Court ruling № 136239229, 05.05.2026, Khadzhybeyskyi District Court of Odesa City (until 25.04.2025 - Malynovskyi District Court of Odesa City)

Справа № 521/4158/26

Провадження № 2/521/4401/26

У Х В А Л А

про витребування доказів

05 травня 2026 року

Хаджибейський районний суд міста Одеси в складі:

головуючого - судді Гуревського В.К.,

за секретаря - Турава Н.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Одесі клопотання представника позивача про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансової компанії «Позика» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В :

В провадженні Хаджибейського районного суду міста Одеси перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансової компанії «Позика» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Представник позивача надав до суду клопотання про витребування доказів у Акціонерного товариства "Універсал Банк" (адреса для листування: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, 23; ел. пошта: contact@universalbank.com.ua; код ЄДРПОУ: 21133352), інформацію та належним чином завірені документи: - чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ; - виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 в період з 18 січня 2022 року по 21 січня 2022 року з відображенням часу зарахування коштів; - ідентифікаційні дані власника карткового рахунку № НОМЕР_2 , у тому числі, прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронно пошти тощо) та усі інші наявні відомості щодо даної особи.

Клопотання обґрунтоване тим, що

18 січня 2022 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансової компанії «ІРБІС» (ТОВ «ФК «ІРБІС», Кредитодавець, Товариство) та ОСОБА_1 (Відповідач) укладено Договір про надання кредиту № 39264085.

За даним кредитним договором Кредитодавець зобов`язується надати Позичальникові Кредит, в розмірі визначеному кредитним договором, на умовах строковості, зворотності, платності, а Позичальник зобов`язується повернути Кредит та сплатити проценти за користування Кредитом, відповідно до умов, зазначених у кредитному договорі, додатках до нього та в Правилах надання грошових коштів у позику, що розміщені на офіційному веб-сайті Кредитодавця.

Таким чином, Відповідач уклав Кредитний договір № 39264085 від 18 січня 2022 року із ТОВ «ФК «ІРБІС» (ЄДРПОУ: 42427514) та Відповідачу перераховані кредитні кошти на картковий рахунок в сумі 5000 грн.

Згідно з відомостями, з Довідки про ідентифікацію клієнта від 01 вересня 205 року окремо зазначено номер банківської картки № НОМЕР_2 , яка використовувалася при укладенні договору, що забезпечує ідентифікацію особи та підтверджує зв`язок відповідача з вчиненим правочином і отриманням кредитних коштів.

Згідно п. 4.1 Кредитного договору № 39264085 від 18 січня 2022 року, видача (надання) Товариством Кредиту Клієнту за цим Договором проводиться протягом трьох операційних банківських дні з моменту укладення цього Договору шляхом перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта, операції за яким можуть здійснюватися з використанням платіжної картки, реквізити якої зазначені Клієнтом у Особистому кабінеті, та, яка визначена Клієнтом у якості Основної платіжної картки.

Між ТОВ «Універсальні платіжні рішення» та ТОВ «ФК «ІРБІС» було укладено Договір на переказ коштів № ФК-П-21/04-21 від 2021-04-06.

Відповідачем не виконані належним чином кредитні зобов`язання, що є грубим порушенням чинного законодавства України в частині виконання договірних відносин - ст. 526 та ст. 527 Цивільного кодексу України, внаслідок чого, керуючись нормами ст. ст. 530, 1082, 1084 ЦК України, 01 вересня 2025 року між ТОВ «ФК «ІРБІС» (ЄДРПОУ: 42427514) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансової компанії «Позика» (ЄДРПОУ: 39493634), (далі - ТОВ «ФК «ПОЗИКА», «Новий кредитор») відповідно до чинного законодавства України, укладений Договір факторингу № 01092025/1 (далі - «Договір факторингу»).

Згідно даного Договору факторингу 01 вересня 2025 року відбулося відступлення права вимоги за Кредитним договором № 39264085 від 18 січня 2022 року.

