Sentence № 9195779, 01.08.2007, Dnipro District Court of Zaporizhzhia City (until 25.04.2025 - Leninskyi District Court of Zaporizhzhia City)

Дело №1-405/2007

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

01 августа 2007 года Ленинский районный суд г.Запорожья в составе:

председательствующего судьи Дадашевой С.В.

при секретаре Рогоза А.Ю..

с участием прокурора Щербины К.В.,

представителей гражданского истца ОСОБА_1, ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, украинца, гражданина Украины, имеющего ІНФОРМАЦІЯ_3, женатого, имеющего 3-х несовершеннолетних детей, не работающего, проживающего по адресу: г.Пологи в Запорожской области, ул.К.Маркса, 486, кв.19не судимого

в совершении преступлений, предусмотренных ч.ч.2,3 ст.191, ч.1 ст.366, ч.1 ст.209 УК Украины, -

У С Т А Н О В И Л:

13.06.2005 г., ОСОБА_3, являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, составил и выдал заведомо подложные документы – заявку-анкету на получение кредита, – «заявку-анкету на получение кредита» № 14, кредитный договор № 13, договор поручительства, договор залога имущества № 8 и приложение к нему, а также расходный кассовый ордер № 13 на имя ОСОБА_5,в которые были внесены сведения, не соответствующие действительности, о том, что последняя обратилась в ЗОКС «Довира» с целью получения кредита и в последствии получила кредит в сумме 6 000 грн., после чего ОСОБА_3 используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, присвоил, а затем - растратил вышеуказанные вверенные ему денежные средства в сумме 6 000 грн.

Кроме того, 25.04.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, составил и выдал заведомо подложные документы – заявку-анкету на получение кредита, – «заявку-анкету на получение кредита» № 14, кредитный договор № 160, договор поручительства на имя ОСОБА_5, в которые были внесены сведения не соответствующие действительности, о том, что последняя обратилась в ЗОКС «Довира» с целью получения кредита и в последствии получила кредит в сумме 6 000 грн., после чего ОСОБА_3 используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, присвоил, а затем растратил вышеуказанные вверенные ему денежные средства в сумме 6 000 грн.

Кроме того, 02.06.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, составил и выдал заведомо подложные документы – заявку-анкету на получение кредита, – «заявку-анкету на получение кредита» № 170, кредитный договор № 201, договор поручительства, а также расходный кассовый ордер № 227 на имя ОСОБА_6, в которые были внесены сведения, не соответствующие действительности, о том, что последний обратился в ЗОКС «Довира» с целью получения кредита и в последствии получил кредит в сумме 7 000 грн., после чего ОСОБА_3 используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, присвоил, а затем растратил вышеуказанные вверенные ему денежные средства в сумме 7 000 грн.

Кроме того, 24.10.2006г. ОСОБА_3, являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 17 500 грн., по кредиту, выданному ОСОБА_7

Кроме того, 09.11.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 10 000 грн., по кредиту, выданному ОСОБА_8

Кроме того, 27.11.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 17 500 грн., по кредиту, выданному ОСОБА_9

Кроме того, 22.12.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, действуя повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 1 000 грн., по кредиту, выданному ОСОБА_10

В тот же день, ОСОБА_3, являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 1 025 грн., по кредиту, выданному ОСОБА_11

Кроме того, в тот же день, ОСОБА_3, являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 1 000 грн., по кредиту, выданному ОСОБА_12

Кроме того, 26.12.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 3 750 грн., по кредиту выданному ОСОБА_13

Кроме того, 27.12.2006 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, не внес на счет кредитного союза, а затем присвоил и растратил вверенный ему вступительный взнос в размере 1 175 грн., по кредиту выданному ОСОБА_14

Кроме того, в период времени с 24 октября 2006 по 27 декабря 2006 года ОСОБА_3, действуя умышленно, с целью легализации денежных средств, добытых незаконным путем, совершал финансовые операции с использованием средств, полученных вследствие совершения общественно опасного деяния, в результате чего легализовал в общем 54 700 грн., путем внесения указанных денежных средств на счет в АКБ «Приватбанк», с целью погашения собственной кредитной линии на покупку квартиры.

