Court ruling № 140902410, 23.10.2026, Zhovtnevyi District Court of Kryvyi Rih City

Справа № 212/6657/26

2/212/5254/26

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 жовтня 2026 року

Покровський районний суд міста Кривого Рогу у складі: головуючого судді Хомченко Л.І.,

секретар Сівак А.О.

розглянувши клопотання позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІДЖИ ФІНАНС» про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІДЖИ ФІНАНС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

06 травня 2026 року до Покровського районного суду міста Кривого Рогу надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІДЖИ ФІНАНС» (далі ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС») до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 39473-09/2023 від 30 вересня 2023 року.

Ухвалою судді від 29.05.2026 року відкрито провадження у справі та призначено її до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження.

Одночасно з позовною заявою позивачем заявлено клопотання про витребування доказів в порядку ст. 84 ЦПК України, а саме про витребування в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» інформації щодо емісії на ім`я ОСОБА_1 платіжної картки № НОМЕР_1 , виписки про рух грошових коштів по картковому рахунку, відкритому до вказаної платіжної картки, а також ідентифікаційних даних власника цього карткового рахунку.

Клопотання обґрунтоване тим, що 30.09.2023 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» (ЄДРПОУ 43619089, найменування якого в подальшому змінено на ТОВ «ЙОТА ІНВЕСТ», а згодом на ТОВ «ЛАФЕРТІ ФОРМ») та відповідачем укладено кредитний договір № 39473-09/2023, на виконання умов якого кредитні кошти в розмірі 12 000,00 грн перераховано на платіжну картку № НОМЕР_1 , емітовану АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 12.06.2024 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» укладено договір факторингу № 12062024, за яким до позивача перейшло право вимоги за вказаним кредитним договором.

Позивач зазначає, що на його запит первісний кредитор повідомив про неможливість надання документів на підтвердження перерахування кредитних коштів у зв`язку з їх відсутністю, порадивши звернутися з клопотанням про витребування таких доказів у банківської установи, в якій обслуговується відповідач. Водночас докази зарахування коштів на картковий рахунок відповідача перебувають у розпорядженні банківської установи, самостійно отримати їх позивач не має можливості, оскільки така інформація становить банківську таємницю, а ні позивач, ні первісний кредитор не є власниками цього рахунку.

Розглянувши заявлене клопотання, суд виходить з такого.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини невжиття таких заходів; 5) причини неможливості самостійно отримати цей доказ.

Частиною 6 ст. 84 ЦПК України передбачено, що суд, у разі задоволення клопотання, постановляє ухвалу про витребування доказів.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 вказаного Закону банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів та інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

За таких обставин суд дійшов висновку, що позивач позбавлений можливості самостійно отримати витребувані докази, а зазначені докази мають значення для встановлення обставин, які входять до предмета доказування у справі, факту належності карткового рахунку відповідачу та факту зарахування на нього кредитних коштів, у зв`язку з чим клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 76-81, 83, 84, 260, 261, 353 ЦПК України, ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІДЖИ ФІНАНС» про витребування доказів задовольнити.

Витребувати в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ 21133352, юридична адреса: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, 23) належним чином засвідчені:

інформацію щодо того, чи емітовано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , платіжну картку № НОМЕР_1 ;

виписку про рух грошових коштів по картковому рахунку, відкритому до платіжної картки № НОМЕР_1 , з відображенням часу зарахування кредитних коштів за кредитним договором № 39473-09/2023 від 30 вересня 2023 року;

ідентифікаційні дані власника карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , а саме: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, дату народження та зареєстроване місце проживання.

Витребувані документи (інформацію) надіслати на адресу Покровського районного суду міста Кривого Рогу (50029, Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг, вул. Захисників Азовсталі, 3).

Роз`яснити, що відповідно до ч. 10 ст. 84, п. 3 ч. 1 ст. 148 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати витребувані докази, а також за неподання таких доказів без поважних причин, суд може постановити ухвалу про стягнення штрафу.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти цієї ухвали можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Л. І. Хомченко