Sentence № 39273813, 18.06.2014, Zhmerynka City and District Court of Vinnytsia Oblast

1-кп/130/81/2014

130/793/14-к

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

18.06.2014 р. м. Жмеринка

Жмеринський міськрайонний суд Вінницької області в складі:

головуючого Заярного А.М.,

секретаря Буга Р.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду кримінальне провадження №1-кп/130/81/2014, внесене до ЄРДР за №12014020000000063 від 06.03.2014; за №12014020000000082 від 24.03.2014 за обвинуваченням:

- ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця с. Чапаєвка Погребищенського району Вінницької області, жителя АДРЕСА_2, непрацюючого, з професійно-технічною освітою, перебуває у фактичних шлюбних відносинах із ОСОБА_2, громадянина України, військовозобов'язаного, раніше судимого 19.12.2007 Шаргородським районним судом Вінницької області за ч. 2 ст. 121 КК України на 7 років позбавлення волі; 28.05.2012 Літинським районним судом Вінницької області на підставі ст. 81 КК України звільненого умовно-достроково від відбування покарання на 2 роки 3 місяці 18 днів, - у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України;

- ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженки та жительки АДРЕСА_1, непрацюючої, з базовою загальною середньою освітою, неодруженої, громадянки України, раніше судимої 27.09.2013 Жмеринським міськрайонним судом за ч. 3 ст. 152 КК України на 7 років позбавлення волі, - у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 190 ч. 1 ст. 358 КК України;

за участі сторін кримінального провадження:

прокурора Багрія Є.А.,

представника потерпілого (цивільного позивача) ОСОБА_4,

обвинувачених: ОСОБА_1,

ОСОБА_3,

ВСТАНОВИВ:

13.01.2013 обвинувачена ОСОБА_3 умисно, діючи в особистих інтересах, будучи у злочинній змові з невстановленою слідством особою, з метою шахрайського заволодіння коштами Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» шляхом незаконного оформлення споживчого кредиту в розмірі 15 000 гривень у Жмеринському міському відділі поштового зв'язку Вінницької дирекції УДППЗ «Укрпошта», а зобов'язання перед позичальником по їх погашенню не виконувати та обернення отриманих коштів на свою користь для особистого збагачення, перебуваючи в смт. Браїлів Жмеринського району Вінницької області, не повідомляючи громадянину ОСОБА_5 своїх справжніх намірів, за грошову винагороду у розмірі 1000 гривень, переконала останнього надати свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, начебто для отримання переказу. Роль невстановленої слідством особи полягала у

забезпечення оформлення кредиту на ОСОБА_5 та керуванні діями ОСОБА_3 під час його оформлення.

Отримавши згоду ОСОБА_5 про надання документів, ОСОБА_3 по телефону отримала вказівку від невстановленої слідством особи про оформлення 14.01.2013 кредиту на ОСОБА_5. Після цього, ОСОБА_3 домовилася з ОСОБА_5 про зустріч 14.01.2013 в смт. Браїлів для поїздки до м. Жмеринки та отримання переказу на документи останнього.

14.01.2013 біля 09 години ОСОБА_3 та ОСОБА_5 прибули до Жмеринського міського відділу поштового зв'язку Вінницької дирекції УДППЗ «Укрпошта», за адресою: Вінницька область, м. Жмеринка, вул. Б. Хмельницького, 19, де ОСОБА_5, не здогадуючись про дійсні наміри ОСОБА_3, надав останній свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких ОСОБА_3 у подальшому виготовила ксерокопії для оформлення кредиту.

Маючи намір оформити споживчий кредит ПАТ «Дельта Банк» на ОСОБА_5 в розмірі 15000 гривень, а зобов'язання перед позичальником по їх погашенню не виконувати, ОСОБА_3 для формування усіх необхідних документів, які повинні знаходитися у кредитній справі, без відома ОСОБА_5, власноручно від імені останнього, виконала підписи та записи у документах сформованої кредитної справи, а саме: копії паспорту ОСОБА_5 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, дозволу на обробку персональних даних, анкеті клієнта, заяві (пропозиції) № 002-99929-140113, додатку № 1 до заяви (пропозиції) № 002-99929-140113 від 14.01.2013 (графік платежів), інформації (довідки) про кредит № 002-99929-140113 від 14.01.2013, розрахунковій квитанції на видачу готівки кредитного договору № 002-99929-140113 від 14.01.2013.

