Sentence № 21167023, 25.11.2011, Bilhorod-Dnistrovskyi City and District Court of Odesa Oblast

Дело № 1-331/11 г.

ПРИГОВОР

Именем Украины

25.11.2011 года город Белгород- Днестровский

Белгород- Днестровский горрайонный суд Одесской области

в составе председательствующего судьи Акуловой М.И.

при секретаре Червинской И.В.

с участием прокурора Лоза Т.И.

с участием адвоката ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 года рождения, уроженца

г.Белгород-Днестровский, Одесской области, украинца, со средним

образованием, женатого, работающего директором ЧП «ЭЛЬ-КО», прожив. в

АДРЕСА_1, ранее не

судимого.

В совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 364-1 ч.2, 222 ч.2, 209 ч.1 УК Украины.

У С Т А Н О В И Л :

21.08.2006 года, директор ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2, зарегистрированный в Белгород-Днестровском горисполкоме 24.11.1994 г., согласно свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности № 22487913, расположенного в г.Белгород-Днестровский, ул.Кишиневская 112, Одесской области, с целью получения банковского кредита в сумме 1000 000 грн., сроком на 3 года обратился в Одесский филиал АБ «Экспресс Банк».

При предоставлении документов, в АБ «Экспресс Банк», с целью получения кредита, директор ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2, в Белгород - Днестровском отделении ОФ АБ «Экспресс Банк», лично заполнил : баланс на 01.10.2005 года, отчет о финансовых результатах за 2005 год, баланс на 01.07.2006 года, отчет о финансовых результатах за 1 полугодие 2006 года, в которые внес недостоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности предприятия, не соответствующие финансовой отчетности, сданной в Белгород - Днестровскую ОГНИ, предоставил в банк заведомо подложные документы о финансово-хозяйственной деятельности предприятия, на основании которых 29.09.2006 года, между АБ «Экспресс Банк»и ЧПКФ «Темп»в лице директора ОСОБА_2, был заключен кредитный договор №1185/06, согласно которого ЧПКФ «Темп»впоследствии была открыта кредитная линия на пополнение оборотных денежных средств с максимальным лимитом задолженности 1000 000,00 грн., сроком на 3 года, под 18% годовых.

Согласно заключения судебно-экономической экспертизы № 119/10 от 14.12.2010 года установлено, что проведенным исследованием предоставленных документов для получения кредита, директором ЧПКФ «Темп»в лице ОСОБА_2, выступающим получателем по кредитному договору от 29.09.2006 года № 1185/06 в Белгород-Днестровское отделение ОФ АБ «Экспресс Банк»была предоставлена финансовая отчетность ЧПКФ «Темп»за 2005 год и 1 полугодие 2006 года, которая содержит существенные отличия , от показателей налоговых деклараций ЧПКФ «Темп»по налогу на прибыль за 1 полугодие 2006 года, предоставленных в Белгород-Днестровскую ОГНИ, за соответствующие отчетные периоды, чем были нарушены требования ст.1, ст.3, ст.4, п.1 ст. 11 Закона Украины «О бухгалтерском отчете и финансовой отчетности в Украине».

В соответствии с вышеуказанным кредитным договором № 1185/06 от 29.09.2006 года срок погашения кредита истек 30.04.2010 года.

Однако, в указанный срок директор ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2, полученный кредит в АБ «Экспресс Банк»не погасил, и по состоянию на 25.06.2010 г невозвращенная сумма кредита составляет 481457,12 грн. Таким образом, ОСОБА_2 причинил АБ «Экспресс Банк»материальный ущерб на сумму 481457,12 грн., который в пятьсот и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан и составляет крупный материальный ущерб.

Кроме того, ОСОБА_2, занимая должность директора ЧПКФ «Темп», зарегистрированного в Белгород-Днестровском горисполкоме 24.11.1994 года, согласно свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности № 22487913, расположенного г.Белгород-Днестровский, ул.Кишиневская, 112, Одесской области, при предоставлении документов в АБ «Экспресс Банк»для получения кредита, предоставил заведомо подложные документы о финансово-хозяйственной деятельности предприятия, на основании которых был оформлен кредитный договор № 1185/06 от 29.09.2006 года и ЧПКФ «Темп»была открыта кредитная линия на пополнение оборотных денежных средств с максимальным лимитом задолженности 1000 000,00 грн.

