Повідомити про помилку або ідею
YouControl
logo youcontrol
УКР
youcontrol youcontrol
0 800 309 077
Дзвінок безкоштовний
УКР

Зареєструйтесь і перевірте 10 компаній безкоштовно, або отримайте консультацію по номеру 0 800 309 077.

Методика ExpressAnalysis від YouControl

image express analisys
icon express analisys
ExpressAnalysis — аналітичний скоринговий показник, сформований на основі розрахованих значень факторів експрес-аналізу від YouControl, що відображає рівень ретельності, з якою рекомендується здійснювати перевірку досліджуваної компанії її контрагентам.
Індекс ExpressAnalysis підсумовує отримані результати експрес-аналізу компанії і миттєво вказує на рекомендований рівень уваги, яку варто приділити користувачу для подальшого дослідження компанії, застосовуючи інструментарій системи YouControl, а також дані з інших джерел інформації.
screenshot express analisys

Умовні позначення

icon
“Особливих сигналів не виявлено” - у компанії відсутні сигнали, на які слід звертати увагу, з-поміж переліку оцінених факторів експрес-аналізу, або ж вони є нечисленними чи несуттєвими.
icon
“Варто звернути увагу” - рекомендується звернути увагу на декілька виявлених сигналів відносно діяльності компанії серед обчислених факторів експрес-аналізу.
icon
“Потрібна особлива увага” - рекомендується здійснити ретельну оцінку надійності компанії з огляду на численні і/або вагомі сигнальні фактори експрес-аналізу з критичними значеннями.
icon
“Потрібна надзвичайно пильна увага” - у компанії виявлені надзвичайно критичні сигнали, що можуть вказувати на порушення нормального режиму її функціонування. Рекомендується посилена перевірка надійності перед співпрацею.

Принципи розрахунку

Індексний категоріальний показник A, B, C або D для ExpressAnalysis обчислюється для кожної компанії автоматично на основі алгоритму дерева рішень (“decision tree”), що в узагальненому вигляді зображений на рис. 1.

scheme img
Рис. 1. Логічна схема алгоритму розрахунку ExpressAnalysis

Запропонований алгоритм присвоєння категорій індексу ExpressAnalysis грунтується на результатах ряду емпіричних досліджень стосовно сигнальної здатності різних факторів експрес-аналізу YouControl. Останні можуть свідчити про наявність ознак імовірних проблем компаній у сфері відповідності нормативно-правовим вимогам, і/або збереження репутації, і/або виконання боргових зобов’язань перед банками, власними працівниками і іншими контрагентами, чи, за найбільш песимістичного сценарію, можливості втрати здатності до нормального функціонування і повноцінної ділової активності.

Наприклад, індекс “D” присвоюється усім компаніям, в яких спрацював хоча б один із стоп-факторів, до яких віднесено “Відсутність статусу юридичної особи”,“Банкрут”, “В стані припинення”, "Компанія перезареєстрована в Криму", "Компанія під санкціями", "Засновник компанії під санкціями”.

Індекс “А” насамперед присвоюється для компаній у яких виконується умова ідеального стану: коли кількість розрахованих факторів більша за 50% від кількості усіх факторів (тобто у компанії мало факторів зі значеннями "недостатньо даних") і, водночас, кількість “жовтих” і “червоних” факторів дорівнює нулю (тобто жоден фактор експрес-аналізу не вказав на те, що “потрібна особлива увага” або ж “потрібно звернути увагу”).

Для решти випадків, які не підпадають під вищеописані сценарії, присвоюються індексні значення від “A” до “D” в залежності від комбінації таких факторів як:

а) наявність алертів по факторам-сильним предикторам, тобто факторам експрес-аналізу, які в ході проведених YouControl емпіричних досліджень проявили високу сигнальну знатність і були більшою мірою характерними для менш благонадійних компаній;

б) наявність “червоних” алертів, тобто факторів експрес-аналізу, значення яких свідчать, що “Потрібна особлива увага”;

в) кількість алертів, які спрацювали для компанії в рамках одного з чотирьох можливих сценаріїв. Чим більше серед компонентів експрес-аналізу спрацювало сильних предикторів та критичних факторів, тим нижчий індекс ExpressAnalysis.

