Court ruling № 67382797, 22.06.2017, Babushkinskyi District Court of Dnipropetrovsk City

У Х В А Л А Справа № 200/10372/17

Імям України Провадження № 1-кс/200/6206/17

22 червня 2017 року м. Дніпро

Слідчий суддя Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська Литвиненко І.Ю.,

за участю слідчого Марушкіна С.І.,

розглянувши у судовому засіданні у приміщенні суду у м. Дніпрі клопотання слідчого по кримінальному провадженню № 42016041440000063 про проведення перевірки, -

В С Т А Н О В И В:

22 червня 2017 року слідчий СВ ДВП ГУ НП в Дніпропетровській області Марушкін С.І. звернувся до суду із клопотанням про надання дозволу на проведення позапланової перевірки дотримання законності надання фінансових послуг та дотримання ліцензійних умови нацкомфінпослуг в частині платоспроможності ТДВ «СК «Промінвест» (код 35428561), ТДВ «СК «Альтернатива» (код 39408334).

Необхідність проведення позапланової з дотримання вимог земельного законодавства прокурор обґрунтував тим, що ним здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42016041440000063, за ознакою складу злочину, передбаченому ч. 4 ст. 190 КК України.

Згідно з матеріалами наданого слідчого клопотання, групою осіб у складі громадян України, в т.ч. ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2, ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3, та інших невстановлених слідством осіб, було розроблено злочинний план направлений на заволодіння грошовими коштами різних осіб шахрайським шляхом.

На виконання злочинного плану, вказані особи зареєстрували декілька юридичних осіб, вступили у змову з посадовими особами страхової компанії, розробили бланки договорів позики грошових коштів, взяли в оренду офісні приміщення в різних місцях України, в яких розмістили членів злочинної групи так званих кредитних спеціалістів, які безпосередньо шляхом обману здійснюють злочинну діяльність щодо шахрайських дій відносно громадян України.

Так, не маючи дійсного наміру укладати договір кредитування з громадянами України, тобто не бажаючи настання реальних правових наслідків за цим договором, кредитні спеціалісти компанії схиляли та продовжують схиляти громадян України перед укладанням договору сплати грошових коштів у розмірі від 2 000,00 до 10 000,00 гривень на рахунки страхової компанії, одночасно роз'яснюя, що зазначена сума грошових коштів є гарантією укладання договору та її в подальшому буде повернуто разом з нарахуванням кредитних коштів на особисті рахунки громадян.

Після того, як громадяни здійснюють оплату суми, та пред'являють квитанцію про сплату у розмірі вказаних в рахунку грошових коштів, кредитним спеціалістом з ними укладається два договори - договір позики грошових коштів та договір страхування життя.

Особа, будучі введена в оману, під приводом отримання кредиту, перераховує грошові кошти на рахунки страхової компанії. При цьому кредитних коштів не отримує, а сплачені кошти не повертаються.

Отримані від громадян кошти страхова компанія в свою чергу перераховує членам злочинної групи, які останні розподіляють між собою.

На даний час досудовим розслідуванням встановлено та допитано більше 50 потерпілих, яким в результаті діяльності злочинної групи завдано збитків понад 500 тис. гривень.

Досудовим розслідуванням було встановлено, що до вказаної злочинної групи причетні наступні громадяни: ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_4 ІПН НОМЕР_1, ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_2, ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_6, ІПН НОМЕР_3; ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_7, ІПН 27679204435, ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_8 ІПН НОМЕР_4, ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_9, ІПН НОМЕР_5, ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_10 ІПН НОМЕР_6, ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_11, ІПН НОМЕР_7; ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_12, ІНН НОМЕР_8, ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_13 ІПН НОМЕР_9; ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_14 ІПН НОМЕР_10, ОСОБА_15 ІНФОРМАЦІЯ_15 ІПН НОМЕР_11; ОСОБА_16 16.05.1976р.н. ІПН НОМЕР_12, ОСОБА_17, 03.06.1990 р. н. ІПН НОМЕР_13, ОСОБА_18, 16.12.1980 р. н. ІПН НОМЕР_14, ОСОБА_19, 31.12.1979 р. н. ІПН НОМЕР_15, ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, ІПН НОМЕР_16, ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2, ІПН НОМЕР_17, ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3, ІПН НОМЕР_18, ОСОБА_20 ІНФОРМАЦІЯ_16, ОСОБА_21 ІНФОРМАЦІЯ_17, ОСОБА_22 ІНФОРМАЦІЯ_18, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26. Вищевказаними особами було відкрито розрахункові рахунки у ПАТ КБ «ПриватБанк».

Крім того також встановлено, що повязаними зі злочинною групою є страхові компанії: ТДВ «СК «ПРОМІНВЕСТ» (ЄДРПОУ 35428561), ТДВ «СК «АЛЬТЕРНАТИВА» (ЄДРПОУ 35428561) та юридичні особи: ПП «НАФТОГАЗ ІНВЕСТ.» (ідентифікаційний код 40423984), ПП «Трансгазінвєст.» (ідентифікаційний код 41172911), ПП "УКРСТРОЙІНВЄСТ." (ідентифікаційний код 39869293), ТОВ «ФІНПОСЕРЕДНИК-2012».

