Decision № 44123744, 27.04.2015, Commercial Court of Odesa Oblast

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" квітня 2015 р.Справа № 916/839/15-г

Господарський суд Одеської області

У складі судді Желєзної С.П.

Секретаря судових засідань Князєвій К.Р.

За участю представників сторін:

Від позивача: Шевчик В.А. за довіреністю від 05.11.2013р.

Від відповідача: не з'явився.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом публічного акціонерного товариства „Перший Український міжнародний банк" до приватного акціонерного товариства „Перший лікеро-горілчаний завод" про стягнення 4 964 365,86 доларів США та 20 481 956,70 грн., -

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство „Перший Український міжнародний банк" (далі по тексту - ПАТ „ПУМБ") звернулось до господарського суду Одеської області із позовом до приватного акціонерного товариства „Перший лікеро-горілчаний завод" (далі по тексту - ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод") про стягнення заборгованості в загальному розмірі 4 964 365,86 доларів США та 20 481 956,70 грн., яка складається із простроченою заборгованості за кредитом в сумі 4 487 900,44 доларів США, простроченої заборгованості із процентів за користування кредитними коштами в сумі 476 465,42 доларів США та пені в сумі 20 481 956,70 грн. Позовні вимоги обґрунтовані фактом неналежного виконання відповідачем прийнятих на себе за кредитним договором № 6.9-05 від 30.06.2006р. (з урахуванням додаткових угод) грошових зобов'язань щодо своєчасного повернення кредиту та сплати відсотків за його користування.

Представник відповідача в судове засідання по даній справі не з'явився та про причини неявки суд не повідомив. При цьому, суд зазначає, що конверти із поштовими відправленнями суду, які були надіслані за адресою місцезнаходження ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" згідно з відомостями Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців: 65007, м. Одеса, Старосінна площа, 1, був повернутий суду у зв'язку із неможливістю вручення адресату. З огляду на викладене, відповідно до п. 3.9.1 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011р. за № 18 „Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" (з наступними змінами та доповненнями) відповідач вважається таким, що належним чином повідомлений про час та місце розгляду даної справи господарським судом. Оскільки ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" не було надано суду відзиву на позов, справа розглядається за наявними в ній матеріалами згідно зі ст. 75 ГПК України.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши доводи та пояснення учасників судового процесу, суд встановив наступне.

30.06.2006р. між закритим акціонерним товариством з іноземними інвестиціями та участю українського капіталу „Перший Український міжнародний банк", правонаступником якого є ПАТ „ПУМБ" згідно з п. 1.1 нової редакції статуту останнього, зареєстрованої 12.01.2015р. за № 12661050075005678, (Банк) та закритим акціонерним товариством „Перший лікеро-горілчаний завод", найменування якого було змінено на ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" на виконання вимог Закону України „Про акціонерні товариства", (Позичальник) було укладено кредитний договір № 6.9-05, за умовами якого Банк зобов'язався надати Позичальнику мультивалютний кредит в розмірі, еквівалентному 10 000 000 грн. 00 коп. /десять мільйонів грн. 00 коп./, що є лімітом кредиту, а Позичальник зобов'язався прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути Банку кредит в повному обсязі в порядку та в строки, обумовлені цим договором. Позичальник зобов'язався повернути кредит в повному обсязі не пізніше 25.12.2007р. Як свідчать матеріали справи, сторонами були укладені низка додаткових угод до кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р.

На підставі додаткової угоди № 9 від 19.12.2008р. сторонами було вирішено викласти п.1.1 кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2008р. в наступній редакції: відповідно до умов, передбачених цим договором, Банк зобов'язується надати Позичальником кредит в розмірі 5 798 346,59 доларів США, а Позичальник зобов'язується прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути Банку кредит в повному обсязі в порядку та у строки, обумовлені цим договором.

Згідно зі ст. 345 ГК України кредитні операції полягають у розміщенні банками від свого імені, на власних умовах та на власний ризик залучених коштів юридичних осіб (позичальників) та громадян. Кредитними визнаються банківські операції, визначені як такі законом про банки і банківську діяльність. Кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Відповідно до ст. 1054 ЦК України з кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Положеннями ст. 1046 ЦК України передбачено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

При цьому, в силу положень ч. 2 ст. 640 ЦК України якщо відповідно до акта цивільного законодавства для укладення договору необхідні також передання майна або вчинення іншої дії, договір є укладеним з моменту передання відповідного майна або вчинення певної дії.

