Sentence № 6875123, 02.10.2009, Chystiakove City Court of Donetsk Oblast (until 25.04.2025 - Torez City Court of Donetsk Oblast)

Копия:                                                                                                       Дело № 1 – 395 \ 09.

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ  УКРАИНЫ

2 октября 2009 года.                                                                            Торезский городской суд, Донецкой области в составе:

Председательствующего:                                                                          Гаркавенко С.И.

При секретаре:                                                                                            Уваровой Н.А.

С участием прокурора:                                                                              Бучельникова А.В.

Защитника:                                                                                                  ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Торезе уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца Днепропетровска, украинца, гражданин Украины, ІНФОРМАЦІЯ_2. Холост,  работает шахта им. Лутугина, горнорабочим подземным, участок ПТК. Проживает  ІНФОРМАЦІЯ_3.  Ранее не судимого.

В совершении преступления предусмотренного ст. 191 ч. 3, 366 ч.1  УК Украины.

У С Т А Н О В И Л: '¦

Согласно приказа № 1520-к от 21.11.2006 года по АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» ОСОБА_2 был принят на работу в должности менеджера по потребительскому кредитованию, являлся должностным лицом. Согласно своей должностной инструкции (п. 2.1 - 2.3), был обязан: предлагать услуги АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» по программе потребительского кредитования посетителям, закрепленного за ним магазина. Осуществлять проверку документов потенциальных заемщиков. Оформлять в магазине первичный пакет документов для предоставления потребительского кредита. Кроме того, согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности, ОСОБА_2, занимающий должность менеджера по потребительскому кредитованию, несет материальную ответственность независимо от того в каком учреждении банка Украины или банка-корреспондента за границей обнаружены оформленные соответствующими документами (актами) недостачи валютных и других ценностей. А также иные недостатки в работе, причинившие ущерб банку. Также несет полную материальную ответственность за ущерб, причиненный вследствие нарушения возложенных на него трудовых обязанностей в сфере денежного обращения, а также при осуществлении работ по приему всех видов платежей и выплате денежных средств.

Таким образом, ОСОБА_2, являясь должностным и материально ответственным лицом, в период времени с 23.11.2006 года по 23.03.2007 года, работал на территории города Тореза. А именно в магазинах-партнерах АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» - ООО «ЕВРОСЕТЬ ДС» до середины января 2007 года. И в магазине ООО «АЛЛО» до 23.03.2007 года, в должности менеджера отдела потребительского кредитования АКБ «ПРАВЭКС-БАНК». Оказывал населению (физическим лицам) услуги по кредитованию.

13.03.2007 года, ОСОБА_2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, совершил завладение чужим имуществом - денежными средствами АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» при следующих обстоятельствах:

13.03.2007 года должностное лицо - менеджер отдела потребительского кредитования АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» ОСОБА_2, осуществляя свою деятельность по кредитованию физических лиц на территории города Тореза в магазине «АЛЛО», с целью оформления незаконного потребительского кредита на имя ОСОБА_3, использовал паспорт без ее ведома. Оформил необходимый пакет кредитных документов. А также внес в компьютерную базу данных кредитной программы, при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» - ООО «АЛЛО» денежных средств, заведомо ложные сведения о кредитополучателе ОСОБА_3. Характеризовал ее как платежеспособного и благонадежного, что позволяло автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита. И возможность перечисления денежных средств для «кредитования» на счет магазина.

В результате оформления «фиктивного» потребительского кредита 13 марта 2007 года, по имеющемуся у него паспорту гражданина Украины, ОСОБА_2 незаконно, в нарушении требований должностной инструкции, а также положения о потребительском кредитовании, оформлен потребительский кредит на гражданку ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4 (кредитное дело № 139892-1-225-7) на сумму 3990,52 гривен.

Своими умышленными действиями ОСОБА_2, совершил преступление, предусмотренное ст. 191 ч. 3 УК Украины, то есть завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно.