Кроме того, 30.01.2007 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, составил и выдал заведомо подложные документы – договор поручительства и расходный кассовый ордер № 28 на имя ОСОБА_15 в которые были внесены сведения, не соответствующие действительности, о том, что последний получил в ПФ ЗОКС «Довира» кредит в сумме 4 000 грн., после чего ОСОБА_3, используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, присвоил, а затем растратил вышеуказанные вверенные ему денежные средства в сумме 4 000 грн.

Кроме того, 31.01.2007 г. Машко В.С., являясь директором ОСОБА_4 филиала Запорожского областного кредитного союза «Довира» и будучи должностным лицом, наделенным организационно - распорядительными полномочиями, составил и выдал заведомо подложный документ – расходный кассовый ордер № 31 на имя ОСОБА_16, в который были внесены сведения, не соответствующие действительности, о том, что последний получил в ПФ ЗОКС «Довира» кредит в сумме 4 000 грн., после чего ОСОБА_3 используя свое служебное положение, злоупотребляя им, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, присвоил, а затем растратил вышеуказанные вверенные ему денежные средства в сумме 4 000 грн.

Допрошенный в судебном заседании ОСОБА_3 свою вину в совершении вышеуказанного преступления признал полностью, в содеянном раскаялся и показал, что он работал в должности директора в ОСОБА_4 ЗОКС «Довира». Основным видом деятельности кредитного союза является выдача кредитов гражданам под проценты и прием денег на депозит. В кредитном союзе в указанный период времени он работал сам. Печать и право подписи было только у него. В его функциональные обязанности, как директора, входила выдача кредитов гражданам, с проверкой подлинности предоставленных документов, принятие денег на депозит, ведение бухгалтерской документации и соответствующей отчетности. При выдаче каждого кредита, гражданину, получившему его, выдавался расходный кассовый ордер, в котором лицо, получившее кредит расписывалось о получении денег. В данном расходном кассовом ордере также расписывался и директор, после чего все расходные ордера по выданным кредитам сшивались и передавались в бухгалтерию главного офиса ЗОКС «Довира» в г. Запорожье. Действительно в период с 24.10. по 27.12.2006 г. им были присвоены, а затем легализованы путем погашения собственной кредитной линии вверенные ему материальные ценности на общую сумму 54 700 грн. При этом, действовал он от случая к случаю, однако все похищенные денежные средства, с целью придания вида правомерности владения ими, направил на погашение собственных гражданско-правовых обязательств. При этом он мог погасить кредит и за счет других средств. Кроме того, работая на указанной должности, он неоднократно составлял от имени различных лиц заявления-анкеты на получения кредита, расписывался за указанных лиц, а деньги якобы полученными ими в качестве кредита, присваивал и тратил на собственные нужды.

