Decision № 75956673, 02.07.2018, District Administrative Court of Kyiv

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

02 липня 2018 року №826/13164/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Шрамко Ю.Т., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" Ларченко І.М., третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними дій, визнання незаконним рішення та зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва (далі також - суд) звернувся ОСОБА_1 (далі також - позивач, ОСОБА_1) з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" Ларченко І.М. (далі також - відповідач, Уповноважена особа Фонду), третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі також -третя особа, Фонд), в якому просить:

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. щодо відмови у включенні ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування фізичних осіб та щодо визнання нікчемною операції з перерахування грошових коштів на картковий рахунок НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 року на суму 99 500,00 грн.;

- визнати протиправним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М., оформлене наказом від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" в частині, що стосується ОСОБА_1, про застосування наслідків нікчемності операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на вкладні, депозитні, поточні, карткові рахунки інших фізичних осіб;

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. щодо розпорядження грошовими коштами у сумі 99 500,00 грн., які належали ОСОБА_1 та знаходились на картковому рахунку НОМЕР_2, під виглядом застосування наслідків нікчемності та перерахування їх на розрахунковий рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит";

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. вчинити дії щодо повернення грошових коштів у сумі 99 500,00 грн., які належать ОСОБА_1, на картковий рахунок НОМЕР_2; щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Авант-Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 99 500,00 грн.

Позов мотивовано тим, що Уповноваженою особою Фонду необґрунтовано визнано нікчемною операцію з перерахування грошових коштів у сумі 99 500,00 грн. на картковий рахунок позивача НОМЕР_2, проведену 29 січня 2016 року, та у зв'язку з цим безпідставно прийнято наказ від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" в частині, що стосується ОСОБА_1 про застосування наслідків нікчемності операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на вкладні, депозитні, поточні, карткові рахунки інших фізичних осіб, а також перераховано кошти з рахунку позивача на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит".

У судовому засіданні представник позивача позов підтримав, просив його задовольнити.

Представник відповідача в письмовому запереченні та в судовому засіданні щодо позову заперечив, просив відмовити в його задоволенні, вказуючи про обґрунтоване віднесення до нікчемних операцій по перерахуванню коштів між Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" та ОСОБА_1, оскільки наслідком цього стало перерахування коштів на рахунок позивача в розмірі, який може бути відшкодований за рахунок коштів Фонду, що свідчить про надання особі переваг перед іншими кредиторами. Крім того, згадана операція проведена з порушенням постанови Правління Національного банку України від 10 грудня 2015 року №878/БТ "Про віднесення ПАТ "Авант-Банк" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку", якою запроваджено обмежено проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків. До того ж операцію проведено в день введення стосовно Банку тимчасової адміністрації. При цьому, ні позивач, ні вищевказане товариство у відповідності до приписів Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" кредиторські вимоги до ПАТ "Авант-Банк" не пред'являли.

Третя особа свого представника до суду не направила, хоча належним чином повідомлена про день, час та місце судового розгляду справи. Письмових пояснень стосовно спору до суду також не направила.

З матеріалів справи вбачається, що між ПАТ "Авант-Банк" (далі також - Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" (далі також - Підприємство) укладено договір від 12 січня 2016 року №1675/ЗП про розрахунково-касове обслуговування підприємства по виплаті заробітної плати на рахунки працівників (далі договір)

Згідно з пунктами 1.1-1.2 договору, Банк надає Підприємству послуги по зарахуванню заробітної плати та інших виплат на рахунки працівників Підприємства та відкриває рахунки працівникам підприємства, видає платіжні картки та здійснює розрахунково-карткове обслуговування цих рахунків.

На виконання умов договору Банк відкрив картковий рахунок НОМЕР_3 ОСОБА_1, який є працівником Підприємства.

Відповідно до пункту 4.1 договору Підприємство перераховує кошти, призначені для виплати його працівникам на рахунок НОМЕР_4 в ПАТ "Авант-Банк" з призначенням платежу "зарахування заробітної плати (авансів та інш.) на рахунки працівників Підприємства згідно з договором про розрахунково-касове обслуговування Підприємства по виплаті заробітної плати на рахунки працівника №1675/ЗП від 12 січня 2016 року. Без ПДВ".

29 січня 2016 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" здійснило перерахування грошових коштів 15-ти своїм працівникам на загальну суму 1 490 000,00 грн. для виплати заробітної плати, середній розмір якої становить 99 500,00 грн., що підтверджується витягом з бази даних ПТК Is-Card ПАТ "Авант-Банк".

Випискою по рахунку ОСОБА_1 підтверджується зарахування 29 січня 2016 року на його рахунок в ПАТ "Авант-Банк" НОМЕР_3 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" коштів у розмірі 99 500,00 грн., з описом операції "Зар-ня з/плати на рах.працівників ТОВ "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" зг. відомості від 28 січня 2016 року, аванс.звіт від 12.12.15".

Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 29 січня 2016 №44 "Про віднесення ПАТ "Авант-Банк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 29 січня 2016 №96 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Авант-Банк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 25 лютого 2016 року №109 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Авант-Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 лютого 2016 року №262 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Авант-Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Авант-Банк" з 26 лютого 2016 року до 25 лютого 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Авант-Банк" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ларченко Ірині Миколаївні на два роки з 26 лютого 2016 року до 25 лютого 2018 року включно.

Наказом від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" у зв'язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ "Авант-Банк", призначеною наказом Уповноваженої особи Фонду від 29 січня 2016 №15 нікчемних правочинів відповідно до частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме операції (транзакції) по перерахуванню кошів з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб - клієнтів Банку, які проведені в період дії постанови Національного банку України від 10 грудня 2015 року №878/БТ та призвели до збільшення гарантованої суми відшкодування Фондом , перелік яких наведено в додатку №1 до цього наказу, вирішено застосувати наслідки нікчемності операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на вкладні депозитні/поточні (карткові) рахунки інших фізичних осіб - клієнтів Банку, що є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для чого особам, перелік яких наведено в додатку №1 до цього наказу, для чого особам, перелік яких наведено в додатку №1 до цього наказу, вирішено направити повідомлення про нікчемність правочинів.

У додатку №1 до наказу від 23 лютого 2016 року №57, поміж іншого, значиться інформація про операцію щодо перерахування Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" на рахунок Банку коштів на загальну суму 1490100,00 грн. із призначенням платежу "зар-ня зп та ком на рах. Працівників, згідно з договором про розр-кас обслуговування підприємства по випл.зар.плати на рахунки працівників №1675/Зп від 12.01.16".

Листом від 25 лютого 2016 №881/1 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача про нікчемність операції з перерахування коштів з рахунку юридичної особи на картковий рахунок НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 на суму 99 500,00 грн., відповідно до пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Окрім того, як вбачається з виписки по рахунку ОСОБА_1 від 07 вересня 2016 року, 23 лютого 2016 року Банк внаслідок застосування наслідків нікчемності за операцією від 29 січня 2016 року №4 згідно із наказом від 23 лютого 2016 року №57 повернув Товариству з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" кошти у розмірі 99 500,00 грн., які були перераховані на рахунок позивача.

З огляду на викладене Уповноваженою особою Фонду позивача не внесено до переліку фізичних осіб - вкладників ПАТ "Авант-Банк", які мають право на виплату грошових коштів за рахунок Фонду та не внесено Фондом до Загального реєстру вкладників ПАТ "Авант-Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Вважаючи так дії відповідача протиправними, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивач звернувся з даним позовом до суду.

Нормативно-правовим актом, який регулює правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, є Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин).

Згідно з положеннями статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

При цьому, вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

У взаємозв'язку з наведеним слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктом 2 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (надалі - Положення №14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860 (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин), передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку.

Як встановлено вище, позивача не включено Уповноваженою особою Фонду до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки згідно з листом від 25 лютого 2016 №881/1 Уповноважена особа Фонду вважає нікчемною операцію з перерахування коштів з рахунку юридичної особи на картковий рахунок позивача НОМЕР_2, проведену 29 січня 2016 на суму 99 500,00 грн., відповідно до пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Приписами частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з підстав укладення банком правочинів (у тому числі договорів), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку (пункт 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Відповідач, вказуючи про наявність у нього повноважень на визнання правочинів нікчемними, посилається на те, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" перерахувало для позивача кошти з огляду на платіжний стан ПАТ "Авант-Банк", оскільки для цього товариства існували ризики щодо незадоволення його вимог в результаті ліквідації ПАТ "Авант-Банк". Крім того, відповідачем наголошено на тому, що спірна операція вчинена під час дії постанови Правління Національного банку України від 10 грудня 2015 року №878/БТ "Про віднесення ПАТ "Авант-Банк" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку", якою встановлено обмеження щодо недопущення проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

На підтвердження вказаного відповідачем надано суду наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями", пунктом 1 якого встановлено застосування наслідків нікчемності операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на вкладні депозитні/поточні (карткові) рахунки інших фізичних осіб - клієнтів Банку, що є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", перелік яких наведено у додатку №1 до цього наказу.

Як встановлено судом вище, згідно з додатком №1 до наказу від 23 лютого 2016 року №57, Уповноваженою особою Фонду визнано нікчемною операцію з перерахування 29 січня 2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" на рахунок Банку коштів на загальну суму 1 490 100,00 грн. із призначенням платежу "зар-ня зп та ком на рах. Працівників, згідно з договором про розр-кас обслуговування підприємства по випл.зар.плати на рахунки працівників №1675/Зп від 12.01.16".

