Decision № 75974820, 03.08.2018, District Administrative Court of Kyiv

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

03 серпня 2018 року 16:12 № 826/16044/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Каракашьяна С.К., при секретарі судового засідання Мині І.І., за участі представників сторін: від позивача - ОСОБА_1, від відповідача - ОСОБА_2, ОСОБА_3, розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу

за позовом ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ "Банк "Фінанси та Кредит",

за участі третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про зобов'язання вчинити дії,

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва надійшов позов фізичних осіб - позивачів до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" Чернявської Олени Степанівни, в якому позивачі (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог) просять суд:

« 1.зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача1 - ОСОБА_4 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем1 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код СДРПОУ: 09807856, МФС 300001) у розмірі 200 000 гривень

2. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Іркліенка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо познвача2 ОСОБА_52 як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/49495/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем2 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО у розмірі 197 666, 73 грн.

3. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову Інформацію щодо позивачаЗ ОСОБА_6 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81898/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачемЗ та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 гривень.

4. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача4 ОСОБА_7 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачсм4 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 гривень.

5. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача5 ОСОБА_8 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем5 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 гривень.

6. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо познвачаб ОСОБА_9 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви 300131/81877/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856. МФО 300001) у розмірі 200 000 гривень.

7. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача7 ОСОБА_10 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81902/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеною між позивачем7 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код СДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 гривень.

8. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієика Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача8 ОСОБА_11 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81897/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем8 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код СДРПОУ; 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 гривень.

9. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача9 ОСОБА_12 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/55910/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» та згідно Договору-заяви №300131/13033/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладених між позивачем9 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 101 410, 92 гривень.

10.зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача 10 ОСОБА_13 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/55898/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 195 234, 60 тис. гривень.

11.зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача 11 ОСОБА_14 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №336235/2357/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» та згідно Договору-заяви №336235/2257/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», згідно Договору-заяви №300131/70358/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», згідно Договору-заяви №300131/81873/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладених між позивачем11 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 186 372, 37 тис. гривень.

12. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача 12 ОСОБА_15 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/59803/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» та згідно Договору-заяви №300131/70338/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладених між позивачем12 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 186 413, 26 тис. гривень.

13. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо нозивача1З ОСОБА_16 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/59811/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем1З та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 622, 65 тис. гривень.

14. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантував вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача 14 ОСОБА_17 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору №300131/85083/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка» та згідно Договору №2999/6-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладених між позивачем14 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 196 132, 68 тис. гривень.

15. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача15 ОСОБА_18 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81879/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем15 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 199 986, 47 тис. гривень.

16. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача ОСОБА_19 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору заяви №300131/81896/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем16 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856. МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

17. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача17 ОСОБА_20 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем17 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 199 774, 56 тис. гривень.

18. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача18 ОСОБА_21 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/55884/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» та згідно Договору-заяви №300131/59813/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», уклаладених між позивачем 18 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ; 09807856. МФО 300001) у розмірі 192 857,25 тис. гривень.

19. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачаІ9 ОСОБА_22 -як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору- заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем19 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

20. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо нозивача20 ОСОБА_23 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору- заяви №300131/81880/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем20 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 199 774, 56 тис. гривень.

21. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача21 ОСОБА_24 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81899/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем21 та АТ «БАНК «ФЇНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

22. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача22 ОСОБА_25 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81903/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного мій позивачем22 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001, у розмірі 200 000 тис. гривень.

23. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача23 ОСОБА_54 як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81901/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік». укладеного між позивачем23 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

24. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача24 ОСОБА_27 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем24 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 199 774, 56 тис. гривень.

25. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача25 ОСОБА_55 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/59814/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» та згідно Договору №300131/29997/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладених між позивачем25 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 196 723, 69 тис. гривень.

26. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача26 ОСОБА_29 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем26 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718, 01 тис. гривень.

27. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача27 ОСОБА_56 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем27 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис, гривень.

28. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача28 ОСОБА_31 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем28 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

29. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача29 ОСОБА_32 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/81904/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем29 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

30. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача30 ОСОБА_33 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем30 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 200 000 тис. гривень.

31. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача31 ОСОБА_34 -вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/49491/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем31 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 3000001) у розмірі 197 667, 38 тне. гривень.

32. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача32 ОСОБА_35 - як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57929/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем32 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718,01 тис. гривень.

33. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АГ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо позивача33 ОСОБА_36 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57944/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем33 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718, 01 тис. гривень.

34. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію шодо познвача34 ОСОБА_37 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57981/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем34 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718, 01 тис. гривень.

35. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача35 ОСОБА_38 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/51096/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем35 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 175 748,12 тис. гривень.

36. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачаЗ6 ОСОБА_39 як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору- заяви №300131/50347/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» укладеного між позивачем З6 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 175 987, 50 тис. гривень.

37. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача37 ОСОБА_40 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57941/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем37 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718, 01 тис. гривень.

38. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ«БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантуванні вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача38 ОСОБА_57 як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/64718/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем38 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО З00001) у розмірі 162 455, 99 тис. гривень.

39. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача39 ОСОБА_42 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57986/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем39 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718, 01 тис. гривень.

40. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача40 ОСОБА_43 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/50327/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», укладеного між позивачем40 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 175 987, 50 тис. гривень.

41. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача41 ОСОБА_44 -як вкладника, який мас право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57978/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», згідно Договору-заяви №300131/34311/1-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», згідно Договору-заяви №300131/51108/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» та згідно Договору №300131/31888/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка», укладених між позивачем41 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 184 464, 81 тис. гривень.

42. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб па ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача42 ОСОБА_45 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору-заяви №300131/57995/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладеного між позивачем42 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 197 718, 01 тис. гривень.

43. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача43 ОСОБА_46 -як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору №300131/51989/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка», згідно Договору-заяви №300131/58003/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», згідно Договору №929/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», згідно поточного рахунку №26209194971001, укладених між позивачем43 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ( ЄДРПОУ: 09807856, МФО 300001) у розмірі 193 619, 25 тис. гривень.

44. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гараптування вкладів фізичних осіб па ліквідацію АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантуванні вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача44 ОСОБА_58 - як вкладника, який має право на відшкодування коштів, згідно Договору заяви №300131/55293/1-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» та згідні Договору-заяви №300131/57915/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», укладених між позивачем44 та АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» (код ЄДРПОУ 09807856, МФО 300001) у розмірі 178 641, 33 тис. гривень.»

Позовні вимоги мотивовані тим, що позивачами було укладено угоди та здійснено зарахування коштів на рахунки в банку. Також представник позивачів стверджує про наявність рішень судів про стягнення з банку сум вкладів на користь позивачів.

Відповідачем неодноразово було заявлено клопотання про залишення позову без розгляду з мотивів пропуску строку звернення до суду. Протокольними ухвалами суду дані клопотання було залишено без розгляду з мотивів відсутності підтвердження відповідачем настання дати з якої позивачі мали дізнатися про відмову відповідача включити позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів.

Відповідачем позовні вимоги заперечуються з огляду на наступне:

- відповідач стверджує, що базою даних вкладників банку не підтверджуються суми,

зазначені в позовній заяві;

- відповідач - уповноважена особа, не брав участі у справах про стягнення коштів з банку;

- на час розгляду справи розслідується кримінальне провадження щодо службових осіб регіонального відділення банку, які, як стверджує відповідач незаконно привласнювали кошти клієнтів банку, в тому числі позивачів;

- також відповідач стверджує про те, що позивачів включено до відповідних черг акцептованих вимог кредиторів.

Розглянувши подані особами, які беруть участь у справі, документи, заслухавши сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов та заперечення, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом гарантування за вкладами встановлені Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI; тут в редакції, чинній станом на дату виникнення спірних відносин).

