Court ruling № 48414157, 18.09.2014, Myrhorod City and District Court of Poltava Oblast

Справа № 541/1227/14-ц

Провадження № 2/541/587/2014

У Х В А Л А

18 вересня 2014 року Миргородський міськрайонний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді Куцин В. М.

при секретарі - Борисенко М. Б.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Миргороді цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 та Кредит до ОСОБА_2, фізичної особи підприємця ОСОБА_2, Миргородського підприємства технічної інвентаризації та експертизи «Інвентаризатор» про стягнення заборгованості за кредитним договором і зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 та Кредит про визнання недійсним договору про мультивалютну кредитну лінію

в с т а н о в и в:

В провадженні Миргородського міськрайонного суду знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 та Кредит до ОСОБА_2, фізичної особи підприємця ОСОБА_2, Миргородського підприємства технічної інвентаризації та експертизи «Інвентаризатор» про стягнення заборгованості за кредитним договором і зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 та Кредит про визнання недійсним договору про мультивалютну кредитну лінію.

Ухвалою суду від 29.07.2014 року по справі призначена судово - економічна експертиза.

26 серпня 2014 року на адресу суду надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів для проведення експертизи, а саме:

- довідку банку (-ів) про рахунки (кредитних, поточних, на вимогу, депозитних тощо) на імя ОСОБА_2, як фізичної особи та як фізичної особи підприємця, з обовязковим зазначенням коду валюти рахунку, що відкривались у ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» та інших комерційних банках України, зокрема за договором про відновлювальну кредитну лінію № К-134- 2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього на протязі періоду з 15.10.2007 по 18.08.2014 включно, із зазначенням дати відкриття, закриття якщо таке відбулось, залишків на них станом на 15.10.2007 та окремо на 19.08.2014;

- договір (-и) про відкриття та обслуговування поточного та/або депозитного, карткового рахунку (-ів) ОСОБА_2;

- довідку банку про перелік додаткових угод та інших договірних документів, у тому числі договорів порук, іпотечних договорів та договорів застави, що укладені на підставі договору про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та якимось чином змінюють умови кредитування за ним, з обовязковим зазначення їх хронологічного порядку укладення та порядком зміни умов кредитування за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- виписки банку (-ів) або довідки банку (-ів) про рух коштів за рахунками ОСОБА_2, що відкриті в комерційних банках України, зокрема що відкриті або повязані за Договором про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- виписки банку (-ів) або довідки банку (-ів) по рахункам, за якими проводились облік заборгованості за наданими кредитними коштами (поточної та простроченої), її погашення; нарахування та облік заборгованості (поточної та простроченої) за відсотками, що нараховані за користування кредитними коштами; нарахування та облік заборгованості за комісіями, штрафними санкціями за договором про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- копії квитанцій та/або платіжних доручень, чеків, меморіальних ордерів, розпоряджень та заяв, за якими отримувались, перераховувались та сплачувались кошти ОСОБА_2 за Договором про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- внутрішні положення ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» про кредитування та про облікову політику банку або інші внутрішні нормативні документи, за якими регламентуються та регулюються облік та проведення операцій з комерційного кредитування ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит», зокрема обовязковий документообіг та порядок надання та обслуговування наданих кредитів в національній та іноземній валюті, згідно із розділом VI Главою 1 Пунктом 1.14 Постанови НБУ від 28.08.2001 р. за № 368 "Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні";

- методику розрахунку та докладний розрахунок ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» суми заборгованості ОСОБА_2 за договором про відновлювальну кредитну лінію № К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього у валюті кредиту станом на 19.08.2014р. з розясненнями;

- розяснення ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» щодо документообігу та відображення в обліку банку операцій по наданню кредитних коштів в іноземній валюті ОСОБА_2 у відповідності до умов договору про відновлювальну кредитну лінію № К-134-2007 від 15.10.2007р. та додаткових угод до нього, виходячи із норм діючого законодавства України та внутрішніх нормативних положень банку, та окремо щодо операцій: перерахування коштів у доларах СИТА з кредитного рахунку 2063352679901 (мультівалютний) на поточний рахунок 260042679901 (у гривні) та нарахування комісій та відсотків за користування кредитними коштами у валюті кредитування;

- пояснення сторін про ненадання документів витребуваних за цим клопотанням, у разі їх ненадання;

- інші бухгалтерські, банківські реєстри та первинні документи до них, які мають відношення до поставлених питань.

В звязку з надходженням клопотання експерта ухвалою суду від 18.09.2014 року по справі за позовом Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 та Кредит до ОСОБА_2, фізичної особи підприємця ОСОБА_2, Миргородського підприємства технічної інвентаризації та експертизи «Інвентаризатор» про стягнення заборгованості за кредитним договором і зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 та Кредит про визнання недійсним договору про мультивалютну кредитну лінію відновлено провадження.

В судовому засіданні представник ПАТ «Банк «ОСОБА_1 та Кредит» не заперечувала проти задоволення клопотання експерта.

ОСОБА_2 в судове засідання не зявилася, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлена.

Заслухавши представника ПАТ «Банк «ОСОБА_1 та Кредит», суд вважає, що клопотання експерта необхідно задовольнити

Керуючись ст.53,143 ЦПК України

Ухвалив:

Клопотання експерта про надання додаткових матеріалів задовольнити.

Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Банк «ОСОБА_1 та Кредит» надати в розпорядження експерта додаткові матеріали:

- довідку банку (-ів) про рахунки (кредитних, поточних, на вимогу, депозитних тощо) на імя ОСОБА_2, як фізичної особи та як фізичної особи підприємця, з обовязковим зазначенням коду валюти рахунку, що відкривались у ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» та інших комерційних банках України, зокрема за договором про відновлювальну кредитну лінію № К-134- 2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього на протязі періоду з 15.10.2007 по 18.08.2014 включно, із зазначенням дати відкриття, закриття якщо таке відбулось, залишків на них станом на 15.10.2007 та окремо на 19.08.2014;

- договір (-и) про відкриття та обслуговування поточного та/або депозитного, карткового рахунку (-ів) ОСОБА_2;

- довідку банку про перелік додаткових угод та інших договірних документів, у тому числі договорів порук, іпотечних договорів та договорів застави, що укладені на підставі договору про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та якимось чином змінюють умови кредитування за ним, з обовязковим зазначення їх хронологічного порядку укладення та порядком зміни умов кредитування за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- виписки банку (-ів) або довідки банку (-ів) про рух коштів за рахунками ОСОБА_2, що відкриті в комерційних банках України, зокрема що відкриті або повязані за Договором про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- виписки банку (-ів) або довідки банку (-ів) по рахункам, за якими проводились облік заборгованості за наданими кредитними коштами (поточної та простроченої), її погашення; нарахування та облік заборгованості (поточної та простроченої) за відсотками, що нараховані за користування кредитними коштами; нарахування та облік заборгованості за комісіями, штрафними санкціями за договором про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- копії квитанцій та/або платіжних доручень, чеків, меморіальних ордерів, розпоряджень та заяв, за якими отримувались, перераховувались та сплачувались кошти ОСОБА_2 за Договором про відновлювальну кредитну лінію №К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього за період з 15.10.2007 по 19.08.2014 включно;

- внутрішні положення ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» про кредитування та про облікову політику банку або інші внутрішні нормативні документи, за якими регламентуються та регулюються облік та проведення операцій з комерційного кредитування ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит», зокрема обовязковий документообіг та порядок надання та обслуговування наданих кредитів в національній та іноземній валюті, згідно із розділом VI Главою 1 Пунктом 1.14 Постанови НБУ від 28.08.2001 р. за № 368 "Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні";

- методику розрахунку та докладний розрахунок ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» суми заборгованості ОСОБА_2 за договором про відновлювальну кредитну лінію № К-134-2007 від 15.10.2007р. та додатковими угодами до нього у валюті кредиту станом на 19.08.2014р. з розясненнями;

- розяснення ПАТ «ОСОБА_1 фінанси та кредит» щодо документообігу та відображення в обліку банку операцій по наданню кредитних коштів в іноземній валюті ОСОБА_2 у відповідності до умов договору про відновлювальну кредитну лінію № К-134-2007 від 15.10.2007р. та додаткових угод до нього, виходячи із норм діючого законодавства України та внутрішніх нормативних положень банку, та окремо щодо операцій: перерахування коштів у доларах СИТА з кредитного рахунку 2063352679901 (мультівалютний) на поточний рахунок 260042679901 (у гривні) та нарахування комісій та відсотків за користування кредитними коштами у валюті кредитування;

- пояснення сторін про ненадання документів витребуваних за цим клопотанням, у разі їх ненадання;

- інші бухгалтерські, банківські реєстри та первинні документи до них, які мають відношення до поставлених питань.

Ухвала в апеляційному порядку, оскарженню не підлягає

Суддя: ОСОБА_3