Кроме показаний подсудимого ОСОБА_3 его вина в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя гражданского истца – ОСОБА_2, которая в судебном заседании подтвердила данные ею в ходе досудебного следствия показания о том, что ОСОБА_3 с 2005 года являлся директором ОСОБА_4 филиала ЗОКС «Довира». Он осуществлял общее руководство филиалом. В обязанности ОСОБА_3 входило, кроме общего руководства, принятие решений о возможности выдачи кредитов, проверка кредитополучателей, т.е. проверка предоставляемых ними документов /сверка паспортов с копиями, проверка справок о доходах, путем общения с предприятиями, которыми выданы справки и установления их действительности, и такая же проверка поручителей/. В случае, если все документы были в порядке ОСОБА_3 принимал бы решение о возможности выдачи кредита. В своей деятельности ОСОБА_3 руководствовался должностной инструкцией директора филиала, а также положением о методике и порядке кредитования. При этом, решение о выдаче кредита свыше 5 000 грн., директор филиала не может принимать самостоятельно, а согласовывает эти вопросы с головным офисом. При выдаче кредита кредитополучатель вносит на счет общества определенную сумму, о чем в его членской книжке делается отметка. В январе 2007 г. в БФ ЗОКС «Довира» была проведена проверка, в результате которой лиц, производивших проверку, заинтересовали некоторые кредиты. После того, как были подняты кредитные дела по этим кредитам было установлено, что члены кредитного союза вносили в кассу денежные средства, однако директором эти денежные средства по кассе не проводились, а присваивались. Всего ОСОБА_3 таким образом присвоил денежных средств на сумму 54 700 грн. Кроме того, в ходе указанной проверки установлено, что некоторые члены кредитного союза в действительности кредиты не получали, а списанные таким образом денежные средства присваивались директором филиала ОСОБА_3Всего ОСОБА_3 таким образом было незаконно присвоено денежных средств на сумму 27 000 грн. Общий ущерб, причиненный ПФ ЗОКС «Довира» вышеуказанными действиями и не погашенный на настоящий момент составляет 79 163 грн.;

оглашенными в судебном заседании :

- показаниями свидетеля ОСОБА_11, которая в ходе досудебного следствия показала, что 22.11.2006 г. она обратилась в ПФ ЗОКС «Довира» с целью получения кредита на закупку товара в сумме 3 000 грн. Директор филиала ОСОБА_3 пояснил, что для того, чтобы получить кредит на указную сумму необходимо оформлять за явку на сумму 4 100 грн., поскольку 1 025 грн. должны быть внесены на счет союза, как 25% паевой взнос. После оформления всех необходимых документов ОСОБА_3 выдал ей членскую книжку в которой стояла отметка о том, что ею уплачен паевой взнос в сумме 1 025 грн., на руки она получила 2 993 грн. /Т.1, л.д.33/

- аналогичными показаниями свидетелей : ОСОБА_17 /Т.1, л.д. 34/, ОСОБА_8 /Т.1, л.д. 35/, ОСОБА_18 /Т.1, л.д. 36/, ОСОБА_14 /Т.1, л.д. 37/,

- показаниями свидетеля ОСОБА_15, который показал, что 30.01.2007 г. он обратился в ПФ ЗОКС «Довира» с целью получения потребительского кредита в сумме 4 000 грн. При этом он передал директору филиала ОСОБА_3 все необходимые документы, в том числе и документы поручителей. После оформления всех необходимых документов ОСОБА_3 просмотрел их и, оставив документы у себя, сообщил, что в настоящее время требуемой суммы в кассе ПФ ЗОКС «Довира» нет, после чего предложил перезвонить через несколько дней. После этого он неоднократно звонил ОСОБА_3, однако тот каждый раз отвечал, что денег в кассе нет. Через некоторое время он, поняв, что кредит получить не удастся, перестал звонить ОСОБА_3, при этом, документы, поданные в кредитный союз, он не забирал. Соответственно, никакие документы, свидетельствующие о выдаче ему денег из кассы ЗОКС «Довира», он не подписывал./Т.2, л.д.35/,

- показаниями свидетеля ОСОБА_19, который показал, что в январе 2007 г. к нему обратился его знакомый ОСОБА_15, который попросил его выступить в качестве поручителя при получении кредита в ЗОКС «Довира». Согласившись на предложение последнего, он передал ему требуемые документы – ксерокопию паспорта, идентификационного кода, справку о доходах. Непосредственно в ПФ ЗОКС «Довира» он вместе с ОСОБА_15 не ездил и не расписывался в каких-либо документах. В последствии ОСОБА_15 не получил кредит в ЗОКС «Довира», при этом никакие из предоставленных документов руководством филиала возвращены не были /Т.2, л.д. 36/