Он же, согласно приказа № 1520-к от 21.11.2006 года по АКБ «ПРАВЭКС-БАНК», работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию, и, являясь должностным лицом, согласно своей должностной инструкции (п. 2.1 - 2.3), был обязан предлагать услуги АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» по программе потребительского кредитования посетителям, закрепленного за ним магазина. Осуществлять проверку документов потенциальных заемщиков. Оформлять в магазине первичный пакет документов для предоставления потребительского кредита. Кроме того, согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности, ОСОБА_2, занимающий должность менеджера по потребительскому кредитованию несет материальную ответственность независимо от того в каком учреждении банка Украины или банка-корреспондента за границей обнаружены оформленные соответствующими документами (актами) недостачи валютных и других ценностей и иные недостатки в работе, причинившие ущерб банку.  Также несет полную материальную ответственность за ущерб, причиненный вследствие нарушения возложенных на него трудовых обязанностей в сфере денежного обращения, а также при осуществлении работ по приему всех видов платежей и выплате денежных средств.

Таким образом, ОСОБА_2, являясь должностным и материально ответственным лицом, в период времени с 23.11.2006 года по 23.03.2007 года, работал на территории города Тореза в магазинах-партнерах АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» - ООО «ЕВРОСЕТЬ ДС» до середины января 2007 года, и в магазине ООО «АЛЛО» до 23.03.2007 года в должности менеджера отдела потребительского кредитования АКБ «ПРАВЭКС-БАНК», оказывая населению (физическим лицам) услуги по кредитованию.

13.03.2007 года ОСОБА_2, действуя умышленно, при оформлении «фиктивного» потребительского кредита, при вышеуказанных обстоятельствах, составил и выдал заведомо ложные документы, составляющие кредитное дело. Также внес в соответствующую компьютерную кредитную программу, обеспечивающую перевод денежных средств на счет магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» - ООО «АЛЛО», заведомо ложные сведения о кредитополучателе ОСОБА_3, характеризующих ее как благонадежного и платежеспособного. При этом достоверно зная, что лишь при условии внесения таковых сведений, компьютерная кредитная программа даст автоматически положительный ответ на оформление кредита. В результате чего, получая положительный ответ на оформление потребительского кредита, произведено перечисление денежных средств, сумма которых указанна в договоре кредитования, на счета магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» - ООО «АЛЛО».

Таким образом, в результате составления должностным лицом -менеджером отдела потребительского кредитования АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» ОСОБА_2 заведомо ложного документа - кредитного договора, а также внесения в специализированную компьютерную кредитную программу заведомо ложных сведений о кредитополучателе ОСОБА_3, характеризующих ее как благонадежного и платежеспособного, АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» был причинен материальный ущерб на сумму 3990,52 гривен.

Своими умышленными действиями ОСОБА_2 совершил преступление, предусмотренное ст. 366 ч. 1 УК Украины, то есть составление и выдача должностным лицом заведомо ложных документов, внесение в официальные документы заведомо ложных сведений - СЛУЖЕБНЫЙ ПОДЛОГ.

Подсудимый ОСОБА_2 свою вину  в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч. 3, 366 ч. 1 УК Украины признал полностью. Суду пояснил следующее. С  24.11.2006 года по 24.03.2007 года он работал менеджером по кредитованию в АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» в г. Торезе. С ноября 2006 года по конец января 2007 года он работал менеджером от АКБ «Правэкс-банк» в магазине «Евросеть» по ул, Николаева. С конца января 2007 года и до увольнения в конце марта 2007 года работал менеджером по кредитованию от банка в магазине «АЛЛО» по ул. Николаева г. Тореза. В начале марта 2007 года в магазин «АЛЛО»   также   был  переведен  менеджер  ОСОБА_4.   В его функциональные обязанности, как менеджера АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» входило: предлагать услуги АКБ «Правэкс-банк» по программе потребительского кредитования, осуществлять проверку документов потенциальных заемщиков согласно утвержденного перечня, руководствуясь нормативными документами банка по программе потребительского кредитования, оформлять в магазине пакет документов для предоставления потребительского кредита. Рабочий день был с 09.00 часов до 18.00 часов. Не отрицает, что 13.03.2007 года, в магазине «АЛЛО» по ул. Николаева им оформлен кредитный договор № 139892-1-225-7 на имя ОСОБА_3. Признает поскольку стоит его подпись. Однако самих обстоятельств он не помнит за давностью произошедшего. При сборе всех необходимых документов, они были им отвезены в Донецкую дирекцию АКБ «ПРАВ ЭКС-БАНКА» где он ставил свои подписи, а также заверял копии документов. В совершенном преступлении раскаивается.