За частиною першою статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до частини другої статті 26 Закону № 4452-VI вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.

Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування коштів за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Відповідно до частин шостої, сьомої статті 26 Закону № 4452-VI у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Стосовно порядку визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, то відповідно до частини першої статті 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

За частиною другою цієї статті Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; &l/;…&g>; 5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Відповідно до частини третьої статті 27 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду. Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України».

За частиною першою статті 28 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

За частинами першою-третьою статті 34 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Не пізніше наступного робочого дня після початку тимчасової адміністрації Фонд розміщує інформацію про запровадження тимчасової адміністрації в банку на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет і не пізніше ніж через 10 днів публікує її в газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України».

Виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно.

Відповідно до частини другої статті 37 Закону № 4452-VI Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право: 1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; &? ;…&?н; 3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; 4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; &? ;…&?н; 11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Відповідно до частини четвертої статті 44 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року № 14 (далі - Положення), уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку повинна забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

У пункті 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Підсумовуючи наведене можна зазначити, що Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку наділена повноваженнями на формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (з урахуванням положень частини другої статті 26 Закону № 4452-VI).

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами передбачає такі послідовні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Вкладником, згідно з пунктом 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI, є фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Проаналізувавши наведені вище положення законодавства можемо ствердити, що передбачені Законом № 4452-VI гарантії за вкладом поширюються на осіб, які мають правовий статус вкладника неплатоспроможного банку (у розумінні статті 2 Закону № 4452-VI). Такий статус, з-поміж іншого, передбачає наявність вкладу, залученого, зокрема, на умовах договору банківського вкладу.

За договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Договір банківського вкладу, в якому вкладником є фізична особа, є публічним договором (стаття 633 Цивільного кодексу України).

До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу (частина третя статті 1058 Цивільного кодексу України).

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (частина перша статті1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами (частина перша статті 1067 Цивільного кодексу України).

Відповідно до абз. 14, 15 пункту 4 розділу 1 постанови Правління Національного банку України № 174 від 1 червня 2011 року «Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні» (далі - Постанова №174), касові операції - операції з видачі готівки, її приймання, обміну не придатних до обігу банкнот (монет) та виведених з обігу на придатні до обігу банкноти (монети), банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одного номіналу на банкноти (монети) іншого номіналу, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет), валютно-обмінні операції та операції з банківськими металами, а також операції з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти та чеків в іноземній валюті, інших цінностей, які обліковуються на позабалансових рахунках.

Касовий документ - документ, який оформляється для здійснення касової операції.

Згідно з пунктом 5 розділу 1Постанови №174, Банк (філія) зобов'язаний здійснювати касове обслуговування клієнтів на підставі договірних відносин через касу банку.

Пунктом 8 розділу 1 Постанови №174, Банк, під час здійснення касових операцій має забезпечувати, зокрема, своєчасне та повне оприбутковування готівки, документальне оформлення руху готівки національної та іноземної валюти в касі банку, своєчасне відображення касових операцій у бухгалтерському обліку, належний внутрішній контроль за касовими операціями банку.

За пунктом 2.1 розділу 4 Постанови №174, Банк (філія, відділення) приймає від клієнта готівку для здійснення її переказу через операційну касу і платіжні пристрої.

Пунктом 2.2. розділу 4 Постанови №174 встановлено, що Банк (філія, відділення) здійснює приймання від клієнта готівки національної валюти через операційну касу за такими прибутковими касовими документами: за заявою на переказ готівки - від юридичних осіб для зарахування на власні поточні рахунки, від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки, а також від юридичних та фізичних осіб - на рахунки банку (філії, відділення), у тому числі на погашення кредиту, інших юридичних або фізичних осіб, які відкриті в цьому самому банку або в іншому банку, та переказ без відкриття рахунку.

