражних керуючих Юрченко О.М., Мамченко Л.Н., Терещенко В.О. зобов`язано подати заяву про участь у справі.

10.12.2020 та 15.12.2020 до Господарського суду м. Києва надійшла заява арбітражного керуючого Мамченко Л.Н. про участь у справі.

17.12.2020 до Господарського суду м. Києва надійшла заява арбітражного керуючого Терещенко В.О. про відмову від участі у справі про банкрутство.

18.12.2020 до Господарського суду м. Києва надійшла заява арбітражного керуючого Реверука П.К. про участь у справі.

18.12.2020 до Господарського суду м. Києва надійшла заява арбітражного керуючого Юрченко О.М. про участь у справі.

Ухвалою Господарського суд уміста Києва від 21.12.2020 відкрито провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (01054, м. Київ, вул. Тургенєвська,15, офю 802, ідентифікаційний номер 36145734). Визнано грошові вимоги Акціонерного товариства "Сбербанк" (01601, м. Київ, вул. Володимирська,46, ідентифікаційний номер 25959784) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (01054, м. Київ, вул. Тургенєвська,15, оф 802, ідентифікаційний номер 36145734) в розмірі 294 221 714,62грн. Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів. Введено процедуру розпорядження майном Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (01054, м. Київ, вул. Тургенєвська,15, офю 802, ідентифікаційний номер 36145734). Здійснено оприлюднення на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України повідомлення про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (01054, м. Київ, вул. Тургенєвська,15, офю 802, ідентифікаційний номер 36145734) за номером 65679 від 28.12.2020р. Призначено розпорядником майна Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" (01054, м. Київ, вул. Тургенєвська,15, офю 802, ідентифікаційний номер 36145734) арбітражного керуючого Юрченко Ольгу Миколаївну (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 222 від 26.02.2013). Визначено дату проведення попереднього судового засідання на 15.02.2021 р.

Судове засідання, призначене на 15.02.2021, не відбулось у зв`язку з направленням матеріалів справи до Північного апеляційного господарського суду.

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 04.03.2021 апеляційну скаргу Акціонерного товариства «СБЕРБАНК» залишено без задоволення. Ухвалу Господарського міста Києва від 21.12.2020 по справі №910/18943/20 залишено без змін. Матеріали справи №910/18943/20 повернуто до Господарського суду міста Києва.

Ухвалами Господарського суду міста Києва від 25.03.2021 призначено попереднє засідання суду на 19.05.2021, а також прийнято заяву Акціонерного товариства "Сбербанк" про визнання кредитором боржника на суму 12 468 222,06грн.

Судове засідання, призначене на 19.05.2021, не відублось у зв`язку з направленням матеріалів справи до Верховного Суду.

Постановою Верховного Суду від 27.07.2021 касаційну скаргу Акціонерного товариства "Сбербанк" на постанову Північного апеляційного господарського суду від 04.03.2021 та на ухвалу Господарського суду м. Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20 задоволено частково. Постанову Північного апеляційного господарського суду від 04.03.2021 у справі № 910/18943/20 щодо залишення повністю без змін ухвали Господарського суду м. Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20 змінено, виклавши її резолютивну частину в такій редакції: "Ухвалу Господарського суду м. Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20 щодо розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Сбербанк" залишити без змін". Постанову Північного апеляційного господарського суду від 04.03.2021 і ухвалу Господарського суду м. Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20 щодо розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Сбербанк" залишенобез змін.

Матеріали справи №910/18943/20 повернуто до Господарського суду міста Києва.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 05.08.2021 попереднє засвідання призначено на 27.09.2021.

01.09.2021 до Господарського суду міста Києва надійшла заява Акціонерного товариства "Сбербанк" з додатковими грошовими вимогами до боржника на суму 947 776 239,03грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.09.2021 вказану заяву прийнято та призначено до розгляду у попередньому засіданні на 27.09.2021.

09.09.2021 до Господарського суду міста Києва надійшов відзив розпорядника майна на заяву про кредиторські вимоги.

24.09.2021 до Господарського суду міста Києва надійшло клопотання розпорядника майна про длолучення до матеріалів справи документів.

Відповідно до ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого частиною першою статті 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна.