После оформления кредитного договора № 1185/06 от 29.09.2006 года , между ЧПКФ «Темп»в лице директора предприятия ОСОБА_2 и АБ «Экспресс Банк»был составлен договор залога товаров в обороте № 1185/06 - 3 от 29.09.2006 года, а также договор № 4 о внесении изменений и дополнений к данному договору от 31.08.2009 года, согласно которого ЧПКФ «Темп»предоставляет в качестве залога по кредитному договору № 1185/06 от 29.09.2006 года АБ «Экспресс Банк»товары в обороте, а именно : каменный уголь в ассортименте, в количестве 1000 тонн на сумму 382000 грн., который находится на угольном складе предприятия, расположенном по адресу Одесская область. г.Белгород-Днестровский, ул.Карла Маркса, 48.

И, в период времени, с 29.09.2006 года по 15.03.2010 года, директор ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2, являясь должностным лицом юридического лица частного права, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, и лицом, которое в силу своих функциональных обязанностей отвечает за финансово-хозяйственную деятельность предприятия, злоупотребляя своим служебным положением, умышленно, из корыстных побуждений, действуя с целью получения неправомерной выгоды, в нарушение условий договора залога товаров в обороте № 1185/06 -3 от 29.09.2006 года, а также договора № 4 о внесении изменений и дополнений к данному договору от 31.08.2009 года, без согласования с залогодержателем - АБ «Экспресс Банк», реализовал залоговое имущество , каменный уголь, находящийся в обороте, на общую сумму 377 500 гр., чем лишил возможности банк при невозвращении кредита до 30.04.2010 года обратить залоговое имущество в свою пользу, с целью погашения кредита, чем причинил ущерб АБ «Экспресс Банк»на указанную сумму, что в двести пятьдесят и более, раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан и является тяжкими последствиями.

Согласно заключения судебно-экономической экспертизы № 119/10 от 14.12.2010 года установлено, что получателем было реализовано залоговое имущество на сумму 377500 грн., что подтверждается актом проверки состояния залогового имущества от 20.04.2010 года, которое было передано в обеспечение договора залога № 1185/06 -3 от 29.09.2006 года к кредитному договору от 29.09.2006 года № 1185 06. в результате чего ОФ АБ «Экспресс Банк»причинен ущерб в результате реализации залогового имущества на сумму 377500 грн.

Далее, директор ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2, с целью дальнейшей легализации денежных средств, полученных вследствие совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации денежных средств, в сумме 377500 грн., достоверно зная , что денежные средства, полученные от реализации имущества переданного в залог АБ «Экспресс Банк»в нарушение условий договора залога товаров в обороте № 1185 06-3 от 29.09.2006 года находящегося в обороте ЧПКФ «Темп», без согласия с залогодержателем были получены в кассу предприятия, преследуя умысел, направленный на легализацию денежных средств, на общую сумму 377500 грн., ОСОБА_2 использовал полученные денежные средства в сумме 377500 грн., вследствие совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации доходов для хозяйственных нужд предприятия, а именно : для выплат обязательств по налоговым платежам, а также для осуществления выплат, заработных плат и иных хозяйственных нужд предприятия.

Будучи допрошенным в суде, подсудимый ОСОБА_2 виновным себя признал частично, пояснив о том, что с банком он начал работать еще в 2005 году, оформлял кредит , и погасил его. В 2006 году он обратился вновь в банк для получения кредита в 1000000 грн., и при предоставлении документов, в АБ «Экспресс Банк», в отсутствие самих документов и бухгалтера, лично заполнил : баланс и отчет о финансовых результатах за 2005 год, баланс и отчет о финансовых результатах за 1 полугодие 2006 года, куда внес неточные сведения о финансово-хозяйственной деятельности предприятия, не соответствующие финансовой отчетности, сданной в Белгород - Днестровскую ОГНИ, на основании которых 29.09.2006 года, между АБ «Экспресс Банк»и им , как директором ЧПКФ «Темп»был заключен кредитный договор на 1000000 грн., не думая о том, что это может повлечь такие тяжкие последствия. При оформлении кредита был оформлен и договор залога на все оборотные средства, в том числе, и на уголь. В ходе хозяйственной деятельности, у него было большое количество угля, но движения по нему не было, поскольку продать было невозможно, себестоимость угля упала, однако у него за все время, не было просрочки по оплате процентов, хотя предприятие и терпело большие убытки по продаже угля. Залоговое имущество продавалось и постоянно пополнялось, и претензий от банка не было. В 2008 года банк повысил ему процентную ставку с 18 % до 25 %, однако уголь «АКО», «АО»был на складе, и он согласился с повышением процентной ставки, поскольку залоговый уголь, продавался, и вырученные деньги шли : на закупку нового угля, погашения процентов, на налоги, на зарплату, на транспортные услуги. Залоговое имущество было у него на сумму 2 млн. 700 грн., больше чем он брал кредит, однако в связи с увеличением банком процентной ставки и наступлением кризиса, состояние его хозяйственной деятельности ухудшилось. Залоговое имущество, уголь им был продан. Когда он брал кредит, думал, что сможет погасить кредит, намерений отмывать деньги у него не было. Он просил банк пролонгировать срок по кредиту, однако банк ему отказал, и в феврале 2010 года он перестал погашать банку кредит и проценты. Знает, что по условиям договора, он обязан предупредить банк о продаже залогового имущества, однако он этого не сделал, спасая свою фирму, не думая о последствиях. В содеянном раскался, просит не лишать его свободы и права осуществлять свою деятельность, с целью дальнейшего погашения кредита и процентов банку.

