Decision № 3592272, 23.04.2009, Commercial Court of Kyiv

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.230-31-34

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 4/148

23.04.09

За позовом

Виконавчої дирекції Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності

До

Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»

3-я особа

Товариство з обмеженою відповідальністю «Страхова компанія «Альфа-Гарант»

Про

стягнення 49 881 895,79 грн.

Суддя Борисенко І.І.

Представники:

Від позивача Мазур О.Л. –за дов.

Від відповідача Єкімук О.Л.- за дов.

Від третьої особи Махіня Н.М.-за дов.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Позивач звернуся до суду з позовом про стягнення з відповідача 40 000 000 грн. основного боргу, 18579,23 грн. відсотки за користування депозитом, 484383,56 грн. відсотків за користування депозитом в розмірі 17% річних, 85 479,45 грн. 3% річних, 5200000 грн. пеню за неповернення депозиту, 33442,62 грн. пеню за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом, 4 000 000 грн. штраф за неповернення депозиту, штрафу за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом у сумі 55 737,71 грн., пеню за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом 2415,30 грн., штраф за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом в сумі 1857,92 грн., а всього 49 881 895,79 грн. заборгованості за депозитним договором № 68/Ю-08.

Відповідач позовну заяву не визнає, свої заперечення виклав у письмовому відзив на позовну заяву від 17.02.2009р. та додаткових поясненнях від 13.04.2009р.

В процесі розгляду справи позивач уточнив свої позовні вимоги, а саме просить стягнути з відповідача 40 000 000 грн. суму депозиту, 2 591 246,90 грн. пеню за порушення зобов’язань з повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит, штраф за порушення зобов’язань з повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит в сумі 4 055 737,71 грн., 3% річних за невиконання зобов’язання у розмірі 332 695,71 грн. Від стягнення відсотків за користування депозитом в сумі 18579,23 грн., відсотків за користування депозитом станом на 26.01.2009р. в розмірі 484383,56 грн, пені за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом в сумі 2415,30 грн. та штрафу в сумі 1857,92 грн. позивач відмовився і відмова прийнята судом.

Третя особа надала письмові пояснення в яких зазначає, що Товариство з обмеженою відповідальністю «Страхова компанія «Альфа-Гарант»не має правових підстав для здійснення страхового відшкодування за несвоєчасне повернення депозиту та відсотків за його користування.

Розглянувши надані учасниками судового процесу документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, з’ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги і заперечення проти позову, об’єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

16.04.2008р. між Виконавчою дирекцією Фонду соціального страхування з тимчасової втрати непрацездатності та Товариством з обмеженою відповідальністю «Укрпромбанк»було укладено договір строкового банківського депозиту № 68/Ю-08.

Відповідно до умов якого позивач зобов’язаний передати, а відповідач прийняти грошові кошти для розміщення на депозитному рахунку в банку з виплатою вкладникові суми депозиті і процентів на нього в строки відповідно до умов які передбачені договором.

Строк розміщення депозиту з 16 квітня 2008р. по 31 грудня 2008р. (п.1.3.).

Відповідно до п.3.6. договору банк зобов’язується виплачувати нараховані проценти до третього числа кожного місяця, наступного за місяцем, в якому було здійснено нарахування та в день повернення депозиту шляхом перерахування грошових коштів на поточний рахунок вкладника визначений у реквізитах до договору.

Згідно з п.3.7. банк зобов’язується повернути вкладнику депозит не пізніше строку, зазначеного п.1.3. договору, шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника.

Пунктом 5.2. передбачено, що за порушення взятих на себе зобов’язань з повного або часткового повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит Банк зобов’язується сплатити на користь вкладника пеню в розмірі 0,5% від суми невиконаного зобов’язання за кожен день прострочення, а за прострочення понад 10 днів додатково стягується штраф у розмірі 10% сказаної суми.

Оцінюючи наявні в матеріалах справи документи та досліджуючи в судовому засіданні докази, Господарський суд вважає позовні вимоги обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню частково з наступних підстав:

Між ТОВ «Укрпромбанк» та Виконавчою дирекцією Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності було укладено договір строкового банківського депозиту № 68/Ю/09, згідно якого вкладник передав, а банк прийняв грошові кошти у розмірі 40 000 000 грн. для розміщення на депозитному рахунку з виплатою вкладнику депозиту та процентів на нього.

Відповідно до п.3.7. договору банк зобов’язувався повернути вкладнику депозит не пізніше строку вказаному в п.1.3., а саме не пізніше 31.12.2008р.

Станом на день звернення Позивача до суду Відповідач, в порушення умов Договору, свої зобов’язання не виконав, вклад в сумі 40 000 000 грн. не повернув.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться (частина 1). Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу (частина 2). Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань (частина 7).

Аналогічні положення містяться і у статтях 525, 526 ЦК України.

Відповідно до ч. 1. ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови, визначені на розсуд сторін і погоджені ними та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Частиною 4 статті 343 ГК України юридичні особи та громадяни-підприємці відкривають рахунки для зберігання грошових коштів і здійснення всіх видів банківських операцій у будь-яких банках України за своїм вибором і за згодою цих банків у порядку, встановленому Національним банком України.