ExpressAnalysis базується виключно на факторах експрес-аналізу контрагента без залучення фінансових індикаторів, що використовуються для розрахунку FinScore чи MarketScore. Таким чином, найбільш повне розуміння сутності компанії можна скласти шляхом порівняння і співставлення трьох незалежних скорингових продуктів:

• ExpressAnalysis (скоринговий індекс факторів експрес-аналізу)

• FinScore (скоринговий індекс фінансової стійкості компанії)

• MarketScore (скоринговий індекс ринкової потужності компанії).

Для некомерційних організацій, у яких відсутні загальноприйняті фінансові показники, теоретично можливо розрахувати лише ExpressAnalysis. Проте індекс ExpressAnalysis не розраховується для юридичних осіб, у котрих кількість факторів, по яким не можливо знайти дані для розрахунку алертів перевищує 75% від наявної кількості факторів.

Фактори Експрес-аналізу

Відбір факторів для аналізу контрагента грунтується на накопиченому досвіді YouControl та кращих практиках комплаєнс-оцінок, у тому числі стосовно відповідності компаній вимогам та рекомендаціям, що затверджені у нормативно-правових актах чи згадуються в листах Верховної Ради України, Національного банку України, Державної фіскальної служби, Державної служби фінансового моніторингу України тощо.