Кроме личного признания своей вины подсудимым, его виновность в совершенном преступлении полностью подтверждается материалами кредитного договора на имя ОСОБА_3В.(л.д. 9 – 17). Копиями приказов  АКБ «ПРАВЕКС_БАНК» о принятии и увольнении с работы ОСОБА_2(л.д. 18, 19). Трудовым договором между АКБ «ПРАВЕКСБАНК» и ОСОБА_2(л.д. 20-21). Показаниями свидетелей. Протоколами выемки и осмотра документов(л.д.93, 94-103). Заключением судебно-почерковедческой экспертизы (л.д.109-115).  А также другими доказательствами по делу.

Подсудимый полностью признал свою вину в инкриминируемом ему преступлении. Его показания полностью соответствуют предъявленному обвинению.

В соответствии со ст. 299 УПК Украины, суд, с согласия участников судебного разбирательства, считает нецелесообразным исследование доказательств в отношении тех фактических обстоятельств дела, которые никем не оспариваются, разъяснив подсудимой и другим участникам судебного разбирательства, что в таком случае они будут лишены права оспаривать эти фактические обстоятельства дела в апелляционном порядке. При этом суд убедился в добровольности и истинности их позиции. И что они правильно понимают последствия этих обстоятельств.

При установленных доказательствах действия подсудимого по ст. 191 ч. 3, 366 ч. 1 УК Украины квалифицированы правильно, поскольку он совершил завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно. Кроме того, совершил составление и выдача должностным лицом заведомо ложных документов, внесение в официальные документы заведомо ложных сведений - СЛУЖЕБНЫЙ ПОДЛОГ.

Подсудимый ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно. На учете в психоневрологическом диспансере г. Тореза не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, являются раскаяние в содеянном.

При определении размера и вида наказания суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства дела, личность подсудимого, наступившие последствия. С учетом всех обстоятельств суд считает, что его исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества.

Приговором Торезского городского суда, Донецкой области от 14.07.2009 года ОСОБА_2 осужден по ст. 191 ч. 4, 366 ч. 2. 364 ч. 2, 70 ч. 1, 75, 76 УК Украины к 5 годам лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 года. С испытательным сроком в части основного наказания сроком на 2 года.

Поскольку данное преступление ОСОБА_2 совершил до вынесения приговора по предыдущему делу, наказание ему должно быть назначено с применением требований ст. 70 ч. 4 УК Украины.

Гражданский иск прокурора о взыскании с подсудимого средств, затраченных на проведение судебно-почерковедческой экспертизы подлежит удовлетворению, поскольку размер и основание нашли свое подтверждение исследованными документами.

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела, продолжать хранить в уголовном деле.

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины суд, -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 191 ч. 3, 366 ч. 1 УК Украины и назначить ему наказание:

 По ст. 191 ч. 3 УК Украины – 3 (ТРИ) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 года

По ст. 366 ч. 1 УК Украины – 2 (ДВА) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 года

На основании ст. 70 ч. 1 УК Украины по совокупности преступлений по настоящему делу, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, определить наказания 3 (ТРИ) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 года.

На основании ст. 70 ч. 4 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначенным приговором Торезского городского суда, Донецкой области от 14 июля 2009 года, окончательно определить наказание 5 (ПЯТЬ) лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 года.  

На основании ст. 75, 76 УК Украины освободить осужденного от отбывания основного назначенного наказания с испытанием, если он в течение испытательного срока 2 (ДВА) года не совершит нового преступления и выполнит возложенные на него обязанности:

1. Не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы.

2.Сообщать этим органам об изменении места жительства работы, или учебы.

3.Периодически являться на отметку в эти органы в установленные дни.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – подписку о невыезде с постоянного места жительства.

Взыскать  с осужденного ОСОБА_5 в пользу Научно-исследовательского экспертно-криминалистического центра при УМВД Украины в Донецкой области расходы за проведение почерковедческой экспертизы в сумме 984 (девятьсот восемьдесят четыре) гривны, 74 коп. (Банковские реквизиты: Код ОКПО:  25574914. Получатель платежа: НИЭКЦ УМВД в Донецкой области. Расчетный счет №  35220001000450.  МФО:  834016. Банк УГК в Донецкой области. Код экспертной работы 48.1.1.).

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела, продолжать хранить в уголовном деле.

На приговор суда может быть подана апелляция в течение 15 суток, со дня его провозглашения, в Апелляционный суд Донецкой области через Торезский городской суд.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ:                       подпись:                         ОСОБА_6

Копия верна:

Судья Торезского

городского суда:                                                                                            ОСОБА_6