Аналізом руху коштів по банківським рахункам ТДВ «СК «ПРОМІНВЕСТ» (код 35428561) встановлено, що значна частина грошових коштів, отриманих шляхом шахрайства під потерпілих, що акумулюються на рахунках вказаного підприємства, у подальшому пересилається на банківські рахунки підприємств: ТДВ «СК «АКТИВ-ГАРАНТ», ПАТ «СК «КРЕМІНЬ», ТОВ «ФІНПОСЕРЕДНИК-2012», ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНИЙ РАДНИК», ПрАТ «СК «ІНРЕЗЕРВ», ПАТ «СК «МИР», ТДВ «СК «АЛЬТЕРНАТИВА», ТОВ «КУА АПФ «НІКО ФІНАНС», ТОВ «НЕТСІС Україна», а також на власні банківські рахунки, тимчасові по яким до цього часу не отримувались.

Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування, у даному провадженні виникла необхідність проведення перевірки дотримання законності про фінансові послуги та ліцензійні умови нацкомфінпослуг, зокрема в частині платоспроможності.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав у повному обсязі та прохав задовольнити. Надав пояснення аналогічні його тексту.

Згідно п. 1, 2 Постанови КМУ «Питання запровадження обмежень на проведення перевірок державними інспекціями та іншими контролюючими органами» від 13.08.2014 № 408, надання дозволу на проведення перевірок підприємств, установ, організацій, фізичних осіб - підприємців не потребується у разі, коли такі перевірки проводяться за рішенням суду, на вимогу службових осіб у випадках, передбачених Кримінальним процесуальним кодексом України.

Згідно п. 3 Прикінцевих положень Закону України «Про внесення змін до Податкового кодексу України та деяких законодавчих актів України щодо податкової реформи» від 28.12.2014 № 71-VIII: у 2015 та 2016 роках перевірки підприємств, установ та організацій, фізичних осіб - підприємців з обсягом доходу до 20 мільйонів гривень за попередній календарний рік контролюючими органами здійснюються виключно з дозволу Кабінету Міністрів України, за заявкою субєкта господарювання щодо його перевірки, згідно з рішенням суду або згідно з вимогами Кримінального процесуального кодексу України.

Згідно з ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів, зокрема, шляхом витребування та отримання від органів державної влади, органів висновків ревізій та актів перевірок.

Відповідно до ч. 4, 6 Положення «Про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг», Нацкомфінпослуг відповідно до покладених на неї завдань, окрім іншого, проводить у межах своїх повноважень самостійно або разом з іншими уповноваженими органами виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ; для забезпечення виконання покладених на неї завдань і функцій має право: звертатися до суду з позовами (заявами) щодо порушення законодавства про фінансові послуги, а також в інших передбачених законом випадках; одержувати в установленому законодавством порядку від фінансових установ звітність та іншу інформацію згідно із законодавством, а від підприємств, установ (у тому числі банків), організацій та громадян - інформацію, необхідну для виконання покладених на Нацкомфінпослуг завдань; одержувати в установленому законодавством порядку безоплатно від державних органів та органів місцевого самоврядування інформацію, документи та матеріали, необхідні для виконання покладених на неї завдань; вимагати під час реєстрації фінансових установ та ліцензування їх діяльності документи, визначені законодавством; здійснювати інспектування фінансових установ, їх споріднених та афілійованих осіб; залучати спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій (за погодженням з їх керівниками) до розгляду питань, що належать до її компетенції, а також експертів, які мають відповідну кваліфікацію, до проведення перевірок (інспектування) фінансових установ; вимагати від посадових осіб фінансових установ, регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Нацкомфінпослуг, надання пояснень, необхідної інформації та документів, вилучати під час проведення перевірок на строк до трьох робочих днів документи, які підтверджують факти порушення актів законодавства; досліджувати дані про клієнта фінансової установи з метою виконання завдань з нагляду; вимагати звільнення з посад осіб, які не відповідають установленим вимогам до зайняття відповідних посад у фінансових установах; проводити перевірки, в тому числі тематичні та зустрічні,

щодо правильності застосування страховиками законодавства про страхову діяльність і достовірності їх звітності за показниками, що характеризують виконання договорів страхування.

Розглянувши клопотання, вислухавши пояснення прокурора, дослідивши надані до нього додатки, приходжу до висновку про те, що воно підлягає задоволенню з наведених у ньому підстав, оскільки наданими матеріалами достатньо повно обґрунтовується факт вчинення кримінального правопорушення, який можна довести шляхом проведення позапланової перевірки дотримання законності надання фінансових послуг та дотримання ліцензійних умови нацкомфінпослуг в частині платоспроможності ТДВ «СК «Промінвест» (код 35428561), ТДВ «СК «Альтернатива» (код 39408334).

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 93, 104, 110, 159-166, 309, 369, 371-372 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ДВП ГУНП в Дніпропетровській області Марушкіна С. І. - задовольнити.

Надати дозвіл на проведення, в межах кримінального провадження № 42016041440000063, порушеного за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, позапланової перевірки дотримання законності надання фінансових послуг та дотримання ліцензійних умови нацкомфінпослуг в частині платоспроможності ТДВ «СК «Промінвест» (код 35428561), ТДВ «СК «Альтернатива» (код 39408334).

Проведення зазначеної позапланової перевірки доручити інспекторам Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Визначити термін проведення позапланової перевірки у 10 робочих днів з 03 по 14 липня 2017 року включно, без урахування вихідних та святкових днів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя І.Ю. Литвиненко