Як свідчать матеріали справи, а саме меморіальні ордери № 711232602 від 28.02.2007р., № 781380617 від 16.10.2007р., № 781380846 від 18.10.2007р., № 781388927 від 30.10.2007р., № 781389162 від 31.10.2007р., № 781391106 від 09.11.2007р., № 781391364 від 13.11.2007р., № 781391520 від 15.11.2007р., № 790720341 від 07.12.2007р., № 790720783 від 11.12.2007р., № 810152051 від 23.01.2008р., № 810152630 від 30.01.2008р., № 810152724 від 31.01.2008р., № 81015248 від 31.01.2008р., № 810153243 від 08.02.2008р., № 810153623 від 29.02.2008р., № 820153725 від 05.03.2008р., № 820153789 від 13.03.2008р., № 820153810 від 14.03.2008р., № 832548101 від 25.04.2008р., № 832546231 від 28.05.2008р., № 832546644 від 29.05.2008р., № 842576584 від 03.06.2008р., № 842576702 від 04.06.2008р., № 856423510 від 04.07.2008р., № 856430112 від 29.07.2008р., № 856432796 від 31.07.2008р., № 856567781 від 05.08.2008р., № 856567932 від 06.08.2008р., № 856568041 від 13.08.2008р., № 856572074 від 29.08.2008р., № 691462106 від 18.06.2006р., № 671315273 від 30.06.2006р., № 681316100 від 04.07.2006р., № 681316401 від 06.07.2006р., № 681316523 від 07.07.2006р., № 681316607 від 11.07.2006р., № 681317000 від 14.08.2006р., № 681317234 від 15.08.2006р., № 681317295 від 17.08.2006р., № 681317301 від 29.08.2006р., № 711232781 від 20.03.2007р., № 760578623 від 27.09.2007р., № 760578900 від 28.09.2007р., № 781380153 від 05.10.2007р., № 781380561 від 10.10.2007р., № 781380729 від 17.10.2007р., № 781380811 від 18.10.2007р., № 781381840 від 24.10.2007р., № 781381923 від 25.10.2007р., № 781382028 від 26.10.2007р., № 781391031 від 09.11.2007р., № 781392047 від 23.11.2007р., № 781395610 від 26.11.2007р., на виконання умов кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. (з урахуванням додаткових угод) позивачем було надано ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" кредитні кошти в загальній сумі 64 198 877,07 грн.

Згідно з п. 6.1 кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. (в редакції додаткової угоди № 21 від 29.12.2010р.) Позичальник зобов'язаний повернути кредит в розмірі 5 798 346,59 доларів США в повному обсязі не пізніше 23.12.2011р. відповідно до погодженого графіку.

При цьому, як свідчать матеріали справи, 06.08.2014р. між ПАТ „ПУМБ" (Первісний кредитор) та товариством з обмеженою відповідальністю „Креденс Фінанс" (Новий кредитор) було укладено договір про відступлення права вимоги № 1149/61, за умовами якого Первісний кредитор відступив Новому кредитору, а Новий кредитор прийняв частину права вимоги, що належить Первісному кредитору, і став кредитором ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" (Боржник) за кредитним договором № 6.9-05 від 30.06.2006р. (з урахуванням всіх додаткових угод) щодо наступної частини вимог Первісного кредитора: загальна сума заборгованості, що відступається, становить 3 177 823,80 доларів США, з яких: заборгованість з повернення основної суми кредиту становить 662 363,26 доларів США; заборгованість зі сплати відсотків за користування кредитом становить 2 515 460,54 доларів США, що в національній валюті України - гривні, за курсом НБУ станом на 06.08.2014р., тобто на момент передачі прав, становить 39 261 628,59 грн. При цьому, за Первісним кредитором залишається право вимоги до Боржника за кредитним договором № 6.9-05 від 30.06.2006р. (з урахуванням додаткових угод) з повернення основної суми кредиту в розмірі 4 487 900,44 доларів США, а також інших пов'язаних з цією вимогою обов'язків Боржника, в тому числі, але не виключно - обов'язків зі сплати проценти за користування кредитом, комісій, неустойки та інших обов'язкових для Боржника платежів.

Статтею 193 ГК України встановлено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

У відповідності до ч. 2 ст. 509 ЦК України зобов'язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу, у тому числі і з договорів. Згідно ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами. Зобов'язання, в свою чергу, згідно вимог ст.ст. 525, 526 ЦК України, має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу. Одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається.

