Court ruling № 76361128, 10.09.2018, Kyivskyi District Court of Kharkiv City

Справа № 640/15936/18

н/п 1-кс/640/9304/18

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" вересня 2018 р. Слідчий суддя Київського районного суду м. Харкова Колесник С.А., при секретарі Ашрафовій І.Р., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Київського районного суду м. Харкова клопотання слідчого СУ ГУНП в Харківській області капітана поліції Овчарова Дмитра Сергійовича про тимчасовий доступ до речей і документів, за матеріалами кримінального провадження № 12017220440001936 від 14.11.2017 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СУ ГУНП в Харківській області капітан поліції Овчаров Д.С. 03.09.2018 р. звернувся до Київського районного суду м. Харкова з клопотанням, погодженим з прокурором відділу прокуратури Харківської області молодшим радником юстиції Гультай П.М., яким просив надати дозвіл на розкриття банківської таємниці і надати тимчасовий доступ до документів та інформації ПАТ «КБ «Надра», код 20025456, місцезнаходження юридичної особи: м. Київ, вул. Січових Стрільців (колишня назва вул. Артема), 15, адреса здійснення діяльності: м. Харків, вул. Лермонтовська, 8, МФО 380764, а саме до наступних оригіналів документів та інформації: договору № 3078673 від 29.03.2014 про оформлення пакету послуг «ПУ «Вільні кошти»; договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014; договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_8 від 09.04.2014; які були укладені ПАТ «КБ «Надра» з громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1; інформації і документів, як на паперових, так і електронних носіях, за період з 29.03.2014 по теперішній час про рух грошових коштів із зазначенням призначення, дати, часу проведення, суми платежів; номеру і референсу (номеру або інші символу, які використовуються для ідентифікації трансакції) кожного платіжного документа; посади, прізвища, імені та по батькові працівника ПАТ «КБ «Надра», який здійснював оформлення і проведення кожного платіжного документа; по рахункам, відкритим ПАТ «КБ «Надра» на ім'я громадянки ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1, а саме: поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_4, валюта рахунку - гривня; поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_2, валюта рахунку - долар США; поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_5, валюта рахунку - євро; накопичувальний рахунок № НОМЕР_6, валюта рахунку - гривня; накопичувальний рахунок № НОМЕР_9, валюта рахунку - долар США; накопичувальний рахунок № НОМЕР_7, валюта рахунку - євро; квитанції № 2168 від 09.04.2014 про перерахування з поточного рахунку № НОМЕР_4 та депозитний рахунок № НОМЕР_8 коштів в сумі 18000 гривень, виданої на ім'я громадянки ОСОБА_4; інформації програмного забезпечення «Retail Union» ПАТ «КБ «Надра», як на паперових, так і електронних носіях, за період з 29.03.2014 по теперішній час про укладення і реєстрацію договорів із громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1, із зазначенням відомостей про посаду, прізвища, імені та по батькові працівника ПАТ «КБ «Надра», який здійснював оформлення і реєстрацію кожного договору; інформації програмного комплексу АБС «Барс» ПАТ «КБ «Надра», як на паперових, так і електронних носіях, за період з 29.03.2014 по теперішній час про оформлення і проведення платіжних документів по рахункам, відкритим на підставі договорів із громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1, із зазначенням відомостей про посаду, прізвища, імені та по батькові працівника ПАТ «КБ «Надра», який здійснював оформлення і проведення кожного платіжного документа; та можливість їх вилучити слідчому СУ ГУНП в Харківській області капітану поліції Овчарову Дмитру Сергійовичу і співробітникам оперативного підрозділу на підставі наданих слідчим доручень на проведення слідчих (розшукових) дій у порядку п. 3 ч. 2 ст. 40 КПК України.

В обґрунтування клопотання слідчий вказав, що слідчим управлінням ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження № 12017220440001936 від 14.11.2017 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

13.11.2017 до Чугуївського ВП ГУНП в Харківській області надійшла заява ПАТ «КБ «Надра», в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» ОСОБА_5 вих. № 14-4-7309 від 08.11.2017 про скоєння кримінальних правопорушень колишніми службовими особами відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра» відносно клієнта банку громадянки ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2.