- аналогичными показаниями свидетеля ОСОБА_13 /Т.2, л.д. 37/,

- показаниями свидетеля ОСОБА_5, которая показала, что в мае 2005 г. ее супруг - ОСОБА_20, обращался в ПФ ЗОКС «Довира» с целью получения кредита в сумме 2 000 грн. Настоящий кредит был погашен через 10 месяцев. При этом она выступала поручителем своего супруга и передавала в залог свое имущество – жилой дом. В феврале 2007 г. ей перезвонил ее родственник - ОСОБА_3, который на тот момент являлся директором ПФ ЗОКС «Довира», и сообщил, что он несколько раз оформлял на нее кредиты, подделывая все необходимые документы – заявки-анкеты, договора, расходные ордера. При этом ОСОБА_3 сообщил, что деньги, полученные по этим кредитам, он присваивал, погашать их будет также самостоятельно, какова сумма полученных ОСОБА_3 кредитов, ей не известно /Т.2, л.д. 41/,

- аналогичными показаниями свидетеля ОСОБА_20А./Т.2, л.д. 43/,

-показаниями свидетеля ОСОБА_9, которая показала, что является супругой ОСОБА_3. Долгое время ее супруг, являясь директором ПФ ЗОКС «Довира» подделывал кредитные документы, а деньги присваивал. В какой сумме им были присвоены денежные средства, ей ничего не известно, поручителем по какому-либо кредиту она не выступала /Т.2,л.д. 32-34/

- показаниями свидетеля ОСОБА_21А./Т.2, л.д.42/,

- показаниями свидетеля ОСОБА_6, который показал, что с целью получения кредита в ПФ ЗОКС «Довира» никогда не обращался, никаких документов, связанных с кредитованием никогда не заполнял и не подписывал, соответственно, никаких денежных средств он не получал /Т.2, л.д. 39/,

- аналогичными показаниями свидетелей: ОСОБА_22 /Т.2, л.д.38/, ОСОБА_16Я./Т.2, л.д.45), ОСОБА_23 /Т.2, л.д.46/, ОСОБА_16 /Т.2, л.д. 44/,

письменными доказательствами :

- оригиналами кредитных дел ЗОКС «Довира» /Т.1, л.д. 40-192/,

- справкой ЗОКС «Довира» о причиненном ущербе, согласно которой сумма ущерба составляет 54 700 грн. /Т.1, л. д. 194/;

- актом проверки ПФ ЗОКС «Довира» /Т.1, л.д. 195-217/,

- копией объяснительной записки ОСОБА_3 на имя главы правления ЗОКС «Довира» /Т.1, л.д. 218/,

- копиями членских книжек членов ЗОКС «Довира» /Т.1, л.д. 214-217/,

- копиями платежных поручений, выданных ОСОБА_3 /Т.1, л.д. 226-227/,

- оригиналами кредитных дел ЗОКС «Довира» /Т.2, л.д. 49-114/,

- справками ЗОКС «Довира» о причиненном действиями ОСОБА_3 ущербе /Т.2, л. д. 116-117/.

Действия ОСОБА_3 суд квалифицирует:

по ч.2 ст.191 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением;

по ч.3 ст.191 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенное повторно;

по ч.1 ст.366 УК Украины, как служебный подлог, т.е. внесение служебным лицом в официальные документы заведомо неправдивых сведений;

по ч.1 ст.209 УК Украины, как легализация доходов, полученных преступным путем, т.е. совершение финансовых операций с денежными средствами, полученными вследствие совершения общественно-опасного противоправного деяния.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им деяний, которые относятся к категории небольшой, средней тяжести и к тяжким преступлениям.

Также суд учитывает, что подсудимый ранее к уголовной ответственности не привлекался. Кроме того, свою вину он признал полностью, в содеянном раскаялся, способствовал органам досудебного следствия в раскрытии преступления, что, в соответствии с требованиями ст.66 УК Украины, суд признает смягчающими вину подсудимого обстоятельствами.

Отягчающих вину подсудимого обстоятельств суд не усматривает.

