Sentence № 9725509, 28.04.2010, Khotyn District Court of Chernivtsi Oblast

Справа № 1-48/2010 р.

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

« 28 » квітня 2010 р. Хотинський районний суд 'Чернівецької області в складі:

головуючого судді при секретарі з участю прокурора:

Гергележиу Р.Ф. Боднарюку В.І. Петричук О.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Хотині справу по обвинуваченню

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та жителя АДРЕСА_1, українця, громадянина України, освіта вища, не одруженого, раніше не судимого, у вчиненні злочину, передбаченому ст. 191 ч. 4 КК України, -

ОСОБА_4 працюючи провідним спеціалістом мікрокредитування Хотинського відділення Чернівецької філії «ПриватБанку» шляхом обману і зловживання довірою заволодів чужим майном.

Так, 24 березня 2008 року між ОСОБА_5 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 082476 на суму 50000 доларів США. Згідно умов кредитного договору ОСОБА_5 щомісяця мала погашати отриманий кредит в розмірі 1060 доларів США.

20 березня 2009 року ОСОБА_5 з метою погашення кредиту передала ОСОБА_4 1060 доларів США, що відповідно до курсу НБУ становить 8564.80 грн. Отримані від ОСОБА_5 1060 доларів США ОСОБА_4 не вніс в касу банку, а привласнив собі.

20 квітня 2009 року ОСОБА_5 з метою погашення кредиту передала ОСОБА_4 1060 доларів США, однак ОСОБА_4 отримані гроші для погашення кредиту не вніс в касу банку, а привласнив собі.

30 січня 2008 року між ОСОБА_6 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 082244 на суму 40000 грн. Згідно умов кредитного договору ОСОБА_6 щомісяця мала погашати отриманий кредит в розмірі 1400 грн.

01 квітня 2009 року ОСОБА_6 з метою погашення кредиту передала працівнику банку ОСОБА_4 1400 грн. Отримані гроші ОСОБА_4 не вніс в касу, а привласнив собі.

встановив:

1. березня 2007 року між ОСОБА_7 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 07754 на суму 25000 грн., згідно якого ОСОБА_7 щомісячно мав погашати кредит в сумі 1000 грн.