14.11.2017 зазначену заяву було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12017220440001936 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

22.11.2017 громадянку ОСОБА_4 було залучено у якості потерпілої до кримінального провадження № 12017220440001936 від 14.11.2017.

10.08.2018 на підставі постанови про доручення здійснення досудового розслідування слідчому підрозділу вищого рівня в межах одного органу першого заступника прокурора Харківської області старшого радника юстиції Степанова Артема Борисовича, здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні №12017220440001936 було доручено слідчому управлінню ГУНП в Харківській області.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 29.03.2014 менеджером відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра» ОСОБА_6 громадянці ОСОБА_4 було оформлено пакет послуг «ПУ «Вільні кошти» № 3078673, в рамках якого відкривалися наступні рахунки: поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_4, валюта рахунку - гривня; поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_2, валюта рахунку - долар США; поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_5, валюта рахунку - євро; накопичувальний рахунок № НОМЕР_6, валюта рахунку - гривня; накопичувальний рахунок № НОМЕР_9, валюта рахунку - долар США; накопичувальний рахунок № НОМЕР_7, валюта рахунку - євро.

29.03.2014 в рамках пакету послуг «ПУ «Вільні кошти» № 3078673 громадянці ОСОБА_4 відкрито вкладний рахунок № НОМЕР_3 та укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014 на суму 10 000 гривень, без поповнення, під 23% річних, строком на 3 місяці.

Згідно п.2.5 та п.3.2.1. договору № НОМЕР_3 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення від 29.03.2014 вкладник, за домовленістю з банком, вносить кошти у розмірі вкладу одним платежем/однією сумою на вкладний рахунок готівкою, або перераховує з поточного рахунку, відкритого в рамках пакету послуг в строк, не пізніше 5 календарних днів з дати підписання даного договору. У зв'язку з тим, що кошти громадянкою ОСОБА_4 не були внесені на вкладний рахунок у вказаний в договорі термін, вкладний рахунок 29.06.2014 було закрито.

15.08.2017 наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» № 98 було створено комісію для проведення службового розслідування щодо дослідження обставин укладання з громадянкою ОСОБА_4 у відділенні № 2009 ПАТ «КБ «Надра» Харківське РУ договорів строкових банківських вкладів (депозитів) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014 та № НОМЕР_8 від 09.04.2014.

Висновком за результатами службового розслідування було встановлено, що договори строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014 та № НОМЕР_8 від 09.04.2014, (які є в наявності у клієнта ОСОБА_4Г.), в архіві Харківського РУ ПАТ «КБ «Надра» відсутні. Також відсутні і документи юридичної справи на відкриття пакету послуг «Вільні кошти» № 3078673 клієнту ОСОБА_4 та касові документи про внесення готівки на депозитні рахунки по вказаним договорам. Під час дослідження копій депозитних договорів, оригінали яких зберігаються у клієнта ОСОБА_4, з'ясовано, що договори строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014 та № НОМЕР_8 від 09.04.2014 завірені круглою мастичною печаткою відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра» Харківське РУ, підписані клієнтом ОСОБА_4, але, замість начальника відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра» Харківське РУ ОСОБА_7, вони підписані менеджером відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра» Харківське РУ ОСОБА_8

Також комісією під час дослідження копії депозитного договору № НОМЕР_8 від 09.04.2014, яку надала клієнт ОСОБА_4, встановлено, що він має явні ознаки підробки, так як за № НОМЕР_8 в програмному забезпеченні Банку обліковується депозитний договір на суму 1 122 доларів США, який укладено 09.04.2014 у відділенні № 0348 ПАТ «КБ «Надра» Дніпропетровське РУ з клієнтом ОСОБА_9, тобто відомості про вкладника, дата, місце укладання договору № НОМЕР_8, сума та валюта депозиту, зазначені в договорі, наданому клієнтом ОСОБА_4, не співпадають з договором, який реально укладався з клієнтом відділення № 0348 ОСОБА_9, що підтверджується звітом по депозиту без поповнення в валюті USD № № НОМЕР_8, відкритому в пакеті послуг «Новий ПУ «Перший» клієнту ОСОБА_9, а також відсутністю в архіві Харківського РУ ПАТ «КБ «Надра» депозитного договору № НОМЕР_8 від 09.04.2014 на ім'я ОСОБА_4 та квитанції про зарахування нею на депозитний рахунок № НОМЕР_8 коштів в сумі 18 000 гривень.