На підставі підписаних документів кредитної справи № 002-99929-140113 від 14.01.2013, ОСОБА_3 у Жмеринському міському відділі поштового зв'язку отримала кошти за оформлений споживчий кредит на ім'я ОСОБА_5 у сумі 15000 гривень.

У зв'язку із виконанням попередніх домовленостей по розподілу незаконно отриманих коштів, ОСОБА_3 частину грошей у якості грошової винагороди за надання допомоги в оформленні кредиту, передала невстановленій слідством особі.

Таким чином, внаслідок вчинення вищевказаних злочинних дій ОСОБА_3 за попередньою змовою з невстановленою слідством особою шахрайським шляхом заволоділа коштами у сумі 15 000 гривень, чим заподіяла ПАТ «Дельта Банк» шкоду на вказану суму.

22.03.2013 обвинувачена ОСОБА_3 умисно, діючи в особистих інтересах, в смт. Браїлів, Жмеринського району Вінницької області вступила у попередню змову з обвинуваченим ОСОБА_1, з метою повторного заволодіння шахрайським шляхом коштами Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» шляхом незаконного оформлення споживчого кредиту на ОСОБА_1 у розмірі 15000 гривень у Жмеринському міському відділі поштового зв'язку Вінницької дирекції УДППЗ «Укрпошта», а зобов'язання перед позичальником по їх погашенню не виконувати та обернення отриманих коштів на свою користь для особистого збагачення. Відповідно до зазначеної домовленості частину грошей від отриманого кредиту у розмірі 6000 гривень, ОСОБА_1 зобов'язувався надати ОСОБА_3.

В свою чергу ОСОБА_3, для вчинення вказаного злочину, вступила у злочинну змову з невстановленою слідством особою.

Згідно розподілених обов'язків між ОСОБА_3 та ОСОБА_1, останній мав надати працівникам Жмеринського міського відділу поштового зв'язку свій паспорт та ідентифікаційний код, підписати документи кредитного договору і отримати кошти по кредиту. ОСОБА_3, під час вчинення шахрайських дій, виступала посередником між ОСОБА_1 та невстановленою слідством особою.

У зв'язку із виконанням домовленості по шахрайському заволодінню коштами ПАТ «Дельта Банк», ОСОБА_3 спільно з ОСОБА_1 біля 10 години 22.03.2014 прибули до Жмеринського міського відділу поштового зв'язку Вінницької дирекції УДППЗ «Укрпошта», за адресою: Вінницька область, м. Жмеринка, вул. Б. Хмельницького, 19, де ОСОБА_1 надав свій паспорт та ідентифікаційний код працівнику вказаного відділу для оформлення кредиту. Використовуючи стільниковий зв'язок, ОСОБА_3 отримала від невстановленої слідством особи, заздалегідь підготовлені завідомо неправдиві відомості щодо наявності у ОСОБА_1 заробітної плати у розмірі 2500 гривень, сукупного доходу у розмірі 4500 гривень,

місця роботи, контактних телефонів, які були записані на шматку паперу, з метою подальшого вчинення шахрайських дій та обману працівників ПАТ «Дельта Банк», які під час телефонної розмови з позичальником, здійснювали перевірку відповідності наданої інформації в електронній базі даних Банку, фактичним обставинам.

Керуючись злочинним умислом, спрямованим на незаконне заволодіння коштами ПАТ «Дельта Банк», ОСОБА_1 у телефонній розмові з працівниками Банку повідомив останнім завідомо неправдиві дані записані на шматку паперу, щодо наявності в нього заробітної платні, доходу в інших членів сім'ї, сукупного доходу, свого працевлаштування, контактних телефонів.

