Sentence № 45306891, 11.01.2013, Voznesenivskyi District Court of Zaporizhzhia City (until 25.04.2025 - Ordzhonikidzevskyi District Court of Zaporizhzhia City)

Дата документу: 11.01.2013

Справа № 0818/2953/2012

Номер провадження 1/335/28/2013

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

11 января 2013 года г. Запорожье

Орджоникидзевский районный суд г. Запорожья в составе председательствующего судьи Макарова В.А., при секретаре Якимовой О.С., с участием прокурора Демьянова В.В., адвокатов ОСОБА_1 и ОСОБА_2, рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Запорожье уголовное дело по обвинению:

- ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, украинки, гражданки Украины, не замужней, ІНФОРМАЦІЯ_3, не работающей, проживающей по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, ранее не судимой;

в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.362, ч.3 ст.191 УК Украины,

- ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданки Украины, украинки, разведенной, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребёнка, ІНФОРМАЦІЯ_7, не работающей, проживающей по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_8, ранее не судимой;

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.191 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии со свидетельством о государственной регистрации юридического лица серии А00 № 596881, ООО ОСОБА_5 «Финансовая инициатива»код ЕГРПОУ 33299878, зарегистрировано 14.01.2005 года как юридическое лицо.

Согласно свидетельства о регистрации, ООО КБ «Финансовая инициатива»зарегистрировано Национальным Банком Украины 19.01.2005 года под № 298.

08.04.2005 года ООО КБ «Финансовая инициатива»выдана лицензия НБУ № 219 на право осуществления банковских операций.

Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»создано по решению наблюдательного совета ООО КБ «Финансовая инициатива»/Главный банк/, протокол № 12 от 27.05.2008 года, с целью обслуживания клиентов и расширения их круга, обеспечения качества и увеличения объема предоставления банковских услуг.

Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»/Отделение/ является структурным подразделением Главного банка, открывается на балансе Главного банка, не является юридическим лицом, осуществляет свою деятельность от имени Главного банка в пределах полномочий согласно разрешения, предоставленного Главным банком, в пределах Банковской лицензии № 219 от 08.04.2005 года, письменного разрешения № 219-2 от 14.12.2005 года, предоставленного Главному банку Национальным банком Украины.

В соответствии с положением о Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», утвержденным решением наблюдательного совета ООО КБ «Финансовая инициатива»27.05.2008 года, отделение выполняет функции и операции на основании разрешения предоставленного ООО КБ «Финансовая инициатива»на право проведения Отделением отдельных операций.

Согласно п.4.2. положения о Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» руководство текущей деятельностью Отделения осуществляет начальник Отделения.

Согласно п.4.6 Положения о Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»начальник отделения осуществляет руководство деятельностью Отделения, организовывает и контролирует исполнение работниками Отделения требований действующего законодательства Украины; решает все вопросы относительно роботы Отделения с учетом ограничений, которые установлены органами Главного банк; обеспечивает своевременность и качество выполнения операций и предоставления Банку информации для отражения в ежедневном балансе и другой отчетности, несет ответственность за сохранение наличных денежных средств и ценностей в кассе Отделения, непродуктивные расходы и утраты в деятельности Отделения; несет персональную ответственность за организацию и результаты работы отделения; подписывает документы финансового и расчетного характера, в том числе договора, в пределах установленных полномочий в соответствии с доверенностью.

Приказом № 145-к от 01.04.2009 года на должность начальника Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»была назначена ОСОБА_3

В соответствии с доверенностью № 55/Р от 01.04.2009 года выданной председателем правления ООО КБ «Финансовая инициатива»на имя ОСОБА_3, последняя на занимаемой должности начальника Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»была уполномочена осуществлять от имени ООО КБ «Финансовая инициатива»банковские операции и подписывать финансовые документы в соответствии с полномочиями и лимитами, предоставленными отделению; осуществлять деятельность по привлечению депозитов юридических и физических на условиях утвержденных Банком, заключать, подписывать, расторгать договора и другие документы относительно открытия текущих, депозитных счетов в иностранной и национальной валютах.

Согласно договора о полной материальной ответственности от 31.03.2009 года, заключенного ООО КБ «Финансовая инициатива»с ОСОБА_3, на занимаемой должности начальника отделения, на ОСОБА_3 была возложена полная материальная ответственность за обеспечение целостности материальных ценностей, переданных для хранения ООО КБ «Финансовая инициатива».

Положением об организации осуществления кассовых операций и системы контроля за наличными денежными средствами и ценностями в ООО КБ «Финансовая инициатива», утвержденным решением правления ООО КБ «Финансовая инициатива», протокол № 3 от 26.01.2007 года, установлено, что все реквизиты в кассовых документах заполняются в соответствии с требованиями постановления НБУ «Об утверждении Инструкции про кассовые операции в банках Украины»от 14.08.2003 года № 337.

Согласно п.2 главы 1 раздела 3 Инструкции о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной постановления НБУ № 337 от 14.08.2003 года, бланки кассовых документов изготавливаются согласно с их образцами печатным способом или с использованием компьютерной техники с отображением обязательных реквизитов, предусмотренных этой Инструкцией, кроме денежных чеков, которые изготавливаются лишь печатным способом.

В соответствии с п.8 главы 2 раздела 3 Инструкции о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной постановления НБУ № 337 от 14.08.2003 года, после завершения приема наличных денежных средств, клиенту выдается квитанция (второй экземпляр приходного кассового документа) или другой документ, что является подтверждением о внесении наличности в соответствующей платежной системе. Квитанция или другой документ, который является подтверждением о внесении наличности в соответствующей платежной системе, должна содержать наименование банка, который осуществил кассовую операцию, дату совершения кассовой операции (в случае осуществления кассовой операции в послеоперационное время время выполнения операции), а также подпись работника банка, который принял наличность, оттиск печати (штапма) или электронную подпись работника банка, засвидетельствованную электронной подписью САБ.

Согласно п.5 главы 3 раздела 3 Инструкции о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной постановления НБУ № 337 от 14.08.2003 года, в расходных кассовых документах (заявление на выдачу наличных, расходный кассовый ордер, денежный чек), работник банка проверяет: полноту заполнения реквизитов на документе; наличие подписей должностных лиц банка, которых предоставлено право подписи кассовых документов и тождественность их образцам; принадлежность предъявленного паспорта или документа, который его заменяет получателю, соответствие данных паспорта тем данным, которые указаны в кассовом документе; наличие подписи получателя.

Приказом № 197к от 01.04.2009 года на должность старшего кассира Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» была назначена ОСОБА_4.

Согласно должностной инструкции кассира Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_4, на занимаемой должности кассира последняя несет материальную ответственность за сохранность имущества и другой собственности банка, которая находится в ее непосредственном пользовании; за денежные средства, основные средства и инвентарь, который закреплен за Отделением; выполняет операции по выдаче и приемке наличных средств, учету, хранению наличности и других ценностей согласно с нормативно-методическими документами НБУ; принимает платежи населения и оформляет соответствующие кассовые документы; проверяет наличие данных о предъявлении паспорта или другого документа, который удостоверяет лицо получателя средств и их тождественность, а также наличие подписи получателя денежных средств; осуществляет валютно-обменные операции с наличной валютой с оформлением надлежащим образом бухгалтерских документов; подтверждает проведение кассовых операций в системе ОДБ.

Согласно договора о полной материальной ответственности от 18.05.2009 года, заключенного ООО КБ «Финансовая инициатива»с ОСОБА_4, на занимаемой должности старшего кассира, на ОСОБА_4 была возложена полная материальная ответственность за обеспечение целостности материальных ценностей, переданных для хранения ООО КБ «Финансовая инициатива».

Таким образом, ОСОБА_3, занимая должность начальника Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», являлась служебным лицом и обладая организационно распорядительными обязанностями, по предварительному сговору с ОСОБА_4, которая занимая должность старшего кассира Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», являлась служебным лицом и обладала административно-хозяйственными обязанности, совершила ряд умышленных преступлений при следующих обстоятельствах.

16 июня 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, д.№ 149, действуя умышленно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 55 612,62 гривен, являющихся вкладом по депозитному договору № 12840 от 02.02.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_6 и ООО КБ «Финансовая инициатива», денежных средств в сумме 15 000 гривен, являющихся вкладом по депозитному договору № 12110 от 08.12.2008 года, заключенному между гр. ОСОБА_7 и ООО КБ «Финансовая инициатива», а также денежных средств в сумме 232, 94 гривны, начисленных в виде процентов по указанному депозитному договору заключенному с гр. ОСОБА_7, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 70845,56 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_6 и гр. ОСОБА_7 вышеуказанных сумм денежных средств по заключенным депозитным договорам, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в общей сумме 70845,56 гривен, которые впоследствии были растрачены.

17 июня 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 46 539,37 гривен, являющихся вкладом по депозитному договору № 11840 от 13.11.2008 года, заключенному между гр. ОСОБА_6 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 был составлен заведомо ложный кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_6 вышеуказанной суммы денежных средств по заключенному депозитному договору, на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 46 539,37 гривен, которые впоследствии были растрачены.

В период времени с 22 июня 2009 года до 25 октября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 51284,67 гривен, являющихся вкладами по депозитным договорам № 12513 от 12.01.2009 года и № 11432 от 20.10.2008 года, заключенным между гр. ОСОБА_8 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_8 денежных средств по заключенным депозитным договорам, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые были растрачены.

В период времени с 29 июня 2009 года до 18 ноября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 74086,32 гривен, являющихся вкладами по депозитным договорам № 11625 от 03.11.2008 года и № 12007 от 26.11.2008 года, заключенным между гр. ОСОБА_9 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_9 денежных средств по заключенным депозитным договорам, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые были растрачены.

02 июля 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 40 000 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 13681 от 02.04.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_10 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_10 денежных средств по заключенному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 40 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

06 июля 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 44368,56 гривен, являющихся процентами и частью вклада по депозитному договору №13681 от 02.04.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_10 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3, на основании ранее составленных заведомо ложных кассовых документов о выдаче гр. ОСОБА_10 денежных средств по заключенному депозитному договору, из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 44368,56 гривен, которые впоследствии были растрачены.

24 июля 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_11 с другой стороны, был заключен договор банковского вклада № 14521. Согласно условий заключенного договора, гр. ОСОБА_11 внесла в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 100 евро, о чем последней была выдана квитанция № ПН 149 от 24.07.2009 года на указанную сумму. По условиям договора данная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263010206857.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_11 денежных средств в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 100 евро, что по курсу НБУ на 24.07.2009 года составляет 1090,37 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада № 14521 от 24.07.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_11 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_11 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 100 евро, которые впоследствии были растрачены.

19 августа 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_12 с другой стороны, был заключен договор банковского вклада № 16223. Согласно условий заключенного договора гр. ОСОБА_12 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 30 000 гривен, о чем последнему была выдана квитанция № 1687 от 19.08.2009 года на указанную сумму. По условиям договора данная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263540107167.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_12 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 30 000 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада № 16223 от 19.08.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_12 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_12 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 30 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

27 августа 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_11 с другой стороны, был заключен договор банковского вклада № 16414. Согласно условий заключенного договора, гр. ОСОБА_11 внесла в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 27 000, о чем последней была выдана квитанция № 864 от 27.08.2009 года на указанную сумму. По условиям договора данная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263020206805.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, д.№149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_11 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 27 000 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада №16414 от 27.08.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_11 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_11 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 27 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

27 августа 2009 года, при заключении ОСОБА_11 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»договора банковского вклада № 16414, а также внесении последней в кассу банка денежных средств в сумме 27 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»были открыты сделка, счета и создан документ № 864 на прием денежных средств от ОСОБА_11 в сумме 27 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия присвоения и растраты денежных средств в сумме 27 000 гривен, которые были внесены гр. ОСОБА_11 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»согласно договора банковского вклада №16414 от 27.08.2009 года, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», с помощью персонального компьютера TOT-02-01», который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка -YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь ENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно заключения ОСОБА_11 договора банковского вклада № 16414 и внесения последней денежных средств в сумме 27 000 гривен по указанному договору.

09 сентября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 2 000 гривен являющихся вкладом по депозитному договору № 14561 от 30.05.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_13 и ООО КБ «Финансовая инициатива», а также денежных средств в сумме 130,19 гривен, начисленных в виде процентов по указанному депозитному договору, заключенному с гр. ОСОБА_13, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 2130,19 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3С, в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, были сформированы кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_13 вышеуказанных сумм денежных средств, по заключенному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в общей сумме 2130,19 гривен, которые впоследствии были растрачены.

09 сентября 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_14 с другой стороны, был заключен договор банковского счета. Согласно условий заключенного договора ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива»был открыт текущий счет № 262070107230 для осуществления расчетно-кассового обслуживания. По условиям договора на ООО КБ «Финансовая инициатива»были возложены обязательства по обеспечению сохранности средств ОСОБА_14 на его счетах; по обеспечению своевременности зачисления средств на счет, а также обязательства по выдаче ОСОБА_14 денежных средств в соответствии с действующими нормативно-правовыми актами Национального банка Украины в национальной и иностранной валюте.

В период времени с 09 сентября 2009 года до 12 ноября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств при следующих обстоятельствах.

09 сентября 2009 года ОСОБА_14 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 20 000, грн., о чем последнему была выдана квитанция № 403 от 09.09.2009 года на указанную сумму. При этом, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_14 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива». В этот же день, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 20 000 гривен, подлежащие зачислению на текущий счет, открытый на имя гр. ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива», которые впоследствии были растрачены.

08 октября 2009 года ОСОБА_14 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» денежные средства в сумме 2 000, грн., о чем последнему была выдана квитанция № 47 от 08.10.2009 года на указанную сумму. При этом, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_14 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива». В этот же день, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 2 000 гривен, подлежащие зачислению на текущий счет, открытый на имя гр. ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива», которые впоследствии были растрачены.

23 октября 2009 года ОСОБА_14 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» денежные средства в сумме 8 000, о чем последнему была выдана квитанция № 944 от 23.10.2009 года на указанную сумму. При этом, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_14 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива». В этот же день ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 8 000 гривен, подлежащие зачислению на текущий счет открытый на имя гр. ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива», которые впоследствии были растрачены.

03 ноября 2009 года ОСОБА_14 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 40 000, грн. о чем последнему была выдана квитанция № 239 от 03.11.2009 года на указанную сумму. При этом, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_14 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», в сумме 10 000 гривен. В этот же день ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 30 000 гривен, подлежащие зачислению на текущий счет, открытый на имя гр. ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива», которые впоследствии были растрачены.

12 ноября 2009 года ОСОБА_14 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» денежные средства в сумме 15 000, грн., о чем последнему была выдана квитанция № 384 от 12.11.2009 года на указанную сумму. При этом, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_14 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива». В этот же день ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 15 000 гривен, подлежащие зачислению на текущий счет, открытый на имя гр. ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива», которые впоследствии были растрачены.

Таким образом, в период времени с 09 сентября 2009 года до 12 ноября 2009 года, ОСОБА_3, совместно с ОСОБА_15 совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в общей сумме 75 000 гривен, принадлежащих ОСОБА_14, в результате чего последнему был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

В период времени с 09 сентября 2009 года до 12 ноября 2009 года, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия присвоения и растраты денежных средств, которые вносились ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»согласно договора банковского счета от 09.09.2009 года, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», несанкционированно изменяла и уничтожала из указанной банковской системы обрабатываемую информацию, относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств по вышеуказанному договору банковского счета, при следующих обстоятельствах.

09 сентября 2009 года, при внесении ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 20 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»был создан документ № 403 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 20 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, с помощью персонального компьютера, который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь », где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств в сумме 20 000 гривен по вышеуказанному договору банковского счета.

08 октября 2009 г., при внесении ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 2 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»был создан документ № 47 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 2 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, продолжая свои преступные действия, с помощью персонального компьютера, который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь «YUKABACHENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств в сумме 2 000 гривен по вышеуказанному договору банковского счета.

23 октября 2009 года, при внесении ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 8 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»был создан документ №944 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 8 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, продолжая свои преступные действия, с помощью персонального компьютера, который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь «YUKABACHENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств в сумме 8 000 гривен по вышеуказанному договору банковского счета.

03 ноября 2009 года, при внесении ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 40 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»был создан документ № 239 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 40 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, продолжая свои преступные действия, с помощью персонального компьютера, который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь UKABACHENKO», где несанкционированно изменила обрабатываемую информацию относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств по вышеуказанному договору банковского счета, изменив сумму с 40 000 гривен на 10 000 гривен, после чего указанный документ был проведен ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2».

12 ноября 2009 года, при внесении ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 15 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»был создан документ № 384 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 15 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, продолжая свои преступные действия, с помощью персонального компьютера, который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь «YUKABACHENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств в сумме 15 000 гривен по вышеуказанному договору банковского счета.

В период времени с 14 сентября 2009 года до 13 ноября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в общей сумме 51 160 гривен, которые находились на текущем счету, открытом ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ОСОБА_14 был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 с помощью автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, были сформированы кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_14 денежных средств по открытому на его имя текущему счету, а также были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_14 денежных средств по указанному текущему счету, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые впоследствии были растрачены.

22 сентября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 29 000 гривен, которые находились на текущем счету открытом ООО «Компания Феникс-2009»в указанном банке, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, был сформирован кассовый документ о выдаче с текущего счета ООО «Компания Феникс-2009» вышеуказанной суммы денежных средств, на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 29 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

В период времени с 05 октября 2009 года до 16 ноября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 5 607,44 гривен начисленных в виде процентов по депозитному договору № 10670 от 25.09.2008 года, заключенному между гр. ОСОБА_16 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива» был причинен материальный ущерб на общую сумму 5 607, 44 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, был сформирован кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_16 денежных средств начисленных в виде процентов, по заключенному депозитному договору, на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые были растрачены.

В период времени с 14 октября 2009 года до 10 ноября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 9 000 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 10007 от 10.09.2008 года заключенному между гр. ОСОБА_17 и ООО КБ «Финансовая инициатива», а также денежных средств в сумме 670,85 гривен, начисленных в виде процентов по указанному депозитному договору, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 9670,85 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_17 денежных средств по заключенному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые были растрачены.