Частиною першою статті 1058 ЦК України визначено, що за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Відповідно до частини 3 статті 1058 ЦК України до відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

Частиною 2 статті 1060 ЦК України передбачено, що за договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.

Як вбачається, сторонами договору банківського вкладу виступають банк та вкладник, де предметом договору можуть бути грошові кошти (валюта України або іноземна валюта), за користування якими згідно зі статтею 1061 ЦК України банк зобов'язаний виплатити вкладнику проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу.

До того ж, згідно з пунктом 1.6 глави 1 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами банк сплачує вкладнику суму вкладу (депозиту) і нараховані за ним проценти у валюті вкладу (депозиту), якщо грошові кошти надійшли на вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті, або на умовах та в порядку, передбачених договором, відповідно до заяви вкладника - в іншій іноземній чи в національній валюті.

Згідно частини 1 статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Згідно до ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов'язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події (п.1).

Тому вимога позивача про стягнення суми депозиту (вкладу) у розмірі 40000000,00грн. підлягає задоволенню.

Пунктом 5.2. передбачено, що за порушення взятих на себе зобов’язань з повного або часткового повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит Банк зобов’язується сплатити на користь вкладника пеню в розмірі 0,5% від суми невиконаного зобов’язання за кожен день прострочення, а за прострочення понад 10 днів додатково стягується штраф у розмірі 10% сказаної суми.

Вимога позивача про стягнення пені в розмірі 2 591 246, 90 грн. задовольняється частково в сумі 532046,26 грн., оскільки згідно Закону України «Про відповідальністю за несвоєчасне виконання грошових зобов’язань»розмір пені не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України.

Крім того з метою захисту інтересів кредиторів і вкладників відповідача, забезпечення схоронності капіталу й активів банку, вжиття невідкладних заходів щодо відновлення його платоспроможності й ліквідності, правління НБУ Постановою № 19/БТ п, постановило призначити тимчасову адміністрацію ТОВ «Укрпромбанк», а також з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану відповідача введений мораторій на задоволення вимогти кредиторів строком на 6 місяців –21.01.2009р. по 21.07.2009р.

Протягом дії мораторію забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України, не нараховується неустойки (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов’язання і зобов’язань щодо сплати податків і зборів (обов’язкових платежів).

Тому сума пені, 3% річних та штрафу нараховується до введення мораторію, тобто до 21.01.2009р.

Згідно ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений за договором або законом.

Враховуючи зазначене, підлягає також частковому задоволенню вимога позивача про стягнення з відповідача, відповідно до статті 625 ЦК України, 3% річних у сумі 66 257,35 грн. (до введення мораторію, тобто до 21.01.2009р.).

Вимога позивача про стягнення штрафу за порушення зобов’язань з повернення суми депозиту та своєчасності сплати процентів на депозит в розмірі 4 055 737,71 грн. не задовольняється судом з підстав вищезазначених.

В частині позовних вимог про стягнення відсотків за користування депозитом у сумі 18579грн.23коп, відсотків за користування депозитом у розмірі 484383,56грн., пені за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом у сумі 2415,30грн., 1857,92грн. штрафу за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом провадження у справі припинити в зв’язку з відмовою позивача від зазначених стягнень.

Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог чи заперечень.

Відповідно до ст. 34 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

В судовому засіданні, допустимими доказами, які знаходяться в матеріалах справи позивач довів, що його вимоги є обґрунтованими та підлягають задоволенню частково.

Витрати по оплаті держмита та інформаційно-технічного забезпечення судового процесу згідно ст. 49 ГПК України покладаються на відповідача.

14.04.2009р. в судовому засіданні закінчено розгляд справи, в судовому засіданні оголошувалася перерва до 23.04.2009р. для підготовки повного тексту рішення, відповідно до ст.ст. 84, 85 ГПК України.

Керуючись ст. 49, п.4 ст.80, ст..ст. 82-85 ГПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(01133, м. Київ, бульв. Лесі Українки, 26, код ЄДРПОУ 19357325) на користь Виконавчої дирекції Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності (04070, м. Київ, вул. Боричів Тік, 28 код ЄДРПОУ 25885944, п/р 37171004000715 в Державному казначействі України, код 820172) 40 000 000 грн.. депозиту, 532 046,26 грн. пені, 66 257,35 грн. 3% річних.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(01133, м. Київ, бульв. Лесі Українки, 26, код ЄДРПОУ 19357325) в дохід Державного бюджету України 25 500 грн. державного мита.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(01133, м. Київ, бульв. Лесі Українки, 26, код ЄДРПОУ 19357325) в дохід Державного бюджету України: одержувач УДК у Шевченківському районі м. Києва, ЄДРПОУ 26077968, банк одержувача ГУДКУ у м. Києві, МФО 820019, р/р 31213259700011, код платежу 22050000, 118 (сто вісімнадцять) грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Накази видати відповідно до ст. 116 ГПК України.

В частині позовних вимог про стягнення відсотків за користування депозитом у сумі 18579грн.23коп, відсотків за користування депозитом у розмірі 484383,56грн., пені за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом у сумі 2415,30грн., 1857,92грн. штрафу за несвоєчасне повернення відсотків за користування депозитом провадження у справі припинити.

В решті частині позову відмовити.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку протягом 10 днів з дня його прийняття.

Суддя І.І.Борисенко