Кроме частичного признания своей вины подсудимым, вина ОСОБА_2 подтверждается и другими доказательствами, исследованными в суде, а именно :

- показаниями представителя гражданского истца ОСОБА_3 о том, что 29.09.2006 года, между АБ «Экспресс Банк»и директором ЧПКФ «Темп», ОСОБА_2 был заключен кредитный договор на 1000000 грн. При предоставлении документов, в АБ «Экспресс Банк», ОСОБА_2 предоставил сведения о финансово-хозяйственной деятельности своего предприятия, не соответствующие финансовой отчетности, сданной в Белгород - Днестровскую ОГНИ. На основании предоставленного пакета документов, ОСОБА_2, банком была рассчитана его платежеспособность и выдан кредит, с обеспечениями недвижимости, в виде : двух квартир и угля.

После погашения 700000 грн. кредита, у клиента был снижен остаток. Когда ОСОБА_2, в феврале 2010 года перестал оплачивать проценты по кредиту, ими было установлено, что клиент продал залоговое имущество без их согласия, причинив ущерб банку в сумме 377500 грн.

30.04.2010 года, кредитозаемщик объявил о своей ликвидации предприятия, и при проверке ими залогового имущества, угля , его не не оказалось, хотя банк на продажу залогового имущества, угля , согласия клиенту, ОСОБА_2, не давал. После продажи угля и самоликвидации предприятия, банк обратился в органы милиции с заявлением, о предоставлении клиентом банку недостоверной информации при получении кредита и продажи без их согласия залогового имущества, угля и было возбуждено уголовное дело. 31.08.2010 года решением суда были удовлетворены требования банка о взыскании задолженности согласно кредитного договора в сумме 609 599,68 грн. Просит взыскать с ОСОБА_2 причиненный ущерб банку в сумме 481 414,11 грн.

- показаниями свидетеля ОСОБА_4 о том, что с 2005 по 2010 годы работала в Белгород-Днестровском отделении АБ «Экспресс Банк»в должности начальника отделения. ОСОБА_2 был их клиентом в 2005 году, брал кредит и своевременно рассчитался. В 2006 году ОСОБА_2 предоставил пакет необходимых документов и повторно заключил кредитный договор на 1000000 грн. После получения кредита ОСОБА_2 был платежеспособным, обязательным, ответственным клиентом. Все проплаты он вносил в банк своевременно и выполнял все условия кредитного договора. В 2008 году банк пролонгировал полученный кредит. Однако, начиная с 2009 года , ОСОБА_2 стал несвоевременно вносить платежи и выполнять условия кредитного договора, связывая это с кризисом. О том, что ОСОБА_2 при предоставлении пакета документов банку, были внесены недостоверные сведения, ей не было известно.

- показаниями свидетеля ОСОБА_5 о том, что с 1998 года по март 2010 года она работала бухгалтером ЧПКФ «Темп», учредителем и директором которого был ОСОБА_2 В ее обязанности входило : составление налоговой отчетности, работа с текущими счетами фирмы. Знает, что ОСОБА_2 получал кредиты в банке и своевременно их оплачивал. Для получения кредита в банке ОСОБА_2 самостоятельно готовил все необходимые документы, поскольку в ее обязанности это не входило. Для составления балансов предприятия ОСОБА_2 пользовался консультацией банка, так как на основании текущих счетов в банке составлялся баланс. Работники банка постоянно проверяли залоговое имущество, в том числе и уголь, который находился на угольном складе, постоянно пополнялся и реализовывался, за счет этого предприятие и работало. С конца 2009 года оплата за пользование кредитом в банк от ЧПКФ «Темп»не поступала, был кризис , и ОСОБА_2 решал вопрос об отсрочках с банком. О том, что ОСОБА_2 предоставил в банк недостоверную информацию она не знала.

