Court ruling № 45192174, 08.07.2014, Zaliznychnyi District Court of Lviv City

Справа № 462/4475/14-к

У Х В А Л А

08 липня 2014 року м.Львів

Слідчий суддя Залізничного районного суду м.Львова Колодяжний С.Ю., розглянувши клопотання слідчого СВ Залізничного РВ ЛМУ ГУМВС України у Львівській області ОСОБА_1, погоджене зі прокурором Дробіняком М.І., про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

встановив:

Слідчий СВ Залізничного РВ ЛМУ ГУМВС України у Львівській області ОСОБА_1 звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ та вилучення документів, які перебувають у володінні ПАТ «Оксі Банк», а саме: оригіналів всіх документів, які формують кредитну справу позичальника приватного торговельно-посередницького малого підприємства фірми «Едельвейс» (ЄДРПОУ 13808034) у відповідності до кредитного договору з відкриттям відновлюваної кредитної лінії № 13/09-ВКЛ від 09.02.2009 року, в тому числі договори іпотеки, кредитні договори (угоди, додатки та ін.), договори застави, договори поруки, документи які надані Позичальником, акти огляду заставного майна, документи щодо оцінки заставного майна, документи щодо реалізації заставного майна, документи надані поручителем ОСОБА_2 та інші документи, які формують вказану кредитну справу.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по матеріалах, слідчий суддя прийшов до висновку, що таке підлягає до задоволення частково з наступних підстав.

Відповідно до витягу з кримінального провадження №12014140240000473, 30.05.2014 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне правопорушення, кваліфіковане за ч.1 ст.190 КК України.

Органом досудового розслідування здобуті дані про те, що 29.05.2014 року в Жовківський РВ ГУ МВС України у Львівській області надійшли матеріали УСБУ у Львівській області з приводу шахрайських дій з боку службових осіб МПФ «Едельвейс» (ЄДРПОУ 13808034, Львівська обл., Жовківський р-н, м. Рава-Руська, вул. Калнишевського, 5) відносно ПАТ «Оксі БАнк».

В ході досудового розслідування встановлено, що 09.02.2009 року між МПФ «Едельвейс» та КБ «ГАЛС» (правонаступником якого є ПАТ «Оксі Банк») було укладено кредитний договір про відкриття відновлюваної кредитної лінії № 13/09-ВКЛ на суму 1 млн. доларів США з кінцевою датою погашення кредиту 08.02.2012 року. В якості забезпечення виконання зобовязань за вказаним кредитним договором між позичальником та банківською установою було укладено чотири договори застави на товари в обороті (лікарські засоби, вироби медичного призначення), відповідно до яких МПФ «Едельвейс» передано товарів в обороті балансовою вартістю 8,2 млн.грн., що повинні були знаходитись за адресою: м. Львів, вул. Городоцька, 214 (аптечний склад № 1).

В подальшому, внаслідок невиконання договірних зобовязань з боку позичальника, сума заборгованості за вказаною кредитною угодою склала понад 1,38 млн. доларів США. Крім того проведеною перевіркою заставного майна, яка була здійснена відповідальними працівниками банківської установи, встановлено відсутність майна на суму понад 7,8 млн.грн., про що складено Акт перевірки наявності стану та умов збереження майна, переданого в заставу від 20.11.2013 року. При цьому, залишок товарів МПФ «Едельвейс», згідно балансової виписки підприємства становив 346,5 тис.грн. без ПДВ. За наявною інформацією, станом на даний час, обсяги складських запасів не змінились в сторону збільшення.

Таким чином, службові особи МПФ «Едельвейс» здійснили самовільну (без згоди банку) реалізацію заставного майна, при цьому не замінивши його аналогічним майном, що було передбачено умовами договору, внаслідок чого було заподіяно шкоду ПАТ «Оксі Банк».

Для підтвердження або спростування факту неправомірних дій службових осіб МПФ «Едельвейс» відносно ПАТ «Оксі Банк», в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні оригіналів всіх документів, які формують кредитну справу позичальника приватного торговельно-посередницького малого підприємства фірми «Едельвейс» (ЄДРПОУ 13808034) у відповідності до кредитного договору з відкриттям відновлюваної кредитної лінії № 13/09-ВКЛ від 09.02.2009 року, в тому числі договори іпотеки, кредитні договори (угоди, додатки та ін.), договори застави, договори поруки, документи, які надані Позичальником, акти огляду заставного майна, документи щодо оцінки заставного майна, документи щодо реалізації заставного майна, документи надані поручителем ОСОБА_2 та інші документи, які формують вказану кредитну справу.

Інформація, яка знаходиться в ПАТ «Оксі Банк», відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Згідно вимог п.2 ч.1 ст.62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Оскільки, вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні і може бути використана як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, - неможливо, а тому потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави надати тимчасовий доступ до вказаних документів.

Щодо питання вилучення документів, які перебувають у володінні ПАТ «Оксі Банк», про що просить сторона обвинувачення, то клопотання в цій частині до задоволення не підлягає, оскільки слідчий, всупереч вимог п.7 ч.2 ст.160 КПК України, не навів у своєму клопотанні жодного обґрунтування необхідності вилучення документів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159 - 166 КПК України, -

ухвалив:

Клопотання задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Залізничного РВ ЛМУ ГУМВС України у Львівській області ОСОБА_1 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, з можливістю ознайомити з ними та зробити їх копії, а саме: документів, які формують кредитну справу позичальника приватного торговельно-посередницького малого підприємства фірми «Едельвейс» (ЄДРПОУ 13808034) у відповідності до кредитного договору з відкриттям відновлюваної кредитної лінії № 13/09-ВКЛ від 09.02.2009 року, в тому числі договори іпотеки, кредитні договори (угоди, додатки та ін.), договори застави, договори поруки, документи які надані Позичальником, акти огляду заставного майна, документи щодо оцінки заставного майна, документи щодо реалізації заставного майна, документи надані поручителем ОСОБА_2 та інші документи, які формують вказану кредитну справу, що знаходяться у володінні ПАТ «Оксі Банк», головний офіс якого знаходиться за адресою: м. Львів, вул. Газова, 17.

В решті клопотання - відмовити.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один для вручення стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, другий залишається в судовій справі.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя: (підпис)

З оригіналом згідно.

Слідчий суддя: Колодяжний С.Ю.