Court ruling № 42497616, 29.01.2015, Commercial Court of Odesa Oblast

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

УХВАЛА

"29" січня 2015 р.

Справа № 916/885/14

Господарський суд Одеської області у складі колегії суддів:

головуючий суддя - Мостепаненко Ю.І., судді: Желєзна С.П., Щавинська Ю.М.,

розглядаючи справу № 916/885/14

за позовом публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо"

до відповідачів: товариства з обмеженою відповідальністю "Р.О.С.А.",

товариства з обмеженою відповідальністю "Товари народного вжитку",

товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромкомплект"

про звернення стягнення на предмет іпотеки та стягнення,

встановив:

Ухвалою господарського суду Одеської області від 13.10.2014р. справу № 916/885/14 за позовом публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" до відповідачів: товариства з обмеженою відповідальністю "Р.О.С.А.", товариства з обмеженою відповідальністю "Товари народного вжитку", товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромкомплект про звернення стягнення на предмет іпотеки та стягнення прийнято до колегіального розгляду у складі: головуючий суддя – Мостепаненко Ю.І., судді Желєзна С.П., Щавинська Ю.М.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 13.11.2014р. у справі № 916/885/14 призначено судову комплексну оціночно-економічну експертизу (оціночно-будівельну експертизу та експертизу документів фінансово-кредитних операцій), проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз (65026, м. Одеса, вул. Ланжеронівська, 21), провадження у справі № 916/855/14 зупинено до закінчення проведення експертизи та повернення справи до Господарського суду Одеської області.

16.01.2014 року за вх. № 2-184/15 до господарського суду Одеської області від Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшло клопотання №6081/24 від 14.01.2015р. про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання судової оціночно-будівельної експертизи.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 26.01.2015р. провадження по справі № 916/855/14 поновлено та призначено розгляд клопотання на 11 лютого 2015р. о 10 год. 00 хв., зобов'язано сторін надати документи, що визначені у клопотанні судового експерта.

26.01.2015 року за вх. № 2-334/15 до господарського суду Одеської області від Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшло клопотання № 6079/6080 від 05.01.2015р. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи.

У вказаному клопотанні судовий експерт для проведення судово-економічної експертизи просить надати наступні додаткові матеріали, необхідні для складання висновку експерта:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ „Банк Камбіо” ( ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо”) стосовно документування та бухгалтерського обліку операцій з кредитування юридичних осіб (технологічна карта, програми кредитного продукту, положення, інструкції тощо), зі змінами та доповненнями, чинні протягом дії кредитних договорів №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р. та додаткових угод до них, у тому числі, стосовно встановлення порядку нарахування банком відсотків за користування кредитами в національній валюті Україні (гривні) та іноземній валюті (євро).

2.Рішення уповноваженого органу ПАТ „Банк Камбіо” (ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо”) про надання на користь позичальників (ТОВ „Товари народного вжитку”, ТОВ „Укрпромкомплект”) кредитів та їх обслуговування протягом періоду з 07.09.2009р. по 01.11.2014р., зокрема щодо: надання кредитів, встановлення та зміни відсоткових ставок за кредитами, порядку нарахування відсотків за користування кредитними коштами, встановлення строків погашення заборгованості за кредитами та нарахованими відсотками, відступлення прав вимоги тощо за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р. та додатковими угодами до них, оформлені належним чином (протоколи засідань кредитного комітету (кредитних комісій) тощо, засвідчені уповноваженими особами банку.

3.Внутрішній план рахунків бухгалтерського та управлінського обліку банку, та рішення уповноважених органів ПАТ „Банк Камбіо” (ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо”), а саме: протоколи, внутрішні розпорядження банку, накази щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку кредитних операцій банку, у тому числі, за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р. та додатковими угодами до них.

4.Первинні меморіальні бухгалтерські та інші розрахункові документи ПАТ „Банк Камбіо” (ТОВ „Універсальний комерційний банк „Камбіо”) за період з 0.09.2009 по 01.11.2014р. за кредитними договорами № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р. щодо обґрунтування відображення: погашення кредитної заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами (меморіальні ордери банку, внутрішні розпорядження банку, тощо).

5.Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між ПАТ „Банк Камбіо” (ТОВ Універсальний комерційний банк „Камбіо”) та позичальниками (ТОВ „Товари народного вжитку”, ТОВ „Укрпромкомплект”). У тому числі, затверджені та узгоджені тарифи банку щодо умов функціонування поточних рахунків, у тому числі, стосовно поточних рахунків №26006000000513 (грн., євро), №26000000000553 (грн.)