Також під час службового розслідування комісією було ретельно досліджено поточний звіт за операціями по поточному (картковому) рахунку № НОМЕР_4, відкритого клієнту ОСОБА_4 в рамках обслуговування пакету послуг «ПУ «Вільні кошти» № 3078673, в результаті чого встановлено, що в період з 29.03.2014 по 15.08.2017 по рахунку № НОМЕР_4 інформація про рух коштів відсутня.

Слідчий вказує, що висновком за результатами службового розслідування було встановлено, що менеджер відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра» Харківське РУ ОСОБА_8, маючи доступ до програмного забезпечення Банку (в тому числі до ПЗ «Retail Union»), зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, за попередньо розробленим планом, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, підробила депозитні договори № НОМЕР_3 від 29.03.2014 і НОМЕР_8 від 09.04.2014 та, не маючи відповідного права, посвідчила їх своїм підписом та завірила їх круглою мастичною печаткою відділення № 2009 ПАТ «КБ «Надра», потім підробила в програмному забезпеченні «Retail Union» квитанцію № 2168 від 09.04.2014 та привласнила депозитні кошти в сумі 28000 гривень клієнта ОСОБА_4

Наступні документи, а саме: договір № 3078673 від 29.03.2014 про оформлення пакету послуг «ПУ «Вільні кошти»; договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014; договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_8 від 09.04.2014; які були укладені ПАТ «КБ «Надра» з громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1; інформація і документи, як на паперових, так і електронних носіях, за період з 29.03.2014 по теперішній час про рух грошових коштів із зазначенням призначення, дати, часу проведення, суми платежів; номеру і референсу (номеру або інші символу, які використовуються для ідентифікації трансакції) кожного платіжного документа; посади, прізвища, імені та по батькові працівника ПАТ «КБ «Надра», який здійснював оформлення і проведення кожного платіжного документа; по рахункам, відкритим ПАТ «КБ «Надра» на ім'я громадянки ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: Харківська область, м. Чугуїв, вул. Пролетарська, 2, а саме: поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_4, валюта рахунку - гривня; поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_2, валюта рахунку - долар США; поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_5, валюта рахунку - євро; накопичувальний рахунок № НОМЕР_6, валюта рахунку - гривня; накопичувальний рахунок № НОМЕР_9, валюта рахунку - долар США; накопичувальний рахунок № НОМЕР_7, валюта рахунку - євро; квитанція № 2168 від 09.04.2014 про перерахування з поточного рахунку № НОМЕР_4 та депозитний рахунок № НОМЕР_8 коштів в сумі 18000 гривень, видана на ім'я громадянки ОСОБА_4; інформація програмного забезпечення «Retail Union» ПАТ «КБ «Надра», як на паперових, так і електронних носіях, за період з 29.03.2014 по теперішній час про укладення і реєстрацію договорів із громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1, із зазначенням відомостей про посаду, прізвища, імені та по батькові працівника ПАТ «КБ «Надра», який здійснював оформлення і реєстрацію кожного договору; інформація програмного комплексу АБС «Барс» ПАТ «КБ «Надра», як на паперових, так і електронних носіях, за період з 29.03.2014 по теперішній час про оформлення і проведення платіжних документів по рахункам, відкритим на підставі договорів із громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1, із зазначенням відомостей про посаду, прізвища, імені та по батькові працівника ПАТ «КБ «Надра», який здійснював оформлення і проведення кожного платіжного документа; містять відомості, які будуть використані як доказ факту і обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення істини у справі, проведення почеркознавчої експертизи, проведення техніко - криміналістичної експертизи документів та кваліфікації кримінального правопорушення.