01 квітня 2009 року ОСОБА_7 з метою погашення кредиту передав гроші в сумі 1000 грн. ОСОБА_4 В свою чергу ОСОБА_4 не вніс їх в касу, а привласнив собі. 24 березня 2008 року між ОСОБА_8 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 082475 на суму 50000 доларів США, згідно якого ОСОБА_8 щомісяця мав погашати кредит в сумі 1065 доларів США. З метою погашення кредиту 20 березня 2009 року та 20 квітня 2009 року ОСОБА_8. передав ОСОБА_4 по 1065 доларів США. Отримані гроші в сумі 2130 доларів США від ОСОБА_8 підсудний привласнив собі. 18 грудня 2007 року між ОСОБА_9 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 072121 на суму 12000 доларів США, згідно якого ОСОБА_9 щомісячно мав погашати кредит в сумі 290 доларів США. Крім цього, 10 липня 2007 року між ОСОБА_9 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № Е/V 071641 на суму 58000 доларів США, згідно якого ОСОБА_9 щомісяця мав погашати кредит в розмірі 1440 доларів США. З метою погашення кредиту 10 березня 2009 року та 10 квітня 2009 року ОСОБА_9 передав ОСОБА_4 3400 доларів США. Отримані від ОСОБА_9. гроші в сумі 3400 доларів США привласнив собі. 2. травня 2008 року між ОСОБА_10 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 230243-СRED на суму 55000 грн., згідно якого ОСОБА_10 щомісячно мав погашати отриманий кредит в розмірі 2080 грн. З метою погашення кредиту 25 березня 2009 року та 25 квітня 2009 року ОСОБА_10 передав ОСОБА_4 4160 грн., яких ОСОБА_4 не вніс в касу, а привласнив собі. 26 вересня 2007 року між ОСОБА_11 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 090872-СRЕD на суму 4000 доларів США, згідно якого ОСОБА_11 щомісячно мав погашати отриманий кредит в розмірі 1400 доларів США. 13 лютого 2009 року для погашення кредиту ОСОБА_11 передав ОСОБА_4 1400 доларів США ОСОБА_4 отримані від ОСОБА_11 гроші у касу банку не вніс, а привласнив собі. 15 вересня 2008 року між ОСОБА_12 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 250566-СRED на суму 50000 грн. згідно якого ОСОБА_12 щомісячно мала погашати отриманий кредит в сумі 2000 грн. 15 квітня 2009 року ОСОБА_12 для погашення кредиту передала ОСОБА_4 гроші в сумі 2000 грн., яких він привласнив собі. 29 грудня 2007 року між ОСОБА_13 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 200379-СRED на суму 3000 доларів США. З метою дострокового погашення кредиту 19 вересня 2009 року ОСОБА_13 передав ОСОБА_4 гроші в сумі 16860 грн. Отримані гроші ОСОБА_4 не вніс їх у касу Хотинського відділення банку, а привласнив собі. 20 листопада 2007 року між ОСОБА_14 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 101430 на суму 3000 доларів США, згідно якого ОСОБА_14 щомісячно мав погашати отриманий кредит в розмірі 170 доларів США. 20 квітня 2009 року ОСОБА_14 з метою погашення кредиту передала ОСОБА_4 170 доларів США. Отримані від ОСОБА_14 гроші ОСОБА_4 не вніс в касу банку, а привласнив собі. 23 жовтня 2007 року між ОСОБА_15 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 95845-CRED на суму 3000 доларів США. Також, 23 квітня 2008 року між ОСОБА_15 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено кредитний договір № 223982-CRED на суму 2000 доларів США, згідно якого ОСОБА_15 щомісяця мав погашати кредит в сумі 100 доларів США. 20 січня 2009 року, 20 лютого 2009 року, 20 березня 2009 року, 20 квітня 2009 року ОСОБА_15 з метою погашення кредиту передав ОСОБА_4 1048 доларів США. Вказані гроші ОСОБА_4 не вніс в касу банку, а привласнив собі. 13 липня 2007 року та 02 квітня 2008 року між ОСОБА_16 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено два кредитних договори № E/V 07693 на 72000 доларів США та № 218514-CRED на суму 25000 доларів США, згідно яких ОСОБА_16 щомісяця мав погашати отриманий кредит в сумі 1745 та 930 доларів США. 10, 18 березня, 10, 20 квітня 2009 року ОСОБА_16 з метою погашення кредиту передав ОСОБА_4 5330 доларів США Останній в касу банку суму 5330 доларів США не вніс, а привласнив собі. 2.1. жовтня 2006 року між ОСОБА_17 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку» було укладено два кредитних договори № E/V 062616 на суму 18000 доларів США, згідно якого ОСОБА_17 щомісячно мав погашати отриманий кредит в сумі 750 доларів США. 2.2. метою погашення кредиту 01 квітня 2009 року ОСОБА_17 передав ОСОБА_4 750 доларів США. Отримані від ОСОБА_17 750 доларів США підсудній не вніс їх в касу банку, а привласнив собі. Таким чином, в період з березня 2008 року по квітень 2009 року ОСОБА_4 незаконно шахрайським шляхом привласнив кошти на загальну суму 25360 грн. та 16368 доларів США відповідно до курсу НБУ становить 132253 грн. 44 коп. Підсудний в пред'явленому йому обвинуваченні винним себе визнав повністю і пояснив суду, що з травня 2005 року по червень 2009 року він перебував на посаді спеціаліста відділу мікрокредитування у Хотинському відділенні Чернівецької філії «Приватбанку». В його функціональні обов'язки входило видача та супровід кредиту фізичним та юридичним особам. В січня місяці 2009 року до нього увійшов ОСОБА_16 і попросив його без черги заплатити щомісячний внесок для погашення заборгованості по кредиту. Оскільки біля каси було багато людей, ОСОБА_4 погодився. ОСОБА_16 дав йому біля 2000 доларів США, після чого ОСОБА_16 пішов з приміщення банку. Коли ОСОБА_16 пішов, то у нього виникла ідея не вносити гроші в касу банку, а використати на власний розсуд. Таким чином протягом декількох місяців ОСОБА_4 отримував від клієнтів кошти, які вони давали йому для того щоб він вніс в касу банку, а сам ці гроші привласнював собі.

Таким чином, він брав гроші у ОСОБА_6 - 1400 грн., ОСОБА_9 - 3400 доларів США, ОСОБА_16 - 5350 доларів США, ОСОБА_8 - 2130 доларів США, ОСОБА_5 - 2120 доларів США, ОСОБА_17 - 750 доларів США, ОСОБА_7 - 1000 грн., ОСОБА_15 - 950 доларів США, ОСОБА_10 - 4600 грн., ОСОБА_11 - 1400 доларів США, ОСОБА_12 - 2000 грн., ОСОБА_14 - 170 доларів США, ОСОБА_13 - 16800 грн.

Вина підсудного доказана показами свідків, письмовими доказами.