19 октября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 500 евро, что по курсу НБУ на 19.10.2009 года составляет 5925,3 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 16009 от 10.08.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_18 и ООО КБ «Финансовая инициатива», а также денежных средств в сумме 64,33 евро, что по курсу НБУ на 19.10.2009 года составляет 762,35 гривен, начисленных в виде процентов по указанному депозитному договору заключенному с гр. ОСОБА_18, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 6687,65 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_18 денежных средств по заключенному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты указанные суммы наличных денежных средств, которые впоследствии были растрачены.

21 сентября 2009 года между ООО «Агроресурс»в лице директора ОСОБА_19 и ОСОБА_20 с другой стороны, был заключен договор купли-продажи № 902-Т, согласно условий которого ООО «Агроресурс»обязалось передать, а ОСОБА_20 принять и оплатить сельскохозяйственную технику на общую сумму 125 000 гривен.

Во исполнение условий заключенного договора, 23.09.2009 года, через кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», ОСОБА_20 наличными денежными средствами в сумме 91 000 гривен был осуществлен платеж для перечисления в адрес ООО «Агроресурс», о чем последнему была выдана квитанция № ПН 12 от 23.09.2009 года на указанную сумму. Вышеуказанные денежные средства были зачислены ООО КБ «Финансовая инициатива»на транзитный счет № 29022036 и подлежали перечислению на счет ООО «Агроресурс»№ 260054356 открытый в ОД «ОСОБА_21 ОСОБА_16»в г. Кировоград.

20 октября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 30 000 гривен, являющихся частью платежа осуществленного 23.09.2009 г. гр. ОСОБА_20 в адрес ООО «Агроресурс», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на сумму 30 000 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 был составлен заведомо ложный кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_20 принятого у него платежа, осуществленного в адрес в ООО «Агроресурс», на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 30 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

22 октября 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_22 с другой стороны, был заключен договор банковского вклада № 17801. Согласно условий заключенного договора, гр. ОСОБА_22 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 11 000 гривен, о чем последнему была выдана квитанция № 298 от 22.10.2009 года на указанную сумму. По условиям договора данная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263030107318.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, д.№149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_22 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 11 000 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада № 17801 от 22.10.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_22 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_22 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 11 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

22 октября 2009 года, при заключении ОСОБА_22 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»договора банковского вклада №17801, а также внесении последним в кассу банка денежных средств в сумме 11 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»были открыты сделка, счета и создан документ № 298 на прием денежных средств от ОСОБА_22 в сумме 11 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия присвоения и растраты денежных средств в сумме 11 000 гривен, которые были внесены гр. ОСОБА_22 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» согласно договора банковского вклада № 17801 от 22.10.2009 года, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», с помощью персонального компьютера OT-02-01», который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь NKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно заключения ОСОБА_22 договора банковского вклада № 17801 и внесения им денежных средств в сумме 11 000 гривен по указанному договору.

26 октября 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_22 с другой стороны, был заключен договор банковского вклада № 17895. Согласно условий заключенного договора, гр. ОСОБА_22 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 20 000 гривен, о чем последнему была выдана квитанция № 176 от 26.10.2009 года на указанную сумму. По условиям договора данная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263580107318.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_22 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 20 000 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада № 17895 от 26.10.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_22 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_22 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 20 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

26 октября 2009 года, при заключении ОСОБА_22 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»договора банковского вклада №17895, а также внесении последним в кассу банка денежных средств в сумме 20 000 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»были открыты сделка, счета и создан документ №176 на прием денежных средств от ОСОБА_22 в сумме 20 000 гривен.

26 октября 2009 года, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия присвоения и растраты денежных средств в сумме 20 000 гривен, которые были внесены гр. ОСОБА_22 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» согласно договора банковского вклада № 17895 от 26.10.2009 года, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», с помощью персонального компьютера INITOT-02-01», который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь CHENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно заключения ОСОБА_22 договора банковского вклада № 17895 и внесения им денежных средств в сумме 20 000 гривен по указанному договору.

В период времени с 26 октября 2009 года до 17 ноября 2009 года, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 4 000 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору №11054 от 07.10.2008 года заключенному между гр. ОСОБА_23 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 с помощью автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, был сформирован кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_23 денежных средств по заключенному депозитному договору, а также были составлены заведомо ложные кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_23 денежных средств по указанному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые впоследствии были растрачены.

В период времени с 27 октября 2009 года до 02 ноября 2009 года ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 1 500 долларов США, что по курсу НБУ на 02.11.2009 года составляет 11989,5 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 14424 от 22.05.2009 года заключенному между гр. ОСОБА_24 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб в сумме 11989,5 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 без документального оформления, был сформирован кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_24 денежных средств по заключенному депозитному договору, а также был составлен заведомо ложный кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_24 денежных средств по указанному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые впоследствии были растрачены.

30 октября 2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_25 с другой стороны, был заключен дополнительный договор № 1 к договору банковского вклада № 17449 от 12.10.2009 года. Согласно условий заключенного договора, гр. ОСОБА_25 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» денежные средства в сумме 17 500 гривен, о чем последнему была выдана квитанция № 5805 от 30.10.2009 года на указанную сумму. По условиям договора данная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263090105185.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_25 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 17 500 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно дополнительного договора № 1 от 30.10.2009 года к договору банковского вклада № 17449 от 12.10.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_25 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_25 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 17 500 гривен, которые впоследствии были растрачены.

В этот же день, продолжая свои преступные действия, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 600 гривен, которые находились на текущем счету открытом ООО «Компания Феникс-2009»в указанном банке, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, был составлен заведомо ложный кассовый документ о выдаче с текущего счета ООО «Компания Феникс-2009»директору указанного предприятия - ОСОБА_20 данной суммы денежных средств, на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 600 гривен, которые впоследствии были растрачены.

Таким образом, в результате преступных действий ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 18100 гривен.

30 октября 2009 года, при заключении ОСОБА_25 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»дополнительного договора к договору банковского вклада № 17449, а также внесении последним в кассу банка денежных средств в сумме 17 500 гривен, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»была создана запись о дополнительном договоре и создан документ № 5805 на прием денежных средств от ОСОБА_25 в сумме 17 500 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия присвоения и растраты денежных средств в сумме 17 500 гривен, которые были внесены гр. ОСОБА_25 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» согласно дополнительного договора № 1 от 30.10.2009 года к договору банковского вклада № 17449 от 12.10.2009 года, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», с помощью персонального компьютера -01», который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь », где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно заключения ОСОБА_25 дополнительного договора к договору банковского вклада № 17449 и внесения им денежных средств в сумме 17 500 гривен по указанному договору.

02 ноября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 500 евро, что по курсу НБУ на 02.11.2009 года составляет 5914,82 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 16009 от 10.08.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_18 и ООО КБ «Финансовая инициатива», а также денежных средств в сумме 36,69 евро, что по курсу НБУ на 19.10.2009 года составляет 434,03 гривен, начисленных в виде процентов по указанному депозитному договору заключенному с гр. ОСОБА_18, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 6348,85 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, были сформированы кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_18 вышеуказанных сумм денежных средств, по заключенному депозитному договору, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты указанные суммы наличных денежных средств, которые впоследствии были растрачены.

05 ноября 2009 года, гр. ОСОБА_26 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 120 долларов США для пополнения депозита согласно договора № 17934, о чем последнему была выдана квитанция № 695 от 05.11.2009 года на указанную сумму. Вышеуказанная сумма денежных средств в этот же день должна была быть зачислена на депозитный счет № 263580107334, согласно договора банковского вклада № 17934, который был заключен 26.10.2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива» в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_26 с другой стороны.

В этот же день, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_26 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 120 долларов США, что по курсу НБУ на 05.11.2009 года составляет 961,78 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада № 17934 от 26.10.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_26 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на сумму 961,78 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, внесение ОСОБА_26 указанной суммы денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», после чего ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 120 долларов США, которые впоследствии были растрачены.

05 ноября 2009 года, при внесении ОСОБА_26 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 120 долларов США, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»был создан документ № 695 на прием денежных средств от ОСОБА_26 в сумме 120 долларов США.

В этот же день, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия присвоения и растраты денежных средств в сумме 120 долларов США, которые были внесены гр. ОСОБА_26 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» согласно договора банковского вклада № 17934 от 26.10.2009 года, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», с помощью персонального компьютера, который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь «YUKABACHENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно внесения ОСОБА_26 денежных средств в сумме 120 долларов США по указанному договору.

09 ноября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 3 000 гривен являющихся частью вклада по депозитному договору № 16961 от 21.09.2009 года, заключенному между гр. ОСОБА_27 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3, в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, был сформирован кассовый документ о выдаче гр. ОСОБА_27 вышеуказанной суммы денежных средств, по заключенному депозитному договору, на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 3 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

13 ноября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 600 гривен, которые находились на текущем счету открытом ООО «Компания Феникс-2009» в указанном банке, в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на указанную сумму

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3, с помощью автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива, без документального оформления, был сформирован кассовый документ о выдаче с текущего счета ООО «Компания Феникс-2009»директору указанного предприятия - ОСОБА_20 данной суммы денежных средств, на основании которого, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 600 гривен, которые впоследствии были растрачены.

16 ноября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом № 149, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору между собой, злоупотребляя своим служебным положением, путем необоснованного списания из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», совершили присвоение и растрату находящихся в их ведении денежных средств в сумме 10 000 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 10670 от 25.09.2008 года, заключенному между гр. ОСОБА_16 и ООО КБ «Финансовая инициатива», а также находящихся в их ведении денежных средств в сумме 10 000 гривен, являющихся частью вклада по депозитному договору № 10672 от 25.09.2008 года, заключенному между гр. ОСОБА_28 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на общую сумму 20 000 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_3 и ОСОБА_4, в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», без документального оформления, были сформированы кассовые документы о выдаче гр. ОСОБА_16 и ОСОБА_28 вышеуказанных сумм денежных средств, по заключенным депозитным договорам, на основании которых, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в общей сумме 20 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

18 ноября 2009 года, при заключении ОСОБА_6 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»договора банковского вклада № 18427, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»были открыты сделка, счета и создан документ № 744 на прием денежных средств от ОСОБА_6 в сумме 36 000 гривен.

Кроме того, 18 ноября 2009 года, при заключении ОСОБА_8 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»договора банковского вклада № 18426, ОСОБА_3 в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»были открыты сделка, счета и создан документ № 739 на прием денежных средств от ОСОБА_8 в сумме 36 000 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3, находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, пр-т Ленина, д.149, действуя умышленно, повторно, с целью сокрытия совершенных присвоений и растрат денежных средств по депозитным договорам заключенным с указанными лицами, имея право доступа к автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива», с помощью персонального компьютера ITOT-02-01», который был установлен в вышеуказанном отделении банка, используя выданный ей пароль, под логином в сети банка P-YKABACHENKO», осуществила вход в автоматизированную банковскую систему «Б-2»как пользователь ENKO», где путем удаления несанкционированно уничтожила обрабатываемую информацию относительно заключения ОСОБА_6 и ОСОБА_8 договоров банковских вкладов № 18427 и № 18426, а также внесения ими денежных средств по указанным договорам.

25 ноября 2009 года, гр. ОСОБА_25 внес в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 17 000 гривен для пополнения депозита согласно договора № 17449, о чем последнему была выдана квитанция № 89 от 25.11.2009 года на указанную сумму. В этот же день вышеуказанная сумма денежных средств должна была быть зачислена на депозитный счет № 263090105185, согласно договора банковского вклада № 17449, который был заключен 12.10.2009 года между ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице начальника Запорожского отделения № 2 ОСОБА_3 с одной стороны и гр. ОСОБА_25 с другой стороны.

В этот же день, ОСОБА_4 находясь в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», расположенного по адресу: г. Запорожье, проспект Ленина, дом №149, действуя умышленно, повторно, злоупотребляя своим служебным положением, не отразив внесение ОСОБА_25 денежных средств в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»в полном объеме, совершила присвоение и растрату находящихся в ее ведении денежных средств в сумме 10 000 гривен, которые должны были быть зачислены на депозитный счет согласно договора банковского вклада № 17449 от 12.10.2009 года, заключенного между гр. ОСОБА_25 и ООО КБ «Финансовая инициатива», в результате чего ООО КБ «Финансовая инициатива»был причинен материальный ущерб на сумму 10 000 гривен.

При этом, в ходе совершения преступления, ОСОБА_4, внесение ОСОБА_25 денежных средств в сумме 17 000 гривен в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»было отражено в учетах банка, а именно в автоматизированной банковской системе «Б-2», установленной в ООО КБ «Финансовая инициатива»в сумме 7 000 гривен, после чего из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»последней были изъяты наличные денежные средства в сумме 10 000 гривен, которые впоследствии были растрачены.

Постановлением суда от 05.12.2012 года ОСОБА_3 и ОСОБА_4 освобождены по данному уголовному делу от уголовной ответственности в совершении преступлений, предусмотренных ст.366 ч.1 и ст.362 ч.1 УК Украины.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_3 свою вину в предъявленном обвинении признала частично и пояснила суду, что 16 июня 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств гр. ОСОБА_6 и ОСОБА_29, из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»были списаны наличные денежные средства в сумме 55612,62 гривен являющиеся вкладом по депозитному договору № 12840 заключенному с ОСОБА_6, а также денежные средства в сумме 15 000 гривен и 232, 94 гривны, являющиеся вкладом и процентами по депозитному договору №12110 заключенному с ОСОБА_7. Вышеуказанные суммы денежных средств, в присутствии и с ведома ОСОБА_4 были изъяты ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»и впоследствии выданы в качестве кредита ОСОБА_30.

17 июня 2009 года, на основании составленного ею и ОСОБА_4 поддельного кассового документа о выдаче денежных средств ОСОБА_6, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4 были изъяты наличные денежные средства в сумме 46 539,37 гривен, являющиеся вкладом по депозитному договору № 11840 заключенному с ОСОБА_6. Вышеуказанные денежные средства были выданы в качестве кредита ОСОБА_30.

С 22 июня 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_8, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4 изымались наличные денежные средства, являющиеся вкладами по депозитным договорам заключенным с ОСОБА_8. Часть указанных денежных средств была выдана ею в качестве кредита ОСОБА_30, частично вышеуказанные денежные средства в сумме 30 000 гривен были выплачены ОСОБА_8 в качестве возврата депозита по договору № 11432.

С 29 июня 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств гр. ОСОБА_9, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4 изымались наличные денежные средства, являющиеся вкладами по депозитным договорам №11625 и №12007 заключенным с ОСОБА_9. Часть указанных денежных средств была выдана ею в качестве кредита ОСОБА_30, частично вышеуказанные денежные средства в сумме 10 000 гривен, были выплачены ОСОБА_8 в качестве возврата депозита по договору №11625.

02 июля 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_10, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4С, были изъяты наличные денежные средства в сумме 40 000 гривен, являющиеся частью вклада по депозитному договору №13861 заключенным с ОСОБА_10. Вышеуказанные денежные средства были выданы ею в качестве кредита ОСОБА_30.

06 июля 2009 года, на основании составленных ранее поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_10, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 44 368,56 гривен, являющиеся частью вклада и процентами по депозитному договору заключенным с ОСОБА_10 Вышеуказанные денежные средства были выданы ею в качестве кредита ОСОБА_30.

24 июля 2009 года внесение ОСОБА_11 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 100 евро по депозитному договору № 14521 не было отражено в учетах банка. В этот же день, указанные денежные средства, в присутствии ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы отделения банка и впоследствии растрачены.

19 августа 2009 года, внесение ОСОБА_12 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 30 000 гривен, по заключенном у с ним депозитному договору № 16223 не было отражено в учетах банка. В этот же день, денежные средства в сумме 30 000 гривен, в присутствии ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы отделения банка. При этом, информация о внесении ОСОБА_12 денежных средств в сумме 30 000 гривен, была удалена ею из компьютерного комплекса Б-2. Вышеуказанные денежные средства были выданы ею в качестве кредита ОСОБА_30.

27 августа 2009 года внесение ОСОБА_11 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 27 000 гривен, по депозитному договору №16414 не было отражено в учетах банка. В этот же день, указанные денежные средства в сумме 27 000 гривен, в присутствии ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы банка и впоследствии растрачены. Информация о внесении ОСОБА_11 денежных средств в сумме 27 000 гривен, была удалена ею из компьютерного комплекса Б-2.

09 сентября 2009 года, на основании оформленных в компьютерном комплексе Б-2 кассовых документов, о выдаче денежных средств гр. ОСОБА_13, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 2130,19 гривен, являющиеся вкладом и процентами по депозитному договору № 14561 заключенному с гр. ОСОБА_13.

С 09 сентября 2009 года и до 12 ноября 2009 года, внесение ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в общей сумме 75 000 гривен, на текущий счет, открытый на его имя, не было отражено в учетах банка. В присутствии ОСОБА_4, денежные средства в общей сумме 75 000 гривен были изъяты ею из кассы банка и впоследствии растрачены. При этом, информация о внесении ОСОБА_14 денежных средств на протяжении указанного времени, удалялась ею из компьютерного комплекса Б-2.

С 14 сентября 2009 года и до 13 ноября 2009 на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств гр. ОСОБА_14, а также на основании составленных в компьютерном комплексе Б-2 кассовых документов о выдаче денежных средств, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, которые находились на текущем счету, открытом ОСОБА_14 в ООО КБ «Финансовая Инициатива». При этом, частично вышеуказанные денежные средства были выплачены непосредственно ОСОБА_14. Оставшаяся сумма денежных средств в размере 51 160 гривен была ею растрачена.

18 сентября 2009 года, ею совместно с ОСОБА_4, были составлены поддельные кассовые документы о выдаче в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» директору ООО «Компания Феникс-2009»- ОСОБА_20 денежных средств с текущего счета указанного предприятия. Вышеуказанные документы были оформлены ею в компьютерном комплексе Б-2, после чего они были распечатаны и переданы ОСОБА_4 для подписи. После этого, вышеуказанные документы были подписаны от имени ОСОБА_20.

22 сентября 2009 года, на основании оформленного в компьютерном комплексе Б-2 кассового документа, о выдаче денежных средств директору ООО «Компания Феникс-2009»- ОСОБА_20, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 29 000 гривен, находящиеся на текущем счету открытом указанным предприятием в ООО КБ «Финансовая инициатива».

С 05 октября 2009 года и до 16 ноября 2009 года, на основании оформленного в компьютерном комплексе Б-2 кассового документа, о выдаче денежных средств ОСОБА_16, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4, изымались наличные денежные, начисленные в виде процентов по депозитному договору №10670 заключенному с ОСОБА_16 При этом, частично вышеуказанные денежные средства были перечислены ОСОБА_16 на его карточный счет, отрытый в банке «Альфа-Банк». Оставшаяся сумма денежных средств в размере 5 607, 44 гривен была растрачена.

С 14 октября 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_17, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, являющиеся частью вклада и процентами по депозитному договору № 10007 заключенному с ОСОБА_17. При этом, частично вышеуказанные денежные средства были выплачены непосредственно ОСОБА_17. Оставшаяся сумма денежных средств в размере 9 670,85 гривен была растрачена.

19 октября 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_18, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 500 евро и 64,33 евро, являющиеся частью вклада и процентами по депозитному договору № 16009 заключенному с ОСОБА_18. Впоследствии вышеуказанные денежные средства были растрачены.

20 октября 2009 года, на основании составленного ею и ОСОБА_4 поддельного кассового документа о выдаче денежных средств ОСОБА_20, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 30 000 гривен, являющиеся частью платежа ОСОБА_20 осуществленного в адрес ООО «Агроресурс». Впоследствии вышеуказанные денежные средства были растрачены.

22 октября 2009 года внесение ОСОБА_22 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 11 000 гривен, по заключенном у с ним депозитному договору №17801 не было отражено в учетах банка. В этот же день, денежные средства в сумме 11 000 гривен, в присутствии ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы отделения банка. При этом, информация о внесении ОСОБА_31 указанной суммы денежных средств, была удалена из компьютерного комплекса Б-2.

26 октября 2009 года внесение ОСОБА_22 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 20 000 гривен, по заключенном у с ним депозитному договору № 17895 не было отражено в учетах банка. В этот же день, денежные средства в сумме 20 000 гривен, в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы банка. При этом, информация о внесении ОСОБА_22 денежных средств в сумме 20 000 гривен, была удалена ею из компьютерного комплекса Б-2. Вышеуказанные денежные средства впоследствии были растрачены.

С 26 октября 2009 года и до 17 ноября 2009 года, на основании составленных ею и ОСОБА_4 поддельных кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_23, а также на основании составленного в компьютерном комплексе Б-2 кассового документа о выдаче денежных средств, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства, являющиеся частью вклада по депозитному договору № 11054 заключенному с ОСОБА_23. При этом, частично вышеуказанные денежные средства были выплачены непосредственно ОСОБА_23. Оставшаяся сумма денежных средств в размере 4 000 гривен была ею растрачена.

С 27 октября 2009 года и до 02 ноября 2009 года, на основании составленного ею и ОСОБА_4 поддельного кассового документа о выдаче денежных средств ОСОБА_24, а также на основании составленного в компьютерном комплексе Б-2 кассового документа о выдаче денежных средств, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, изымались наличные денежные средства в сумме 1 500 долларов США, являющиеся частью вклада по депозитному договору № 14424, заключенному с ОСОБА_24. Вышеуказанные денежные средства впоследствии были растрачены.

30 октября 2009 года внесение ОСОБА_25 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 17 500 гривен, по заключенном у с ним дополнительному договору к депозитному договору № 17449 не было отражено в учетах банка. В этот же день, денежные средства в сумме 17 500 гривен, в присутствии ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива». При этом, информация о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 17 500 гривен, была удалена из компьютерного комплекса Б-2. Вышеуказанные денежные средства были растрачены.

В этот же день, на основании составленного ею и ОСОБА_4 поддельного кассового документа о выдаче денежных средств директору ООО «Компания Феникс-2009»- ОСОБА_20, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 600 гривен, находящиеся на текущем счету открытом указанным предприятием в ООО КБ «Финансовая инициатива». Указанные денежные средства были растрачены.

02 ноября 2009 года, на основании составленных в компьютерном комплексе Б-2 кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_18, ОСОБА_3 из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 500 евро и 36,69 евро, являющиеся частью вклада и процентами по депозитному договору № 16009 заключенному с ОСОБА_18. Впоследствии вышеуказанные денежные средства были растрачены.

05 ноября 2009 года внесение ОСОБА_26 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 120 долларов США, по заключенном у с ним дополнительному договору к депозитному договору № 17934 не было отражено в учетах банка. В этот же день, денежные средства в сумме 120 долларов США, в присутствии ОСОБА_4, были изъяты ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива». Информация о внесении ОСОБА_26 указанной суммы денежных средств, была удалена из компьютерного комплекса Б-2. Указанные денежные средства были растрачены.

09 ноября 2009 года, на основании оформленного в компьютерном комплексе Б-2 кассового документа, о выдаче денежных средств ОСОБА_27, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4 были изъяты наличные денежные средства в сумме 3 000 гривен, являющиеся частью вклада по депозитному договору №16961 заключенному с ОСОБА_27. Впоследствии вышеуказанные денежные средства были растрачены.

13 ноября 2009 года, на основании оформленного в компьютерном комплексе Б-2 кассового документа о выдаче денежных средств директору ООО «Компания Феникс-2009»- ОСОБА_20, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии и с ведома ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 600 гривен, находящиеся на текущем счету открытом указанным предприятием в ООО КБ «Финансовая инициатива». Вышеуказанные денежные средства были растрачены.

16 ноября 2009 года, на основании оформленных в компьютерном комплексе Б-2 кассовых документов о выдаче денежных средств ОСОБА_16 и ОСОБА_32, ею из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», в присутствии ОСОБА_4, были изъяты наличные денежные средства в сумме 20 000 гривен, являющиеся частями вкладов по депозитным договорам № 10672 и № 10670, заключенным с ОСОБА_16 и ОСОБА_28. Впоследствии вышеуказанные денежные средства были растрачены.

18 ноября 2009 года она удалила из компьютерного комплекса Б-2 информацию относительно заключения ОСОБА_6 и ОСОБА_8 договоров банковских вкладов № 18427 и № 18426, а также внесения ими денежных средств по указанным договорам.

В содеянном чистосердечно раскаивается, заявленные по уголовному делу исковые требования признает частично.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_4 свою вину в предъявленном обвинении признала частично, пояснила суду, что с апреля 2009 года работала кассиром в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива». При этом, указания по клиентам давала начальник отделения ОСОБА_3. Она говорила, что все согласовано с руководством банка, в том числе и по деньгам от клиентов и по рекламе. Кассовая книга каждый день сходилась. Квитанции по незаведенным счетам клиентов распечатывать не могла, их делала ОСОБА_3. Вторые копии квитанций сшивала в конце дня. К заключению договором отношения не имела. Всех кто приходил получать ежемесячные проценты, отсылала к начальнику отделения. В сейфе находились лишь денежные средства, что прошли по кассе, а если нужно было выдать какие-то деньги, то их отдельно для выдачи приносила в кассу ОСОБА_3. Она же уносила из кассы к себе деньги по неучтенным вкладам. Иногда расписывалась в квитанциях, которые приносила ОСОБА_33, а подпись клиента банка там уже была. Были случаи, когда по указанию начальника передавала ей деньги с кассовыми ордерами. За хорошую работу ОСОБА_3 у себя в кабинете давала деньги в сумме 1-2 тыс. гривен.

Таким образом, свою вину по ст.366 и ст.362 УК Украины признает полностью, а по ст.191 УК Украины нет.

В содеянном чистосердечно раскаивается, исковые требования по уголовному делу не признает.

Однако, несмотря на частичное признание подсудимыми своей вины, их виновность в совершении преступлений при изложенных в приговоре обстоятельствах полностью подтверждается совокупностью доказательств исследованных в суде.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитным договорам

№ 12840 и № 12110, заключенным с ОСОБА_6 и ОСОБА_7.

-показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_8, который пояснил, что был вкладчиком Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», о чем был составлен соответствующий договор. Деньги были его, жены и дочери. Бывали случаи, что звонили из банка о выплате раньше, но отказал им. Иногда предлагали получить деньги без квитанции, на что тоже отказался. Общался с руководителем отделения ОСОБА_3. Проценты получал каждый месяц. Когда закончился срок вклада, она его не выдала. По этому поводу подавал иск в суд, который удовлетворен. До настоящего времени банк все выплатил.

- показаниями допрошенной на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_6, показания которой оглашены в судебном заседании, которая пояснила, что 13 ноября 2008 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»она заключила депозитный договор № 11840. Согласно условий договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 52 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. 02 февраля 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_6 заключила депозитный договор №12840. Согласно условий договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 60 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. Кроме того, в указанном отделении банка ее муж - ОСОБА_8 и дочь - ОСОБА_9, также заключали соответствующие депозитные договора. При оформлении указанных депозитных договоров ОСОБА_6 и ОСОБА_9 оформили на имя ОСОБА_8 доверенности на право распоряжения вкладами и начисленными процентами. На основании указанных доверенностей ОСОБА_8 получал в отделении банка денежные средства начисленные в виде процентов по депозитам, а также имел право распоряжаться самими вкладами. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_6, а также ее муж и дочь не обращались. При этом до ноября 2009 года ОСОБА_8 ежемесячно получал в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежные средства начисленные в виде процентов по заключенным депозитным договорам. 18 ноября 2009 года, в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11625, заключенного с ОСОБА_9, а также депозитного договора №11840, заключенного с ОСОБА_6, начальник Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 сообщила, что по депозитному договору № 11625 она может выдать наличными лишь 10 000 гривен, а оставшиеся 72 000 гривен можно будет внести на новые депозитные договора, которые будут оформлены на имя ОСОБА_6 и ОСОБА_8, на что последние согласились. После этого, в кассе банка ОСОБА_8 получил 10 000 гривен, по ранее заключенному депозитному договору. Оставшаяся сумма вкладов в размере 72 000 гривен, согласно пояснений ОСОБА_3, в равных долях по 36 000 гривен, должна была быть перечислены на новые депозитные счета. В этот же день ОСОБА_6 и ОСОБА_8 с Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 были заключены депозитные договора № 18426 и № 18427. Согласно условий заключенных договоров, банк принял от них денежные средства в сумме 36 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. В декабре 2009 года ОСОБА_6 стало известно, что заключенные ею, ОСОБА_8, а также ОСОБА_9 депозитные договора были досрочно расторгнуты в июне 2009 года и по ним были сняты наличные денежные средства, при этом депозитные договора № 18426 и № 18427 от 18.11.2009 года были отменены в этот же день и какие-либо денежных средств в кассу банка по указанных договорам внесены не были /т.3, л.д161-163/.

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_7, который пояснил, что 08 декабря 2008 года с Запорожским отделением № 1 ООО КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор № 11210. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 15 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. В декабре 2008 года ему стало известно, что Запорожское отделение № 1 объединяется с отделением № 2, в связи с чем клиенты банка будут обслуживаться указанным отделением. Впоследствии, по поводу перезаключения указанного депозитного договора либо его досрочного расторжения, а также получения денежных средств начисленных в виде процентов в ООО КБ «Финансовая инициатива»он не обращался. 19 июня 2009 года в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он получил денежные средства в сумме 1608 гривен 31 копейка, начисленные в виде процентов по депозитному договору, о чем последнему была выдана соответствующая квитанция. На протяжении последующего времени, по поводу перезаключения указанного депозитного договора, его досрочного расторжения, а также получения денежных средств начисленных в виде процентов в Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он не обращался. В декабре 2009 года ему стало известно, что заключенный им депозитный договор №12110 от 08.12.2008 года был досрочно расторгнут 16 июня 2009 года и по нему были сняты наличные денежные средства.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №12840, заключенному между гр. ОСОБА_6 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_6 от 16.06.2009 года № 1078 на возврат депозита по договору №12840 в сумме 55612.62 гривен /т.3, л.д.170/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору № 12110, заключенному между гр. ОСОБА_7 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявлением на выдачу наличных ОСОБА_7 № 1253 от 16.06.2009 года на возвращение депозита по договору №12110 в сумме 15 000 гривен, а также заявлением на выдачу наличных ОСОБА_7 № 1252 от 16.06.2009 года на выплату процентов по договору №12110 в сумме 232,94 гривны /т.3, л.д.245/;

- изъятыми в ходе выемки у ОСОБА_8 документами по депозитным договорам заключенным между ОСОБА_6 и Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива»/т.3, л.д.104/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 134 от 08.10.2010 года, согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_6 № 1078 от 16.06.2009 года, в графе «Підпис отримувача» подпись выполнена не ОСОБА_6, а другим лицом /т.7, л.д.14-18/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 51 от 29.03.2011 года, согласно которой подписи в графах «Підписи банку»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_7 № 1253 от 16.06.2009 года и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_7 № 1252 от 16.06.2009 года выполнены ОСОБА_3; подписи в графах «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_7 № 1253 от 16.06.2009 г. и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_7 № 1252 от 16.06.2009 г. выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д. 95-110/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой подпись в графе «Касир» в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_6 № 1078 от 16.06.2009 г. выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д. 56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 25 от 24.02.2011 года, согласно которой по договорам банковского вклада № 18426 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_8 и №18427 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_6, экспертом, с учетом показаний ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 установлено, следующее: по вышеуказанным договорам вкладчиками денежные средства в кассу не вносились, а являются денежными средствами ранее внесенными в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»на депозитные счета и не возвращенные вкладчикам по окончанию срока действия депозитного договора: №11625 на ОСОБА_9 и №11840 оформленного на ОСОБА_6. В учетном регистре Кассовом журнале Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года 18.11.2009 года внесение денежных средств на счет депозитного вклада №263500305572 согласно договора №18426 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен и на счет депозитного вклада №263550305865 согласно договора №18427 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен не отражено /т.7, л.д. 241-250/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 41 от 13.04.2011 года /т.7, л.д277-280/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору

№11840, заключенному с ОСОБА_6

- показаниями свидетеля ОСОБА_6, показания которой оглашены в судебном заседании, которая на досудебном следствии поясняла, что 13 ноября 2008 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»она заключила депозитный договор №11840. Согласно условий договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 52 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. 02 февраля 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_6 заключила депозитный договор № 12840. Согласно условий договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 60 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. Кроме того, в указанном отделении банка ее муж - ОСОБА_8 и дочь - ОСОБА_9, также заключали соответствующие депозитные договора. При оформлении указанных депозитных договоров ОСОБА_6 и ОСОБА_9 оформили на имя ОСОБА_8 доверенности на право распоряжения вкладами и начисленными процентами. На основании указанных доверенностей ОСОБА_8 получал в отделении банка денежные средства начисленные в виде процентов по депозитам, а также имел право распоряжаться самими вкладами. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в Запорожское отделение №2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_6, а также ее муж и дочь не обращались. При этом до ноября 2009 года ОСОБА_8 ежемесячно получал в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежные средства начисленные в виде процентов по заключенным депозитным договорам. 18 ноября 2009 года, в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11625, заключенного с ОСОБА_9, а также депозитного договора №11840, заключенного с ОСОБА_6, начальник Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 сообщила, что по депозитному договору №11625 она может выдать наличными лишь 10 000 гривен, а оставшиеся 72 000 гривен можно будет внести на новые депозитные договора, которые будут оформлены на имя ОСОБА_6 и ОСОБА_8, на что последние согласились. После этого, в кассе банка ОСОБА_8 получил 10 000 гривен, по ранее заключенному депозитному договору. Оставшаяся сумма вкладов в размере 72 000 гривен, согласно пояснений ОСОБА_3, в равных долях по 36 000 гривен, должна была быть перечислены на новые депозитные счета. В этот же день ОСОБА_6 и ОСОБА_8 с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 были заключены депозитные договора №18426 и №18427. Согласно условий заключенных договоров, банк принял от них денежные средства в сумме 36 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых.В декабре 2009 года ОСОБА_6 стало известно, что заключенные ею, ОСОБА_8, а также ОСОБА_9 депозитные договора были досрочно расторгнуты в июне 2009 года и по ним были сняты наличные денежные средства, при этом депозитные договора №18426 и №18427 от 18.11.2009 г. были отменены в этот же день и какие-либо денежных средств в кассу банка по указанных договорам внесены не были /т.3,161-163/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №11840, заключенному между ОСОБА_6 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_6 от 16.06.2009 года № 1135 на возвращение депозита по договору №11840 в сумме 46 539,37 гривен /т.3, л.д.170/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки у ОСОБА_8 документами по депозитным договорам заключенным между ОСОБА_6 и с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»/т.3, л.д.104/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 134 от 08.10.2010 года, согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_6 № 1135 от 16.06.2009 года, в графе «Підпис отримувача» подпись выполнена не ОСОБА_6, а другим лицом /т.7, л.д.14-18/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой подпись в графе «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_6 № 1135 от 16.06.2009 года выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 25 от 24.02.2011 г., согласно которой по договорам банковского вклада № 18426 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_8 и № 18427 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_6, экспертом, с учетом показаний ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 установлено, следующее: по вышеуказанным договорам вкладчиками денежные средства в кассу не вносились, а являются денежными средствами ранее внесенными в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»на депозитные счета и не возвращенные вкладчикам по окончанию срока действия депозитного договора: № 11625 на ОСОБА_9 и №11840 оформленного на ОСОБА_6. В учетном регистре Кассовом журнале Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года 18.11.2009 года внесение денежных средств на счет депозитного вклада №263500305572 согласно договора №18426 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен и на счет депозитного вклада №263550305865 согласно договора №18427 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен не отражено /т.7, л.д. 241-250/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитным договорам

№11432 и №12513, заключенным с ОСОБА_8

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_8, который пояснил, что 20 октября 2008 года с Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №11432. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 30 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. 12 января 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №12513. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 60 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. Кроме того, в указанном отделении банка его жена - ОСОБА_6 и дочь - ОСОБА_9, также заключали соответствующие депозитные договора. При оформлении указанных депозитных договоров ОСОБА_6 и ОСОБА_9 оформили на имя ОСОБА_8 доверенности на право распоряжения вкладами и начисленными процентами. На основании указанных доверенностей ОСОБА_8 получал в отделении банка денежные средства начисленные в виде процентов по депозитам, а также имел право распоряжаться самими вкладами. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_8, а также его жена и дочь не обращались, каких-либо денежных средств, кроме начисленных по указанным договорам процентов, в банке ОСОБА_8 не получал. 25 октября 2009 года в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11432 ОСОБА_8 обратился в Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», где в кассе ему были выданы денежные средства в сумме 443 гривны 83 копейки, начисленные в виде процентов, а также сам вклад в сумме 30 000 гривен. О получении указанных сумм денежных средств ОСОБА_8 были выданы соответствующие квитанции. 18 ноября 2009 года, в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11625, заключенного с ОСОБА_9, а также депозитного договора №11840, заключенного с ОСОБА_6, начальник Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 сообщила, что по депозитному договору №11625 она может выдать наличными лишь 10 000 гривен, а оставшиеся 72 000 гривен можно будет внести на новые депозитные договора, которые будут оформлены на имя ОСОБА_6 и ОСОБА_8, на что последние согласились. После этого, в кассе банка ОСОБА_8 получил 10 000 гривен, по депозитному договору №11625. Оставшаяся сумма вкладов в размере 72 000 гривен, согласно пояснений ОСОБА_3, в равных долях по 36 000 гривен, должна была быть перечислены на новые депозитные счета. В этот же день ОСОБА_6 и ОСОБА_8 с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 были заключены депозитные договора № 18426 и № 18427. Согласно условий заключенных договоров, банк принял от них денежные средства в сумме 36 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. В декабре 2009 года ОСОБА_8 стало известно, что заключенные им, ОСОБА_6, а также ОСОБА_9 депозитные договора были досрочно расторгнуты в июне 2009 года и по ним были сняты наличные денежные средства, при этом депозитные договора № 18426 и № 18427 от 18.11.2009 года были отменены в этот же день и какие-либо денежных средств в кассу банка по указанных договорам внесены не были.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитным договорам № 11432 и № 12513, заключенным между гр. ОСОБА_8 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_8 от 16.06.2009 года № 1221 на возвращение депозита по договору №11432 в сумме 26 466,03 гривен и заявлением на выдачу наличных ОСОБА_8 от 16.06.2009 года № 1118 на возвращение депозита по договору №12513 в сумме 54 818,64 гривны /т.3, л.д.80-81/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовый журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_8 документами по депозитным договорам заключенным между ОСОБА_8 и с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»/т.3, л.д. 104/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой подписи в графах «Касир» в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_8 от 16.06.2009 года № 1221 и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_8 от 16.06.2009 года № 1118 выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д. 56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 25 от 24.02.2011 года, согласно которой по договорам банковского вклада № 18426 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_8 и № 18427 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_6, экспертом, с учетом показаний ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 установлено, следующее: по вышеуказанным договорам вкладчиками денежные средства в кассу не вносились, а являются денежными средствами ранее внесенными в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»на депозитные счета и не возвращенные вкладчикам по окончанию срока действия депозитного договора: №11625 на ОСОБА_9 и №11840 оформленного на ОСОБА_6.

В учетном регистре Кассовом журнале Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года 18.11.2009 года внесение денежных средств на счет депозитного вклада № 263500305572 согласно договора № 18426 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен и на счет депозитного вклада № 263550305865 согласно договора № 18427 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен не отражено / т.7, л.д. 241-250/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитным договорам

№11625 и №12007, заключенным с гр. ОСОБА_9.

- показаниями допрошенного на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_9, которая пояснила, что 03 ноября 2008 года с Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива» она заключила депозитный договор № 11625. Согласно условий заключенного договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 30 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. 26 ноября 2008 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_9 заключила депозитный договор №12007. Согласно условий заключенного договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 64 000 гривен, сроком на 370 дней под 23,5 % годовых. Кроме того, в указанном отделении банка ее родители ОСОБА_6 и ОСОБА_8, также заключали соответствующие депозитные договора. При оформлении указанных депозитных договоров ОСОБА_9 и ОСОБА_6 оформили на имя ОСОБА_8 доверенности на право распоряжения вкладами и начисленными процентами. На основании указанных доверенностей ОСОБА_8 получал в отделении банка денежные средства начисленные в виде процентов по депозитам, а также имел право распоряжаться самими вкладами. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_9 обращалась. Все начисленные по договорам проценты в отделении банка ежемесячно получал ее отец. В ноябре 2009 года, со слов отца ОСОБА_9 стало известно, что денежные средства по депозитному договору №11625 оформленному на ее имя, а также денежные средства по одному из депозитных договоров оформленных на имя ОСОБА_6, ее отец внес на новые депозитные договора оформленные на его имя, а также на имя ОСОБА_6. Впоследствии ОСОБА_9 стало известно, что согласно информации банка, заключенные ею депозитные договора №11625 и № 12007 были досрочно расторгнуты в июне 2009 года и по ним были сняты наличные денежные средства. При этом заключенные ОСОБА_6 и ОСОБА_8 новые депозитные договора в банке вообще не зарегистрированы /т.3, л.д13-14/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитным договорам № 11625 и № 12007, заключенным между гр. ОСОБА_34 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_9 от 16.06.2009 года № 1205 на возвращение депозита по договору № 11625 в сумме 26 689,80 гривен и заявление на выдачу наличных ОСОБА_9 от 16.06.2009 г. № 1157 на возвращение депозита по договору № 12007 в сумме 57 396,52 гривен /т.3 л.д.21-22/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_8 документами по депозитным договорам, заключенным между ОСОБА_6 и с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»/т.3 л.д.104/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой подписи в графах «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_9 от 16.06.2009 года № 1205 и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_9 от 16.06.2009 г. № 1157 выполнены ОСОБА_4 / т.7, л.д. 56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 25 от 24.02.2011 года, согласно которой по договорам банковского вклада № 18426 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_8 и № 18427 от 18.11.2009 года вкладчик ОСОБА_6, экспертом, с учетом показаний ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 установлено, следующее: по вышеуказанным договорам вкладчиками денежные средства в кассу не вносились, а являются денежными средствами ранее внесенными в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»на депозитные счета и не возвращенные вкладчикам по окончанию срока действия депозитного договора: № 11625 на ОСОБА_9 и №11840 оформленного на ОСОБА_6.

В учетном регистре Кассовом журнале Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года 18.11.2009 года внесение денежных средств на счет депозитного вклада № 263500305572 согласно договора № 18426 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен и на счет депозитного вклада № 263550305865 согласно договора № 18427 от 18.11.2009 года в сумме 36 000 гривен не отражено /т.7, л.д.241-255/.

По эпизодам растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору

№13681, заключенному с гр. ОСОБА_10.

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_10, который пояснил, что 02 апреля 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №13681. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 7700 евро, что было эквивалентно 78 535 гривнам 53 копейкам, сроком на 370 дней под 15,5 % годовых. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанного депозитного договора либо его досрочного расторжения в Запорожское отделение №2 КБ «Финансовая инициатива»он не обращался, с начальником отделения ОСОБА_3 по данному поводу он не общался. 13 апреля 2010 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, заключенный им депозитный договор был досрочно расторгнут 02 июля 2009 года и по нему были сняты наличные денежные средства, в том числе начисленные по договору проценты, в связи с чем на депозитном счете какие-либо денежные средства отсутствуют.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №13681, заключенным между гр. ОСОБА_10 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1942 от 02.07.2009 года на возвращение депозита по договору №13681 в сумме 7 700 евро, заявление на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1941 от 02.07.2009 года на выплату процентов по договору №13681 в сумме 18,99 евро, квитанция об осуществлении валютно-обменной операции ОСОБА_10 № 2042 от 02.07.2009 года в сумме 7700 евро, квитанцию об осуществлении валютно-обменной операции ОСОБА_10 № 2061 от 02.07.2009 года в сумме 18,99 евро / т.2, л.д.249/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 134 от 08.10.2010 года, согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1942 от 02.07.2009 года в графе «Підпис отримувача» подпись выполнена не ОСОБА_10, а другим лицом /т.7, л.д.14-18/.

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 165 от 27.11.2010 года, согласно которой: в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1941 от 02.07.2009 года в графе «Підпис отримувача»подпись выполнена не ОСОБА_10, а другим лицом; в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции ОСОБА_10 № 2042 от 02.07.2009 года и в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции ОСОБА_10 № 2061 от 02.07.2009 года в графах «Підпис кліґнта» подпись выполнена не ОСОБА_10, а другим лицом /т.7, л.д.34-38/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой: в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1942 от 02.07.2009 года и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1941 от 02.07.2009 года подписи в графах «Підписи банку»выполнены ОСОБА_3; в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1942 от 02.07.2009 года и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_10 № 1941 от 02.07.2009 года подписи в графах «Касир»выполнены ОСОБА_4; в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции ОСОБА_10 № 2042 от 02.07.2009 года и в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции ОСОБА_10 № 2061 от 02.07.2009 года подписи в графах «Підписи банку»выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д. 56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 7 от 25.01.2011 года, согласно которой, с учетом данных досудебного следствия, показаний ОСОБА_10, а также результатов почерковедческой экспертизы, из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»необосеновано списаны денежные средства в сумме 7 700 евро и проценты в сумме 18,99 евро по депозитному договору № 13681 от 02.04.2009 года /т.7, л.д. 211-214/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному

договору №14521, заключенному с гр. ОСОБА_11

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_11, которая пояснила, что, 24 июля 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 она заключила депозитный договор № 14521. Согласно условий заключенного договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 100 евро, сроком на 100 дней под 14,5 % годовых. Вышеуказанный договор был составлен в двух экземплярах, один из которых был передан ей. О внесении в кассу банка указанной суммы денежных средств ей была выдана квитанция №ПН149 от 24.07.2009 года. В декабре 2009 года ей стало известно, что депозитный договор №14521 в ООО КБ «Финансовая инициатива»не зарегистрирован, денежные средства по договору банком не принимались..

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_11 документами по депозитному договору №14521, заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: договор банковского вклада №14521 от 24.07.2009 г., квитанция №ПН149 от 24.07.2009 года о внесении ОСОБА_11 денежных средств в сумме 100 евро /т.2, л.д.42/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 119 от 28.12.2009 года, согласно которой, с учетом показаний ОСОБА_11, и изъятых у нее документов, а также отсутствием документального подтверждения в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива», внесение ОСОБА_11 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежных средств от ОСОБА_11 по договору банковского вклада №14521 от 24.07.2009 г. в сумме 100 евро не отражено /т.7, л.д.117-121/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 28.07.2010 года, согласно которой, по данным учета банка вкладчик ОСОБА_11 не заключала договор №14521 с ПАО КБ «Финансовая инициатива», указанный договор был заключен банком Запорожским отделением №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»с иным лицом /т.2, л.д.151/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному

договору №16223, заключенному с гр. ОСОБА_12

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_12, который пояснил, что 19 августа 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №16223. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 30 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. Вышеуказанный договор был составлен в 2 экземплярах, один из которых был выдан ему. О принятии вышеуказанной суммы денежных средств кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция № 1687 от 19.08.2009 года. На протяжении последующих трех месяцев он получал в Запорожском отделении № 2 КБ «Финансовая инициатива»денежные средства начисленные в виде процентов по оформленному им депозитному договору. При этом, ОСОБА_3 каждый раз просила предоставить ей оригинал находящегося у ОСОБА_12 экземпляра договора. О получении указанных сумм денежных средств, в каких либо квитанциях он не расписывался, ему их никто не предоставлял. В середине декабря 2009 года ему стало известно, что какие-либо документы по оформленному им депозитному договору в банке отсутствуют, какой-либо информации в компьютерной базе банка по данному договор также нет.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_12 документами по депозитному договору заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: договор банковского вклада №16223 от 19.08.2009 г., заключенный между ООО КБ «Финансовая инициатива»и ОСОБА_12, квитанция №1687 от 19.09.2009 года о внесении ОСОБА_12 в кассу Запорожского отделения № 2 КБ «Финансовая инициатива»денежных средств в сумме 30 000 гривен на депозит согласно договора №16223 /т.4, л.д. 90/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 17.09.2010 года, согласно которой, по данным учета банка договор банковского вклада с гр. ОСОБА_12 банком не заключался. Какие-либо документы относительно указанного гражданина в банке отсутствуют. /т.4, л.д.83/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой: подпись в графе «Касир» в квитанции №1687 от 19.09.2009 г. о внесении ОСОБА_12 денежных средств в сумме 30 000 гривен на депозит согласно договора №16223 выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 19.08.2009 г. в ОДБ были открыты сделка, счета и создан документ №1687 на прием денежных средств от ОСОБА_12 в сумме 30 000 гривен, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален, в это же время была удалена сделка. Все действия проводились пользователем UKABACHENKO»/т.1, л.д.281-286/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 3 от 24.01.2011 года, согласно которой с учетом показаний ОСОБА_12, и изъятых у него документов, а также отсутствием документального подтверждения в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива», внесение ОСОБА_12 в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежных средств по депозитному договору банковского вклада №16223 от 19.08.2009 г. в сумме 30 000 гривен не отражено /т.7, л.д. 180-183/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному

договору №16414, заключенному с гр. ОСОБА_11 и эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно заключения ОСОБА_11 договора банковского вклада и внесения ею денежных средств по договору

- показаниями допрошенной в судебном заседании свидетеля ОСОБА_11, которая пояснила, что, 18 мая 2009 года с Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива»она заключила депозитный договор №14353. Согласно условий заключенного договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 23 000 гривен, сроком на 100 дней под 28 % годовых. 27 августа 2009 года в связи с окончанием срока действия депозитного договора №14353 она обратилась в Запорожское отделение №2 КБ «Финансовая инициатива», где ОСОБА_3 сообщила ей, что по указанному договору ей начислены проценты в размере 1643,18 гривен. В связи с чем она решила к сумме вклада в размере 23 000 гривен и начисленным по договору процентам, доложить недостающую сумму, чтобы сумма вклада составила 27 000 гривен. В этот же день она с Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 заключила депозитный договор №16414. Согласно условий заключенного договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 27 000 гривен, сроком на 100 дней под 28 % годовых. Вышеуказанный договор был составлен в двух экземплярах, один из которых был передан ей. О внесении в кассу банка указанной суммы денежных средств ей была выдана квитанция № 864 от 27.08.2009 года. В декабре 2009 года ей стало известно, что депозитный договор №16414 в ООО КБ «Финансовая инициатива» не зарегистрирован, денежные средства по договору банком не принимались.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №14353, заключенному между гр. ОСОБА_11 и ООО КБ «Финансовая Инициатива»/т.2, л.д. 154/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_11 документы по депозитному договору №16414, заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: договор банковского вклада №16414 от 27.08.2009 г., квитанция №864 от 27.08.2009 г. о внесении ОСОБА_11 денежных средств в сумме 27 000 гривен на депозит согласно договора №16414 /т.2, л.д.142/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года, согласно которой, в квитанции № 864 от 27.08.2009 года о внесении ОСОБА_11 денежных средств в сумме 27 000 гривен на депозит согласно договора №16414, в графе «Підписи банку»подпись выполнена ОСОБА_3 /т.7, л.д. 56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 119 от 28.12.2009 г., согласно которой, с учетом показаний ОСОБА_11, и изъятых у нее документов, а также отсутствием документального подтверждения в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива», внесение ОСОБА_11 в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежных средств от ОСОБА_11 по договору банковского вклада №16414 от 27.08.2009 г. в сумме 27 000 гривен не отражено / т.7, л.д.117-121/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 28.07.2010 года, согласно которой, по данным учета банка вкладчик ОСОБА_11 не заключала договор №16414 с ПАО КБ «Финансовая инициатива», указанный договор не учитывается в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»/ т.2, л.д.151/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 27.08.2009 г. в ОДБ были открыты сделка, счета и создан документ №864 на прием денежных средств от ОСОБА_11 в сумме 27 000 гривен, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален, в это же время была удалена сделка. Все действия проводились пользователем », которая в сети банка была зарегистрирована как YKABACHENKO», с компьютера -02-01»/т.1, л.д.281-286/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору

№14561, заключенному с гр. ОСОБА_13

- показаниями свидетеля ОСОБА_13, который ан досудебном следствии пояснил, что 30 мая 2009 года с Запорожским отделением №2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №14561. Согласно условий заключенного договора, банк принимал от него денежные средства в сумме 2 000 гривен, сроком на 100 дней под 24 % годовых. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанного депозитного договора, его досрочного расторжения в КБ «Финансовая инициатива»он не обращался. Каких-либо денежных средств, в том числе процентов по заключенному депозитному договору в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он не получал, с заявлением о возврате вклада не обращался. В сентябре 2010 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, 09 сентября 2009 года депозитный вклад и начисленные по нему проценты были ему якобы выданы, в связи с чем на счете какие-либо денежные средства отсутствуют. /т.5, л.д.221-222/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №14561 заключенному между гр. ОСОБА_13 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе компьютерная копия заявления на выдачу наличных ОСОБА_13 от 09.09.2009 г. №742 на выплату процентов по договору №14561 в сумме 130.19 гривен; компьютерная копия заявления на выдачу наличных ОСОБА_13 от 09.09.2009 г. №743 на выплату процентов по договору №14561 в сумме 2000 гривен /т.5, л.д.228/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 23 от 22.02.2011 года / т.7, л.д.231-234/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств, внесенных ОСОБА_14 в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»по договору банковского счета и эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно внесения ОСОБА_14 денежных средств по договору банковского счета

- показаниями потерпевшего ОСОБА_14, который пояснил, что 09 сентября 2009 года с ООО КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил договор банковского вклада, согласно которого на его имя был открыт соответствующий текущий счет. После этого, он внес в кассу отделения денежные средства в сумме 20 000 гривен для внесения на текущий счет, а также денежные средства в сумме 10 гривен в качестве оплаты комиссии за открытие текущего счета. О принятии указанных сумм денежных средств кассиром банка были выданы соответствующие квитанции. В этот же день в послеобеденное время он прибыл в Запорожское отделением № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», направился к кассе отделения, куда внес денежные средства в сумме 30 000 гривен, о чем кассиром ему была выдана соответствующая квитанция. На протяжении последующего времени, при необходимости он обращался в указанное отделение банка, где вносил в кассу денежные средства для пополнения текущего счета открытого на его имя, а именно: 10 сентября 2009 года были внесены денежные средства в сумме 20 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №722; 15 сентября 2009 года были внесены денежные средства в сумме 90 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №1282; 08 октября 2009 года были внесены денежные средства в сумме 2000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №47; 23 октября 2009 года были внесены денежные средства в сумме 8 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №944; 03 ноября 2009 года были внесены денежные средства в сумме 40 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №239; 12 ноября 2009 года были внесены денежные средства в сумме 15 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №384. Каких-либо иных денежных средств на открытый на его имя текущий счет он не вносил. Кроме того, периодически снимал с указанного счета необходимые ему суммы денег, которые получал в кассе отделения банка. В конце ноября 2009 года ему стало известно, что на текущий счет открытый на его имя в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»внесенные им денежные средства были зачислены не в полном объеме, а на счету находится лишь 6 гривен /т.2, л.д.63-65/.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_14 документами по договору банковского счета заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: квитанция №1195 от 09.09.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 30 000 гривен; квитанция №403 от 09.09.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 20 000 гривен; квитанция №722 от 10.09.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 20 000 гривен; квитанция №323 от 09.09.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 10 гривен ; квитанция №1282 от 15.09.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 90 000 гривен; квитанция №47 от 08.10.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 2 000 гривен; квитанция №944 от 23.10.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 8 000 гривен; квитанция №239 от 03.11.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 40 000 гривен; квитанция №384 от 12.11.2009 г. о внесении ОСОБА_14 денежных средств в сумме 15 000 гривен. /т.2, л.д.71/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива» документы по договору банковского счета заключенному с ОСОБА_14, в том числе выписка по счету, открытому ОСОБА_14 в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», согласно которой поступление денежных средств отражено на общую сумму 150 000 гривен, по датам: 09.09.2009 г. в сумме 30 000 гривен; 10.09.2009 г. в сумме 20 000 гривен; 15.09.2009 г. в сумме 90 000 гривен; 03.11.2009 г. в сумме 10 000 гривен /т.2, л.д. 95/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д. 47-186/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка:

- 09.09.2009 г. в ОДБ был создан документ №403 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 20 000 гривен. В этот же день данный документ был удален. Все манипуляции с данным документом были проведены пользователем NKO»единолично;

- 08.10.2009 г. в ОДБ был создан документ №47 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 2 000 гривен. В этот же день данный документ был удален. Все манипуляции с данным документом были проведены пользователем NKO»единолично;

- 23.10.2009 г. в ОДБ был создан документ №944 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 8 000 гривен. В этот же день данный документ был удален. Все манипуляции с данным документом были проведены пользователем ENKO»единолично;

- 03.11.2009 г. в ОДБ был создан документ №239 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 10 000 гривен. Сумма документа была изменена с 10 000 гривне на 40 000 гривен, тут же изменена на 10 000 гривен и проведена. Все манипуляции с данным документом были проведены пользователем ABACHENKO»единолично;

- 12.11.2009 г. в ОДБ был создан документ №384 на прием денежных средств от ОСОБА_14 в сумме 15 000 гривен. В этот же день данный документ был удален. Все манипуляции с данным документом были проведены пользователем NKO»единолично /т.1, л.д.281-286/.