Учитывая все указанные обстоятельства в совокупности, суд считает, что необходимым и достаточным для исправления подсудимого наказанием послужат наказания: по ч.1 ст.366 УК Украины - в виде ограничения свободы, по ч.ч.2,3 ст.191, ч.1 ст.209 УК Украины – в виде лишения свободы, в пределах санкций указанных статей, но не на максимальный срок.

Кроме того, учитывая ряд смягчающих вину подсудимого обстоятельств, суд считает возможным, на основании ст.69 УК Украины, не применять к нему дополнительные наказания, предусмотренные ч.1 ст.366 УК Украины, ч.ч.2,3 ст.191 УК, ч.1 ст.209 УК Украины, в виде лишения его права занимать определенные должности, а также в виде конфискации имущества и конфискации средств, полученных, преступным путем. К тому же, как установлено в судебном заседании, денежные средства, полученные ОСОБА_3 преступным путем, в дальнейшем им израсходованы путем погашения своей кредитной линии, в связи с чем, их конфискация на сегодняшний день является невозможной.

Учитывая, что подсудимый ранее к уголовной ответственности не привлекался, от следствия и суда не уклонялся, имеет постоянное место жительства, женат, на иждивении имеет 3-х несовершеннолетних детей, суд считает возможным на основании ст.75 УК Украины, освободить подсудимого от назначенного наказания с испытательным сроком и с возложением на него обязанностей, предусмотренных ст.76 УК Украины.

Суд считает, что заявленный ЗОСК «Довира» гражданский иск о взыскании с подсудимого материального ущерба в сумме 79 163 грн. подлежит удовлетворению, поскольку он поддержан представителем гражданского истца и признан подсудимым.

Кроме того, указанный иск надлежащим образом мотивирован и не противоречит установленным в судебном заседании обстоятельствам дела.

Руководствуясь ст. ст. 323,324 УПК Украины, суд, -

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_3 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.366, ч.ч.2,3 ст.191, ч.1 ст.209 УК Украины и назначить ему наказание:

по ч.1 ст.366 УК Украины – в виде 2 лет ограничения свободы, с применением ст.69 УК Украины, без лишения права занимать определенные должности;

по ч.2 ст.191 УК Украины, – в виде 2 лет лишения свободы, с применением ст.69 УК Украины, без лишения права занимать определенные должности;

по ч.3 ст.191 УК Украины – в виде 3 лет лишения свободы, с применением ст.69 УК Украины, без лишения права занимать определенные должности;

по ч.1 ст.209 УК Украины – в виде 3 лет лишения свободы, с применением ст.69 УК Украины, без конфискации имущества и дохода, полученного преступным путем.

На основании ст.70 УК Украины, путем поглощения менее строго наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_3 наказание в виде 3 лет лишения свободы без лишения права занимать определенные должности, без конфискации имущества, без конфискации средств, добытых преступным путем.

На основании ст. 75 УК Украины от назначенного наказания ОСОБА_3 освободить с испытательным сроком на 1 год.

В соответствии со ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_3 обязанности:

- не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы;

- уведомлять органы уголовно-исполнительной системы о смене места проживания либо работы,

- периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу ОСОБА_3 оставить прежнюю –подписку о невыезде.

Гражданский иск ЗОСК «Довира» - удовлетворить.

Взыскать с ОСОБА_3 в пользу ЗОСК «Довира» (юр.адрес: 69006, г.Запорожье, пр-т Металлургов,12, ЕДРПОУ: 25821181, р/р 26504301220610 в Левоборежном отделении ПИБ г.Запорожья, МФО 313786, р/р 26504333201 в АБ «Металлург» г.Запорожья, МФО 313582) материальный ущерб в сумме 79 163 (семьдесят девять тысяч сто шестьдесят три) грн.

Вещественные доказательства :

кредитные дела ЗОКС «Довира», находящиеся в материалах дела, - оставить при материалах дела.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Запорожской области через Ленинский районный суд в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Судья