Так, ОСОБА_18 підтвердив суду, що він працює керуючим Хотинського відділення Чернівецької філії «ПриватБанку». ОСОБА_4 працював на посаді провідного спеціаліста з мікрокредитування. В період з 03 по 27 квітня 2009 року ОСОБА_4 був відсутнім на робочому місці, а тому ОСОБА_18 доручив іншому спеціалісту з мікрокредитування перевірити своєчасність та повноту повернення кредитів клієнтами, яких обслуговував ОСОБА_4 В результаті перевірки було встановлено, що в деяких клієнтів була прострочка в погашенні заборгованості по кредитах. З метою з'ясування причин несвоєчасного погашення кредитів, вони обдзвонили цих клієнтів. Було встановлено, що десь 14 клієнтів регулярно сплачували платежі по кредиту, але не в касу банку, а давали ОСОБА_4, для того щоб він вніс гроші в касу банку, але ОСОБА_4 цього не робив, а привласнив ці гроші собі. Кошти вони давали підсудному з метою, щоб не стояти в черзі. В обов'язки ОСОБА_4 не входило отримання грошей. ОСОБА_4 частково сплатив кошти, які отримав від клієнтів на погашення заборгованості по кредиту.

Кредитними договорами підтверджуються фінансові стосунки між ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_8, ОСОБА_5, ОСОБА_17, ОСОБА_7, ОСОБА_15., ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_19, ОСОБА_14, ОСОБА_13 та Хотинським відділенням Чернівецької філії «ПриватБанку».

Довідками розрахунками Хотинського відділення Чернівецької філії «Приватбанку» згідно яких встановлено суми не сплачених кредитів, а саме: у ОСОБА_5. заборгованість складає 1060 доларів США, у ОСОБА_6 заборгованість складає 1400 грн., у ОСОБА_7 сума заборгованості складає 1000 грн., у ОСОБА_8 сума заборгованості складає 2130 доларів США, у ОСОБА_9 заборгованість складає 2590 доларів США, у ОСОБА_10 сума заборгованості складає 4160 грн., у ОСОБА_11 сума заборгованості складає 1400 доларів США, у ОСОБА_20 сума заборгованості складає 2000 грн., у ОСОБА_13 сума заборгованості складає 16800 грн., у ОСОБА_14 сума заборгованості складає 170 доларів США, у ОСОБА_15 сума заборгованості складає 648 доларів США та 310 доларів США, у ОСОБА_16 сума заборгованості складає 4420 доларів США, у ОСОБА_17 сума заборгованості складає 750 доларів США.

Таким чином, вищенаведеними доказами у сукупності підтверджується вина підсудного і вчиненні ним злочину.

Суд прийшов до висновку дії ОСОБА_4 з ч. 4 ст. 191 КК України перекваліфікувати на ч. 2 ст. 190 КК України.

В судовому засіданні було встановлено, що в компетенцію ОСОБА_4 не входили функції по отриманню грошей від громадян для погашення кредитів, а тому його дії слід перекваліфікувати на ст. 190 ч. 2 КК України так як він привласнив чуже майно шляхом обману та зловживання довірою, що завдало значної шкоди потерпілому.

При призначенні покарання ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, а також те, що він вперше притягується до кримінальної відповідальності, визнав свою вину, позитивно характеризується, частково відшкодував матеріальну шкоду.

Обставини, які пом'якшують відповідальність ОСОБА_4 є те, що він щиро розкаявся у вчиненому злочині, сприяв встановленню істини у справі та частково відшкодував спричинені збитки.

Обставин, які обтяжують відповідальність підсудного не встановлені.

Цивільний позов підлягає задоволенню.

Суд прийшов до висновку, що виправлення ОСОБА_4 можливо без відбування покарання, та його слід звільнити від відбування покарання з випробуванням, тобто відносно нього застосувати ст. 75 КК України.

Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ОСОБА_4 визнати винним за ст. 190 ч. 2 КК України і призначити йому міру покарання у вигляді трьох років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного покарання, якщо він протягом двох років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов'язки.

Зобов'язати ОСОБА_4 не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції.

Цивільний позов підлягає задоволенню.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь Чернівецької філії комерційного банку «ПриватБанк», МФО - 356282, код ЄДРПОУ 21419223, рахунок №29094829018204 в Чернівецькій філії «ПриватБанку» 50944 (п'ятдесят тисяч дев'ятсот сорок чотири) грн. 32 коп.

Речові докази - кредитні договори які здані на зберігання у Хотинське відділення Чернівецької філії «Приватбанк» передати по належності.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу залишити ОСОБА_4 підписку про невиїзд.

Вирок може бути оскаржено до Чернівецького апеляційного суду через Хотинський районний суд протягом п'ятнадцяти діб з моменту його проголошення.

ЗАСУДИВ:

СУДДЯ:

підпис

Гергележиу Р. Ф.

З оригіналом згідно.

Оригінал даного вироку знаходиться в Хотинському районному суді: кримінальна справа № 1 - 48/10 року.

СУДДЯ: