Court ruling № 139172521, 24.08.2026, Shpola District Court of Cherkasy Oblast

Справа №694/1950/26

Номер провадження 2/710/1202/26

УХВАЛА

про витребування доказів

24.08.2026 м. Шпола

Шполянський районний суд Черкаської області у складі: головуючої судді Побережної Н.П., розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження клопотання представника позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Споживчий центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Шполянського районного суду Черкаської області перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Споживчий центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Позивач просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитним договором (офертою) № 03.06.2025-100002334 від 03.06.2025 у загальному розмірі 30 300,00 грн., яка, за розрахунком позивача, складається з 10 000,00 грн. заборгованості за кредитом, 13 300,00 грн. заборгованості за процентами, 500,00 грн. комісії, пов`язаної з наданням кредиту, 1 500,00 грн. додаткової комісії за обслуговування кредитної заборгованості та 5 000,00 грн. неустойки.

Ухвалою судді Шполянського районного суду Черкаської області від 20.08.2026 відкрито провадження у справі та постановлено здійснювати її розгляд за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін.

21.08.2026 представник відповідача подав відзив на позовну заяву, у якому заперечив проти задоволення позову. Зокрема, відповідач заперечує факт укладення кредитного договору, отримання від позивача 10 000,00 грн. кредитних коштів та наявність заборгованості, а також ставить під сумнів належність і допустимість поданих позивачем електронних копій договору та платіжних документів.

Того ж дня представник позивача подав відповідь на відзив та окреме клопотання про витребування доказів. У клопотанні просить витребувати від Акціонерного товариства «Укрсиббанк» відомості про те, чи емітувалася банківська платіжна картка № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 ; інформацію про рух коштів за рахунком, до якого емітовано зазначену картку, за період з 03.06.2025 та протягом наступних п`яти календарних днів; а також прізвище, ім`я та по батькові отримувача 10 000,00 грн., перерахованих 03.06.2025 на цю картку.

Клопотання мотивоване тим, що запитувані відомості безпосередньо стосуються спірної обставини факту надання та отримання кредитних коштів. Такі відомості становлять банківську таємницю, у зв`язку з чим позивач не має можливості одержати їх самостійно. Необхідність подання клопотання після пред`явлення позову представник позивача також пов`язує із запереченням відповідачем у відзиві факту отримання коштів.

24.08.2026 від представника відповідача надійшло заперечення на клопотання позивача про витребування доказів, в якому представник просив відмовити в задоволення клопотання мотивуючи тим, що клопотання про витребування доказів Позивачем має подаватись разом із позовною заявою. У разі ж подання його поза вказаним строком, Позивач має обґрунтувати неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. Незважаючи на це, Позивач порушив вказані строки та будь-яких обґрунтувань неможливості подання даного клопотання у встановлений строк суду не подав. Отже Позивач зловживає своїми процесуальними правами та намагається схилити суд до порушення процесуального закону, що є неприпустимим. Водночас звернув увагу суду на те, що відповідно до ч.1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року № 2121-ІІІ інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до пунктів 1-2 ч.2 ст. 60 Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. В силу положень пункту 2 ч.1 ст. 62 зазначеного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду відповідно до пункту 11 ч.2 ст. 293 ЦПК України, в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Отже, інформація, яку представник позивача просить витребувати, згідно пунктів 1-2 ч.2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» є банківською таємницею, доступ до якої визначається спеціальним порядком, передбаченим ст.347-350 ЦПК України.

Дослідивши матеріали справи та доводи клопотання, суд дійшов такого висновку.

Цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Відповідно до частин першоїтретьої статті 12 та частини першої статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, а учасники справи мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості.

Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд установлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування, що випливає зі змісту статей 76 і 77 ЦПК України.

Частина перша статті 84 ЦПК України надає учаснику справи, який не може самостійно подати доказ, право звернутися до суду з клопотанням про його витребування. У такому клопотанні мають бути визначені доказ, обставини, які він може підтвердити або спростувати, особа, у якої доказ знаходиться, а також причини неможливості його самостійного отримання. Відповідно до частини третьої цієї статті у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, здійснені на користь чи за дорученням клієнта, та дані, які дають змогу ідентифікувати клієнта, охоплюються режимом банківської таємниці відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Стаття 1076 ЦК України гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Інформація, яка містить банківську таємницю, може бути розкрита банком на підставі рішення суду в обсязі, визначеному таким рішенням.

Предметом доказування у цій справі, серед іншого, є факт виконання кредитодавцем обов`язку з надання кредитних коштів та факт їх отримання відповідачем. Саме ці обставини відповідач прямо заперечує у відзиві. Тому відомості про належність платіжної картки, ідентифікацію її держателя та зарахування 03.06.2025 суми 10 000,00 грн. є належними доказами, оскільки можуть підтвердити або спростувати обставини, на які посилаються сторони.

Позивач достатньо конкретизував доказ, особу, у якої він знаходиться, та обставини, для встановлення яких цей доказ необхідний. Неможливість самостійного отримання таких відомостей об`єктивно зумовлена встановленим законом режимом банківської таємниці. Клопотання подано без зволікання після одержання відзиву, в якому відповідач заперечив факт отримання кредитних коштів.

Водночас, забезпечуючи пропорційність втручання у право на конфіденційність банківської інформації, суд вважає необхідним обмежити обсяг розкриття відомостями, що стосуються конкретної платіжної картки, визначеного у клопотанні короткого періоду та спірної операції із зарахування 10 000,00 грн. Такий обсяг є достатнім для встановлення обставин справи й не передбачає розкриття інформації, яка не пов`язана з предметом спору.

З огляду на викладене клопотання представника позивача є обґрунтованим і підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 12, 76, 77, 81, 83, 84, 95, 258, 260, 261 ЦПК України, статтями 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від Акціонерного товариства «Укрсиббанк» (код ЄДРПОУ 09807750; юридична адреса: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12) такі відомості та документи:

1) інформацію про те, чи емітувалася Акціонерним товариством «Укрсиббанк» банківська платіжна картка № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , та чи була ця картка активною ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

2) виписку (інформацію про рух коштів) за банківським рахунком, до якого емітовано платіжну картку № НОМЕР_1 , за період із 03.06.2025 до 08.06.2025 включно, із відображенням операції зарахування 03.06.2025 грошових коштів у сумі 10 000,00 грн., за наявності такої операції;

3) відомості про прізвище, ім`я та по батькові власника рахунку (держателя платіжної картки), на користь якого 03.06.2025 було здійснено переказ 10 000,00 грн. на платіжну картку № НОМЕР_1 , а також доступні банку реквізити зазначеної операції, що дають змогу ідентифікувати платника, отримувача, дату, час, суму та призначення платежу.

Зобов`язати уповноважених осіб Акціонерного товариства «Укрсиббанк» надати витребувані докази Шполянському районному суду Черкаської області у письмовій формі протягом десяти днів із дня отримання копії цієї ухвали.

Роз`яснити, що відповідно до частин шостоїдев`ятої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особа, яка не має можливості подати витребуваний доказ або не може подати його у встановлений строк, зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів із дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати витребувані докази, а також неподання таких доказів із причин, визнаних судом неповажними, до відповідної особи можуть бути застосовані заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Копію ухвали направити Акціонерному товариству «Укрсиббанк» для виконання, а учасникам справи до відома.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Суддя Н.П. Побережна