За результатами попереднього засідання господарський суд постановляє ухвалу, в якій зазначаються: розмір та перелік усіх визнаних судом вимог кредиторів, що вносяться розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів; розмір та перелік не визнаних судом вимог кредиторів; дата проведення зборів кредиторів та комітету кредиторів; дата підсумкового засідання суду, на якому буде постановлено ухвалу про санацію боржника чи постанову про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури, чи ухвалу про закриття провадження у справі про банкрутство або ухвалу про продовження строку процедури розпорядження майном та відкладення підсумкового засідання суду, яке має відбутися у строки, встановлені частиною другою статті 44 цього Кодексу.

Розпорядник майна за результатами попереднього засідання вносить до реєстру вимог кредиторів відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов`язаннями, наявність права вирішального голосу в представницьких органах кредиторів, черговість задоволення кожної вимоги.

Неустойка (штраф, пеня) враховується в реєстрі вимог кредиторів окремо від основних зобов`язань у шосту чергу.

Погашення неустойки (штрафу, пені) у справі про банкрутство можливе лише в ліквідаційній процедурі.

Ухвала попереднього засідання є підставою для визначення кількості голосів, які належать кожному конкурсному кредитору під час прийняття рішення на зборах (комітеті) кредиторів. Для визначення кількості голосів для участі у представницьких органах кредиторів зі складу вимог конкурсних кредиторів виключається неустойка (штраф, пеня).

У ст. 64 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у наступному порядку:

1) у першу чергу задовольняються:

вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати перед працюючими та звільненими працівниками банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв`язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов`язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, що направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, що направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв`язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідна допомога, належна працівникам у зв`язку з припиненням трудових відносин та нараховані на ці суми страхові внески на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі;

вимоги щодо виплати заборгованості із компенсації збитків, завданих Державному бюджету України внаслідок виконання рішень Європейського суду з прав людини, постановлених проти України;

вимоги кредиторів за договорами страхування;

витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді;

витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів;

2) у другу чергу задовольняються:

вимоги із зобов`язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов`язань із сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб`єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників);

3) у третю чергу задовольняються:

вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів);

вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом;

4) у четверту чергу задовольняються вимоги кредиторів, не забезпечені заставою;

5) у п`яту чергу задовольняються вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства;

6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

У судовому засіданні, що відбулось 27.09.202 судом розглянуто заяви кредиторів з вимогами до боржника.

За наслідками розгляду реєстру вимог кредиторів, визнанню кредитором Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" підлягає:

Акціонерне товариство "Сбербанк"

Акціонерне товариство "Сбербанк" звернулося до суду 01.09.2021 з заявою про визнання грошових вимог на суму 947 776 239,03 грн.

У поданій заяві кредитор зазначив, що заборгованість боржника за кредитним договором від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 становить 9 821 100,79 дол. США та 683 654 799,70 грн., що складається з: процентів за користування кредитом за період з 12.03.2015 по 09.11.2020 у розмірі 9 821 100,79 дол. США, з них прострочені - 9 754 600,79 дол. США; пені за прострочення повернення заборгованості за основним боргом по кредиту за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 458 990 182,57 грн.; пені за прострочення сплати процентів за користування кредитом за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 216 428 834,31 грн.; пені за прострочення повернення комісії за зобов`язання за акредитивом у розмірі 4,5 % за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 2 949 179,68 грн.; пені за прострочення повернення комісії за рамбурсне зобов`язання по акредитиву за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 5 286 603,14 грн.

Також, Акціонерне товариство "Сбербанк" звернулося 21.01.2021 до суду з заявою про визнання додаткових грошових вимог на суму 12 468 222,06 грн.

Із поданої заяви слідує, що кредитор нарахував за кредитним договором від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 проценти за користування кредитом за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у розмірі 194 749,98 дол. США, з них 76 000,00 дол. США - прострочені; пеню за прострочення повернення заборгованості за основним боргом по кредиту за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 3 570 256,25 грн.; пеню за прострочення сплати процентів за користування кредитом за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 3 232 153,48 грн.; пеню за прострочення повернення комісії за зобов`язання за акредитивом у розмірі 4,5 % за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 56 959,15 грн.; пеню за прострочення повернення комісії за рамбурсне зобов`язання по акредитиву за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 111 682,08 грн.

