Court ruling № 136188577, 30.04.2026, Uman City and District Court of Cherkasy Oblast

Справа №705/5270/25

2/705/819/26

УХВАЛА

30.04.2026 м. Умань

Суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області Піньковський Р.В., дослідивши матеріали цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

У С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебувають матеріали цивільної справи за позовом ТОВ «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Представник позивача ТОВ «ФК «ЕЙС» - Поляков О.В. разом з позовною заявою подав до суду клопотання про витребування в АТ «УКРСИББАНК» наступних доказів та інформації:

1. Інформацію: - чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5354-32XX-XXXX-2630; - про факт зарахування коштів на картковий рахунок маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630у період з період з 14.10.2023по 19.10.2023 у сумі 7 200,00 грн; - чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); - чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_3 -XXXX-2630 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_4 , за період з 14.10.2023 по 19.10.2023 у сумі 7 200,00 грн, витребувати інформацію у вигляді: - первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника); - повного номера рахунка маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630.

4. У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_4 не належить Позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_4 .

Вказане клопотання обґрунтовує тим, що з метою підтвердження факту зарахування грошових коштів на платіжну картку відповідача, та забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об`єктивного вирішення спору, для встановлення обставин щодо рахування коштів на банківську карту кредитних коштів та належності зазначеної вище карти відповідачу необхідно витребувати зазначені докази.

Причина неможливості самостійного отримання позивачем доказу є те, що запитувана інформація становить банківську таємницю.

З огляду на вказані норми закону, предмет спору, обставини справи, враховуючи те, що інформація надана банком стосуються предмету доказування в даній справі і іншим способом, ніж в порядку ст.84 ЦПК України, їх отримати позивачем немає можливості - витребування судом документів, що підтверджують факт належності банківської картки відповідачу та факт зарахування грошових коштів на банківську карту відповідача, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів та сприяти швидкому та об`єктивному з`ясуванню обставин, що мають значення для справи.

Вивчивши матеріали справи суд приходить до висновку про необхідність часткового задоволення клопотання з наступних підстав.

Відповідно до ч. ч.1, 3 ст.13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Відповідно до ст.76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно до ст.83 ЦПК України, сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно положень ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно п.2 ч.1 ст.62 Закон України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Суд приймає до уваги, що метою процесуального інституту витребування доказів є допомога сторонам в отриманні доказів, які вони не можуть одержати самостійно, тому враховуючи, що позивач обґрунтував неможливість самостійно надати у встановлений строк докази стосовно інформації, яка наявна в АТ «УКРСИББАНК» про платіжну карту та виписки з карткового рахунку, а також щодо фінансового номеру телефону відповідача, тому в цій частині клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Разом з цим в частині витребування інших доказів клопотання не підлягає задоволенню, оскільки їх значення для розгляду справи належним чином відповідачем не обґрунтовано, а тому суд вважає за необхідне в цій частині клопотання відмовити.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.76, 84 ЦПК України, суд -

У Х В А Л И В:

Клопотання представника позивача ТОВ «ФК «ЕЙС» - адвоката Полякова О.В. про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від АТ «УКРСИББАНК» (ЄДРПОУ: 09807750) наступні докази:

- інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5354-32XX-XXXX-2630;

- інформацію про факт зарахування коштів на картковий рахунок маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630у період з період з 14.10.2023по 19.10.2023 у сумі 7 200,00 грн;

- інформацію про те, чи є/був номер телефону + НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), щодо зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти 5354-32XX-XXXX-2630, за період з 14.10.2023 по 19.10.2023 у сумі 7 200,00 грн,

- повний номер рахунка маска Картки 5354-32XX-XXXX-2630, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

У задоволенні іншої частини клопотання відмовити.

Витребувані докази слід надати до Уманського міськрайонного суду Черкаської області протягом десяти днів з моменту отримання ухвали суду.

Копію ухвали для виконання направити до АТ «УКРСИББАНК».

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Р.В. Піньковський