- заключением судебной экономической экспертизы № 40 от 14.04.2011 г., согласно которой с учетом данных досудебного следствия, показаний ОСОБА_14, изъятых у него документов в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»на текущий счет №262070107230 открытый ОСОБА_14 в Запорожском отделении № 2ООО КБ «Финансовая инициатива»не зачислены денежные средства в сумме 75 000 гривен /т.7, л.д. 287-291/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по договору банковского счета, заключенному с ОСОБА_14

- показаниями потерпевшего ОСОБА_14, который пояснил, что 09 сентября 2009 года с ООО КБ «Финансовая инициатива» в лице ОСОБА_3 он заключил договор банковского вклада, согласно которого на его имя был открыт соответствующий текущий счет. На протяжении последующего времени он вносил в кассу денежные средства для пополнения текущего счета открытого на его имя. Кроме того, периодически он снимал с указанного счета необходимые ему суммы денег, которые получал в кассе отделения банка, а именно: 28 сентября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 10 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №58; 29 сентября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 10 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №322; 05 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 20 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция № 381; 05 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 1780 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №388; 06 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 5 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №49; 13 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 10 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №396; 19 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 15 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №129; 20 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 8 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №946; 30 октября 2009 года были сняты денежные средства в сумме 19 000 гривен, о чем кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №6396. Каких-либо иных денежных средств с открытого на его имя текущего счет он не снимал, и в кассе банка не получал. В конце ноября 2009 года ему стало известно, что на текущий счет открытый на его имя в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»внесенные им денежные средства были зачислены не в полном объеме, а на счету находится лишь 6 гривен. При этом, 14 и 25 сентября 2009 года в Запорожском отделении № 2 КБ «Финансовая инициатива»он не был, каких-либо денежных средств в банке в этот день он не получал, 29 сентября 2009 года в кассе банка он получил денежные средства в сумме 10 000 гривен, каких-либо иных денежных средств в указанный день в кассе банка он не получал; 30 октября 2009 года в кассе банка он получил денежные средства в сумме 19 000 гривен, каких-либо иных денежных средств в указанный день он не получал. Кроме того, заявление на выдачу наличных №505 от 14.09.2009 г., заявление на выдачу наличных №292 от 25.09.2009 г., заявление на выдачу наличных №410 от 29.09.2009 г., заявление на выдачу наличных №5871 от 30.10.2009 г. он не подписывал. / т.2, л.д.63-65/.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_14 документы по договору банковского счета заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 28.09.2009 г. № 58 в сумме 10 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 29.09.2009 г. № 322 в сумме 10 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 05.10.2009 г. № 381 в сумме 20 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 05.10.2009 г. № 388 в сумме 1780 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 06.10.2009 г. № 49 в сумме 5 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 13.10.2009 г. № 396 в сумме 10 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 19.10.2009 г. № 129 в сумме 15 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 20.10.2009 г. № 946 в сумме 8 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_14 от 30.10.2009 г. № 6396 в сумме 19 000 гривен. /т.2, л.д.71/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива» документами по договору банковского счета заключенному с ОСОБА_14, в том числе:

- выпиской по счету, открытому ОСОБА_14 в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», согласно которой со счета списаны денежные средства в сумме 149 940 гривен, по датам: 18.09.2009 в сумме 9 000 гривен; 22.09.2009 г. в сумме 80 000 гривен; 25.09.2009 г. в сумме 5 000 гривен; 28.09.2009 г. в сумме 10 000 гривен; 29.09.2009 г. в сумме 10 000 гривен; 29.09.2009 г. в сумме 25 000 гривен; 30 10.2009 г. в сумме 900 гривен; 09.11.2009 г. в сумме 900 гривен; 10.11.2009 г. в сумме 4 000 гривен; 13.11. 2009 г. в сумме 640 гривен, 13.11.2009 г. в сумме 4 500 гривен;

- заявлением на выдачу наличных ОСОБА_35 от 25.09.2009 г. № 292 в сумме 5 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_35 от 29.09.2009 г. № 410 в сумме 25 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_35 от 30.10.2009 г. № 5871 в сумме 900 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_35 от 14.09.2009 г. № 505 в сумме 9 000 гривен. /т.2, л.д. 95/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовый журнал Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года. /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 51 от 29.03.2011 г., согласно которой: подписи в графах «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_35 от 25.09.2009 г. № 292; заявлении на выдачу наличных ОСОБА_35 от 29.09.2009 г. № 410; заявлении на выдачу наличных ОСОБА_35 от 30.10.2009 г. № 5871; заявлении на выдачу наличных ОСОБА_35 от 14.09.2009 г. № 505 выполнены ОСОБА_4; подпись в графе «Підписи банку» в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_35 от 25.09.2009 г. № 292 выполнена ОСОБА_3 /т.7, л.д.95-110/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 40 от 14.04.2011 г., согласно которой с учетом данных досудебного следствия, показаний ОСОБА_14, изъятых у него документов фактически со счета №262070107230 гр. ОСОБА_14 денежные средства, как выдача со счета физического лица, сняты в общей сумме 98 780 гривен, необоснованно списаны в сумме 51 160 гривен. /т.7, л.д.287-291/.

По эпизоду совершения 22.09.2009 года растраты и присвоения денежных средств находящихся на текущем счету открытом ООО «Компания Феникс-2009»

- показаниями свидетеля ОСОБА_20, который на досудебном следствии пояснил, что в июле 2009 года Вольнянской районного государственной администрацией Запорожской области было зарегистрировано ООО «Компания Феникс 2009». Директором и владельцем указанного предприятия с момента его регистрации является он. 06 августа 2009 между ООО «Компания Феникс 2009» в лице ОСОБА_20 и Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 был заключен договор банковского счета, согласно которого ООО «Компания Феникс 2009»в указанном банке был открыт поточный счет для хранения и осуществления расчетно-кассовых операций. На указанный расчетный счет, в качестве формирования уставного фонда предприятия, через кассу банка, наличными им были перечислены денежные средства в сумме 31 500 гривен. 17 сентября 2009 года с указанного счета по чековой книжке им были сняты наличные денежные средства в сумме 950,39 гривен. Также с указанного расчетного счета согласно платежных поручение перечислялись денежные средства в качестве обязательных отчислений в бюджет. Каких-либо иных снятий наличных денежных средств с расчетного счета им не осуществлялось. Впоследствии он согласно информации сотрудников банка стало известно, что он якобы снимал с расчетного счета ООО «Компания Феникс 2009»наличные денежные средств в сумме 29 000 гривен. /т.5, л.д.88-90/;

- вещественными доказательствами:

- изъятой в ходе выемки у гр. ОСОБА_36 чековой книжкой на 25 чеков для получения наличных, выданная Запорожским отделением № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»на расчетный счет ООО «Компания Феникс 2009»/т.5, л.д.202/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая инициатива» документами ООО «Компания Феникс 2009», а также документами связанными с проведением операций с денежными средствами по счету ООО «Компания Феникс 2009», в том числе: распечаткой движения денежных средств по счету открытому ООО «Компания Феникс 2009» в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», согласно которой отражено списание денежных средств со счета предприятия по заявлению на выдачу наличных №504 от 22.09.2009 года в сумме 29 000 гривен., назначение платежа «Выдача на закупку товаров, оплата услуг и за выполненные работы»; компьютерной копией заявления на выдачу наличных ОСОБА_37 от 22.09.2009 г. № 504 выдача на покупку товаров на сумму 29000 гривен /т.5, л.д.106-107/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 29.03.2011 года, согласно которой, по данным учета банка денежная чековая книжка ООО «Компания Феникс 2009»не выдавалась. Денежные чеки на выдачу наличных средств с текущего счета ООО «Компания Феникс 2009» в банке отсутствуют /т.5, л.д.197/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 34 от 12.04.2011 г. /т.7, л.д.257-260/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств, начисленных в виде процентов по депозитному договору №10670, заключенному с гр. ОСОБА_16

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_16, который пояснил, что 25 сентября 2008 года в Днепропетровским отделением № 3 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №10670. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 50 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. Кроме того, 25 сентября 2008 года в г. Днепропетровске женой ОСОБА_16 ОСОБА_28 был заключен депозитный договор №10672 с Днепропетровским отделением № 3 КБ «Финансовая инициатива». Согласно условий заключенного договора, банк принял от ОСОБА_28 денежные средства в сумме 50 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в КБ «Финансовая инициатива»он, а также его жена не обращались. Каких-либо денежных средств в банке они не получали, в том числе процентов по заключенным депозитным договорам. В конце сентября 2009 год ему стало известно, что Днепропетровское отделение КБ «Финансовая инициатива»расформировано и все клиенты данного отделения будут переведены на обслуживание в Запорожское отделение № 2. В ходе общения с начальником Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 последняя пояснила, что банк может выдать лишь денежные средства начисленные в виде процентов по депозитным договорам. Поскольку приезжать в г. Запорожье для снятия процентов было нецелесообразно, он вместе с женой открыли общий карточный счет в банке «Альфа-Банк». На протяжении последующего времени на вышеуказанный карточный счет ООО КБ «Финансовая инициатива»перечислись денежные средства начисленные в виде процентов по заключенным депозитным договорам. В декабре 2009 года он вместе с женой прибыли в Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», где ему стало известно, что согласно учетов банка 05.10.2009 года денежные средства начисленные в виде процентов по заключенному им депозитному договору были списаны со счета. Кроме того, согласно банковских документов, 16 ноября 2009 года по депозитным договорам №10670 и №10672 были сняты наличные денежные средства в общей сумме 20 000 гривен, по 10 000 гривен с каждого депозитного договора. При этом он и ОСОБА_28 в указанные дни в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не были и никаких денежных средств не получали. /т.2, л.д.289-291/.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №10670 заключенному между гр. ОСОБА_16 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе компьютерная копия заявления на выдачу наличных ОСОБА_16 от 05.10.2009 г. № 23 на выплату процентов по договору №10670 в сумме 10607.44 гривен /т.2, л.д.295/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки в ПАО АБ «Укргазбанк»документами по перечислению ОСОБА_3 денежных средств, в том числе: заявлением на перевод наличных №245531 от 11.11.2009 года в сумме 4 000 гривен для пополнения карточного счета №26255000208635 на имя ОСОБА_28; заявлением на перевод наличных №246149 от 16.11.2009 года в сумме 1 000 гривен для пополнения карточного счета №26255000208635 на имя ОСОБА_28 /т.6, л.д.200/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 11 от 26.01.2011 г. /т.7, л.д.128-131/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору №10007, заключенному с гр. ОСОБА_17

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_17, который пояснил, что 10 сентября 2008 года с ООО КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №10007, согласно условий которого банк принял от него денежные средства в сумме 20 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. Впоследствии он увеличил сумму депозитного вклада до 44 000 гривен. С сентября 2009 года, в Запорожском отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_17 частями выплачивали депозитный вклад и начисленные по нему проценты. 22 сентября 2009 года, в кассе указанного отделения банка, ему была выплачена часть денежных средств, в сумме 9 247, 45 гривен, начисленных в виде процентов по депозитному договору. Также, согласно заявлений на выдачу наличных он частями получал в кассе банка депозитный вклад, а именно: согласно заявления на выдачу наличных №68 от 22.09.2009 года ему было выдано5000 гривен; согласно заявления на выдачу наличных №522 от 06.10.2009 года ему было выдано 5000 гривен; согласно заявления на выдачу наличных №370 от 09.10.2009 года ему было выдано 4000 гривен; согласно заявления на выдачу наличных №256 от 14.10.2009 года ему было выдано 7000 гривен; согласно заявления на выдачу наличных №873 от 19.10.2009 года ему было выдано 8250 гривен, согласно заявления на выдачу наличных №158 от 27.10.2009 года ему было выдано4750 гривен. Кроме того, 10 ноября 2009 года в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ему были выданы денежные средства в сумме 1 000 гривен. При этом, о получении указанной суммы денег в каких-либо квитанциях он не расписывался, но просьбе ОСОБА_3 им собственноручно была написана расписка о получении части депозита в сумме 1 000 гривен, которую он передал ОСОБА_3. В марте 2010 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, 16.10.2009 года ему якобы были выплачены проценты по заключенному договору в сумме 670 гривен 85 копеек, а также часть вклада в сумме 7 000 гривен, хотя указанную сумму вклада он получил 14.10.2009 г. Кроме того, согласно банковских документов 26.10.2009 года ему якобы выплатили часть вклада в сумме 10 000 гривен. При этом, 16 и 26 октября 2009 года он в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не был, никаких денежных средств не получал, соответствующие кассовые документы не подписывал.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №10007, заключенному между гр. ОСОБА_17 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 128 на выплату процентов по договору №10007 в сумме 670,85 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 198 на частичное возвращение депозита по договору №10007 в сумме 7 000 гривен; заявление на выдачу наличных ОСОБА_17 от 26.10.2009 г. № 477 на частичное возвращение депозита по договору №10007 в сумме 10 000 гривен /т.4, л.д.164-165/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятом в ходе выемки у гр. ОСОБА_17 заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 14.10.2009 г. № 256 на частичное возвращение депозита по договору №10007 в сумме 7 000 гривен /т.4, л.д.194/;

- изъятой в ходе выемки у гр.ОСОБА_3 расписки о получении ОСОБА_17 10.11.2009 г. части депозита в сумме 1 000 гривен /т.4, л.д.199/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 158 от 10.11.2010 г., согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 128, в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 198, в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 26.10.2009 г. № 477 в графах «Підпис отримувача» подписи от имени ОСОБА_17 вероятно выполнены не ОСОБА_17, а другим лицом /т.7, л.д. 25-27/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 г., согласно которой: подписи в графах «Підписи банку»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 128, в заявление на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 198, в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 14.10.2009 г. № 256 выполнены ОСОБА_3; подписи в графах «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 128, в заявление на выдачу наличных ОСОБА_17 от 16.10.2009 г. № 198, в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 26.10.2009 г. № 477, в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_17 от 14.10.2009 г. № 256 выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы №9 от 25.01.2011 г. /т.7, л.д.159-162/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств 19.10.2009 года по депозитному договору №16009, заключенному с гр. ОСОБА_18

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_18, который пояснил, что 10 августа 2008 года с Запорожским отделением № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №16009. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 3410 евро, сроком на 370 дней под 13,5 % годовых. На протяжении последующего времени каких-либо денежных средств по заключенному депозитному договору в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он не получал. В декабре 2009 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, 19.10.2009 года ему якобы были выплачены проценты по заключенному договору в сумме 64,33 евро, а также часть вклада в сумме 500 евро, кроме того 02 ноября 2009 года ему якобы были выплачены проценты по заключенному договору в сумме 36,69 евро, а также часть вклада в сумме 500 евро. При этом, вышеуказанные суммы денежных средств он в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» не получал, о их получении в каких-либо документах не расписывался.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №16009, заключенному между гр. ОСОБА_18 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявлением на выдачу наличных ОСОБА_18 от 19.10.2009 г. № 137 на выплату процентов по договору №16009 в сумме 64,33 евро, заявлением на выдачу наличных ОСОБА_18 от 19.10.2009 г. № 156 на частичное возвращение депозита по договору №16009 в сумме 500 евро /т.2, л.д.175/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №134 от 08.10.2010 г., согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_18 № 156 от 19.10.2009 г., подпись в графе «Підпис отримувача»выполнена не ОСОБА_18, а другим лицом /т.7, л.д.14-18/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 г., согласно которой: подписи в графах «Підписи банку»в заявление на выдачу наличных ОСОБА_18 от 19.10.2009 г. № 137 и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_18 от 19.10.2009 г. № 156 выполнены ОСОБА_3; подписи в графах «Касир»в заявление на выдачу наличных ОСОБА_18 от 19.10.2009 г. № 137 и в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_18 от 19.10.2009 г. № 156 выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 6 от 24.01.2011 г. /т.7, л.д. 201-204/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств являющихся частью платежа осуществленного гр. ОСОБА_20 в адрес ООО «Агроресурс»

- показаниями свидетеля ОСОБА_20, который пояснил, что 21 сентября 2009 года между ним и ООО «Агроресурс»был заключен договор купли продажи сельскохозяйственной техники. В этот же день, в качестве частичной оплаты по заключенному договору, на расчетный счет ООО «Агроресурс»через кассу Запорожского отделения № 2 КБ «Финансовая Инициатива»им были внесены денежные средства в сумме 34 000 гривен, о чем банком было выдано соответствующее заявление о переводе наличных. Также, 23 сентября 2009 года в качестве оплаты по заключенному договору, на расчетный счет ООО «Агроресурс»через кассу Запорожского отделения № 2 КБ «Финансовая Инициатива» им были внесены денежные средства в сумме 91 000 гривен, о чем банком было выдано соответствующее заявление о переводе наличных. Впоследствии со слов сотрудников ООО «Агроресурс»ему стало известно, что в адрес предприятия платеж в сумме 91 000 гривен не поступил. В связи с этим он обратился к ОСОБА_3, которая в ходе общения сообщила, что денежные средства не могут быть перечислены в адрес ООО «Агроресурс»в связи с экономическим кризисом и нехваткой средств у самого банка. В дальнейшем он неоднократно связывался с самой ОСОБА_3, а также руководством банка в г. Киеве и лишь через несколько месяцев в адрес ООО «Агроресурс»поступили денежные средства в сумме 60 000 гривен. Оставшаяся сумма денежных средств в адрес ООО «Агроресурс»не поступила. Впоследствии, согласно представленной банком информации ему стало известно, что 20.10.2009 года он якобы получил в кассе банка денежные средства в сумме 30 000, подлежащие перечислению в адрес ООО «Агроресурс». При этом, он указанную сумму денежных средств в кассе банка не получал, каких-либо документов не подавал и не подписывал /т.5, л.д.88-90/.