При цьому, суду не надано доказів визнання нікчемним договору про розрахунково-касове обслуговування підприємства по виплаті заробітної плати на рахунки працівників від 12 січня 2016 року, укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит", відповідно до умов якого Банком відкрито рахунок НОМЕР_4 для перерахування Підприємством коштів, призначених для виплати його працівникам з призначенням платежу "зарахування заробітної плати (авансів та інш.) на рахунки працівників Підприємства згідно з договором про розрахунково-касове обслуговування Підприємства по виплаті заробітної плати на рахунки працівника №1675/ЗП від 12 січня 2016 року. Без ПДВ", та на виконання якого відкрито картковий рахунок НОМЕР_3 працівнику Підприємства - ОСОБА_1

Разом з тим, відповідачем не доведено, що операція по перерахуванню 29 січня 2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" коштів в сумі 99 500,00 грн. для виплати заробітної плати ОСОБА_1 здійснена з метою надання позивачу чи кредиторам Банку переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку. Крім того, позивач в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є вкладником, а не кредитором Банку.

Також суд не вважає обгрунтованими доводи відповідача про надто великий розмір заробітної плати, перерахованої 29 січня 2016 року Підприємством для виплати через Банк своїм працівникам, в тому числі й позивачу, оскільки питання визначення розміру заробітної плати працівників, її нарахування та виплати належить виключно до повноважень Підприємства, тоді як цільовим призначенням платежу за вищевказаною операцією є перерахування коштів саме для виплати заробітної плати.

Згідно з приписами статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" кошти, які надійшли для вкладника, вважаються вкладом.

Відповідно до статті 1062 Цивільного кодексу України на рахунок за банківським вкладом зараховуються грошові кошти, які надійшли до банку на ім'я вкладника від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше. При цьому вважається, що вкладник погодився на одержання грошових коштів від іншої особи, надавши їй необхідні дані про рахунок за вкладом.

Договір від 12 січня 2016 року, укладений між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит", не містить жодних застережень щодо розміру заробітної плати чи інших виплат, які перераховуються Підприємством на рахунки його працівників.

Право на отримання відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів, передбачене статтею 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для всіх вкладників банків - фізичних осіб, а тому неможливо стверджувати, що це є пільгою (перевагою), наданою окремому кредитору.

За таких обставин суд не вбачає підстав нікчемності правочину з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 вищевказаного Закону.

Щодо доводів відповідача про те, що операцію по перерахуванню на рахунок позивача 29 січня 2016 року заробітної плати у сумі 99 500,00 грн. проведено в період дії обмежень, встановлених постановою Правління Національного банку України від 10 грудня 2015 року №878/БТ "Про віднесення ПАТ "Авант-Банк" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку", суд вважає за доцільне зазначити про наступне.

Відповідно до статті 75 Закону України "Про банки і банківську діяльність" рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемних є банківською таємницею, а тому позивач не міг знати про встановлені для ПАТ "Авант-Банк" обмеження. Протилежного відповідачем не доведено.

Таким чином, постанова Правління Національного банку України від 10 грудня 2015 року №878/БТ "Про віднесення ПАТ "Авант-Банк" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку" стосується встановлених вимог та обмежень щодо діяльності самого банку, а не його клієнтів.

Відповідно до частини третьої статті 228 Цивільного кодексу України, у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним.

Загальних підстав, передбачених Цивільним кодексом України, для визнання нікчемною вищевказаної операції, здійсненої 29 січня 2016 року, відповідач не наводить, а суд не вбачає.

У випадку, якщо правочин порушує публічний порядок, він є нікчемним у відповідності до вимог статті 228 Цивільного кодексу України. Правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Для застосування санкцій, передбачених статтею 228 Цивільного кодексу України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства.

Як зазначено у пункті 18 постанови Пленуму Верховного Суду України від 06 листопада 2009 року №9 "Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними", при кваліфікації правочину за статтею 228 Цивільного кодексу України має враховуватися вина, яка виражається в намірі порушити публічний порядок сторонами правочину або однією зі сторін. Доказом вини може бути вирок суду, постановлений у кримінальній справі щодо знищення, пошкодження майна чи незаконного заволодіння ним тощо.

Однак, відповідачем не наведено та не надано належних та допустимих доказів, які б свідчили, що вищевказана операція щодо перерахуванню на банківський рахунок позивача заробітної плати була спрямована на завдання шкоди державі.

Ураховуючи викладене, суд погоджується з доводами позивача про те, що наказ Уповноваженої особи Фонду від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" в частині щодо застосування наслідків нікчемності до операції з перерахування коштів у сумі 99 500,00 грн. на рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 року, є протиправним та підлягає скасуванню.