Свої вимоги кредитор обґрунтував тим, що 16.12.2013 між ПАТ "Дочірній Банк Сбербанку Росії" (правонаступником якого є АТ "Сбербанк") та ТОВ "Стач" (клієнт 1), ТОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд" (клієнт 2), ТОВ "Укрхорс" (клієнт 3), ТОВ "Укрселко" (клієнт 4), ТОВ "Торговий дім "М-Трейд" (клієнт 5) укладено договір № 71-Н/13/29/Г/А-КБ для проведення операцій з надання банківських гарантій/контргарантій, відкриття резервних і документарних акредитивів (далі - договір № 71-Н/13/29/Г/А-КБ).

Пунктом 1.1 договору № 71-Н/13/29/Г/А-КБ передбачено, що Банк на умовах цього договору встановлює клієнтам відновлювальний ліміт в розмірі 80 000 000,00 грн. з метою надання/відкриття Інструментів клієнту 2 та клієнту 3 у гривні та доларах США, а клієнту 1, клієнту 4 та клієнту 5 - тільки в гривні, а також надає клієнтам кредит у порядку та на умовах, визначених цим договором. Клієнти у свою чергу зобов`язуються виконувати свої зобов`язання за цим договором, своєчасно та у повному обсязі: сформувавши покриття з метою здійснення оплати акредитивом/відшкодування оплачених Банком сум за гарантійним Інструментом; повернути Банку наданий кредит, сплатити комісії, проценти та належні Банку платежі, передбачені цим договором та виконати інші умови цього договору.

Банк у межах вільного залишку ліміту надає/відкриває клієнтам Інструменти на підставі заяв клієнта 1/клієнта2/клієнта 3/клієнта4/клієнта5, а також надає клієнтам кредит у порядку та на умовах, визначених цим Договором (пункт 1.2 договору № 71-Н/13/29/Г/А-КБ).

Згідно з пунктом 1.3 договору № 71-Н/13/29/Г/А-КБ строк дії відновлювального ліміту - до 31.12.2014 включно.

Відповідно до пункту 1.4 договору № 71-Н/13/29/Г/А-КБ строк, на який надається кредит на умовах цього договору, складає 30 днів з моменту надання кредиту.

У відповідності до пункту 1.5 договору № 71-Н/13/29/Г/А-КБ тип процентної ставки, який застосовується в цьому договорі за користування кредитом - фіксована процента ставка. Розмір процентної ставки за користування кредитом складає: за користування кредитом, наданим в гривні - 25% річних; за користування кредитом, наданим в доларах США - 18% річних.

Пунктами 7.2, 7.3 договору № 71-Н/13/29/Г/А-КБ передбачено, що нарахування процентів за користування кредитом здійснюється щоденно протягом дії цього договору із розрахунку 360 днів у році - для кредиту, наданого в доларах США. Нарахування процентів починається з дня надання кредиту (включно). Проценти, нараховані відповідно до п.7.1.-7.2. Договору акредитива, клієнт повинен сплатити не пізніше дня, передбаченого для повернення кредиту згідно строку, на який надається кредит, та який зазначений в пункті 1.4 договору.

У відповідності до пункту 5.7 договору №70-Н/13/29/Г/А-КБ клієнт 2 зобов`язався у строк не пізніше 3 робочих днів з моменту отримання від Банку відповідного повідомлення сплатити/відшкодувати Банку комісії інших банків - підтверджуючих банків/виконуючих банків, авізуючих банків, інших Банків - гарантів (у разі їх наявності), що були залучені до надання/відкриття та/або обслуговування акредитива/резервного акредитива/гарантій під контргарантій банку, якщо комісії таких банків підлягають сплаті клієнтом відповідно до умов Інструменту або бенефіціаром та відмови або несплати (без повідомлення про відмову) таким бенефіціаром таких комісій.

Пунктом 10.1 договору №70-Н/13/29/Г/А-КБ погоджено, що за несвоєчасне виконання грошових зобов`язань за цим договором клієнт зобов`язаний сплачувати Банку у відповідності до вимог чинного законодавства України пеню від простроченої суми за кожен день прострочення :

- за несвоєчасне повернення кредиту в строки , що вказані в цьому договорі - в розмірі 0,2% від простроченої суми за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який стягується пеня, від простроченої суми за кожен день прострочення;

- за несвоєчасну сплату комісій, які вказані в ст. 5 цього договору - у розмірі 0,05% від простроченої суми за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який стягується пеня, від простроченої суми за кожен день прострочення;

- за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у строки, що вказані в цьому договорі - у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України , яка діяла в період , за який стягується пеня, від простроченої суми за кожний день прострочення.