- вещественными доказательствами:

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 20.10.2009 г. № 1058 в сумме 30 000 гривен/т.5, л.д. 106/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №165 от 27.11.2010 г. согласно которой подпись в графе «Підпис отримувача» в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 20.10.2009 г. № 1058 выполнена не ОСОБА_20 , а другим лицом /т.7, л.д.34-38/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 г., согласно которой: подпись в графе «Підписи банку»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 20.10.2009 г. № 1058 выполнена ОСОБА_3; подпись в графе «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 20.10.2009 г. № 1058 выполнена ОСОБА_4/т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы №34 от 12.04.2011 г., согласно которой, с учетом выводов судебно-почерковедческой экспертизы /заключение эксперта №165 от 27.11.2010 г./ документально подтверждается необоснованное списание 20.10.2009 г. из кассы Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежных средств в сумме 30 000 гривен, как выдача гр-ну ОСОБА_20 /т.7, л.д. 257-260/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному

договору №17801, заключенному с гр. ОСОБА_22 и эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно заключения ОСОБА_22 договора банковского вклада №17801 и внесения им денежных средств по указанному договору

- показаниями допрошенного на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_22, который пояснил, что 22 октября 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №17801. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 11 000 гривен, сроком на 180 дней под 25 % годовых. Вышеуказанный договор был составлен в 2 экземплярах, один из которых был передан ему. О принятии вышеуказанной суммы денежных средств ему была выдана соответствующая квитанция №298 от 22.10.2009 года. В конце декабря 2009 года ему стало известно, что какие-либо документы по оформленному им депозитному договору в банке отсутствуют, какой-либо информации в компьютерной базе банка по данному договор также нет./т.4, л.д.120-122/

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_38 документами по депозитному договору заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: договор банковского вклада №17801 от 22.10.2009 г. заключенный между ООО КБ «Финансовая инициатива»и ОСОБА_22, квитанция №298 от 22.10.2009 г. о внесении ОСОБА_22 денежных средств в сумме 11 000 гривен на депозит согласно договора №17801 /т.4, л.д.130/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в заявлении от 19.05.2010 года, согласно которой, по данным учета банка документы по договору банковского вклада №17801 заключенному с гр. ОСОБА_22 в банке отсутствуют. В компьютерной программе банка, которая фиксирует наличие договор данного типа и их сопровождения, информация о наличии указанного договора отсутствует /т.4, л.д. 93-95/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 г., согласно которой: подпись в графе «Касир» в квитанции №298 от 22.10.2009 г. о внесении ОСОБА_22 денежных средств в сумме 11 000 гривен на депозит согласно договора №17801 выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д. 56-88/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 22.10.2009 г. в ОДБ были открыты сделка, счета и создан документ №298 на прием денежных средств от ОСОБА_22 в сумме 11 000 гривен, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален, а также была удалена сделка. Все действия проводились пользователем HENKO», под логином в сети банка YKABACHENKO», с компьютера -01». /т.1, л.д.281-286/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 5 от 24.01.2011 г., согласно которой с учетом показаний ОСОБА_22, и изъятых у него документов, а также отсутствием документального подтверждения в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива», поступление в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежных средств от ОСОБА_22 по договору банковского вклада №17801 от 22.10.2009 г. в сумме 11 000 гривен не отражено /т.7, л.д.169-173/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному

договору №17895, заключенному с гр. ОСОБА_22 и эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно заключения ОСОБА_22 договора банковского вклада №17895и внесения им денежных средств

- показаниями свидетеля ОСОБА_22, который пояснил, что 26 октября 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №17895. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 20 000 гривен, сроком на 370 дней под 28 % годовых. Вышеуказанный договор был составлен в 2 экземплярах, один из которых был передан ему. О принятии вышеуказанной суммы денежных средств была выдана соответствующая квитанция №176 от 26.10.2009 года. В конце декабря 2009 года ему стало известно, что какие-либо документы по оформленному им депозитному договору №17895 в банке отсутствуют, какой-либо информации в компьютерной базе банка по данному договор также нет. /т.4, л.д.120-122/.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_38 документами по депозитному договору заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: договор банковского вклада №17895 от 26.10.2009 г. заключенный между ООО КБ «Финансовая инициатива»и ОСОБА_22, квитанция №176 от 26.10.2009 г. о внесении ОСОБА_22 денежных средств в сумме 20 000 гривен на депозит согласно договора №17895 /т.4, л.д.130/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в заявлении от 19.05.2010 года, согласно которой, по данным учета банка документы по договору банковского вклада №17895 заключенному с гр. ОСОБА_22 в банке отсутствуют. В компьютерной программе банка, которая фиксирует наличие договор данного типа и их сопровождения, информация о наличии указанного договора отсутствует /т.4, л.д. 93-95/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 г., согласно которой: подпись в графе «Касир»в квитанции №176 от 26.10.2009 г. о внесении ОСОБА_22 денежных средств в сумме 20 000 гривен на депозит согласно договора №17895 выполнена ОСОБА_4 / т.7, л.д.56-88/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 26.10.2009 г. в ОДБ были открыты сделка, счета и создан документ №176 на прием денежных средств от ОСОБА_22 в сумме 20 000 гривен, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален, а также была удалена сделка. Все действия проводились пользователем NKO», под логином в сети банка YKABACHENKO», с компьютера «FININITOT-02-01»/т.1, л.д. 281-286/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 5 от 24.01.2011 г., согласно которой с учетом показаний ОСОБА_22, и изъятых у него документов, а также отсутствием документального подтверждения в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива», поступление в кассу Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежных средств от ОСОБА_22 по договору банковского вклада №17895 от 26.10.2009 г. в сумме 20 000 гривен не отражено /т.7, л.д.169-173/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору № 11054, заключенному с гр. ОСОБА_23

- показаниями допрошенного на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_23, который пояснил, что 07 октября 2008 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №11054. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 26 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. 12 октября 2009 года в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива он получил денежные средства в сумме 5516,36 гривен, начисленные в виде процентов по депозитному договору. 19 октября 2009 года в кассе банка он получил денежные средства в сумме 6 000 гривен, являющиеся частью вклада по депозитному договору. 30 октября 2009 года в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он получил денежные средства в сумме 4 000 гривен. О получении указанной суммы денежных средств он расписался в соответствующих экземплярах заявлений о выдаче наличных № 6300 от 30.10.2009 года. Один экземпляр заявления был передан ему. 04 ноября 2009 года в кассе банка он получил денежные средства в сумме 6 000 гривен. О получении указанной суммы денежных средств, возле кассы банка им собственноручно была написана соответствующая расписка, которую он передал кассиру, последняя в свою очередь передала расписку ОСОБА_3. 11 ноября 2009 года, в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он получил денежные средства в сумме 5 000 гривен. О получении указанной суммы денежных средств, возле кассы банка им собственноручно была написана расписка, которую он передал кассиру, а последняя передала расписку ОСОБА_3. 17 ноября 2009 года в кассе банка он получил денежные средства в сумме 1 000 гривен. О получении указанной суммы денежных средств им собственноручно была написана расписка, которую он передал ОСОБА_4. Впоследствии ему стало известно, что согласно банковских данных, по заключенному им депозитному договору, ему якобы были выданы все подлежащие выплате денежные средства в следующих суммах: 6 000 гривен 19.10.2009 года; 10 000 гривен 26.10.2009 года; 6 000 гривен 27.10.2009 года; 1500 гривен 30.10.2009 года; 2500 гривен 02.11.2009 года. При этом, 26 и 27 октября 2009 года, а также 02 ноября 2009 года в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он вообще не был и никаких денежных средств не получал. Кроме того, 30 октября 2009 года в кассе банка он получил денежные средства в сумме 4 000 гривен. Таким образом, в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ему были возвращены денежные средства в сумме 22 000 гривен, при сумме вклада 26 000 гривен /т.3, л.д.264-267/.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №11054, заключенному между гр. ОСОБА_23 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на выдачу наличных ОСОБА_23 от 26.10.2009 г. № 476 в сумме 10 000 гривен, заявление на выдачу наличных ОСОБА_23 от 27.10.2009 г. № 181 в сумме 6 000 гривен, заявление на выдачу наличных ОСОБА_23 от 30.10.2009 г. № 6426 в сумме 1 500 гривен /т.3, л.д.278/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятым в ходе выемки у гр. ОСОБА_23 заявлением на выдачу наличных ОСОБА_23 от 30.10.2009 г. №6300 на возвращение депозита по договору №11054 в сумме 4 000 гривен /т.3_271_/

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 51 от 29.03.2011 г., согласно которой, в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_23 от 26.10.2009 г. № 476, заявлении на выдачу наличных ОСОБА_23 от 27.10.2009 г. № 181, заявлении на выдачу наличных ОСОБА_23 от 30.10.2009 г. № 6426: в графах «Підпис отримувача» подписи от имени ОСОБА_23 выполнены не ОСОБА_23, а другим лицом; в графах «Підписи банку»подписи выполнены ОСОБА_3; в графах «Касир»подписи выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д. 95-110/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 42 от 13.04.2011 г. /т.3, л.д.308-312/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору №14424, заключенному с гр. ОСОБА_24

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_24 который, что 22 мая 2009 года с Днепропетровским отделением №4 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор № 14424. Согласно условий договора банк принял от него денежные средства в сумме 5203 доллара США 42 цента, что было эквивалентно 39 629 гривнам 77 копейкам, сроком на 100 дней под 15% годовых. 15 сентября 2009 года, в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он получил денежные средства в сумме 211,79 долларов США начисленные в виде процентов по депозитному договору, а также денежные средства в сумме 500 долларов США, являющиеся частью вклада по депозитному договору. 13 ноября 2009 года в кассе Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он получил денежные средства в сумме 1500 долларов США, являющиеся частью вклада по депозитному договору. При этом, какие-либо кассовые документы ему на подпись не предоставлялись. В декабре 2009 года со слов сотрудников банка ему стало известно, что согласно банковских документов, в октябре и в начале ноября 2009 года по депозитному договору снимались наличные денежные средства. При этом, в октябре он денежные средства не снимал, а в ноябре 2009 года денежные средства он получал в кассе банка лишь 13 числа /т.4, л.д.31-33/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №14424, заключенному между гр. ОСОБА_24 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявлением на выдачу наличных ОСОБА_24 от 27.10.2009 г. № 183 на частичное возвращение депозита по договору №14424 в сумме 500 долларов США, компьютерной копией заявления на выдачу наличных ОСОБА_24 от 02.11.2009 г. №273 на сумму 1000 долларов США; компьютерной копией заявления на выдачу наличных ОСОБА_24 от 13.11.2009 г. №742 на сумму 500 долларов США; компьютерной копией заявления на выдачу наличных ОСОБА_24 от 06.11.2009 г. №640 на сумму 1000 долларов США /т.4, л.д.50/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 107 от 31.08.2010 г., согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_24 от 27.10.2009 г. № 183 на частичное возвращение депозита по договору №14424 в графе «Підпис отримувача» подпись выполнены не ОСОБА_24, а другим лицом /т.7, л.д.5-7/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 г., согласно которой в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_24 от 27.10.2009 г. № 183 на частичное возвращение депозита по договору №14424: в графе «Підписи банку»подпись выполнена ОСОБА_3; в графе «Касир»подпись выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 8 от 25.01.2011 г. /т.7, л.д.148-152/.

По эпизодам растраты и присвоения денежных средств 30.10.2009 года по депозитному договору №17449, заключенному с гр. ОСОБА_25, денежных средств находящихся на текущем счету ООО «Компания Феникс-2009»и по эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно заключения ОСОБА_25 дополнительного договора к договору банковского вклада №17449 и внесения им денежных средств по указанному договору

- показаниями свидетеля ОСОБА_25, который на досудебном следствии пояснил, что 12 октября 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №17449. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 12121 гривна 60 копеек, сроком на 100 дней под 25 % годовых. 14 октября 2009 года, согласно заключенного дополнительного договора к депозитному договору №17449, он увеличил сумму вклада на 7 500 гривен. 30 октября 2009 года, с целью увеличения суммы вклада на 17 500 гривен, он вновь обратился Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива». В этот же день с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил дополнительный договор к депозитному договору №17449, согласно которого сумма вклада была увеличена на 17 500 гривен. Вышеуказанный договор был составлен в 2 экземплярах, один из которых был передан ему. После этого он направился в кассу банка, где кассир приняла у него наличные денежные средства в сумме 17 500 гривен, о чем ему была выдана соответствующая квитанция № 5805 от 30.10.2009 года. 20 января 2010 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, 30 октября 2009 г. сумма вклада по заключенному им депозитному договору не увеличивалась. /т.4, л.д.231-233/;

- показаниями свидетеля ОСОБА_20, который пояснил, что в июле 2009 года Вольнянской районного государственной администрацией Запорожской области было зарегистрировано ООО «Компания Феникс 2009». Директором и владельцем указанного предприятия с момента его регистрации является он. 06 августа 2009 между ООО «Компания Феникс 2009»в его лице и Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 был заключен договор банковского счета, согласно которого ООО «Компания Феникс 2009»в указанном банке был открыт поточный счет для хранения и осуществления расчетно-кассовых операций. На указанный расчетный счет, в качестве формирования уставного фонда предприятия, через кассу банка, наличными им были перечислены денежные средства в сумме 31 500 гривен. 17 сентября 2009 года с указанного счета по чековой книжке им были сняты наличные денежные средства в сумме 950,39 гривен. Также с указанного расчетного счета согласно платежных поручение перечислялись денежные средства в качестве обязательных отчислений в бюджет. Каких-либо иных снятий наличных денежных средств с расчетного счета им не осуществлялось. Впоследствии ему согласно информации сотрудников банка стало известно, что он якобы снимал с расчетного счета ООО «Компания Феникс 2009»наличные денежные средства. /т.5, л.д.88-90/;

- очной ставкой между ОСОБА_25 и ОСОБА_4, согласно которой он подтвердил ранее данные им показания /т.8, л.д.226-228/;

- вещественными доказательствами:

- изъятой в ходе выемки у гр. ОСОБА_36 чековой книжкой на 25 чеков для получения наличных, выданная Запорожским отделением № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»на расчетный счет ООО «Компания Феникс 2009»/т.5, л.д.202/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»юридическими документами ООО «Компания Феникс 2009», а также документами связанными с проведением операций с денежными средствами по счету ООО «Компания Феникс 2009», в том числе: распечаткой движения денежных средств по счету открытому ООО «Компания Феникс 2009»в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая инициатива», согласно которой отражено списание денежных средств со счета предприятия по заявлению на выдачу наличных № 5880 от 30.10.2009 года в сумме 600 гривен, назначение платежа «Хозяйственные нужды»; заявлением на выдачу наличных ОСОБА_20 от 30.10.2009 г. № 5880 в сумме 600 гривен на хозяйственные нужды /т.5, л.д.106-107/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыим в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ООО КБ «Финансовая инициатива» документами по депозитному договору №17449, заключенному между гр. ОСОБА_25 и ООО КБ «Финансовая Инициатива»/т.4, л.д.246/;

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_25 документами по депозитному договору заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: дополнительный договор №1 от 30.10.2009 г. к договору банковского вклада №17449 от 12.10.2009 г., заключенным между ООО КБ «Финансовая инициатива»и ОСОБА_25; квитанция №5805 от 30.10.2009 г. о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 17 500 гривен для пополнения депозита согласно договора №17449; /т.4, л.д.237/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 29.03.2011 года, согласно которой, по данным учета банка денежная чековая книжка ООО «Компания Феникс 2009»не выдавалась. Денежные чеки на выдачу наличных средств с текущего счета ООО «Компания Феникс 2009» в банке отсутствуют /т.5, л.д.197/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №57от 30.03.2011 г., согласно которой: подпись в графе «Касир» в квитанция № 5805 от 30.10.2009 г. о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 17 500 гривен для пополнения депозита согласно договора №17449; выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № 165 от 27.11.2010 г. согласно которой подпись в графе «Підпис отримувача»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 30.10.2009 г. № 5880 выполнена не ОСОБА_20 , а другим лицом /т.7, л.д.34-38/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №57от 30.03.2011 г., согласно которой: подпись в графе «Підписи банку» в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 30.10.2009 г. № 5880 выполнена ОСОБА_3; подпись в графе «Касир»в заявлении на выдачу наличных ОСОБА_20 от 30.10.2009 г. № 5880 выполнена ОСОБА_4 /т.7, л.д.56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 4 от 24.01.2011 г. /т.7, л.д.190-194/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 34 от 12.04.2011 г./т.7, л.д.257-260/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 30.10.2009 г. в ОДБ был создан документ №5805 на прием денежных средств в сумме 17 500 гривен от ОСОБА_25, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален. Все действия проводились пользователем », под логином в сети банка YKABACHENKO», с компьютера TOT-02-01»/т.1, л.д. 281-286/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств 02.11.2009 г. по депозитному договору №16009, заключенному с гр. ОСОБА_18