Пунктом 2.9. розділу 4 Постанови №174 визначено, що Банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити: найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп «вечірня» чи «післяопераційний час»), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

Відповідно до статті 7 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 5 квітня 2001 року №2346, банки мають право відкривати своїм клієнтам вкладні (депозитні), поточні та кореспондентські рахунки.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів, що передаються клієнтом банку в управління на встановлений строк та під визначений процент (дохід) відповідно до умов договору (пп.7.1.1 пункту 7.1 статті 7 вказаного Закону).

Відповідно до пункту 2.1 Положенням про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 3 грудня 2003 року №516 (далі - Постанова № 516) грошові кошти в національній та іноземній валюті або банківські метали, залучені від юридичних і фізичних осіб, обліковуються банками на відповідних рахунках, відкриття яких здійснюється банком на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу (депозиту) або договору банківського рахунку та інших документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України з питань відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті .

За пунктом 3.2 Положення № 516 грошові кошти на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб можуть бути внесені готівкою, перераховані з іншого вкладного (депозитного) рахунку або поточного рахунку і повертаються банками готівкою або в безготівковій формі на зазначений у договорі рахунок вкладника для повернення коштів чи за заявою вкладника на інший його рахунок.

З матеріалів справи вбачається, що позивачами було укладено з Банком Договори банківського вкладу, а саме:

ОСОБА_4 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_52 - Договір-заяву №300131 /49495/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_6 - Договір-заяву №300131/81898/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_7 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_59 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_9 - Договір-заяву 300131/81877/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_10 - Договір-заяву №300131/81902/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_11 - Договір-заяву №300131/81897/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_12 - Договір-заяву №300131/55910/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», Договір-заяву №300131/13033/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_13 - Договір-заяву №30013 1/55898/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_14 - Договір-заяву №336235/2357/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», Договір-заяву №336235/2257/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», Договір-заяву №300131/70358/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», Договір-заяву №300131/81873/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_15 - Договір-заяву №300131/59803/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», Договір-заяву №300131/70338/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_16 Михайловичем- Договір-заяву №300131/59811/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_17 - Договір №300131/85083/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка» та Договору №2999/6-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_18 - Договір-заяву №300131/81879/6-14 про банківський строком вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_19 - Договір-заяву №300131/81896/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_20 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_21 - Договір-заяву №300131/55884/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» та Договір-заяву №300131/59813/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_22 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_23 - Договір-заяву №300131/81880/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_24 - Договір-заяву №300131/81899/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_25 - Договір-заяву №300131/81903/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_26 - Договір-заяву №300131/81901/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_27 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_55 - Договір-заяву №300131/59814/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» та Договір №300131/29997/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_29 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_30 - Договір-заяву №300131/81895/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_31 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_32 - Договір-заяву №300131/81904/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_33 - Договір-заяву №300131/76905/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_34 - Договір-заяву №300131/49491/3-14 про банківський строкові вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_35 - Договір-заяву №300131/57929/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_36 - Договір-заяву №300131/57944/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_37 - Договір-заяву №300131/57981/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_38 - Договір-заяву №300131/51096/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_39 - Договір-заяву №300131/50347/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_40 - Договір-заяву №300131/57941/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_41 - Договір-заяву №300131/64718/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_42 - Договір-заяву №300131/57986/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_43 - Договір-заяву №30013 1/50327/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_44 - Договір-заяву №300131/57978/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», Договір-заяву №300131/34311/1-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік», Договір-заяву №300131/51108/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» та Договір №300131/31888/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка»

ОСОБА_45 - Договір-заяву №300131/57995/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт»

ОСОБА_46 - Договір №300131/51989/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка», Договір-заяву №300131/58003/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт», Договір №929/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік»

ОСОБА_47 - Договір заяву №300131/55293/1-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» та Договір-заяву №300131/57915/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт».

На умовах зазначених договорів позивачами, як вкладниками було внесено грошові кошти (вклад), що підтверджується квитанціями, копії яких містяться в матеріалах справи.