Для формування усіх необхідних документів, які повинні знаходитися у кредитній справі, ОСОБА_1 маючи намір отримати кошти за споживчим кредитом ПАТ «Дельта Банк» в розмірі 15000 гривень, а зобов'язання перед позичальником по їх погашенню не виконувати, власноруч виконав підписи та записи у документах сформованої кредитної справи, а саме: копії паспорту, копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, дозвіл на обробку персональних даних, анкеті клієнта, заяві (пропозиції) № 007-99912-220313, додатку № 1 до заяви (пропозиції) № 007-99912-220313 (графік платежів), інформації (довідки) про кредит кредитного договору № 007-99912-220313 від 22.03.2013, чим засвідчив факт надання завідомо неправдивих відомостей про себе, а також своє зобов'язання, щодо погашення кредитної заборгованості, шляхом зарахування суми грошових коштів у сумі 1008 гривень у відповідності до графіку платежів.

На підставі підписаних документів кредитної справи № 007-99912-220313 від 22.03.2013 ОСОБА_1 у Жмеринському міському відділі поштового зв'язку отримав кошти за оформлений споживчий кредит у сумі 15000 гривень.

У зв'язку із виконанням попередніх домовленостей по розподілу незаконно отриманих коштів, ОСОБА_3 отримала від ОСОБА_1 6000 гривень у якості грошової винагороди за надання допомоги в оформленні останньому кредиту, частину з яких вона передала невстановленій слідством особі.

Своєю частиною грошей у розмірі 9000 гривень ОСОБА_6 розпорядився на власний розсуд.

Таким чином, внаслідок вчинення вищевказаних злочинних дій ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_1 та невстановленою слідством особою шахрайським шляхом заволоділи коштами у сумі 15000 гривень, чим заподіяли ПАТ «Дельта Банк» шкоду на вказану суму.

Дії обвинуваченої ОСОБА_3 слід кваліфікувати за ч. 2 ст. 190 КК України, заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), кваліфікуючою ознакою якого є шахрайство, вчинене за попередньою змовою групою осіб;

Її ж дії слід кваліфікувати за ч. 1 ст. 358 КК України, підроблення офіційних документів особою.

Її ж дії слід кваліфікувати за ч. 2 ст. 190 КК України, - заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), кваліфікуючими ознаками якого є шахрайство, вчинене повторно та за попередньою змовою групою осіб.

Дії обвинуваченого ОСОБА_1 слід кваліфікувати за ч. 2 ст. 190 КК України, заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), кваліфікуючою ознакою якого є шахрайство, вчинене за попередньою змовою групою осіб.

Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_1 свою вину у вчиненні інкримінованого йому злочину за ч. 2 ст. 190 КК України визнав повністю. Підтвердив, що злочин вчинив за обставин викладених вище. Додатково пояснив, що 21.03.2013 домовився з ОСОБА_3 отримати кредит. 22.03.2014 близько 10 год. прибувши в м. Жмеринку до відділення «Укрпошта», де передав ОСОБА_3 для отримання кредиту свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, з яких там зробили копії. Заповнивши усі необхідні документи у представника поштового відділення для отримання кредитних коштів у ПАТ «Дельта Банк», він отримав від ОСОБА_7 клаптик паперу з особистими неправдивими даними, які після того, як йому передзвонив представник банку, він повідомив йому, а саме, про те що він начебто офіційно працює, отримує місячну зарплату в розмірі 2500 грн., вказав сукупний дохід, та номер телефону. Приблизно через 20 хв. вони з ОСОБА_3 отримали кредитні кошти в сумі 15000 грн., з яких

він ковшовій передав 6000 грн., а решту 9000 грн. він залишив собі, та використав на власні потреби. У вчиненому щиро розкаявся. Також пояснив, що після надходження справи до суду добровільно погасив кредит на суму 2600 грн..

Заявлений цивільний позов на суму 18657,04 грн. визнав повністю.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинах за ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 358 КК України визнала повністю. Підтвердила, що злочини вчинила за обставин викладених вище. Додатково пояснила по першому епізоду, що 14.01.2013 прибувши на поштове відділення в м. Жмеринці для оформлення кредиту у ПАТ «Дельта Банк», взявши паспорт громадянина України та ідентифікаційний код ОСОБА_5, які він надав їй для отримання переказу грошей, отримала на його прізвище кредит в розмірі 15000 грн., підробивши від його імені та вносячи неправдиву інформацію до кредитної справи. Гроші використала для власних потреб.

