Court ruling № 66071664, 20.04.2017, Zavodskyi District Court of Zaporizhzhia City

Заводський районний суд м. Запоріжжя

69009 Україна м. Запоріжжя вул. Лізи Чайкіної 65 тел.(061) 236-59-98

Справа № 332/914/17

Провадження №: 2/332/529/17

У Х В А Л А

іменем України

20 квітня 2017 р. Заводський районний суд м.Запоріжжя у складі:

Головуючого судді - Сінєльніка Р.В.,

при секретарі - Васильченко Н.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «УкрСиббанк» про захист прав споживачів, визначення недійсним кредитного договору,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні суду знаходиться зазначена цивільна справа.

Сторони в судове засідання не зявилися, про день час та місце розгляду справи повідомлені належним чином.

Від позивача ОСОБА_1 через канцелярію суду надійшло клопотання про витребування доказів в якому вона просить витребувати такі документи:

Для обґрунтування не видачі кредиту в іноземній валюті, а також спростування факту надання та отримання кредиту в Доларах США, невиконання умов кредитного договору №11042635000 від 19.09.2006 року банком, необхідно витребувати:

- Оригінал кредитного договору №11042635000 від 19.09.2006 року;

- Оригінал документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 17454 долара США на поточний рахунок Позивача за кредитним договором №11042635000 від 19.09.2006 року;

- Оригінал документу первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 17454 долара США готівкою через касу, за кредитним договором №11042635000 від 19.09.2006року.

Для встановлення чи спростування факту того, що кредитні кошти в Доларах США з каси банку чи поточного рахунку Позивача в операційний день 19.09.2006 року не виходили та неможливо їх було отримати, необхідно витребувати:

- Витяг з форми щоденної статистичної звітності відділення №244 АКІБ «УкрСиббанк» (м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату за кредитним договором №11042635000;

- Витяг з книги обліку іноземною валюти каси відділення №244 АКІБ «УкрСиббанк» (м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року за кредитним договором №11042635000;

- Витяг з щоденної оборотної відомості касових документів відділення №244 АКІБ УкрСиббанк» (м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року за кредитнимдоговором №11042635000 ;

- Витяг зі зведеної довідки про касові обороти відділення №244 АКІБ «УкрСиббанк»(м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року за кредитним договором№11042635000.

Для встановлення порядку надання кредитів в іноземній валюті (Долар США) фізичнимособам, та відображення проведених кредитних операцій з надання кредитів вбухгалтерському обліку банку, встановлення порушень в спірному кредитному договоріпостанов НБУ з боку АКІБ «УкрСиббанк» відносно надання кредиту фізичним особам, необхідно витребувати:

- Належним чином завірену копію Положення про облікову політику АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 19.09.2006року), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують (відповідно до Постанови НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566);

- Належним чином завірену копію Положення або Наказу АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 19.09.2006 року) «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок надання кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами;

- Належним чином завірену копію Положення про порядок проведення кредитних операцій в АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 19.09.2006 року) (відповідно до вимог пункту 1.11 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ№ 279 від 06.07.2000р. банки зобов'язані розробити та затвердити рішенням відповідного органу банку внутрішньобанківське положення про порядок проведення кредитних операцій).

Для встановлення факту відкриття рахунків на ім'я Позивача, чи навпаки їх не відкриття, та зарахування на нього суми кредиту чи сум його погашення, відповідно порушень прав позичальника та постанов НБУ, що ці обов'язки регламентують, необхідно витребувати:

- Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1), ведення якої передбачено Постановою НБУ №601 від 8 грудня 2004 року «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України»;

- Належним чином завірені копію з оригіналу заяви про намір отримати кредит;

- Належним чином завірені копії з оригіналів договорів на відкриття поточних рахунків на ім'я ОСОБА_1 з заявами про намір їх відкриття та зразками підпису.

- Прибуткові та видаткові касові документи з підписом ОСОБА_1, що

підтверджують проведені операції по кредитному Договору №11042635000 від 19.09.2006року, з моменту підписання договору та по 18.04.2017року, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №33 7 та №174.

Для встановлення виконання ч. 2, ч.4 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів», а також ст. 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати» необхідно витребувати:

- Документи підтверджуючі виконання вищезазначених положень ст. 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати» та ч. 2, ч.4 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів», а також додаток до кредитного договору із зазначенням сукупної вартості кредиту та реальної відсоткової ставки.

У звязку з неявкою у судове засідання сторін на підставі ч.2 ст.197 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного запису не здійснювалось.

Перевіривши матеріали справи, суд приходить до висновку, що з метою повного та всебічного розгляду справи необхідно задовольнити клопотання позивачки з огляду на його обґрунтованість.

Керуючись ст.ст.133-135,137 ЦПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у ПАТ «УкрСиббанк» та надати до суду для ознайомлення у судовому засіданні що відбудеться об 11-30 годині 17.05.2017 року наступні документи:

- Оригінал кредитного договору №11042635000 від 19.09.2006 року;

- Оригінал документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 17454 долара США на поточний рахунок Позивача за кредитним договором №11042635000 від 19.09.2006 року;

- Оригінал документу первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 17454 долара США готівкою через касу, за кредитним договором №11042635000 від 19.09.2006року.

- Витяг з форми щоденної статистичної звітності відділення №244 АКІБ «УкрСиббанк» (м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату за кредитним договором №11042635000;

- Витяг з книги обліку іноземною валюти каси відділення №244 АКІБ «УкрСиббанк» (м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року за кредитним договором №11042635000;

- Витяг з щоденної оборотної відомості касових документів відділення №244 АКІБ УкрСиббанк» (м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року за кредитнимдоговором №11042635000 ;

- Витяг зі зведеної довідки про касові обороти відділення №244 АКІБ «УкрСиббанк»(м.Запоріжжя, вул. Орджонікідзе, 11) за 19.09.2006 року за кредитним договором№11042635000.

- Належним чином завірену копію Положення про облікову політику АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 19.09.2006року), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують (відповідно до Постанови НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566);

- Належним чином завірену копію Положення або Наказу АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 19.09.2006 року) «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок надання кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами;

- Належним чином завірену копію Положення про порядок проведення кредитних операцій в АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 19.09.2006 року) (відповідно до вимог пункту 1.11 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ№ 279 від 06.07.2000р. банки зобов'язані розробити та затвердити рішенням відповідного органу банку внутрішньобанківське положення про порядок проведення кредитних операцій).

- Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1), ведення якої передбачено Постановою НБУ №601 від 8 грудня 2004 року «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України»;

- Належним чином завірені копію з оригіналу заяви про намір отримати кредит;

- Належним чином завірені копії з оригіналів договорів на відкриття поточних рахунків на ім'я ОСОБА_1 з заявами про намір їх відкриття та зразками підпису.

- Прибуткові та видаткові касові документи з підписом ОСОБА_1, що

підтверджують проведені операції по кредитному Договору №11042635000 від 19.09.2006року, з моменту підписання договору та по 18.04.2017року, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №33 7 та №174.

- Документи підтверджуючі виконання вищезазначених положень ст. 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати» та ч. 2, ч.4 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів», а також додаток до кредитного договору із зазначенням сукупної вартості кредиту та реальної відсоткової ставки.

Копію ухвали направити для виконання ПАТ «УкрСиббанк» (61050 м.Харків пр.. Московський 60).

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Р.В.Сінєльнік