YouControl People
Інструмент для перевірки фізичних осіб
YouControl API — YouScore
Автоматизація бізнес-процесів комплаєнсу та заповнення даних контрагентів
ТиХто
Застосунок для миттєвої та безпечної перевірки фізичної особи без збереження та передачі даних
YC Markets
Пошук нових партнерів, клієнтів та аналізу різних сфер бізнесу України та Великої Британії
YC World
Пошук та перевірка зв’язків із публічними діячами та особами зі списків санкцій
YC Academy
Безкоштовні онлайн-курси з бізнес-розвідки та комплаєнсу
Ренкінг банків України
Скоринговий індекс надійності
Індексний категоріальний показник A, B, C або D для ExpressAnalysis обчислюється для кожної компанії автоматично на основі алгоритму дерева рішень (“decision tree”), що в узагальненому вигляді зображений на рис. 1.
Запропонований алгоритм присвоєння категорій індексу ExpressAnalysis грунтується на результатах ряду емпіричних досліджень стосовно сигнальної здатності різних факторів експрес-аналізу YouControl. Останні можуть свідчити про наявність ознак імовірних проблем компаній у сфері відповідності нормативно-правовим вимогам, і/або збереження репутації, і/або виконання боргових зобов’язань перед банками, власними працівниками і іншими контрагентами, чи, за найбільш песимістичного сценарію, можливості втрати здатності до нормального функціонування і повноцінної ділової активності.
Наприклад, індекс “D” присвоюється усім компаніям, в яких спрацював хоча б один із стоп-факторів, до яких віднесено “Відсутність статусу юридичної особи”,“Банкрут”, “В стані припинення”, "Компанія перезареєстрована в Криму", "Компанія під санкціями", "Засновник компанії під санкціями”.
Індекс “А” насамперед присвоюється для компаній у яких виконується умова ідеального стану: коли кількість розрахованих факторів більша за 50% від кількості усіх факторів (тобто у компанії мало факторів зі значеннями "недостатньо даних") і, водночас, кількість “жовтих” і “червоних” факторів дорівнює нулю (тобто жоден фактор експрес-аналізу не вказав на те, що “потрібна особлива увага” або ж “потрібно звернути увагу”).
Для решти випадків, які не підпадають під вищеописані сценарії, присвоюються індексні значення від “A” до “D” в залежності від комбінації таких факторів як:
а) наявність алертів по факторам-сильним предикторам, тобто факторам експрес-аналізу, які в ході проведених YouControl емпіричних досліджень проявили високу сигнальну знатність і були більшою мірою характерними для менш благонадійних компаній;
б) наявність “червоних” алертів, тобто факторів експрес-аналізу, значення яких свідчать, що “Потрібна особлива увага”;
в) кількість алертів, які спрацювали для компанії в рамках одного з чотирьох можливих сценаріїв. Чим більше серед компонентів експрес-аналізу спрацювало сильних предикторів та критичних факторів, тим нижчий індекс ExpressAnalysis.
ExpressAnalysis базується виключно на факторах експрес-аналізу контрагента без залучення фінансових індикаторів, що використовуються для розрахунку FinScore чи MarketScore. Таким чином, найбільш повне розуміння сутності компанії можна скласти шляхом порівняння і співставлення трьох незалежних скорингових продуктів:
• ExpressAnalysis (скоринговий індекс факторів експрес-аналізу)
• FinScore (скоринговий індекс фінансової стійкості компанії)
• MarketScore (скоринговий індекс ринкової потужності компанії).
Для некомерційних організацій, у яких відсутні загальноприйняті фінансові показники, теоретично можливо розрахувати лише ExpressAnalysis. Проте індекс ExpressAnalysis не розраховується для юридичних осіб, у котрих кількість факторів, по яким не можливо знайти дані для розрахунку алертів перевищує 75% від наявної кількості факторів.
Відбір факторів для аналізу контрагента грунтується на накопиченому досвіді YouControl та кращих практиках комплаєнс-оцінок, у тому числі стосовно відповідності компаній вимогам та рекомендаціям, що затверджені у нормативно-правових актах чи згадуються в листах Верховної Ради України, Національного банку України, Державної фіскальної служби, Державної служби фінансового моніторингу України тощо.
Програма Лояльності
Реферальна програма
-> ‘Додати на початковий екран’
