Court ruling № 140684359, 15.10.2026, Inhuletskyi District Court of Kryvyi Rih City

г Інгулецький районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської областіСправа № 213/684/26

Номер провадження 2/213/900/26

У Х В А Л А

про витребування доказів

15 жовтня 2026 року м. Кривий Ріг

Інгулецький районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області у складі: головуючого судді Хмельової С.М.,

за участю секретарясудового засідання Ємельянцевої Т.С.,

розглянув у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРАЇНСЬКІ ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитом,

У С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває вказана цивільна справа.

23 вересня 2026 року представником відповідача адвокатом Ніколенко М.Є. направлено до суду клопотання про витребування доказів, в якому зазначає, що позивач обґрунтовує позовні вимоги тим, що 14.10.2024 року за договором № 5039832 про надання коштів на умовах споживчого кредиту нібито було перераховано 10 000,00 грн на платіжну картку № НОМЕР_1 , випущену до рахунку ОСОБА_1 в АТ «ПУМБ». Із матеріалів справи видно, що 14.10.2024 о 22:14:08 на картку № НОМЕР_1 надійшло 10 000,00 грн, а 22:16:31 списані з рахунку 5 000,00 грн з призначенням «Переказ коштів на картку НОМЕР_2 », а о 22:18:25 - ще 5 000,00 грн на ту саму картку НОМЕР_2 . Крім того, 14.10.2024 о 23:12:16 на картку № НОМЕР_1 надійшло ще 4 000,00, які о 23:13:49 списано шляхом Money Transfer на картку НОМЕР_2 .

На думку представника відповідачки наведені операції мають безпосереднє значення для предмета доказування, оскільки у відзиві Відповідач посилається на матеріали кримінального провадження № 12024041740000418 та вирок Інгулецького районного суду міста Кривого Рогу від 20.03.2025 року у справі № 213/464/25, якими встановлено незаконне заволодіння 14.10.2024 року мобільним телефоном ОСОБА_1 та несанкціонований доступ сторонньої особи до її мобільного банкінгу АТ «ПУМБ». У матеріалах кримінального провадження містяться відомості про банківську картку АТ «А-Банк» № НОМЕР_3 , якою користувався ОСОБА_2 . Саме тому встановлення повних реквізитів картки НОМЕР_2 , на яку 14.10.2024 були негайно виведені 14 000,00 грн, а також технічних параметрів та способу авторизації відповідних операцій є істотним для перевірки доводів Відповідача.

Просить витребувати з АТ «ПУМБ» та у АТ "Акцент-Банк" інформацію щодо зарахування та списання з картки № НОМЕР_1 кредитних коштів, способу ініціювання та підтвердження операцій по вказаній картці, інформацію про власника рахунку, до якого видана картка № НОМЕР_3 , дати його відкриття, виписки з рахунку, фінансового номеру, який прив`язаний до вказаної платіжної картки.

Вказує, що така інформація є банківською таємницею та не може бути витребувана самостійно відповідачкою чи її представником.

Також представник відповідачки просить витребувати у ТОВ «Лінеура Україна» доказів щодо реєстрації відповідача в інформаційно-телекомунікаційній системі кредитодавця, отримання ним логіну та паролю, подання заявки на отримання кредиту; докази відправки засобами поштового зв`язку повідомлення та вимоги про сплату заборгованості за кредитним договором № 5039832 від 14.10.2024 року; письмові докази отримання повідомлення та вимоги про сплату заборгованості Відповідачем.

Вказує, що у сторони відповідача виникають складнощі в отриманні таких доказів.

Заперечень проти вказаного клопотання від представника позивача не надійшло. В судове засідання останній не з`явився, про причини неявки суду не повідомив.

Відповідно до ч.2 ст.247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Згідно з ч.1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Як передбачено до ч. ч. 1, 6 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Дослідивши заявлене клопотання, оглянувши письмові матеріали цивільної справи, суд приходить до переконання про необхідність задоволення заявленого клопотання.

Суд зазначає, що про наявність кримінального провадження стосовно ОСОБА_2 , де потерпілою є ОСОБА_1 було відомо суду, із наданого відповідачкою вироку суду. Проте суду не відома інформація щодо обсягу дій, вчинених засудженою особою саме по отриманню кредитних коштів.

Доводи, викладені представником відповідача у клопотанні про витребування доказів заслуговують на увагу.

Докази, щодо належності банківського рахунку та платіжної картки, руху коштів по рахунку клієнта банку з відображенням зарахувань та зняття коштів, способу підтвердження вказаних операцій, містять банківську таємницю, яка може бути розкрита за рішенням суду.

Враховуючи викладене вище, з метою ухвалення законного та обґрунтованого судового рішення, суд приходить до висновку, що для повного з`ясування обставин справи, перевірки доводів позивача щодо надання кредитних коштів саме ОСОБА_1 , перевірки доводів представника відповідачки на заперечення вказаних обставин, клопотання представника відповідачки підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст.84, 260 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання представника відповідачки ОСОБА_1 адвоката Ніколенка М.Є. про витребування доказів -задовольнити.

