Court ruling № 56771913, 21.03.2016, Shevchenkivskyi District Court of Kharkiv City (until 25.04.2025 - Dzerzhynskyi District Court of Kharkiv City)

справа № 2\638\7682\15

638\224\14-ц

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 березня 2016 року м. Харків Дзержинський районний суд міста Харкова в складі головуючого судді Штих Т.В. за участі секретаря Чаленко Н,О., розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовною заявою ОСОБА_1 до ПАТ « Неос Банк» про захист прав споживачів і визнання договору недійсним,-

Встановив :

В провадження Дзержинського районного суду міста Харкова знаходиться вищевказана цивільна справа.

В судовому засіданні представник позивача заявила клопотання про призначення судової бухгалтерсько-економічної експертизи по справі.

Представник відповідача заперечував проти призначення експертизи, висловив думку про те, що таке клопотання направлене лише на затягування розгляду справи.

Заслухавши клопотання представника позивача, заперечення представника відповідача, а також пояснення та міркування сторін, а також враховуючи те, що для вирішення цього спору необхідні спеціальні знання, суд прийшов до наступного висновку.

Згідно до ч.1 ст.27 ЦПК України особи, які беруть участь у справі, мають право, зокрема, брати участь у судових засіданнях, подавати докази, брати участь у дослідженні доказів, задавати питання іншим особам, які беруть участь у справі, а також свідкам, експертам, спеціалістам, заявляти клопотання та відводи та інше. Згідно до ч.1 ст.143 ЦПК України для з'ясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Суд вважає, що клопотання представника позивача про призначення судової бухгалтерсько-економічної експертизи достатнім чином обгрунтоване, пов'язане з предметом спору, позовними вимогами, та направлене на повне та всебічне встановлення обставин справи, а тому підлягає задоволенню.

Оскільки для проведення експертизи потрібний певний термін, суд вважає, що на час її проведення провадження у справі слід зупинити.

З огляду на вищевказане, керуючись ст.ст. 143, 144, 146, 202, 203 ЦПК України, суд-

УХВАЛИВ :

1. Призначити по справі судову бухгалтерсько-економічну експертизу, на вирішення якої поставити наступні питання, висновки експерта з яких треба отримати:

1.1. Чи відповідає документальне оформлення банківських операцій, здійснених АБ АвтоЗАЗбанк, правонаступником якого є відповідач ПАТ БАНК КІПРУ, за період з 20 вересня 2007 року (дати оспорюваного кредитного договору № 002-131/2007) по 16 травня 2012 року (дату оспорюваного договору про погашення заборгованості) включно щодо нарахування процентів за користування кредитом, неустойки, комісій та всіх інших платежів, пов'язаних із вказаними договорами, умовам кредитного договору № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк та ОСОБА_1? Якщо не відповідає, то в якій сумі,та за який період ? В чому невідповідність? Яка саме сума процентів та кредиту, інших платежів фактично була сплачена ОСОБА_1?

1.2. Чи відповідає документальне оформлення банківських операцій, здійснених ПАТ БАНК КІПРУ за договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року, укладеного між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1, умовам цього договору та кредитного договору № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк та ОСОБА_1, в тому числі - щодо нарахування суми заборгованості, процентів за користування кредитом та всіх інших платежів, пов'язаних із вказаними договорами, умовам кредитного договору№ № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1, а також умовам договору про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року, укладеного між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1?

Якщо не відповідає, то в якій сумі,та за який період ? В чому невідповідність?

1.3. Який фактичний залишок заборгованості за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1, з будь-яких оплат (платежів) за цим договором станом на 16 травня 2012 року (дату укладання договору про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року, укладеного між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1) ?

1.4. Чи відповідає фактичне нарахування процентів за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 умовам цього кредитного договору?

1.5. Чи підтверджується документально видача кредиту за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1, та в які саме сумі?

1.6. Чи підтверджується документально погашення заборгованості за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1, на підставі договору про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1?

Яка сума боргу була фактично погашена (сплачена), коли, яким чином та з чого вона складається? Чи вносилися фактично кошти ОСОБА_1 при цьому?