- заявлением управляющего Одесского филиала АБ «Экспресс Банк»о том, что директор ЧПКФ «Темп», ОСОБА_2 получил кредит в банке 1000000 грн., реализовал без согласия банка залоговое имущество, уголь, кредит не погасил, объявил о ликвидации предприятия. т.1 л.д.11

- выпиской объявления из газеты «Голос Украины»№ 66 от 14.04.2010 года о том, что ЧПКФ «Темп»ликвидируется . т.1 л.д.12

- кредитным договором № 1185/06 от 29.09.2006 года, заключенным между АБ «Экспресс Банк»и ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2 об открытии кредитной линии на 1000000 грн. ЧПКФ «Темп»сроком на 3 года под 18 % годовых с обеспечением выполнения обязательств должника по договору : ипотеки 3-комнатной квартиры, принадлежащей ОСОБА_6 по АДРЕСА_1 и договора ипотеки 1-комнатной квартиры, принадлежащей ОСОБА_7, в АДРЕСА_2, договора залога товаров в обороте по ул.К.Маркса 448 в г.Белгород-Днестровский. т.1 л.д.185-188

- договором залога товаров в обороте № 1185/06-З от 29.09.2006 года, заключенного между АБ «Экспресс Банк»и ЧПКФ «Темп»ОСОБА_2 , согласно которого ЧПКФ «Темп»передает в залог в обеспечение выполнения обязательств по кредитному договору № 1185/06 от 29.09.2006 года товары в обороте, а именно уголь, расположенный по ул. К.Маркса 448 в г.Белгород-Днестровский.

т.1 л.д.194-195

- протоколом № 202 заседания кредитной комиссии Одесского филиала АБ «Экспресс Банк» от 22.09.2006 года. т.1 л.д.211-212

- актами проверки сохранности предмета залогового имущества по кредитному договору № 1185/06 от 29.09.2006 года, согласно которого залоговое имущество, уголь имеется в наличии и находится по ул.К.Маркса 448 в г.Белгород-Днестровский.

т.1 л.д.233-250, т.2 л.д.1-15

- актами проверки сохранности предмета залога по кредитному договору № 1185/06 от 29.09.2006 года, согласно которых остатки товаро-материальных ценностей /угля/ не соответствует условиям договора товаров в обороте № 1185/06-З от 29.09.2006 года.

- заключением судебно-экономической экспертизы № 119/10 от 14.12.2010 года о том, что проведенным исследованием предоставленных документов для получения кредита, директором ЧПКФ «Темп»в лице ОСОБА_2, выступающим получателем по кредитному договору от 29.09.2006 года № 1185/06 в Белгород-Днестровское отделение ОФ АБ «Экспресс Банк»была предоставлена финансовая отчетность ЧПКФ «Темп»за 2005 год и 1 полугодие 2006 года, которая содержит существенные отличия , от показателей налоговых деклараций ЧПКФ «Темп»по налогу на прибыль за 1 полугодие 2006 года, предоставленных в Белгород-Днестровскую ОГНИ, за соответствующие отчетные периоды, чем были нарушены требования ст.1, ст.3, ст.4, п.1 ст. 11 Закона Украины «О бухгалтерском отчете и финансовой отчетности в Украине». Получателем было реализовано залоговое имущество на сумму 377500 грн., что подтверждается актом проверки состояния залогового имущества от 20.04.2010 года, которое было передано в обеспечение договора залога № 1185/06 -3 от 29.09.2006 года к кредитному договору от 29.09.2006 года № 1185 06. в результате чего ОФ АБ «Экспресс Банк»причинен ущерб в результате реализации залогового имущества на сумму 377500 грн. т.2 л.д.192-198

Таким образом, оценив доказательства в их совокупности суд приходит к выводу о том, что подсудимый ОСОБА_2 должен быть признан виновным в совершении следующих преступлений : по ст. ст. 222 ч.2 УК Украины, как представление гражданином-предпринимателем заведомо ложной информации банкам с целью получения кредита, причинившие крупный материальной ущерб, по ст. 364-1 ч.2 УК Украины, как злоупотребление полномочиями, то есть умышленное, с целью получения неправомерной выгоды для себя использование вопреки интересам юридического лица частного права независимо от организационно-правовой формы должностным лицом такого юридического лица своих полномочий, причинившее тяжкие последствия охраняемым законом интересам юридических лиц, и ст. 209 ч.1 УК Украины, как совершение финансовых операций с денежными средствами, полученными в результате совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, а так же приобретение, владение или использование денежных средств, полученных в результате совершения общественно-опасного противоправного действия, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов.