Крім того, заздалегідь домовившись, 22.03.2014 вона разом з ОСОБА_1 прибули до поштового відділення в м. Жмеринці, де по недостовірним даним оформили на останнього кредит в ПАТ «Дельта Банк» на суму 15000 грн.. При цьому вона, отримавши від особи, яку вже не пам'ятає, передала ОСОБА_1 клаптик паперу з неправдивими відомостями про його місце роботи, заробітну плату, сукупний дохід та номер телефону, які у телефонній розмові були перевірені представником банку особисто у ОСОБА_1 та дали змогу отримати кредит. Після отримання кредитних коштів, ОСОБА_1 передав ОСОБА_3 6000 грн., які вона використала для власних потреб. У вчиненому розкаялась.

Заявлений цивільний позов на суму 20005,40 грн. визнала повністю. Пояснила, що має намір погасити його, але до цього часу не зробила цього, так як не мала фактичної змоги в зв'язку з засудженням її за попередній злочин.

Суд, враховуючи повне визнання вини обвинуваченими, заслухавши думку учасників судового провадження, за відсутності заперечень та сумнівів у добровільності їх позицій, на підставі ч. 3 ст. 349 КПК України визнав недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються.

При призначенні виду і міри покарання обвинуваченому, суд відповідно до ст. 65 КК України враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу обвинуваченого і обставини справи, що пом'якшують і обтяжують його відповідальність.

Так обвинувачена ОСОБА_3 вчинила злочини середньої та невеликої тяжкості, раніше судима 27.09.2013 Жмеринським міськрайонним судом за ч. 3 ст. 152 КК України на 7 років позбавлення волі, що в даний час відбуває покарання (провадження №120140200000000 а.104, 105-109); за місцем проживання компрометуючими матеріалами на неї сільська рада не володіє, заяв та скарг від жителів селища Браїлів на неї не надходило (провадження №120140200000000 а. 114), згідно довідок Жмеринської ЦРЛ на обліку лікаря психіатра та нарколога вона не значиться і за лікуванням не зверталася (провадження №120140200000000 а. 111, 112), на утриманні має трьох неповнолітніх дітей (провадження №120140200000000 а.115).

Обставинами, які пом'якшують покарання обвинуваченої, відповідно ст. 66 КК України є її щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої у відповідності до ст. 67 КК України судом не встановлено.

Обвинувачений ОСОБА_1 вчинили злочини середньої тяжкості, раніше судимий 19.12.2007 Шаргородським районним судом Вінницької області за ч. 2 ст. 121 КК України на 7 років позбавлення волі; 28.05.2012 Літинським районним судом Вінницької області на підставі ст. 81 КК України звільнений умовно-достроково від відбування покарання на 2 роки 3 місяці 18 днів (провадження №12014020000000063 а. 35-36, 39, 147); за місцем проживання компрометуючими матеріалами на нього сільська рада не володіє, заяв та скарг від жителів селища Браїлів на нього не надходило (провадження №12014020000000063 а. 145), згідно довідок Жмеринської ЦРЛ на обліку лікаря психіатра та нарколога він не значиться і за лікуванням не звертався (провадження №12014020000000063 а. 142, 143).

Обставинами, які пом'якшують покарання обвинуваченого, відповідно ст. 66 КК України є його щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину.

Обставиною, яка обтяжує покарання обвинуваченого відповідно ст. 67 КК України, є рецидив злочинів.

При призначення покарання ОСОБА_1 суд також враховує, що він під час судового слідства, частково відшкодував завдані збитки на суму 2600 грн..

Враховуючи те, що покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення обвинуваченого, суд вважає можливим:

- обрати ОСОБА_3 покарання, яке буде необхідним і достатнім для її виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень (злочинів) - у вигляді позбавлення волі в межах санкції інкримінованих статей за сукупністю злочинів. При призначенні покарання суд враховує також, що ОСОБА_3 має непогашену судимість та не відбуте покарання за вироком Жмеринського міськрайонного суду від 27.09.2013 і інкриміновані їй злочини вчинила до постановляння попереднього вироку. В зв'язку з цим суд визначає їй остаточне покарання за правилами ч. 4 ст. 70 КК України.