Відповідно до Договору факторингу сума боргу перед Новим кредитором (ТОВ «ФК «Позика») є обґрунтованою та документально підтвердженою, що становить 18000 грн., із яких: заборгованість за тілом кредиту становить 5000 грн.; заборгованість за відсотками становить 13000 грн.; заборгованість за штрафними санкціями та комісіями становить 0 грн.

В обґрунтування заявлених позовних вимог, Позивач надав суду документи, щодо надання кредитних коштів Позичальнику, а саме: кредитний договір, який містить підписи обох сторін і в кредитних правовідносинах є первинним бухгалтерським документом, розрахунок заборгованості за кредитним договором № 39264085 від 18 січня 2022 року та лист від ТОВ «Універсальні платіжні рішення» за вих. № 3152_251021114011 від 21-10-2025, в якому виснується, що у відповідності до вищевказаного Договору було успішно перераховано кошти на платіжну картку клієнта від ТОВ «ФК «ІРБІС»: 18-01-2022 14:00:26 на суму 5000,00 грн, маска картки НОМЕР_2 , номер транзакції в системі iPay.ua - 132014458, призначення платежу: Зачисление 5000 грн на карту НОМЕР_2 .

Таким чином, наданий документ - лист ТОВ «Універсальні платіжні рішення» за вих. № 3152_251021114011 від 21-10-2025 - є належним і допустимим доказом фактичного перерахування кредитних коштів Відповідачу, адже містить усі обов`язкові реквізити електронного документа, що забезпечує автентичність і цілісність документа та підтверджує його юридичну силу та містить унікальні ідентифікаційні дані транзакції, що унеможливлює підробку або сумнів у достовірності операції.

Отже, Позивачем було надано до суду всі наявні документи по кредитній справі Відповідача, які були передані від ТОВ «ФК «ІРБІС».

Поряд з цим, враховуючи, що кредитні кошти було видано на платіжну картку Позичальника, а всі правовідносини між позичальником, кредитором та банком-еквайром регулюються Постановою НБУ № 164 від 29 липня 2022 року «Про затвердження Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів».

Відповідно до п. 35 Положення Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит, відповідно до чинного законодавства України відповідальною особою банку. Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта - є банківською таємницею.

Таким чином, на виконання вимог п. 4 ч. 2 ст. 84 ЦПК України повідомляємо суд, що Позивачем не вживалися заходи для отримання вищевказаного доказу самостійно, оскільки докази такого характеру є банківською таємницею і розкривається банками за рішенням суду (відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

Отже, Позивач також заявляє клопотання про поновлення строків для подання клопотання про витребування доказів, вважаючи їх поважними та обґрунтованими, оскільки на момент подання позову Позивачем були долучені всі наявні у нього докази за спірним договором.

Дослідивши подане представником позивача клопотання щодо витребування доказів, розглянувши матеріали справи, суд вважає його таким, що підлягає задоволенню, оскільки суд має отримати підтвердження перерахування кредитних коштів та їх отримання на рахунок відповідача.

Відповідно до ч. 1 ст. 76 ЦПК України встановлено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Згідно ст. 77 ЦПК України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

За ч. ч. 7-9 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Керуючись ст. ст. 76-84 Цивільного процесуального кодексу України, СУД -

У Х В А Л И В :

Витребувати у Акціонерного товариства "Універсал Банк" (адреса для листування: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, 23; ел. пошта: contact@universalbank.com.ua; код ЄДРПОУ: 21133352), інформацію та належним чином завірені документи:

- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

- виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 в період з 18 січня 2022 року по 21 січня 2022 року з відображенням часу зарахування коштів;

- ідентифікаційні дані власника карткового рахунку № НОМЕР_2 , у тому числі, прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронно пошти тощо) та усі інші наявні відомості щодо даної особи.

Ухвалу суду для виконання направити до Акціонерного товариства "Універсал Банк" (адреса для листування: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, 23; ел. пошта: contact@universalbank.com.ua; код ЄДРПОУ: 21133352).

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СУДДЯ В.К. Гуревський