Decision № 8680345, 30.03.2010, Shevchenkivskyi District Court of Zaporizhzhia City

2-о-78/2010

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30 березня 2010 року Шевченківський районний суд міста Запоріжжя у складі

головуючого судді Галущенко Ю.А.,

при секретарі Данковській С.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за заявою Державної податкової інспекції в Орджонікідзевському районі м. Запоріжжя про розкриття ПАТ «МОТОР-БАНК» інформації, яка містить банківську таємницю відносно ТОВ «ТД Запорожспецсплав», -

В С Т А Н О В И В:

23 березня 2010 р. до суду надійшла заява Державної податкової інспекції в Орджонікідзевському районі м. Запоріжжя про розкриття ПАТ «МОТОР-БАНК» інформації, яка містить банківську таємницю відносно ТОВ «ТД Запорожспецсплав», в якій зазначено, що Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім Запорожспецсплав», м. Запоріжжя, вул. Правди, 50, зареєстроване виконкомом Запорізької міської ради 16.10.2007 року. Згідно плану-графіка на 1 квартал 2010 року з 11.01.2010 року повинна була розпочатися планова виїзна перевірка ТОВ «ТД «Запорожспецстрой» з питань дотримання вимог податкового, валютного та іншого законодавства за період з 17.10.2007 року по 30.09.2009 року, терміном проведення перевірки 10 робочих днів з 11.01.2010 року по 22.01.2010 року включно. На юридичну адресу ТОВ «ТД Запорожспецсплав» було надіслано повідомлення № 119 від 31.12.2009 року щодо проведення планової виїзної перевірки. На юридичну адресу підприємства здійснено виїзд, але підприємство за вказаною адресою не знаходиться, про що було складено акт. Від директора ТОВ «ТД Запорожспецсплав» отримано пояснення, що документи фінансово-господарської діяльності підприємства за період з 2007 по 2009 роки, необхідні для проведення планової виїзної перевірки були викрадені невідомими особами.

28.01.2010 року Господарським судом Запорізької області винесено ухвалу про порушення провадження у справі про банкрутство відносно ТОВ «ТД Запорожспецсплав».

11.02.2010 року Господарським судом Запорізької області винесено постанову про визнання ТОВ «ТД Запорожспецсплав» банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури.

Посилаючись на те, що відповідно до Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» з моменту визнання підприємства банкрутом інформація щодо нього перестає містити таємницю, проте банком не надається інформація про обсяг та обіг коштів на рахунку підприємства з посиланням на вимоги Постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 року з зазначенням того, що дані відомості є банківською таємницею, просять суд зобов’язати ПАТ «МОТР-БАНК» надати ДПІ в Орджонікідзевському районі м. Запоріжжя інформацію про обсяг та обіг коштів на рахунку № 26004001000213 ТОВ «ТД Запорожспецсплав» із зазначенням контрагентів, дат, сум, призначення платежів за період з 9.06.2008 року по 20.01.2010 року.

В судовому засіданні представник заявника підтримав заявлені вимоги за вказаними підставами.

В судове засідання представник ПАТ «МОТОР-БАНК» не з’явися, надав суду заяву про розгляд справи без участі їх представника відповідно до вимог законодавства.

Вивчивши надані письмові докази у сукупності, заслухавши представника заявника, суд дійшов висновку, що заява є законною, обґрунтованою та підлягає задоволенню на підставі встановлених фактичних обставин справи та відповідних їм правовідносин.

Як передбачено ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» , і нформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Стаття 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлює зобов’язання банків щодо забезпечення збереження банківської таємниці шляхом: обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Як вбачається з матеріалів справи, банком, що здійснює розрахунково-касове обслуговування ТОВ «ТД Запороспецсплав» є ПАТ «МОТОР-БАНК». Інформація про обсяг та обіг коштів на рахунках ТОВ «ТД Запорожспецсплав» у ПАТ «МОТОР-БАНК» є банківською таємницею.

Як передбачено ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», і нформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації; на письмову вимогу суду або за рішенням суду; органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу; органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності.

Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

Як вбачається з наданої суду постанови Господарського суду Запорізької області від 11.02.2010 року, боржника ТОВ «ТД Запорожспецсплав» визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру.

Відповідно до вимог ст. 23 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» з дня прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури відомості про фінансове становище банкрута перестають бути конфіденційними чи становити комерційну таємницю.

Таким чином, зважаючи на викладене вище, суд доходить висновку про необхідність задоволення вимог заявника про розкриття банківської таємниці щодо боржника банкрута ТОВ «ТД Заопрожспецсплав».

На підставі ст. ст. 3, 10, 11, 15, 16, 57, 60, 74, 88, 208-209, 212, 213-215, 218, 287-290 ЦПК України, ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст. 23 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», суд -

ВИРІШИВ:

Заяву задовольнити.

Зобов’язати Публічне акціонерне товариства «МОТОР-Банк» (МФО 313009, м. Запоріжжя, пр. Моторобудівників, 54 Б) надати ДПІ в Орджрнікідзевському районі м. Запоріжжя (м. Запоріжжя, вул. Перемоги, 14) інформацію про обсяг та обіг коштів на рахунку № № 26004001000213 ТОВ «ТД Запорожспецсплав» (м. Запоріжжя, вул. Правди, 50, ЄДРПОУ 35499245) із зазначенням контрагентів, дат, сум, призначення платежів за період з 9.06.2008 року по 20.01.2010 року.

Рішення суду може бути оскаржене до апеляційного суду Запорізької області через Шевченківський районний суд м. Запоріжжя шляхом подання заяви про апеляційне оскарження протягом 10 днів з дня проголошення рішення та апеляційної скарги протягом 20 днів після подання заяви про апеляційне оскарження, або шляхом подання апеляційної скарги без попереднього подання заяви про апеляційне оскарження протягом десяти днів з дня проголошення рішення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання заяви про апеляційне оскарження, якщо заяву про апеляційне оскарження не було подано. Якщо буде подано заяву про апеляційне оскарження, але апеляційну скаргу не буде подано у встановлений строк, рішення набирає законної сили після закінчення цього строку. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Суддя Ю.А.Галущенко