Для розрахунку приймається 360 днів у році для кредиту/інструменту, наданого/відкритого клієнту в іноземній валюті та фактичної кількості днів у році - для кредиту, наданого клієнту в національній валюті.

Банк, посилаючись на те, що ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» порушив строки повернення кредиту та процентів, встановлені за договором від 16.12.2013 № 70-Н/13/29/Г/А-КБ, звернувся до суду із заявою про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд", та просив визнати його вимоги до боржника в розмірі 1 253 375 606,97 грн. станом на 10.11.2020, яка складається з: 270 206 585,78 грн. заборгованості за тілом кредиту, 279 339 605,55 грн. процентів за користування кредитом, 8 482 890,91 грн. комісії, 695 346 524,73 грн. пені за прострочення сплати кредиту, процентів, комісії.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20, серед іншого, відкрито провадження у справі про банкрутство ТОВ "Торговий дім "Агрі-Трейд"; визнано грошові вимоги АТ "Сбербанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агрі-Трейд" в розмірі 294 221 714,62 грн; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 04.03.2021 у справі № 910/18943/20 апеляційну скаргу АТ "Сбербанк" залишено без задоволення, ухвалу Господарського міста Києва від 21.12.2020 залишено без змін.

Постановою Верховного Суду від 27.07.2021 у справі № 910/18943/20 постанову Північного апеляційного господарського суду від 04.03.2021 щодо залишення повністю без змін ухвали Господарського суду м. Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20 змінено, з викладенням її резолютивної частини в такій редакції: "Ухвалу Господарського суду м. Києва від 21.12.2020 у справі № 910/18943/20 щодо розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Сбербанк" залишити без змін".

Мотивами незгоди АТ "Сбербанк" з судовими рішеннями у справі № 910/18943/20 слугувало те, що за твердженнями Банку сторони у пункті 7.2. договору передбачили іншу домовленість, яка, на відміну від загального правила щомісячної виплати процентів лише у межах погодженого сторонами строку кредитування, встановленого абз. 2 ч. 1 ст. 1048 ЦК України, допускає нарахування Банком процентів за користування кредитом по день повного погашення заборгованості.

У вищевказаній постанові касаційної інстанції зазначено, що суди попередніх інстанцій дійшли обґрунтованого висновку, що між сторонами Договору сплинув термін строку кредитування, а отже кредитодавець АТ "Сбербанк" втратив право нараховувати відсотки за статтями 1048 та 1054 ЦК України. Він має право здійснювати нарахування відсотків за неправомірне користування чужими грошовими коштами згідно з частиною 2 статті 625 ЦК України. Оскільки, суди встановили, що річні проценти відповідно до частини 2 статті 625 ЦК України банк не заявляв, суди дійшли правомірного висновку, що грошові вимоги АТ "Сбербанк" підлягають визнанню у розмірі 294 221 714,62 грн., в іншій частині підлягають відхиленню.

Звернувшись до суду з заявою про визнання грошових вимог до боржника, АТ "Сбербанк" послалося на право нараховувати річні проценти відповідно до частини 2 статті 625 ЦК України та на підставі пунктів 7.1, 7.2 кредитного договору від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ у розмірі 18 % річних згідно пункту 1.5 договору. Так, банк з посиланням на викладену в постанові Верховного Суду від 29.10.2020 у справі № 917/814/16 правову позицію зауважив, що сторонами в пункті 7.2 договору погоджено нарахування процентів на прострочену заборгованість за кредитом після настання кінцевого терміну повернення кредиту, у зв`язку з чим банк не позбавлений права на отримання процентів за неправомірне користування кредитом, що охоплюється частиною 2 статті 625 ЦК України. При цьому, відповідні проценти за неправомірне користування кредитом підлягають нарахуванню у погодженому в пункті 1.5 договору розмірі - 18 % річних, що також відповідає наданому сторонам праву на зміну розміру процентів згідно частини 2 статті 625 ЦК України.