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_18, который пояснил, что 10 августа 2008 года с Запорожским отделением № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №16009. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 3410 евро, сроком на 370 дней под 13,5 % годовых. На протяжении последующего времени каких-либо денежных средств по заключенному депозитному договору в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»он не получал. В декабре 2009 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, 19.10.2009 года ему якобы были выплачены проценты по заключенному договору в сумме 64,33 евро, а также часть вклада в сумме 500 евро, кроме того 02 ноября 2009 года ему якобы были выплачены проценты по заключенному договору в сумме 36,69 евро, а также часть вклада в сумме 500 евро. При этом, вышеуказанные суммы денежных средств в он в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не получал, о их получении в каких-либо документах не расписывался.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №16009, заключенному между гр. ОСОБА_18 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе компьютерной копией заявления на выдачу наличных ОСОБА_18 от 02.11.2009 г. №283 на частичное возвращение депозита по договору №16009 в сумме 500 евро; компьютерная копия заявление на выдачу наличных ОСОБА_18 от 02.11.2009 г. № 282 на выплату процентов по договору №16009 в сумме 36,69 евро /т.2, л.д.175/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 6 от 24.01.2011 г. /т.7, л.д.201-204/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному

договору №17934, заключенному с гр. ОСОБА_26 и эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно внесения ОСОБА_26 денежных средств по указанному договору

- показаниями допрошенного в судебном заседании и свидетеля ОСОБА_26, который пояснил, что 26 октября 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №17934. Согласно условий заключенного договора, банк принимал от него денежные средства в сумме 6 000 долларов США, сроком на 370 дней под 16,5 % годовых. Вышеуказанный договор был составлен в 2 экземплярах, один из которых был передан ему. О принятии у него вышеуказанной суммы денежных средств кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция №690 от 26.10.2009 года. Примерно 03 ноября 2009 года в кассе Запорожского отделения № 2 КБ «Финансовая инициатива»он получил проценты по заключенному депозитному договору в сумме 15 долларов США. После этого он внес в кассу отделения денежные средства в сумме 120 долларов США, в качестве увеличения суммы вклада по заключенному депозитному договору. О принятии указанной суммы денег кассиром ему была выдана соответствующая квитанция. 05 ноября 2009 года он прибыл в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива», с целью увеличения суммы вклада по депозитному договору. В ходе общения с ОСОБА_3 ему стало известно, что на депозитном счету находится 6 000 долларов США. В свою очередь он пояснил, что на счету должно находиться 6120 долларов США, с учетом ранее внесенных им 120 долларов США. При этом, ОСОБА_3 сообщила, что по всей видимости произошел сбой в компьютерной программе и денежные средства в сумме 120 долларов США на депозитный договор зачислены не были. Также, ОСОБА_3 пояснила, что указанная сумма денег в этот же день будет внесена на депозитный договор, о чем ему будет выдана новая квитанция, на что последний согласился. После этого, он направился к кассе отделения, где внес денежные средства в сумме 1250 долларов США, в качестве увеличения суммы вклада по заключенному депозитному договору. О принятии указанной суммы денег кассиром банка ему была выдана соответствующая квитанция № 695 от 05.11.2009 года. Также кассиром ему была выдана квитанция № 695 от 05.11.2009 г. о принятии у него денежных средств в сумме 120 долларов США. Впоследствии ему стало известно, что внесенные им в кассу Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»денежные средства в сумме 6 000 и 1250 долларов США, были зачислены лишь 06.11.2009 г. на депозитный договор №18167, при этом заключенный им депозитный договор №17934 от 26.10.2009 г. по учетам банка не числится. Кроме того, внесенные им в кассу отделения денежные средства в сумме 120 долларов США, на указанный депозитный договор вовсе не были зачислены.

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_26 документами по депозитному договору заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», а именно: договор банковского вклада №17934 от 26.10.2009 г.; квитанция №695 от 05.11.2009 г. о принятии денежных средств в сумме 120 долларов США; квитанция №695 от 05.11.2009 г. о принятии денежных средств в сумме 1250 долларов США; квитанция №690 от 26.10.2009 г. о принятии денежных средств в сумме 6 000 долларов США /т.3, л.д.208/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» документами по депозитным договорам заключенным с ОСОБА_26 /т.3, л.д. 219/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 29.03.2010 года, согласно которой, по данным учета банка договор №17934 от 26.10.2009 г. между гр. ОСОБА_26 и ООО КБ «Финансовая инициатива»не заключался /т.3, л.д.201/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 05.11.2009 г. в ОДБ был создан документ №695 на прием денежных средств от ОСОБА_26 в сумме 1250 долларов США. В данный документ были внесены изменения по замене суммы с 1250 долларов США на 120 долларов США. В этот же день данный документ на прием денежных средств был удален. Все действия проводились пользователем ABACHENKO» /т.1, л.д.281-286/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 43 от 13.04.2011 г. /т.7, л.д.298-301/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитному договору №16961, заключенному с гр. ОСОБА_27

- показаниями свидетеля ОСОБА_27, который на досудебном следствии пояснил, что 21 сентября 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №16961. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 13 000 гривен, сроком на 16 дней под 10 % годовых. О внесении указанной суммы денежных средств ему была квитанция №108 от 21.09.2009 года. В октябре 2009 года, в связи с окончанием срока действия депозитного договора №16961 от 21.09.2009 года он обратился в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»с соответствующим заявлением о получении вкладов. В ходе общения с ОСОБА_3 последняя сообщила, что деньги по указанному депозитному договору банк выдать не может. При этом, ОСОБА_3 предложила ему открыть в каком-либо ином банке счет, на который впоследствии КБ «Финансовая инициатива»частями будут перечислены деньги по указанному депозитному договору, на что он согласился. В середине октября в банке «Укрсиббанк»им был открыт соответствующий счет. Впоследствии до конца октября 2009 года на указанный расчетный счет в банке «Укрсиббанк»были перечислены денежные средства в сумме 10 000 гривен. В конце ноября 2009 года ему, стало известно, что согласно данных учета банка ему якобы были выплачены денежные средства в сумме 3 000 гривен по депозитному договору №16961. /т.5, л.д.235-238/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитным договорам заключенному между гр. ОСОБА_27 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе: компьютерная копия заявления на выдачу наличных ОСОБА_27 от 09.11.2009 г. №297 на возврат депозита по договору №16961 в сумме 3000 гривен /т.5, л.д.244/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 22 от 22.02.2011 г. /т.7, л.д.221-224/.

По эпизоду растраты и присвоения 13.11.2009 г. денежных средств находящихся на текущем счету ООО «Компания Феникс-2009

- показаниями свидетеля ОСОБА_20, который пояснил, что в июле 2009 года Вольнянской районного государственной администрацией Запорожской области было зарегистрировано ООО «Компания Феникс 2009».Директором и владельцем указанного предприятия с момента его регистрации является он. 06 августа 2009 между ООО «Компания Феникс 2009»в его лице и Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива» в лице ОСОБА_3 был заключен договор банковского счета, согласно которого ООО «Компания Феникс 2009»в указанном банке был открыт поточный счет для хранения и осуществления расчетно-кассовых операций. На указанный расчетный счет, в качестве формирования уставного фонда предприятия, через кассу банка, наличными им были перечислены денежные средства в сумме 31 500 гривен. 17 сентября 2009 года с указанного счета по чековой книжке им были сняты наличные денежные средства в сумме 950,39 гривен. Также с указанного расчетного счета согласно платежных поручение перечислялись денежные средства в качестве обязательных отчислений в бюджет. Каких-либо иных снятий наличных денежных средств с расчетного счета им не осуществлялось. Впоследствии ему, согласно информации сотрудников банка, стало известно, что он якобы снимал с расчетного счета ООО «Компания Феникс 2009»наличные денежные средства. /т.5, л.д.88-90/;

- вещественными доказательствами:

- изъятой в ходе выемки у гр. ОСОБА_36 чековой книжкой на 25 чеков для получения наличных, выданная Запорожским отделением № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»на расчетный счет ООО «Компания Феникс 2009» /т.5, л.д. 202/;

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»юридическими документами ООО «Компания Феникс 2009», а также документами связанными с проведением операций с денежными средствами по счету ООО «Компания Феникс 2009», в том числе: распечаткой движения денежных средств по счету открытому ООО «Компания Феникс 2009»в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», согласно которой отражено списание денежных средств со счета предприятия по заявлению на выдачу наличных №768 от 13.11.2009 года в сумме 600 гривен, назначение платежа «Выдача на закупку товаров, оплату услуг и за выполненные работы»; компьютерной копией заявления на выдачу наличных ОСОБА_20 от 13.11.2009 г. № 768 в сумме 600 гривен /т.5, л.д.103-105/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 29.03.2011 года, согласно которой, по данным учета банка денежная чековая книжка ООО «Компания Феникс 2009»не выдавалась. Денежные чеки на выдачу наличных средств с текущего счета ООО «Компания Феникс 2009» в банке отсутствуют /т.5, л.д.197/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 34 от 12.04.2011 г. / т.7, л.д.257-260/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств по депозитным договора №10670 и №10672, заключенным с гр. ОСОБА_16 и ОСОБА_28

- показаниями свидетеля ОСОБА_16, который на досудебном следствии пояснил, что 25 сентября 2008 года в Днепропетровском отделении № 3 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №10670. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 50 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. Кроме того, 25 сентября 2008 года, в г. Днепропетровске его женой ОСОБА_28 был заключен депозитный договор №10672 с Днепропетровским отделением № 3 КБ «Финансовая инициатива». Согласно условий заключенного договора, банк принял от ОСОБА_28 денежные средства в сумме 50 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в КБ «Финансовая инициатива»он, а также его жена не обращались. Каких-либо денежных средств в банке они не получали, в том числе процентов по заключенным депозитным договорам. В конце сентября 2009 год ему стало известно, что Днепропетровское отделение КБ «Финансовая инициатива»расформировано и все клиенты данного отделения будут переведены на обслуживание в Запорожское отделение № 2. В ходе общения с начальником Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива» ОСОБА_3 последняя пояснила, что банк может выдать лишь денежные средства начисленные в виде процентов по депозитным договорам. Поскольку приезжать в г. Запорожье для снятия процентов было нецелесообразно, он вместе с женой открыли общий карточный счет в банке «Альфа-Банк». На протяжении последующего времени на вышеуказанный карточный счет ООО КБ «Финансовая инициатива»перечислись денежные средства начисленные в виде процентов по заключенным депозитным договорам. В декабре 2009 года он вместе с женой прибыли в Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», где ему стало известно, что согласно учетов банка 05.10.2009 г. денежные средства начисленные в виде процентов по заключенному им депозитному договору были списаны со счета. Кроме того, согласно банковских документов, 16 ноября 2009 года по депозитным договорам №10670 и №10672 были сняты наличные денежные средства в общей сумме 20 000 гривен, по 10 000 гривен с каждого депозитного договора. При этом, он и ОСОБА_28 в указанные дни в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не были и никаких денежных средств не получали /т.2, л.д.289-291/;

- показаниями свидетеля ОСОБА_28, которая пояснила, что 25 сентября 2008 года, с Днепропетровским отделением № 3 КБ «Финансовая инициатива»она заключил депозитный договор №10672. Согласно условий заключенного договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 50 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. Кроме того, ее мужем - ОСОБА_16. был заключен депозитный договор №10672 с Днепропетровским отделением № 3 КБ «Финансовая инициатива». Согласно условий заключенного договора, банк принял от ОСОБА_16 денежные средства в сумме 50 000 гривен, сроком на 370 дней под 21 % годовых. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в КБ «Финансовая инициатива»она а также ее муж не обращались. Каких-либо денежных средств в банке они не получали, в том числе процентов по заключенным депозитным договорам. В конце сентября 2009 год ей стало известно, что Днепропетровское отделение КБ «Финансовая инициатива»расформировано и все клиенты данного отделения будут переведены на обслуживание в Запорожское отделение № 2. В ходе общения с начальником Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 последняя пояснила, что банк может выдать лишь денежные средства начисленные в виде процентов по депозитным договорам. Поскольку приезжать в г. Запорожье для снятия процентов было нецелесообразно, она вместе с мужем открыли общий карточный счет в банке «Альфа-Банк». На протяжении последующего времени на вышеуказанный карточный счет ООО КБ «Финансовая инициатива»перечислись денежные средства начисленные в виде процентов по заключенным депозитным договорам. В декабре 2009 года она вместе с мужем прибыли в Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», где ей стало известно, что согласно учетов банка, 16 ноября 2009 года по договору №10672 были сняты наличные денежные средства в сумме 10 000 гривен. Кроме того, по депозитному договору №10670, заключенному ее мужем 16 ноября 2009 года также были сняты наличные денежные средства в сумме 10 000 гривен. При этом, ОСОБА_16 и она в указанные дни в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»не были и никаких денежных средств не получали /т.4, л.д.295-297/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитным договорам №10670 и №10672 заключенным гр. ОСОБА_16 и гр. ОСОБА_28 с ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе компьютерная копия заявления на выдачу наличных ОСОБА_16 от 16.11.2009 г. № 833 на частичное возвращение депозита по договору № 10670 в сумме 10000 гривен; компьютерная копия заявления на выдачу наличных ОСОБА_28 от 16.11.2009 г. №835 на частичный возврат депозита по договору №10672 в сумме 10000 гривен /т.2, л.д.295, т.4, л.д.303/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 11 от 26.01.2011 г. /т.7, л.д.128-131/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 10 от 26.01.2011 г. /т.7, л.д.138-141/.

По эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно заключения ОСОБА_8 и ОСОБА_6 договоров банковских вкладов №18426 и №18427 и внесения ими денежных средств по указанным договорам

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ОСОБА_8, который пояснил, что 20 октября 2008 года, с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №11432. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 30 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. 12 января 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»он заключил депозитный договор №12513. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 60 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. Кроме того, в указанном отделении банка его жена - ОСОБА_6 и дочь - ОСОБА_9, также заключали соответствующие депозитные договора. При оформлении указанных депозитных договоров ОСОБА_6 и ОСОБА_9 оформили на имя ОСОБА_8 доверенности на право распоряжения вкладами и начисленными процентами. На основании указанных доверенностей он получал в отделении банка денежные средства начисленные в виде процентов по депозитам, а также имел право распоряжаться самими вкладами. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»он, а также его жена и дочь не обращались, каких-либо денежных средств, кроме начисленных по указанным договорам процентов, в банке он не получал. 25 октября 2009 года в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11432 он обратился в Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива», где в кассе ему были выданы денежные средства в сумме 443 гривны 83 копейки, начисленные в виде процентов, а также сам вклад в сумме 30 000 гривен. О получении указанных сумм денежных средств ему были выданы соответствующие квитанции. 18 ноября 2009 года, в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11625, заключенного с ОСОБА_9, а также депозитного договора №11840, заключенного с ОСОБА_6, начальник Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 сообщила, что по депозитному договору №11625 она может выдать наличными лишь 10 000 гривен, а оставшиеся 72 000 гривен можно будет внести на новые депозитные договора, которые будут оформлены на имя ОСОБА_6 и ОСОБА_8, на что последние согласились. После этого, в кассе банка он получил 10 000 гривен, по депозитному договору №11625. Оставшаяся сумма вкладов в размере 72 000 гривен, согласно пояснений ОСОБА_3, в равных долях по 36 000 гривен, должна была быть перечислены на новые депозитные счета. В этот же день ОСОБА_6 и он с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 были заключены депозитные договора №18426 и №18427. Согласно условий заключенных договоров, банк принял от них денежные средства в сумме 36 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. В декабре 2009 года ему стало известно, что заключенные им, ОСОБА_6, а также ОСОБА_9 депозитные договора были досрочно расторгнуты в июне 2009 года и по ним были сняты наличные денежные средства, при этом депозитные договора №18426 и №18427 от 18.11.2009 г. были отменены в этот же день и какие-либо денежных средств в кассу банка по указанных договорам внесены не были /т.3, л.д.70-73/;

- показаниями свидетеля ОСОБА_6, которая на досудебном следствии пояснила, что 13 ноября 2008 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»она заключила депозитный договор №11840. Согласно условий договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 52 000 гривен, сроком на 370 дней под 22,5 % годовых. 02 февраля 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»она заключила депозитный договор №12840. Согласно условий договора, банк принял от нее денежные средства в сумме 60 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. Кроме того, в указанном отделении банка ее муж - ОСОБА_8 и дочь - ОСОБА_9, также заключали соответствующие депозитные договора. При оформлении указанных депозитных договоров она и ОСОБА_9 оформили на имя ОСОБА_8 доверенности на право распоряжения вкладами и начисленными процентами. На основании указанных доверенностей ОСОБА_8 получал в отделении банка денежные средства начисленные в виде процентов по депозитам, а также имел право распоряжаться самими вкладами. На протяжении последующего времени по поводу перезаключения указанных депозитных договоров либо их досрочного расторжения в Запорожское отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»она, а также ее муж и дочь не обращались. При этом, до ноября 2009 года ОСОБА_8 ежемесячно получал в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая Инициатива»денежные средства начисленные в виде процентов по заключенным депозитным договорам. 18 ноября 2009 года, в связи с окончанием срока действия депозитного договора №11625, заключенного с ОСОБА_9, а также депозитного договора №11840, заключенного с ней, начальник Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»ОСОБА_3 сообщила, что по депозитному договору №11625 она может выдать наличными лишь 10 000 гривен, а оставшиеся 72 000 гривен можно будет внести на новые депозитные договора, которые будут оформлены на имя ОСОБА_6 и ОСОБА_8, на что они согласились. После этого, в кассе банка ОСОБА_8 получил 10 000 гривен, по ранее заключенному депозитному договору. Оставшаяся сумма вкладов в размере 72 000 гривен, согласно пояснений ОСОБА_3, в равных долях по 36 000 гривен, должна была быть перечислены на новые депозитные счета. В этот же день она и ОСОБА_8 с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 были заключены депозитные договора №18426 и №18427. Согласно условий заключенных договоров, банк принял от них денежные средства в сумме 36 000 гривен, сроком на 370 дней под 26 % годовых. В декабре 2009 года ей стало известно, что заключенные ею, ОСОБА_8, а также ОСОБА_9 депозитные договора были досрочно расторгнуты в июне 2009 года и по ним были сняты наличные денежные средства, при этом депозитные договора №18426 и №18427 от 18.11.2009 г. были отменены в этот же день и какие-либо денежных средств в кассу банка по указанных договорам внесены не были /т.3, л.д.161-163/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_8 документами по депозитным договорам заключенным ОСОБА_8 и ОСОБА_6 с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива», в том числе: договор банковского вклада №18426 от 18.11.2009 г.; квитанция от 18.11.2009 г. о внесении ОСОБА_8 денежных средств на депозит согласно договора №18426 от 18.11.2009 г., договор банковского вклада № 18427 от 18.11.2009 г., квитанция от 18.11.2009 г. о внесении ОСОБА_6 денежных средств на депозит согласно договора №18427 от 18.11.2009 г. /т.3, л.д.104/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 8.11.2009 г. в ОДБ были открыты сделка, счета и создан документ № 739 на прием денежных средств от ОСОБА_8 в сумме 36 000 гривен, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален, а также была удалена сделка. Все действия проводились пользователем NKO», под логином в сети банка YKABACHENKO», с компьютера «FININITOT-02-01»; 18.11.2009 г. в ОДБ были открыты сделка, счета и создан документ № 744 на прием денежных средств от ОСОБА_6 в сумме 36 000 гривен, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален, а также была удалена сделка. Все действия проводились пользователем », под логином в сети банка YKABACHENKO», с компьютера -02-01» /т .1, л.д. 281-286/.