З огляду на викладене суд також вважає протиправними дії Уповноваженої особи Фонду щодо застосування наслідків нікчемності та повернення з рахунку позивача на розрахунковий рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит" коштів у сумі 99 500,00 грн.

Разом з тим, приписами пункту 5 розділу ІІ Положення №14 передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків, зокрема щодо переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

За таких обставин, оскільки протиправними діями відповідача порушені гарантовані частиною 1 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" права позивача на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, то вимоги позивача про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду щодо подання до Фонду зміни та доповнень до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду на суму 99 500,00 грн., є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Слід зазначити, що чинним законодавством не передбачена можливість включення особи до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду після складення та затвердження такого переліку вкладників.

З огляду на вказані обставини позовні вимоги відносно зобов'язання Уповноваженої особи Фонду включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Авант-Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є безпідставними та такими, що задоволенню не підлягають.

При цьому, за переконанням суду, належним та достатнім способом захисту порушених прав та інтересів позивача буде:

- визнання протиправним і скасування наказу Уповноваженої особи Фонду від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" в частині щодо застосування наслідків нікчемності до операції з перерахування коштів в розмірі 99500,00 грн. на рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 року;

- визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду щодо застосування наслідків нікчемності до операції з перерахування коштів в розмірі 99 500,00 грн. на рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 року шляхом повернення коштів у сумі 99 500,00 грн. з рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_2 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит";

- визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування фізичних на суму 99500,00 грн.;

- зобов'язання Уповноваженої особи Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, стосовно ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 99 500,00 грн.

А тому, решта позовних вимог не підлягає задоволенню.

Згідно з ч. 1 ст. 9, ст. 72, ч.ч. 1, 2, 5 ст. 77 Кодексу адміністративного судочинства України, (далі - КАС України), розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

У таких справах суб'єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

Якщо учасник справи без поважних причин не надасть докази на пропозицію суду для підтвердження обставин, на які він посилається, суд вирішує справу на підставі наявних доказів.

Таким чином, із системного аналізу вище викладених норм та з'ясованих судом обставин вбачається, що позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" Ларченко І.М., третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними дій, визнання незаконним рішення та зобов'язання вчинити дії є таким, що підлягає задоволенню частково.

Вирішуючи питання про розподіл судових витрат, суд зазначає наступне.

Згідно з ч.ч. 3, 4 ст. 139 КАС України, при частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. При цьому суд не включає до складу судових витрат, які підлягають розподілу між сторонами, витрати суб'єкта владних повноважень на правничу допомогу адвоката та сплату судового збору.

При частковому задоволенні позову, у випадку покладення судових витрат на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог, суд може зобов'язати сторону, на яку покладено більшу суму судових витрат, сплатити різницю іншій стороні. У такому випадку сторони звільняються від обов'язку сплачувати одна одній іншу частину судових витрат.

Отже, стягненню на користь позивача за рахунок бюджетних асигнувань відповідача підлягає частина сплаченої суми судового збору у розмірі 1653,60 грн.

На підставі вище викладеного, керуючись ст.ст. 72-77, 90, 139, 192, 241-246, 250, 255 КАС України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов ОСОБА_1 (місце проживання: 87000, АДРЕСА_1; ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" Ларченко І.М. (місцезнаходження: 03110, м. Київ, вул. Івана Клименка, 23; код ЄДРПОУ 21708016), третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (місцезнаходження: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17; код ЄДРПОУ 21708016), про визнання протиправними дій, визнання незаконним рішення та зобов'язання вчинити дії задовольнити частково.

2. Визнати протиправним і скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. від 23 лютого 2016 року №57 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" в частині щодо застосування наслідків нікчемності до операції з перерахування коштів в розмірі 99 500,00 грн. на рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 року.

3. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. щодо застосування наслідків нікчемності до операції з перерахування коштів в розмірі 99 500,00 грн. на рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_2, проведеної 29 січня 2016 року шляхом повернення коштів у сумі 99 500,00 грн. з рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_2 на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Ексклюзивна група "Підлога "Фаворит".

4. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування фізичних на суму 99500,00 грн.

5. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Ларченко І.М. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Авант-Банк" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 99 500,00 грн.

6. Позов в іншій частині залишити без задоволення.

7. Присудити на користь ОСОБА_1 частину сплаченого ним судового збору у розмірі 1653,60 грн. (одна тисяча шістсот п'ятдесят три гривні шістдесят копійок) за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Учасники справи, а також особи, які не брали участі у справі, якщо суд вирішив питання про їхні права, свободи, інтереси та (або) обов'язки, мають право оскаржити в апеляційному порядку рішення суду першої інстанції повністю або частково.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, а на ухвалу суду - протягом п'ятнадцяти днів з дня його (її) проголошення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення (ухвали) суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Суддя Ю.Т. Шрамко