Судом в соответствии со ст. 66 УК Украины установлены, обстоятельства смягчающие наказание подсудимого ОСОБА_2 в виде : чистосердечного раскаяния , и что он впервые привлекается к уголовной ответственности.

В соответствии со ст. 67 УК Украины обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ОСОБА_2 судом, не установлено.

Назначая наказание , подсудимому ОСОБА_2 , суд учитывает : степень тяжести, характер преступлений, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, что он впервые привлекается к уголовной ответственности, раскаялся в содеянном, способствовал раскрытию преступления, положительную характеристику, частичное возмещение ущерба, что на его иждивении находится престарелая мать, жена, инвалид 2 группы, и ее ребенок инвалид 1 группы с диагнозом церебральный паралич, мнение представителя гражданского истца не наказывать строго, с целью погашения в дальнейшем причиненного ущерба, и считает, что его исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества, с применением ст.69 УК Украины, назначив наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкциями ст.ст. 364-1 ч.2, 222 ч.2, 209 ч.1 УК Украины, без лишения права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью, без конфискации денежных средств либо другого имущества, полученного преступным путем .

Согласно заочного решения Белгород-Днестровского горрайонного суда от 31.08.2010 года иск ПАО «Акционерный банк «Экспресс-Банк»был удовлетворен, и с ЧПКФ «Темп», ОСОБА_2 и ОСОБА_6 в пользу ПАО «Акционерный банк «Экспресс-Банк» было взыскано 609599,68 грн. причиненного ущерба, в том числе и задолженность по кредиту.

Согласно ст.207 п.4 ГПК Украины, суд оставляет без рассмотрения иск, если спор между теми же сторонами, и о том же самом предмете спора рассмотрен другим судом.

В соответствии со ст.61 Конституции Украины, никто не может быть дважды привлечен к юридической ответственности одного вида, за одно, и то же правонарушение.

Учитывая изложенное, суд считает , что гражданский иск ПАО «Акционерный банк «Экспресс-Банк»о взыскании с ОСОБА_2 481414,11 грн. подлежит оставлению без рассмотрения.

Руководствуясь ст.61 Конституции Украины, ст.207 ГПК Украины, ст.ст.77, 81, 323-324, 328-339, 341, УПК Украины, суд, -

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 222 ч.2, 364-1 ч.2, 209 ч.1 УК Украины, и назначить ему наказание :

- по ст. 222 ч.2 УК Украины, применив ст.69 УК Украины назначить ему наказание, в виде 2 / двух / лет лишения свободы без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью ;

по ст. 364-1ч.2 УК Украины, применив ст.69 УК Украины назначить ему наказание, в виде 3 / трех / лет лишения свободы без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью ;

по ст. 209 ч.1 УК Украины, применив ст.69 УК Украины назначить ему наказание, в виде 3 / трех / лет 6 месяцев лишения свободы без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, без конфискации денежных средств либо другого имущества, полученного преступным путем, без конфискации имущества.

В соответствии со ст.70 ч.1 УК Украины, по совокупности преступлений, ОСОБА_2 назначить наказание путем поглощения менее строгого наказания, более строгим окончательно в виде , 3 / трех / лет 6 месяцев лишения свободы без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, без конфискации денежных средств либо другого имущества, полученного преступным путем, без конфискации имущества .

Применив ст. 75 УК Украины, освободить ОСОБА_2 от отбывания наказания, назначенного судом , с испытанием, определив ему испытательный срок 2 года, если он на протяжении испытательного срока не совершит новых преступлений и выполнит возложенные на него обязанности, предусмотренные ст.76 УК Украины :

- не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительство, без разрешения органа уголовно-исполнительной инспекции;

- предупреждать органы уголовно-исполнительной инспекции об изменении места проживания, работы ;

- периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной инспекции.

Контроль за поведениемОСОБА_2 - возложить на органы исполнения наказания по месту жительства осужденного.

Меру пресечения ОСОБА_2 оставить прежней подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу .

Гражданский иск ПАО «Акционерный банк «Экспресс-Банк»о взыскании с ОСОБА_2 481414,11 грн. оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по делу : карточки , кредитное дело, акты проверки , приобщенные к материалам уголовного дела, оставить при уголовном деле . т.2 л.д.36-111, 185

Приговор может быть обжалован в течение 15 дней с момента его провозглашения в апелляционный суд Одесский области, через Белгород-Днестровский горрайонный суд Одесской области.

Судья: