Court ruling № 51150676, 17.09.2015, Khortytskyi District Court of Zaporizhzhia City

17.09.2015 Справа №2/337/1694/2015

Провадження № 337/4182/15-ц

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17.09.2015 року місто Запоріжжя

Хортицький районний суд міста Запоріжжя в складі:

головуючого судді Котляр А.М.

при секретарі Чередниченко Л.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства « ОТП Банк» про захист прав споживачів від нечесної підприємницької практики банка та про визнання права не виконувати неіснуючі зобовязання за неукладеним кредитним договором № ML- 200/732/2007 від 14.09.2007 року.

ВСТАНОВИВ:

В провадженні суду знаходиться справа за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства « ОТП Банк» про захист прав споживачів від нечесної підприємницької практики банка та про визнання права не виконувати неіснуючі зобовязання за неукладеним кредитним договором № ML- 200/732/2007 від 14.09.2007 року.

Позивач надав суду клопотання про витребування доказів, просить суд витребувати з ПАТ «ОТП Банк» такі документи:

-Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі (меморіальний ордер) в сумі 33 000 доларів США на поточний рахунок Позивача, як доказ виконання пункту 1.7, 2.1 кредитного Договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007 року;

-Документ первинної бухгалтерської документації, що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 33 000 доларів США готівкою через касу (заява на видачу готівки), згідно кредитного Договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007року;

-Кредитну справу (кредитне досьє) на ім'я позивача;

-Належним чином завірену копії Генеральної ліцензії Банку з додатком, на момент підписання кредитного договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007року;

-Прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007 року, з моменту підписання договору та по сьогоднішній день, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року.

-Оригінал договору на відкриття позичкового та поточного рахунку ім'я Позивача;

-Належним чином завірені виписки з позичкових та поточних рахунків на імя Позивача;

-Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належать ОСОБА_1М.), яка регламентована Постановою НБУ «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601;

-Положення про облікову політику Філії ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, яка повинна бути розроблена та затверджена відповідно до Постанови НБ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від ЗО грудня 1998 року №566, дійсній на 14.09.2007року;

-Положення Філії ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі щодо розроблених та затверджених в банку схем і механізмів видачі готівкових кредитів у іноземній валюті у відповідності з «Положенням про організацію операційної діяльності в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ № №254 від 18.06.2003 року, дійсній на 14.09.2007 року;

-Положення про порядок проведення кредитних операцій в Філії ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі, розроблена та затверджена відповідно до Постанови НБУ № 279 від 06.07.2000р. (п. 1.11);

-Докази виконання Філією ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі пунктів ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів» та приписів Постанови НБУ № 168 від 10.05.2007р.

Відповідно до ст. 133 ЦПК України особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів.

Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів.

Згідно ч.2 ст. 135 ЦПК України неявка осіб, які беруть участь у справі не є обовязковою під час розгляду заяву про забезпечення доказів.

Суд вивчивши заяву, матеріали справи, вважає, що заява підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 133-137 ЦПК України, -

УХВАЛИВ:

Заяву позивача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у ПАТ «ОТП Банк» такі документи :

-Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі (меморіальний ордер) в сумі 33 000 доларів США на поточний рахунок ОСОБА_1, як доказ виконання пункту 1.7, 2.1 кредитного Договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007 року;

-Документ первинної бухгалтерської документації, що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 33 000 доларів США готівкою через касу (заява на видачу готівки), згідно кредитного Договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007року;

-Кредитну справу (кредитне досьє) на ім'я ОСОБА_1 відповідно до вимог пункту 9.4 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ№ 279 від 06.07.2000р.;

-Належним чином завірену копію Генеральної ліцензії Банку з додатком, на момент підписання кредитного договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007року;

-Прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору № ML -200/732/2007 від 14.09.2007 року, з моменту підписання договору та по сьогоднішній день, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року.

-Оригінал договору на відкриття позичкового та поточного рахунку ім'я ОСОБА_1;

-Належним чином завірені виписки з позичкових та поточних рахунків на імя ОСОБА_1;

-Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належать ОСОБА_1М.), яка регламентована Постановою НБУ «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601;

-Положення про облікову політику Філії ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, яка повинна бути розроблена та затверджена відповідно до Постанови НБ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від ЗО грудня 1998 року №566, дійсній на 14.09.2007року;

-Положення Філії ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі щодо розроблених та затверджених в банку схем і механізмів видачі готівкових кредитів у іноземній валюті у відповідності з «Положенням про організацію операційної діяльності в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ № №254 від 18.06.2003 року, дійсній на 14.09.2007 року;

-Положення про порядок проведення кредитних операцій в Філії ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі, розроблена та затверджена відповідно до Постанови НБУ № 279 від 06.07.2000р. (п. 1.11);

-Докази виконання Філією ЗАТ «ОТП Банк» в м. Запоріжжі пунктів ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів» та приписів Постанови НБУ № 168 від 10.05.2007р.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Запорізької області, через суд першої інстанції, протягом пяти днів з дня її проголошення шляхом подання апеляційної скарги. У разі, якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом пяти днів з дня отримання копії ухвали.

Суддя: А.М. Котляр