Відповідно до ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

В силу положень ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Статтями 610, 612 ЦК України встановлено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання). Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Як свідчать матеріали справи, ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" на момент розгляду справи має прострочену заборгованість перед позивачем за платежами в рахунок погашення кредиту в сумі 4 487 900,44 доларів США. Викладене свідчить про допущення з боку ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" порушення власних грошових зобов'язань за вказаним кредитним договором щодо своєчасного повернення кредиту, який у повному обсязі мав бути повернутий в строк до 23.12.2011р., у зв'язку з чим суд доходить висновку про обгрунтованість позовних вимог ПАТ „ПУМБ" в частині стягнення із відповідача заборгованості за кредитом в сумі 4 487 900,44 доларів США.

Згідно з п. 7.2.1 кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. відсотки за користування кредитом нараховуються Банком таким чином: за ставкою в розмірі 11% річних (із розрахунку 360 днів на рік) - у випадку, якщо кредит (частину) надано в доларах США та Євро; за ставкою в розмірі 15,5% річних (із розрахунку 365 днів на рік) - у випадку, якщо кредит (частину) надано в гривні.

В подальшому, на підставі додаткової угоди № 13 від 01.09.2009р. пункт 7.2.1 кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. було викладено в наступній редакції: проценти за користування кредитом нараховуються Банком наступним чином: в термін із 01.09.2009р. по 30.09.2009р. включно за ставкою в розмірі 15,6% річних (із розрахунку 360 днів на рік); в термін з 01.10.2009р. по 26.12.2009р. за ставкою в розмірі 17,4% річних (із розрахунку 360 днів на рік); починаючи з 27.12.2009р. за ставкою в розмірі 18% річних (із розрахунку 360 днів на рік).

Крім того, згідно з додатковою угодою № 21 від 29.12.2010р., пункт 7.2.1 кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. було викладено в наступній редакції: проценти за користування кредитом нараховуються Банком за ставкою в розмірі 13.5% річних (із розрахунку 360 днів на рік).

Також, умовами кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. та додатковими угодами до нього була передбачена можливість збільшення процентної ставки за користування кредитом у випадку неналежного виконання Позичальником власних грошових зобов'язань.

У відповідності до ч. 3 ст. 346 ГК України кредити надаються банком під відсоток, ставка якого, як правило, не може бути нижчою від відсоткової ставки за кредитами, які бере сам банк, і відсоткової ставки, що виплачується ним по депозитах. Надання безвідсоткових кредитів забороняється, крім випадків, передбачених законом.

Статтею 1056-1 ЦК України передбачено, що процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором. Розмір процентів, тип процентної ставки (фіксована або змінювана) та порядок їх сплати за кредитним договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

Як свідчить наданий позивачем розрахунок, на момент розгляду даної справи за ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" рахується заборгованість перед ПАТ „ПУМБ" зі сплати відсотків за користування кредитом в сумі 476 465,42 доларів США, яка визначена з урахуванням частини відступлених позивачем зобов'язань у спірних правовідносинах. У зв'язку з викладеним, суд доходить висновку про наявність правових підстав для задоволення позовних вимог ПАТ „ПУМБ" в частині стягнення із відповідача відсотків за користування кредитом в сумі 476 465,42 грн.

Відповідно до ч. 1 ст. 549, п. 3 ч. 1 ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки -грошової суми, яку боржник повинен сплатити кредиторові у рази порушення ним зобов'язання. Так, згідно ч.ч. 1, 3 ст. 549 ЦК України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожний день прострочення виконання. При цьому, відповідно до ст.ст. 1, 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" від 22.11.1996р. №543/96-ВР (з наступними змінами та доповненнями) платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені, передбачений ст. 1 вказаного Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

В силу положень ч. 4 ст. 231 ГК України у разі якщо розмір штрафних санкцій законом не визначено, санкції застосовуються в розмірі, передбаченому договором. При цьому розмір санкцій може бути встановлено договором у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобов'язання або у певній, визначеній грошовій сумі, або у відсотковому відношенні до суми зобов'язання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів (робіт, послуг).

При здійсненні нарахування пені слід мати на увазі приписи ч. 6 ст. 232 Господарського кодексу України, згідно з якими нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Положеннями п. 12.1 кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. передбачено, що у разі порушення Позичальником строків виконання будь-якого з боргових зобов'язань Позичальник зобов'язаний сплатити на користь Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення. Розрахунок пені здійснюється на суму простроченого виконанням боргового зобов'язання за весь час прострочення.