icon
Потрібна особлива увага
Кількість факторів, значення яких виявились критичними на думку YouControl і потребують особливої уваги в процесі аналізу контрагента. Нижче в таблиці такі сигнали відзначені червоним.
icon
Потрібно звернути увагу
Кількість факторів, на значення яких бажано звернути увагу в процесі аналізу контрагента, однак вони менш суттєві у порівнянні з попередньою групою сигналів. Нижче в таблиці такі сигнали відзначені жовтим.
icon
Проблем не виявлено
Кількість факторів, за якими проблем не виявлено. Нижче в таблиці такі сигнали кольором не виділяються.
scheme img
Кількість факторів, що потребують особливої уваги, не варто прямо ототожнювати з рівнем неблагонадійності компанії, оскільки:
  • • Вага кожного з сигналів може істотно різнитися, (наприклад, залежно від цілей аналізу);
  • • Поєднання негативних значень деяких факторів через ефект взаємопідсилення може давати значно вищий негативний сигнал, ніж проста сума цих окремих факторів;
  • • Частина факторів може вказувати лиш на можливі проблеми, для точної ідентифікації яких варто проводити детальніші оцінки;
  • • Виявлені під час експрес-аналізу сигнали не можуть дати 100% точності, а лише звужують рівень невизначеності з точки зору наведеного переліку перевірених факторів.
Фактори експрес-аналізу контрагента від YouControl
Правосуб’єктність
  • Припинена (відсутність державної реєстрації)
  • Банкрут
  • В стані припинення
  • Обмежена компетенція посадових осіб
  • Відсутній керівник
  • Відсутні учасники
Санкції
  • Компанія торгує з країнами під санкціями
  • Санкції, пов'язані із cуб'єктом господарювання
  • Засновник / учасник / кінцевий бенефіціар – резидент країни під санкціями
  • Засновник / учасник / кінцевий бенефіціар – резидент країни під санкціями
  • Компанія була перереєстрована в окупованому Криму
«Кваліфікаційні» критерії
  • Недостатній строк існування
  • Недостатній розмір статутного капіталу
  • Відсутні КВЕД
  • Відсутність ознаки неприбутковості
Ризикові репутаційні ознаки
  • Вплив та координація дій третіми особами на прийняття рішень кінцевим бенефіціарним власником (контролером) стосовно господарської діяльності юридичної особи
  • Кінцевий бенефіціарний власник (контролер) юридичної особи є керівником або підписантом
  • Обмеження повноважень керівника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером)
  • Наявна негативна інформація в офіційних та/або публічних джерелах про компанію або її кінцевого бенефіціарного власника (контролера), що свідчить про можливий зв’язок із тероризмом або іншою кримінальною/незаконною діяльністю
Ризикові види діяльності
  • Основний вид діяльності «загального» характеру
  • Широкий перелік зареєстрованих видів діяльності
  • Здійснення діяльності з ознаками ризику
Ризикові операційні ознаки
  • Відсутність виробничих/офісних приміщень, інших активів, достатніх для ведення юридичною особою відповідного виду господарської діяльності
  • Наявна інформація, що юридична особа не виконує законодавчих вимог щодо подання звітності до фіскальних органів/органів статистики
  • Статутний капітал не сформовано, або сформовано не в повному обсязі
Місцезнаходження
  • Місцезнаходження в житловому фонді
  • Місцезнаходження на окупованій території
  • Засновник / кінцевий бенефіціар є особою, яка зареєстрована на тимчасово окупованій території України
Засновники/учасники в іноземних юрисдикціях
  • Засновники/учасники в так званих «офшорах», визнаних в Україні. (Постанова Кабінету Міністрів України №1045)
  • Засновники/учасники в «Чорному списку» ЄС
  • Засновники/учасники в «Чорному списку» FATF
  • Засновники/учасники в «Чорному списку» ОЕСР
  • Засновники/учасники в «офшорах», визнаних в Україні (Розпорядження Кабінету Міністрів України №143-р)
Ризикові інституційні зміни
  • Часті інституційні зміни
  • Зміни в напрямках діяльності
  • Малий строк діяльності керівника
Судові рішення
  • Судові рішення, пов'язані з контрагентом
Заборгованість
  • Відкриті виконавчі провадження
  • Податковий борг
Власники невідомі
  • Кінцеві бенефіціари не визначені
Ризикові зв`язки
  • Операції з так званими «офшорними» юрисдикціями, визнаними в Україні. Постанова Кабінету Міністрів України №1045
  • Операції з юрисдикціями із «Чорного списку» ЄС
  • Операції з юрисдикціями із «Чорного списку» FATF
  • Операції з юрисдикціями із «Чорного списку» ОЕСР
  • Операції з "офшорними" юрисдикціями, визнаними в Україні (Розпорядження Кабінету Міністрів України №143-р)
  • Зв'язок з національним публічним діячем
  • Місцезнаходження учасників / кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) в ризикових юрисдикцій (Global Terrorism Index)
  • Наявні факти зміни кінцевого бенефіціарного власника (контролера) юридичної особи, який належав/належить до публічних осіб
  • Місцезнаходження учасників / кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) в ризикових юрисдикцій (Corruption Perceptions Index)
Кримінальні провадження
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти основ національної безпеки України
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти життя та здоров'я особи
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти статевої свободи та статевої недоторканості особи
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти виборчих, трудових та інших особистих прав і свобод людини і громадянина
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти власності
  • Інформація про кримінальні провадження щодо господарських злочинів
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти довкілля
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти громадської безпеки
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти безпеки виробництва
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти безпеки руху та експлуатації транспорту
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти громадського порядку та моральності
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів у сфері обігу наркотичних засобів, психотропних речовин, їх аналогів або прекурсорів та інші злочини проти здоров'я населення
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти авторитету органів державної влади, органів місцевого самоврядування, об'єднань громадян та злочини проти журналістів
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти правосуддя
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти встановленого порядку несення військової служби (військові злочини)
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти миру, безпеки людства та міжнародного правопорядку
Ризики у сфері публічних закупівель
  • Часті дискваліфікації
  • Низький рівень перемог
  • Велика кількість підрозділів CPV
Порушення законодавства у сфері економічної конкуренції
  • Порушення законодавства про захист економічної конкуренції
  • Порушення законодавства про захист від недобросовісної конкуренці
Загальна кількість перевірених факторів зростає в процесі розвитку продукту «Експрес-аналіз контрагента» відповідно до кращих міжнародних практик.
Користуйтесь всіма можливостями YouControl
Додайте застосунок «Youcontrol» на головний екран
Натисніть load -> ‘Додати на початковий екран’