6.Виписки за поточними рахунками позичальників (ТОВ „Товари народного вжитку”, ТОВ „Укрпромкомплект”), щодо отримання кредитів та погашення заборгованості за основною сумою кредиту, нарахованими відсотками за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., №050/1-2009/980 від 21.12.2009р., у тому числі, за поточними рахунками №26006000000513 (грн., євро), №26000000000553 (грн.).

7.Первинні бухгалтерські та платіжні документи ТОВ „Товари народного вжитку” за кредитними договорами №026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., №026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р. щодо обґрунтованості отримання та погашення кредитних коштів, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, протягом періоду з 07.09.2009р. по 01.11.2014р. (платіжні доручення, меморіальні ордери тощо).

8.Первинні бухгалтерські та платіжні документи ТОВ „Укрпромкомплект” за кредитним договором № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р., щодо обґрунтованості отримання та погашення кредитних коштів, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, протягом періоду з 21.12.2009р. по 01.11.2014р. (платіжні доручення, меморіальні ордери тощо).

9.Регістри бухгалтерського обліку ТОВ „Товари народного вжитку” за період з 07.09.2009р. по 01.11.2014р. стосовно обліку заборгованості за кредитними договорами № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., зокрема:

- Журнал 1 по кредиту рахунку 31 та Відомість за дебетом рахунку 31, або інших рахунків, на яких відображені операції з отримання та погашення кредитних коштів, погашення процентів за користування кредитом;

- Журнал 2, в якому відображаються операції з одержання довгострокових і короткострокових позик в національній та іноземній валютах, облік яких ведеться на рахунках 50 „Довгострокові позики”, 60 „Короткострокові позики”, 61 „Поточна заборгованість за довгостроковими зобов’язаннями та Відомість аналітичного обліку розрахунків за кредитними операціями;

- Журнал 3, щодо обліку розрахунків за товари, роботи, послуги, інших розрахунків і резерву сумнівних боргів в частині операцій по субрахунку 684 „Розрахунки за нарахованими відстоками”

10.Регістри бухгалтерського обліку ТОВ „Укрпромкомплект” за період з 21.12.2009р. по 01.11.2014р. стосовно обліку заборгованості за кредитним договором № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р., зокрема:

- Журнал 1 по кредиту рахунку 31 та Відомість за дебетом рахунку 31, або інших рахунків, на яких відображені операції з отримання та погашення кредитних коштів, погашення процентів за користування кредитом;

- Журнал 2, в якому відображаються операції з одержання довгострокових і короткострокових позик в національній та іноземній валютах, облік яких ведеться на рахунках 50 „Довгострокові позики”, 60 „Короткострокові позики”, 61 „Поточна заборгованість за довгостроковими зобов’язаннями та Відомість аналітичного обліку розрахунків за кредитними операціями;

- Журнал 3, щодо обліку розрахунків за товари, роботи, послуги, інших розрахунків і резерву сумнівних боргів, в частині операцій по субрахунку 684 „Розрахунки за нарахованими відсотками”.

11. Письмові заяви (клопотання) позичальників (ТОВ „Товари народного вжитку”, ТОВ „Укрпромкоплект”) до банку про отримання кредитних коштів за кредитними договорами № 026/1-2009/840/2 від 07.09.2009р., № 026/1-2009/840/3 від 10.09.2009р., № 050/1-2009/980 від 21.12.2009р.

Також у клопотанні експерта зазначено, що документи, представлені відповідно заявленого клопотання, повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали. Документи повинні бути представлені разом з описом.

Відповідно до п. 3.5 «Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень», зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.11.1998р. за № 705/3145 ( у редакції наказу Міністерства юстиції України від 26.12.2012р. № 1950/5), слід надати оригінали документів, або надати копії та зазначити письмово про проведення судової експертизи по копіям.

Також в клопотанні експерт просить за можливості надати оригінали документів, які представлені в матеріалах справи.

Таким чином, з урахуванням вищевикладеного, суд вважає за необхідне клопотання судового експерта № 6079/6080 від 05.01.2015р. (вх. № 2 -334/15 від 26.01.2015р.) призначити до спільного розгляду з клопотанням судового експерта № 6081/24 від 14.01.2015р ( вх. № 2-184/15 від 16.01.2015р) у засіданні суду 11 лютого 2015р. об 10 год. 00 хв.

Керуючись ст. ст. 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Розгляд клопотання судового експерта призначити у засіданні суду на 11 лютого 2015р. об 10 год. 00 хв.

2. Зобов’язати сторін надати: документи, що визначені у клопотанні судового експерта № 6079/6080 від 05.01.2015р. по справі № 916/885/14.

3. Явку представників сторін в судове засідання визнати обов'язковою.

4. У випадку неможливості надання певних документів, надати письмові пояснення щодо причин їх ненадання.

Головуючий суддя Ю.І. Мостепаненко

суддя С.П. Желєзна

суддя Ю.М. Щавинська