З посиланням на наведені положення кредитного договору № 6.9-05 від 30.06.2006р. позивачем було нараховано ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" до сплати пеню за невиконання зобов'язань щодо сплати відсотків за користування кредитом та пеню за невиконання зобов'язань щодо сплати суми основного боргу в загальній сумі 20 481 956,70 Перевіривши розрахунки вказаної штрафної санкції, заявленої до стягнення, господарський суд визнає їх обґрунтованими, у зв'язку з чим, доходить висновку про наявність правових підстав для задоволення вимог ПАТ „ПУМБ" у названій частині.

Згідно вимог ст.ст. 32, 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. При цьому, докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу. В свою чергу, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Враховуючи вищевикладене, факт існування заборгованості ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" перед ПАТ „ПУМБ" в загальній сумі 4 964 365,86 доларів США та 20 481 956,70 грн., яка складається із простроченою заборгованості за кредитом в сумі 4 487 900,44 доларів США, простроченої заборгованості із процентів за користування кредитними коштами в сумі 476 465,42 доларів США та пені в сумі 20 481 956,70 грн., витікає з умов укладеної між сторонами по справі угоди, положень чинного законодавства та підтверджується матеріалами справи. Доказів, спростовуючих викладене, відповідачем суду надано не було.

Відповідно до ч. 2 ст. 617 ЦК України особа, не звільняється від відповідальності за порушення зобов'язання у разі відсутності у боржника необхідних коштів. Крім того, згідно ч. 1 ст. 625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

Підсумовуючи вищезазначене, суд доходить висновку про необхідність задоволення заявлених позовних вимог у повному обсязі шляхом присудження до стягнення із ПрАТ „Перший лікеро-горілчаний завод" на користь ПАТ „ПУМБ" прострочену заборгованість за кредитом в сумі 4 487 900,44 доларів США, прострочену заборгованість із процентів за користування кредитними коштами в сумі 476 465,42 доларів США та пеню в сумі 20 481 956,70 грн. відповідно до ст.ст. 193, 231, 232, 345, 346 ГК України, ст.ст. 11, 509, 525, 526, 530, 549, 610 - 612, 617, 625, 629, 640, 1046, 1049, 1050, 1054, 1056-1 ЦК України, ст.ст. 1, 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" від 22.11.1996р. №543/96-ВР (з наступними змінами та доповненнями).

Судові витрати зі сплати судового збору в сумі 12 026,78 за розгляд даних позовних вимог у повному обсязі покладаються на відповідача відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 32, 33, 44, 49, 75, 82-85 ГПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Позов задовольнити.

2. Стягнути з приватного акціонерного товариства „Перший лікеро-горілчаний завод" /65007, м. Одеса, площа Старосінна, 1, код ЄДРПОУ 31631092/ на користь публічного акціонерного товариства „Перший Український міжнародний банк" /04070, м. Київ, вул. Андріївська, 4; поштова адреса: 65082, м. Одеса, Військовий узвіз, 5/1, код ЄДРПОУ 14282829/ прострочену заборгованість за кредитом в сумі 4 487 900 доларів США 44 центи /чотири мільйони чотириста вісімдесят сім тисяч дев'ятсот доларів 44 центи/, прострочену заборгованість із процентів за користування кредитними коштами в сумі 476 465 доларів США 42 центи /чотириста сімдесят шість тисяч чотириста шістдесят п'ять доларів США 42 центи/, пеню в сумі 20 481 956 грн. 70 коп. /двадцять мільйонів чотириста вісімдесят одна тисячі дев'ятсот п'ятдесят шість грн. 70 коп./, судовий збір в сумі 73 080 грн. 00 коп. /сімдесят три тисячі вісімдесят грн. 00 коп./. Наказ видати.

Рішення набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 85 ГПК України.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Відповідно до ст. ст. 91, 93 ГПК України сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки, мають право подати апеляційну скаргу на рішення місцевого господарського суду, яке не набрало законної сили. Апеляційна скарга подається на рішення місцевого господарського суду протягом десяти днів з дня його оголошення місцевим господарським судом. У разі якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення, зазначений строк обчислюється з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 цього Кодексу.

Повний текст рішення підписано 12.05. 2015р.

Суддя С.П. Желєзна