- обрати ОСОБА_1 покарання, яке буде необхідним і достатнім для його виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень (злочинів) - у виді позбавлення волі в межах санкції інкримінованої статті за сукупністю вироків за правилами ч. 1 ст. 71 КК України.

Відповідно до ст. 1166 ЦК України майнова шкода, завдана юридичній особі відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала за наявності її вини. Суд вважає, що цивільні позови заявлені представником потерпілого (цивільного позивач) Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» ОСОБА_4 до обвинуваченого ОСОБА_1 на суму 18657,04 грн.; до обвинуваченої ОСОБА_3 на суму 20005,40 грн. слід задовольнити повністю (а.с.113, 117).

Питання про речові докази слід вирішити у відповідності до ст. 100 КПК України. Питання про судові витрати слід вирішувати у відповідності до ст. 124 КПК України. Заходи забезпечення кримінального провадження до набрання вироком чинності слід залишити без змін.

Керуючись ст.ст. 128, 373, 374 КПК України, суд

З А С У Д И В:

ОСОБА_3 визнати винуватою і призначити покарання за ч. 1 ст. 358 КК України у вигляді 1 (одного) року обмеження волі; її ж визнати винуватою за ч. 2 ст. 190 КК України і призначити покарання у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі;

Відповідності до ч. 1 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначити ОСОБА_3 покарання у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі;

Відповідно до ч. 4 ст. 70 КК України шляхом частково складання призначених покарань, визначити ОСОБА_3 остаточне покарання, частково приєднавши покарання за попереднім вироком Жмеринського міськрайонного суду Вінницької області від 27.09.2013, у вигляді 8 (восьми) років позбавлення волі.

Строк покарання ОСОБА_3 відраховувати з моменту її затримання за вироком Жмеринського міськрайонного суду Вінницької області від 27.09.2013.

Попереднє ув'язнення за вироком Жмеринського міськрайонного суду Вінницької області від 27.09.2013 зарахувати в строк покарання.

ОСОБА_1 визнати винуватим і призначити покарання за ч. 2 ст. 190 КК України у вигляді 2 (двох) років позбавлення волі;

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КК України шляхом частково складання призначених покарань, визначити ОСОБА_1 остаточне покарання, частково приєднавши невідбуту частину покарання за попереднім вироком Шаргородським районним судом Вінницької області від 19.12.2007, у вигляді 3 (трьох) років 6 (шести) місяців позбавлення волі.

Строк покарання обвинуваченому ОСОБА_1 відраховувати з часу приведення вироку до виконання.

Цивільні позови представника потерпілого (цивільного позивача) Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» ОСОБА_4 задовольнити повністю. Стягнути з обвинуваченого ОСОБА_1 (ідентифікаційний № НОМЕР_1) на користь АТ «Дельта Банк» за кредитним договором №007-99912-220313, рахунок 29098008137779, МФО 380236,

ЄДРПОУ 34047020 матеріальну шкоду в сумі 18657 (вісімнадцять тисяч шістсот п'ятдесят сім) грн. 04 коп.. Стягнути з обвинуваченої ОСОБА_3 (ідентифікаційний № невідомий) на користь АТ «Дельта Банк» за кредитним договором №002-99929-140113 від 14.01.2013 ОСОБА_5, рахунок 29090007688885, МФО 380236, ЄДРПОУ 34047020 матеріальну шкоду в сумі 20005 (двадцять тисяч п'ять) грн. 40 коп..

Речові докази: документи кредитної справи №002-99929-140113 ( провадження №12014020000000082 а. 69-78); документи кредитної справи №007-99912-220313 (провадження № 12014020000000063 а.117-126), залишити зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь держави витрати на залучення експерта в розмірі 1224 (одна тисяча двісті двадцять чотири) грн. (провадження № 12014020000000063 а.92).

Запобіжний захід у виді домашнього арешту ОСОБА_1, до набрання вироком законної сили, залишити без змін.

Вирок може бути оскаржений шляхом подання апеляційної скарги до Апеляційного суду Вінницької області через Жмеринський міськрайонний суд Вінницької області протягом тридцяти днів з дня його оголошення.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Копію вироку негайно після його оголошення вручити обвинуваченому та прокурору.

Головуючий А.М. Заярний