По эпизоду растраты и присвоения денежных средств 25.11.2009 года по депозитному договору №17449, заключенному с гр. ОСОБА_25, и по эпизоду несанкционированного уничтожения в автоматизированной банковской системе обрабатываемой информации относительно внесения ОСОБА_25 денежных средств по договору банковского вклада

- показаниями свидетеля ОСОБА_25, который на досудебном следствии пояснил, что 12 октября 2009 года с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива»в лице ОСОБА_3 он заключил депозитный договор №17449. Согласно условий заключенного договора, банк принял от него денежные средства в сумме 12121 гривна 60 копеек, сроком на 100 дней под 25 % годовых. 14 октября 2009 года, согласно заключенного дополнительного договора к депозитному договору №17449, он увеличил сумму вклада на 7 500 гривен. 30 октября 2009 года, с целью увеличения суммы вклада на 17 500 гривен, он вновь обратился Запорожское отделение № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива». В этот же день с Запорожским отделением № 2 КБ «Финансовая инициатива» в лице ОСОБА_3 он заключил дополнительный договор к депозитному договору №17449, согласно которого сумма вклада была увеличена на 17 500 гривен. Вышеуказанный договор был составлен в 2 экземплярах, один из которых был передан ему. После этого, он направился в кассу банка, где кассир приняла у него наличные денежные средства в сумме 17 500 гривен, о чем ему была выдана соответствующая квитанция № 5805 от 30.10.2009 года. 25 ноября 2009 года он обратился в отделение № 2 КБ «Финансовая инициатива»с целью увеличения суммы вклада на 17 000 гривен. Пройдя во внутрь помещения банка, в ходе общения с кассиром ОСОБА_4, последняя пояснила, что она замещает ОСОБА_3, выполняя все функции начальника отделения. В свою очередь он пояснил, что хотел бы увеличить сумму вклада, на что ОСОБА_4 сообщила, что сумма вклада будет увеличена без каких-либо проблем, но в связи с тем, что в отделении банка временно не работает компьютерная программа, дополнительный договор будет подписан с ним позже, на что он согласился. После этого, по предложению ОСОБА_4 он направился в кассу отделения, где последняя приняла у него наличные денежные средства в сумме 17 000 гривен, о чем ему была выдана соответствующая квитанция № 89 от 25.11.2009 года. 20 января 2010 года ему стало известно, что согласно данных учета банка, 30 октября 2009 года сумма вклада по заключенному им депозитному договору не увеличивалась, а 25 ноября 2009 года сумма вклада была увеличена лишь на сумму 7 000 гривен, вместо 17 000 гривен /т.4, л.д.231-233/;

- очной ставкой между ОСОБА_25 и ОСОБА_4, согласно которой он подтвердил ранее данные ими показания /т.8, л.д.226-228/;

- вещественными доказательствами:

- изъятыми в ходе выемки в Запорожском отделении № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива»документами по депозитному договору №17449, заключенному между гр. ОСОБА_25 и ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе заявление на перевод наличных №103 от 25.11.2009 г. о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 7 000 гривен для пополнения депозита согласно договора №17449 /т.4, л.д. 246/;

- изъятым в ходе выемки в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»кассовым журналом Запорожского отделения №2 ПАО КБ «Финансовая инициатива»по приходу и расходу в национальной и иностранной валютах за период с 01 июля 2009 года по 30 ноября 2009 года /т.6, л.д.47-186/;

- изъятыми в ходе выемки у гр. ОСОБА_25 документами по депозитному договору заключенному с ООО КБ «Финансовая Инициатива», в том числе квитанция № 89 от 25.11.2009 г. о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 17 000 гривен для пополнения депозита согласно договора №17449 /т.4, л.д.237/;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №57от 30.03.2011 г., согласно которой

подписи в графах «Касир»в заявлении на перевод наличных №103 от 25.11.2009 г. о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 7 000 гривен для пополнения депозита согласно договора №17449, в квитанции №89 от 25.11.2009 г. о внесении ОСОБА_25 денежных средств в сумме 17 000 гривен для пополнения депозита согласно договора №17449 выполнены ОСОБА_4 /т.7, л.д. 56-88/;

- заключением судебной экономической экспертизы № 4 от 24.01.2011 г. / т.7, л.д. 190-194/;

- информацией, предоставленной ПАО КБ «Финансовая Инициатива»в письме от 21.04.2011 года, согласно которой, по данным учета банка: 25.11.2009 г. в ОДБ был создан документ № 89 на прием денежных средств в сумме 17 000 гривен от ОСОБА_25, документ ни кассиром, ни кем-либо из работников отделения проведен не был. В этот же день документ на прием денежных средств был удален пользователем BACHENKO», который в сети банка был зарегистрирован как YKABACHENKO», производились указанные бедствия с компьютера NITOT-02-01». В этот же день был создан документ №103 на прием от ОСОБА_25 денежных средств в сумме 7 000 гривен, который был проведен пользователем «NREKOTOVA»/т.1, л.д. 281-286/.

Исследовав материалы дела, допросив подсудимых, свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает, что частичное признание подсудимыми своей вины, являются тактикой защиты и опровергаются показаниями свидетелей, показаниями самого подсудимых, а так же материалами уголовного дела.

Оценив доказательства по делу в их совокупности, суд считает, что вина ОСОБА_3 полностью доказана и ее действия следует квалифицировать по:

- ч.3 ст.191 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества, путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц;

- ч.3 ст.362 УК Украины, как несанкционированное уничтожение информации, которая обрабатывается в автоматизированных системах, совершенное повторно, лицом, имеющим право доступа к ней.

Оценив доказательства по делу в их совокупности, суд считает, что вина ОСОБА_4 полностью доказана и ее действия следует квалифицировать по:

- ч.3 ст.191 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества, путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц.

При назначении наказания подсудимой ОСОБА_3, суд учитывает степень общественной опасности и характер совершенных подсудимой преступлений, что данные преступления закон относит к категории тяжких преступлений, а также личность подсудимой, а именно: ОСОБА_3 ранее не судима, чистосердечно раскаялась, на диспансерных учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.

При назначении наказания подсудимой ОСОБА_4, суд учитывает степень общественной опасности и характер совершенного подсудимой преступления, что данное преступление закон относит к категории тяжких преступлений, а также личность подсудимой, а именно: ОСОБА_4 ранее не судима, чистосердечно раскаялась, на диспансерных учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, по месту жительства характеризуется положительно.

В связи с вышеизложенным, суд приходит к убеждению, что исправление и перевоспитание подсудимых возможно без изоляции их от общества, с применением ст.ст.75, 76 УК Украины.

Кроме того, при назначении наказания подсудимой ОСОБА_3 по ч.3 ст.162 УК Украины, отсутствуют основания для применения дополнительного наказания в виде конфискации программных или технических средств, при помощи которых были осуществлены несанкционированные действия с информацией, являющихся собственностью виновного, поскольку данные средства не находятся в собственности подсудимой, а являются собственностью ПАО КБ «Финансовая Инициатива».

Гражданский иск ПАО КБ «Финансовая инициатива»на сумму 761 800 гривен подлежит полному удовлетворению, так как он является обоснованным, доказанным и подтвержден материалами уголовного дела.

Гражданский иск потерпевшего ОСОБА_14, подлежит частичному удовлетворению. Так, с учетом возмещенной части причиненного ущерба, взысканию с Публичного акционерного общества «ОСОБА_5 банк «Финансовая инициатива»в пользу ОСОБА_39 подлежит 150 630 гривен. В остальной части исковых требований необходимо отказать.

Судебные издержки: за проведение судебной экономической экспертизы № 119 от 28.12.2010 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы №11 от 26.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 10 от 26.01.2011 года составляют 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 8 от 25.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 9 от 25.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 5 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 3 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 4 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 6 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 7 от 25.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 22 от 22.02.2011 года в сумме 900 гривен 48 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы №23 от 22.02.2011 года в сумме 900 гривен 48 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 25 от 25.02.2011 года в сумме 2030 гривен 40 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 34 от 12.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 33 от 06.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 41 от 13.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 40 от 14.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 43 от 13.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 42 от 13.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 107 от 31.08.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 134 от 08.10.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 158 от 10.11.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 165 от 27.11.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 21 от 16.02.2011 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года в сумме 1463 гривен 28 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 51 от 29.03.2011 года в сумме 1463 гривен 28 копеек необходимо отнести на счет государства.

Вещественные доказательства: изъятые в ходе выемок в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая Инициатива»документы по депозитным договорам заключенным с гр. ОСОБА_17, ОСОБА_11, ОСОБА_24А, ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_32, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_9А, ОСОБА_40, ОСОБА_26, ОСОБА_23, ОСОБА_7, ОСОБА_25, ОСОБА_27; изъятые в ходе выемок в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая Инициатива»документы по перечислению денежных средств ОСОБА_20 на р/с ООО «Агроресурс», документы юридического дела ООО «Компания Феникс 2009», финансовые документы связанные с проведением денежных средств по счетам предприятия; изъятые в ходе выемок в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая Инициатива»документы по договору банковского счета заключенному между гр. ОСОБА_14 и ООО КБ «Финансовая Инициатива»; изъятые в ходе выемок в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» выписка по счету №26252006351001 открытому на имя ОСОБА_3, копии документов ООО КБ «Финансовая инициатива»; кассовый журнал по поступлениям и расходам в национальной валютах с 01.06.2009 г. по 30.11.2009 г.; изъятые в ходе выемки в помещении отделения № 4 Днепропетровского филиала «Укргазбанк»в г. Запорожье платежные документы по перечислению ОСОБА_3 денежных средств; изъятые в ходе выемки у гр.ОСОБА_14 документы по договору банковского счета заключенному между гр. ОСОБА_14 и ООО КБ «Финансовая Инициатива»; изъятая в ходе выемки у гр. ОСОБА_36 чековая книжка ООО «Компания Феникс 2009»; изъятые в ходе выемок у гр. ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_38, ОСОБА_25, ОСОБА_17, ОСОБА_23, ОСОБА_26, ОСОБА_7 документы по заключенным депозитным договорам; изъятые в ходе выемок у гр. ОСОБА_3 расписка о получении ОСОБА_17 денежных средств, кредитный договор, заключенный между ООО КБ «Финансовая инициатива»и ОСОБА_30, документы по размещению и оплате рекламы ООО КБ «Финансовая инициатива»- необходимо оставить в материалах уголовного дела;

Изъятые в ходе выемок в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» книга учета наличных оборотной кассы и других ценностей банка за 2008-2010 года Запорожского отделения №2 КБ Финансовая инициатива, книга учета наличия иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте в хранилище банка за 2008-2010 года Запорожского отделения №2 КБ Финансовая инициатива - возвратить по принадлежности ПАО КБ «Финансовая Инициатива»;

Изъятые в ходе выемки у гр. ОСОБА_8 документы по заключенным гр. ОСОБА_8, ОСОБА_6 , ОСОБА_9 депозитным договорам необходимо возвратить ОСОБА_8.

Руководствуясь ст.ст.323, 324 УПК Украины, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_3 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.191, ч.3 ст.362 УК Украины и назначить ей следующее наказание:

- по ч.3 ст.191 УК Украины 5 лет лишения свободы, с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 2 года;

- по ч.3 ст.362 УК Украины 3 года лишения свободы, с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 1 год без конфискации программных и технических средств, при помощи которых были осуществлены несанкционированные действия с информацией.

На основании ст.70 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить ОСОБА_3 наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 2 (два) года.

ОСОБА_4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.191 УК Украины и назначить ей наказание в виде 5 лет лишения свободы, с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 1 год.

На основании ст.ст. 75, 76 УК Украины освободить осужденных ОСОБА_3 и ОСОБА_4 от отбывания назначенного наказания, если они каждая в течении 2 (двух) лет испытательного срока не совершат нового преступления, и выполнят возложенные на них судом следующие обязанности:

- не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы;

- сообщать органам уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства;

- периодически являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию.

Гражданский иск Публичного акционерного общества «ОСОБА_5 банк «Финансовая инициатива»- удовлетворить.

Взыскать солидарно с осужденных ОСОБА_3, ОСОБА_4 в пользу Публичного акционерного общества «ОСОБА_5 банк «Финансовая инициатива»в счет возмещения причиненного материального ущерба 761 800 (семьсот шестьдесят одну тысячу восемьсот) гривен.

Гражданский иск потерпевшего ОСОБА_39 Гаиоза Омаровича удовлетворить частично.

Взыскать с Публичного акционерного общества «ОСОБА_5 банк «Финансовая инициатива»в пользу ОСОБА_39 Гаиоза Омаровича в счет возмещения причиненного материального ущерба 150 630 (сто пятьдесят тысяч шестьсот тридцать) гривен. В остальной части исковых требований - отказать.

Судебные издержки: за проведение судебной экономической экспертизы № 119 от 28.12.2010 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы №11 от 26.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 10 от 26.01.2011 года составляют 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 8 от 25.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 9 от 25.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 5 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 3 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 4 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 6 от 24.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 7 от 25.01.2011 года в сумме 825 гривен 60 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 22 от 22.02.2011 года в сумме 900 гривен 48 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы №23 от 22.02.2011 года в сумме 900 гривен 48 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 25 от 25.02.2011 года в сумме 2030 гривен 40 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 34 от 12.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 33 от 06.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 41 от 13.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 40 от 14.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 43 от 13.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной экономической экспертизы № 42 от 13.04.2011 года в сумме 1350 гривен 72 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 107 от 31.08.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 134 от 08.10.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 158 от 10.11.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 165 от 27.11.2010 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 21 от 16.02.2011 года в сумме 1219 гривен 92 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 57 от 30.03.2011 года в сумме 1463 гривен 28 копеек; за проведение судебной почерковедческой экспертизы № 51 от 29.03.2011 года в сумме 1463 гривен 28 копеек отнести на счет государства.

Вещественные доказательства: изъятые в ходе выемок в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая Инициатива»документы по депозитным договорам, заключенным с гр. ОСОБА_17, ОСОБА_11, ОСОБА_24А, ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_32, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_9А, ОСОБА_40, ОСОБА_26, ОСОБА_23, ОСОБА_7, ОСОБА_25, ОСОБА_27; изъятые в ходе выемок в Запорожском отделении № 2 ПАО КБ «Финансовая Инициатива»документы по перечислению денежных средств ОСОБА_20 на р/с ООО «Агроресурс», документы юридического дела ООО «Компания Феникс 2009», финансовые документы связанные с проведением денежных средств по счетам предприятия; изъятые в ходе выемок в Запорожском отделении №2 ПАО КБ «Финансовая Инициатива»документы по договору банковского счета заключенному между гр. ОСОБА_14 и ООО КБ «Финансовая Инициатива»; изъятые в ходе выемок в помещении Запорожского отделения №2 ООО КБ «Финансовая инициатива» выписка по счету № 26252006351001 открытому на имя ОСОБА_3, копии документов ООО КБ «Финансовая инициатива»; кассовый журнал по поступлениям и расходам в национальной валютах с 01.06.2009 года по 30.11.2009 года; изъятые в ходе выемки в помещении отделения № 4 Днепропетровского филиала «Укргазбанк»в г. Запорожье платежные документы по перечислению ОСОБА_3 денежных средств; изъятые в ходе выемки у гр.ОСОБА_14 документы по договору банковского счета заключенному между гр. ОСОБА_14 и ООО КБ «Финансовая Инициатива»; изъятая в ходе выемки у гр. ОСОБА_36 чековая книжка ООО «Компания Феникс 2009»; изъятые в ходе выемок у гр. ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_38, ОСОБА_25, ОСОБА_17, ОСОБА_23, ОСОБА_26, ОСОБА_7 документы по заключенным депозитным договорам; изъятые в ходе выемок у гр. ОСОБА_3 расписка о получении ОСОБА_17 денежных средств, кредитный договор заключенный между ООО КБ «Финансовая инициатива»и ОСОБА_30, документы по размещению и оплате рекламы ООО КБ «Финансовая инициатива»- необходимо оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства изъятые в ходе выемок в помещении Запорожского отделения № 2 ООО КБ «Финансовая инициатива» книга учета наличных оборотной кассы и других ценностей банка за 2008-2010 года Запорожского отделения № 2 КБ Финансовая инициатива, книга учета наличия иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте в хранилище банка за 2008-2010 года Запорожского отделения № 2 КБ Финансовая инициатива - возвратить по принадлежности ПАО КБ «Финансовая Инициатива».

Вещественные доказательства изъятые в ходе выемки у гр. ОСОБА_8 документы по заключенным ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_9 депозитным договорам возвратить ОСОБА_8.

Меры пресечения осужденным ОСОБА_3 и ОСОБА_4 до вступления приговора в законную силу оставить прежние подписку о не выезде с постоянного места жительства.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Запорожской области через Орджоникидзевский районный суд г. Запорожье в течении 15 суток с момента его провозглашения

Судья Орджоникидзевского

районного суда г. Запорожье В.А. Макаров