З огляду на з'ясовані обставини, зокрема, на наявність документального підтвердження факту внесення готівки в касу банку, суд приходить до висновку про дотримання сторонами письмової форми Договорів банківського вкладу, а відтак виникнення у них взаємних прав і обов'язків у зв'язку з укладенням цих правочинів. Те, що в базі даних вкладників Банку немає відомостей про Договори банківського вкладу з позивачами, відповідно й відомостей про банківські операції за ними, а також банківські рахунки і суму вкладу, не дає достатніх і обґрунтованих підстав вважати, що такі Договори не укладалися взагалі.

Зазначені обставини, свідчать про невиконання (чи неналежне виконання) Банком своїх обов'язків за Договорами банківського вкладу, що в підсумку призвело до того, що позивачів, як вкладника Банку, фактично позбавлено встановлених Законом № 4452-VI гарантій Фонду за цим вкладом.

Уповноважена особа Фонду не включив позивачів в Перелік вкладників Банку через те, що у внутрішніх документах і базах даних Банку не було відомостей про них як вкладників. Утім, щоб захистити свої порушені права, позивачі звернулися до суду і з огляду на з'ясовані в цій справі обставини іншого способу відновити їх права, ніж шляхом включення його до Переліку вкладників, немає.

При цьому, представником позивачів в заяві про уточнення позовних вимог, вимоги виражено крім визначення суму в тисячах гривень, що вбачається судом явно необґрунтованим, у зв'язку з чим позовні вимоги підлягають задоволенню частково.

Керуючись ст.ст. 2, 5 - 11, 19, 72 - 77, 90, 139, 241 - 246, 250, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Фінанси та кредит" Ірклієнка Ю.П. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування фізичних осіб щодо

ОСОБА_4 - в сумі 200000 грн.

ОСОБА_52 - в сумі 197666,73грн.

ОСОБА_6 - 200000грн.

ОСОБА_7 - 200000грн.

ОСОБА_59 - 200000грн.

ОСОБА_9 - 200000грн.

ОСОБА_10 - 200000грн.

ОСОБА_11 - 200000грн.

ОСОБА_12 - 101410,92грн.

ОСОБА_13 - 195234,60грн.

ОСОБА_14 - 186372,37грн.

ОСОБА_15 - 186413,26грн.

ОСОБА_16 197622,65грн.

ОСОБА_17 - 196132,68грн.

ОСОБА_18 - 199986.47грн.

ОСОБА_19 - 200000грн.

ОСОБА_20 - 199774,56грн.

ОСОБА_21 - 192857.25грн.

ОСОБА_22 - 200000 гри.

ОСОБА_23 - 199774.56грн.

ОСОБА_24 - 200000 гри.

ОСОБА_25 - 200000грн.

ОСОБА_26 - 200000грн.

ОСОБА_27 - 199774,56грн.

ОСОБА_28 - 196723,69грн.

ОСОБА_29 - 197718,01грн.

ОСОБА_30 - 200000грн.

ОСОБА_31 - 200000грн.

ОСОБА_32 - 200000грн.

ОСОБА_33 - 200000грн.

ОСОБА_34 - 197667,38грн.

ОСОБА_35 - 197718,01грн.

ОСОБА_36 - 197718,01грн.

ОСОБА_37 - 197718,01грн.

ОСОБА_38 - 175748.12грн.

ОСОБА_39 - 175987,50грн.

ОСОБА_40 - 197718,01грн.

ОСОБА_41 - 162455,99грн.

ОСОБА_42 - 197718,01грн.

ОСОБА_43 - 175987,50грн.

ОСОБА_44 - 184464,81грн.

ОСОБА_45 - 197718,01грн.

ОСОБА_46 - 193619,25грн.

ОСОБА_47 - 178641,33грн.

3. В решті позову відмовити.

Рішення суду набирає законної силі в строк і порядку, передбачені статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України. Рішення суду може бути оскаржено за правилами, встановленими ст. ст. 293, 295 - 297 КАС України.

Повний текст рішення складено 21.08.2018.

Суддя С.К. Каракашьян