Слідчий зазначає, що зазначені документи і інформація, що міститься на різних носіях, які є в приміщеннях ПАТ «КБ «Надра», код 20025456, мають суттєве значення для встановлення істини у справі і без розкриття банківської таємниці отримати їх неможливо.

Слідчий в судове засіданні не з'явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, 06.09.2018 надав через канцелярію суду надав заяву, в якій просив розглядати клопотання без його участі, клопотання підтримав, просив задовольнити.

Представник ПАТ «КБ «Надра», про час та місце розгляду клопотання слідчого повідомлений належним чином, проте в судове засідання не з'явився. 10.09.2018 на адресу суду надійшов лист № 14-4-8802 від 05.09.2018 за підписом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» ОСОБА_5 про розгляд клопотання слідчого без їх участі, проти задоволення клопотання не заперечує.

Слідчий суддя, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12017220440001936 від 14.11.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, надані докази, вважає клопотання таким, що підлягає частковому задоволенню, оскільки сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи, перебувають у володінні ПАТ «КБ «Надра», код 20025456, розташованого за адресою: м. Київ, вул. Січових Стрільців (колишня назва вул. Артема), 15, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; містять охоронювану законом таємницю, ці відомості можуть бути використані як докази, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації.

Разом з тим, слідчий всупереч вимог ч. 7 ст. 163 КПК України, не довів необхідності вилучення інформації: про рух коштів по рахунку; інформації програмного забезпечення «Retail Union» ПАТ «КБ «Надра», за період з 29.03.2014 по теперішній час про укладення і реєстрацію договорів із громадянкою ОСОБА_4; інформації програмного комплексу АБС «Барс» ПАТ «КБ «Надра», за період з 29.03.2014 по теперішній час про оформлення і проведення платіжних документів по рахункам, відкритим на підставі договорів із громадянкою ОСОБА_4, оскільки вказана інформація виходить за межі поставлених експерту питань для проведення почеркознавчої експертизи, призначеної у цьому кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, в даній частині клопотання задоволенню не підлягає.

Враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося, що відповідає положенням ч. 4 ст. 107 КПК України.

Керуючись ст.ст. 107, 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СУ ГУНП в Харківській області капітана поліції Овчарова Дмитра Сергійовича про тимчасовий доступ до речей і документів, за матеріалами кримінального провадження № 12017220440001936 від 14.11.2017 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити частково.

Дозволити слідчому СУ ГУНП в Харківській області капітану поліції Овчарову Дмитру Сергійовичу тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні ПАТ «КБ «Надра», код 20025456, розташованого за адресою: м. Київ, вул. Січових Стрільців (колишня назва вул. Артема), 15, а саме до оригіналу договору № 3078673 від 29.03.2014 про оформлення пакету послуг «ПУ «Вільні кошти»; договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_3 від 29.03.2014; договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення № НОМЕР_8 від 09.04.2014; які були укладені ПАТ «КБ «Надра» з громадянкою ОСОБА_4, дата народження ІНФОРМАЦІЯ_2, код НОМЕР_1, проживає: АДРЕСА_1; квитанції № 2168 від 09.04.2014 про перерахування з поточного рахунку № НОМЕР_4 та депозитний рахунок № НОМЕР_8 коштів в сумі 18000 гривень, виданої на ім'я громадянки ОСОБА_4, а також можливість вилучити оригінали вищевказаних документів.

Зобов'язати представника ПАТ «КБ «Надра», код 20025456, розташованого за адресою: м. Київ, вул. Січових Стрільців (колишня назва вул. Артема), 15 надати слідчому СУ ГУНП в Харківській області капітану поліції Овчарову Дмитру Сергійовичу тимчасовий доступ до оригіналів вищевказаних документів, з можливістю їх вилучення.

Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 10.10.2018 року.

Роз'яснити представнику ПАТ «КБ «Надра», що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя Колесник С.А.