Витребувати у АТ "ПУМБ" (вул. Андріївська, 4, м. Київ, 04070):

-повну інформацію та первинні електронні/паперові документи щодо операції зарахування 14.10.2024 о 22:14:08 на картку № НОМЕР_1 , випущену до рахунку НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ), грошових коштів у сумі 10 000,00 грн, а саме: повні реквізити та ідентифікатори транзакції (RRN/ARN/transaction ID/authorization code - за наявності), найменування та ідентифікаційні дані ініціатора/відправника переказу, банк або інший надавач платіжних послуг відправника, номер рахунку та/або платіжного інструменту відправника у тому обсязі, який наявний у Банку, призначення платежу, платіжну систему та канал проведення операції.

- повну інформацію та первинні електронні/паперові документи щодо операції зарахування 14.10.2024 о 23:12:16 на картку № НОМЕР_1 грошових коштів у сумі 4 000,00 грн з описом «IPAY_CREDIT_MCI Kiev UA», а саме: повні реквізити та ідентифікатори транзакції, дані ініціатора/відправника, найменування банку/фінансової установи/платіжного провайдера, з якого надійшли кошти, номер рахунку або платіжного інструменту відправника у тому обсязі, який наявний у Банку, призначення платежу та інші дані, які дозволяють встановити джерело походження цієї суми.

- повну інформацію щодо подальших списань із рахунку НОМЕР_4 : 14.10.2024 о 22:16:31 у сумі 5 000,00 грн на картку НОМЕР_2 ; 14.10.2024 о 22:18:25 у сумі 5 000,00 грн на картку НОМЕР_2 ; 14.10.2024 о 23:13:49 у сумі 4 000,00 грн на картку НОМЕР_2 , із зазначенням повного номера платіжного інструменту отримувача, банку емітента/надавача платіжних послуг отримувача, номера рахунку отримувача, ПІБ та інших ідентифікаційних даних отримувача - якщо такі відомості наявні у Банку, а також RRN/ARN/transaction ID, коду авторизації, призначення платежу та інших реквізитів кожної операції.

- повідомити, чи є картка, позначена у звіті АТ «ПУМБ» як НОМЕР_2 , платіжною карткою № НОМЕР_3 ; якщо Банк володіє повним PAN або іншим ідентифікатором цього платіжного інструменту - надати відповідні відомості та зазначити банк-емітент картки.

- технічну інформацію щодо способу ініціювання та підтвердження вказаних трьох операцій списання на картку НОМЕР_2 : канал здійснення операції (мобільний застосунок/веб-банкінг/інший канал), спосіб автентифікації та підтвердження (OTP, push-підтвердження, PIN, біометрія, 3-D Secure або інший спосіб), фінансовий номер телефону, на який надсилалися коди/повідомлення, IP-адреси, ідентифікатор пристрою/сесії, модель та операційна система пристрою, геолокаційні або інші технічні дані - у разі якщо вони зберігаються Банком.

- журнали входів та авторизацій у систему дистанційного банківського обслуговування по рахунку НОМЕР_4 за проміжок часу 14.10.2024 з 22:00 до 23:30 із зазначенням часу входу, IP-адрес, ідентифікаторів пристроїв/сесій, способу автентифікації та операцій, які виконувалися у відповідній сесії, у межах інформації, що зберігається Банком.

Витребувати у АТ "Акцент-Банк" (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, буд. 11):

- інформацію про дату відкриття рахунку, до якого випущена банківська платіжна карта № НОМЕР_3 ; чи проводилась верифікація особи власника вказаної банківської карти. Якщо на даний час рахунок закритий вказати дату та підстави закриття;

- виписку по вказаному рахунку за період з 14.10.2024 із зазначенням всіх транзакцій;

-Інформацію про фінансовий номер телефону, який прив`язаний до банківської платіжної карти № НОМЕР_3 та на який приходила інформація щодо транзакцій по карті.

-

Витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» (код ЄДРПОУ 42753492):

- документи, на підтвердження того, що особа була належним чином ідентифікована під час реєстрації в системі фінансової установи (наприклад, через BankID, фото ідентифікаційних документів, введення персональних даних, що відповідають паспорту), що особа самостійно ввела свої персональні дані (ПІБ, ІПН, паспортні дані, реквізити банківської картки), які співпадають з її ідентифікаційними даними що стосуються отримання кредитних коштів за договором №5039832 від 14.10.2024.

- на підтвердження реєстрації ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) в інформаційно-телекомунікаційній системі суб`єкта електронної комерції, отримання ним логіну та паролю в системі, подання заявки на отримання кредиту;

- належні письмові докази відправки засобами поштового зв`язку повідомлення та вимоги про сплату заборгованості відповідно до кредитного договору № 5039832 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 14.10.2024 року.

- письмові докази отримання повідомлення та вимоги про сплату заборгованості відповідно до кредитного договору № 5039832 від 14.10.2024 року Відповідачкою.

Витребувані докази направити на адресу Інгулецького районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області в строк до 25 листопада 2026 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Учасник справи можуть отримати інформацію щодо справи за веб-адресою: https://court.gov.ua/sud0416/.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя С.М.Хмельова