Відтак, за доводами АТ "Сбербанк" заборгованість боржника за кредитним договором від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 становить 9 821 100,79 дол. США та 683 654 799,70 грн., що складається з: процентів за користування кредитом за період з 12.03.2015 по 09.11.2020 у розмірі 9 821 100,79 дол. США, з них прострочені - 9 754 600,79 дол. США; пені за прострочення повернення заборгованості за основним боргом по кредиту за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 458 990 182,57 грн.; пені за прострочення сплати процентів за користування кредитом за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 216 428 834,31 грн.; пені за прострочення повернення комісії за зобов`язання за акредитивом у розмірі 4,5 % за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 2 949 179,68 грн.; пені за прострочення повернення комісії за рамбурсне зобов`язання по акредитиву за період з 12.03.2015 по 10.11.2020 у сумі 5 286 603,14 грн.

Також, кредитор нарахував за кредитним договором від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 проценти за користування кредитом за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у розмірі 194 749,98 дол. США, з них 76 000,00 дол. США - прострочені; пеню за прострочення повернення заборгованості за основним боргом по кредиту за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 3 570 256,25 грн.; пеню за прострочення сплати процентів за користування кредитом за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 3 232 153,48 грн.; пеню за прострочення повернення комісії за зобов`язання за акредитивом у розмірі 4,5 % за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 56 959,15 грн.; пеню за прострочення повернення комісії за рамбурсне зобов`язання по акредитиву за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 у сумі 111 682,08 грн.

Відповідно до частин першої та другої статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, установлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно з частиною першою статті 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Нормами частини першої статті 1049 ЦК України передбачено, що позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Частиною першою статті 1050 ЦК України визначено, що якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу.

Згідно з частиною 2 цієї статті ЦК України, якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому на підставі статті 1048 цього Кодексу.

Водночас за змістом частини другої статті 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням установленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Отже, право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється після спливу визначеного договором строку кредитування чи у разі пред`явлення до позичальника вимоги згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України.

Крім цього, звернення з позовом про дострокове стягнення кредиту незалежно від способу такого стягнення змінює порядок, умови і строк дії кредитного договору. На час звернення з таким позовом вважається, що настав строк виконання договору в повному обсязі. Рішення суду про стягнення заборгованості чи звернення стягнення на заставлене майно засвідчує такі зміни. Право кредитора нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється у разі пред`явлення до позичальника вимог згідно із частиною другою статті 1050 ЦК України.

Аналогічні правові позиції викладені в постанові Великої Палати Верховного Суду від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12, постанові Великої Палати Верховного Суду

від 04.02.2020 у справі 912/1120/16 з посиланням на правову позицію Великої Палати Верховного Суду у постанові від 04.07.2018 у справі № 310/11534/13.

Відносини щодо сплати процентів за одержання боржником можливості правомірно не сплачувати кредитору борг протягом певного часу врегульовані частиною першою статті 1048 ЦК України. Такі проценти є звичайною платою боржника за право тимчасово користуватися наданими йому коштами на визначених договором та законодавством умовах, тобто у межах належного та добросовісного виконання сторонами договірних зобов`язань, а не у випадку їх порушення.

Натомість наслідки прострочення грошового зобов`язання (коли боржник повинен сплатити грошові кошти, але неправомірно не сплачує їх) також урегульовані законодавством. У випадках, коли боржник порушив умови договору, прострочивши виконання грошового зобов`язання, за частиною першою статті 1050 ЦК України застосуванню у таких правовідносинах підлягають положення статті 625 цього Кодексу.

За наведеним у цій статті регулюванням відповідальності за прострочення грошового зобов`язання на боржника покладається обов`язок сплатити кредитору на його вимогу суму боргу з урахуванням установленого індексу інфляції, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом. Проценти, встановлені статтею 625 ЦК України, підлягають стягненню саме за наявності протиправного невиконання (неналежного виконання) грошового зобов`язання.

Тобто, поведінка боржника не може бути одночасно (в один і той же період) правомірною та неправомірною, тому регулятивна норма частини першої статті 1048 ЦК України і охоронна норма частини другої статті 625 цього Кодексу не можуть застосовуватись одночасно. У зв`язку із цим за період до прострочення боржника підлягають стягненню проценти від суми позики (кредиту) відповідно до умов договору та частини першої статті 1048 ЦК України як плата за надану позику (кредит), а за період після такого прострочення підлягають стягненню річні проценти відповідно до частини другої статті 625 ЦК України як грошова сума, яку боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання, тобто як міра відповідальності за порушення грошового зобов`язання.

Дана правова позиція Великої Палати Верховного Суду викладена в постанові від 04.02.2020 у справі № 912/1120/16.

Як встановлено судом у межах даної справи, кінцевим строком повернення кредиту за кредитним договором від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ є 27.01.2015, після якого в АТ "Сбербанк" відсутнє право нараховувати відсотки за статтями 1048 та 1054 ЦК України, а наявне право на здійснення нарахування відсотків за неправомірне користування чужими грошовими коштами згідно з частиною 2 статті 625 ЦК України.

Посилаючись на можливість нарахування процентів на прострочену заборгованість за кредитом після настання кінцевого терміну повернення кредиту, Банк обґрунтовує це погодженням сторонами в пунктах 1.5, 7.1, 7.2 кредитного договору від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ права нарахування процентів за неправомірне користування кредитом у розмірі 18 % річних.

Вимоги кредитора (банку) до боржника (позичальника) в частині процентів, нарахованих після настання строку погашення кредиту щодо позичальника (за період неправомірного користування кредитними коштами) та їх підстави, зокрема в частині процентної ставки річних, застосованої банком у розрахунку процентів, мають оцінюватись судом на предмет їх узгодженості із матеріально-правовими підставами (умовами кредитного договору), за яких ці вимоги були заявлені.

А тому до предмету доказування сторонами та встановлення судом належать обставини врегулювання/неврегулювання сторонами в кредитному договорі порядку (умов) та ставки річних для нарахування процентів після настання строку погашення кредиту щодо позичальника, у зв`язку з чим до предмета дослідження та правової оцінки судом належать умови кредитного договору в тій його частині, яка містить (прямо вказує) узгодження сторонами цього договору умов, порядку нарахування та ставки процентів річних, які нараховуються після настання строку погашення кредиту щодо позичальника (тобто за період неправомірного користування кредитними коштами).

Дана правова позиція викладена в постанові Верховного Суду від 29.10.2020 у справі № 917/814/16.

Утім, пункти 1.5, 7.1, 7.2 кредитного договору від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ не містять прямого погодження сторонами порядку нарахування та ставки процентів річних, що нараховуються саме після настання строку погашення кредиту.

За наведеними умовами договору (пункти 1.5, 7.1, 7.2) нарахування процентів за користування кредитом здійснюється щоденно протягом дії цього договору із розрахунку 360 днів у році - для кредиту, наданого в доларах США, та починається з дня надання кредиту (включно). Проценти, нараховані відповідно до п.7.1.-7.2. договору, клієнт повинен сплатити не пізніше дня, передбаченого для повернення кредиту згідно строку. Розмір процентної ставки за користування кредитом складає за користування кредитом, наданим в доларах США - 18% річних.

Таким чином, у вказаних вище умовах договору погоджено порядок та ставку нарахування процентів річних за правомірне користування кредитом у межах визначеного договором строку кредитування, а не після настання строку погашення кредиту, тобто за період неправомірного користування кредитними коштами.

Отже, суд вважає не доведеними посилання Банку на узгодження сторонами в кредитному договорі від 16.12.2013 № 71-Н/13/29/Г/А-КБ права нарахування процентів за неправомірне користування кредитом у розмірі 18 % річних, що відмінний від визначеного частиною 2 статті 625 ЦК України розміру 3 % річних.

З огляду на викладене, суд дійшов висновку про перерахування процентів річних із застосуванням процентної ставки річних відповідно до норми частини 2 статті 625 ЦК України - 3 % річних.

Статтею 533 ЦК України встановлено, що грошове зобов`язання має бути виконане у гривнях. Якщо у зобов`язанні визначено грошовий еквівалент в іноземній валюті, сума, що підлягає сплаті у гривнях, визначається за офіційним курсом відповідної валюти на день платежу, якщо інший порядок її визначення не встановлений договором або законом чи іншим нормативно-правовим актом.

У частині другій статті 625 ЦК України прямо зазначено, що 3 % річних визначаються від простроченої суми за весь час прострочення. Тому при обрахунку 3 % річних за основу має братися прострочена сума, визначена у договорі чи судовому рішенні, а не її еквівалент у національній валюті України.

Аналогічна правова позиція викладена в постановах Великої Палати Верховного Суду від 16.01.2019 у справах № 373/2054/16-ц, № 464/3790/16-ц.

Відповідно до арифметичного перерахунку суду 3 % річних за період з 12.03.2015 по 09.11.2020 на суму боргу 9 499 999,50 дол. США сума річних становить 1 614 850,62 дол. США.

Також, за арифметичним перерахунком суду 3 % річних за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 на суму боргу 9 499 999,50 дол. США сума річних становить 32 704,92 дол. США.

За наведених обставин, суд дійшов висновку про визнання грошових вимог по заяві Акціонерного товариства "Сбербанк" від 01.09.2021 на суму 1 614 850,62 дол. США та по заяві від 21.01.2021 на суму 32 704,92 дол. США.

Щодо нарахованої Банком за період з 12.03.2015 по 09.11.2020 та за період з 11.11.2020 по 20.12.2020 пені за прострочення повернення кредиту, сплати процентів та комісій, суд дійшов висновку про наступне.

Відповідно до наданого Банком розрахунку, нарахування процентів та пені за несвоєчасне повернення кредиту, процентів та комісії здійснено Банком поза межами кінцевого строку кредитування за відсутності правової підстави.

Велика Палата Верховного Суду неодноразово висловлювала позицію про те, що право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за користування кредитом, а також обумовлену в договорі неустойку припиняється після спливу визначеного цим договором строку кредитування чи в разі пред`явлення до позичальника вимоги згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України. Звернення з позовом про дострокове стягнення кредиту незалежно від способу такого стягнення змінює порядок, умови і строк дії кредитного договору. На час звернення з таким позовом вважається, що настав строк виконання договору в повному обсязі. Рішення суду про стягнення заборгованості чи звернення стягнення на заставлене майно засвідчує такі зміни. Право кредитора нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється у разі пред`явлення до позичальника вимог згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України. Наявність судового рішення про дострокове задоволення вимог кредитора щодо всієї суми заборгованості, яке боржник виконав не в повному обсязі, не є підставою для нарахування процентів та пені за кредитним договором, який у цій частині змінений кредитором, що засвідчено в судовому рішенні.

Принцип юридичної визначеності є одним із суттєвих елементів принципу верховенства права. В його основі лежить відоме з римського права положення res judicata (лат. «вирішена справа»), відповідно до якого остаточне рішення правомочного суду, яке вступило в силу, є обов`язковим для сторін і не може переглядатися. Іншими словами, цей принцип гарантує остаточність рішень («що вирішено - вирішено і не має переглядатися до безмежності»).

Аналогічна правова позиція викладена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 04 липня 2018 року у справі № 310/11534/13-ц (провадження № 14-154цс18) та постанові Великої Палати Верховного Суду від 19.05.2020 у справі №910/23028/17.

З огляду на наведене, суд дійшов обґрунтованого висновку про відсутність правових підстав для подальшого нарахування Банком пені за прострочення повернення кредиту, сплати процентів та комісій після спливу визначеного договором строку кредитування.

Частиною 2 статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті України. Якщо зобов`язання боржника визначені в іноземній валюті, то склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату подання кредитором заяви з грошовими вимогами до боржника.

Зважаючи на те, що Банк звернувся до суду з заявою про визнання грошових вимог 01.09.2021 згідно поштового штемпелю, розмір 3 % річних у сумі 1 614 850,62 дол. США підлягає визначенню із розрахунку 26,8928 грн. за 1 дол. США (1 614 850,62 дол. США х 26,8928 грн. = 43 427 854,75 грн.).

Також, приймаючи до уваги, що заява про визнання додаткових грошових вимог Банку подана до суду 21.01.2021, розмір 3 % річних у сумі 32 704,92 дол. США становить 922 393,21 грн. (1 дол. США - 28,2035 грн.).

Ураховуючи викладене, суд дійшов висновку про визнання Акціонерного товариства "Сбербанк" кредитором боржника на суму 44 350 247,96 грн. з віднесенням до вимог четвертої черги.

Поряд з вищеописаною заборгованістю, визнанню також підлягають судові витрати кредитора у розмірі9080,00грн.

У задоволенні решти вимог у розмірі 668 779 188,70 грн. відмовити.

Поряд з вищеописаною заборгованістю визнанню також підлягають вимоги АТ "Сбербанк", визнані ухвалою Господарського суду міста Києва від 21.12.2020 про відкриття провадження у справі у розмірі 294 221 714,62грн., які складаються з 288 660 199,89грн. -суми основного зобов`язання, та 5 561 514,73грн.-пені.

Поряд з вищеописаною заборгованістю, також підлягає включенню судовий збір, сплачений за подання заяви про порушення провадження у справі та визнання кредитором у розмірі 21020,00грн. та витрати на сплату авансування арбітражного керуючого у розмірі 45 000,00грн.- перша черга.

Отже, загальна сума, яка підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів боржника становить 338 647 062,58 грн.

Відповідно до абз. 1 ч. 8 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства розпорядник майна зобов`язаний окремо повідомити господарський суд про вимоги кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, згідно з їхніми заявами, а за відсутності таких заяв - згідно з даними обліку боржника, а також внести окремо до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави згідно з відповідним державним реєстром.

Доказів наявності у боржника майна, що перебуває у заставі (іпотеці), суду не подано.

Відповідно до абзацу 2 ч. 8 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства розпорядник майна зобов`язаний окремо повідомити господарський суд про вимоги щодо виплати заробітної плати, авторської винагороди, аліментів, а також про вимоги щодо відшкодування шкоди, заподіяної життю та здоров`ю громадян, згідно із заявами таких кредиторів та/або даними обліку боржника.

Заяви з вимогами щодо виплати заробітної плати, авторської винагороди, аліментів, а також вимоги щодо відшкодування шкоди, заподіяної життю та здоров`ю громадян до суду не надходили.

Станом на 27.09.2021 заяв від кредиторів та осіб, які виявили бажання взяти участь у санації боржника не надійшло.

Дослідивши матеріали справи, додатково перевіривши правові підстави заявлення кредиторами грошових вимог до боржника, господарський суд вважає за доцільне закінчити попереднє засідання.

Враховуючи вищезазначене та керуючись ст. ст.. 45, 47 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 232, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Визнати кредитором у справі № 910/18943/20 по відношенню до боржника:

- Акціонерне товариство «Сбербанк» з грошовими вимогами на суму 338 647 062,58грн., з яких 75100,00грн.-вимоги першої черги, 333 010 447,85грн.-вимоги четвертої черги, 5 561 514,73грн.-вимоги шостої черги;

2. Зобов`язати розпорядника майна Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» у п`ятиденний строк з дня отримання даної ухвали надати суду уточнений реєстр вимог кредиторів, оформлений відповідно до вимог Кодексу України з процедур банкрутства.

3.Зобов`язати розпорядника майна Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» проаналізувати фінансову, господарську та інвестиційну діяльність боржника, його становище на товарних ринках; надати письмові докази про розмір активу та пасиву Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд», наявну дебіторську заборгованість.

4. Зобов`язати розпорядника майна організувати проведення зборів кредиторів у відповідності до ст. 48 Кодексу України з процедур банкрутства, вирішити питання відносно подальшого розгляду справи та відповідні протоколи надати суду.

5. Встановити дату проведення зборів кредиторів та комітету кредиторів: 07.10.21.

6. Зобов`язати розпорядника майна надати суду звіт про свою діяльність в процедурі розпорядження майном з врахуванням вимог ст.ст. 44-49 Кодексу України з процедур банкрутства.

7. Визначити дату проведення підсумкового судового засідання у справі № 910/18943/20 на 27.10.2021 12:20 год. Засідання відбудеться у приміщені господарського суду м. Києва в залі судових засідань № 7 (корпус Б).

8. Кредитори, вимоги яких заявлені після завершення строку, визначеного для їх подання, є конкурсними, однак не мають права вирішального голосу на зборах та комітеті кредиторів.

9. Відмовити Акціонерному товариству «Сбербанк» у визнанні кредитором на суму 668 779 188,70грн.

10. Ухвалу направити учасникам провадження у справі та розпоряднику майна.

Ухвала набирає законної сили в порядку ч.ч. 4, 5 ст.9 Кодексу України з процедур банкрутства та може бути оскаржена. Оскарження ухвали не зупиняє провадження у справі про банкрутство.

Повний текст ухвали складено 04.10.2021

Суддя Д.В. Мандичев