Чи відповідає документальне (в т.ч. - бухгалтерське) оформлення погашення заборгованості (боргу) умовам договору про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1?

2. Ескпертною установою для проведення вищевказаної експертизи, з врахуванням територіальності та спеціалізації, визначити Харківський науково-дослідний інститут судових експертиз ім. Засл. проф. ОСОБА_2 Міністерства юстиції України (вул. Золочівська, 8а, м. Харків, 61177), якому доручити проведення вищевказаної судово-економічної експертизи по даній справі.

3. Попередити експерта Харківського НДІСЕ ім. Засл. проф. ОСОБА_2 Міністерства юстиції України, який буде проводити вищевказану судово-економічну експертизу, про кримінальну відповідальність за ст. 384 ст. 385 КК України - про відповідальність експерта за завідомо неправдивий висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених на нього обов'язків.

4. Для проведення судово-економічної експертизи в розпорядження експерта надати об'єкти, які мають бути досліджені: матеріали даної цивільної справи, а також матеріали, витребувані даною ухвалою від відповідача.

5. Зобов'язати відповідача надати експерту:

- оригінали всіх документів (в т.ч. - кредитної справи), що стосуються кредитного договору № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договору про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1; будь-які зміни або доповнення до вищевказаних документів;

- розрахунок заборгованості ОСОБА_1 на момент укладання договору про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1;

- довідку про розрахункові рахунки ( із зазначенням номеру та призначення), відкриті для обслуговування кредиту за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1, а також інші наявні рахунки та рух по ним в разі перерахування або списання з них коштів для погашення платежів по кредиту та договору про погашення заборгованості;

- оригінали первинних документів по кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1;

- оригінали первинних документів, що відображають операції по руху кредитних коштів за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1, відповідно до проведених банківських операцій , включаючи страхові платежі, а також платежі на користь третіх осіб;

- оригінали банківських виписок банків по всім рахункам, відкритим для обслуговування кредиту за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1, із зазначенням проведених платежів ( нарахування (погашення) основного боргу , нарахування (погашення) основного боргу, нарахування відсотків чи процентів, (нарахування (погашення) пені , і.т.д.);

- оригінали первинних документів (меморіальні ордери, чеки, розпорядження,

платіжні доручення ,тощо) на підставі яких ОСОБА_1 або іншими особами, уповноваженими нею, здійснювалось погашення платежів за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1;

- детальну розшифровку сум нарахованих відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей ( за наявності ), які проведені за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1;

- довідки відповідача щодо інформації по діючим ставкам в період дії кредитного договору № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеного між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1О,, та ознайомлення з ними ( діючими ставками ) ОСОБА_1;

- довідку банку про загальну суму заборгованості ОСОБА_1 станом на 16.05.2012 р.

- робочий план рахунків банку ( АБ АвтоЗАЗбанк та ПАТ БАНК КІПРУ) , облікову політику, накази, положення, про облікові регістри і первинні документи та (або) інші документи, що регламентують відображення господарських операцій , проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеним між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1

- бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку банку ( АБ АвтоЗАЗбанк та ПАТ БАНК КІПРУ),а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків, тощо ,в яких відображені господарські операції з нарахування заборгованості по кредиту, відсотках за користування кредитом, пені, інших платежів ( комісії, страховки тощо)

та оплат за кредитним договором № 002-131/2007 від 20 вересня 2007 року, укладеним між АБ АвтоЗАЗбанк (правонаступник - ПАТ БАНК КІПРУ) та ОСОБА_1 та договором про погашення заборгованості від 16 травня 2012 року між ПАТ БАНК КІПРУ та ОСОБА_1;

6. На час проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи провадження по справі зупинити.

7. Оплату за проведення експертизи покласти на ОСОБА_1, роз'яснивши їй положення ст. 146 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі.

Ухвала в частині зупинення провадження по справі може бути оскаржена до апеляційного суду Харківської області через Дзержинський районний суд м. Харкова шляхом подачі апеляційної скарги протягом п'яти днів з дня її проголошення. У разі, якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом 5 днів з дня отримання копії ухвали.

Ухвала суду набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги ухвала, якщо її не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

В іншій частині ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Штих Т.В.